银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中        基金（FOF）       招募说明书更新         (2024 年第 1 号)   基金治理东说念主：银华基金治理股份有限公司   基金托管东说念主：中原银行股份有限公司        银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)                      迫切领导   本基金经中国证券监督治理委员会（以下简称“中国证监会”）于2022年3 月3日证监许可【2022】445号文准予召募注册。   本基金基金合同见效日为2022年8月31日。   基金治理东说念主保证本招募说明书的内容真实、准确、竣工。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值、商场出路和收益作出本体性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风 险。证券投资基金（以下简称“基金”）是一种持久投资器具，其主邀功能是分 散投资，裁减投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融器具，投资东说念主购买基金，既可能按其捏有份额共享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   投资东说念主应当充分了解基金如期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。如期 定额投资是疏导投资东说念主进行持久投资、平均投资成本的一种浅显易行的投资方 式。然而如期定额投资并不可秘密基金投资所固有的风险，不可保证投资东说念主获取 收益，也不是替代储蓄的等效开心方式。   基金分为股票型证券投资基金、混杂型证券投资基金、债券型证券投资基 金、货币商场基金、基金中基金等不同类型，投资东说念主投资不同类型的基金将获取 不同的收益预期，也将承担不同进度的风险。一般来说，基金的收益预期越高， 投资东说念主承担的风险也越大。本基金是混杂型基金中基金，预期收益及风险水平高 于货币商场基金、债券型基金、货币型基金中基金、债券型基金中基金。本基金 可根据投资策略需要或不同配置地的商场环境的变化，采纳将部分基金资产投资 于内地与香港股票商场来去互联互通机制下允许买卖的规矩范围内的香港联合交 易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）或采纳不将基金资产投资于港 股通标的股票，基金资产并非势必投资港股通标的股票。若基金资产投资港股通 标的股票，可能使本基金面对港股通机制下因投资环境、投资标的、商场轨制以 及来去公法等各异带来的特有风险。具体详见本招募说明书中“风险揭示”章 节。   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面对中国存托凭证价钱大幅波 动致使出现较大亏蚀的风险，以及与调动企业、境外刊行东说念主、中国存托凭证刊行       银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 机制以及来去机制等研究的风险。   本基金按照基金份额发售面值东说念主民币1.00元发售，在商场波动等成分的影响 下，基金份额净值可能低于基金份额发售面值。   本基金径直或盘曲投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等成分产 生波动，投资东说念主在投成本基金前，需充分了解本基金的居品性情，充分探究自身 的风险承受能力，感性判断商场，并承担基金投资中出现的各种风险，包括商场 风险、基金运作风险、流动性风险、其他风险以及本基金特有的风险等。多数赎 回风险是洞开式基金所特有的一种风险，即当单个洞开日内的基金份额净赎回申 请（赎回苦求份额总额加上基金转机中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总 数及基金转机中转入苦求份额总额后的余额）跨越前一洞开日基金总份额的10% 时，投资东说念主将可能无法实时赎回捏有的全部基金份额。   本基金对于每份基金份额成就一年最短捏有期限，基金份额在最短捏有期内 不办理赎回及转机转出业务。自最短捏有期结果后，投资者不错办理赎回及转机 转出业务。投资东说念主红利再投资所得基金份额不受最短捏有期限制。因此基金份额 捏有东说念主面对在最短捏有期内不可赎回基金份额的风险。   本基金基金合同见效后，如连气儿50个处事日出现基金份额捏有东说念主数目动怒 序并断绝基金合同，且无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。故基金份额捏有东说念主可 能面对基金合同断绝的风险。   当本基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金治理东说念主履行相应 纪律后，不错启用侧袋机制。请基金份额捏有东说念主仔细阅读研究内容并温雅本基金 启用侧袋机制时的特定风险，具体详见基金合同和招募说明书的关联章节。   投资有风险，投资东说念主在进行投资决策前，请仔细阅读本招募说明书、基金合 同、基金居品而已纲目等信息透露文献，了解本基金的风险收益特征，并根据自 身的投资主见、投资期限、投资造就、资产状态等判断基金是否和投资东说念主的风险 承受能力相适应。   基金治理东说念主承诺以恪称职守、淳厚信用、严慎用功的原则治理和运用基金资 产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资东说念主赎回时，所得可能 会高于或低于投资东说念主先前所支付的金额。投资东说念主应当阐扬阅读基金合同、基金招 募说明书、基金居品而已纲目等信息透露文献，自主判断基金的投资价值，自主        银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 作念出投资决策，自行承担投资风险。投资者应当阐扬阅读并完全贯通基金合同第 二十部分规矩的免责要求、第二十一部分规矩的争议处理方式。本基金的过往业 绩过头净值上下并不预示其畴昔功绩表现。基金治理东说念主所治理的其他基金的功绩 并不组成对本基金功绩表现的保证。基金治理东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者自 负”原则，在作念出投资决策后，基金运营状态与基金净值变化引致的投资风险， 由投资东说念主自行包袱。   投资东说念主应当通过基金治理东说念主或具有基金销售业务经历的其他机构认购、申购 和赎回基金份额，基金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售 公告以及研究透露。   本基金单一投资东说念主捏有基金份额数不得达到或者跨越基金总份额的50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或跨越50%的除外。法律 法则、监管机构另有规矩的，从其规矩。   本招募说明书（更新）所载内容截止日为2024年07月03日，关联财务数据截 止日为2024年06月30日，净值表现截止日为2024年06月30日，所透露的投资组合 为2024年第2季度的数据（财务数据未经审计）。               银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)                                   目       录        银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)                  第一部分      媒介   《银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书》（以下 简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金 法》（以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督治理办法》 （以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金运作治理办法》（以下简 称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金信息透露治理办法》（以下简称 “《信息透露办法》”）、《公开召募证券投资基金运作指引第2号——基金中基金 指引》（以下简称“《基金中基金指引》”）、《公开召募洞开式证券投资基金流动 性风险治理规矩》（以下简称“《流动性风险治理规矩》”）、《公开召募证券投资 基金侧袋机制指引（试行）》、《银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金 （FOF）基金合同》（以下简称“基金合同”）过头他关联法律法则编写。   本招募说明书讲解了银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF） 的投资方向、策略、风险、费率等与投资东说念主投资决策关联的全部必要事项，投资东说念主 在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。   基金治理东说念主承诺本招募说明书不存在职何虚假纪录、误导性敷陈或者要紧遗 漏，并对其真实性、准确性、竣工性承担法律处事。   本基金是根据本招募说明书所载明的而已苦求召募的。本招募说明书由银华基 金治理股份有限公司解释。本基金治理东说念主莫得托付或授权任何其他东说念主提供未在本招 募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额捏有东说念主和基金合同确当事东说念主，其捏有本基金基金份额的行 为自己即标明其对基金合同的承认和接受。基金份额捏有东说念主行动基金合同当事东说念主并 不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。基金合同当事东说念主应按照《基金 法》、基金合同过头他关联规矩享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲了解基金份额 捏有东说念主的权利和义务，应详备查阅基金合同。         银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)                   第二部分      释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何有用改良和补充 选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）托管契约》及对该托管契约的任何有用修 订和补充 金中基金（FOF）招募说明书》过头更新 （FOF）基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以过头他对基金合同当事东说念主有拘谨力的决定、决议、文书等 次会议通过，经2012年12月28日第十一届寰宇东说念主民代表大会常务委员会第三十次会 议改良，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届寰宇东说念主民代表大会 常务委员会第十四次会议《寰宇东说念主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其时常作念出的改良 开召募证券投资基金销售机构监督治理办法》及颁布机关对其时常作念出的改良 的，并经2020年3月20日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的 《公开召募证券投资基金信息透露治理办法》及颁布机关对其时常作念出的改良           银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 召募证券投资基金运作治理办法》及颁布机关对其时常作念出的改良 实施的《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险治理规矩》及颁布机关对其时常 作念出的改良 集证券投资基金运作指引第2号-基金中基金指引》及颁布机关对其时常作念出的改良 会或其他经国务院授权的机构 的法律主体，包括基金治理东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主 法登记并存续或经关联政府部门批准树立并存续的企业法东说念主、奇迹法东说念主、社会团体 或其他组织 资者境内证券期货投资治理办法》（包括其时常改良）及研究法律法则规矩，经中 国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包 括及格境外机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 投资东说念主 办理基金份额的申购、赎回、转机、转托管及如期定额投资等业务 为 监会规矩的其他条件，取得基金销售业务经历并与基金治理东说念主签订了基金销售服务 契约，办理基金销售业务的其他机构           银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 资东说念主基金账户的建立和治理、基金份额登记、基金销售业务的阐发、清理和结算、 代理披发红利、建立并守护基金份额捏有东说念主名册和办理非来去过户等 份有限公司或接受银华基金治理股份有限公司托付代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额过头变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、转机、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份额变 动及结余情况的账户 基金治理东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获取中国证监会书面阐发的日 期 清理完毕，清理结果报中国证监会备案并给予公告的日历 得跨越3个月 放日 基金参与港股通来去，且该处事日为非港股通往翌日或该处事日港股通暂停来去 时，则基金治理东说念主可根据推行情况决定本基金是否洞开申购、赎回及转机业务，具 体以届时的公告为准） 不存在该对应日历或日积年度中该对应日历为非处事日的，则顺延至下一个处事日        银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 合同见效日（对认购份额而言）或基金份额申购/转机转入阐发日（对申购、转机 转入基金份额而言）至该日一年后的年度对日的前一日止的期间，最短捏有期内投 资者不可提议赎回及转机转出苦求；最短捏有期届满后，即自相应基金份额的最短 捏有期肇端日一年后的年度对日起（含当日），投资者不错提议赎回及转机转出申 请；红利再投资所得基金份额不受最短捏有期限制 其时常作念出的改良，是圭表基金治理东说念主所治理的洞开式证券投资基金登记方面的业 务公法，由基金治理东说念主和投资东说念主共同遵照 以及基金销售网点规矩的手续苦求购买本基金基金份额的行动 以及基金销售网点规矩的手续苦求购买本基金基金份额的行动 的条件以及基金销售网点规矩的手续要求将本基金基金份额兑换为现款的行动 定的条件，苦求将其捏有基金治理东说念主治理的、已灵通基金转机业务的某一洞开式基 金的全部或部分基金份额转机为归拢基金治理东说念主治理的且已灵通基金转机业务的其 他洞开式基金基金份额的行动 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资方式 上基金转机中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金转机中转入苦求份 额总额后的余额）跨越上一洞开日基金总份额的10% 除研究用度后的余额          银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 基金应收款项以过头他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在10个往翌日以上的逆回购与银行 如期进款（含契约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流畅受限的新股 及非公开垦行股票、资产支柱证券、因刊行东说念主债务毁约无法进行转让或来去的债券 等 净值的方式，将基金休养投资组合的商场冲击成老实配给推行申购、赎回的投资 东说念主，从而减少对存量基金份额捏有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受 挫伤并得到公说念对待 及《信息透露办法》规矩的互联网网站（包括基金治理东说念主网站、基金托管东说念主网站、 中国证监会基金电子透露网站）等媒介 （FOF）基金居品而已纲目》过头更新 券来去服务公司，向香港联合来去所进行申报，买卖规矩范围内的香港联合来去所 上市的股票 户进行处置清理，主见在于有用窒碍并化解风险，确保投资者得到公说念对待，属于 流动性风险治理器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍        银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 导致资产价值存在要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确定性的 资产 的前提下，按照一定比例休养基金份额总额及基金份额净值         银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)                第三部分      基金治理东说念主   （一）基金治理东说念主概况 称号     银华基金治理股份有限公司 住所     深圳市福田区深南大路 6008 号特区报业大厦 19 层 办公地址   北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 法定代表东说念主 王珠林             树立日历     2001 年 5 月 28 日 批准树立机                 批准树立文    中国证监会证监基金字       中国证监会 关                     号        [2001]7 号 组织体式  股份有限公司          注册成本     2.222 亿元东说念主民币 存续期间   捏续筹画           研究东说念主      兰健 电话    010-58163000 传真     010-58163090   银华基金治理有限公司成立于2001年5月28日，是经中国证监会批准（证监基 金字[2001]7号文）树立的寰宇性资产治理公司。公司注册成本为2.222亿元东说念主民 币，公司的股权结构为西南证券股份有限公司（出资比例44.10%）、第一创业证券 股份有限公司（出资比例26.10%）、东北证券股份有限公司（出资比例18.90%）、山 西海鑫实业有限公司（出资比例0.90%）、珠海银华聚义投资合伙企业（有限合伙） （出资比例3.57%）、珠海银华致信投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.20%）及 珠海银华汇玥投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.22%）。公司的主要业务是基 金召募、基金销售、资产治理及中国证监会许可的其他业务。公司注册地为广东省 深圳市。银华基金治理有限公司的法命称号已于2016年8月9日起变更为“银华基金 治理股份有限公司”。   公司治理结构完善，筹画运作圭表，巧合切实吝啬基金投资东说念主的利益。公司董 事会下设“策略委员会”、“风险适度委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审计 委员会”四个专科委员会，有针对性地研究公司在筹画治理和基金运作中的研究情 况，制定相应的政策，并充分阐发孤苦董事的职能，切实加强对公司运作的监督。   公司监事会由4位监事组成，主要负责检讨公司的财务以及对公司董事、高档 治理东说念主员的行动进行监督。   公司具体筹画治情理总司理负责，公司根据筹画运作需要成就投资治理一部、 多资产投资治理部、固定收益及资产配置部、待业金投资治理部、量化投资部、境 外投资部、FOF投资治理部、研究部、居品开垦与治理部、营销治理与服务部、渠        银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 说念业务总部、机构业务总部、待业金业务总部、券商与指数业务部、来去治理部、 风险治理部、运作保障部、信息技艺部、互联网金融部、策略发展部、投资银行 部、基础设施投资部、监察稽核部、里面审计部、党委办公室（党群处事部）、东说念主 力资源部、公司办公室、财务行政部、深圳治理部等职能部门，并设有北京分公 司、青岛分公司、上海分公司三家分公司，以及银华长安成本治理（北京）有限公 司、深圳银华永泰调动投资有限公司和银华外洋成本治理有限公司三家全资子公 司。此外，公司树立投资决策委员会行动公司投资业务的最高决策机构，同期下设 “主动型股票投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策、待业金投资决 策、基金中基金投资决策、基金投资照顾人投资决策、基础设施基金投资决策”七个 专门委员会。公司投资决策委员会负责确定公司投资业务理念、投资政策及投资决 策经由和风险治理。   （二）主要东说念主员情况   王珠林先生：董事长，经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师，甘 肃省证券公司刊行部司理，中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股份有限公司 董事、副总司理、董事会秘书，西南证券副总裁，中国星河证券副总裁，西南证券 董事、总裁；还曾先后担任中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会上市公司 并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投资银行业委员会委员、重庆市证券期 货业协会会长、中国证券业协会绿色证券专科委员会副主任委员、中证机构间报价 系统股份有限公司董事。现任公司董事长，兼任银华外洋成本治理有限公司董事 长、银华长安成本治理（北京）有限公司董事、中国上市公司协会并购融资委员会 实行主任、中国证券业协会证券行业文化开垦委员会照顾人、深圳证券来去所理事会 创业板股票刊行圭表委员会委员、中国退役士兵处事创业服务促进会副理事长。   王芳女士：董事，法学硕士、清华五说念口金融EMBA。曾任大鹏证券有限处事公 司法律支柱部司理，第一创业证券有限处事公司首席讼师、法律合规部总司理、合 规总监、副总裁，第一创业证券股份有限公司副总裁、合规总监、常务副总裁。现 任第一创业证券股份有限公司董事、总裁，第一创业证券承销保荐有限处事公司执 行董事，深圳第一创业调动成本治理有限公司董事。   李福春先生：董事，中共党员，硕士研究生，高档工程师。曾任一汽集团公司 发展部部长；吉林省经济贸易委员会副主任；吉林省发展和改革委员会副主任；长        银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 春市副市长；吉林省发展和改革委员会主任；吉林省政府党组成员、秘书长。现任 东北证券股份有限公司董事长、党委委员，东证融汇证券资产治理有限公司董事 长，中国证券业协会第七届理事会理事，深圳证券来去所第五届理事会策略发展委 员会委员，上海证券来去所第五届理事会政策研究委员会委员，吉林省证券业协会 会长、证券筹画机构分会会长，吉林省成本商场发展促进会会长。   吴坚先生：董事，中共党员，研究员。曾任重庆证监局上市处处长；重庆渝富 资产筹画治理集团有限公司党委委员、副总司理；重庆东源产业投资股份有限公司 董事长；重庆上市公司董事长协会秘书长；安诚财产保障股份有限公司副董事长； 重庆银海融资租借有限公司董事长；西南药业股份有限公司孤苦董事；西南证券股 份有限公司董事；西南证券股份有限公司党委委员、副总裁；西南证券股份有限公 司党委副布告、总裁；重庆股份转让中心有限处事公司董事长；重庆仲裁委仲裁 员；上交所第四届理事会会员自律治理委员会委员；重庆市证券期货业协会会长。 现任西南证券党委布告、董事长，中国证券业协会托管结算委员会主任委员。   王立新先生：董事，总司理，经济学博士。中国证券投资基金行业最早的从业 者之一，从业造就跨越20年。他参与独创的南边基金和当今指挥的银华基金是中国 优秀的基金治理公司。曾就读于北京大学形而上学系、中央党校研究生部、中国社会科 学院研究生部、长江商学院EMBA。先后赴任于中国工商银行总行、中国农村发展信 托投资公司、南边证券股份有限公司基金部；参与筹建南边基金治理有限公司，并 历任南边基金研究开垦部、商场拓展部总监。现任银华基金治理股份有限公司总经 理、银华长安成本治理（北京）有限公司董事长、银华基金投资决策委员会主席。 此外，兼任中国基金业协会兼职副会长、香山资产论坛发起理事、秘书长、香山财 富治理研究院院长、《中国证券投资基金年鉴》副主编、《证券时报》第三届大师委 员会委员、北京大学学友会理事、北京大学企业家俱乐部理事、北京大学形而上学系系 友会秘书长、北京大学扶助基金会投委会委员、北京大学金融学友联合会副会长。   郑秉文先生：孤苦董事，经济学博士，扶助，博士生导师。曾任中国社会科学 院研究生院副院长，欧洲所副长处，拉好意思所长处和好意思国所长处，第十三届寰宇政协 委员。现任中国社科院世界社保研究中心主任，中国社会科学院社会保障实验室首 席大师，中国社科院大学政府治理学院扶助、博士生导师，政府特殊津贴享受者， 东说念主力资源和社会保障部研究大师委员会委员，在北京大学、中国东说念主民大学、国度行 政学院、武汉大学等十几所大学担任客座扶助。        银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)   刘星先生：孤苦董事，治理学博士，中国注册司帐师协会非执业会员，国务院 “政府特殊津贴”获取者，寰宇先进司帐（扶助）处事者。曾任中国司帐学会理 事、中国司帐学会扶助分会会长、中国司帐学会对外学术交流专科委员会副主任。 现任重庆大学经济与工商治理学院司帐学扶助、博士生导师，中国企业治理协会常 务理事，中国治理当代化研究会常务理事，中国优选法统筹与经济数学研究会常务 理事，并担任电科芯片、重庆银行、丽江股份三家上市公司孤苦董事职务。   封和平先生：孤苦董事，司帐学硕士，中国注册司帐师。曾任职于财政部所属 中华财务司帐研究公司，并历任安达信华强司帐师事务所副总司理、合伙东说念主，普华 永说念司帐师事务所合伙东说念主、北京主管合伙东说念主，摩根士丹利中国区副主席；还曾担任 中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、 第29届奥运会北京奥组委财务照顾人。   李伟东先生：孤苦董事，法学博士。曾担任祥瑞证券股份有限公司、华泰期货 有限公司、福建海西金融租借有限公司、深圳市好意思盈森集团股份有限公司、海控南 海发展股份有限公司、深圳市联建光电股份有限公司、深圳市朗科科技股份有限公 司孤苦董事职务。现任广东海派讼师事务所主任，全面负责讼师事务所治理，兼任 中国外洋经济贸易仲裁委员会和深圳外洋仲裁院(华南外洋经济贸易仲裁院）仲裁 员、平潭详细历练区海峡两岸仲裁委员会仲裁人，以及陆金所控股、深圳市盐田港 股份有限公司、远航口岸发展有限公司、中国中药控股有限公司、深圳市英唐智能 适度股份有限公司等上市公司孤苦董事职务。   马东军先生：监事会主席，研究生，注册司帐师、注册评估师。曾任天勤司帐 师事务所和中天勤司帐师事务所合伙东说念主，深圳同盛创业投资治理有限公司合伙东说念主， 日域（好意思国）外洋工程有限公司财务部外洋财务总监，深圳发展银行（现改名为平 安银行）总行稽核部副总司理（主捏处事），第一创业证券股份有限公司筹画财务 部负责东说念主，第一创业证券股份有限公司董事会秘书，兼任第一创业证券承销保荐有 限处事公司董事、第一创业期货有限处事公司监事、第一创业期货有限处事公司董 事等职务。现任第一创业证券股份有限公司副总裁兼财务总监、第一创业投资治理 有限公司董事、深圳第一创业调动成本治理有限公司董事长兼总司理。   李军先生：监事，中共党员，博士研究生，曾任西南证券有限处事公司成都营 业部总司理助理、业务总监，经纪业务部副总司理，重庆市国资委副处长、处长兼 重庆渝富资产筹画治理集团有限公司外部董事、西南期货有限公司董事。现任西南         银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 证券股份有限公司董事会秘书、经纪业务奇迹部实行总裁兼运营治理部总司理、西 证调动投资有限公司董事。   龚飒女士：监事，硕士学历。曾任湘财证券有限处事公司分支机构财务负责 东说念主，泰达荷银基金治理有限公司基金奇迹部副总司理（主捏处事），湘财证券有限 处事公司稽核司理，交银施罗德基金治理有限公司运营部总司理，银华基金治理股 份有限公司运作保障部总监、机构业务部总监。现任公司总司理助理兼待业金业务 总部总监。   杜永军先生：监事，大专学历。曾任五洲大酒店财务部主管，北京赛特饭馆财 务部主管、主任、司理助理、副司理、司理，银华基金治理股份有限公司财务行政 部总监助理。现任公司财务行政部副总监。   凌宇翔先生：副总司理，工商治理硕士。曾任职于机械工业部、西南证券有限 处事公司。2001年起任银华基金治理有限公司督察长。现任公司副总司理。   周毅先生：副总司理，CFA，硕士学位，国度特聘大师。现任银华基金副总经 理、银华外洋成本总司理，分管指数基金投资、数目化投资、境外投资及外洋业 务。周毅先生毕业于中国北京大学、好意思国南卡罗莱纳大学、好意思国约翰霍普金斯大 学，领有23年证券从业造就。归国加入银华基金前，先后在好意思国普华永说念金融部， 巴克莱成本，巴克莱亚太集团等金融机构从事数目化投资处事。   杨文辉先生：督察长，法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、中 国证监会。现任银华基金治理股份有限公司督察长，兼任银华长安成本治理（北 京）有限公司董事、银华外洋成本治理有限公司董事，深圳市银华公益基金会理事 长。   苏薪茗先生：副总司理，博士研究生，获取中国政法大学法学学士、清华大学 法律硕士、英国剑桥大学形而上学硕士、中国社会科学院研究生院经济学博士（金融学 专科）学位。曾先后担任福建日报社要闻采访部记者，中国银监会政策法则部调动 处主任科员，中国银监会调动监管部详细处副处长，中国银监会调动监管部居品创 新处处长，中国银监会湖北银监局副局长。现任公司副总司理、银华长安成本治理 （北京）有限公司董事、银华外洋成本治理有限公司董事。   邓列军先生：首席信息官，清华大学软件工程硕士。曾在汇添富基金治理股份 有限公司先后任职信息技艺部总监助理、副总监、总监，浦银安盛基金治理有限公 司任职副总司理兼首席信息官。现任银华基金治理股份有限公司首席信息官。         银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)   郑蓓雷女士：财务负责东说念主，工商治理硕士。曾赴任于中国贸促会北京分会、搜 狐公司、中国网通公司、西南证券、红塔证券。2011年6月加入银华基金，历任东说念主 力资源部副总监、总监、总司理助理。现任公司财务负责东说念主兼东说念主力资源部总监。   王勇先生：董事会秘书，治理学博士。曾任职于西南证券股份有限公司。现任 公司董事会秘书、投资银行部总监、公司办公室副总监，兼任银华外洋成本治理有 限公司董事、副总司理，银华长安成本治理（北京）有限公司监事、深圳银华永泰 调动投资有限公司监事。   肖侃宁先生，硕士研究生。曾赴任于南边证券武汉分公司、天同（万家）基金 治理有限公司、太平养老保障股份有限公司、长江养老保障股份有限公司。2016年 "基金司理，自2019年08月14日起兼任"银华尊尚郑重养老方向一年捏有期混杂型发 起式基金中基金（FOF）"基金司理，自2019年08月16日起兼任"银华尊和养老方向日 期2030三年捏有期混杂型发起式基金中基金（FOF）"、"银华尊和养老方向日历 兼任"银华尊颐郑重养老方向一年捏有期混杂型发起式基金中基金（FOF）"基金经 理，自2022年03月03日起兼任"银华尊禧郑重养老方向一年捏有期混杂型发起式基金 中基金（FOF）"基金司理，自2022年03月25日起兼任"银华尊和养老方向日历2045三 年捏有期混杂型发起式基金中基金（FOF）"基金司理，自2022年08月08日起兼任"银 华玉衡定投三个月捏有期混杂型发起式基金中基金（FOF）"基金司理，自2022年08 月31日起兼任"银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）"基金经 理。具有从业经历。国籍：中国。   熊侃先生，硕士研究生。曾赴任于武汉市市政工程设想研究院、加拿大CIRANO 研究中心、深圳国信证券有限处事公司。2006年7月加入银华基金。现任FOF投资管 理部基金司理/投资司理（基金投顾业务）。自2018年12月13日起担任"银华尊和养 老方向日历2035三年捏有期混杂型基金中基金（FOF）"基金司理，自2019年08月14 日起兼任"银华尊尚郑重养老方向一年捏有期混杂型发起式基金中基金（FOF）"基 金司理，自2019年08月16日起兼任"银华尊和养老方向日历2030三年捏有期混杂型发 起式基金中基金（FOF）"、"银华尊和养老方向日历2040三年捏有期混杂型发起式         银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 基金中基金（FOF）"基金司理，自2022年01月04日起兼任"银华尊颐郑重养老方向一 年捏有期混杂型发起式基金中基金（FOF）"基金司理，自2022年03月03日起兼任"银 华尊禧郑重养老方向一年捏有期混杂型发起式基金中基金（FOF）"基金司理，自 中基金（FOF）"基金司理，自2022年08月08日起兼任"银华玉衡定投三个月捏有期混 合型发起式基金中基金（FOF）"基金司理，自2022年08月31日起兼任"银华华利平衡 优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）"基金司理。具有从业经历。国籍：中 国。   委员会主席：王立新   委员：周毅、王华、李晓星、吴伟、于蕾、董岚枫、肖侃宁、杨宇、倪明   王立新先生：详见主要东说念主员情况。   周毅先生：详见主要东说念主员情况。   王华先生：高档董事总司理，经济学硕士。曾赴任于西南证券有限处事公司。 司理、主动型股票投资决策专门委员会联席主席、A股基金投资总监、多资产投资 治理部总监、社保和基本养老组合投资司理、投资司理。   李晓星先生：北京理工大学学士、英国帝国理工大学工程硕士、英国剑桥大学 工学硕士。曾赴任于ABB（中国）有限公司。2011年3月加入银华基金，历任研究部 助理行业研究员、投资治理部基金司理助理、投资治理一部基金司理，现任公司业 务副总司理、投资治理一部投资总监、基金司理、投资司理（社保基本养老）、主 动型股票投资决策专门委员会联席主席。   吴伟先生：金融学硕士。曾先后担任中国银行北京市分行副科长、卢森堡分行 副司理，中国民生银行资产治理部副总司理、民生开心有限处事公司副总裁等职 务。现任公司业务副总司理。   于蕾女士：业务副总司理，经济学硕士。曾赴任于中国东说念主寿资产治理有限公 司、中国东说念主寿养老保障股份有限公司。2024年4月加入银华基金治理股份有限公 司，现任公司业务副总司理、待业金投资治理部总监。   董岚枫先生：清华大学工学学士、硕士、博士。曾赴任于中国五矿集团。2010 年10月加入银华基金，历任研究部助理行业研究员、行业研究员、研究组长、研究        银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 部总监助理、副总监，现任公司总司理助理兼研究部总监。   肖侃宁先生：硕士研究生。曾在南边证券武汉总部任投资开心部投资司理，天 同（万家）基金治理有限公司任天同180指数基金、天同保本基金及万家货币基金 基金司理，太平养老保障股份有限公司投资治理中心任投资司理治理企业年金，在 长江养老保障股份有限公司历任投资治理部副总司理、总司理、投资总监、公司总 司理助理（分管投资和研究处事）。2016年8月加入银华基金治理股份有限公司，现 任FOF投资总监、FOF投资治理部总监，兼任银华尊和养老方向日历2035三年捏有期 混杂型基金中基金（FOF）、银华尊和养老方向日历2040三年捏有期混杂型发起式基 金中基金（FOF）、银华尊和养老方向日历2030三年捏有期混杂型发起式基金中基金 （FOF）、银华尊尚郑重养老方向一年捏有期混杂型发起式基金中基金（FOF）、银华 尊颐郑重养老方向一年捏有期混杂型发起式基金中基金（FOF）、银华尊禧郑重养老 方向一年捏有期混杂型发起式基金中基金（FOF）、银华尊和养老方向日历2045三年 捏有期混杂型发起式基金中基金（FOF）、银华玉衡定投三个月捏有期混杂型发起式 基金中基金（FOF）及银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）基金 司理。   杨宇先生：中央财经大学经济学硕士。历任CCTV证券资讯频说念主捏东说念主、制片 东说念主，新浪仓石基金销售有限公司高档基金研究员，北京恒天明泽基金销售有限公司 研究居品部司理，银华基金电子商务部高档司理，华宝证券首席资产官。现任公司 基金投资照顾人投资决策专门委员会主席、资产配置与投顾服务委员会办公室主任。   倪明先生：经济学博士。曾在大成基金治理有限公司从事研究分析处事，历任 债券信用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职，并曾任大成创 新成长混杂型证券投资基金基金司理职务。2011年4月加盟银华基金治理有限公 司，曾任投资治理一部副总监兼基金司理。现任研究部副总监。   (三) 基金治理东说念主的权利与义务 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自基金合同见效之日起，根据法律法则和基金合同孤苦运用并治理基金 财产；        银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （3）依照基金合同收取基金治理费以及法律法则规矩或中国证监会批准的其 他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照规矩召集基金份额捏有东说念主大会；   （6）依据基金合同及关联法律规矩监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主违背 了基金合同及国度关联法律规矩，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采纳必要 措施保护基金投资东说念主的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的研究行动进行监督和处 理；   （9）担任或托付其他适合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 获取基金合同规矩的用度；   （10）依据基金合同及关联法律规矩决定基金收益的分配决策；   （11）在基金合同约定的范围内，回绝或暂停受理申购、赎回和转机苦求；   （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司愚弄研究权利，为基金的利益 愚弄因基金财产投资于证券、基金所产生的权利。当本基金捏有的其他证券投资基 金召开基金份额捏有东说念主大会时，本基金代表基金份额捏有东说念主的利益，根据基金合同 的约定参与所捏有基金的基金份额捏有东说念主大会，并在死守本基金的基金份额捏有东说念主 利益优先原则的前提下愚弄研究投票权利；   （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金治理东说念主的口头，代表基金份额捏有东说念主的利益愚弄诉讼权利或者实 施其他法律行动；   （15）在死守基金份额捏有东说念主利益优先原则的前提下，以基金治理东说念主口头径直 愚弄因基金财产投资于其他基金份额所产生的权利，包括但不限于参加本基金所捏 基金的基金份额捏有东说念主大会并愚弄研究投票权利，针对被投资的其他证券投资基金 提议召集基金份额捏有东说念主大会，并提议更换被投资基金的基金治理东说念主或基金托管 东说念主，以及提名新的基金治理东说念主或基金托管东说念主；   （16）采纳、更换所投资证券投资基金的销售机构，然而本基金基金治理东说念主运 用基金中基金财产申购自身治理的基金的（ETF除外），应当通过直销渠说念申购且不 得收取申购费、赎回费（按照研究法则、基金招募说明书约定应当收取，并计入基        银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度；   （17）采纳、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；   （18）在适合关联法律、法则的前提下，制订和休养关联基金认购、申购、赎 回、转机、非来去过户、转托管等业务公法；   （19）基金治理东说念主有权根据反洗钱法律法则的研究规矩，结合基金份额捏有东说念主 洗钱风险状态，采纳相应合理的适度措施；   （20）在法律法则和基金合同规矩的范围内决定休养基金费率结构和收费方 式；   （21）法律法则及中国证监会规矩的和基金合同约定的其他权利。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同见效之日起，以淳厚信用、严慎用功的原则治理和运用基金 财产；   （4）配备有余的具有专科经历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 筹画方式治理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险适度、监察与稽核、财务治理及东说念主事治理等轨制，保 证所治理的基金财产和基金治理东说念主的财产相互孤苦，对所治理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券、基金投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同过头他关联规矩外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采纳适应合理的措施使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法适合《基金合同》等法律文献的规矩，按关联规矩计较并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申报；   （10）编制季度申报、中期申报和年度申报；          银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （11）严格按照《基金法》、基金合同过头他关联规矩，履行信息透露及申报 义务；   （12）保守基金交易秘要，不走漏基金投资筹画、投资意向等。除《基金 法》、基金合同过头他关联法律法则或监管机构另有规矩或要求外，在基金信息公 开透露前应予守秘，不向他东说念主走漏，但向监管机构、司法机关提供或因审计、法律 等外部专科照顾人提供服务而向其提供的情况除外；   （13）按基金合同的约定确定基金收益分配决策，实时向基金份额捏有东说念主分配 基金收益；   （14）按规矩受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同过头他关联规矩召集基金份额捏有东说念主大会或 配合基金托管东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；   （16）按规矩保存基金财产治理业务行径的司帐账册、报表、记录和其他研究 而已，保存期限不低于法律法则的规矩；   （17）确保需要向基金投资东说念主提供的各项文献或而已在规矩时刻发出，况且保 证投资东说念主巧合按照基金合同规矩的时刻和方式，随时查阅到与基金关联的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到关联而已的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变 现和分配；   （19）面对完了、照章被清除或者被照章宣告歇业时，实时申报中国证监会并 文书基金托管东说念主；   （20）因违背基金合同导致基金财产的损失或挫伤基金份额捏有东说念主正当权益 时，应当承担补偿处事，其补偿处事不因其退任而奉命；   （21）监督基金托管东说念主按法律法则和基金合同规矩履行我方的义务，基金托管 东说念主违背基金合同酿成基金财产损失机，基金治理东说念主应为基金份额捏有东说念主利益向基金 托管东说念主追偿；   （22）当基金治理东说念主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理关联基金 事务的行动承担处事；   （23）以基金治理东说念主口头，代表基金份额捏有东说念主利益愚弄诉讼权利或实施其他 法律行动；   （24）基金治理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不可见效，        银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 基金治理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息（税 后）在基金召募期结果后30日内退还基金认购东说念主；   （25）实行见效的基金份额捏有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额捏有东说念主名册；   （27）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （四）基金治理东说念主承诺 策略及限制全权处理本基金的投资。 里面适度轨制，采纳有用措施，贯注违背《中华东说念主民共和国证券法》行动的发生。 采纳有用措施，贯注下列行动的发生：   （1）以基金的口头使用不属于基金名下的资金买卖证券；   （2）动用银行信贷资金从事证券买卖；   （3）违背规矩将基金资产向他东说念主贷款或者提供担保；   （4）从事证券信用来去（法律法则、基金合同和中国证监会另有规矩的除 外）；   （5）以基金资产进行房地产投资；   （6）从事有可能使基金承担无穷处事的投资；   （7）从事证券承销行动；   （8）违背证券来去业务公法，利用对敲、倒仓等行动来驾驭和扯后腿商场价 格；   （9）进行高位接盘、利益运输等挫伤基金份额捏有东说念主利益的行动；   （10）通过股票投资取得对上市公司的适度权；   （11）法律、法则及监管机构规矩按捺从事的其他行动。 关联法律、法则及行业圭表，淳厚信用、用功尽责，不从事以下行动：   （1）越权或违章筹画，违背基金合同或托管契约；   （2）特意挫伤基金份额捏有东说念主或其他基金研究机构的正当利益；   （3）在向中国证监会报送的材料中平心而论；           银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)  （4）回绝、干扰、阻滞或严重影响中国证监会照章监管；  （5）冒昧职守、豪侈权益，不按照规矩履行职责；  （6）走漏在职职期间明察的关联证券、基金的交易秘要、尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资筹画等信息，或利用该信息从事或者昭示、暗意他东说念主从事相 关的来去行径；  （7）其他法律、行政法则以及中国证监会按捺的行动。  （1）依照关联法律法则和基金合同的规矩，本着严慎的原则为基金份额捏有 东说念主谋取最大利益；  （2）不利用职务之便为我方过头代理东说念主、代表东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋取 利益；  （3）不走漏在职职期间明察的关联证券、基金的交易秘要、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资筹画等信息，或利用该信息从事或者昭示、暗意他东说念主从事 研究的来去行径；  （4）不以任何体式为其他组织或个东说念主进行证券来去。  （五）基金治理东说念主的风险治理体系和里面适度轨制  本基金在运作过程中面对的风险主要包括商场风险、信用风险、流动性风险、 操作或技艺风险、合规性风险、声誉风险和外部风险。针对上述各样风险，基金管 理东说念主建立了一套竣工的风险治理体系，具体包括以下内容：  （1）建立风险治理环境。具体包括制定风险治理策略、方向，成就相应的组 织机构，配备相应的东说念主力资源与技艺系统，设定风险治理的时刻范围与空间范围等 内容。  （2）识别风险。辨识组织系统与业务经由中存在什么样的风险，为什么会存 在以及何如引刮风险。  （3）分析风险。检讨存在的适度措施，分析风险发生的可能性过头引起的后 果。  （4）度量风险。评估风险水平的上下，既有定性的度量技巧，也有定量的度 量技巧。定性的度量是把风险水平分别为几许级别，每一种风险按其发生的可能性 与后果的严重进度分别参加相应的级别。定量的方法则是设想一些风险测度打算，测量           银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 其数值的大小。  （5）处理风险。将风险水平与既定的圭臬相对比，对于那些级别较低的风 险，则承担它，但需加以监控。而对较为严重的风险，则实施一定的治理筹画，对 于一些后果极其严重的风险，则准备相应的救急处理措施。  （6）监视与检讨。对已有的风险治理系统要监视及评价其治理绩效，在必要 时应时加以改变。  （7）申报与研究。建立风险治理的申报系统，使公司鼓吹、公司董事会、公 司高档治理东说念主员及监管部门了解公司风险治理状态，并寻求研究办法。  （1）里面适度的原则 并渗入到决策、实行、监督、反馈等各个筹画形态。 的孤苦性与巨擘性。 可行的相互制衡措施来摈斥里面适度中的盲点。 经由的适度，进而达到对各项筹画风险的适度。 在物理上和轨制上适应窒碍。对因业务需要明察内幕信息的东说念主员，制定严格的批准 纪律和监督处罚措施。 着公司筹画策略、筹画方针、筹画理念等里面环境的变化和国度法律、法则、政策 轨制等外部环境的改变实时进行相应的修改和完善。  （2）里面适度的主要内容  公司董事会意思意思建立完善的公司治理结构与里面适度体系。基金治理东说念主在董事 会下树立了风险适度委员会，负责针对公司在筹画治理和基金运作中的风险进行研 究并制定相应的适度轨制。在特殊情况下，风险适度委员会可依据其权益，在上报 董事会的同期，对公司业务进行一定的干豫。          银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)  公司治理层在总司理指挥下，阐扬实行董事会确定的里面适度策略，为了有用 贯彻公司董事会制定的筹画方针及发展策略，树立了投资决策委员会，就基金投资 等发表专科办法及建议。  此外，公司设有督察长，组织指导公司的监察与稽核处事，对公司和基金运作 的正当性、合规性进行全面检讨与监督，发生要紧合规事件时向公司董事长和中国 证监会申报。  公司风险适度东说念主员如期评估公司风险状态，范围包括所有能对筹画方向产生负 面影响的里面和外部成分，评估这些成分对公司总体筹画方向产生影响的进度及可 能性，并将评估申报报公司董事会及高层治理东说念主员。  公司里面组织结构的设想方面，体现部门之间职责有单干，但部门之间又相互 劝诱与制衡的原则。基金投资治理、基金运作、商场等业务部门有明确的授权分 工，各部门的操作相互孤苦，况且有孤苦的申报系统。各业务部门之间相互查对、 相互牵制。  各业务部门里面处事岗亭单干合理、职责明确，形成相互检讨、相互制约的关 系，以减少作弊或差错发生的风险，各处事岗亭均制定有相应的书面治理轨制。  在明确的岗亭处事轨制基础上，成就科学、合理、圭臬化的业务操作经由，每 项业务操作有了了、书面化的操作手册，同期，规矩完备的处理手续，指定东说念主员进 行处理。  公司建立了里面办公自动化信息系统与业务陈说体系，通过建立有用的信拒却 流渠说念，保证公司职工及各级治理东说念主员不错充分了解与其职责研究的信息，保证信 息实时投递适应的东说念主员进行处理。  基金治理东说念主树立了孤苦于各业务部门的监察稽核部，其中监察稽核东说念主员履行内 部稽核职能，检讨、评价公司里面适度轨制正当合规性。监察稽核东说念主员具有相对的 孤苦性，如期出具合规申报，报公司督察长、董事会及中国证监会。  （3）基金治理东说念主对于里面适度轨制的声明          银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 理层的处事； 适度轨制。           银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)                  第四部分      基金托管东说念主   一、基金托管情面况   （一）基本情况   称号：中原银行股份有限公司   住所：北京市东城区开国门内大街22号（100005）   办公地址：北京市东城区开国门内大街22号（100005）   法定代表东说念主：李民吉   成随即间：1992年10月14日   组织体式：股份有限公司   注册成本：15914928468元东说念主民币   批准树立机关和树立文号：中国东说念主民银行[银复（1992）391号]   基金托管经历批文及文号：中国证监会证监基金字[2005]25号   研究东说念主：朱绍纲   电话：（010）85238309   传真：（010）85238680   （二）主要东说念主员情况   中原银行资产托管部内设商场一室、商场二室、商场三室、风险与合规治理 室、运营室、调动与居品室6个职能处室。资产托管部共有职工48东说念主，高管东说念主员拥 有硕士以上学位或高档职称。   （三）基金托管业务筹画情况   中原银行于2005年2月23日经中国证券监督治理委员会和中国银行业监督治理 委员会核准，获取证券投资基金托管经历，是《证券投资基金法》实施后取得证券 投资基金托管经历的第一家银行。自成立以来，中原银行资产托管部本着“淳厚信 用、用功尽责”的行业精神，恒久死守“安全守护基金资产，提供优质托管服务” 的原则，坚捏以客户为中心的服务理念，依托严格的内控治理、先进的技艺系统、 优秀的业务团队、丰富的业务造就，严格履行法律和托管契约所规矩的各项义务， 为众多基金份额捏有东说念主和资产治理机构提供安全、高效、专科的托管服务，取得了 优异功绩。放置2024年3月末，托管证券投资基金、券商资产治理筹画、银行理         银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 财、保障资管筹画、资产支柱专项筹画、股权投资基金等各种居品算计10094只， 证券投资基金160只，全行资产托管范围达到35208.91亿元。   二、基金托管东说念主的里面风险适度轨制说明   （一）里面适度方向   严格遵照国度关联托管业务的法律法则、行业监管规章和行内关联治理规矩， 称职筹画、圭表运作、严格监察，确保业务的郑重运行，保证基金资产的安全完 整，确保关联信息的真实、准确、竣工、实时，保护基金份额捏有东说念主的正当权益。   （二）里面适度组织结构   风险治理委员会负责中原银行股份有限公司的风险治理与里面适度处事，总行 审计部对托管业务风险适度处事进行检讨指导。资产托管部里面专门成就了风险与 合规治理室，配备了专职内控监督东说念主员负责托管业务的内控监监处事，具有孤苦行 使监督稽核处事的权益和能力。   （三）里面风险适度的原则 管业务筹画治理行径的恒久； 制约；监督制约必须渗入到托管业务的全过程和各个操作形态，掩盖到资产托管部 所有的部门、岗亭和东说念主员； “内控优先”原则，新设机构或新增业务品种时，必须作念到已建立研究的规章制 度； 整； 行应时改良；必须保证轨制的全面落实实行，不得有任何空间、时限及东说念主员的例 外； 内控监督东说念主员负责托管业务的内控监监处事，具有孤苦愚弄监督稽核处事的权益和 能力。   (四)里面适度轨制及措施        银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)   具备系统、完善的轨制适度体系，建立了治理办法、实施详情、岗亭职责、业 务操作经由等，不错保证托管业务的圭表操作和煦利进行；业务东说念主员具备从业资 格； 业务治理实行严格的复核、审核、检讨轨制，授权处事实行汇注适度，业务 印记按规程守护、存放、使用，账户而已严格守护，制约机制严格有用；专门成就 业务操作区，禁闭治理，实施音像监控；指定专东说念主负责受托资产的信息透露处事， 贯注泄密；业求竣事自动化操作，贯注东说念主为事故的发生，技艺系统竣工、孤苦。   三、基金托管东说念主对本基金治理东说念主进行监督的方法和纪律   托管东说念主根据《基金法》、《运作办法》、其他研究法律法则及基金合同的规矩， 对基金投资范围、投资对象、投资比例、融资比例、基金投资按捺行动、基金资产 净值计较、基金治理东说念主酬报的计提和支付、基金托管东说念主酬报的计提和支付、基金收 益分配、研究信息透露等进行监督。 法则及基金合同规矩的行动，应实时文书基金治理东说念主限期纠正，基金治理东说念主收到通 知后应实时查对阐发。在限期内，基金托管东说念主有权随时对文书县项进行复查，督促 基金治理东说念主改正。基金治理东说念主对基金托管东说念主文书的违章事项未能在限期内纠正的， 基金托管东说念主应申报中国证监会。 金治理东说念主应积极配合提供研究数据而已和轨制等。 时文书基金治理东说念主限期纠正，并将纠正结果申报中国证监会。          银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)                  第五部分     研究服务机构   （一）基金份额销售机构   （1）银华基金治理股份有限公司北京直销中心 地址        北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 3 层 电话        010-58162950   传真          010-58162951 研究东说念主     展璐   （2）银华基金治理股份有限公司网上直销来去系统 网上来去网址 https://trade.yhfund.com.cn/yhxntrade        请到基金治理东说念主官方网站或各大移动应用商场下载“银华生利 移动端站点        宝”手机 APP 或温雅“银华基金”官方微信 客户服务电话 010-85186558，4006783333   投资东说念主不错通过基金治理东说念主网上直销来去系统办理本基金的开户和认购手续， 具体来去详情请参阅基金治理东说念主网站公告。   （1）苏州银行股份有限公司 注册地址      江苏省苏州工业园区钟园路 728 号 法定代表东说念主     王兰凤 客服电话    96067            网址          www.suzhoubank.com   （2）西安银行股份有限公司 注册地址      陕西省西安市高新路 60 号 法定代表东说念主     郭军 客服电话    96779    网址                  www.xacbank.com   （3）上海农村交易银行股份有限公司 注册地址      上海市浦东新区银城中路 8 号 15-20 楼、22-27 楼 法定代表东说念主   冀光恒 客服电话                    网址           www.srcb.com   （4）交通银行股份有限公司 注册地址      中国（上海）摆脱贸易历练区银城中路 188 号 法定代表东说念主     任德奇          银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 客服电话    95559          网址            www.bankcomm.com   （5）中原银行股份有限公司 注册地址     北京市东城区开国门内大街 22 号 法定代表东说念主    李民吉 客服电话    95577          网址            www.hxb.com.cn   （6）郑州银行股份有限公司 注册地址     郑州市郑东新区商务外环路 22 号 法定代表东说念主    王天宇 客服电话    967585         网址            www.zzbank.cn   （7）招商银行股份有限公司 注册地址     深圳市福田区深南大路 7088 号 法定代表东说念主    缪建民 客服电话    95555          网址            www.cmbchina.com   （8）兴业银行股份有限公司 注册地址     福州市湖东路 154 号中山大厦 法定代表东说念主    吕家进 客服电话    95561          网址            www.cib.com.cn   （9）祥瑞银行股份有限公司 注册地址     中国深圳市深南东路 5047 号 法定代表东说念主    谢永林 客服电话    95511-3        网址            bank.pingan.com   （10）华西证券股份有限公司 注册地址     四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦 法定代表东说念主    杨炯洋 客服电话    95584          网址            www.hx168.com.cn   （11）中天证券股份有限公司 注册地址     辽宁省沈阳市和平区光荣街 23 号甲 法定代表东说念主    李安有 客服电话    95346    网址                  www.iztzq.com   （12）中国星河证券股份有限公司 注册地址     北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101 法定代表东说念主   陈亮 客服电话                  网址   （13）国泰君安证券股份有限公司          银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 注册地址      中国（上海）摆脱贸易历练区商城路 618 号 法定代表东说念主     朱健 客服电话    95521    网址                  www.gtja.com   （14）中信证券华南股份有限公司         广州市河汉区临江大路 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 注册地址         室（部位：自编 01 号） 法定代表东说念主   陈可可                                http://www.gzs.com.c 客服电话    95548      网址                                n/   （15）中信证券股份有限公司 注册地址      广东省深圳市福田区中心三路 8 号不凡期间广场（二期）北座 法定代表东说念主     张佑君                                      http://www.citics.co 客服电话      95548        网址                                      m   （16）中信期货有限公司           深圳市福田区中心三路 8 号不凡期间广场（二期）北座 13 层 注册地址 法定代表东说念主     张皓 客服电话    400-990-8826   网址            www.citicsf.com   （17）招商证券股份有限公司 注册地址      深圳市福田区福田街说念福华一说念 111 号 法定代表东说念主     霍达                                      http://www.cmschina. 客服电话      95565        网址                                      com/   （18）湘财证券股份有限公司 注册地址      长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼 法定代表东说念主     高振营 客服电话    95351          网址            http://www.xcsc.com   （19）申万宏源证券有限公司 注册地址      上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表东说念主     杨周密                                      http://www.swhysc.co 客服电话      95523        网址                                      m   （20）申万宏源西部证券有限公司           新疆乌鲁木皆市高新区（新市区）北京南路 358 号大成外洋大 注册地址           厦 20 楼 2005 室          银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 法定代表东说念主    王献军                                      http://www.swhysc.co 客服电话     95523         网址                                      m   （21）开源证券股份有限公司 注册地址     西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层 法定代表东说念主    李刚 客服电话    400-860-8866   网址            www.kysec.cn   （22）华鑫证券有限处事公司         深圳市福田区莲花街说念福中社区深南大路 2008 号中国凤凰大厦 注册地址 法定代表东说念主   俞洋 客服电话                   网址 www.cfsc.com.cn   （23）恒泰证券股份有限公司         内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公交易 注册地址         详细楼 法定代表东说念主   祝艳辉                          http://www.cnht.com. 客服电话    0471-4960762 网址                          cn   （24）海通证券股份有限公司 注册地址     上海市广东路 689 号 法定代表东说念主    周杰 客服电话    95553          网址            http://www.htsec.com   （25）国新证券股份有限公司 注册地址     北京市西城区车公庄大街 4 号 2 幢 1 层 A2112 室 法定代表东说念主    张海文 客服电话    95390          网址            www.crsec.com.cn   （26）国盛证券有限处事公司 注册地址     江西省南昌市新建区子实路 1589 号 法定代表东说念主    徐丽峰 客服电话    956080         网址            http://www.gszq.com   （27）国金证券股份有限公司 注册地址     成都市青羊区东城根上街 95 号 法定代表东说念主    冉云                                      http://www.gjzq.com. 客服电话     95310         网址                                      cn           银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （28）光大证券股份有限公司 注册地址      上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表东说念主     刘秋明 客服电话    95525            网址           www.ebscn.com   （29）国投证券股份有限公司 注册地址      深圳市福田区福田街说念福华一说念 119 号安信金融大厦 法定代表东说念主     段文务                                       http://www.essence.c 客服电话      400-800-1001   网址                                       om.cn/   （30）东海证券股份有限公司 注册地址      江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层 法定代表东说念主   钱俊文 客服电话                     网址   （31）东北证券股份有限公司 注册地址      长春市生态大街 6666 号 法定代表东说念主     李福春 客服电话    95360            网址           www.nesc.cn   （32）德邦证券股份有限公司 注册地址      上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼 法定代表东说念主     姚文平 客服电话    400-888-8128     网址           www.tebon.com.cn   （33）诚通证券股份有限公司 注册地址      北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501 法定代表东说念主     张威 客服电话    95399            网址           www.xsdzq.cn   （34）长江证券股份有限公司 注册地址      湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号 法定代表东说念主     金才玖                                       https://www.95579.co 客服电话      95579          网址                                       m/   （35）中信证券(山东)有限处事公司 注册地址      山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 法定代表东说念主     肖海峰 客服电话      95548          网址           http://sd.citics.com           银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （36）财通证券股份有限公司 注册地址      杭州市西湖区天目山路 198 号 法定代表东说念主   陆建强 客服电话                     网址           www.ctsec.com   （37）国元证券股份有限公司 注册地址      安徽省合肥市寿春路 179 号 法定代表东说念主     蔡咏 客服电话    400-8888-777     网址           www.gyzq.com.cn   （38）南京证券股份有限公司 注册地址      南京市江东中路 389 号 法定代表东说念主     步国旬 客服电话    95386            网址           www.njzq.com.cn   （39）国信证券股份有限公司 注册地址      深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表东说念主     张纳沙 客服电话    95536    网址                   www.guosen.com.cn   （40）中信建投证券股份有限公司 注册地址      北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼 法定代表东说念主   王常青 客服电话                   网址   （41）东方资产证券股份有限公司 注册地址      西藏自治区拉萨市柳梧新区外洋总部城 10 栋楼 研究东说念主       曾鑫杰 客服电话    95357            网址           www.18.cn   （42）华泰证券股份有限公司 注册地址      江苏省南京市建邺区江东中路 228 号 法定代表东说念主     张伟 客服电话    95597            网址           www.htsc.com.cn   （43）西南证券股份有限公司 注册地址      重庆市江北区金头陀路 32 号 法定代表东说念主     吴坚                                       http://www.swsc.com. 客服电话      95355          网址                                       cn          银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （44）兴业证券股份有限公司 注册地址     福州市湖东路 268 号 法定代表东说念主    杨华辉                                      http://www.xyzq.com. 客服电话     95562         网址                                      cn   （45）上海证券有限处事公司 注册地址     上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼 法定代表东说念主    李俊杰 客服电话    021-962518 网址                www.shzq.com   （46）和耕传承基金销售有限公司 办公地址     郑州市郑东新区东风东路东，康宁街北 6 号楼 6 楼 602，603 房间 研究东说念主      董亚芳 客服电话    400-0555-671 网址              www.hgccpb.com   （47）上海联泰基金销售有限公司 办公地址     上海市长宁区金钟路 658 弄 2 号楼 B 座 6 楼 研究东说念主      兰敏 客服电话    4000-466-788 网址              www.66liantai.com   （48）上海利得基金销售有限公司 办公地址     上海市虹口区东大名路 1098 号浦江外洋金融广场 53 层 研究东说念主      张佳慧 客服电话    400-032-5885 网址              www.leadfund.com.cn   （49）上海长量基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区东方路 1267 号陆家嘴金融服务广场二期 11 层 研究东说念主      陆倩 客服电话    400-820-2899 网址              www.erichfund.com   （50）诺亚正行基金销售有限公司 办公地址     上海市杨浦区长阳路 1687 号 2 号楼 2 楼 研究东说念主      李娟 客服电话    400-821-5399   网址            www.noah-fund.com   （51）嘉实资产治理有限公司          北京市向阳区开国门外大街 21 号北京外洋俱乐部 C 座写字楼 办公地址 研究东说念主      郭希璆 客服电话    400-021-8850   网址            www.harvestwm.cn   （52）海银基金销售有限公司         银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 办公地址     上海市浦东新区东方路 1217 号陆家嘴金融服务广场 16 楼 研究东说念主      吴力群 客服电话    400-808-1016 网址             www.fundhaiyin.com   （53）北京汇成基金销售有限公司 办公地址     北京市西城区西直门外大街 1 号院 2 号楼 19 层 19C13 研究东说念主      宋子琪 客服电话    400-619-9059 网址             www.hcjijin.com   （54）浙江同花顺基金销售有限公司 办公地址     杭州市余杭区五常街说念同顺街 18 号 同花顺大楼 4 层 研究东说念主      董一锋 客服电话    952555    网址                www.5ifund.com   （55）腾安基金销售(深圳)有限公司 办公地址     深圳市南山区海天二路 33 号腾讯滨海大厦 15 层 研究东说念主      胡世铭                                     www.tenganxinxi.com 客服电话     95017（转 1 转 8） 网址                                     或 www.txfund.com   （56）深圳市前海排排网基金销售有限处事公司          深圳市福田区福强路 4001 号深圳市世纪工艺品文化商场 313 办公地址          栋 E-403 研究东说念主      华荣杰 客服电话    400-680-3928 网址             www.simuwang.com   （57）上海万得基金销售有限公司 办公地址     上海摆脱贸易历练区福山路 33 号 11 楼 B 座 研究东说念主      马烨莹 客服电话    400-821-0203 网址             www.520fund.com.cn   （58）上海挖财基金销售有限公司 办公地址     中国(上海)摆脱贸易历练区杨高南路 759 号 18 层 03 单元 研究东说念主      毛善波 客服电话    400-711-8718 网址             www.wacaijijin.com   （59）北京雪球基金销售有限公司 办公地址     北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 研究东说念主      丁晗 客服电话    400-061-8518 网址             www.danjuanapp.com   （60）深圳市新兰德证券投资研究有限公司 办公地址     北京市西城区金融大街 35 号外洋企业大厦 C 座 9 层          银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 研究东说念主      张燕 客服电话    4008507771 网址                t.jrj.com   （61）上海天天基金销售有限公司 办公地址     上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方资产大厦 研究东说念主      马茜玲 客服电话    400-1818-188 网址              www.1234567.com.cn   （62）上海好买基金销售有限公司          上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯外洋大厦 9 楼 办公地址          （200120） 研究东说念主      罗梦 客服电话    400-700-9665 网址              www.ehowbuy.com   （63）南京苏宁基金销售有限公司 办公地址     南京市玄武区苏宁大路 1-5 号 研究东说念主      王旋 客服电话    95177     网址                 www.suning.com   （64）蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 办公地址     浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号 研究东说念主      韩爱彬 客服电话    95188-8  网址                  www.fund123.cn   （65）京东肯特瑞基金销售有限公司          北京市通州区亦庄经济开垦区科创十一街 18 号院京东集团总部 办公地址          A 座 15 层 研究东说念主      李丹 客服电话    95118    网址                  fund.jd.com   （66）北京中植基金销售有限公司 办公地址     北京市向阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层 研究东说念主      张敏 客服电话    400-786-8868-5 网址            www.chtfund.com   （67）泛华普益基金销售有限公司          成都市金牛区花照壁西顺街 339 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B 办公地址          座 1201 号 研究东说念主      史若芬 客服电话    400-080-3388 网址              www.pywm.com.cn   （68）上海基煜基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室         银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 研究东说念主      王步提                                     https://www.jiyufund 客服电话     400-820-5369   网址                                     .com.cn/   （69）宜信普泽(北京)基金销售有限公司 办公地址     北京市向阳区光华路 7 号楼 20 层 20A1、20A2 单元 研究东说念主      魏晨 客服电话    400-6099-200 网址             www.yixinfund.com   （70）珠海盈米基金销售有限公司          广州市海珠区琶洲大路东 1 号保利外洋广场南塔 12 楼 B1201- 办公地址 研究东说念主      邱湘湘 客服电话    020-89629066 网址             www.yingmi.cn   （71）北京度小满基金销售有限公司 办公地址     北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 研究东说念主      林天赐 客服电话    95055-4  网址                 www.baiyingfund.com   （72）北京新浪仓石基金销售有限公司 办公地址     北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 8 号楼新浪总部大厦 研究东说念主      王彤 客服电话    010-62675369 网址             www.xincai.com   （73）泰信资产基金销售有限公司 注册地址     北京市向阳区开国路甲 92 号-4 至 24 层内 10 层 1012 法定代表东说念主    张虎 客服电话    400-004-8821 网址             www.taixincf.com   （74）上海中欧资产基金销售有限公司 办公地址     中国（上海）摆脱贸易历练区陆家嘴环路 333 号 502 室 研究东说念主      刘弘义                            https://www.zocaifu. 客服电话     400-100-2666   网址                            com/   基金治理东说念主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规 定，采纳其他适合要求的机构销售本基金，并在基金治理东说念主网站公示。   （二）登记机构 称号       银华基金治理股份有限公司 住所       深圳市福田区深南大路 6008 号特区报业大厦 19 层          银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)           北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 办公地址           层 法定代表东说念主     王珠林      研究东说念主       伍军辉 电话     010-58163000 传真               010-58162824   （三）出具法律办法书的讼师事务所 称号     上海源泰讼师事务所 住所及办公地        上海市浦东南路 256 号中原银行大厦 14 层 址 负责东说念主    廖海         研究东说念主        刘佳 电话        021-51150298   传真          021-51150398 承办讼师   刘佳、姜亚萍   （四）审计基金财产的司帐师事务所 称号        普华永说念中天司帐师事务所(特殊普通合伙) 住所及办公地    上海市黄浦区湖滨路 202 号领展企业广场二座普华永说念中心 11 址         楼 法定代表东说念主     李丹       研究东说念主        陈熹 电话     021-23238888      传真          021-23238800 承办注册司帐        陈熹、崔泽宇 师          银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)                 第六部分      基金的召募   一、基金召募的依据   本基金由基金治理东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息透露办 法》、基金合同过头他关联规矩，经中国证监会2022年3月3日证监许可【2022】445 号文准予召募注册。   本基金已于2022年8月26日结果召募，召募期净认购金额及利息结转的基金份 额共计335，705，338.67份，有用认购户数5483户。   二、基金类别   混杂型基金中基金（FOF）   三、基金的运作方式   契约型洞开式   本基金的基金份额捏有东说念主每笔认购、申购/转机转入苦求所得基金份额的最短 捏有期为一年。投资东说念主在本基金发售阶段提交认购苦求后所得本基金基金份额的最 短捏有期肇端日为本基金的基金合同见效日；投资东说念主在本基金洞开日提交申购/转 换转入苦求后所得本基金基金份额的最短捏有期肇端日为其申购/转机转入苦求获 得本基金基金治理东说念主阐发之日，最短捏有期的终末一日为相应基金份额捏有期肇端 日所对应的一年后的年度对日的前一日。其中，年度对日指某一特定日历在后续日 积年度中的对应日历，若日积年度中不存在该对应日历或日积年度中该对应日历为 非处事日的，则顺延至下一个处事日。   最短捏有期内，投资者不可提议赎回及转机转出苦求，最短捏有期届满后，即 自相应基金份额的最短捏有期肇端日一年后的年度对日起（含当日），投资者不错 提议赎回及转机转出苦求。因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金治理东说念主 无法在该基金份额的最短捏有期届满后洞开办理该基金份额的赎回业务的，则顺延 至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响成分摈斥之日起的下一个处事日。投 资东说念主红利再投资所得基金份额不受最短捏有期限制。   例1：如本基金基金合同见效日为2022年9月15日，某投资东说念主认购所得本基金基 金份额的最短捏有期肇端日为2022年9月15日，该基金份额的最短捏有期的终末一 日为2023年9月14日。该投资东说念主可于2023年9月15日起（含2023年9月15日）对该基        银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 金份额提议赎回或转机转出苦求。  四、基金份额发售面值和认购价钱  本基金基金份额发售面值为东说念主民币1.00元。  本基金认购价钱为东说念主民币1.00元/份。  五、基金存续期限  不如期        银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)             第七部分      基金合同的见效   本基金基金合同见效日为2022年8月31日。   《基金合同》见效后，连气儿20个处事日出现基金份额捏有东说念主数目动怒200东说念主或 者基金资产净值低于5，000万元情形的，基金治理东说念主应当在如期申报中给予透露； 连气儿50个处事日出现前述情形的，基金治理东说念主将断绝基金合同，并按照基金合同约 定纪律进行清理，此事项不需要召开基金份额捏有东说念主大会进行表决。   法律法则或中国证监会另有规矩时，从其规矩。          银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)            第八部分      基金份额的申购与赎回   一、最短捏有期限   本基金的基金份额捏有东说念主每笔认购、申购/转机转入苦求所得基金份额的最短 捏有期为一年。投资东说念主在本基金发售阶段提交认购苦求后所得本基金基金份额的最 短捏有期肇端日为本基金的基金合同见效日；投资东说念主在本基金洞开日提交申购/转 换转入苦求后所得本基金基金份额的最短捏有期肇端日为其申购/转机转入苦求获 得本基金基金治理东说念主阐发之日，最短捏有期的终末一日为相应基金份额捏有期肇端 日所对应的一年后的年度对日的前一日。其中，年度对日指某一特定日历在后续日 积年度中的对应日历，若日积年度中不存在该对应日历或日积年度中该对应日历为 非处事日的，则顺延至下一个处事日。   最短捏有期内，投资者不可提议赎回及转机转出苦求，最短捏有期届满后，即 自相应基金份额的最短捏有期肇端日一年后的年度对日起（含当日），投资者不错 提议赎回及转机转出苦求。因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金治理东说念主 无法在该基金份额的最短捏有期届满后洞开办理该基金份额的赎回业务的，则顺延 至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响成分摈斥之日起的下一个处事日。投 资东说念主红利再投资所得基金份额不受最短捏有期限制。   例3：某投资东说念主在本基金洞开日提议申购本基金的有用苦求，该申购苦求获取 本基金治理东说念主的阐发日为2022年12月15日，则该投资东说念主这次申购苦求后所得本基金 基金份额的最短捏有期肇端日为2022年12月15日，该基金份额的最短捏有期的终末 一日为2023年12月14日，该投资东说念主可自2023年12月15日起（含2023年12月15日）对 该基金份额提议赎回或转机转出苦求。   二、申购和赎回气象   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金治理东说念主在 本招募说明书“第五部分 研究服务机构”中列明以及在基金治理东说念主网站公示。基 金治理东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金治理东说念主网站公示。若基金治理 东说念主或其指定的销售机构灵通电话、传真或网上等来去方式，投资东说念主可通过上述方式 进行申购与赎回。基金投资东说念主应当在销售机构办理基金销售业务的营业气象或按销 售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。          银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)   三、基金销售对象   适正当律法则规矩的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者、及格 境外投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主。   四、申购和赎回的洞开日实时刻   投资东说念主在洞开日办理基金份额的申购和赎回，洞开日的具体业务办理时刻为上 海证券来去所、深圳证券来去所的正常往翌日的来去时刻（若本基金参与港股通交 易，且该处事日为非港股通往翌日或该处事日港股通暂停来去时，则基金治理东说念主可 根据推行情况决定本基金是否洞开申购、赎回及转机业务，具体以届时的公告为 准）；但基金治理东说念主根据法律法则、中国证监会的要求或基金合同的规矩公告暂停 申购、赎回时除外。   基金合同见效后，若出现新的证券来去商场、证券来去所来去时刻变更或其他 特殊情况或根据业务需要，基金治理东说念主有权视情况对前述洞开日及洞开时刻进行相 应的休养，但应在实施日前依照《信息透露办法》的关联规矩在规矩媒介上公告。   本基金自2022年11月29日起洞开日常申购业务。   本基金自2023年8月31日起洞开日常赎回业务。   基金治理东说念主自认购基金份额最短捏有期锁定结果后运行办理赎回，具体业务办 理时刻在赎回运行公告中规矩。每笔基金份额的最短捏有期到期后方可办理赎回， 不然所提交的赎回苦求无效。如果投资东说念主屡次申购本基金，则其捏有的每份基金份 额的最短捏有期终末一日可能不同。   在确定申购运行与赎回运行时刻后，基金治理东说念主应在申购、赎回洞开日前依照 《信息透露办法》的关联规矩在规矩媒介上公告申购与赎回的运行时刻。   基金治理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、赎 回或者转机。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时刻提议申购、赎回或转机苦求 且登记机构阐发接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一洞开日基金份额申购、 赎回的价钱。   五、申购与赎回的原则 行计较；           银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 务办理时刻结果后不得清除； 次序进行礼貌赎回； 资东说念主的正当权益不受挫伤并得到公说念对待。   基金治理东说念主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行休养。基金治理东说念主必 须在新公法运行实施前依照《信息透露办法》的关联规矩在规矩媒介上公告。   六、申购与赎回的纪律   投资东说念主必须根据销售机构规矩的纪律，在洞开日的具体业务办理时刻内提议申 购或赎回的苦求。投资东说念阁下理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理 时刻、处理公法等，在遵照基金合同和招募说明书规矩的前提下，以各销售机构的 具体规矩为准。   投资东说念主申购基金份额时，必须按销售机构规矩的方式全额托福申购款项。投资 东说念主托福申购款项，申购成立；基金份额登记机构阐发基金份额时，申购见效。   基金份额捏有东说念主在提交赎回苦求时，必须知足最短捏有期的要求且捏有有余的 基金份额余额，不然所提交的赎回苦求无效。基金份额捏有东说念主递交赎回苦求，赎回 成立；基金份额登记机构阐发赎回时，赎复活效。投资东说念主赎回苦求见效后，基金管 理东说念主将通过登记机构过头研究基金销售机构在T＋10日（包括该日）内将赎回款项 划往基金份额捏有东说念主银行账户，但中国证监会另有规矩时除外。遇证券来去所或交 易商场数据传输延伸、通信系统故障、港股通来去系统故障、银行数据交换系统故 障或其它非基金治理东说念主及基金托管东说念主所能适度的成分影响业务处理经由时，赎回款 项顺延至上述成分摈斥的下一个处事日划出。在发生多数赎回或基金合同载明的其 他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同关联要求 处理。   基金治理东说念主应以来去时刻结果前受理有用申购和赎回苦求确今日行动申购或赎        银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 回苦求日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+3日内对该来去的有用性进 行阐发。T日提交的有用苦求，投资东说念主应在T+4日后（包括该日）实时到销售网点柜 台或以销售机构规矩的其他方式查询苦求的阐发情况。若申购不顺利，则申购款项 本金将退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定顺利，而仅代表销售机构 照实继承到申购、赎回苦求，申购与赎回苦求的阐发以登记机构的阐发结果为准。 对于苦求的阐发情况，投资东说念主应实时查询，并妥善愚弄正当权利。因投资东说念主怠于履 行该项查询等各项义务，致使其研究权益受损的，基金治理东说念主、基金托管东说念主、基金 销售机构不承担由此酿成的损失或不利后果。如因苦求未得到登记机构的阐发而造 成的损失，由投资东说念主自行承担。   在法律法则允许的范围内，基金治理东说念主可根据业务公法，对上述业务办理时刻 进行休养并将于运行实施前按照关联规矩公告。   七、申购金额和赎回份额的限制 账户首笔申购的最低金额为东说念主民币10元，每笔追加申购的最低金额为东说念主民币10元。 直销中心办理业务时以其研究公法为准，基金治理东说念主直销机构或各销售机构对最低 申购名额及来去级差另有规矩的，从其规矩，但不得低于上述最低申购金额。 基金份额；基金份额捏有东说念主可将其全部或部分基金份额赎回，基金份额捏有东说念阁下理 某笔赎回业务时或办理某笔赎回业务后在销售机构（网点）单个来去账户保留的基 金份额余额不及10份的，余额部分基金份额必须一同赎回。 低申购金额的限制。 份额占基金份额总额的比例上限进行限制，具体规矩请参见更新的招募说明书或相 关公告。如本基金单一投资东说念主累计申购的基金份额数达到或者跨越基金总份额的 某些申购苦求有可能导致单一投资东说念主捏有基金份额的比例达到或者跨越50%，或者 变相秘密前述50%比例要求的，基金治理东说念主有权回绝该等全部或者部分申购苦求。        银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 金治理东说念主应当采纳设定单一投资东说念主申购金额上限或基金单日净申购比例上限、回绝 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额捏有东说念主的正当权益。基金 治理东说念主基于投资运作与风险适度的需要，可采纳上述措施对基金范围给予适度。具 体规矩请参见基金治理东说念主发布的研究公告。 额的数目限制，或者新增基金范围适度措施。基金治理东说念主必须在休养前依照《信息 透露办法》的关联规矩在规矩媒介上公告。   八、申购和赎回的用渡过头用途   投资东说念主申购本基金基金份额所适用的申购费率如下所示：                申购金额（M，含申购费）             申购费率                     M＜100 万元             1.00%     申购费率                M≥500 万元  按笔收取，1，000 元/笔   本基金申购费在投资东说念主申购基金份额时收取。申购用度由申购本基金基金份额 的投资东说念主承担，主要用于本基金的商场推行、销售、登记等各项用度，不列入基金 财产。投资东说念主在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计较。   本基金的赎回用度由赎回基金份额的基金份额捏有东说念主承担，赎回用度在基金份 额捏有东说念主赎回本基金基金份额时收取。   本基金对捏续捏有期大于就是最短捏有期限的投资东说念主不收取赎回用度。对捏续 捏有期少于30日的投资东说念主收取的赎回费，将全额计入基金财产；对捏续捏有期大于 就是30日但少于90日的投资东说念主收取的赎回费，将赎回费总额的75%计入基金财产； 对捏续捏有期大于就是90日但少于180日的投资东说念主收取的赎回费，将赎回费总额的   本基金基金份额赎回费率按捏有期限的诟谇分档，具体如下：                    捏有期限（Y）              赎回费率                      Y＜7 日               1.50%     赎回费率           7 日≤Y＜30 日            0.75%                 Y≥180 日       0         银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 合同约定的范围内休养申购费率、赎回费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收 费方式实施日前依照《信息透露办法》的关联规矩在规矩媒介上公告。如果基金管 理东说念主实行新的费率优惠政策时，以基金治理东说念主届时的公告为准。 法律法则规矩及基金合同约定的前提下，根据商场情况制定基金促销筹画，针对投 资东说念主如期或不如期地开展基金促销行径。在基金促销行径期间，按研究监管部门要 求履行必要手续后，基金治理东说念主不错适应调低基金申购费率和基金赎回费率，或针 对特定渠说念、特定投资群体开展有离别的费率优惠行径，并进行公告。 制，以确保基金估值的公说念性。具体处理原则与操作圭表死守研究法律法则以及监 管部门、自律公法的规矩。   九、申购份额与赎回金额的计较方式   （1）申购的有用份额为按推行阐发的申购金额在扣除相应的用度后，以当日 基金份额净值为基准计较，申购份额计较结果保留到少许点后2位，少许点后两位 以后的部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金财产所有。   （2）赎回金额为按推行阐发的有用赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相 应的用度后的余额，赎回金额计较结果保留到少许点后2位，少许点后两位以后的 部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金财产所有。   基金份额的申购金额包括申购用度和净申购金额，其中：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   （注：对于适用固定金额申购费的申购，净申购金额=申购金额-固定申购费金 额）   申购用度=申购金额-净申购金额   （注：对于适用固定金额申购费的申购，申购用度=固定申购费金额）   申购份额=净申购金额/T日基金份额净值   例4：某投资东说念主投资6，000.00元申购本基金基金份额，其对应的申购费率为 为：              银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)   净申购金额＝6，000.00/（1＋1.00%）＝5，940.59元   申购用度＝6，000.00－5，940.59＝59.41元   申购份额＝5，940.59/1.0600＝5，604.33份   即：投资东说念主投资6，000.00元申购本基金基金份额，假定申购当日本基金基金份 额净值为1.0600元，则其可得到5，604.33份本基金基金份额。   赎回金额的计较方法如下：   赎回总金额=赎回份额×T日基金份额净值   赎回用度=赎回总金额×赎回费率   净赎回金额=赎回总金额-赎回用度   例5：某投资东说念主赎回捏有的100份本基金基金份额（红利再投资所得基金份 额），捏有时刻为5日，对应的赎回费率为1.50%，假定赎回当日本基金基金份额净 值是1.1480元，则其可得到的净赎回金额为：   赎回总金额=100×1.1480=114.80元   赎回用度=114.80×1.50%=1.72元   净赎回金额=114.80-1.72=113.08元   即：某投资东说念主捏有100份本基金基金份额（红利再投资所得基金份额），捏有5 日后赎回，假定赎回当日本基金基金份额净值是1.1480元，则其可得到的净赎回金 额为113.08元。   本基金基金份额净值计较公式如下：   T日基金份额净值＝T日闭市后基金资产净值/T日基金份额总额   本基金基金份额净值的计较，保留到少许点后4位，少许点后第5位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在T+2日内计较，并按 基金合同的约定公告。遇特殊情况，经履行适应纪律，不错适应延伸计较或公告。   基金合同见效后，在运行办理基金份额申购或者赎回前，基金治理东说念主应当至少 每周在规矩网站透露一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在运行办理基金份额申购或者赎回后，基金治理东说念主应在不晚于每个洞开日的次 三个处事日，通过其规矩网站、基金销售机构网站或者营业网点透露洞开日的基金 份额净值和基金份额累计净值。         银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)   十、基金份额的登记   投资东说念主申购基金顺利后，登记机构在T+3日为投资东说念主登记权益并办理登记手 续。   投资东说念主赎回基金顺利后，登记机构在T+3日为投资东说念阁下理扣除权益的登记手 续。   基金治理东说念主不错在法律法则允许的范围内，对上述登记办理时刻进行休养，但 不得本体影响投资东说念主的正当权益，并依照《信息透露办法》的关联规矩在规矩媒介 公告。   十一、回绝或暂停申购的情形及处理方式   发生下列情况时，基金治理东说念主可回绝或暂停接受投资东说念主的申购苦求： 资东说念主的申购苦求。当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，基金治理东说念主 应当采纳暂停接受基金申购苦求的措施。 本基金投资的其他证券投资基金净值披流露现非常或舛讹，导致基金治理东说念主无法计 算当日基金资产净值或无法办理基金的申购业务或者无法进行证券来去时。 东说念主利益时。 额的比例达到或者跨越50%，或者变相秘密50%汇注度的情形时。 单笔申购金额上限的。 价钱发生大幅波动，或其他可能对基金功绩产生负面影响，或发生其他挫伤现存基 金份额捏有东说念主利益的情形。 技艺故障或其他非常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系 统或基金司帐系统等无法正常运行。        银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 申购。 牌，基金治理东说念主以为有必要暂停本基金的申购。 法计较当日基金资产净值。   发生上述第1、2、3、7、8、9、10、11、12项暂停申购情形之一且基金治理东说念主 决定暂停接受投资东说念主的申购苦求时，基金治理东说念主应当根据关联规矩在规矩媒介上刊 登暂停申购公告。如果投资东说念主的申购苦求被全部或部分回绝的，被回绝的申购款项 本金将退还给投资东说念主，基金治理东说念主及基金托管东说念主不承担该奉赵款项产生的利息等损 失。在暂停申购的情况摈斥时，基金治理东说念主应实时还原申购业务的办理。   十二、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形及处理方式   发生下列情形时，基金治理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回苦求或减速支付赎回款 项： 资东说念主的赎回苦求或减速支付赎回款项。当特定资产占前一估值日基金资产净值50% 以上的，经与基金托管东说念主协商阐发后，基金治理东说念主应当采纳减速支付赎回款项或暂 停接受基金赎回苦求的措施。 本基金投资的其他证券投资基金净值披流露现非常或舛讹，导致基金治理东说念主无法计 算当日基金资产净值或无法办理基金的赎回业务或者无法进行证券来去时。 或二级商场来去停牌，基金治理东说念主以为有必要暂停本基金的赎回。 法计较当日基金资产净值。   发生上述情形之一且基金治理东说念主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金管         银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 理东说念主应根据关联规矩报中国证监会备案，已阐发的赎回苦求，基金治理东说念主应足额支 付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的比例分 配给赎回苦求东说念主，未支付部分可减速支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合 同的研究要求处理。基金份额捏有东说念主在苦求赎回时可事前采纳将当日可能未获受理 部分给予清除。如暂停本基金基金份额的赎回，基金治理东说念主应实时在规矩媒介上刊 登暂停赎回公告。在暂停赎回的情况摈斥时，基金治理东说念主应实时还原赎回业务的办 理并公告。   十三、多数赎回的情形及处理方式   若本基金单个洞开日内的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总额加上基金转 换中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金转机中转入苦求份额总额后 的余额）跨越前一洞开日的基金总份额的10%，即以为是发生了多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金治理东说念主不错根据基金那时的资产组合状态决定全 额赎回或部分脱期赎回。   （1）全额赎回：当基金治理东说念主以为有能力支付投资东说念主的全部赎回苦求时，按 正常赎回纪律实行。   （2）部分脱期赎回：当基金治理东说念主以为支付投资东说念主的赎回苦求有清贫或以为 因支付投资东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动 时，基金治理东说念主在当日接受赎回比例不低于上一洞开日基金总份额的10%的前提 下，可对其余赎回苦求脱期办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎回苦求 量占赎回苦求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主 在提交赎回苦求时不错采纳脱期赎回或取消赎回。采纳脱期赎回的，将自动转入下 一个洞开日不绝赎回，直到全部赎回为止；采纳取消赎回的，当日未获受理的部分 赎回苦求将被清除。脱期的赎回苦求与下一洞开日赎回苦求一并处理，无优先权并 以下一洞开日的基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到全部赎回为 止。如投资东说念主在提交赎回苦求时未作明确采纳，投资东说念主未能赎回部分作自动脱期赎 回处理。部分脱期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。当出现多数赎回时，基金转 换中转出份额的苦求的处理方式死守研究的业务公法及研究公告。   （3）在本基金出现多数赎回且单个基金份额捏有东说念主的赎回苦求跨越上一洞开        银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 日基金总份额的20%（不含20%）时，基金治理东说念主以为支付该基金份额捏有东说念主的全部 赎回苦求有清贫或以为因支付该基金份额捏有东说念主的全部赎回苦求而进行的财产变现 可能会对基金资产净值酿成较大波动时，对于该基金份额捏有东说念主当日提议的赎回申 请中跨越上一洞开日基金总份额20%（不含20%）的部分，基金治理东说念主不错脱期办 理。对于未能赎回部分，单个基金份额捏有东说念主在提交赎回苦求时不错采纳脱期赎回 或取消赎回。采纳脱期赎回的，将自动转入下一个洞开日不绝赎回，脱期的赎回申 请与下一洞开日赎回苦求一并处理，无优先权并以下一洞开日的基金份额净值为基 础计较赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止；采纳取消赎回的，当日未获受理 的部分赎回苦求将被清除。如该单个基金份额捏有东说念主在提交赎回苦求时未作明确选 择，该单个基金份额捏有东说念主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。部分脱期赎回不受 单笔赎回最低份额的限制。当出现多数赎回时，基金转机中转出份额的苦求的处理 方式死守研究的业务公法及研究公告。   对于该基金份额捏有东说念主当日提议的赎回苦求中未跨越上一洞开日基金总份额 他基金份额捏有东说念主的赎回苦求一并办理，况且对于该基金份额捏有东说念主和其他基金份 额捏有东说念主的赎回苦求采纳雷同的处理方式。对于前述未能赎回部分，基金份额捏有 东说念主在提交赎回苦求时不错采纳脱期赎回或取消赎回。采纳脱期赎回的，将自动转入 下一个洞开日不绝赎回，脱期的赎回苦求与下一洞开日赎回苦求一并处理，无优先 权并以下一洞开日的基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到全部赎回 为止；采纳取消赎回的，当日未获受理的部分赎回苦求将被清除。如该单个基金份 额捏有东说念主在提交赎回苦求时未作明确采纳，该单个基金份额捏有东说念主未能赎回部分作 自动脱期赎回处理。部分脱期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。当出现多数赎回 时，基金转机中转出份额的苦求的处理方式死守研究的业务公法及研究公告。   （4）暂停赎回：连气儿2个洞开日以上（含本数）发生多数赎回，如基金治理东说念主 以为有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；依然接受的赎回苦求不错减速支付赎回 款项，但不得跨越20个处事日，并应当在规矩媒介上进行公告。   当发生上述多数赎回并脱期办理时，基金治理东说念主应依照《信息透露办法》的有 关规矩在规矩媒介上刊登公告说明关联处理方法。   十四、暂停申购或赎回的公告和重新洞开申购或赎回的公告        银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 上刊登暂停公告。 洞开日的基金份额净值。 申购或赎回的公告；也不错根据推行情况在暂停申购或赎回公告中明确重新洞开申 购或赎回的时刻，届时不再另行发布重新洞开的公告。  十五、基金转机  基金治理东说念主不错根据研究法律法则以及基金合同的约定决定开办本基金与基金 治理东说念主治理的且已灵通基金转机业务的其他基金之间的转机业务，基金转机不错收 取一定的转机费，研究公法由基金治理东说念主届时根据研究法律法则及基金合同的约定 制定并公告，并提前奉告基金托管东说念主与研究机构。  十六、基金份额的转让  在法律法则允许且条件具备的情况下，基金治理东说念主可受理基金份额捏有东说念主通过 中国证监会认同的来去所或者来去方式进行份额转让的苦求并由登记机构办理基金 份额的过户登记。基金治理东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额 捏有东说念主应根据基金治理东说念主公告的业务公法办理基金份额转让业务。  十七、基金的非来去过户  基金的非来去过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制实行等情形而 产生的非来去过户以及登记机构认同、适正当律法则的其它非来去过户。不管在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额的投资东说念主，或 者是按照研究法律法则或国度有权机关要求的划转主体。  秉承是指基金份额捏有东说念主逝世，其捏有的基金份额由其正当的秉承东说念主秉承；捐 赠指基金份额捏有东说念主将其正当捏有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团 体；司法强制实行是指司法机构依据见效司法文书将基金份额捏有东说念主捏有的基金份 额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织或者以其他方式贬责。办理非来去过户 必须提供基金登记机构要求提供的研究而已，对于适合条件的非来去过户苦求按基 金登记机构的规矩办理，并按基金登记机构规矩的圭臬收费。  十八、基金的转托管  基金份额捏有东说念主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销        银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 售机构不错按照规矩的圭臬收取转托管费。  十九、如期定额投资筹画  本基金自2022年11月29日起洞开日常如期定额投资业务。  基金治理东说念主不错为投资东说念阁下理如期定额投资筹画，具体公法由基金治理东说念主另行 规矩。投资东说念主在办理如期定额投资筹画时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金治理东说念主在研究公告或更新的招募说明书中所规矩的如期定额投资计 划最低申购金额。  二十、基金份额的冻结妥协冻  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构认同、适正当律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻 结部分产生的权益按照我国法律法则、监管规章以及国度有权机关的要求来决定是 否冻结。如无法律法则明确规矩或国度有权机关的明确指示，被冻结的基金份额产 生的权益（权益为现款红利部分，自动转为基金份额）先行一并冻结。被冻结基金 份额仍然参与收益分配。法律法则另有规矩的除外。  二十一、基金份额折算  在对基金份额捏有东说念主利益无本体不利影响的前提下，基金治理东说念主经与基金托管 东说念主协商一致，可对基金份额进行折算，不需召开基金份额捏有东说念主大会审议。  二十二、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“第十七 部分 侧袋机制”的规矩或研究公告。  二十三、在不违背研究法律法则规矩和基金合同约定且对基金份额捏有东说念主利益 无本体不利影响的前提下，基金治理东说念主不错与基金托管东说念主协商一致并在履行研究程 序后，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和休养，或者办理基金份额 质押等磋交易务，届时须提前公告。         银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)                第九部分      基金的投资   一、投资方向   在严格适度风险的前提下，追求超过功绩相比基准的投资答复，力求竣事基金 资产的持久郑重升值。   二、投资范围   本基金的投资范围包括：经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基 金（包括禁闭式基金、洞开式基金、上市洞开式基金（LOF）、来去型洞开式基金 （ETF）、QDII基金、香港互认基金、商品期货基金、黄金ETF，不包括基金中基 金）、境内照章刊行或上市的股票（包含主板、创业板、存托凭证过头他经中国证 监会允许上市的股票）、港股通标的股票、债券（包括国债、央行单子、金融债 券、企业债券、公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、次级债券、地 方政府债券、可转机公司债券及分离来去可转债、可交换债券过头他经中国证监会 允许投资的债券）、资产支柱证券、债券回购、银行进款（包括契约进款、如期存 款以过头他银行进款）、同行存单、现款以及法律法则或中国证监会允许基金投资 的其他金融器具（但须适合中国证监会的研究规矩）。   如法律法则或中国证监会以后允许基金投资其他品种，基金治理东说念主在履行适应 纪律后，不错将其纳入投资范围，其投资比例死守届时有用的法律法则和研究规 定。   本基金投资组合比例为：80%以上的基金资产投资于经中国证监会照章核准或 注册的公开召募证券投资基金（包括禁闭式基金、洞开式基金、上市洞开式基金 （LOF）、来去型洞开式基金（ETF）、QDII基金、香港互认基金、商品期货基金、黄 金ETF，不包括基金中基金），其中，投资于股票、股票型基金、混杂型基金（此处 混杂型基金是指根据如期申报，最近四个季度透露的股票资产占基金资产的比例均 不低于60%的混杂型基金）的资产占基金资产的比例为0%-50%；本基金投资于港股 通标的股票的比例占本基金股票资产的0%-50%；本基金应当保捏现款或者到期日在 一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%；其中，现款不包括结算备付金、存 出保证金和应收申购款等。   本基金将港股通标的股票投资的比例下限设为零，本基金可根据投资策略需要          银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 或不同配置地商场环境的变化，采纳将部分基金资产投资于港股通标的股票或采纳 不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非势必投资港股通标的股票。   如果法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金治理东说念主在履行 适应纪律后，不错休养上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金通过定性与定量相结合的方法分析宏不雅经济和证券商场发展趋势，对质 券商场当期的系统性风险以及可预念念的畴昔时期内各大类资产的预期风险和预期收 益率进行分析评估，并据此制定本基金在股票、债券、现款等资产之间的配置比 例、休养原则和休养范围，在保捏总体风险水平相对沉稳的基础上，力求投资组合 的沉稳升值。此外，本基金将捏续地进行如期与不如期的资产配置风险监控，应时 地作念出相应的休养。   在各资产类别中采纳具有代表性的基金构建阶段性风险合适的组合。采纳基金 时一方面分析基金司理的历史功绩等中持久测度打算，另一方面结合标的基金的短期表 现，诟谇结合来确定最终标的。   利用基本面分析方法分析各资产类别和投资标的。着手在估值方面，评估各资 产类别和投资标的的资产价钱是否依然充分反应经济周期波动，相对于经济基本面 是否还具有眩惑力；其次，对经济环境进行评估，分析货币政策和其他对经济增 长、通胀、商场波动等具有影响的成分对资产价钱的影响；终末，分析资产的历史 价钱畅通轨迹，预计对畴昔收益的影响。详细以上分析结果，战术性地决定是否短 期超配或低配某个大类资产或投资标的，在主动休养组合捏仓适应近期商场环境的 同期，保捏组合大类资产配置框架结构的沉稳。战术性休养资产配置一般保捏在 +/-5%的范围内。   在基金运作期间捏续检视资产配置、投资标的功绩表现以及投资标的在组合中 权重的变化，对基金进行再平衡。   由于商场波动、流动性病笃或者其他一些原因，基金的资产配置、方向权重， 或者其他风险适度测度打算可能短期偏离设定的方向，本基金会在规如期限内休养资产        银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 配置比例至合规水平。  在洞开式基金投资方面，探究到基金费率优惠等成分，本基金将主要投资于基 金治理东说念主自身治理的基金，同期基于基金评价系统对全商场基金治理公司过头治理 的基金的评级，采纳治理圭表、功绩优良的基金治理公司治理的基金进行投资，以 共享成本商场的成长。  在股票型基金采纳上，对于主动治理的股票型基金，要点参考基金范围、历史 年化收益率、是否洞开申购赎回等成分，采纳持久优越者进行投资。对于被迫治理 的指数基金，使用追踪舛错、累计偏离、基金范围、是否是商场基准指数、是否开 放申购赎回等成分，采纳持久优越者进行投资。指数基金具有高透明度、作风明 确、用度低等多项上风，适合进行战术资产配置。  在混杂型基金采纳上，探究到混杂型基金投资仓位的变化范围较大，基金司理 的个东说念主投资作风是主要检会测度打算，本基金将要点采纳投资作风沉稳、熟练的基金经 理治理的基金。访佛的，本基金将采纳风险收益特征昭着、投资策略明确的基金进 行投资，举例实足收益对冲策略和避险策略基金等。  在债券型基金采纳上，对于主动治理的债券型基金，采纳持久投资功绩着手、 基金范围较大、流动性较好、捏有债券的平均久期适应、不错准确识别信用风险并 且投资操作作风与当前商场环境相匹配的基金。对于被迫治理的债券型基金，要点 参考基金范围、追踪舛错、追踪指数与当前商场环境的匹配度、是否洞开申购赎回 等成分。  对于货币商场基金，基金治理东说念主治理的货币商场基金总体范围越大，越有意于 旗下货币基金的资产质地和流动性治理。本基金要点采纳这么基金治理东说念主治理的货 币基金，并检会基金的范围、收益率、是否洞开申购赎回等成分。  在商品基金采纳上，要点参考大量商品走势、通胀、以及与其他资产研究度等 成分。  对于ETF等来去所来去的基金，主要检会基金的流动性、追踪舛错等成分，以 便竣事对特定板块、作风、地区进行准确资产配置的主见。  本基金采纳多种风险适度策略和器具，对投资组合进行量化风险监测和适度。 行动以风险预算策略进行大类资产配置的居品，风险适度连结在基金运作的全过         银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 程。   本基金用不同的风险预计测度打算来达到不同的风险适度主见，包括：圭臬差/方 差、追踪舛错、积极风险、Beta所有、下行风险、信息所有、最大回撤、风险价值 等。其中主如果用投资组合的风险价值（Value-at-Risk，简称VaR）。VaR指在一定 的概率水平下（置信度），某一金融资产或证券组合在畴昔特定的一段时刻内的最 大可能损失。VaR的特质是不错用来浅显了了的表示商场风险的大小，对于一般投 资者而言不需要进行复杂的计较就能便捷的对风险的大小进行评判。VaR不仅不错 和其他风险治理方法一样在过后预计风险大小，也不错在事前计较风险；不仅能计 算单个金融器具的风险，还能计较由多个金融器具组成的投资组合风险。   基金治理东说念主将进行投资组合在较差环境下的压力测试和情景分析，充分探究并 作念好相应的止损准备。   对于因为捏有的基金在行业和作风上过于汇注产生的共振风险，着手在投资政 策上进行驻扎，优先采纳投资基金治理东说念主自身治理的基金，通过高效的里面调换机 制保证对基金运作的了解。对于其他基金治理东说念主治理的基金，对基金司理进行作风 分析，在构建组合时使基金合座的投资作风接近中性。在商场作风单一、波动加大 的时候，增多外部基金调研，辨识基金司理的投资行动偏移。   本基金在得当的情况下以“从下到上”的方式挑选公司，本基金针对每一个公 司从定性和定量两个角度对公司进行研究，从定性的角度分析公司的治理层筹画能 力、筹画模式、治理结构等方面是否适合要求；从定量的角度分析公司的成长性、 财务状态和估值水对等测度打算是否达到圭臬。详细采纳行业内具有上风的公司进行投 资。   对于存托凭证投资，本基金将在久了研究的基础上，通过定性分析和定量分析 相结合的方式，精选出具有相比上风的存托凭证。   本基金治理东说念主将坚捏从上至下的行业配置与从下到上的个股精选相结合的策 略，积极优选相对于A股具有昭着估值上风且质地优良的港股通标的股票。本基金 将仅通过内地与香港股票商场来去互联互通机制投资于香港股票商场，不使用及格 境内机构投资者（QDII）境外投资额度进行境外投资。   在个股采纳层面，本基金主要采纳功绩增速和估值相匹配的选股策略对港股通          银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 标的股票进行采纳，以行业研究员的基老实析为基础，采纳数目化的系统选股方 法，精选功绩增速快，估值相对被低估的港股通标的投资品种。要点温雅以下港股 通标的股票：   （1）对于A、H两地同期上市的公司，股价相对于A股昭着折价的港股通标的股 票；   （2）对于仅在香港商场上市，而在A股属于稀缺行业的个股，本基金仍要点关 注公司的中枢竞争力，珍摄检会净资产收益率（ROE）、成本答复率（ROIC）、毛利 率、主营业务筹画利润率等测度打算，并采纳筹画测度打算优于全商场平均水平且估值处于 合理区间的港股通标的。   着手根据宏不雅经济分析、资金面动向分析和投资东说念主行动分析判断畴昔利率期限 结构变化，并充分探究组合的流动性治理的推行情况，配置债券组合的久期和债券 组合结构；其次，结合信用分析、流动性分析、税收分析等详细影响确定债券组合 的类属配置；再次，在上述基础上利用债券订价技艺，进行个券采纳，采纳被低估 的债券进行投资。在具体投资操作中，本基金采纳骑乘操作、放大操作、换券操作 等生动各样的操作方式，获取逾额的投资收益。   本基金治理东说念主通过考量宏不雅经济时势、提前偿还率、毁约率、资产池结构以及 资产池资产所在行业景气情况等成分，预判资产池畴昔现款流变动；研究标的证券 刊行要求，预计提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率弧线的影响，同期密 切温雅流动性变化对标的证券收益率的影响，在严格适度信用风险露馅进度的前提 下，通过信用研究和流动性治理，采纳风险休养后收益较高的品种进行投资。   可转机公司债券等投资品种通过赋予债券投资者某种期权的体式，兼具债券属 性与权益属性，风险收益特征愈加私有，相应的投资策略生动各样。本基金将充分 利用该类投资品种的性情，研究挖掘其投资价值，债券价值方面详细探究票面利 率、久期、信用天禀、刊行主体财务状态、行业特征及公司治理等成分；权益价值 方面通过对可转机公司债券所对应个股的价值分析，包括估值水平、盈利能力及预 期、短期题材特征等。此外，还需结合对含权要求的研究，以繁衍品量化视角详细 判断内含的期权价值。         银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)    可交换债券与可转机公司债券的区别在于换股期间用于交换的股票并非自身新 发的股票，而是刊行东说念主捏有的其他上市公司的股票。可交换债券同样具有债券属性 和权益属性，其中债券属性与可转机公司债券雷同，即采纳捏有可交换债券至到期 以获取票面价值和票面利息；而对于权益属性的分析则需关扎眼标公司的股票价值 以及刊行东说念主行动鼓吹的换股意愿等。本基金将通过对方向公司股票的投资价值、可 交换债券的债券价值、以及要求带来的期权价值等详细分析，进行投资决策。    四、投资限制    基金的投资组合应死守以下限制：    （1）本基金80%以上基金资产投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募 证券投资基金（包括禁闭式基金、洞开式基金、上市洞开式基金（LOF）、来去型开 放式基金（ETF）、QDII基金、香港互认基金、商品期货基金、黄金ETF，不包括基 金中基金）；其中，投资于股票、股票型基金、混杂型基金（此处混杂型基金是指 根据如期申报，最近四个季度透露的股票资产占基金资产的比例均不低于60%的混 合型基金）的资产占基金资产的比例为0%-50%；本基金投资于港股通标的股票的比 例占本基金股票资产的0%-50%；    （2）本基金捏有单只基金的市值，不得高于本基金资产净值的20%，且不得捏 有其他基金中基金；    （3）本基金投资其他基金，被投资基金的运作期限应当不少于1年，最近如期 申报透露的基金净资产应当不低于1亿元；    （4）应当保捏现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的    （5）不得捏有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监 会认定的其他基金份额，中国证监会认同或批准的特殊基金中基金除外；    （6）本基金投资于股票、债券等金融器具的，投资品种和比例应当适合本基 金的投资方向和投资策略；    （7）本基金捏有一家公司刊行的证券（归拢家公司在内地和香港同期上市的 A+H股算计计较，不含本基金所投资的基金份额），其市值不跨越基金资产净值的    （8）本基金治理东说念主治理的全部基金捏有一家公司刊行的证券（归拢家公司在         银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 内地和香港同期上市的A+H股算计计较，不含本基金所投资的基金份额），不跨越该 证券的10%，完全按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条 款规矩的比例限制；   （9）本基金治理东说念主治理的全部洞开式基金（包括洞开式基金以及处于洞开期 的如期洞开基金）捏有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得跨越该上市公司可流 通股票的15%；本基金治理东说念主治理的全部投资组合捏有一家上市公司刊行的可流畅 股票，不得跨越该上市公司可流畅股票的30%；完全按照关联指数的组成比例进行 证券投资的洞开式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值算计不得跨越基金资产净值的 素致使基金不适合该比例限制的，基金治理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投 资；   （11）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来去敌手 开展逆回购来去的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保捏 一致；   （12）本基金投资于归拢原始权益东说念主的各种资产支柱证券的比例，不得跨越基 金资产净值的10%；   （13）本基金捏有的全部资产支柱证券，其市值不得跨越基金资产净值的   （14）本基金捏有的归拢(指归拢信用级别)资产支柱证券的比例，不得跨越该 资产支柱证券范围的10%；   （15）本基金治理东说念主治理的全部基金投资于归拢原始权益东说念主的各种资产支柱证 券，不得跨越其各种资产支柱证券算计范围的10%；   （16）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支柱证券。基金 捏有资产支柱证券期间，如果其信用等第下降、不再适合投资圭臬，应在评级申报 发布之日起3个月内给予全部卖出；   （17）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跨越本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （18）本基金参加寰宇银行间同行商场进行债券回购的最持久限为1年，债券 回购到期后不得缓期；         银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （19）本基金的基金资产总值不跨越基金资产净值的140%；   （20）投资于货币商场基金的比例不得跨越基金资产的15%；   （21）除ETF汇注基金外，本基金治理东说念主治理的全部基金捏有单只基金不得超 过被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产范围以最近如期申报透露的范围为 准；   （22）本基金投资于禁闭运作基金、如期洞开基金等流畅受限基金的资产占基 金资产净值的比例不得跨越10%；   （23）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来去的股票实行，与境内 上市来去的股票合并计较；   （24）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券商场波动、基金范围变动等基金治理东说念主之外的成分致使基金投资比例不 适合上述第（2）、（21）项规矩投资比例的，基金治理东说念主应当在20个往翌日内进行 休养，但中国证监会规矩的特殊情形除外。除上述（2）、（4）、（10）、（11）、（16）、 （21）项情形之外，因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、基金范围变动等基金治理 东说念主之外的成分致使基金投资比例不适合上述规矩投资比例的，基金治理东说念主应当在10 个往翌日内进行休养，但中国证监会规矩的特殊情形除外。法律法则另有规矩的， 从其规矩。   本基金投资流畅受限证券，基金治理东说念主应根据中国证监会研究规矩进行投资。 基金治理东说念主应制订严格的投资决策经由和风险适度轨制，驻扎流动性风险、法律风 险和操作风险等各样风险。   本基金捏有证券期间，如发生证券处于流畅受限状态等非基金治理东说念主原因导致 基金投资比例不适合前述规矩的，基金治理东说念主应在上述情形摈斥后的10个往翌日内 休养完毕，但中国证监会规矩的特殊情形除外。法律法则另有规矩的，从其规矩。   基金治理东说念主应当自基金合同见效之日起6个月内使基金的投资组合比例适合基 金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适合基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检讨自基金合同见效之日起运行。   如果法律法则对上述投资组合比例限制进行变更的，基金治理东说念主在履行适应程 序后，可相应休养投资比例限制规矩。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用 于本基金，基金治理东说念主在履行适应纪律后，则本基金投资不再受研究限制。         银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)   为吝啬基金份额捏有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违背规矩向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷处事的投资；   （4）捏有其他基金中基金；   （5）向其基金治理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕来去、驾驭证券来去价钱过头他不正大的证券来去行径；   （7）捏有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金份额和中国证监 会认定的其他基金份额，但中国证监会认同或批准的特殊基金中基金除外；   （8）法律、行政法则和中国证监会规矩按捺的其他行径。   基金治理东说念主运用基金财产买卖基金治理东说念主、基金托管东说念主过头控股鼓吹、推行控 制东说念主或者与其有要紧猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他要紧关联来去的，应当适合基金的投资方向和投资策略，死守基金份额捏有 东说念主利益优先原则，驻扎利益破裂，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公 平合理价钱实行。研究来去必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律法则给予披 露。要紧关联来去应提交基金治理东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的孤苦董事 通过。基金治理东说念主董事会应至少每半年对关联来去事项进行审查。   法律、行政法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金治理 东说念主在履行适应纪律后，则本基金投资不再受研究限制或以变更后的公法为准。   五、功绩相比基准   沪深300指数收益率×20%＋中债总资产指数收益率×75%+一年期东说念主民币如期存 款基准利率（税后）*5%   沪深300指数选样科学客不雅，行业代表性好，流动性高，抗驾驭性强，是当今 商场上较有影响力的股票投资功绩相比基准。中债总资产指数是由中央国债登记结 算有限处事公司编制的中国债券指数。中债总资产指数同期掩盖了上海证券来去 所、银行间以及银行柜台债券商场上的主要固定收益类证券，具有正常的商场代表 性，巧合反应债券商场总体走势。   基于本基金的投资范围和投资比例限制，选用上述功绩相比基准巧合较好地反 映本基金的风险收益特征。   如果今后法律法则发生变化，或者上述功绩相比基准指数住手发布、变改名           银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 称，或者有更巨擘的、更能为商场精深接受的功绩相比基准推出，或者是商场上出 现愈加适合用于本基金的功绩相比基准，经基金治理东说念主与基金托管东说念主协商一致并履 行适应纪律后，本基金不错变更功绩相比基准并实时公告，且无需召开基金份额捏 有东说念主大会。   六、风险收益特征   本基金为混杂型基金中基金，预期收益及风险水平高于货币商场基金、债券型 基金、货币型基金中基金、债券型基金中基金。   本基金若投资香港联合来去所上市的股票，将面对港股通机制下因投资环境、 投资标的、商场轨制以及来去公法等各异带来的特有风险。本基金可根据投资策略 需要或不同配置地商场环境的变化，采纳将部分基金资产投资于港股通标的股票或 采纳不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非势必投资港股通标的股 票。   七、基金治理东说念主代表基金愚弄研究权利的处理原则及方法 捏有东说念主的利益； 牟取任何欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基金份 额捏有东说念主利益的原则，基金治理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并研究司帐师事务所 办法后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩 相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施纪律、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见本招募说明书“第十七部分 侧袋机 制”的规矩。   九、投资组合申报   基金治理东说念主银华基金治理股份有限公司的董事会及董事保证本申报所载而已不           银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 存在虚假纪录、误导性敷陈或要紧遗漏，并对其内容的真实性、准确性和竣工性承 担个别及连带处事。  基金托管东说念主中原银行股份有限公司根据基金合同规矩复核了本申报中的财务指 标、净值表现和投资组合申报等内容，保证复核内容不存在虚假纪录、误导性敷陈 或者要紧遗漏。  本投资组合申报所载数据放置2024年06月30日（财务数据未经审计）。                                               占基金总资产的比  序号             神态             金额（元）                                                 例（%）       其中：股票                                 -           -       其中：债券                     10，232，251.05        5.49       资产支柱证券                                -           -       其中：买断式回购的买入返                                             -           -       售金融资产  注：本基金本申报期末未捏有境内股票。  注：本基金本申报期末未捏有港股通投资股票。  注：本基金本申报期期末未捏有股票。  序号        债券品种       公允价值（元）        占基金资产净值比例（%）            银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)          其中：政策性金融                                      -                  -          债          可转债（可交换          债）                                  公允价值 占基金资产净值比     序号   债券代码    债券称号 数目（张）                                   （元）       例（%） 投资明细     注：本基金本申报期末未捏有资产支柱证券。 细     注：本基金本申报期末未捏有贵金属。     注：本基金本申报期末未捏有权证。     注：本基金本申报期末未捏有股指期货。     本基金在本申报期未投资股指期货。        银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)  本基金在本申报期未投资国债期货。  注：本基金本申报期末未捏有国债期货。  本基金在本申报期未投资国债期货。 查，或在申报编制日前一年内受到公开非难、处罚的情形  本基金投资的前十名证券的刊行主体本期不存在被监管部门立案拜访，或在报 告编制日前一年内受到公开非难、处罚的情形。  本基金本申报期末未捏有股票，因此本基金不存在投资的前十名股票超出基金 合同规矩的备选股票库之外的情形。  序号        称号                  金额（元）  注：本基金本申报期末未捏有处于转股期的可转机债券。  注：本基金本申报期末未捏有股票。  由于四舍五入的原因，比例的分项之和与算计可能有尾差。           银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)                                                      是否属                                                      于基金                                                占基金 治理东说念主                            捏有份额 公允价值 资产净 及治理  序号 基金代码 基金称号 运作方式                             （份）       （元） 值比例 东说念主关联                                                （%） 方所管                                                      理的基                                                       金                易方达稳                       契约型开 7，023，100 9，487，505                        放式        .00       .79                  券B                景顺长城                       契约型开 4，495，810 7，418，088                        放式        .94       .05                债券 A 类                中银添利                       契约型开 4，318，300 6，028，346                        放式        .00       .80                   A                天弘永利 契约型开 4，970，369 5，961，958                 债券 B   放式        .85       .64                中原睿磐                       契约型开 4，310，161 5，834，234                        放式        .78       .99                   A                中银产业 契约型开 4，408，116 4，820，716                债债券 A   放式        .70       .42                海富通改                       契约型开 2，695，488 4，738，398                        放式        .18       .67                  合                国泰金鹏                       契约型开 4，052，878 4，733，762                        放式        .98       .65                 混杂                汇丰晋信                       契约型开 3，039，966 4，432，879                        放式        .45       .08                  合A                安信郑重                       契约型开 2，661，321 4，407，148                        放式        .32       .11                   A 础设施证券投资基金投资明细   注：本基金本申报期末未捏有公开召募基础设施证券投资基金。   注：本基金本申报期末未捏有公开召募基础设施证券投资基金。        银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)                                    其中：来去及捏有基金                本期用度 2024 年 4 月 1 日 治理东说念主以及治理东说念主关联      神态                 至 2024 年 6 月 30 日  方所治理基金产生的费                                         用 当期来去基金产生的申购 费（元） 当期来去基金产生的赎回 费（元） 当期捏有基金产生的应支 付销售服务费（元） 当期捏有基金产生的应支 付治理费（元） 当期捏有基金产生的应支 付托管费（元） 当期来去基金产生的来去 费（元）   注：当期捏有基金产生的应支付销售服务费、应支付治理费、应支付托管费按 照被投资基金基金合同约定已行动用度计入被投资基金的基金份额净值，上表列示 金额为按照本基金对被投资基金的推行捏仓情况根据被投资基金基金合同约定的相 应费率和计较方法计较得出。      根据研究法律法则及本基金合同的约定，基金管 理东说念主不得对基金中基金财产中捏有的自身治理的基金部分收取基金中基金的治理 费，基金托管东说念主不得对基金中基金财产中捏有的自身托管的基金部分收取基金中基 金的托管费。基金治理东说念主运用本基金财产申购自身治理的其他基金（ETF基金除 外），应当通过直销渠说念申购且不收取申购费、赎回费（按照研究法则、基金招募 说明书约定应当收取，并计入基金资产的赎回用度除外）、销售服务费等销售费 用，其中申购费、赎回费在推行申购、赎回时按上述规矩实行，销售服务费由本基 金治理东说念主从被投资基金收取后返还至本基金基金资产。 本基金捏有的基金在申报期未发生要紧影响事件。              银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)                       第十部分 基金的功绩    基金治理东说念主依照恪称职守、淳厚信用、严慎用功的原则治理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其畴昔表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。    本基金基金份额净值增长率与功绩相比基准收益率相比表：                                    功绩相比                        净值增长 功绩相比                                    基准收益       阶段        净值增长率① 率圭臬差 基准收益         ①-③                ②-④                                    率圭臬差                           ②    率③                                       ④                 -2.56%    0.63%    3.17%   0.17%   -5.73%   0.46% （基金合同见效                 -11.11%   0.46%    3.52%   0.18%   -14.63% 0.28% 日）至 2024 年 6 月 30 日        银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)              第十一部分          基金的财产  一、基金资产总值  基金资产总值是指基金领有的各种有价证券、基金份额、银行进款本息和基金 应收款项以过头他资产的价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东说念主根据研究法律法则、表纵情文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金治理东说念主、基金托管东说念主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过头他基金财产账户相孤苦。  四、基金财产的守护和贬责  本基金财产孤苦于基金治理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东说念主守护。基金治理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律处事，其债权东说念主不得对本基金财产愚弄请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法则和基金合同的规矩贬责外，基金财产不得被贬责。  基金治理东说念主、基金托管东说念主因照章完了、被照章清除或者被照章宣告歇业等原因 进行清理的，基金财产不属于其清管待产。基金治理东说念主治理运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金治理东说念主治理运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基 金财产强制实行。           银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)                第十二部分       基金资产估值   由于本基金是基金中基金，通过大类资产配置，生动投资于多种具有不同风险 收益特征的基金，本基金的估值需依照各投资标的基金的净值进行计较。其估值与 普通洞开式基金略有不同。   一、估值日   本基金的估值日为本基金研究的证券来去所的往翌日以及国度法律法则规矩需 要对外皮露基金净值的非往翌日。   二、估值对象   基金所领有的基金份额、股票、存托凭证、债券和银行进款本息、资产支柱证 券、应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金治理东说念主在确定研究金融资产和金融欠债的公允价值时，应适合《企业司帐 准则》、监管部门关联规矩。   （一）对存在活跃商场且巧合获取雷同资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除司帐准则规矩的例外情况外，应将该报价不加休养地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往翌日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应采纳最近往翌日的报价确定公允价值。有充足凭证标明估值日或最近 往翌日的报价不可真实反应公允价值的，搪塞报价进行休养，确定公允价值。   与上述投资品种雷同，但具有不同特征的，应以雷同资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值技艺中探究不同特征成分的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，如果该限制是针对资产捏有者的，那么在估值技艺中不应将该限制行动特征 探究。此外，基金治理东说念主不应试虑因其多量捏有研究资产或欠债所产生的溢价或折 价。   （二）对不存在活跃商场的投资品种，应采纳在当前情况下适用况且有有余可 利用数据和其他信息支柱的估值技艺确定公允价值。采纳估值技艺确定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，只好在无法取得研究资产或欠债可不雅察输入值或取 得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的要紧事件，        银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 使潜在估值休养对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，搪塞估值进 行休养并确定公允价值。   四、估值方法   （1）非上市证券投资基金的估值 值。 间（含节沐日）的万份收益计提估值日基金收益。   （2）上市证券投资基金的估值 估值。 值估值。 日的收盘价估值。 透露份额净值，则按所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金透露万份 （百份）收益，则按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份 （百份）收益计提估值日基金收益。   （3）特殊情况处理   如遇所投资基金不公布基金份额净值或万份（百份）收益、进行折算或拆分、 估值日无来去等特殊情况，基金治理东说念主根据以下原则进行估值： 与本基金估值频率一致但未公布估值日基金份额净值或万份（百份）收益，按其最 近公布的基金份额净值或万份（百份）收益为基础估值。 境未发生要紧变化，按最近往翌日的收盘价估值；如最近往翌日后商场环境发生了 要紧变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考访佛投资品种的现行市价及 要紧变化成分休养最近来去市价，确定公允价值。        银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 金治理东说念主应根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、 捏仓份额等成分合理确定公允价值。  （1）来去所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券来去所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无来去的，且最近往翌日后经济环境未发生要紧变化 或证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近往翌日的市价（收盘 价）估值；如最近往翌日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券 价钱的要紧事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及要紧变化成分，休养最近交 易市价，确定公允价值；  （2）来去所上市实行净价来去的债券按估值日第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价估值。如最近往翌日后经济环境发生了要紧变化的，可参考访佛 投资品种的现行市价及要紧变化成分，休养最近来去市价，确定公允价值；  （3）来去所上市未实行净价来去的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得 到的净价进行估值；估值日莫得来去的，且最近往翌日后经济环境未发生要紧变 化，按最近往翌日债券收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减 去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近来去 日后经济环境发生了要紧变化的，可参考访佛投资品种的现行市价及要紧变化因 素，休养最近来去市价，确定公允价值；  （4）来去所上市的资产支柱证券，按估值日第三方估值机构提供确当日价钱 数据估值。如最近往翌日后经济环境发生了要紧变化的，可参考访佛投资品种的现 行市价及要紧变化成分，休养最近来去市价，确定公允价值；  （5）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市来去的股票实行。 理：  （1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券来去所挂牌的 归拢股票的估值方法估值；该日无来去的，以最近一日的市价（收盘价）估值；  （2）初度公开垦行未上市的股票、债券，采纳估值技艺确定公允价值；  （3）流畅受限的股票，包括非公开垦行股票、初度公开垦行股票时公司鼓吹           银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 公开垦售股份、通过大量来去取得的带限售期的股票等（不包括停牌、新刊行未上 市、回购来去中的质押券等流畅受限股票），按监管机构或行业协会关联规矩确定 公允价值。 构提供的价钱数据估值。 收或应付利息。 提利息。 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，采纳估值技艺确定公允价值。 机构公布的港元对东说念主民币的中间价为准。 治理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 制，以确保基金估值的公说念性。 国度最新规矩估值。   如基金治理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、纪律 及研究法律法则的规矩或者未能充分吝啬基金份额捏有东说念主利益时，应立即文书对 方，共同查明原因，两边协商治理，以约定的方法、纪律和研究法律法则的规矩进 行估值，以吝啬基金份额捏有东说念主的利益。   根据关联法律法则，基金资产净值计较、基金份额净值计较和基金司帐核算的 义务由基金治理东说念主承担。本基金的基金司帐处事方由基金治理东说念主担任，因此，就与 本基金关联的司帐问题，如经研究各方在对等基础上充分运筹帷幄后，仍无法达成一致 的办法，按照基金治理东说念主对基金净值信息的计较结果按规矩对外给予公布。   五、估值纪律        银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 数目计较，精准到0.0001元，少许点后第5位四舍五入。基金治理东说念主不错树立大额 赎回情形下的净值精度救急休养机制。国度另有规矩的，从其规矩。   基金治理东说念主应于每个估值日的次两个处事日内计较基金资产净值及基金份额净 值，经基金托管东说念主复核，并按规矩公告。如遇特殊情况，经履行适应纪律，不错适 当延伸计较或公告。 理东说念主根据法律法则或基金合同的规矩暂停估值时除外。基金治理东说念主对基金资产估值 后，将拟公告的基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由 基金治理东说念主按约定对外公布。   六、估值舛讹的处理   基金治理东说念主和基金托管东说念主将采纳必要、适应、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值少许点后4位以内（含第4位）发生估值舛讹时， 视为基金份额净值舛讹。   由于一方当事东说念主提供的信息舛讹，另一方当事东说念主在采纳了必要合理的措施后仍 不可发现该舛讹，进而导致基金资产净值计较舛讹酿成投资东说念主或基金的损失，以及 由此酿成以后往翌日基金资产净值计较顺延舛讹而引起的投资东说念主或基金的损失，由 提供舛讹信息确当事东说念主一方负责补偿。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金治理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售 机构、或投资东说念主自身的罪戾酿成估值舛讹，导致其他当事东说念主遇到损失的，罪戾的责 任东说念主应当对由于该估值舛讹遇到损不当事东说念主（“受损方”）的径直损失按下述“估 值舛讹处理原则”给予补偿，承担补偿处事。   上述估值舛讹的主要类型包括但不限于：而已申报差错、数据传输差错、数据 计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛讹已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值舛讹处事方应实时 调和各方，实时进行更正，因更正估值舛讹发生的用度由估值舛讹处事方承担；由 于估值舛讹处事方未实时更正已产生的估值舛讹，给当事东说念主酿成损失的，由估值错 误处事方对径直损失承担补偿处事；若估值舛讹处事方依然积极调和，况且有协助           银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 义务确当事东说念主有有余的时刻进行更正而未更正，则有协助义务确当事东说念主应当承担相 应补偿处事。估值舛讹处事方搪塞更正的情况向关联当事东说念主进行阐发，确保估值错 误已得到更正。   （2）估值舛讹的处事方对关联当事东说念主的径直损失负责，不合盘曲损失负责， 况且仅对估值舛讹的关联径直当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值舛讹而获取欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值舛讹处事方仍搪塞估值舛讹负责。如果由于获取欠妥得利确当事东说念主不返还或不 全部返还欠妥得利酿成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值舛讹处事方 应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对获取欠妥得利确当事东说念主享 有要求托福欠妥得利的权利；如果获取欠妥得利确当事东说念主依然将此部分欠妥得利返 还给受损方，则受损方应当将其依然获取的补偿额加上依然获取的欠妥得利返还的 总和跨越其推行损失的差额部分支付给估值舛讹处事方。   （4）估值舛讹休养采纳尽量还原至假定未发生估值舛讹的正确情形的方式。   估值舛讹被发现后，关联确当事东说念主应当实时进行处理，处理的纪律如下：   （1）查明估值舛讹发生的原因，列明所有确当事东说念主，并根据估值舛讹发生的 原因确定估值舛讹的处事方；   （2）根据估值舛讹处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值舛讹酿成的损失进 行评估；   （3）根据估值舛讹处理原则或当事东说念主协商的方法由估值舛讹的处事方进行更 正和补偿损失；   （4）根据估值舛讹处理的方法，需要修改基金登记机构来去数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值舛讹的更正向关联当事东说念主进行阐发。   （1）基金份额净值计较出现舛讹时，基金治理东说念主应当立即给予纠正，通报基 金托管东说念主，并采纳合理的措施贯注损失进一步扩大。   （2）舛讹偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金治理东说念主应当通报基金托管东说念主 并报中国证监会备案；舛讹偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金治理东说念主应当公 告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。如果行业           银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 另有通行作念法，基金治理东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额捏有东说念主利益的 原则进行协商。   基金托管东说念主发现基金份额净值估值出现要紧舛讹或者估值出现要紧偏离的，应 当领导基金治理东说念主照章履行透露和申报义务。   七、暂停估值的情形 停营业时； 产价值时； 情形； 资东说念主的利益，决定延伸估值； 认后，基金治理东说念主应当暂停估值；   八、基金资产净值、基金份额净值的阐发   基金资产净值和基金份额净值由基金治理东说念主负责计较，基金托管东说念主负责进行复 核。基金治理东说念主应于每个估值日后2个处事日内计较该估值日的基金资产净值和基 金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值计较结果复核阐发后发送给基 金治理东说念主，由基金治理东说念主按规矩对基金份额净值给予公布。   九、特殊情况的处理 不行动基金资产估值舛讹处理； 净值的数据舛讹，证券来去所及登记结算公司、证券经纪机构、进款银行或第三方 估值机构等发送的数据舛讹、遗漏，或关联司帐轨制变化等，基金治理东说念主和基金托 管东说念主固然依然采纳必要、适应、合理的措施进行检讨，但未能发现该舛讹的，由此 酿成的基金资产估值舛讹，基金治理东说念主和基金托管东说念主奉命补偿处事。但基金治理        银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 东说念主、基金托管东说念主应当积极采纳必要的措施摈斥或收缩由此酿成的影响。  十、实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并透露 主袋账户的基金净值信息，暂停透露侧袋账户份额净值。         银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)            第十三部分       基金的用度与税收   一、基金用度的种类 费等用度； 费、赎回费、销售服务费等销售用度； 用。   基金治理东说念主运用基金中基金财产申购自身治理的其他基金的（ETF除外），应通 过直销渠说念申购且不收取申购费、赎回费（按照研究法则、基金招募说明书约定应 当收取、并计入基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。   本基金断绝清理时所发生用度，按推行支拨额从基金财产中扣除。   二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的治理费按前一日的基金资产净值扣除本基金治理东说念主自身治理部分基金 之后的基金资产净值的0.60%年费率计提，基金治理东说念主对基金财产中捏有自身治理 的基金部分免收治理费。治理费的计较方法如下：   H＝E×0.60%÷当年天数   H为逐日应计提的基金治理费   E为前一日的基金资产净值扣除本基金治理东说念主自身治理部分基金之后的基金资           银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 产净值   基金治理费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金治理东说念主与基金 托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主根据与基金治理东说念主协商一致的方式于次月首日起5 个处事日内从基金财产中一次性支付给基金治理东说念主。若遇法定节沐日、休息日或不 可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金的托管费按前一日的基金资产净值扣除本基金托管东说念主自身托管部分基金 之后的基金资产净值的0.15%年费率计提，基金托管东说念主对基金财产中捏有的自身托 管的基金部分免收托管费。托管费的计较方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值扣除本基金托管东说念主自身托管部分基金之后的基金资 产净值   基金托管费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金治理东说念主与基金 托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主根据与基金治理东说念主协商一致的方式于次月首日起5 个处事日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无 法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   上述“一、基金用度的种类”中第3－11项用度，根据关联法则及相应契约规 定，按用度推行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的神态   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 目。   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取基金管        银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 理费，详见本招募说明书“第十七部分       侧袋机制”的规矩或研究公告。  五、基金税收  本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。基金财产投资的研究税收，由基金份额捏有东说念主承担，基金治理东说念主或者其他扣缴 义务东说念主按照国度关联税收征收的规矩代扣代缴。        银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)            第十四部分      基金的收益与分配   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除研究 用度后的余额，基金已竣事收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分配利润   基金可供分配利润指放置收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实 现收益的孰低数。   三、基金收益分配原则 见基金治理东说念主根据基金运作情况届时不如期发布的研究分成公告，若《基金合同》 见效动怒3个月可不进行收益分配； 红利或将现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资东说念主不采纳，本基金默许的 收益分配方式是现款分成；红利再投资方式免收再投资的用度；投资东说念主红利再投资 所得基金份额不受最短捏有期限制； 金份额净值减去每单元基金份额收益分配金额后不可低于面值；   在不违背法律法则且对基金份额捏有东说念主利益无本体不利影响的前提下，基金管 理东说念主可酌情休养以上基金收益分配原则和支付方式，并于变更实施日前在规矩媒介 上公告，且不需召开基金份额捏有东说念主大会。   四、收益分配决策   基金收益分配决策中应载明放置收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分 配对象、分配时刻、分配数额及比例、分配方式等内容。   五、收益分配决策真是定、公告与实施   本基金收益分配决策由基金治理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息披 露办法》的关联规矩在规矩媒介公告。        银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)  六、基金收益分配中发生的用度  基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东说念主自行承担。当投资 东说念主的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将该基金份额捏有东说念主的现款红利转为基金份额。红利再投资的计较方法，依照 登记机构磋交易务公法实行。  七、实施侧袋机制期间的收益分配  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书“第十 七部分 侧袋机制”的规矩或研究公告。        银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)            第十五部分      基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 度按如下原则：如果基金合同见效少于2个月，不错并入下一个司帐年度透露； 计核算，按照关联规矩编制基金司帐报表； 以书面方式阐发。   法律法则或监管部门对基金司帐政策另有规矩的，从其规矩。   二、基金的年度审计 和国证券法》规矩的司帐师事务所过头注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 司帐师事务所需按照《信息透露办法》的关联规矩在规矩媒介公告。        银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)            第十六部分       基金的信息透露   一、本基金的信息透露应适合《基金法》、《运作办法》、《信息透露办法》、《流 动性风险治理规矩》、基金合同过头他关联规矩。研究法律法则对于信息透露的披 露方式、登载媒介、报备方式等规矩发生变化时，本基金从其最新规矩。   二、信息透露义务东说念主   本基金信息透露义务东说念主包括基金治理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额捏有东说念主大 会的基金份额捏有东说念主等法律、行政法则和中国证监会规矩的当然东说念主、法东说念主和犯警东说念主 组织。   本基金信息透露义务东说念主以保护基金份额捏有东说念主利益为根柢起点，按照法律法 规和中国证监会的规矩透露基金信息，并保证所透露信息的真实性、准确性、竣工 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息透露义务东说念主应当在中国证监会规矩时刻内，将应予透露的基金信息 通过适合中国证监会规矩条件的寰宇性报刊（以下简称“规矩报刊”）及《信息披 露办法》规矩的互联网网站（以下简称“规矩网站”）等媒介透露，并保证基金投 资东说念主巧合按照基金合同约定的时刻和方式查阅或者复制公开透露的信息而已。   三、本基金信息透露义务东说念主承诺公开透露的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开透露的信息应采纳汉文文本。如同期采纳外文文本的，基金信 息透露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本 为准。   本基金公开透露的信息采纳阿拉伯数字；除终点说明外，货币单元为东说念主民币 元。   五、公开透露的基金信息           银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)   公开透露的基金信息包括：   （1）基金合同是界定基金合同当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额 捏有东说念主大会召开的公法及具体纪律，说明基金居品的性情等触及基金投资东说念主要紧利 益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限定地透露影响基金投资东说念主决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品性情、风险揭示、信息透露 及基金份额捏有东说念主服务等内容。基金合同见效后，基金招募说明书的信息发生要紧 变更的，基金治理东说念主应当在三个处事日内，更新基金招募说明书并登载在规矩网站 上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金治理东说念主至少每年更新一次。基金终 止运作的，基金治理东说念主不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管契约是界定基金托管东说念主和基金治理东说念主在基金财产守护及基金运 作监督等行径中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品而已概如果基金招募说明书的摘录文献，用于向投资者提供简 明的基金纲目信息。《基金合同》见效后，基金居品而已纲目的信息发生要紧变更 的，基金治理东说念主应当在三个处事日内，更新基金居品而已纲目，并登载在规矩网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金居品而已纲目其他信息发生变更的，基金管 理东说念主至少每年更新一次。基金断绝运作的，基金治理东说念主不再更新基金居品而已概 要。   （5）基金召募苦求经中国证监会注册后，基金治理东说念主应当在基金份额发售的 三日前，将基金份额发售公告、基金招募说明书领导性公告和基金合同领导性公告 登载在规矩报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品而已纲目、 《基金合同》和基金托管契约登载在规矩网站上，并将基金居品而已纲目登载在基 金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将基金合同、基金托管契约登载 在规矩网站上。   基金治理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在透露 招募说明书确当日登载于规矩媒介上。   基金治理东说念主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在规矩媒介上登载《基金合           银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 同》见效公告。  基金合同见效后，在运行办理基金份额申购或者赎回前，基金治理东说念主应当至少 每周在规矩网站透露一次基金份额净值和基金份额累计净值。  在本基金运行办理基金份额申购或者赎回后，基金治理东说念主应在不晚于每个洞开 日的次三个处事日，通过其规矩网站、基金销售机构网站或者营业网点透露洞开日 的基金份额净值和基金份额累计净值。  基金治理东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次三个处事日，在规矩网站 透露半年度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。  基金治理东说念主应当在基金合同、招募说明书等信息透露文献上载明基金份额申 购、赎回价钱的计较方式及关联申购、赎回费率，并保证投资东说念主巧合在基金销售机 构网站或营业网点查阅或者复制前述信息而已。  基金治理东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度申报，将年度 申报登载在规矩网站上，并将年度申报领导性公告登载在规矩报刊上。基金年度报 告中的财务司帐申报应当经适合《中华东说念主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所审 计。  基金治理东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期申报，将中 期申报登载在规矩网站上，并将中期申报领导性公告登载在规矩报刊上。  基金治理东说念主应当在季度结果之日起15个处事日内，编制完成基金季度申报，将 季度申报登载在规矩网站上，并将季度申报领导性公告登载在规矩报刊上。  基金合同见效不及2个月的，基金治理东说念主不错不编制当期季度申报、中期申报 或者年度申报。  如申报期内出现单一投资东说念主捏有基金份额达到或跨越基金总份额20%的情形， 为保障其他投资东说念主的权益，基金治理东说念主至少应当在如期申报“影响投资者决策的其 他迫切信息”项下透露该投资东说念主的类别、申报期末捏有份额及占比、申报期内捏有 份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。  基金治理东说念主应当在基金年度申报和中期申报中透露基金组结伙产情况过头流动 性风险分析等。        银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)   本基金发生要紧事件，关联信息透露义务东说念主应依照《信息透露办法》的关联规 定编制临时申报书，并登载在规矩报刊和规矩网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额捏有东说念主权益或者基金份额的价钱产生 要紧影响的下列事件：   （1）基金份额捏有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）基金合同断绝、基金清理；   （3）转机基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金治理东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事 务所；   （5）基金治理东说念主托付基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等 事项，基金托管东说念主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金治理东说念主、基金托管东说念主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金治理东说念主变更捏有百分之五以上股权的鼓吹、基金治理东说念主的推行适度 东说念主变更；   （8）基金召募期延长或提前结果召募；   （9）基金治理东说念主的高档治理东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专门基金托管部门 负责东说念主发生变动；   （10）基金治理东说念主的董事在最近12个月内变更跨越百分之五十，基金治理东说念主、 基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近12个月内变动跨越百分之三 十；   （11）触及基金财产、基金治理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金治理东说念主或其高档治理东说念主员、基金司理因基金治理业务研究行动受到 要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业 务研究行动受到要紧行政处罚、刑事处罚；   （13）基金治理东说念主运用基金财产买卖基金治理东说念主、基金托管东说念主过头控股鼓吹、 推行适度东说念主或者与其有要紧猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他要紧关联来去事项，但中国证监会另有规矩的除外；   （14）基金收益分配事项；   （15）治理费、托管费、申购费、赎回费等用度计提圭臬、计提方式和费率发        银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 生变更；   （16）基金份额净值估值舛讹达基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金运行办理申购、赎回；   （18）本基金发生多数赎回并脱期办理；   （19）本基金连气儿发生多数赎回并暂停接受赎回苦求或减速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回苦求或重新接受申购、赎回苦求；   （21）基金推出新业务或服务；   （22）休养基金份额类别的成就；   （23）发生触及基金申购、赎回事项休养或潜在影响投资东说念主赎回等要紧事项 时；   （24）本基金发生连气儿30个处事日、40个处事日、45个处事日出现基金份额捏 有东说念主数目动怒200东说念主或者基金资产净值低于5000万元情形时，基金治理东说念主就基金合 同可能出现断绝事由发布领导性公告；   （25）基金治理东说念主采纳舞动订价机制进行估值；   （26）基金信息透露义务东说念主以为可能对基金份额捏有东说念主权益或者基金份额的价 格产生要紧影响的其他事项或中国证监会规矩或基金合同约定的其他事项。   在基金合同存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在商场崇高传的音信可能 对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能挫伤基金份额捏有 东说念主权益的，研究信息透露义务东说念主明察后应当立即对该音信进行公开清楚。   基金合同断绝的，基金治理东说念主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产进行 清理并作出清理申报。基金财产清理小组应当将清理申报登载在规矩网站上，并将 清理申报领导性公告登载在规矩报刊上。   基金份额捏有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   本基金投资资产支柱证券的，基金治理东说念主应在基金年度申报及中期申报中透露 其捏有的资产支柱证券总额、资产支柱证券市值占基金净资产的比例和申报期内所 有的资产支柱证券明细。           银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)   基金治理东说念主应在基金季度申报中透露其捏有的资产支柱证券总额、资产支柱证 券市值占基金净资产的比例和申报期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名 资产支柱证券明细。   基金治理东说念主应在季度申报、中期申报、年度申报等如期申报和招募说明书（更 新）等文献中透露所捏有基金以下研究情况，并揭示研究风险：   （1）投资政策、捏仓情况、损益情况、净值透露时刻等；   （2）来去及捏有基金产生的用度，包括申购费、赎回费、销售服务费、治理 费、托管费等；   （3）捏有基金发生的要紧影响事件，如转机运作方式、与其他基金合并、终 止基金合同以及召开基金份额捏有东说念主大会等；   （4）本基金投资于基金治理东说念主以及基金治理东说念主关联方所治理基金的情况。   基金治理东说念主应在基金投资非公开垦行股票后两个往翌日内，在中国证监会规矩 媒介透露所投资非公开垦行股票的称号、数目、总成本、账面价值，以及总成本和 账面价值占基金资产净值的比例、锁如期等信息。   本基金投资港股通标的股票的，基金治理东说念主应当在季度申报、中期申报、年度 申报等如期申报和招募说明书（更新）等文献中透露港股通标的股票的投资情况。 法律法则或中国证监会另有规矩的，从其规矩。   本基金实施侧袋机制的，研究信息透露义务东说念主应当根据法律法则、基金合同和 招募说明书的规矩进行信息透露，详见本招募说明书“第十七部分                 侧袋机制”的 规矩。   六、信息透露事务治理   基金治理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息透露治理轨制，指定专门部门及高 级治理东说念主员负责治理信息透露事务。   基金信息透露义务东说念主公开透露基金信息，应当适合中国证监会研究基金信息披 露内容与形态准则等法律法则的规矩。          银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)   基金托管东说念主应当按照研究法律法则、中国证监会的规矩和基金合同的约定，对 基金治理东说念主编制的基金净值信息、基金份额申购赎回价钱、基金如期申报、更新的 招募说明书、基金居品而已纲目、基金清理申报等公开透露的研究基金信息进行复 核、审查，并向基金治理东说念主进行书面或电子阐发。   基金治理东说念主、基金托管东说念主应当在规矩报刊中采纳一家报刊透露本基金信息。基 金治理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子透露网站报送拟透露的基金信 息，并保证研究报送信息的真实、准确、竣工、实时。   基金治理东说念主、基金托管东说念主除照章在规矩媒介上透露信息外，还不错根据需要在 其他群众媒介透露信息，然而其他群众媒介不得早于规矩媒介透露信息，况且在不 同媒介上透露归拢信息的内容应当一致。   基金治理东说念主、基金托管东说念主除按法律法则要求透露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证公说念对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主进步信息透露服务的质地。具体要求应当适合中国证监 会及自律公法的研究规矩。前述自主透露如产生信息透露用度，该用度不得从基金 财产中列支。   为基金信息透露义务东说念主公开透露的基金信息出具审计申报、法律办法书的专科 机构，应当制作处事底稿，并将研究档案至少保存到基金合同断绝后10年。   七、信息透露文献的存放与查阅   照章必须透露的信息发布后，基金治理东说念主、基金托管东说念主应当按照研究法律法则 规矩将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或延伸信息透露的情形   当出现下述情况时，基金治理东说念主和基金托管东说念主可暂停或延伸透露基金研究信 息： 营业或港股通临时暂停时；         银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)                第十七部分         侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施纪律   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基金份 额捏有东说念主利益的原则，基金治理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并研究司帐师事务所 办法后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金治理东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时遴聘适合《中华 东说念主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所进行审计并透露专项审计办法。   二、侧袋机制实施期间的基金运作安排   （一）基金份额的申购与赎回 按照当日份额，阐发相应侧袋账户基金份额捏有东说念主名册和份额；当日收到的申购申 请，按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回苦求，仅办理主袋 账户的赎回苦求并支付赎回款项。 换；同期，基金治理东说念主按照基金合同和本招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规矩适用于主袋账 户份额。多数赎回按照单个洞开日内主袋账户份额净赎回苦求跨越前一洞开日主袋 账户总份额的10%认定。   （二）实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，本招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、功绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基 金治理东说念主计较各项投资运作测度打算和基金功绩测度打算时仅需探究主袋账户资产。   基金治理东说念主原则上应当在侧袋机制启用后20个往翌日内完成对主袋账户投资组 合的休养，因资产流动性受限等中国证监会规矩的情形除外。   基金治理东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   （三）实施侧袋账户期间的基金用度        银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 方可列支，关联用度可酌情收取或减免。  （四）基金的收益分配  侧袋机制实施期间，在主袋账户份额知足基金合同收益分配条件的情形下，基 金治理东说念主可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。  （五）侧袋机制的信息透露  基金治理东说念主应按照本招募说明书“基金的信息透露”部分规矩的基金净值信息 透露方式和频率透露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋 机制期间本基金暂停透露侧袋账户的基金份额净值和基金份额累计净值。  侧袋机制实施期间，基金治理东说念主应当在基金如期申报中透露申报期内特定资产 处置进展情况，透露申报期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区 间并不代表特定资产最终的变现价钱，不行动基金治理东说念主对特定资产最终变现价钱 的承诺。  基金治理东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、断绝侧袋机制以及发生其他可能 对投资者利益产生要紧影响的事项后应实时发布临时公告。  启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及纪律、特定资产流动性和估 值情况、对投资者申购赎回的影响、风险领导等迫切信息。  处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时刻、向侧袋账户 份额捏有东说念主支付的款项、研究用度发生情况等迫切信息。  （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、还原来去等方式还原流动性后，基金治理东说念主应当 按照基金份额捏有东说念主利益最大化原则，采纳将特定资产给予处置变现等方式，实时 向侧袋账户份额捏有东说念主支付对应款项。  断绝侧袋机制后，基金治理东说念主实时遴聘适合《中华东说念主民共和国证券法》规矩的 司帐师事务所进行审计并透露专项审计办法。  三、本部分对于侧袋机制的研究规矩，但凡径直援用法律法则或监管公法的部        银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 分，如将来法律法则或监管公法修改导致研究内容被取消或变更的，基金治理东说念主经 与基金托管东说念主协商一致并履行适应纪律后，可径直对本部老实容进行修改和休养， 无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。           银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)                  第十八部分         风险揭示   一、商场风险   本基金径直或盘曲投资于证券商场，证券价钱受合座政事、经济、社会等环境 成分的影响会产生波动，从而对本基金的投资产生潜在风险，导致本基金的收益水 平发生波动。   政策风险是指国度货币政策、财政政策、产业政策等宏不雅经济政策发生要紧变 化而导致的本基金投资对象的价钱波动，从而给投资东说念主带来的风险。   经济运行具有周期性的特质，商场的收益水平随经济运行的周期性变动而变 动，本基金所投资的权益类和/或债券类研究投资器具的收益水平也会随之变化， 从而产生风险。   金融商场利率的波动会导致证券商场价钱和收益率的变动。利率不仅径直影响 着债券的价钱和收益率，还影响着企业的融资成本和利润。基金投资于权益类和/ 或债券类研究投资器具，其收益水平可能会受到利率变化的影响。   基金的一部分收益将通过现款体式来分配，而现款的购买力可能因为通货扩展 的影响而下降，从而给投资东说念主带来推行收益水平下降的风险。   商场利率下降将影响债券利息收入的再投资收益率。   当利率下降时，领有提前兑付权的债券刊行东说念主往往会愚弄该类权利。在此情形 下，基金司理不得不将兑付资金再投资到收益率更低的债券上，从而影响投资组合 的合座答复率。   上市公司的筹画状态受多种成分的影响，如治理能力、行业竞争、商场出路、 技艺更新、财务状态、新址品研究开垦等都会导致公司盈利发生变化。如果基金所         银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 投资的上市公司筹画不善，其股票价钱可能着落，或者巧合用于分配的利润减少， 使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以预念念的变化。固然基金不错通过投 资各样化来散布这种非系统风险，但不可完全幸免。   信用风险是指金融器具的一方到期无法履行约界说务致使本基金遇到损失的风 险。基金在来去过程中可能发生交收毁约或者所投资债券的刊行东说念主毁约、回绝支付 到期本息等情况，从而导致基金资产损失。   由于通货扩展率提高，基金的推行投资价值会因此裁减。   由于法律法则方面的原因，某些商场行动受到限制或合同不可正常实行，导致 了基金资产损失的风险。   二、基金运作风险   在本基金治理运作过程中基金治理东说念主的常识、造就、判断、决策、技能等，会 影响其对信息的占有和对经济时势、证券价钱走势的判断，从而影响本基金收益水 平。此外，基金治理东说念主的职业操守和说念德圭臬同样都有可能对本基金答复带来负面 影响。因此，本基金可能因为基金治理东说念主的成分而影响基金收益水平。   研究当事东说念主在业务各形态操作过程中，可能因里面适度存在缺陷或者东说念主为成分 酿成操作虚假或违背操作规程等导致本基金资产损失，举例，越权违章来去、司帐 部门诈骗、来去舛讹等。   在基金的各样来去行动或者后台运作中，可能因为技艺系统的故障或者差错而 影响来去的正常进行或者导致投资东说念主的利益受到影响。这种技艺风险可能来自基金 治理东说念主、登记机构、销售机构、银行间债券商场、证券来去所、证券登记结算机 构、中央国债登记结算有限处事公司等等。   三、本基金的特有风险 会照章核准或注册的公开召募证券投资基金（包括禁闭式基金、洞开式基金、上市 洞开式基金（LOF）、来去型洞开式基金（ETF）、QDII基金、香港互认基金、商品期        银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 货基金、黄金ETF，不包括基金中基金），其中，投资于股票、股票型基金、混杂型 基金（此处混杂型基金是指根据如期申报，最近四个季度透露的股票资产占基金资 产的比例均不低于60%的混杂型基金）的资产占基金资产的比例为0%-50%。因此， 本基金所捏有的基金的功绩表现、捏有基金的基金治理东说念主投资治理水对等成分将影 响到本基金的基金功绩表现。 金，除了捏有的本基金治理东说念主治理的其他基金部分不收取治理费，捏有本基金托管 东说念主托管的其他基金部分不收取托管费，申购本基金治理东说念主治理的其他基金不收取申 购费、赎回费（不包括按照研究法则、基金合同应归入基金资产的部分）、销售服 务费（如有）等，基金中基金承担的研究基金用度可能比普通的洞开式基金高。 基金份额回绝或暂停申购/赎回、暂停上市或二级商场来去停牌，基金治理东说念主无法 找到其他合适的可替代的基金品种，本基金可能暂停或回绝申购、暂停或减速赎回 业务。   本基金可通过港股通机制投资于香港联合来去所（以下简称：“香港联交 所”）上市的股票，可根据投资策略需要或不同配置地商场环境的变化，采纳将部 分基金资产投资于港股通标的股票或采纳不将基金资产投资于港股通标的股票，但 基金资产并非势必投资港股通标的股票。基金资产若投资港股通标的股票，除与其 他投资于内地商场股票的基金所面对的共同风险外，本基金还面对港股通机制下因 投资环境、投资者结构、投资标的组成、商场轨制、来去公法以及税收政策等各异 所带来的特有风险，包括但不限于：   （1）港股通标的股票价钱波动的风险   港股商场实行T+0反转来去机制（即当日买入的股票，在交收前不错于当日卖 出），同期对个股不设涨跌幅限制，逐日涨跌幅空间相对较大；加之香港金融商场 结构性居品和繁衍品种类相对丰富以及作念空机制的存在；港股通标的股票价钱受到 无意事件影响可能表现出比A股更为剧烈的价钱波动，本基金捏有港股通标的股票 的价钱波动风险可能相对较大。   （2）汇率风险   本基金将投资港股通标的股票，在来去时刻内提交订单依据的港元买入参考汇        银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 率和卖出参考汇率，并不就是最散伙算汇率。港股通往翌日日终，中国证券登记结 算有限处事公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分担至每笔来去，确定来去 推行适用的结算汇率。故本基金承担港元对东说念主民币汇率波动的风险，以及因汇率大 幅波动引起账户透支或资金被疏淡占用的风险。   （3）港股通往翌日风险   根据现行的港股通公法，只好境内、香港两地均为往翌日且巧合知足结算安排 的往翌日才为港股通往翌日。因此会存在港股通往翌日不连贯的情形（如内地商场 因休假等原因休市而香港商场照常来去但非港股通往翌日时，香港出现台风、玄色 暴雨或者香港联交所规矩的其他情形导致停市时，出现来去非常情况等来去所可能 暂停提供部分或者全部港股通服务的情形时），从而导致本基金暂停申赎，或在内 地开市香港休市的情形下，港股通不可正常来去，港股通标的股票不可实时卖出， 带来一定的流动性风险，并使得本基金所捏有的港股通标的股票在后续港股通来去 日开市来去时有可能出现价钱波动倏地增大，进而导致本基金所捏有的港股通标的 股票在资产估值上出现波动增大的风险，进而影响基金份额净值出现较大波动。   （4）港股通额度限制带来的风险   现行的港股通公法，对港股通设有逐日额度上限。本基金可能因为港股通商场 逐日额度不及，面对不可实时通过港股通进行买入来去的风险，进而可能错失投资 契机。   （5）交收轨制带来的基金流动性风险   根据港股通在证券交收时点上的交收安排，本基金在港股通往翌日卖出股票， 该港股通往翌日后第2个港股通交收日能力完成清理交收，卖出的资金在该港股通 往翌日后第3个港股通交收日内（含第3个港股通交收日）能力回到东说念主民币资金账 户。因此交收轨制的不同以及港股通往翌日的设定原因，本基金可能面对卖出港股 通标的股票后资金不可实时到账，而酿成赎回款支付时刻比正常情况延后而给投资 东说念主带来流动性风险。   （6）港股通轨制下对公司行动的处理公法带来的风险   根据现行的港股通公法，本基金因所捏港股通标的股票权益分拨、转机、上市 公司被收购等情形或者非常情况，所取得的港股通标的股票之外的香港联交所上市 证券，只可通过港股通卖出，但不得买入；因港股通标的股票权益分拨或者转机等 情形取得的香港联交所上市股票的认购权利在香港联交所上市的，不错通过港股通           银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 卖出，但不得行权；因港股通标的股票权益分拨、转机或者上市公司被收购等所取 得的非香港联交所上市证券，不错享有研究权益，但不得通过港股通买入或卖出。 本基金存在因上述公法，投资收益得不到最大化致使受损的风险。  （7）法律和政事风险  由于香港商场适用不同法律法则的原因，可能导致本基金的某些投资行动受到 限制或合同不可正常实行，从而使得基金资产面对损失的可能性。此外，香港商场 可能会时常采纳某些管制措施，如成本或外汇管制、充公资产以及征收高额税收 等，从而对基金收益以及基金资产带来不利影响。  （8）税务风险  香港商场在税务方面的法律法则可能与境内存在一定各异，可能会要求基金就 股息、利息、成本利得等收益向当地税务机构缴征税金，该行动会使基金收益受到 一定影响。此外，香港商场的税收规矩可能发生变化，或者实施具有记忆力的修 订，从而导致基金向该市气象在地缴纳在基金销售、估值或者出售投资当日并未预 计的疏淡税项。  本基金港股通标的股票的投资比例占股票资产的0%-50%，因此本基金可根据投 资策略需要或不同配置地商场环境的变化，采纳将部分基金资产投资于港股通标的 股票或采纳不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非势必投资港股通标 的股票。  本基金可投资资产支柱证券，资产支柱证券是一种债券性质的金融器具。资产 支柱证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产自己，包括价 格波动风险、流动性风险等。证券化风险主要表现为信用评级风险、法律风险等。  本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价钱波动 影响，存托凭证的境外基础证券的研究风险可能径直或盘曲成为本基金的风险。  本基金可投资流畅受限证券，按监管机构或行业协会关联规矩确定公允价值， 本基金的基金净值可能由于估值方法的原因偏离所捏有证券的收盘价所对应的净 值，因此，投资者在申购赎回时，需探究估值方法对基金净值的影响。另外，本基          银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 金可能由于投资流畅受限证券而面对流动性风险以及流畅受限期间内证券价钱大幅 着落的风险。   本基金基金合同见效后，如连气儿50个处事日出现基金份额捏有东说念主数目动怒200 东说念主或者基金资产净值低于5，000万元情形的，则本基金将参加基金财产清理纪律并 断绝基金合同，且无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。故基金份额捏有东说念主可能面对 基金合同断绝的风险。   本基金成就了投资东说念主最短捏有期限，在最短捏有期到期日前（不含当日），投 资东说念主可能面对在最短捏有期内无法赎回基金份额（红利再投资所得基金份额除 外），此外皮多量认购份额汇注参加洞开赎回期时可能出现大额赎回的风险。   侧袋机制是一种流动性风险治理器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进 行处置清理，并以处置变现后的款项向基金份额捏有东说念主进行支付，主见在于有用隔 离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手透露基金净值信息， 并不得办理申购、赎回和转机，仅主袋账户份额正常洞开赎回，因此启用侧袋机制 时捏有基金份额的捏有东说念主将在启用侧袋机制后同期捏有主袋账户份额和侧袋账户份 额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变面前刻具有不确定性，最终变现 价钱也具有不确定性况且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金 份额捏有东说念主可能因此面对损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不透露侧袋账户份额的净值，即便基金治理东说念主在 基金如期申报中透露申报期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不行动特定资 产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金治理 东说念主不承担任何保证和承诺的处事。   基金治理东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金治理东说念主计较各项投资运作测度打算和基金功绩测度打算时仅需考 虑主袋账户资产，基金功绩测度打算应当以主袋账户资产为基准，因此本基金透露的业 绩测度打算不可反应特定资产的真不二价值及变化情况。   四、流动性风险          银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)   投资东说念主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”和本招募说 明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”，详备了解本基金的申购以及赎回安 排。   在本基金发生流动性风险时，基金治理东说念主不错详细利用备用的流动性风险治理 器具以减少或搪塞基金的流动性风险，投资者可能面对多数赎回苦求被脱期办理、 申购、赎回苦求被暂停接受、赎回款项被减速支付、被收取短期赎回费、基金估值 被暂停、采纳舞动订价机制、实施侧袋机制等风险。投资者应该了解自身的流动性 偏好，并评估是否与本基金的流动性风险匹配。   本基金在持久策略方向资产配置框架下，通过基金优选等技巧，用功竣事基金 资产的沉稳升值。本基金并非主要投资于流动性受限资产的债券及不存在活跃商场 需要采纳估值技艺确定公允价值的投资品种，因此本基金投资组结伙产变现能力较 强。   基金出现多数赎回情形下，基金治理东说念主不错根据基金那时的资产组合状态或巨 额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分脱期赎回。同期，如本基金单个基金份额 捏有东说念主在单个洞开日苦求赎回基金份额跨越基金总份额一定比例以上的，基金治理 东说念主不错对其采纳脱期办理赎回苦求的措施。详见本招募说明书“第八部分 基金份 额的申购与赎回”中“十三、多数赎回的情形及处理方式”部老实容。   在特殊情形下，基金治理东说念主可能会实施备用流动性风险治理器具，包括而不限 于脱期办理多数赎回苦求、暂停接受赎回苦求、减速支付赎回款项、收取短期赎回 费、暂停基金估值、舞动订价、实施侧袋机制以及中国证监会认定的其他措施。如 果基金治理东说念主实施备用流动性风险治理器具当中的一种或几种，基金投资东说念主可能会 面对赎回成果裁减、赎回款脱期到账、支付较高的赎回用度以及暂时无法获取基金 净值等风险。   五、其他风险   计较机、通信系统、来去蚁集等技艺保障系统或信息蚁集支柱出现非常情况，        银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 可能导致基金的认购、申购和赎回无法按正常时限完成、登记系统瘫痪、核算系统 无法按正常时限夸耀产生净值、基金的投资来去指示无法实时传输等风险； 治理东说念主自身径直适度能力之外的风险，可能导致本基金或者基金份额捏有东说念主的利益 受损； 可能导致基金资产的损失； 来去。根据《证券来去资金前端风险适度业务公法》等关联规矩，证券来去所、证 券登记机构对来去参与东说念主研究来去单元的全天净买入申报金额总量实施额度治理， 并通过来去所对来去参与东说念主实施前端适度。本基金可能因上述业务公法而无法完成 某笔或某些来去，由此酿成的损益由基金财产承担。           银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)    第十九部分       基金合同的变更、断绝与基金财产的清理  一、基金合同的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于法律法则规矩和基 金合同约定可不经基金份额捏有东说念主大会决议通过的事项，由基金治理东说念主和基金托管 东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 见效后依照《信息透露办法》的关联规矩在规矩媒介公告。若法律法则发生变化， 则以变化后的规矩为准。  二、基金合同的断绝事由  有下列情形之一的，经履行研究纪律后，基金合同应当断绝： 托管东说念主连络的；  三、基金财产的清理 清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 东说念主、适合《中华东说念主民共和国证券法》规矩的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的处当事者说念主员。 估价、变现和分配。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。  （1）基金合同断绝情形出面前，由基金财产清理小组统一秉承基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；  （3）对基金财产进行估值和变现；           银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)  （4）制作清理申报；  （5）遴聘司帐师事务所对清理申报进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理报 告出具法律办法书；  （6）将清理申报报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分配。 制而不可实时变现的，清理期限相应顺延。  四、清理用度  清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的所有合理用度， 清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。  五、基金财产清理剩余资产的分配  依据基金财产清理的分配决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财 产清理用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金份额 比例进行分配。  六、基金财产清理的公告  清理过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产清理申报经适合《中华东说念主民 共和国证券法》规矩的司帐师事务所审计，讼师事务所出具法律办法书后，由基金 财产清理小组报中国证监会备案并公告，基金财产清理小组应当将清理申报登载在 规矩网站上，并将清理申报领导性公告登载在规矩报刊上。  七、基金财产清理账册及文献的保存  基金财产清理账册及关联文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法律法则的 规矩。        银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)          第二十部分       基金合同的内容摘录  一、基金份额捏有东说念主、基金治理东说念主和基金托管东说念主的权利、义务  （一）基金治理东说念主的权利与义务 不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自基金合同见效之日起，根据法律法则和基金合同孤苦运用并治理基金 财产；  （3）依照基金合同收取基金治理费以及法律法则规矩或中国证监会批准的其 他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照规矩召集基金份额捏有东说念主大会；  （6）依据基金合同及关联法律规矩监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主违背 了基金合同及国度关联法律规矩，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采纳必要 措施保护基金投资东说念主的利益；  （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；  （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的研究行动进行监督和处 理；  （9）担任或托付其他适合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 获取基金合同规矩的用度；  （10）依据基金合同及关联法律规矩决定基金收益的分配决策；  （11）在基金合同约定的范围内，回绝或暂停受理申购、赎回和转机苦求；  （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司愚弄研究权利，为基金的利益 愚弄因基金财产投资于证券、基金所产生的权利。当本基金捏有的其他证券投资基 金召开基金份额捏有东说念主大会时，本基金代表基金份额捏有东说念主的利益，根据基金合同 的约定参与所捏有基金的基金份额捏有东说念主大会，并在死守本基金的基金份额捏有东说念主 利益优先原则的前提下愚弄研究投票权利；  （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；        银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （14）以基金治理东说念主的口头，代表基金份额捏有东说念主的利益愚弄诉讼权利或者实 施其他法律行动；   （15）在死守基金份额捏有东说念主利益优先原则的前提下，以基金治理东说念主口头径直 愚弄因基金财产投资于其他基金份额所产生的权利，包括但不限于参加本基金所捏 基金的基金份额捏有东说念主大会并愚弄研究投票权利，针对被投资的其他证券投资基金 提议召集基金份额捏有东说念主大会，并提议更换被投资基金的基金治理东说念主或基金托管 东说念主，以及提名新的基金治理东说念主或基金托管东说念主；   （16）采纳、更换所投资证券投资基金的销售机构，然而本基金基金治理东说念主运 用基金中基金财产申购自身治理的基金的（ETF除外），应当通过直销渠说念申购且不 得收取申购费、赎回费（按照研究法则、基金招募说明书约定应当收取，并计入基 金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度；   （17）采纳、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；   （18）在适合关联法律、法则的前提下，制订和休养关联基金认购、申购、赎 回、转机、非来去过户、转托管等业务公法；   （19）基金治理东说念主有权根据反洗钱法律法则的研究规矩，结合基金份额捏有东说念主 洗钱风险状态，采纳相应合理的适度措施；   （20）在法律法则和基金合同规矩的范围内决定休养基金费率结构和收费方 式；   （21）法律法则及中国证监会规矩的和基金合同约定的其他权利。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同见效之日起，以淳厚信用、严慎用功的原则治理和运用基金 财产；   （4）配备有余的具有专科经历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 筹画方式治理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险适度、监察与稽核、财务治理及东说念主事治理等轨制，保         银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 证所治理的基金财产和基金治理东说念主的财产相互孤苦，对所治理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券、基金投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同过头他关联规矩外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采纳适应合理的措施使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法适合《基金合同》等法律文献的规矩，按关联规矩计较并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申报；   （10）编制季度申报、中期申报和年度申报；   （11）严格按照《基金法》、基金合同过头他关联规矩，履行信息透露及申报 义务；   （12）保守基金交易秘要，不走漏基金投资筹画、投资意向等。除《基金 法》、基金合同过头他关联法律法则或监管机构另有规矩或要求外，在基金信息公 开透露前应予守秘，不向他东说念主走漏，但向监管机构、司法机关提供或因审计、法律 等外部专科照顾人提供服务而向其提供的情况除外；   （13）按基金合同的约定确定基金收益分配决策，实时向基金份额捏有东说念主分配 基金收益；   （14）按规矩受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同过头他关联规矩召集基金份额捏有东说念主大会或 配合基金托管东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；   （16）按规矩保存基金财产治理业务行径的司帐账册、报表、记录和其他研究 而已，保存期限不低于法律法则的规矩；   （17）确保需要向基金投资东说念主提供的各项文献或而已在规矩时刻发出，况且保 证投资东说念主巧合按照基金合同规矩的时刻和方式，随时查阅到与基金关联的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到关联而已的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变 现和分配；   （19）面对完了、照章被清除或者被照章宣告歇业时，实时申报中国证监会并 文书基金托管东说念主；          银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （20）因违背基金合同导致基金财产的损失或挫伤基金份额捏有东说念主正当权益 时，应当承担补偿处事，其补偿处事不因其退任而奉命；   （21）监督基金托管东说念主按法律法则和基金合同规矩履行我方的义务，基金托管 东说念主违背基金合同酿成基金财产损失机，基金治理东说念主应为基金份额捏有东说念主利益向基金 托管东说念主追偿；   （22）当基金治理东说念主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理关联基金 事务的行动承担处事；   （23）以基金治理东说念主口头，代表基金份额捏有东说念主利益愚弄诉讼权利或实施其他 法律行动；   （24）基金治理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不可见效， 基金治理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息（税 后）在基金召募期结果后30日内退还基金认购东说念主；   （25）实行见效的基金份额捏有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额捏有东说念主名册；   （27）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东说念主的权利与义务 不限于：   （1）自《基金合同》见效之日起，照章律法则和《基金合同》的规矩安全保 管基金财产；   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法则规矩或监管部门批准 的其他用度；   （3）监督基金治理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金治理东说念主有违背《基金 合同》及国度法律法则行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益酿成要紧损失的情 形，应呈报中国证监会，并采纳必要措施保护基金投资东说念主的利益；   （4）根据研究商场公法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券来去资金清理；   （5）提议召开或召集基金份额捏有东说念主大会；   （6）在基金治理东说念主更换时，提名新的基金治理东说念主；   （7）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。        银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 不限于：  （1）以淳厚信用、用功尽责的原则捏有并安全守护基金财产；  （2）树立专门的基金托管部门，具有适合要求的营业气象，配备有余的、合 格的熟悉基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托做事宜；  （3）建立健全里面风险适度、监察与稽核、财务治理及东说念主事治理等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金 财产相互孤苦；对所托管的不同的基金分别成就账户，孤苦核算，分账治理，保证 不同基金之间在账户成就、资金划拨、账册记录等方面相互孤苦；  （4）除依据《基金法》、基金合同过头他关联规矩外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主托管基金财产；  （5）守护由基金治理东说念主代表基金签订的与基金关联的要紧合同及关联凭证；  （6）按规矩开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金治理东说念主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；  （7）保守基金交易秘要，除《基金法》、基金合同过头他关联法律法则或监管 机构另有规矩或要求外，在基金信息公开透露前给予守秘，不得向他东说念主走漏，但向 监管机构、司法机关提供或因审计、法律等外部专科照顾人提供服务而向其提供的情 况除外；  （8）复核、审查基金治理东说念主计较的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回价钱；  （9）办理与基金托管业务行径关联的信息透露事项；  （10）对基金财务司帐申报、季度申报、中期申报和年度申报出具办法，说明 基金治理东说念主在各迫切方面的运作是否严格按照基金合同的规矩进行；如果基金治理 东说念主有未实行基金合同规矩的行动，还应当说明基金托管东说念主是否采纳了适应的措施；  （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他研究而已，保存期限 不低于法律法则的规矩；  （12）建立并保存基金份额捏有东说念主名册，保存期限不低于法律法则的规矩；  （13）按规矩制作研究账册并与基金治理东说念主查对；  （14）依据基金治理东说念主的指示或关联规矩向基金份额捏有东说念主支付基金收益和赎 回款项；          银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)  （15）依据《基金法》、基金合同过头他关联规矩，召集基金份额捏有东说念主大会 或配合基金治理东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；  （16）按照法律法则和基金合同的规矩监督基金治理东说念主的投资运作；  （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和分 配；  （18）面对完了、照章被清除或者被照章宣告歇业时，实时申报中国证监会和 银行业监督治理机构，并文书基金治理东说念主；  （19）因违背基金合同导致基金财产损失机，应承担补偿处事，其补偿处事不 因其退任而奉命；  （20）按规矩监督基金治理东说念主按法律法则和基金合同规矩履行我方的义务，基 金治理东说念主因违背基金合同酿成基金财产损失机，应为基金份额捏有东说念主利益向基金管 理东说念主追偿；  （21）实行见效的基金份额捏有东说念主大会的决议；  （22）法律法则及中国证监会规矩的和基金合同约定的其他义务。  （三）基金份额捏有东说念主的权利和义务  基金投资东说念主捏有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资东说念主自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金基金份额捏有东说念主和基金合 同确当事东说念主，直至其不再捏有本基金基金份额。基金份额捏有东说念主行动基金合同当事 东说念主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。  除法律法则另有规矩或基金合同另有约定外，本基金每份基金份额具有同等的 正当权益。 括但不限于：  （1）共享基金财产收益；  （2）参与分配清理后的剩余基金财产；  （3）照章转让或者苦求赎回其捏有的基金份额；  （4）按照规矩要求召开基金份额捏有东说念主大会或者召集基金份额捏有东说念主大会；  （5）出席或者拜托代表出席基金份额捏有东说念主大会，对基金份额捏有东说念主大会审 议事项愚弄表决权；  （6）查阅或者复制公开透露的基金信息而已；          银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)  （7）监督基金治理东说念主的投资运作；  （8）对基金治理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构挫伤其正当权益的行动照章 拿告状讼或仲裁；  （9）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）阐扬阅读并遵照基金合同、招募说明书等信息透露文献；  （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）温雅基金信息透露，实时愚弄权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和基金合同所规矩的用度；  （5）在其捏有的基金份额范围内，承担基金亏蚀或者基金合同断绝的有限责 任；  （6）不从事任何有损基金过头他基金合同当事东说念主正当权益的行径；  （7）实行见效的基金份额捏有东说念主大会的决议；  （8）返还在基金来去过程中因任何原因获取的欠妥得利；  （9）向基金治理东说念主和监管机构提供照章要求提供的信息，以实时常的更新和 补充，并保证其真实性；  （10）遵照基金治理东说念主、基金托管东说念主、销售机构和登记机构的研究来去及业务 公法；  （11）法律法则及中国证监会规矩的和基金合同约定的其他义务。  二、基金份额捏有东说念主大会召集、议事及表决的纪律和公法  基金份额捏有东说念主大会由基金份额捏有东说念主组成，基金份额捏有东说念主的正当授权代表 有权代表基金份额捏有东说念主出席会议并表决。除法律法则另有规矩或基金合同另有约 定外，基金份额捏有东说念主捏有的每一基金份额领有对等的投票权。  本基金基金份额捏有东说念主大会不设日常机构。  本基金捏有的其他基金召开基金份额捏有东说念主大会时，在死守本基金基金份额捏 有东说念主利益优先原则的前提下，本基金的基金治理东说念主在事前征求基金托管东说念主的表决意 见后可径直参加该基金份额捏有东说念主大会并愚弄研究投票权利，并将表决办法在如期 申报中给予透露，无需事前召开本基金的基金份额捏有东说念主大会。基金投资者捏有本          银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 基金基金份额的行动即视为同意本基金治理东说念主参与本基金所捏基金的基金份额捏有 东说念主大会并愚弄研究投票权利。法律法则另有规矩的从其规矩。  在死守本基金份额捏有东说念主利益优先原则的前提下，本基金的基金治理东说念主可代表 本基金的基金份额捏有东说念主在适合条件的情况下提议召开或召集本基金所捏基金的基 金份额捏有东说念主大会，无需事前召开本基金的基金份额捏有东说念主大会。基金投资者捏有 本基金基金份额的行动即视为同意本基金治理东说念主代表本基金的基金份额捏有东说念主提议 召开或召集本基金所捏基金的基金份额捏有东说念主大会。法律法则另有规矩的从其规 定。  若将来法律法则对基金份额捏有东说念主大会另有规矩的，以届时有用的法律法则为 准。  （一）召开事由 决定下列事由之一的，应当召开基金份额捏有东说念主大会：  （1）断绝基金合同；  （2）更换基金治理东说念主；  （3）更换基金托管东说念主；  （4）转机基金运作方式；  （5）休养基金治理东说念主、基金托管东说念主的酬报圭臬；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资方向、范围或策略；  （9）变更基金份额捏有东说念主大会纪律；  （10）基金治理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额捏有东说念主大会；  （11）单独或算计捏有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额捏 有东说念主（以基金治理东说念主收到提议当日的基金份额计较，下同）就归拢事项书面要求召 开基金份额捏有东说念主大会；  （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生要紧影响的其他事项；  （13）法律法则、基金合同或中国证监会规矩的其他应当召开基金份额捏有东说念主 大会的事项。          银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 性不利影响的前提下，以下情况可由基金治理东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召 开基金份额捏有东说念主大会：   （1）法律法则要求增多的基金用度的收取；   （2）休养本基金的申购费率、变更收费方式，调低赎回费率，或休养基金份 额类别成就；   （3）因相应的法律法则发生变动而应当对基金合同进行修改；   （4）对基金合同的修改对基金份额捏有东说念主利益无本体性不利影响或修改不涉 及基金合同当事东说念主权利义务关系发生要紧变化；   （5）基金推出新业务或服务；   （6）基金治理东说念主、登记机构、基金销售机构休养关联基金认购、申购、赎 回、转机、非来去过户、转托管等业务的公法；   （7）按照本基金合同的约定，履行适应纪律后，变更功绩相比基准；   （8）休养基金收益的分配原则和支付方式；   （9）按照法律法则和基金合同规矩不需召开基金份额捏有东说念主大会的其他情 形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 东说念主召集。 出版面提议。基金治理东说念主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 奉告基金托管东说念主。基金治理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金治理东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东说念主 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并奉告基金治理东说念主，基金治理东说念主应 当配合。 开基金份额捏有东说念主大会，应当向基金治理东说念主提议书面提议。基金治理东说念主应当自收到 书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面奉告提议提议的基金份额捏有东说念主代表 和基金托管东说念主。基金治理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金治理东说念主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额捏有东说念主仍以为        银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议 之日起10日内决定是否召集，并书面奉告提议提议的基金份额捏有东说念主代表和基金管 理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开。并奉告基 金治理东说念主，基金治理东说念主应当配合。 金份额捏有东说念主大会，而基金治理东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或算计代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额捏有东说念主有权自行召集，并至少提前30日报中国证 监会备案。基金份额捏有东说念主照章自行召集基金份额捏有东说念主大会的，基金治理东说念主、基 金托管东说念主应当配合，不得窒碍、干扰。 登记日。   （三）召开基金份额捏有东说念主大会的文书时刻、文书内容、文书方式 告。基金份额捏有东说念主大剖析知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、场所和会议体式；   （2）会议拟审议的事项、议事纪律和表决方式；   （3）有权出席基金份额捏有东说念主大会的基金份额捏有东说念主的权益登记日；   （4）授权托付说明注解的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理 有用期限等）、投递时刻和场所；   （5）会务常设研究东说念主姓名及研究电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文书的其他事项。 说明本次基金份额捏有东说念主大会所采纳的具体通信方式、托付的公证机关过头研究方 式和研究东说念主、表决办法提交的截止时刻和收取方式。 的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行文书基金治理东说念主到指定场所对 表决办法的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额捏有东说念主，则应另行文书基金治理东说念主 和基金托管东说念主到指定场所对表决办法的计票进行监督。基金治理东说念主或基金托管东说念主拒 不派代表对表决办法的计票进行监督的，不影响表决办法的计票效能。           银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （四）基金份额捏有东说念主出席会议的方式   基金份额捏有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则、监管机 构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 表出席，现场开会时基金治理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额捏有东说念主 大会，基金治理东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效能。现场开会同期 适合以下条件时，不错进行基金份额捏有东说念主大会议程：   （1）亲身出席会议者捏有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东说念主捏 有基金份额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付说明注解适正当律法则、《基金合同》 和会议文书的规矩，况且捏有基金份额的凭证与基金治理东说念主捏有的登记而已相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日捏有基金份额的凭证夸耀，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额捏有东说念主大会召开时刻的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额捏有东说念主大会。重新召集的基金份额捏 有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 场方式（包括邮寄、蚁集、电话、短信或其他方式）进行表决，基金份额捏有东说念主将 其对表决事项的投票以召集东说念主文书载明的非现场方式在表决截止日昔时投递至召集 东说念主指定的地址或系统。   在同期适合以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东说念主按基金合同约定公布会议文书后，在2个处事日内连气儿公布相 关领导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文书基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则 为基金治理东说念主）到指定场所对表决办法的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主 （如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金治理东说念主）和公证机关的监督下按照会议文书 规矩的方式收取基金份额捏有东说念主的表决办法；基金托管东说念主或基金治理东说念主经文书不参 加收取表决办法的，不影响表决效能；   （3）本东说念主径直出具表决办法或授权他东说念主代表出具表决办法的，基金份额捏有        银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 东说念主所捏有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东说念主径直出具表决办法或授权他东说念主代表出具表决办法的基金份额捏有东说念主所捏有的 基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份 额捏有东说念主大会召开时刻的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份 额捏有东说念主大会。重新召集的基金份额捏有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分 之一）基金份额的基金份额捏有东说念主径直出具表决办法或授权他东说念主代表出具表决意 见；   （4）上述第（3）项中径直出具表决办法的基金份额捏有东说念主或受托代表他东说念主出 具表决办法的代理东说念主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具表决办法的代理 东说念主出具的托付东说念主捏有基金份额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付说明注解适正当律法 规、基金合同和会议文书的规矩，并与基金登记机构记录相符。 可采纳其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额捏 有东说念主大会，会议纪律比照现场开会和通信方式开会的纪律进行。基金份额捏有东说念主可 以采纳邮寄、蚁集、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东说念主确定 并在会议文书中列明。 管机构规矩的情况下，授权方式不错采纳书面、蚁集、电话、短信或其他方式，召 集东说念主接受的具体授权方式在会议文书中列明。   （五）议事内容与纪律   议事内容为关系基金份额捏有东说念主利益的要紧事项，如基金合同的要紧修改、决 定断绝基金合同、更换基金治理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法则 及基金合同规矩的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额捏有东说念主大会运筹帷幄的 其他事项（但本基金合同另有约定的除外）。   基金治理东说念主、基金托管东说念主、单独或合并捏有权益登记日基金总份额10%（含 大会召集东说念主提交需由基金份额捏有东说念主大会审议表决的提案；也不错在会议文书发出 后向大会召集东说念主提交临时提案。   基金份额捏有东说念主大会的召集东说念主发出召聚积议的文书后，对原有提案的修改应当          银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 在基金份额捏有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额捏有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   召集东说念主对于基金治理东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主提交的临时提案进行审 核，适合条件的应当在大会召开日30天前公告。大会召集东说念主应当按照以下原则对提 案进行审核：   （1）关联性。大会召集东说念主对于提案触及事项与基金有径直关系，况且不超出 法律法则和基金合同规矩的基金份额捏有东说念主大会权益范围的，应提交大会审议；对 于不适合上述要求的，不提交基金份额捏有东说念主大会审议。如果召集东说念主决定不将基金 份额捏有东说念主提案提交大会表决，应当在该次基金份额捏有东说念主大会上进行解释和说 明。   （2）纪律性。大会召集东说念主不错对提案触及的纪律性问题作念出决定。如将提案 进行分拆或合并表决，需征得原提案东说念主同意；原提案东说念主不同意变更的，大会主捏东说念主 不错就纪律性问题提请基金份额捏有东说念主大会作念出决定，并按照基金份额捏有东说念主大会 决定的纪律进行审议。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，着手由大会主捏东说念主按照规矩纪律晓喻会议议事纪律及注 意事项，确定和公布监票东说念主，然后由大会主捏东说念主宣读提案，经运筹帷幄后进行表决，并 形成大会决议。大会主捏东说念主为基金治理东说念主授权出席会议的代表，在基金治理东说念主授权 代表未能主捏大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主捏；如果基金 治理东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主捏大会，则由出席大会的基金份额 捏有东说念主和代理东说念主所捏表决权的50%以上（含50%）选举产生又名基金份额捏有东说念主行动 该次基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主。基金治理东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主捏基金 份额捏有东说念主大会，不影响基金份额捏有东说念主大会作出的决议的效能。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份说明注解文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、托付东说念主姓 名（或单元称号）和研究方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，着手由召集东说念主提前30日公布提案，在所文书的表决截止 日历后2个处事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部有用表决，在公证机关监           银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 督下形成决议。   （六）表决   基金份额捏有东说念主所捏每份基金份额有一票表决权。   基金份额捏有东说念主大会决议分为一般决议和终点决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第2项所规矩的须以终点 决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法则、监管机构另有规 定或本基金合同另有约定外，转机基金运作方式、更换基金治理东说念主或者基金托管 东说念主、断绝基金合同、本基金与其他基金合并以终点决议通过方为有用。   基金份额捏有东说念主大会采纳记名方式进行投票表决。   采纳通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均以为有充分的相 反凭证说明注解，不然提交适合会议文书中规矩的阐发投资东说念主身份文献的表决视为有用 出席的投资东说念主，口头适合会议文书规矩的表决办法视为有用表决，表决办法婉曲不 清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决办法的基金份额捏有东说念主所代表 的基金份额总额。   基金份额捏有东说念主大会的各项提案或归拢项提案内比肩的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   在上述公法的前提下，具体公法以召集东说念主发布的基金份额捏有东说念主大剖析知为 准。   （七）计票   （1）如大会由基金治理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主 应当在会议运行后晓喻在出席会议的基金份额捏有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额 捏有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额捏 有东说念主自行召集或大会固然由基金治理东说念主或基金托管东说念主召集，然而基金治理东说念主或基金 托管东说念主未出席大会的，基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主应当在会议运行后晓喻在出席 会议的基金份额捏有东说念主和代理东说念主中选举三名基金份额捏有东说念主代表担任监票东说念主。基金 治理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效能。           银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （2）监票东说念主应当在基金份额捏有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主捏东说念主就地 公布计票结果。   （3）如果会议主捏东说念主或基金份额捏有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有异 议，不错在晓喻表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘货。监票东说念主应当进行重 新盘货，重新盘货以一次为限。重新盘货后，大会主捏东说念主应当就地公布重新盘货结 果。   （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金治理东说念主或基金托管东说念主拒不出席大 会的，不影响计票的效能。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托 管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金治理东说念主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金治理东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表 决办法的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）见效与公告   基金份额捏有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。   基金份额捏有东说念主大会的决议自表决通过之日起见效。   基金份额捏有东说念主大会决议自见效之日起依照《信息透露办法》的关联规矩在规 定媒介上公告。如果采纳通信方式进行表决，在公告基金份额捏有东说念主大会决议时， 必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金治理东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主应当实行见效的基金份额捏有东说念主大 会的决议。见效的基金份额捏有东说念主大会决议对全体基金份额捏有东说念主、基金治理东说念主、 基金托管东说念主均有拘谨力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额捏有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则研究基金份额或表决权的比例指主袋份额捏有东说念主和 侧袋份额捏有东说念主分别捏有或代表的基金份额或表决权适合该等比例，但若研究基金 份额捏有东说念主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额捏有东说念主捏有或 代表的基金份额或表决权适合该等比例： 金份额10%以上（含10%）；        银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 日研究基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东说念主所捏有的基金份额不小于在权益登记日研究基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日研究基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额捏有东说念主大会召 开时刻的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额捏有东说念主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）研究基金份额的捏有东说念主参与或授权他东说念主参与 基金份额捏有东说念主大会投票； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   归拢主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   三、基金合同肃清和断绝的事由、纪律   （一）基金合同的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于法律法则规矩和 基金合同约定可不经基金份额捏有东说念主大会决议通过的事项，由基金治理东说念主和基金托 管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 见效后依照《信息透露办法》的关联规矩在规矩媒介公告。若法律法则发生变化， 则以变化后的规矩为准。   （二）基金合同的断绝事由   有下列情形之一的，经履行研究纪律后，基金合同应当断绝：           银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 托管东说念主连络的；  （三）基金财产的清理 清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 东说念主、适合《中华东说念主民共和国证券法》规矩的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的处当事者说念主员。 估价、变现和分配。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。  （1）基金合同断绝情形出面前，由基金财产清理小组统一秉承基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作清理申报；  （5）遴聘司帐师事务所对清理申报进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理报 告出具法律办法书；  （6）将清理申报报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分配。 制而不可实时变现的，清理期限相应顺延。  （四）清理用度  清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的所有合理用度， 清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。  （五）基金财产清理剩余资产的分配  依据基金财产清理的分配决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财 产清理用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金份额 比例进行分配。  （六）基金财产清理的公告        银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)  清理过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产清理申报经适合《中华东说念主民 共和国证券法》规矩的司帐师事务所审计，讼师事务所出具法律办法书后，由基金 财产清理小组报中国证监会备案并公告，基金财产清理小组应当将清理申报登载在 规矩网站上，并将清理申报领导性公告登载在规矩报刊上。  （七）基金财产清理账册及文献的保存  基金财产清理账册及关联文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法律法则的 规矩。  四、争议治理方式  对于因基金合同的坚忍、内容、履行妥协释或与基金合同关联的争议，基金合 同当事东说念主应尽量通过协商、联合阶梯治理。不肯或者不可通过协商、联合治理的， 任何一方均有权将争议提交中国外洋经济贸易仲裁委员会，仲裁场所为北京市，按 照中国外洋经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁公法进行仲裁。仲裁裁决是末端 的，对各方当事东说念主均有拘谨力，仲裁费、讼师费由败诉方承担，除非仲裁裁决另有 决定。  争议处理期间，基金合同当事东说念主应信守各自的职责，不绝赤诚、用功、尽责地 履行基金合同约定的义务，吝啬基金份额捏有东说念主的正当权益。  本基金合同受中国法律（为本基金合同之主见，不包括香港终点行政区、澳门 终点行政区和台湾地区法律）统辖，并按其解释。  五、基金合同存放地和投资东说念主取得基金合同的方式  基金合同可印制成册，供投资东说念主在基金治理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公 气象和营业气象查阅。        银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)        第二十一部分       基金托管契约的内容摘录  （一）基金托管契约当事东说念主  称号：银华基金治理股份有限公司  住所：深圳市福田区深南大路6008号特区报业大厦19层  办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层  法定代表东说念主：王珠林  树立日历：2001年5月28日  批准树立机关及批准树立文号：中国证监会证监基金字[2001]7号  组织体式：股份有限公司  注册成本：贰亿贰仟贰佰贰拾万元东说念主民币  存续期间：捏续筹画  称号：中原银行股份有限公司  住所：北京市东城区开国门内大街22号（100005）  办公地址：北京市东城区开国门内大街22号（100005）  法定代表东说念主：李民吉  成随即间：1992年10月14日  组织体式：股份有限公司  注册成本：1538722.3983万元东说念主民币  批准树立机关和树立文号：中国东说念主民银行[银复（1992）391号]  基金托管经历批文及文号：中国证监会证监基金字[2005]25号  存续期间：捏续筹画  筹画范围：招揽公众进款；披发短期、中期和持久贷款；办理国表里结算；办 理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供 信用证服务及担保；代理收付款项；提供守护箱服务；结汇、售汇业务；保障兼业 代理业务；经中国银行保障监督治理委员会批准的其他业务。         银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （二）基金托管东说念主对基金治理东说念主的业务监督和核查 围、投资对象进行监督。   本基金的投资范围包括：经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基 金（包括禁闭式基金、洞开式基金、上市洞开式基金（LOF）、来去型洞开式基金 （ETF）、QDII基金、香港互认基金、商品期货基金、黄金ETF，不包括基金中基 金）、境内照章刊行或上市的股票（包含主板、创业板、存托凭证过头他经中国证 监会允许上市的股票）、港股通标的股票、债券（包括国债、央行单子、金融债 券、企业债券、公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、次级债券、地 方政府债券、可转机公司债券及分离来去可转债、可交换债券过头他经中国证监会 允许投资的债券）、资产支柱证券、债券回购、银行进款（包括契约进款、如期存 款以过头他银行进款）、同行存单、现款以及法律法则或中国证监会允许基金投资 的其他金融器具（但须适合中国证监会的研究规矩）。   如法律法则或中国证监会以后允许基金投资其他品种，基金治理东说念主在履行适应 纪律后，不错将其纳入投资范围，其投资比例死守届时有用的法律法则和研究规 定。   本基金投资组合比例为：80%以上的基金资产投资于经中国证监会照章核准或 注册的公开召募证券投资基金（包括禁闭式基金、洞开式基金、上市洞开式基金 （LOF）、来去型洞开式基金（ETF）、QDII基金、香港互认基金、商品期货基金、黄 金ETF，不包括基金中基金），其中，投资于股票、股票型基金、混杂型基金（此处 混杂型基金是指根据如期申报，最近四个季度透露的股票资产占基金资产的比例均 不低于60%的混杂型基金）的资产占基金资产的比例为0%-50%；本基金投资于港股 通标的股票的比例占本基金股票资产的0%-50%；本基金应当保捏现款或者到期日在 一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%；其中，现款不包括结算备付金、存 出保证金和应收申购款等。   本基金将港股通标的股票投资的比例下限设为零，本基金可根据投资策略需要 或不同配置地商场环境的变化，采纳将部分基金资产投资于港股通标的股票或采纳 不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非势必投资港股通标的股票。   如果法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金治理东说念主在履行 适应纪律后，不错休养上述投资品种的投资比例。         银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 资比例进行监督。基金托管东说念主按下述比例和休养期限进行监督：    （1）本基金80%以上基金资产投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募 证券投资基金（包括禁闭式基金、洞开式基金、上市洞开式基金（LOF）、来去型开 放式基金（ETF）、QDII基金、香港互认基金、商品期货基金、黄金ETF，不包括基 金中基金）；其中，投资于股票、股票型基金、混杂型基金（此处混杂型基金是指 根据如期申报，最近四个季度透露的股票资产占基金资产的比例均不低于60%的混 合型基金）的资产占基金资产的比例为0%-50%；本基金投资于港股通标的股票的比 例占本基金股票资产的0%-50%；    （2）本基金捏有单只基金的市值，不得高于本基金资产净值的20%，且不得捏 有其他基金中基金；    （3）本基金投资其他基金，被投资基金的运作期限应当不少于1年，最近如期 申报透露的基金净资产应当不低于1亿元；    （4）应当保捏现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的    （5）不得捏有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监 会认定的其他基金份额，中国证监会认同或批准的特殊基金中基金除外；    （6）本基金投资于股票、债券等金融器具的，投资品种和比例应当适合本基 金的投资方向和投资策略；    （7）本基金捏有一家公司刊行的证券（归拢家公司在内地和香港同期上市的 A+H股算计计较，不含本基金所投资的基金份额），其市值不跨越基金资产净值的    （8）本基金治理东说念主治理的且由本基金托管东说念主托管的全部基金捏有一家公司发 行的证券（归拢家公司在内地和香港同期上市的A+H股算计计较，不含本基金所投 资的基金份额），不跨越该证券的10%，完全按照关联指数的组成比例进行证券投资 的基金品种不错不受此要求规矩的比例限制；    （9）本基金治理东说念主治理的且由本基金托管东说念主托管的全部洞开式基金（包括开 放式基金以及处于洞开期的如期洞开基金）捏有一家上市公司刊行的可流畅股票， 不得跨越该上市公司可流畅股票的15%；本基金治理东说念主治理的且由本基金托管东说念主托 管的全部投资组合捏有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得跨越该上市公司可流         银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 通股票的30%；完全按照关联指数的组成比例进行证券投资的洞开式基金以及中国 证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值算计不得跨越基金资产净值的 素致使基金不适合该比例限制的，基金治理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投 资；   （11）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来去敌手 开展逆回购来去的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保捏 一致；   （12）本基金投资于归拢原始权益东说念主的各种资产支柱证券的比例，不得跨越基 金资产净值的10%；   （13）本基金捏有的全部资产支柱证券，其市值不得跨越基金资产净值的   （14）本基金捏有的归拢(指归拢信用级别)资产支柱证券的比例，不得跨越该 资产支柱证券范围的10%；   （15）本基金治理东说念主治理的且由本基金托管东说念主托管的全部基金投资于归拢原始 权益东说念主的各种资产支柱证券，不得跨越其各种资产支柱证券算计范围的10%；   （16）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支柱证券。基金 捏有资产支柱证券期间，如果其信用等第下降、不再适合投资圭臬，应在评级申报 发布之日起3个月内给予全部卖出；   （17）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跨越本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （18）本基金参加寰宇银行间同行商场进行债券回购的最持久限为1年，债券 回购到期后不得缓期；   （19）本基金的基金资产总值不跨越基金资产净值的140%；   （20）投资于货币商场基金的比例不得跨越基金资产的15%；   （21）除ETF汇注基金外，本基金治理东说念主治理的且由本基金托管东说念主托管的全部 基金捏有单只基金不得跨越被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产范围以最 近如期申报透露的范围为准；   （22）本基金投资于禁闭运作基金、如期洞开基金等流畅受限基金的资产占基         银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 金资产净值的比例不得跨越10%；   （23）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来去的股票实行，与境内 上市来去的股票合并计较；   （24）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券商场波动、基金范围变动等基金治理东说念主之外的成分致使基金投资比例不 适合上述第（2）、（21）项规矩投资比例的，基金治理东说念主应当在20个往翌日内进行 休养，但中国证监会规矩的特殊情形除外。除上述（2）、（4）、（10）、（11）、（16）、 （21）项情形之外，因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、基金范围变动等基金治理 东说念主之外的成分致使基金投资比例不适合上述规矩投资比例的，基金治理东说念主应当在10 个往翌日内进行休养，但中国证监会规矩的特殊情形除外。法律法则另有规矩的， 从其规矩。   本基金投资流畅受限证券，基金治理东说念主应根据中国证监会研究规矩进行投资。 基金治理东说念主应制订严格的投资决策经由和风险适度轨制，驻扎流动性风险、法律风 险和操作风险等各样风险。   本基金捏有证券期间，如发生证券处于流畅受限状态等非基金治理东说念主原因导致 基金投资比例不适合前述规矩的，基金治理东说念主应在上述情形摈斥后的10个往翌日内 休养完毕，但中国证监会规矩的特殊情形除外。法律法则另有规矩的，从其规矩。   基金治理东说念主应当自基金合同见效之日起6个月内使基金的投资组合比例适合基 金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适合基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检讨自基金合同见效之日起运行。   如果法律法则对上述投资组合比例限制进行变更的，基金治理东说念主在履行适应程 序后，可相应休养投资比例限制规矩。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用 于本基金，基金治理东说念主在履行适应纪律后，则本基金投资不再受研究限制。 为：   （1）承销证券；   （2）违背规矩向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷处事的投资；   （4）捏有其他基金中基金；   （5）向其基金治理东说念主、基金托管东说念主出资；        银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （6）从事内幕来去、驾驭证券来去价钱过头他不正大的证券来去行径；   （7）捏有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金份额和中国证监 会认定的其他基金份额，但中国证监会认同或批准的特殊基金中基金除外；   （8）法律、行政法则和中国证监会规矩按捺的其他行径。   基金治理东说念主运用基金财产买卖基金治理东说念主、基金托管东说念主过头控股鼓吹、推行控 制东说念主或者与其有要紧猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他要紧关联来去的，应当适合基金的投资方向和投资策略，死守基金份额捏有 东说念主利益优先原则，驻扎利益破裂，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公 平合理价钱实行。研究来去必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律法则给予披 露。要紧关联来去应提交基金治理东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的孤苦董事 通过。基金治理东说念主董事会应至少每半年对关联来去事项进行审查。   法律、行政法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金治理 东说念主在履行适应纪律后，则本基金投资不再受研究限制或以变更后的公法为准。 与银行间债券商场进行监督。基金治理东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供 适正当律法则及行业圭臬的、经把稳采纳的、本基金适用的银行间债券商场来去对 手名单，并约定各来去敌手所适用的来去结算方式。基金治理东说念主应严格按照来去对 手名单的范围在银行间债券商场采纳来去敌手。基金托管东说念主监督基金治理东说念主是否按 事前提供的银行间债券商场来去敌手名单进行来去。基金治理东说念主不错每半年对银行 间债券商场来去敌手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的来去 敌手所进行但尚未结算的来去，仍应按照契约进行结算。如基金治理东说念主根据商场情 况需要临时休养银行间债券商场来去敌手名单及结算方式的，应向基金托管东说念主说明 情理，并在与来去敌手发生来去前3个处事日内与基金托管东说念主协商治理。   基金治理东说念主负责对来去敌手的资信适度，按银行间债券商场的来去公法进行交 易，并负责治理因来去敌手不履行合同而酿成的纠纷及损失，基金托管东说念主不承担由 此酿成的任何法律处事及损失。若未践约的来去敌手在基金托管东说念主与基金治理东说念主确 定的时刻前仍未承担毁约处事过头他研究法律处事的，基金治理东说念主不错向研究来去 敌手追偿。基金托管东说念主则根据银行间债券商场成交单对合同履行情况进行监督。如 基金托管东说念主过后发现基金治理东说念主莫得按照事前约定的来去敌手或来去方式进行来去 时，基金托管东说念主应实时提醒基金治理东说念主，基金托管东说念主不承担由此酿成的任何损构怨           银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 处事。   基金治理东说念主治理的基金在投资中期单子前，基金治理东说念主须根据法律、法则、监 管部门的规矩，制定严格的对于投资中期单子的风险适度轨制和流动性风险处置预 案，并与基金托管东说念主签订研究的补充契约。   基金投资银行如期进款的，基金治理东说念主应根据法律法则的规矩及基金合同的约 定，确定适合条件的所有进款银行的名单，并实时提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主 应据以对基金投资银行进款的来去敌手是否适合关联规矩进行监督。   本基金投资银行进款应适合如下规矩：   （1）基金治理东说念主、基金托管东说念主应当与进款银行建立如期对账机制，确保基金 银行进款业务账目及核算的真实、准确。   （2）基金治理东说念主与基金托管东说念主应根据研究规矩，就本基金银行进款业务另行 签订书面契约，明确两边在研究契约签署、账户开设与治理、投资指示传达与执 行、资金划拨、账目查对、到期兑付、文献守护以及进款证实书的开立、传递、保 管等经由中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额捏有东说念主的 正当权益。   （3）基金托管东说念主应加强对基金银行进款业务的监督与核查，严格审查、复核 研究契约、账户而已、投资指示、进款证实书等关联文献，切实履行托管职责。   （4）基金治理东说念主与基金托管东说念主在开展基金进款业务时，应严格遵照《基金 法》、《运作办法》等关联法律法则，以及国度关联账户治理、利率治理、支付结算 等的各项规矩。   基金托管东说念主发现基金治理东说念主在采纳进款银行时有违背关联法律法则的规矩及基 金合同、本契约的约定的行动，应实时以书面体式文书基金治理东说念主在10个处事日内 纠正。基金治理东说念主对基金托管东说念主文书的违章事项未能在10个处事日内纠正的，基金 托管东说念主应申报中国证监会。基金托管东说念主发现基金治理东说念主有要紧违章行动，应立即报 告中国证监会，同期文书基金治理东说念主在10个处事日内纠正或回绝结算，若基金治理 东说念主拒空虚行酿成基金财产的损失，基金托管东说念主不承担任何处事。 计较、基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分        银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 配、研究信息透露、基金宣传推介材料中登载基金功绩表现数据等进行监督和核 查。 律法则、基金合同和本托管契约的规矩，应实时以电话提醒或书面领导等方式文书 基金治理东说念主限期纠正。基金治理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基 金治理东说念主收到书面文书后应不才一处事日前实时查对并以书面体式给基金托管东说念主发 出回函，就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证，说明违章原因及纠正期限，并 保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金托管东说念主有权随时对文书县项 进行复查，督促基金治理东说念主改正。基金治理东说念主对基金托管东说念主文书的违章事项未能在 限期内纠正的，基金托管东说念主应申报中国证监会。 管契约对基金业求实行核查。对基金托管东说念主发出的书面领导，基金治理东说念主应在规矩 时刻内复兴并改正，或就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按 照法律法则、基金合同和本托管契约的要求需向中国证监会报送基金监督申报的事 项，基金治理东说念主应积极配合提供研究数据而已和轨制等。 政法则和其他关联规矩，或者违背基金合同约定的，应当立即文书基金治理东说念主，由 此酿成的损失由基金治理东说念主承担。 时文书基金治理东说念主限期纠正，并将纠正结果申报中国证监会。基金治理东说念主无正大理 由，回绝、阻滞对方根据本托管契约规矩愚弄监督权，或采纳拖延、诈骗等技巧妨 碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东说念主提议造就仍不改正的，基金托管东说念主 应申报中国证监会。 用、特定资产处置和信息透露等方面进行复核和监督，侧袋机制的具体公法依摄影 关法律法则的规矩和基金合同的约定实行。  （三）基金治理东说念主对基金托管东说念主的业务核查 托管东说念主安全守护基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户和债券托管账户等 投资所需账户、复核基金治理东说念主计较的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管           银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 理东说念主指示办理清理交收、研究信息透露和监督基金投资运作等行动。 理、未实行或无故延伸实行基金治理东说念主资金划拨指示、走漏基金投资信息等违背 《基金法》、基金合同、本契约过头他关联规矩时，应实时以书面体式文书基金托 管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到文书后应实时查对并以书面体式给基金治理东说念主发出 回函，说明违章原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限 内，基金治理东说念主有权随时对文书县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主 应积极配合基金治理东说念主的核查行动，包括但不限于：提交研究而已以供基金治理东说念主 核查托管财产的竣工性和真实性，在规矩时刻内复兴基金治理东说念主并改正。 时文书基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果申报中国证监会。基金托管东说念主无正大理 由，回绝、阻滞对方根据本契约规矩愚弄监督权，或采纳拖延、诈骗等技巧妨碍对 方进行有用监督，情节严重或经基金治理东说念主提议造就仍不改正的，基金治理东说念主应报 告中国证监会。   （四）基金财产的守护   （1）基金财产应孤苦于基金治理东说念主、基金托管东说念主的固有财产。   （2）基金托管东说念主应安全守护基金财产。   （3）基金托管东说念主按照规矩开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账 户。   （4）基金托管东说念主对所托管的不同基金财产分别成就账户，确保基金财产的完 整与孤苦。   （5）基金托管东说念主按照基金合同和本契约的约定守护基金财产，如有特殊情况 两边可另行协商治理。基金托管东说念主未经基金治理东说念主的指示，不得自走运用、贬责、 分配本基金的任何资产（不包含基金托管东说念主依据中国证券登记结算有限处事公司结 算数据完成场内来去交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户吝啬费等用度）。   （6）对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金治理东说念主负责与关联当事东说念主 确定到账日历并文书基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管 东说念主应实时文书基金治理东说念主采纳措施进行催收。由此给基金财产酿成损失的，基金管 理东说念主应负责向关联当事东说念主追偿基金财产的损失，基金托管东说念主对此不承担任何处事，          银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 但应提供必要的协助或配合。  （7）除依据法律法则和基金合同的规矩外，基金托管东说念主不得托付第三东说念主托管 基金财产。  （1）基金召募期间召募的资金应存于基金治理东说念主开立的“基金召募账户”。 该账户由基金治理东说念主开立并治理。  （2）若基金召募期限届满，未能达到基金备案的条件，由基金治理东说念主按规矩 办理退款等事宜，基金托管东说念主应提供必要的协助或配合。  （1）基金托管东说念主应以本基金的口头在其营业机构开立基金的银行账户，并根 据基金治理东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主 守护和使用。  （2）基金银行账户的开立和使用，限于知足开展本基金业务的需要。基金托 管东说念主和基金治理东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金 的任何账户进行本基金业务之外的行径。  （3）基金银行账户的开立和治理当适合银行业监督治理机构的关联规矩。  （4）在适正当律法则规矩的条件下，基金托管东说念主不错通过基金银行账户办理 基金资产的支付。  （1）基金托管东说念主在中国证券登记结算有限处事公司上海分公司、深圳分公司 为基金开立基金托管东说念主与本基金联名的证券账户。  （2）基金证券账户的开立和使用，仅限于知足开展本基金业务的需要。基金 托管东说念主和基金治理东说念主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的行径。  （3）基金证券账户的开立和证券账户卡的守护由基金托管东说念主负责，账户资产 的治理和运用由基金治理东说念主负责。  （4）基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在中国证券登记结算有限处事公司开立 结算备付金账户，并代表所托管的本基金完成与中国证券登记结算有限处事公司的 一级法东说念主清理处事，基金治理东说念主应给予积极协助。结算备付金、结算互保基金、交 收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限处事公司的规矩实行。         银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （5）若中国证监会或其他监管机构在本托管契约坚忍日之后允许基金从事其 他投资品种的投资业务，触及研究账户的开立、使用的，若无研究规矩，则基金托 管东说念主比照上述对于账户开立、使用的规矩实行。   基金合同见效后，基金治理东说念主负责以本基金的口头苦求并取得参加寰宇银行间 同行拆借商场的来去经历，并代表本基金进行来去；基金托管东说念主根据中国东说念主民银 行、银行间商场登记结算机构的关联规矩，在银行间商场登记结算机构开立债券托 管账户，捏有东说念主账户和资金结算账户，并代表本基金进行银行间商场债券的结算。 基金治理东说念主和基金托管东说念主共同代表本基金签订寰宇银行间债券商场债券回购主协 议。   （1）因业务发展需要而开立的其他账户，不错根据法律法则和基金合同的规 定，由基金托管东说念主负责开立，基金治理东说念主应给与必要的配合。新账户按关联规矩使 用并治理。   （2）法律法则等关联规矩对研究账户的开立和治理另有规矩的，从其规矩办 理。   基金财产投资的关联什物证券、银行进款开户证实书等有价凭证由基金托管东说念主 存放于基金托管东说念主的守护库，也可存入中央国债登记结算有限处事公司、中国证券 登记结算有限处事公司上海分公司/深圳分公司、银行间商场清理所股份有限公司 或单子营业中心的代守护库，守护凭证由基金托管东说念主捏有。有价凭证的购买和转 让，由基金治理东说念主和基金托管东说念主共同办理。基金托管东说念主对由基金托管东说念主之外机构实 际有用适度的资产不承担守护处事，但应妥善守护关联凭证。   与基金财产关联的要紧合同的签署，由基金治理东说念主负责。由基金治理东说念主代表基 金签署的、与基金财产关联的要紧合同的原件分别由基金治理东说念主、基金托管东说念主保 管。除本契约另有规矩外，基金治理东说念主代表基金签署的与基金财产关联的要紧合同 包括但不限于基金年度审计合同、基金信息透露契约及基金投资业务中产生的要紧 合同，基金治理东说念主应保证基金治理东说念主和基金托管东说念主至少各捏有一份原来的原件。基 金治理东说念主应在要紧合同签署后实时以加密方式将要紧合同传真给基金托管东说念主，并在          银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号) 三十个处事日内将原来投递基金托管东说念主处。要紧合同的守护期限不少于法律法则的 规矩。   对于无法取得二份以上的原来的，基金治理东说念主应向基金托管东说念主提供加盖公章的 合同传真件。未经两边协商一致，合同原件应由基金治理东说念主保存。   （五）基金资产净值计较和复核   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的金额。   基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总额，基金份额净值的计较，精 确到0.0001元，少许点后第五位四舍五入。基金治理东说念主不错树立大额赎回情形下的 净值精度救急休养机制。国度另有规矩的，从其规矩。   基金治理东说念主每个估值日的次两个处事日内计较基金资产净值及基金份额净值， 经基金托管东说念主复核，按规矩公告。如遇特殊情况，经履行适应纪律，不错适应延伸 计较或公告。   基金治理东说念主每个估值日的次两个处事日内对基金资产进行估值，但基金治理东说念主 根据法律法则或《基金合同》的规矩暂停估值时除外。基金治理东说念主对基金资产估值 后，将拟公告的基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由 基金治理东说念主按约定对外公布。   （六）基金份额捏有东说念主名册的登记与守护   基金治理东说念主和基金托管东说念主须分别妥善守护的基金份额捏有东说念主名册，包括《基金 合同》见效日、《基金合同》断绝日、基金份额捏有东说念主大会权益登记日、每年6月30 日、12月31日的基金份额捏有东说念主名册。基金份额捏有东说念主名册至少应包括基金份额捏 有东说念主的称号和捏有的基金份额。基金份额捏有东说念主名册由基金登记机构根据基金治理 东说念主的指示编制和守护，基金治理东说念主和基金托管东说念主应分别守护基金份额捏有东说念主名册， 保存期不少于法律法则的规矩。如不可妥善守护，则按研究法则承担处事。   在基金托管东说念主要求或编制中期申报和年度申报前，基金治理东说念主应将关联而已送 交基金托管东说念主，不得无故回绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和竣工性。 基金托管东说念主不得将所守护的基金份额捏有东说念主名册用于基金托管业务之外的其他用 途，并应遵照守秘义务。   （七）争议治理方式        银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)   各方当事东说念主同意，因本契约而产生的或与本契约关联的一切争议，如不肯或者 不可通过协商、联合治理的，任何一方均有权将争议提交中国外洋经济贸易仲裁委 员会，按照中国外洋经济贸易仲裁委员届时有用的仲裁公法进行仲裁。仲裁场所为 北京市。仲裁裁决是末端的，对各方当事东说念主均有拘谨力。除非仲裁裁决另有规矩， 仲裁费、讼师费由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应信守基金治理东说念主和基金托管东说念主职责，各自不绝忠 实、用功、尽责地履行基金合同和托管契约规矩的义务，吝啬基金份额捏有东说念主的合 法权益。   本契约受中国法律（为本契约之主见，在此不包括香港、澳门终点行政区和台 湾地区法律）统辖，并按其解释。   （八）基金托管契约的变更、断绝   本契约两边当事东说念主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其内 容不得与基金合同的规矩有任何破裂。基金托管契约的变更报中国证监会备案。本 契约约定事项如与法律法则、《基金合同》的规矩相破裂的，应以法律法则及《基 金合同》的规矩为准；《基金合同》中未约定内容，应以本契约约定为准。   （1）基金合同断绝；   （2）基金托管东说念主完了、照章被清除、歇业或由其他基金托管东说念主秉承基金资 产；   （3）基金治理东说念主完了、照章被清除、歇业或由其他基金治理东说念主秉承基金治理 权；   （4）发生法律法则或基金合同规矩的断绝事项。           银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)          第二十二部分            对基金份额捏有东说念主的服务   基金治理东说念主承诺为基金份额捏有东说念主提供一系列的服务，并将根据基金份额捏有 东说念主的需要和商场的变化增多、改良这些服务神态。   主要服务内容如下：   一、而已寄送   （1）电子对账单服务采纳定制方式，不决制此服务的投资东说念主可通过公司官 网、客服热线、官方微信公众号等阶梯自助查询账户情况。电子对账单按月度、季 度和年度提供，包括微信、电子邮件等电子方式，基金份额捏有东说念主可根据需要自行 采纳。电子对账单会在当期结果后，5个处事日内发送。微信未绑定账户、取消关 注、电子邮件地址概略的除外。   （2）由于投资者提供的电子邮箱概略、舛讹、未实时变更或通信故障、延 误、微信未绑定账户、取消温雅等原因有可能酿成对账单无法按时或准确投递。因 上述原因无法正常收取对账单的投资者，敬请实时通过本基金治理东说念主网站，或拨打 客服热线查询、查对、变更您的预留研究方式。   （3）如需纸质对账单，敬请拨打客服热线获取。   二、研究、查询服务   基金查询密码用于投资东说念主查询基金账户下的账户和来去信息。投资东说念主请在清醒 基金账号后，实时登录公司网站www.yhfund.com.cn修改基金查询密码，为充分保 障投资东说念主信息安全，新密码应为6-18位数字加字母组合。   投资东说念主如果念念了解认购、申购和赎回等来去情况、基金账户余额、基金居品与 服务等信息，请拨打基金治理东说念主客户服务中心电话或登录公司网站进行研究、查 询。   客户服务中心：400-678-3333、010-85186558   公司网址：www.yhfund.com.cn          银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)   三、在线服务   基金治理东说念主利用我方的线上平台如期或不如期为基金投资东说念主提供投资资讯及基 金司理（或投资照顾人）交流服务。   四、电子来去与服务   投资东说念主可通过基金治理东说念主的线上来去系统进行基金来去，详情请检察公司网站 或研究公告。   五、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法贯通的内容，请通过上述方式联 系基金治理东说念主。请确保投资前，您/贵机构依然全面贯通了本招募说明书。          银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)             第二十三部分        其他应透露事项   本基金治理东说念主于2023年8月29日透露了《银华华利平衡优选一年捏有期混杂型 基金中基金（FOF）洞开日常赎回业务的公告》，本基金自2023年8月31日起洞开日 常赎回业务。          银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)      第二十四部分         招募说明书的存放及查阅方式  本基金招募说明书公布后，应当分别存放在基金治理东说念主、基金托管东说念主和基金销 售机构的住所，投资东说念主可在办公时刻免费查阅。在支付工本费后，可在合理时刻内 取得上述文献的复制件或复印件，但应以本基金招募说明书的原来为准。  投资东说念主还不错径直登录基金治理东说念主的网站（www.yhfund.com.cn）查阅和下载 招募说明书。           银华华利平衡优选一年捏有期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 1 号)                 第二十五部分          备查文献 集注册的文献； 的法律办法；  基金托管东说念主业务经历批件和营业牌照存放在基金托管东说念主处；基金合同、托管协 议过头余备查文献存放在基金治理东说念主处。投资东说念主可在营业时刻免费到存放场所查 阅，也可按工本费购买复印件。

【SVDVD-278】拷問 女教師中出し拘束肉便器 仁科百華 RISA

天天影院网