色酷电影 民生加银家盈6个月持有期债券型证券投资            基金       更新招募讲解书   基金经管东谈主：民生加银基金经管有限公司   基金托管东谈主：中国工商银行股份有限公司         二〇二四年八月            民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)                      热切教导   民生加银家盈6个月持有期债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经   基金经管东谈主保证本招募讲解书的内容真的、准确、齐全。本招募讲解书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值及阛阓出路作念出施行性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种历久投资用具，其主邀功能是分 散投资，裁减投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融用具，投资东谈主购买基金，既可能按其持有份额分享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金在投资运作过程中可能面对各类风险，既包括阛阓风险，也包括基金自 身的经管风险、本事风险、合规风险以及本基金独到风险等。大都赎回风险是开 放式基金所独到的一种风险，即当单个绽放日基金的净赎回肯求越过上一绽放日 基金总份额的百分之十时，投资东谈主将可能无法实时赎回持有的全部基金份额。   本基金是债券型证券投资基金，本基金的预期风险和预期收益低于股票型基 金、夹杂型基金，高于货币阛阓基金。本基金将投资港股通标的股票，需承担港 股通机制下因投资环境、投资标的、阛阓轨制以及往返功令等各异带来的独到风 险。投资者应当谨慎阅读基金合同、招募讲解书、基金居品贵寓纲目等基金信息 败露文献，了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资经 验、资产情景等判断基金是否和自身的风险承受才智相顺应，自主判断基金的投 资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险，并通过基金经管东谈主或基金经管 东谈主请托的具有基金销售业务履历的其他机构购买基金。   本基金将资产救助证券纳入到投资范围当中，可能带来以下风险：   ①信用风险：基金所投资的资产救助证券之债务东谈主出现负约，或在往返过程 中发生交收负约，或由于资产救助证券信用质地裁减导致证券价钱下降，酿成基 金财产损失。   ②利率风险：阛阓利率波动会导致资产救助证券的收益率和价钱的变动，一 般而言，如果阛阓利率上升，本基金持有资产救助证券将面对价钱下降、本金损          民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 失的风险，而如果阛阓利率下降，资产救助证券利息的再投资收益将面对下降的 风险。   ③流动性风险：受资产救助证券阛阓限度及往返活跃进程的影响，资产救助 证券可能无法在消逝价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性 风险。   ④提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使 基金资产面对再投资风险。   ⑤操作风险：基金关联当事东谈主在业务各门径操作过程中，因里面摆布存在缺 陷或者东谈主为因素酿成操作谬误或违背操作规程等引致的风险，举例，越权非法交 易、往返错误、IT系统故障等风险。   ⑥法律风险：由于法律法则方面的原因，某些阛阓步履受到限制或合同弗成 平时践诺，导致基金财产的损失。   基金经管东谈主承诺依照恪尽责守、老实信用、严慎勉力的原则经管和运用基金 资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往功绩过甚净 值高下并不预示其畴昔功绩表现，基金经管东谈主经管的其他基金的功绩也不组成对 本基金功绩表现的保证。基金经管东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者自夸”原则， 在作念出投资决策后，基金运营情景与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自 行职业。投资有风险，投资东谈主认购（或申购）本基金时应谨慎阅读本招募讲解书。   本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或越过基金份额总和的50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或越过50%的除外。法律 法则或监管机构另有规矩的，从其规矩。   本基金资产投资于港股，会面对港股通机制下因投资环境、投资标的、阛阓 轨制以及往返功令等各异带来的独到风险，包括港股阛阓股价波动较大的风险 （港股阛阓实行T+0反转往返，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出 比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益酿成 损失）、港股通机制下往返日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情 形下，港股通弗成平时往返，港股弗成实时卖出，可能带来一定的流动性风险） 等。具体风险烦请查阅本基金招募讲解书的“风险揭示”章节的具体内容。   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面对中国存托凭证价钱大幅波 动致使出现较大弃世的风险，以及与改进企业、境外刊行东谈主、中国存托凭证刊行           民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 机制以及往返机制等关联的风险。   本基金可根据投资策略需要或不同配置地阛阓环境的变化，遴聘将部分基金 资产投资于港股或遴聘不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股， 存在分歧港股进行投资的可能。   本基金对于每份基金份额而言，本基金树立了6个月的最短持有期限，投资 者只可在最短持有期限终局日的下一职业日（含）起才智提倡赎回肯求。   除非另有讲解，本次招募讲解书所载内容截止日为2024年07月12日，其中基 金经管东谈主部分关联信息更新至2024年07月22日，相关财务数据和净值表现截止日 为2024年06月30日（财务数据未经审计）。                                  民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)                                                          目          录           民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)                   第一部分 前言   《民生加银家盈6个月持有期债券型证券投资基金招募讲解书》（以下简称“招 募讲解书”或“本招募讲解书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称 “《基金法》”）、《证券投资基金销售经管办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公 开召募证券投资基金运作经管办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券 投资基金信息败露经管办法》（以下简称“《信息败露办法》”）、《公开召募绽放式 证券投资基金流动性风险经管规矩》（以下简称“《流动性风险经管规矩》”）过甚 他相关法律法则与《民生加银家盈6个月持有期债券型证券投资基金基金合同》（以 下简称“《基金合同》”）编写。   基金经管东谈主承诺本招募讲解书不存在职何伪善记录、误导性述说或者紧要遗漏， 并对其真的性、准确性、齐全性承担法律职业。   本基金是根据本招募讲解书所载明的贵寓肯求召募。本招募讲解书由基金经管 东谈主解释。本基金经管东谈主莫得请托或授权任何其他东谈主提供未在本招募讲解书中载明的 信息，或对本招募讲解书作任何解释或者讲解。   本招募讲解书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基 金份额，其持有基金份额的步履自身即标明其对基金合同的十足承认和接受，并按 照《基金法》、基金合同过甚他相关规矩享有权利、承担义务。基金份额持有东谈主作 为基金合同当事东谈主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。投资东谈主欲了解 基金份额持有东谈主的权利和义务，应扎眼查阅基金合同。            民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)                   第二部分 释义   在本招募讲解书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 及对基金合同的任何有用矫正和补充 月持有期债券型证券投资基金托管公约》（以下简称“《托管公约》”）及对该托管 公约的任何有用矫正和补充 资基金招募讲解书》过甚更新 金份额发售公告》 金居品贵寓纲目》过甚更新 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东谈主有敛迹力的决定、决议、通知等 次会议通过，经2012年12月28日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第三十次会 议矫正，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届宇宙东谈主民代表大会 常务委员会第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其经常作念出的矫正 券投资基金销售经管办法》及颁布机关对其经常作念出的矫正 《公开召募证券投资基金信息败露经管办法》及颁布机关对其经常作念出的矫正              民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 召募证券投资基金运作经管办法》及颁布机关对其经常作念出的矫正 实施的《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险经管规矩》及颁布机关对其经常 作念出的矫正 券往返所设立的证券往返服务公司，向香港联合往返所进行申报，买卖规矩范围内 的香港联合往返所上市的股票 会 的法律主体，包括基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 法登记并存续或经相关政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、社会团体 或其他组织 法》及关联法律法则规矩不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境 外的机构投资者 券投资试点办法》及关联法律法则规矩，运用来自境外的东谈主民币资金进行境内证券 投资的境外法东谈主 民币及格境外机构投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他 投资东谈主的合称 办理基金份额的申购、赎回、革新、转托管及依期定额投资等业务              民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 监会规矩的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金经管东谈主签订了基金销售服务 公约，办理基金销售业务的机构 资东谈主基金账户的建立和经管、基金份额登记、基金销售业务的阐述、清理和结算、 代理披发红利、建立并支撑基金份额持有东谈主名册和办理非往返过户等 有限公司或接受民生加银基金经管有限公司请托代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额过甚变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、革新、转托管及依期定额投资等业务而引起的基金份额变 动及结余情况的账户 基金经管东谈主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并得回中国证监会书面阐述的日 期 清理罢了，清理结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 得越过3个月 购份额而言）起或自基金份额申购阐述日（含）（对于申购份额而言）起至6个月后 对应日（如该对应日为非职业日或无该对应日，则顺延至下一个职业日）的期间。 最短持有期限内基金份额持有东谈主弗成提倡赎回肯求 放日             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 基金参与港股通往返且该职业日为非港股通往返日时，则基金经管东谈主可根据施行情 况决定本基金是否绽放申购、赎回及革新业务，具体以届时的公告为准） 表率基金经管东谈主所经管的绽放式证券投资基金登记方面的业务功令，由基金经管东谈主 和投资东谈主共同效用 购买基金份额的步履 购买基金份额的步履 的条件要求将基金份额兑换为现金的步履 定的条件，肯求将其持有基金经管东谈主经管的、某一基金的基金份额革新为基金经管 东谈主经管的其他基金基金份额的步履 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款姿首，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资姿首 上基金革新中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金革新中转入肯求份 额总和后的余额)越过上一职业日基金总份额的10% 入款利息、已终了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的圣洁 项过甚他资产的价值总和             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 和基金份额净值的过程 联网网站（包括基金经管东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子败露网站） 等媒介 合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在10个往返日以上的逆回购与银行 依期入款（含公约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流通受限的新股 及非公开荒行股票、资产救助证券、因刊行东谈主债务负约无法进行转让或往返的债券 等 净值的姿首，将基金调理投资组合的阛阓冲击成安分派给施行申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受毁伤 并得到自制对待 户进行处置清理，目的在于有用梗阻并化解风险，确保投资者得到自制对待，属于 流动性风险经管用具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在紧要概略情趣的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在紧要概略情趣的资产；（三）其他资产价值存在紧要概略情趣的 资产 金份额持有东谈主服务的用度 类别基金资产上钩提销售服务费的基金份额 别基金资产上钩提销售服务费的基金份额        民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)                 民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)                       第三部分 基金经管东谈主     一、基金经管东谈主概况     称号：民生加银基金经管有限公司     注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     法定代表东谈主：郑智军     成立时期：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督经管委员会证监许可[2008]1187 号     组织体式：有限职业公司（中外结伙）     注册成本：东谈主民币叁亿元     存续期间：永续筹谋     筹谋范围：基金召募、基金销售、资产经管和中国证监会许可的其他业务     股权结构：公司鼓励为中国民生银行股份有限公司（持股63.33％）、加拿大皇 家银行（持股30％）、陕西省国际相信股份有限公司（持股6.67％）     电话：010-68960030     传真：010-88566500     商酌东谈主：张冬梅     民生加银基金经管有限公司设有鼓励会、董事会、监事会；董事会下设专门委 员会：政策发展委员会、审计委员会、合规与风险经管委员会、薪酬与提名委员会； 筹谋经管层下设专门委员会：投资决策委员会、风险摆布委员会、公募居品委员会 和私募居品委员会，以及设立常设部门。投资决策委员会下设权益资产条线投资决 策委员会、固收资产条线投资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基 金投资参谋人投资决策委员会等四个资产条线投决会；常设部门包括：权益投资部、 权益研究部、固定收益部、固收研究部、专户高兴一部、专户高兴二部、资产配置 部、量化投资部、居品研发部、基础设施与不动产投资部、渠谈经管部、机构一部、 机构二部、机构三部、电子商务部、客户服务部、阛阓救助部、往返部、监察稽核 部、风险经管部、运营经管部、信息本事部、深圳经管总部、详尽经管部、规划财 务部、纪委办公室等部门。                 民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)    二、主要东谈主员情况    李业弟先生：董事长，工商经管硕士。曾任中国农业银行四川蒲江县支行营业 所主任、支行办公室主任、支行副行长、副行长（主理职业）、行长。自2002年12 月起履新于中国民生银行，先后任成都分行营业部总司理、科华支行行长、建筑行 业金融部总司理，交通金融职业部成都分部、西部分部阛阓总监，交通金融职业部 党委委员、总裁助理、副总裁、阛阓总监，公司与投资银行职业部集团客户金融部 风险总监（副总司理级），上海分行党委委员、副行长，合肥分行党委副文告（主 持职业）、党委文告、行长，南京分行党委文告、行长等职务。2024年7月加入民生 加银基金经管有限公司，现任民生加银基金经管有限公司党委文告、董事长。    郑智军先生：董事、总司理，经济学硕士。自2002年4月起履新于中国民生银 行，曾先后任中国民生银行金融同行部、资金及成本阛阓部、金融阛阓部职员、中 心总司理，资产经管部总司理助理，上海分行党委委员、副行长等职务，2022年11 月加入民生加银基金经管有限公司，现任民生加银基金经管有限公司党委副文告、 总司理，民生加银资产经管有限公司代行董事长。    杨鲲鹏先生：董事，经管学硕士。历任中国工商银行总行信贷经管部信贷序列 高档司理，中国民生银行风险经管部居品风险经管中心处长，中国民生银行天津分 行党委委员、纪委文告、副行长，民生加银资产经管有限公司党委副文告、董事、 总司理等职务，现任中国民生银行投资银行部总司理，民银成本控股有限公司董事。    James Brace先生：董事，文体学士。历任Slaughter and May（司力达讼师事务 所）讼师，Baring Asset Management Limited（霸菱资产经管）英国法律主管，UBS Phillip & Drew Asset Management英国法律主管等职务。现任加拿大皇家银行子公司 RBC BlueBay Asset Management总法律参谋人、常务董事、指示团队成员，兼任 BlueBay Asset Management International Limited践诺董事，民生加银资产经管有限公 司董事。    赵广莉女士：董事，经济学硕士。历任航天067基地165所本事员，陕西省国际 相信股份有限公司姿首司理、相信一部副总司理、相信一部总司理，西安投资控股 有限公司股权经管部部门总司理、金融发展经管部部门负责东谈主等职务，现任陕西省 国际相信股份有限公司投资经管部总司理，陕西金融资产经管股份有限公司监事，           民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 陕投股权投资基金经管（上海）有限公司董事，宁波梅山保税港区鼎实投资经管有 限公司董事，前海鹏安健康产业股权投资基金经管（深圳）有限公司董事。   吕益民先生：稀零董事，经济学博士，高档工程师。历任山西师范大学政教系 教师，渴望集团企划部司理，北京京华相信投资公司子公司总裁助理、副总裁，国 家开荒投资公司金融资产经管部主任兼国融资产经管公司总司理（法东谈主代表）、金 融投资部副总司理、政策发展部副主任兼国度开荒投资公司研究中心主任，国投信 托有限公司副总司理（主理职业）、总司理，中国融资租出有限公司总裁、副董事 长。现任中国国际控股集团有限公司首席经济学家，南宁市政府参谋内行，中国社 会科学院研究生院导师，天银金融租出股份有限公司外部监事，长城证券股份有限 公司稀零董事，重庆国际相信股份有限公司稀零董事。   谭小芬先生：稀零董事，经济学博士。曾任中央财经大学金融学院讲师、副教 授、老师，中央财经大学金融学院院长助理、党总支副文告、副院长，中央财经大 学教师职业部部长、东谈主事处处长、东谈主才职业办公室主任、中央财经大学发展规划处 处长、学科成立办公室主任等职，现任北京航空航天大学经济经管学院老师，涵养 部后生长江学者，蓝天规划超卓后生学者，应用经济学研究生涵养委员会主席，阳 光东谈主寿保障股份有限公司稀零董事。   于学会先生：稀零董事，法学学士。从事过10年企业筹谋经管职业。历任北京 市汉华讼师事务所讼师、北京市必浩得讼师事务所合伙东谈主、讼师。现任北京市众天 讼师事务所合伙东谈主、讼师，瑞达期货股份有限公司稀零董事。   李志彤先生：监事会主席，经管学博士。历任山西大学数学系讲师，中国华融 资产经管公司第一重组办公室司理、证券业务部司理、国际业务部司理，融德资产 经管有限公司规划财务部总司理、公司总司理助理，中国华融资产经管公司规划财 务部副总司理，中国长城资产经管公司资金财务部副总司理、资金营运职业部副总 司理（主理职业）、总司理，民生银行金融同行部副总司理、总司理等职务。2022 年11月加入民生加银基金经管有限公司，现任民生加银基金经管有限公司党委副书 记、监事会主席，北京民生金钱研修学院理事。   冼炳坤先生：监事，工商经管硕士。曾任香港东谈主民入境事务处入境事务主任、 香港邓何贝王讼师行见习讼师、法国东方汇理银行香港分行法律司理、法国兴业银           民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 行香港分行法律部司理、瑞士银行香港分行法律部董事、摩根大通银行香港分行中 国合规部门主管（践诺董事）。自2008年于今履新于加拿大皇家银行香港分行，现 任亚太区法律部门主管（董事总司理），香港讼师会会员，香港讼师会国际讼师委 员会委员，香港证券及投资学会会员。   李宁先生：监事，经济学硕士。2012年9月加入陕西省国际相信股份有限公司， 历任投资经管部业务司理二级、高档司理、总司理助理，现任陕西省国际相信股份 有限公司投资经管部副总司理，西安高新本事产业风险投资有限职业公司董事。   洪锐珠女士：监事，工商经管硕士。曾履新于中信证券股份有限公司、银华基 金经管股份有限公司、信达澳亚基金经管有限公司，2008年7月加入民生加银基金 经管有限公司，现任民生加银基金经管有限公司运营经管部总监。   王涛先生：监事，工商经管硕士。曾履新于中国成立银行成都市第八支行信贷 科、中国成立银行总行投资托管业务部、长盛基金经管有限公司居品开荒部。2019 年加入民生加银基金经管有限公司，现任民生加银基金经管有限公司居品研发部总 监。   周晓芳女士：监事，经管学硕士。曾履新于泰康资产经管有限职业公司运行保 障部、汇注往返室。2020年加入民生加银基金经管有限公司，现任民生加银基金管 理有限公司往返部总监。   郑智军先生：总司理，简历见上。   王国栋先生：副总司理、财务负责东谈主，经济学硕士。历任金融时报社证券新闻 部、总编室裁剪、记者，中国东谈主民财产保障股份有限公司党委办公室/办公室品牌 宣传处副处长、高档业务主管，中国出口信用保障公司党委办公室/办公室处长、 主任助理，中国出口信用保障公司上海分公司党委委员、总司理助理，中国出口信 用保障公司党委办公室/办公室副主任。2016年6月加入民生加银基金经管有限公司， 曾任党委委员、董事会秘书，现任民生加银基金经管有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东谈主、北京分公司负责东谈主。   朱永明先生：董事会秘书，工商经管硕士。曾履新于中国银行总行营业部，中 国民生银行总行公司银行部、小企业金融职业部、董事会政策发展与投资经管委员 会办公室。2018年加入民生加银基金经管有限公司，曾任总司理助理，现任民生加             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 银基金经管有限公司董事会秘书。   刘静女士：防守长，经管学博士。曾履新于中国证监会搜检总队、搜检局。 经管有限公司防守长，民生加银资产经管有限公司监事。   夏荣尧先生：湖南大学金融学硕士，13年证券从业经历。自2010年7月至2011 年11月在中国农业银行股份有限公司深圳分行任客户司理；自2011年11月至2014年 经管有限公司任分析师；自2016年2月至2022年7月在诺安基金经管有限公司历任研 究员、投资司理、基金司理。2022年7月加入民生加银基金经管有限公司，现任基 金司理。自2023年7月于今担任民生加银鑫喜活泼配置夹杂型证券投资基金基金经 理；自2023年7月于今担任民生加银家盈6个月持有期债券型证券投资基金基金司理。   本基金历任基金司理：   孙伟先生（2020年08月至2021年08月）；   陆欣先生（2020年08月至2021年08月）；   要道先生（2021年07月至2023年07月）。   公司设投资决策委员会，下设权益资产条线投资决策委员会、固收资产条线投 资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基金投资参谋人投资决策委员会 等四个资产条线投决会。其中：      公司投资决策委员会   主席：总司理郑智军   成员：公司高管朱永明、权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、总司理 助理兼专户高兴二部总监刘霄汉、固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、 资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险经管部总监丁辉、往返部总监周 晓芳      权益资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、风险经管部总监丁辉、交           民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 易部总监周晓芳、基金司理柳世庆、总司理助理兼专户高兴二部总监刘霄汉、专户 高兴二部总监助理尹涛、基金司理蔡晓   固收资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、风险经管部总监丁辉、 往返部总监周晓芳、专户高兴一部总监助理宋立军、基金司理李文君   大类资产配置条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险经管部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、FOF总监代宏坤   三、基金经管东谈主的职责   按照《基金法》、《运作办法》过甚他相关规矩，基金经管东谈主必须履行以下职责： 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益； 法律步履；   四、基金经管东谈主承诺           民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 制轨制，选择有用措施，驻守违背《中华东谈主民共和国证券法》步履的发生； 度，选择有用措施，驻守以下《基金法》、《运作办法》阻挡的步履发生：   （1）将基金经管东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不自制地对待其经管的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额持有东谈主非法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他 东谈主从事关联的往返举止；   （7）鄙俗职守，不按照规矩履行职责；   （8）法律法则和中国证监会阻挡的其他步履。 相关法律法则及行业表率，老实信用、勉力尽责，不从事以下举止：   （1）越权或非法筹谋；   （2）违背基金合同或托管公约；   （3）毁伤基金份额持有东谈主或其他基金关联机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的贵寓中平心而论；   （5）断绝、纷扰、阻挡或严重影响中国证监会照章监管；   （6）鄙俗职守、糟践权力，不按照规矩履行职责；   （7）泄漏在职职期间洞悉的相关证券、基金的交易巧妙，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资规划等信息；利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事关联 的往返举止；   （8）除按法律法则、基金经管公司轨制进行基金投资外，平直或曲折进行其 他股票往返；   （9）违背证券往返场所业务功令，利用对敲、倒仓等技能主宰阛阓价钱，扰 乱阛阓次第；   （10）专诚毁伤投资东谈主过甚他同行机构、东谈主员的正当权益；              民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)   （11）以不方正技能谋求业务发展；   （12）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象；   （13）信息败露不真的，有误导、诈骗因素；   （14）法律法则和中国证监会阻挡的其他步履。 策略及限制等全权处理本基金的投资。 选择有用措施，保证基金财产不必于下列投资或者举止：   （1）承销证券；   （2）违背规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职业的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往返、主宰证券往返价钱过甚他不方正的证券往返举止；   （7）法律、行政法则规矩和中国证监会规矩阻挡的其他举止。   五、基金司理承诺 谋取最大利益； 漏在职职期间洞悉的相关证券、基金的交易巧妙、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资规划等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事关联的往返举止；   六、基金经管东谈主的里面摆布轨制   本基金经管东谈主即民生加银基金经管有限公司（以下简称“公司”）为保证本公司 诚信、正当、有用筹谋，驻守、化解筹谋风险和所经管的资产运作风险，充分保护 资产请托东谈主、公司和公司鼓励的正当权益，依据《基金法》、《证券投资基金经管公 司里面摆布指挥意见》等法律法则和中国证监会的相关文献，以及《民生加银基金 经管有限公司规矩》，制定《民生加银基金经管有限公司里面摆布大纲》。          民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)  里面摆布体系是指公司为驻守和化解风险，保证筹谋运作恰当公司的发展规划， 在充分计划表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用经管方法、实施操作程 序与摆布措施而形成的系统。里面摆布轨制是公司为终了里面摆布意见而建立的一 系列组织机制、经管办法、操作设施与摆布措施的总称。  里面摆布轨制由公司规矩、里面摆布大纲、基本经管轨制、部门经管轨制、各 项具体业务功令等部分组成。  （1）保护基金投资东谈主利益不受侵扰，发扬鼓励的正当权益。  （2）保证公司筹谋运作严格效用国度相关法律法则和行业监管功令，自发形 成遵法筹谋、表率运作的筹谋想想和筹谋理念。  （3）建立和健全法东谈主治理结构，形成合理的决策、践诺和监督机制。  （4）驻守和化解筹谋风险，提高筹谋经管效益，确保筹谋业务的稳健运行和 受托资产的安全齐全，终了公司的赓续、知道、健康发展。  （5）确保公司筹谋意见和发展政策的班师实施。  （6）确保基金、公司财务和其他信息真的、准确、齐全、实时。  （1）健全性原则。里面摆布须隐私公司的各项业务、各个部门和各级岗亭， 并渗入到各项业务过程，涵盖到决策、践诺、监督、反馈等各个门径。  （2）有用性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理适用的内控设施， 并应时调理和束缚完善，发扬内控轨制的有用践诺。  （3）稀零性原则。公司各机构、部门和岗亭的职责应当保持相对稀零，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。  （4）相互制约原则。公司里面部门和岗亭的树立应当权责分明、相互制衡。  （5）成本效益原则。公司运用科学化的筹谋经管方法裁减运作成本，提高经 济效益，以合理的摆布成本达到最好的里面摆布效率。  （1）正当合规性原则。公司内控轨制应当恰当国度法律、法则、规章和各项 规矩。  （2）全面性原则。里面摆布轨制应当涵盖公司筹谋经管的各个门径，不得留             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 有轨制上的空缺和破绽。  （3）审慎性原则。制定里面摆布轨制应当以审慎筹谋、驻守和化解风险为出 发点。  （4）有用性原则。里面摆布轨制应当是可操作的，有用的。  （5）应时性原则。里面摆布轨制的制定应当跟着相关法律法则的调理和公司 筹谋政策、筹谋方针、筹谋理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。  里面摆布的基本要素包括摆布环境、风险评估、摆布举止、信息相通和里面监 控。  （1）摆布环境组成公司里面摆布的基础，摆布环境包括筹谋理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、职工谈德修养等内容。  （2）公司经管层应当平稳种植内控优先和风险经管理念，培养全体职工的风 险驻守刚硬，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体职工实时了解国度法律法则 和公司规章轨制，使风险刚硬聚合到公司各个部门、各个岗亭和各个门径。  （3）公司按“利益自制、信息透明、信誉可靠、职业到位”的基本原则制定治 理结构，充分阐发稀零董事和监事会的监督职能，严禁不方正关联往返、利益输送 和里面东谈主摆布景观的发生，保护投资者利益和公司正当权益。  （4）公司根据健全性、高效性、稀零性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设 计里面组织架构，建立决策科学、运营表率、经管高效的运行机制，包括民主、透 明的决策设施和经管议事功令，高效、严谨的业务践诺系统，以及健全、有用的内 部监督和反馈系统。  各职能部门是公司里面摆布的具体实施单元。各部门在公司基本经管轨制的基 础上，根据具体情况制订本部门的业务经管规矩、操作经由及里面摆布规矩，加强 对业务风险的摆布。部门经管层应依期对部门内风险进行评估，详情风险经管政策 并实施，监控风险经管绩效，以束缚改进风险经管才智。  （5）公司设立限定递进、权责统一、严实有用的内控防地： 均须洞悉并以书面姿首承诺效用，在授权范围内承担职业。          民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 督制衡。 情况实行严格的检验和反馈。  （6）里面摆布风险评估包括依期和不依期的风险评估、开展新业务之前的风 险评估以及非法、投诉、危急事件发生后的风险评估等。  （7）风险评估是每个摆布主体的职业。 性进行评估，并对公司与基金运作的正当合规性进行监督检验。  （8）授权摆布是里面摆布举止的基本要点，它聚合于公司筹谋举止的永恒。 授权摆布的主要内容包括： 健全公司授权模范和设施，确保授权轨制的贯彻践诺。 的职责。 经授权东谈主签章阐述后下达到被授权东谈主，并报相关部门备案。 对已不适用的授权须实时修改或取消。  （9）建立完善的资产分离轨制，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其 他请托资产要实行稀零运作，单独核算。  （10）建立科学、严格的岗亭分离轨制，业务授权、业务践诺、业务记录和业 务监督严格分离，投资和往返、往返和清理、基金司帐和公司司帐等热切岗亭不得 有东谈主员的重迭。热切业务部门和岗亭须实行物理梗阻。  （11）制定切实有用的济急应变措施，建立危急处理机制和设施。  （12）选择恰当、有用的信息系统，识别、相聚、加工并相互交流筹谋举止所 需的一切信息。信息系统须保证业务筹谋信息和财务司帐贵寓的真的性、准确性和          民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 齐全性，必须能终了公司里面信息的相通和分享，促进公司里面经管顺畅实施。  （13）根据组织架构和授权轨制，建立清楚的业务陈述系统，但凡属于越过权 限的任何决策必须履行规矩的禀报陈述设施。  （14）里面摆布的监督完善由公司合规与风险经管委员会、防守长和监察稽核 部等部门在各自的权力范围内开展。必要时，公司董事会、监事会、合规与风险管 理委员会、总司理等均可遴聘外部内行对公司里面摆布进行检验和评价。  （15）根据阛阓环境、新的金融用具、新的本事应用和新的法律法则等情况， 公司须组织专门部门对原有的里面摆布进行全面的检讨，审查其正当合规性、合理 性和有用性，应时改进。  （1）研究业务摆布主要内容包括： 础上建立和发扬备选库。  （2）投资决策业务摆布主要内容包括： 意见、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。 权决策。 析救助，并有决策记录。 品特征和决策设施、基金绩效归因分析等内容。  （3）基金往返业务摆布主要内容包括：            民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 者平直进行往返。 设施。 犯警非法或者其他特地情况，应当实时陈述相应部门与东谈主员。 对待。 和功令。 金投资触及关联往返的，应在关联投资研究陈述中终点讲解，并报公司关联部门批 准。  （4）基金清理和基金司帐业务摆布主要内容包括： 清理，确保基金资产的安全。 账户，进行单独核算，保证不同基金在名册登记、账户树立、资金划转、账簿记录 等方面相互稀零。 有价证券在估值时点的价值。 相互监督。  （5）基金营销业务摆布主要内容包括： 风险摆布措施。          民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 各项业务，严禁误导和骗取投资者。 体系，为投资者提供周到的售前、售中庸售后服务。  （6）信息败露摆布主要内容包括： 保证公开败露的信息真的、准确、齐全、实时。 发布。 法，对信息败清楚现的谬误提倡处理意见，并根究关联东谈主员的职业。  （7）信息本事系统摆布主要内容包括： 格制定信息系统的经管规章、操作经由、岗亭手册和风险摆布轨制。 写齐全的本事贵寓；在终了业务电子化时，应树立守秘系统和相应摆布机制，并保 证计较机系统的可稽性。 确的职业经管，信息本事系统参加运行前，必须经过业务、运营、监察稽核等部门 的联合验收。 度等经管措施，确保系统安全运行。 通盘过程实施明确的职业经管，严格差别业务操作、本事发扬等方面的职责。 应具备身份考证、走访摆布、故障复原、安全保护、均权制约等功能。             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 别由不同东谈主员支撑。用户使用的密码口令要依期更换，不得向他东谈主裸露。 时、准确地传递到各职能部门。 期保存。 除故障、苦难复原演习，确保系统可靠、知道、安全地运行。  （8）公司财务经管摆布主要内容包括： 相互稀零的原则制定公司司帐轨制、财务轨制、司帐职业操作经由和司帐岗亭职业 手册，并针对各个风险摆布点建立严实的司帐系统摆布。 需要相互监督的岗亭由一东谈主独自操作全过程。 确保正确记录经济业务，明确经济职业。 序。 经模范。 务用章、支票等热切凭据和司帐档案，严格司帐贵寓的调阅手续，驻守司帐数据的 毁损、散成仇泄密。  （9）监察稽核摆布主要内容包括：          民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 授权，防守长不错列席公司关联会议，调阅公司关联档案，就里面摆布轨制的践诺 情况独马上履行检验、评价、陈述、建议职能。 当对防守长的陈述进行审议。 保证监察稽核部门的稀零性和泰斗性。 职责，配备充足的监察稽核东谈主员，严格监察稽核东谈主员的专科任职条件，严格监察稽 核的操作设施和组织模范。 情况，确保公司各项筹谋经管举止的有用运行。 公司里面摆布轨制的，应当根究相关部门和东谈主员的职业。  （1）公司承诺以上对于里面摆布轨制的败露真的、准确。  （2）公司承诺根据阛阓变化和公司业务发展束缚完善里面摆布轨制。              民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)                   第四部分 基金托管东谈主   （一）基金托管东谈主基本情况   称号：中国工商银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号   成立时期：1984年1月1日   法定代表东谈主：廖林   注册成本：东谈主民币35，640，625.7089万元   商酌电话：010-66105799   商酌东谈主：郭明   （二）主要东谈主员情况   扬弃2024年3月，中国工商银行资产托管部共有职工210东谈主，平均年事38岁，99% 以上职工领有大学本科以上学历，高管东谈主员均领有研究生以上学历或高档本事职称。   （三）基金托管业务筹谋情况   四肢中国大陆托管服务的先驱，中国工商银行自1998年在国内首家提供托管 服务以来，袭取“老实信用、勉力尽责”的宗旨，依靠严实科学的风险经管和里面控 制体系、表率的经管模式、先进的营运系统和专科的服务团队，严格履行资产托管 东谈主职责，为境表里浩大投资者、金融资产经管机构和企业客户提供安全、高效、专 业的托管服务，展现优异的阛阓形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最 熟悉的居品线。领有包括证券投资基金、相信资产、保障资产、社会保障基金、基 本养老保障、企业年金基金、QFI资产、QDII资产、股权投资基金、证券公司麇集 资产经管规划、证券公司定向资产经管规划、交易银行信贷资产证券化、基金公司 特定客户资产经管、QDII专户资产、ESCROW等门类皆全的托管居品体系，同期 在国内率先开展绩效评估、风险经管等升值服务，不错为各种客户提供个性化的托 管服务。扬弃2023年12月，中国工商银行共托管证券投资基金1404只。自2003年以 来，本行一语气二十一年得回香港《亚洲货币》、英国《全球托管东谈主》、香港《财资》、 好意思国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境表里泰斗财经媒体评比 的97项最好托管银行大奖；是得回奖项最多的国内托管银行，优良的服务品性得回 国表里金融规模的赓续招供和庸碌好评。   （四）基金托管东谈主的里面摆布轨制            民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)   中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务赶紧发展，永恒保持在资产托 管行业的上风地位。这些收货的取得，是与资产托管部“一手捏业务拓展，一手捏 内控成立”的作念法是分不开的。资产托管部相配醉心改进和加强里面风险经管职业， 在积极拓展各项托管业务的同期，把加强风险驻守和摆布的力度，经心培育内控文 化，完善风险摆布机制，强化业务姿首全过程风险经管四肢热切职业来作念。从2005 年于今共十七次班师通过评估组织里面摆布和安全措施最泰斗的ISAE3402审阅， 全部得回无保寄望见的摆布及有用性陈述。充分标明稀零第三方对我行托管服务在 风险经管、里面摆布方面的健全性和有用性的全面招供，也讲授中国工商银行托管 服务的风险摆布才智还是与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。面前， ISAE3402审阅还是成为年度化、旧例化的内控职业技能。”   保证业务运作严格效用国度相关法律法则和行业监管功令，强化和建立遵法经 营、表率运作的筹谋想想和筹谋格调，形成一个运作表率化、经管科学化、监摆布 度化的内控体系；驻守和化解筹谋风险，保证托管资产的安全齐全；发扬持有东谈主的 权益；保障资产托管业务安全、有用、稳健运行。   中国工商银行资产托管业务里面风险摆布组织结构由中国工商银行稽核监察部 门（内控合规部、里面审计局）、资产托管部内设风险摆布处及资产托管部各业务 处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险经管政策，对各业务部门风险 摆布职业进行指挥、监督。资产托管部里面树立专门负责稽核监察职业的里面风险 摆布处，配备专职稽核监察东谈主员，在总司理的平直指示下，依摄影关法律规章，对 业务的运行稀零运用稽核监察权力。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险 摆布措施。   （1）正当性原则。内控轨制应当恰当国度法律法则及监管机构的监管要求， 并聚合于托管业务筹谋经管举止的永恒。   （2）齐全性原则。托管业务的各项筹谋经管举止都必须有相应的表率设施和 监督制约；监督制约应渗入到托管业务的全过程和各个操作门径，隐私系数的部门、 岗亭和东谈主员。             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)   （3）实时性原则。托管业务筹谋举止必须在发生时能准确实时地记录；按照 “内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须作念到已建立关联的规章轨制。   （4）审慎性原则。各项业务筹谋举止必须驻守风险，审慎筹谋，保证基金资 产和其他请托资产的安全与齐全。   （5）有用性原则。内控轨制应根据国度政策、法律及筹谋经管的需要应时修 改完善，并保证得到全面落实践诺，不得有任何空间、时限及东谈主员的例外。   （6）稀零性原则。设立专门履行托管东谈主职责的经管部门；平直操作主谈主员和控 制东谈主员必须相对稀零，恰当分离；内控轨制的检验、评价部门必须稀零于内控轨制 的制定和践诺部门。   （1）严格的梗阻轨制。资产托管业务与传统业求实行严格分离，建立了明确 的岗亭职责、科学的业务经由、扎眼的操作手册、严格的东谈主员步履表率等一系列规 章轨制，并选择了淡雅的防火墙梗阻轨制，大概确保资产稀零、环境稀零、东谈主员独 立、业务轨制和经管稀零、收罗稀零。   （2）高层检验。主管行指示与部门高档经管层四肢工行托管业务政策和策略 的制定者和经管者，要求下级部门实时陈述筹谋经管情况和终点情况，以检验资产 托管部在终了里面摆布意见方面的进展，并根据检验情况提倡里面摆布措施，督促 职能经管部门改进。   （3）东谈主事摆布。资产托管部严格落实岗亭职业制，建立“自控防地”、“互控防 线”、“监控防地”三谈摆布防地，健全绩效阅览和激励机制，种植“以东谈主为本”的内 控文化，增强职工的职业心和荣誉感，培育团队精神和中枢竞争力。并通过进行定 期、定向的业务与职业谈德培训、签订承诺书，使职工种植风险驻守与摆布理念。   （4）筹谋摆布。资产托管部通过制定规划、编制预算等方法开展各类业务营 销举止、处理各项事务，从而有用地摆布和配置组织资源，达到资源利用和效益最 大化目的。   （5）里面风险经管。资产托管部通过稽核监察、风险评估等姿首加强里面风 险经管，依期或不依期地对业务运作情景进行检验、监控，指挥业务部门进行风险 识别、评估，制定并实施风险摆布措施，排查风险隐患。   （6）数据安全摆布。咱们通过业务操作区相对稀零、数据和传真加密、数据           民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 传输走漏的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。   （7）济急准备与响应。资产托管业务建立专门的苦难复原中心，制定了基于 数据、应用、操作、环境四个层面的完备的苦难复原决议，并组织职工依期演练。 为使演练愈加接近实战，资产托管部束缚提高演练模范，从发轫的按照预订时期演 练发展到当今的“未必演练”。从演练结果看，资产托管部十足有才智在发生苦难的 情况下两个小时内复原业务。   （1）资产托管部里面树立专职稽核监察部门，配备专职稽核监察东谈主员，在总 司理的平直指示下，依摄影关法律规章，全面贯彻落实全程监控想想，确保资产托 管业务健康、知道地发展。   （2）完善组织结构，实施全员风险经管。完善的风险经管体系需要自上而下 每个职工的共同参与，只消这么，风险摆布轨制和措施才会全面、有用。资产托管 部实施全员风险经管，将风险摆布职业落实到具体业务部门和业务岗亭，每位职工 对我方岗亭职责范围内的风险负责，通过建立纵向双东谈主制、横向多部门制的里面组 织结构，形成不同部门、不同岗亭相互制衡的组织结构。   （3）建立健全规章轨制。资产托管部十分醉心内控轨制的成立，一贯相持把 风险驻守和摆布的理念和方法融入岗亭职责、轨制成立和职业经由中。经过多年努 力，资产托管部还是建立了一整套里面风险摆布轨制，包括：岗亭职责、业务操作 经由、稽核监察轨制、信息败露轨制等，隐私系数部门和岗亭，渗入各项业务过程， 形成各个业务门径之间的相互制约机制。   （4）里面风险摆布永恒是托管部职业重心之一，保持与业务发展同等地位。 资产托管业务是交易银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就终点强调规 范运作，一直将建立一个系统、高效的风险驻守和摆布体系四肢职业重心。跟着市 场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况束缚出现，资产托管部永恒 将风险经管放在与业务发展同等热切的位置，视风险驻守和摆布为托管业务生计和 发展的生命线。   （五）基金托管东谈主对基金经管东谈主运作基金进行监督的方法和设施   根据《基金法》、基金合同、托管公约和相关基金法则的规矩，基金托管东谈主对 基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资阻挡步履、基金参与银行             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 间债券阛阓、基金资产净值的计较、基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度 开支及收入详情、基金收益分派、关联信息败露、基金宣传推介材料中登载基金业 绩表现数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监督和核查自基金合同生 效之后六个月开动。  基金托管东谈主发现基金经管东谈主违背《基金法》、基金合同、基金托管公约或相关 基金法律法则规矩的步履，应实时以书面体式通知基金经管东谈主限期纠正，基金经管 东谈主收到通知后应实时查对，并以书面体式对基金托管东谈主发出回函阐述。在限期内， 基金托管东谈主有权随时对通知县项进行复查，督促基金经管东谈主改正。基金经管东谈主对基 金托管东谈主通知的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应陈述中国证监会。  基金托管东谈主发现基金经管东谈主有紧要非法步履，应立即陈述中国证监会，同期通 知基金经管东谈主限期纠正。              民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)                    第五部分 关联服务机构 （一）销售机构及商酌东谈主 称号：民生加银基金经管有限公司 注册地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表东谈主：郑智军 客服电话：400-8888-388 商酌东谈主：林泳江 电话：0755-23999809 传真：0755-23999810 网址：www.msjyfund.com.cn （1）称号：中国星河证券股份有限公司 办公地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦 注册地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101 邮编： 100073 法定代表东谈主： 王晟 客服电话：4008-888-888、95551 商酌东谈主：辛国政 电话：010-80928123 公司网址：www.chinastock.com.cn （2）称号：东北证券股份有限公司 注册地址：长春市生态大街6666号 办公地址：长春市生态大街6666号 法定代表东谈主：李福春 商酌东谈主：安岩岩 电话：021-20361166 客服电话：95360                 民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)   网址：www.nesc.cn   （3）称号：国金证券股份有限公司   注册地址：四川省成都市东城根上街95号   办公地址：四川省成都市东城根上街95号   法定代表东谈主：冉云   商酌东谈主：王凯伦   电话：021-61038316   客服电话：95310   网址：www.gjzq.com.cn   （4）称号：中信证券华南股份有限公司   注册地址：广州市河汉区临江大路395号901室（部位：自编01号）1001室（部 位：自编01号）   办公地址：广州市河汉区临江大路395号901室（部位：自编01号）1001室（部 位：自编01号）   法定代表东谈主：陈可可   商酌东谈主：郭杏燕   电话：020-88834787   客服电话：95548   公司网址：www.gzs.com.cn   （5）称号：第一创业证券股份有限公司   注册地址：深圳市福田区福华一齐115号投行大厦20楼   办公地址：深圳市福田区福华一齐115号投行大厦20楼   法定代表东谈主：吴礼顺   商酌东谈主：单晶   电话：0755-23838750   客服电话：95358   公司网址：www.firstcapital.com.cn   （6）称号：中国工商银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号                    民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)    办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号    法定代表东谈主：陈四清    客服电话：95588    商酌东谈主：郭明    电话：010-66105799    网址：www.icbc.com.cn    （7）称号：阳光东谈主寿保障股份有限公司    注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层    办公地址：北京市向阳区景辉街33号院1号楼阳光金融中心    法定代表东谈主：李科    客服电话：95510    商酌东谈主：王超    电话：010-85632771    网站：http://fund.sinosig.com    （8）称号：诚通证券股份有限公司    注册地址：北京市向阳区东三环北路27号楼12层    办公地址：北京市向阳区东三环北路27号楼12层    法定代表东谈主：张威    商酌东谈主：廖晓    商酌电话：010-83561321    客户服务电话：95399    网址：www.cctgsc.com.cn    （9）称号：中信期货有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号超卓期间广场（二期）北座13层    办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号超卓期间广场（二期）北座13层    法定代表东谈主：窦长宏    客户服务电话：400-990-8826               民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 商酌东谈主：梁好意思娜 电话：021-60812919 网址：www.citicsf.com （10）称号：弘业期货股份有限公司 注册地址：南京市中华路50号 办公地址：南京市中华路50号弘业大厦 法定代表东谈主：周剑秋 客服电话：400-828-1288 传真：025-52313068 公司网址：www.ftol.com.cn （11）称号：中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表东谈主：高迎欣 客服电话：95568 商酌东谈主：穆婷 电话：010-58560666 传真：010-57092611 网址：www.cmbc.com.cn （12）称号：光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路1508号 办公地址：上海市静安区新闸路1508号 法定代表东谈主：刘秋明 客服电话：95525 商酌东谈主：郁疆 电话：021-22169999 网址：www.ebscn.com （13）称号：国投证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐119号安信金融大厦               民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 办公地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐119号安信金融大厦 法定代表东谈主：段文务 商酌东谈主：郑向溢 商酌电话：0755-81682517 绽放式基金参谋电话：95517 网址：www.essence.com.cn （14）称号：中信证券（山东）有限职业公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座 法定代表东谈主：肖海峰 客服电话：95548 商酌东谈主：赵如意 电话：0532-85725062 网址：sd.citics.com （15）称号：中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号超卓期间广场（二期）北座 办公地址：北京市向阳区亮马桥路48号中信证券大厦 法定代表东谈主：张佑君 客服电话：95548 商酌东谈主：杜杰 电话：010-60834768 传真：010-60833739 网址：www.citics.com （16）称号：中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市向阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京市向阳区光华路10号 法定代表东谈主：王常青 绽放式基金参谋电话：95587/4008-888-108 商酌东谈主：陈海静              民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 电话：010-85156499 网址：www.csc108.com （17）称号：交通银行股份有限公司 注册地址：中国（上海）目田贸易老师区银城中路188号 办公地址：中国（上海）长宁区仙霞路18号 法定代表东谈主：任德奇 电话：021-58781234 传真：021-62701216 商酌东谈主：陆志俊 客服电话：95559 公司网址：www.bankcomm.com （18）称号：海通证券股份有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦 办公地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦 法定代表东谈主：周杰 商酌东谈主：王金魁 电话：021-23154221 客服电话：95553或拨打各城市营业网点参谋电话 公司网址：www.htsec.com （19）称号：江苏银行股份有限公司 注册地址：江苏省南京市中华路26号 办公地址：江苏省南京市中华路26号 法定代表东谈主：夏平 客户服务热线：95319 商酌东谈主：展舟师 电话：025-58587039 传真：025-58588164 网址：www.jsbchina.cn （20）称号：招商银行股份有限公司              民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 注册地址：深圳市深南大路7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大路7088号招商银行大厦 法定代表东谈主：缪建民 商酌东谈主：张姗 客户服务电话：400-61-95555 网址：www.cmbchina.com （21）称号：中国东谈主寿保障股份有限公司 注册地址：中国北京市西城区金融大街16号 办公地址：中国北京市西城区金融大街16号 法定代表东谈主：王滨 商酌东谈主： 杨子彤 电话：（010）63631752 传真：（010）66222276 公司网址：www.chinalife.com.cn （22）称号：国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表东谈主：张纳沙 客服电话：95536 商酌东谈主：于智勇 电话：0755-81981259 传真：0755-82133952 网址：www.guosen.com.cn （23）称号：宁波银行股份有限公司 注册地址：宁波市鄞州区宁东路345号 办公地址：宁波市鄞州区宁东路345号 法定代表东谈主：陆华裕 商酌东谈主：王靖余 电话：021-23262712              民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 客服电话：95574 网址： www.nbcb.com.cn/ （24）称号：吉利银行股份有限公司 注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号 办公地址：广东省深圳市福田区益田路5023号吉利金融中心B 法定代表东谈主：谢永林 商酌东谈主：潘琦 商酌电话：0755-22168257 客户服务电话：95511-3 网址：www.bank.pingan.com （25）称号：招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐111号 办公地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐111号 法定代表东谈主：霍达 客户服务热线：95565 商酌东谈主：业清扬 电话：0755-82943666 网址：www.cmschina.com （26）称号：兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路268号 办公地址：上海市浦东新区长柳路36号 法定代表东谈主：杨华辉 客户电话：95562 商酌东谈主：乔琳雪 电话：021-38565547 网址：www.xyzq.com.cn （27）称号：申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层 办公地址：上海市长乐路989号世纪商贸广场45层              民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 法定代表东谈主：杨周至 电话：021-33389888 传真：021-33388224 商酌东谈主：王昊洋 客服电话：95523/400-889-5523 公司网站：www.swhysc.com （28）称号：兴业银行股份有限公司 注册地址：福建省福州市台江区江滨中大路398号兴业银行大厦 办公地址：上海市浦东新区银城路167号4楼 法定代表东谈主：吕家进 客服电话：95561 基金业务商酌东谈主：龚小武 电话：021-52629999-212056 网址：www.cib.com.cn （29）称号：华福证券有限职业公司 注册地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路27号1#楼3层、4层、5层 办公地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路27号1#楼3层、4层、5层 法定代表东谈主：黄金琳 客服电话：95547 商酌东谈主：张腾 电话：0591-87383623 传真：0591-87383610 网址：www.hfzq.com.cn （30）称号：万联证券股份有限公司 注册地址:广州市河汉区珠江东路11号18、19楼全层 办公地址：广州市河汉区珠江东路13号12楼 法定代表东谈主：王达 商酌东谈主：丁想 客服电话：95322                   民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)   网址：www.wlzq.cn   （31）称号：招商银行股份有限公司(招赢通）   办公地址：广东省深圳市福田区深南大路7088号招商银行大厦   法定代表东谈主：缪建民   电话：0755-83175125   商酌东谈主：韩熙睿   客户服务热线：95555   网址：https://fi.cmbchina.com/   （32）称号：东方金钱证券股份有限公司   注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼   办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方金钱大厦   法定代表东谈主：戴彦   客服电话：95357   商酌东谈主：付佳   电话：021-23586603   传真：021-23586860   公司网址：www.18.cn   （33）称号：深圳众禄基金销售股份有限公司   注册地址：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路8号HALO广场一期四层12-   办公地址：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路8号HALO广场一期四层12-   法定代表东谈主：薛峰   客服电话：400-6788-887   商酌东谈主：龚江江   电话：0755-33227950   传真：0755-33227951   公司网站：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com   （34）称号：北京度小满基金销售有限公司                   民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)    注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室    办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼    法定代表东谈主：盛超    机构商酌东谈主：孙博超    商酌东谈主电话：010-59403028    商酌东谈主传真：010-59403027    客户服务电话：95055-4    公司网址：www.baiyingfund.com    （35）称号：腾安基金销售（深圳）有限公司    注册地址：深圳市前海深港配合区前湾一齐1号A栋201室    办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼    法定代表东谈主：谭广锋    客服电话：95017转1转8    商酌东谈主：胡世铭    网站：http://www.tenganxinxi.com    （36）称号：京东肯特瑞基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2    办公地址：北京市经济本事开荒区科创十一街京东总部二号楼A座南塔19层    法定代表东谈主：邹保威    电话：95118    传真：010-89189566    商酌东谈主：姜颖    客服热线：95118    公司网站：http://jr.jd.com/    （37）称号：深圳市新兰德证券投资参谋有限公司    注册地址：深圳市福田区梅林街谈梅都社区中康路136号深圳新一代产业园2栋    办公地址：北京市丰台区丽泽吉利幸福中心B座7层    法定代表东谈主：张斌    客服电话：400-166-1188               民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 商酌东谈主：孙博文 电话：010-83363099 传真：010-83363072 网站：www.xinlande.com.cn （38）称号：珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大路东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203 法定代表东谈主：肖雯 客服电话：020-89629066 商酌东谈主：吴煜浩 电话：020-89629021 传真：020-89629011 网站：www.yingmi.cn （39）称号：上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自有贸易老师区源深路1088号7层（施行楼层6层） 办公地址：中国（上海）目田贸易老师区源深路1088号7层 法定代表东谈主：陈祎彬 客服电话：4008-2190-31 商酌东谈主：宁博宇 电话：021-20665952 传真：021-22066653 网站：www.lufunds.com （40）称号：南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大路1-5号 办公地址：南京市玄武区苏宁大路1-5号 法定代表东谈主：钱燕飞 客服电话：95177-2 商酌东谈主：冯鹏鹏 电话：025-66996699                民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 传真：025-66996699-884131 网址：www.snjijin.com （41）称号：北京雪球基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区创远路34号院6号楼15层1501室 办公地址：北京市向阳区创远路34号院融新科技中心C座22层 法定代表东谈主： 李楠 客服电话：400-159-9288 商酌东谈主：李波 商酌东谈主电话：15921332335 传真：010-61840699 网址：https://danjuanfunds.com/ （42）称号：北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2 法定代表东谈主：王伟刚 客服电话: 400-055-5728 商酌东谈主：宋子琪 电话：010-62680527 传真：010-62680827 网址：www.hcfunds.com （43）称号：上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路488号1503室 法定代表东谈主：王翔 客服电话: 400-820-5369 商酌东谈主：项阳 / 张偕允 电话：021-65370077-257 / 021-65370077-8141 传真：021-5835-0979 网址： www.jiyufund.com.cn                 民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) （44）称号：和讯信息科技有限公司 注册地址： 北京市向阳区朝外大街22号1002室 办公地址：北京市向阳区朝外大街22号泛利大厦10层 法定代表东谈主：章知方 客服电话：400-920-0022 商酌东谈主：陈慧慧 电话：0755-82721106 网站：http://licaike.hexun.com （45）称号：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路969号3幢5层599室 办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号 法定代表东谈主：王珺 客服电话：95188-8 商酌东谈主：韩爱彬 公司网站：www.fund123.cn （46）称号：上海联泰基金销售有限公司 注册地址：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室 办公地址：上海市虹口区临潼路188号 法定代表东谈主：尹彬彬 商酌东谈主：陈东 商酌电话：021-52822063 客服电话：400-166-6788 传真：021-52975270 网址：www.66liantai.com （47）称号：上海攀赢基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）目田贸易老师区银城路116、128号7层 办公地址：中国（上海）目田贸易老师区银城路116、128号7层 法定代表东谈主：郑新林 客户服务电话：021-68889082 机构商酌东谈主：邓琦 电话：021-68889082              民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 传真：021-68889283 公司网址：www.weonefunds.com （48）称号：诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号6层 办公地址：上海市闵行区申滨南路1226号诺亚金钱中心A栋3楼 法定代表东谈主：吴卫国 客服电话：400-821-5399 商酌东谈主：黄欣文 电话：15801943657 传真：021-38509777 网站：www.noah-fund.com （49）称号：上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号 法定代表东谈主：其实 客服电话：95021或400-1818-188 商酌东谈主：丁珊珊 电话：010-65980380-8010 传真：020-87597505 公司网站：www.1234567.com.cn （50）称号：浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903 办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼 法定代表东谈主：吴强 商酌东谈主：林海明 电话：0571-88911818 客服：4008-773-772 传真：0571-86800423 网站：www.10jqka.com.cn                      民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)       （51）称号：和耕传承基金销售有限公司       注册地址： 河南自贸老师区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼       办公地址：河南自贸老师区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼       法定代表东谈主：温丽燕       客服电话：400-0555-671       商酌东谈主：董亚芳       电话：0371-85518396       传真：0371-85518397       公司网址：www.hgccpb.com       （52）称号：泰信金钱基金销售有限公司       注册地址：北京市向阳区开国路乙118号10层1206       办公地址：北京市向阳区开国路乙118号10层1206       法定代表东谈主：彭浩       客服电话：400-004-8821       商酌东谈主：孙小梦       电话：18339217746       网址：www.taixincf.com       （53）称号：上海长量基金销售有限公司       注册地址：浦东新区高翔路526号2幢220室       办公地址：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层       法定代表东谈主：张跃伟       客服电话：400 820 2899       商酌东谈主：张月蓝       电话：021-20691869       网址：http://www.erichfund.com/       （54）称号：上海利得基金销售有限公司       注册地址：中国(上海)目田贸易老师区临港新片区海基六路70弄1号208-36室       办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层               民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 法定代表东谈主：李兴春 客服电话：400-032-5885 商酌东谈主：伍豪 电话：13851400607 网址：www.leadbank.com.cn/ （55）称号：济安金钱（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005 办公地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 11 层 1105 法定代表东谈主：杨健 商酌东谈主：宋静 商酌东谈主电话：17343036213 客服电话：400-673-7010 网址：www.jianfortune.com （56）称号：上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）目田贸易老师区福山路33号11楼B座 办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼 法定代表东谈主： 简梦雯 客服电话：400-799-1888 商酌东谈主： 徐亚丹 电话：021-51327185 传真：021-50710161 网址：www.520fund.com.cn （57）称号：通华金钱（上海）基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室 办公地址：上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦10层 法定代表东谈主：周欣 商酌东谈主：汤杰 商酌东谈主电话：13611834257 客服电话：400-101-9301                    民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)     网址：www.tonghuafund.com     （58）称号：泛华普益基金销售有限公司     注册地址：成都市成华区成立路9号高地中心1101室     办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街399号1栋1单元龙湖西宸天街B座1201 号     法定代表东谈主：王建华     客服电话：400-080-3388     商酌东谈主：周旋     电话：020-28381666     传真：028-84252474-8055     公司网址：www.puyifund.com     （59）称号：嘉实金钱经管有限公司     注册地址：上海市浦东新区世纪大路8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15 单元     办公地址：北京市向阳区开国路91号金地中心A座6层     法定代表东谈主：张峰     客服电话：400-021-8850     商酌东谈主：贾一夫     电话：010-85097648     传真：010-65215433     网站：https://www.harvestwm.cn     （60）称号：上海陆享基金销售有限公司     注册地址：上海市静安区武宁南路203号4楼南部407室     办公地址：上海市浦东新区世纪大路1196号世纪汇广场2座16楼01、08单元     法定代表东谈主：粟旭     客服电话：400-168-1235     机构商酌东谈主：李佳     商酌东谈主电话：021-53398933、13681693112     公司网站：https://www.luxxfund.com/                民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) （61）称号：上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路501号6211单元 办公地址：上海市浦东新区张杨路500号华润期间广场10F、11F、14F 法定代表东谈主：陶怡 客服电话：400-700-9665 商酌东谈主：程艳 电话：021-68077516 传真：021-68596916 网址：www. ehowbuy.com （62）称号：贵州省贵文文化基金销售有限公司 注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际A栋2单元5层17号 办公地址：贵州省贵阳市南明区龙腾路贵文投资大楼4楼 法定代表东谈主：陈成 客服电话：0851-85407888 机构商酌东谈主：李辰 商酌东谈主电话：17601206766 网址：https://www.gwcaifu.com/ （63）称号：上海中原金钱投资经管有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室 办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层 法定代表东谈主：毛淮平 客服电话：400-817-5666 商酌东谈主：张静怡 电话：010-88066326 传真：010-88066552 网址：www.amcfortune.com （64）称号：上海中欧金钱基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）目田贸易老师区陆家嘴环路479号1008-1室 公司地址：上海市虹口区自制路18号8栋嘉昱大厦6层               民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 法定代表东谈主：许欣 客户服务电话：400-100-2666 公司网址：https://www.zocaifu.com/ 邮编：200120 （65）称号：财咨谈信息本事有限公司 注册地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号B座601 办公地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号B座601 法定代表东谈主：张斌 客户服务电话：400-003-5811 公司网址：www.jinjiwo.com 邮编：110000 （66）称号：博时金钱基金销售有限公司 注册地址：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路5999号基金大厦19层 公司地址：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路5999号基金大厦19层 法定代表东谈主：王德英 商酌东谈主：田媛 电话： 010-65171166-2318 客户服务电话：400-610-5568 公司网址：www.boserawealth.com （67）称号：北京中植基金销售有限公司 注册地址：北京市北京经济本事开荒区宏达北路10号五层5122室 办公地址：北京向阳区大望路金地中心A座28层 法定代表东谈主：武建华 客户服务电话：400-8180-888 商酌东谈主：丛瑞丰 电话：010-59313555 网址：http://www.zzfund.com （68）称号：深圳腾元基金销售有限公司 公司地址：深圳市福田区金田路超卓世纪中心1号楼1806-1808单元                民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)  法定代表东谈主：张帆  客户电话：400-990-8601  商酌东谈主：姚庆荣  客服电话：0755-33015740  网站：www.tenyuanfund.com  （69）称号：上海中正达广基金销售有限公司  注册地址：上海市徐汇区龙兰路277号1号楼1203、1204室  办公地址：上海市徐汇区龙兰路277号1号楼1203、1204室  法定代表东谈主：黄欣  客服电话：4006767523  机构商酌东谈主：陆欣  商酌东谈主电话：15821788773  公司网址：https://www.zhongzhengfund.com  基金经管东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金《基金合同》 等的规矩，遴聘其他恰当要求的机构销售本基金，并在基金经管东谈主网站公示。  （二）注册登记机构  称号：民生加银基金经管有限公司  注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  法定代表东谈主：郑智军  电话：0755-23999888  传真：0755-23999833  商酌东谈主：蔡海峰  （三）出具法律意见书的讼师事务所和承办讼师  称号：上海市通力讼师事务所  注册地址：上海市浦东新区银城中路68号期间金融中心19楼  办公地址：上海市浦东新区银城中路68号期间金融中心19楼  负责东谈主：韩炯  承办讼师：吕红、安冬               民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 电话：021-31358666 传真：021-31358600 商酌东谈主：安冬 （四）审计基金财产的司帐师事务所和承办注册司帐师 称号：毕马威华振司帐师事务所（罕见普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 践诺事务合伙东谈主：邹俊 承办注册司帐师：叶云晖、刘西茜 电话：020-38137822 0755-25473435 传真：020-38137000 0755-25473366 商酌东谈主：蔡正轩             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)                 第六部分 基金的召募   一、召募的依据   本基金由基金经管东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息败露办 法》、基金合同过甚他相关规矩，经2020年4月10日中国证监会证监许可【2020】   二、基金类型及存续期限   基金类型：债券型证券投资基金   存续期限：不依期   运作姿首：契约型绽放式、最短持有期为6个月的单笔锁定赓续运作。   本基金对每份基金份额树立6个月的最短持有期。在基金份额的最短持有期内， 投资者弗成提倡赎回肯求，每份基金份额的最短持有期限终局日的下一个职业日 （含）起，基金份额持有东谈主可提倡赎回肯求。对于每份基金份额，最短持有期指从 基金合同收效日（对认购份额而言）或基金份额申购阐述日（对申购份额而言）起， 至基金合同收效日或基金份额申购阐述日次6个月的月度对应日（如该对应日为非 职业日或无该对应日，则顺延至下一个职业日）。   三、基金份额的类别   本基金根据认购/申购用度、销售服务费收取姿首等的不同，将基金份额分为 不同的类别。其中：   （1）在投资者认购、申购时收取认购、申购用度，在赎回时根据持有期限收 取赎回用度，但不从本类别基金资产上钩提销售服务费的基金份额，称为A类基金 份额。   （2）从本类别基金资产上钩提销售服务费而不收取认购/申购用度、在赎回时 根据持有期限收取赎回用度的基金份额，称为C类基金份额。   由于用度收取姿首等的不同，本基金各种别基金份额将分别计较并公布基金份 额净值，计较公式为计较日各种别基金资产净值除以计较日发售在外的该类别基金 份额总和。   投资者可自行遴聘认购、申购的基金份额类别，不同基金份额类别之间不得互 相革新。   根据基金施走时作情况，在不违背法律法则、基金合同的约定且对基金份额持             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 有东谈主利益无施行性不利影响的前提下，在履行恰当设施后，基金经管东谈主可对基金份 额分类进行调理、住手基金份额类别的销售或者增多新的基金份额类别等，调理实 施之日前基金经管东谈主需依据《信息败露办法》的规矩在指定媒介公告并报中国证监 会备案，不需要召开基金份额持有东谈主大会。    四、召募情况    本基金的发售召募期共召募1，428，753，772.35基金份额，召募有用认购总户数为           民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)             第七部分 基金合同的收效   一、基金合同的收效   根据关联法则和基金合同的相关规矩，本基金合同已于2020年8月4日持重收效， 自本基金合同收效之日起，本基金经管东谈主持重开动经管本基金。   二、基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资金数额   《基金合同》收效后，一语气20个职业日出现基金份额持有东谈主数目不悦200东谈主或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金经管东谈主应当在依期陈述中赐与败露；连 续60个职业日出现前述情形的，基金经管东谈主应当在10个职业日内向中国证监会陈述 并提倡治理决议，如革新运作姿首、与其他基金合并或者拒绝基金合同等，并在6 个月内召开基金份额持有东谈主大会进行表决。   法律法则或中国证监会另有规矩时，从其规矩。            民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)            第八部分 基金份额的申购、赎回  一、申购和赎回场所  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金经管东谈主在 招募讲解书或其他关联公告中列明。基金经管东谈主可根据情况变更或增减销售机构， 并在基金经管东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场 所或按销售机构提供的其他姿首办理基金份额的申购与赎回。  二、申购和赎回的绽放日实时期  投资东谈主在绽放日办理基金份额的申购，在最短持有期到期日的下一个职业日 （含）起办理该等最短持有期届满的基金份额赎回。若本基金参与港股通往返且该 职业日为非港股通往返日时，则基金经管东谈主可根据施行情况决定本基金是否绽放申 购、赎回及革新业务，具体以届时的公告为准，具体办理时期为上海证券往返所、 深圳证券往返所的平时往返日的往返时期，但基金经管东谈主根据法律法则、中国证监 会的要求或基金合同的规矩公告暂停申购、赎回时除外。绽放日的具体业务办理时 间在招募讲解书中载明。  基金合同收效后，若出现新的证券往返阛阓、证券往返所往返时期变更或其他 罕见情况，基金经管东谈主将视情况对前述绽放日及绽放时期进行相应的调理，但应在 实施日前依照《信息败露办法》的相关规矩在指定媒介上公告。  本基金已于2020年10月22日绽放日常申购业务，于2021年2月5日绽放日常赎回 业务。  在每份基金份额的最短持有期终局日的下一个职业日（含）起，基金份额持有 东谈主方可就该基金份额提倡赎回肯求。如果投资东谈主屡次认购/申购本基金，则其持有 的每一份基金份额的赎回绽放的时期可能不同。  基金经管东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、赎 回或者革新。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时期提倡申购、赎回或革新肯求 且登记机构阐述接受的，其基金份额申购、赎回价钱视为下一绽放日的基金份额申 购、赎回的价钱。  三、申购与赎回的原则            民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 为基准进行计较； 赎回； 资者的正当权益不受毁伤并得到自制对待。   基金经管东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调理。基金经管东谈主必 须在新功令开动实施前依照《信息败露办法》的相关规矩在指定媒介上公告。   四、申购与赎回的设施   投资东谈主必须根据销售机构规矩的设施，在绽放日的具体业务办理时期内提倡申 购或赎回的肯求。   投资东谈主申购基金份额时，必须在规矩时期前全额托付申购款项，不然所提交的 申购肯求不成立。投资东谈主在规矩时期前全额托付申购款项，申购肯求成立；登记机 构阐述基金份额时，申购收效。   基金份额持有东谈主在提交赎回肯求时，必须有充足的基金份额余额，不然所提交 的赎回肯求不成立。基金份额持有东谈主递交赎回肯求，赎回成立；登记机构阐述赎回 时，赎复活效。基金份额持有东谈主赎回肯求收效后，基金经管东谈主将在T＋7日(包括该 日)内支付赎回款项。在发生大都赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或减速支付 赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同相关要求处理。   如遇证券往返所或往返阛阓数据传输延长、通信系统故障、银行数据交换系统 故障或其他非基金经管东谈主及基金托管东谈主所能摆布的因素影响业务处理经由，则赎回 款项划付时期相应顺延，顺延至该因素摒除的最近一个职业日。   基金经管东谈主不错在法律法则和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时期进 行调理，基金经管东谈主必须在新功令开动实施前依照《信息败露办法》的相关规矩在 指定媒介上公告。           民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)   基金经管东谈主应以往返时期终局前受理有用申购和赎回肯求确今日四肢申购或赎 回肯求日(T日)，在平时情况下，本基金登记机构在T+1日内对该往返的有用性进行 阐述。T日提交的有用肯求，投资东谈主应在T+2日后(包括该日)实时到销售网点柜台或 以销售机构规矩的其他姿首查询肯求的阐述情况。若申购不顺利或无效，则申购款 项本金退还给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定顺利，而仅代表销售 机构照实采纳到肯求。申购、赎回肯求的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于申 请的阐述情况，投资东谈主应实时查询并妥善运用正当权利，不然，由此产生的任何损 失由投资东谈主自行承担。   五、申购和赎回的数目限制   投资者申购本基金份额时，通过销售机构每笔申购金额不得低于1元(含申购 费)，越过最低申购金额的部分不设金额级差；依期定额投资规划、比例配售不受 此最低申购金额规矩限制；销售机构若有不同规矩，以销售机构规矩为准，但不得 低于最低1元的名额规矩。   投资者赎回本基金份额时，可肯求将其持有的部分或全部基金份额赎回。   本基金的投资者每个往返账户的最低基金份额余额和每笔最低赎回份额均为1 份，本基金分歧单个投资者累计持有的基金份额上限进行限制，但单一投资者持有 基金份额数不得达到或越过基金份额总和的50%(在基金运作过程中因基金份额赎 回等情形导致被迫达到或越过50%的除外)；销售机构若有不同规矩，以销售机构 规矩为准，但不得低于1份的最低名额规矩。 金经管东谈主应当选择设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。基金 经管东谈主基于投资运作与风险摆布的需要，可选择上述措施对基金限度赐与摆布。具 体见基金经管东谈主关联公告。              民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 额的数目限制。基金经管东谈主必须在调理前依照《信息败露办法》的相关规矩在指定 媒介上公告。  六、申购、赎回用度  本基金A类基金份额收取申购用度，C类基金份额不收取申购用度。本基金A 类基金份额的申购用度由投资东谈主承担，不列入基金财产，主要用于A类基金份额的 阛阓扩充、销售、登记等各项用度。  本基金对通过直销中心申购A类基金份额的待业金客户与除此之外的其他投资 者实施离别的申购费率。待业金账户，包括养老基金与照章成立的养老规划筹集的 资金过甚投资运营收益形成的补充养老基金，包括宇宙社会保障基金、不错投资基 金的地方社会保障基金、企业年金单一规划以及麇集规划。如将来出现经养老基金 监管部门招供的新的养老基金类型，本公司将依据规矩将其纳入待业金账户范围， 并按规矩向中国证监会备案。非待业金客户指除待业金客户外的其他投资者。  投成本基金A类基金份额的待业金账户，在基金经管东谈主的直销中心办理账户认 证手续后，即可享受申购费率1折优惠。基金招募讲解书规矩申购费率为固定金额 的，则按基金招募讲解书中费率规矩践诺，不再享有费率优惠。  通过基金经管东谈主的直销中心申购本基金A类份额的待业金客户申购费率如下：      单次申购金额 M                         申购费率          M＜100 万元                      0.08%          M≥500 万元                   每笔 1000 元  其他投资者申购本基金A类基金份额申购费率如下：      单次申购金额 M                         申购费率          M＜100 万元                      0.80%          M≥500 万元                   每笔 1000 元  投资东谈主同日或异日屡次申购A类基金份额，须按每次申购所对应的费率层次分 别计费。当需要选择比例配售姿首对有用申购金额进行部分阐述时，投资东谈主申购费            民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 率按照申购肯求阐述金额所对应的费率计较，申购肯求阐述金额不受申购最低名额 的限制。   本基金参加各销售机构发起的基金申购费率优惠举止，具体费率优惠决议以销 售机构的安排为准，请心情销售机构公告或商酌销售机构。   本基金各种基金份额的赎回费率为0%。 于新的费率或收费姿首实施日前依照《信息败露办法》的相关规矩在指定媒介上公 告。 以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作表率遵从关联法律法则以及监管部 门、自律功令的规矩。 金份额持有东谈主无施行性不利影响的前提下，根据阛阓情况制定基金促销规划，依期 或不依期地开展基金促销举止。在基金促销举止期间，按关联监管部门要求履行必 要手续后，基金经管东谈主不错恰当调低基金申购费率和基金赎回费率。   七、申购份额与赎回金额的计较及处理姿首   申购、赎回价钱以肯求当日收市后计较的基金份额净值为基准进行计较。本基 金份额净值的计较，保留到少量点后4位，少量点后第5位四舍五入，由此产生的收 益或损失由基金财产承担。《基金合同》收效后，在开动办理基金份额申购或者赎 回前，基金经管东谈主应当至少每周在指定网站败露一次各种基金份额净值和基金份额 累计净值。在开动办理基金份额申购或者赎回后，基金经管东谈主应当在不晚于每个开 放日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点败露绽放日的各种基 金份额净值和基金份额累计净值。遇罕见情况，经履行恰当设施，不错恰当延长计 算或公告。2、申购份额的计较   （1）若投资者遴聘申购本基金A类基金份额，则申购份额的计较公式为：   申购用度=（申购金额×申购费率）/（1＋申购费率）               民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日本基金A类基金份额的基金份额净值   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日本基金A类基金份额的基金份额净值   （2）若投资者遴聘申购本基金C类基金份额，则申购份额的计较公式为：   申购份额＝申购金额/T日C类基金份额的基金份额净值   例：假设某非待业金客户投资者投资100，000元申购本基金A类基金份额，适用 的申购费率为0.80%，T日本基金A类基金份额的基金份额净值为2.0000元，则该投 资东谈主申购可得到的本基金A类基金份额为：   申购用度＝（100，000×0.80%）÷（1＋0.80%）=793.65（元）   净申购金额=100，000－793.65=99，206.35（元）   申购份额＝99，206.35÷2.0000＝49，603.18（份）   即：非待业金客户投资者投资100，000元申购本基金A类基金份额，假设申购当 日本基金A类基金份额的基金份额净值为2.0000元，则不错得到49，603.18份本基金 A类基金份额。   例：假设某投资东谈主投资100，000元申购本基金C类基金份额，适用的申购费率为 类基金份额份额为：   申购份额＝100，000.00÷2.0000＝50，000.00（份）   即：投资者投资100，000元申购本基金C类基金份额，假设申购当日C类基金份 额的基金份额净值为2.0000元，则不错得到50，000.00份C类基金份额。   （2）上述计较结果均按四舍五入方法，保留到少量点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   （1）计较公式   若投资者赎回本基金A类或C类基金份额，则赎回金额的计较公式为：   赎回总额＝赎回份额×T日该类基金份额的基金份额净值                民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)   赎回用度＝赎回总额×赎回费率   赎回金额＝赎回总额－赎回用度   例：假设某投资东谈主在T日赎回10，000份本基金A类基金份额，持有时期为7个月， 适用的赎回费率为0%，假设T日本基金A类基金份额的基金份额净值为2.0000元，则 其得回的赎回金额如下：   赎回总额=10，000×2.0000=20，000.00（元）   赎回用度=20，000.00×0.00%=0.00（元）   赎回金额=20，000.00－0.00=20，000.00（元）   即：投资者赎回本基金A类基金份额10，000份，持有时期为7个月，假设赎回当 日A类基金份额的基金份额净值为2.0000元，则其可得到的赎回金额为20，000.00元。   例：假设某投资东谈主在T日赎回10，000份本基金C类基金份额，持有时期为7个月， 适用的赎回费率为0%，假设T日本基金C类基金份额的基金份额净值为2.0000元，则 其得回的赎回金额如下：   赎回总额=10，000×2.0000=20，000.00（元）   赎回用度=20，000.00×0.00%=0.00（元）   赎回金额=20，000.00－0.00=20，000.00（元）   即：投资者赎回本基金C类基金份额10，000份，持有时期为7个月，假设赎回当 日C类基金份额的基金份额净值为2.0000元，则其可得到的赎回金额为20，000.00元。   （2）上述计较结果均按四舍五入方法，保留到少量点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   八、断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金经管东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购肯求： 资东谈主的申购肯求。 金资产净值。           民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 对基金功绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 销售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法平时运行。 额的比例达到或者越过50%，或者变相侧目50%汇注度的情形。 上限、单个投资东谈主单日或单笔申购金额上限的。 且选择估值本事仍导致公允价值存在紧要概略情趣时，经与基金托管东谈主协商阐述后， 基金经管东谈主应当暂停接受基金申购肯求。   发生上述第1、2、3、5、6、9、10项暂停申购情形之一且基金经管东谈主决定暂停 接受投资东谈主申购肯求时，基金经管东谈主应当根据相关规矩在指定媒介上刊登暂停申购 公告。当发生上述第7、8项情形时，基金经管东谈主不错选择比例阐述等姿首对该投资 东谈主的申购肯求进行限制，基金经管东谈主也有权断绝该等全部或者部分申购肯求。如果 投资东谈主的申购肯求被全部或部分断绝的，被断绝的申购款项本金将退还给投资东谈主。 在暂停申购的情况摒除时，基金经管东谈主应实时复原申购业务的办理。   九、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   在发生下列情形时，基金经管东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回肯求或减速支付赎回 款项： 资产净值。 东谈主的赎回肯求或减速支付赎回款项。 且选择估值本事仍导致公允价值存在紧要概略情趣时，经与基金托管东谈主协商阐述后， 基金经管东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 理东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回肯求。   发生上述情形之一且基金经管东谈主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金管 理东谈主应在当日报中国证监会备案，已阐述的赎回肯求，基金经管东谈主应足额支付；如 暂时弗成足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例分派给赎 回肯求东谈主，未支付部分可脱期支付。若出现上述第3项所述情形，按基金合同的相 关要求处理。投资东谈主在肯求赎回时可预先遴聘将当日可能未获受理部分赐与撤消。 在暂停赎回的情况摒除时，基金经管东谈主应实时复原赎回业务的办理并公告。   十、大都赎回的情形及处理姿首   若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总和加上基金转 换中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金革新中转入肯求份额总和后 的余额)越过前一职业日的基金总份额的10%，即以为是发生了大都赎回。   当基金出现大都赎回时，基金经管东谈主不错根据基金那时的资产组合情景决定全 额赎回、部分脱期赎回或减速支付赎回款项。   （1）全额赎回：当基金经管东谈主以为有才智支付投资东谈主的全部赎回肯求时，按 平时赎回设施践诺。   （2）部分脱期赎回：当基金经管东谈主以为支付投资东谈主的赎回肯求有费劲或以为 因支付投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动时， 基金经管东谈主在当日接受赎回比例不低于上一绽放日基金总份额的 10%的前提下，可 对其余赎回肯求脱期办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回肯求量占赎 回肯求总量的比例，详情当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交 赎回肯求时不错遴聘脱期赎回或取消赎回。遴聘脱期赎回的，将自动转入下一个开 放日链接赎回，直到全部赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申 请将被撤消。脱期的赎回肯求与下一绽放日赎回肯求一并处理，无优先权并以下一 绽放日的该类基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。 如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确遴聘，投资东谈主未能赎回部分作自动脱期赎回处            民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 理。   （3）如果发生大都赎回，且单个绽放日内单个基金份额持有东谈主肯求赎回的基 金份额占前一绽放日基金总份额的比例越过 30%时，本基金经管东谈主不错对该单个基 金份额持有东谈主越过前述约定比例的赎回肯求实施脱期办理赎回肯求。对该单个基金 份额持有东谈主不越过 30%比例的赎回肯求，与当日其他赎回肯求一齐，按上述（1）、 （2）姿首处理。如下一绽放日，该单一基金份额持有东谈主剩余未赎回部分仍旧超出 前一绽放日基金总份额的 30%时，链接按前述功令处理，直至该单一基金份额持有 东谈主单个绽放日内肯求赎回的基金份额占前一绽放日基金总份额的比例低于 30%。基 金经管东谈主在履行恰当设施后，有权根据那时阛阓环境调理前述比例及处理功令，并 在指定媒介上进行公告。   （4）暂停赎回：一语气 2 个绽放日以上(含本数)发生大都赎回，如基金经管东谈主认 为有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；还是接受的赎回肯求不错减速支付赎回款 项，但不得越过 20 个职业日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述大都赎回并脱期办理时，基金经管东谈主应当通过邮寄、传真或者招募 讲解书规矩的其他姿首（包括但不限于短信、电子邮件或由基金销售机构通知等方 式）在3个往返日内通知基金份额持有东谈主，讲解相关处理方法，并在两日内在指定 媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和从头绽放申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 基金从头绽放申购或赎回公告，并公布最近1个职业日的各种基金份额的基金份额 净值。 《信息败露办法》的相关规矩，最迟于从头绽放日在指定媒介上刊登从头绽放申购 或赎回的公告，并公布最近1个职业日的各种基金份额的基金份额净值；也不错根 据施行情况在暂停公告中明确从头绽放申购或赎回的时期，届时不再另行发布从头 绽放的公告。            民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)  十二、基金革新  基金经管东谈主不错根据关联法律法则以及基金合同的规矩决定开办本基金与基金 经管东谈主经管的其他基金之间的革新业务，基金革新不错收取一定的革新费，关联规 则由基金经管东谈主届时根据关联法律法则及基金合同的规矩制定并公告，并提前见告 基金托管东谈主与关联机构。  十三、基金份额的转让  在法律法则允许且条件具备的情况下，且对份额持有东谈主无施行性不利影响的前 提下，履行关联设施后，基金经管东谈主可受理基金份额持有东谈主通过中国证监会招供的 往返场所或者其他姿首进行份额转让的肯求并由登记机构办理基金份额的过户登记。  十四、基金的非往返过户  基金的非往返过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制践诺等情形而 产生的非往返过户以及登记机构招供、恰当法律法则的其它非往返过户或者按摄影 关法律法则或国度有权机关要求的姿首进行处理的步履。岂论在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主。  继承是指基金份额持有东谈主归天，其持有的基金份额由其正当的继承东谈主继承；捐 赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会或社会团体； 司法强制践诺是指司法机构依据收效司法文书将基金份额持有东谈主理有的基金份额强 制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非往返过户必须提供基金登记机构要 求提供的关联贵寓，对于恰当条件的非往返过户肯求按基金登记机构的规矩办理， 并按基金登记机构规矩的模范收费。  十五、基金的转托管  基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照规矩的模范收取转托管费。  十六、依期定额投资规划  基金经管东谈主不错为投资东谈主办理依期定额投资规划，具体功令由基金经管东谈主另行 规矩。投资东谈主在办理依期定额投资规划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金经管东谈主在关联公告或更新的招募讲解书中所规矩的依期定额投资计 划最低申购金额。  十七、基金份额的冻结、解冻和质押            民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构招供、恰当法律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻 结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分派与支付。法律法则 或基金合同另有规矩的除外。  在对基金份额持有东谈主无施行性不利影响的前提下，履行关联设施后，如关联法 律法则允许基金经管东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金经管东谈主将制 定和实施相应的业务功令。  十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募讲解书“侧袋机制” 部分或关联公告。              民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)                  第九部分 基金的投资   一、投资意见   在严格摆布风险和保持较高流动性的基础上，追求赓续知道的收益。   二、投资范围   本基金的投资范围为具有淡雅流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的股 票（包括中小板、创业板过甚他中国证监会允许上市的股票）、存托凭证、港股通 标的股票、债券（包括国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票 据、短期融资券、次级债券、地方政府债券、可革新债券（含可分离往返可转债）、 可交换债券过甚他经中国证监会允许投资的债券）、资产救助证券、货币阛阓用具 （含同行存单）、国债期货以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融工 具(但须恰当中国证监会关联规矩)。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行恰当程 序后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%，投 资于股票等权益类资产的比例不越过基金资产的20%，投资于港股通标的股票比例 为股票资产的0-50%。每个往返日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往返保证金后， 保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现 金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   如果法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金经管东谈主在履行 恰当设施后，不错调理上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金的投资策略主要包括：资产配置策略、债券投资策略、股票投资策略、 资产救助证券投资策略等。   本基金的资产配置策略主要通过对国表里宏不雅经济运行情景、阛阓利率走势、 国度财政和货币政策以及成本阛阓资金环境、证券阛阓走势的分析，预计宏不雅经济 的发展趋势，评估畴昔一段时期股票、债券和现金类资产的相对收益率，在股票、 债券和现金类资产之间进行动态配置，以使基金在保持总体风险水平相对知道的基 础上，优化投资组合。              民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)   （1）利率策略   研究 GDP、物价、服务、国际进出等国民经济运行情景，分析宏不雅经济运行 的可能情景，预计财政政策、货币政策等政府宏不雅经济政策取向，分析金融阛阓资 金供求情景变化趋势及结构，在此基础上预计金融阛阓利率水平变动趋势，以及金 融阛阓收益率弧线斜度变化趋势。   组合久期是反应利率风险最热切的规划，根据对阛阓利率水平的变化趋势的预 期，详尽宏不雅经济情景和货币政策等因素的分析判断，不错制定出组合的意见久期， 预期阛阓利率水平将上升时，裁减组合的久期，以侧目债券价钱下降的风险和成本 损失，得回较高的再投资收益；预期阛阓利率将下降时，提高组合的久期，在阛阓 利率施行下降时得回债券价钱上升的收益，并得回较高利息收入。   （2）信用策略   根据国民经济运行周期阶段，分析债券刊行东谈主所处行业发展出路、刊行东谈主业务 发展情景、企业市时局位、财务情景、经管水平、债务水对等因素，评价债券刊行 东谈主的信用风险，并根据特定债券的刊行契约，评价债券的信用级别，详情债券的信 用风险利差与投资价值。   本基金所指的信用债为信用评级在AA（含）以上的信用债（如果其信用品级 下降、不再恰当投资模范，基金经管东谈主有权自行处理，不受10个往返日的调理限 制）。   （3）债券遴聘与组合优化   本基金将根据债券阛阓情况，基于利率期限结构及债券的信用级别，在详尽考 虑流动性、阛阓分割、息票率、税赋特色、提前偿还和赎回等因素的基础上，评估 债券投资价值，遴聘订价合理或者价值被低估的债券构建投资组合，并根据阛阓变 化情况对组合进行优化。   （4）可革新债券投资   可革新债券（含分离往返可转债）兼具权益类证券与固定收益类证券的性情， 具有抵挡下行风险、分享股票价钱高潮收益的特色。本基金在详尽分析和研究可转 换债券要求和刊行债券公司基本面的基础上，投资具有较高安全边缘和淡雅流动性 的可革新公司债券，获取稳健的投资申报。             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)  在严格摆布风险、保持资产流动性的前提下，本基金将摆布参与股票等权益类 资产的投资，以增多基金收益。  本基金主要选择从下到上的个股精选策略。一方面，本基金将从公司盈利模式、 盈利才智、所属行业发展出路、公司行业地位、竞争上风、治理结构等方面对公司 进行深化分析和研究，筛选出具有赓续成长性且估值相对合理的个股进行重心心情。 另一方面，本基金也将积极追踪公司股价表现，运用趋势追踪及模式识别模子进行 股价追踪，重心心情股价具有进取趋势的个股。基于以上两方面构建股票投资组合， 以提高基金的举座收益水平。  本基金可根据投资策略需要或不同配置地阛阓环境的变化，遴聘将部分基金资 产投资于港股或遴聘不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。  本基金可投资存托凭证，本基金将招引对宏不雅经济情景、行业景气度、公司竞 争上风、公司治理结构、估值水对等因素的分析判断，遴聘投资价值高的存托凭证 进行投资。  本基金投资国债期货，将根据风险经管的原则，以套期保值为目的，充分计划 国债期货的流动性和风险收益特征，在风险可控的前提下，摆布参与国债期货 投 资。  深化分析资产救助证券的阛阓利率、刊行要求、救助资产的组成及质地、提前 偿还率、风险补偿收益和阛阓流动性等基本面因素，忖度资产负约风险和提前偿付 风险，并根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产救助证券的本金偿还和利息收 益的现金流过程，接济选择蒙特卡罗方法等数目化订价模子，评估其内在价值，并 招引资产救助证券类资产的阛阓特色，进行此类品种的投资。  四、投资限制  基金的投资组合应遵从以下限制：              民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)   （1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%，投资于股票等权益类 资产的比例不越过基金资产的20%，投资于港股通标的股票比例为股票资产的0-   （2）每个往返日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往返保证金后，保持不低 于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，前述现金不包括结 算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不越过基金资产净值的10%；   （4）本基金经管东谈主经管的全部基金持有一家公司刊行的证券，不越过该证券 的10％，十足按摄影关指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此要求规 定的比例限制；   （5）本基金经管东谈主经管的全部绽放式基金（包括绽放式基金以及处于绽放期 的依期绽放基金）持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得越过该上市公司可流 通股票的15%；   （6）本基金经管东谈主经管的全部投资组合持有的一家上市公司刊行的可流通股 票，不得越过该上市公司可流通股票的30%；   （7）本基金投资于消逝原始权益东谈主的各种资产救助证券的比例，不得越过基 金资产净值的10％；   （8）本基金持有的全部资产救助证券，其市值不得越过基金资产净值的20％；   （9）本基金持有的消逝(指消逝信用级别)资产救助证券的比例，不得越过该 资产救助证券限度的10％；   （10）本基金经管东谈主经管的全部基金投资于消逝原始权益东谈主的各种资产救助证 券，不得越过其各种资产救助证券所有这个词限度的10％；   （11）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产救助证券。基 金持有资产救助证券期间，如果其信用品级下降、不再恰当投资模范，应在评级报 告讦布之日起3个月内赐与全部卖出；   （12）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不越过本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不越过拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （13）本基金进入宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得越过基金 资产净值的40%，在宇宙银行间同行阛阓中的债券回购最历久限为1年，债券回购            民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 到期后不缓期；   （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有这个词不得越过该基金资产净值 的15%，因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金限度变动等基金经管东谈主之外的 因素致使基金不恰当该比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限资产的投 资；   （15）本基金资产总值不得越过基金资产净值的140%；   （16）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往返敌手 开展逆回购往返的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （17）若本基金参与国债期货往返的，在职何往返日日终，持有的买入国债期 货合约价值，不得越过基金资产净值的15%；在职何往返日日终，持有的卖出洋债 期货合约价值不得越过基金持有的债券总市值的30%；本基金所持有的债券（不含 到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，所有这个词（轧差 计较）应当恰当基金合同对于债券投资比例的相关约定；本基金在职何往返日内交 易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得越过上一往返日基金资产净值的   （18）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往返的股票践诺；   （19）法律法则及中国证监会规矩的和基金合同约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（11）、（14）、（16）项外，因证券、期货阛阓波动、证券刊行 东谈主合并、基金限度变动等基金经管东谈主之外的因素致使基金投资比例不恰当上述规矩 投资比例的，基金经管东谈主应当在10个往返日内进行调理，但中国证监会规矩的罕见 情形除外。   基金经管东谈主应当自基金合同收效之日起6个月内使基金的投资组合比例恰当基 金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当恰当基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同收效之日起开动。   法律法则或监管部门取消或调理上述限制，如适用于本基金，基金经管东谈主在履 行恰当设施后，则本基金投资不再受关联限制或按调理后的规矩践诺。   为发扬基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：              民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)   （1）承销证券；   （2）违背规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职业的投资；   （4）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）买卖其他基金份额，然则法律法则或中国证监会另有规矩的除外；   （6）从事内幕往返、主宰证券往返价钱过甚他不方正的证券往返举止；   （7）法律、行政法则和中国证监会规矩阻挡的其他举止。   基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓励、施行控 制东谈主或者与其有其他紧要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联往返的，应当恰当基金的投资意见和投资策略，遵从基金份额 持有东谈主利益优先的原则，驻守利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照 阛阓自制合理价钱践诺。关联往返必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则 赐与败露。紧要关联往返应提交基金经管东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的独 立董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联往返事项进行审查。   法律、行政法则或监管部门取消或变更上述阻挡性规矩，如适用于本基金，基 金经管东谈主在履行恰当设施后，则本基金投资不再受关联限制或按变更后的规矩践诺。   五、功绩相比基准   本基金的功绩相比基准为：中债详尽指数收益率×80%+沪深300收益率×10%+ 恒生详尽指数收益率×10%。   中国债券详尽指数是由中央国债登记结算有限职业公司编制的中国全阛阓债券 指数，中债-详尽指数隶属于中债总值指族，该指数因素券包括除资产救助证券、 好意思元债券、可转债除外剩余的系数公开荒行且上市流通的债券，是一个反应境内东谈主 民币债券阛阓价钱走势情况的宽基指数，是面前阛阓上专科、泰斗和知道的，且能 够较好地反应债券阛阓举座情景的债券指数。   沪深300指数是由中证指数有限公司编制发布、表征A股阛阓走势的泰斗指数。 该指数是由上海和深圳证券阛阓中中式300只A股四肢样本编制而成的成份股指数。 本基金遴聘该指数收益率来揣测A股股票投资部分的绩效。本基金的功绩相比基准 根据本基金投履历调处策略特色树立，大概准确反应居品的风险收益特征，便于基 金经管东谈主合理揣测相比本基金的功绩表现。             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)   恒生详尽指数是由恒生指数服务有限公司编制，涵盖香港联合往返所主板上市 股份总市值约95%，是反应香港股市价幅趋势最有影响的一种股价指数。   若畴昔法律法则发生变化，或者有更泰斗的、更能为阛阓广泛接受的功绩相比 基准推出，或者阛阓发生变化导致本功绩相比基准不再适用或本功绩相比基准住手 发布，本基金经管东谈主不错依据发扬投资者正当权益的原则，在与基金托管东谈主协商一 致并报中国证监会备案后，恰当调理功绩相比基准并实时公告，而无需召开基金份 额持有东谈主大会。   六、风险收益特征   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币阛阓基金，但低于夹杂型 基金、股票型基金。本基金将投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环 境、投资标的、阛阓轨制以及往返功令等各异带来的独到风险。   七、基金经管东谈主代表基金运用鼓励或债权东谈主权利的处理原则及方法 基金份额持有东谈主的利益； 牟取任何不当利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并参谋司帐师事务所 意见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩 相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施设施、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募讲解书“侧袋机制”部分的规矩。   九、基金投资组合陈述   基金经管东谈主的董事会及董事保证本陈述所载贵寓不存在伪善记录、误导性述说 或紧要遗漏，并对其内容的真的性、准确性和齐全性承担个别及连带职业。              民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)  基金托管东谈主中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规矩复核了本投资组合 陈述内容，保证复核内容不存在伪善记录、误导性述说或者紧要遗漏。  基金经管东谈主承诺以老实信用、勉力尽责的原则经管和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利。基金的过往功绩并不代表其畴昔表现。投资有风险，投资者在作出 投资决策前应仔细阅读本基金的招募讲解书。  本投资组合陈述扬弃时期为2024年06月30日，本陈述中所列财务数据未经审计。                                                 占基金总资产的比  序号            姿首              金额（元）                                                   例（%）       其中：股票                       11，886，448.44         15.75       其中：债券                       63，228，009.10         83.80       资产救助证券                                  -             -       其中：买断式回购的买入返售                                               -             -       金融资产                                              占基金资产净值比例  代码         行业类别         公允价值（元）                                                 （%）   A   农、林、牧、渔业                           -                  -   B   采矿业                                -                  -   C   制造业                     9，092，268.44              14.36       电力、热力、燃气及水生   D                           2，364，180.00               3.73       产和供应业   E   建筑业                                -                  -   F   批发和零卖业                             -                  -   G   交通输送、仓储和邮政业                        -                  -                民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) H    住宿和餐饮业                                   -               -      信息传输、软件和信息技 I                                    430，000.00            0.68      术服务业 J    金融业                                      -               - K    房地产业                                     -               - L    租出和商务服务业                                 -               - M    科学研究和本事服务业                               -               -      水利、环境和民众设施管 N                                             -               -      理业      住户服务、修理和其他服 O                                             -               -      务业 P    涵养                                       -               - Q    卫生和社会职业                                  -               - R    文化、体育和文娱业                                -               - S    详尽                                       -               -       所有这个词            11，886，448.44                         18.78 注：本基金本陈述期末未持有港股通投资股票。                                         公允价值 占基金资产净值比 序号   股票代码        股票称号 数目（股）                                           （元）        例（%） 序号        债券品种          公允价值（元）             占基金资产净值比例（%）                    民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)          其中：政策性金融债                           -                     -                                              公允价值 占基金资产净值比     序号   债券代码        债券称号 数目（张）                                                （元）        例（%）                     MTN002 投资明细     注：本基金本陈述期末未持有资产救助证券。 细     注：本基金本陈述期末未持有贵金属。     注：本基金本陈述期末未持有权证。     本基金投资国债期货，将根据风险经管的原则，以套期保值为目的，充分计划 国债期货的流动性和风险收益特征，在风险可控的前提下，摆布参与国债期货投资。     注：本基金本陈述期末未持有国债期货。              民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)  本基金本陈述期未持有国债期货。 或在陈述编制日前一年内受到公开责骂、处罚的情形  本基金投资的前十名证券的刊行主体本期莫得出现被监管部门立案阅览，或在 陈述编制日前一年内受到公开责骂、处罚的情形。  本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同规矩的备选股票库。   序号        称号                    金额（元）                                             占基金资产净值比例  序号    债券代码      债券称号         公允价值（元）                                                （%）  注：本基金本陈述期末前十名股票中不存在流通受限情况。  由于四舍五入的原因，分项之和与所有这个词项之间可能存在尾差。                   民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)                         第十部分 基金的功绩    基金经管东谈主依照恪尽责守、老实信用、严慎勉力的原则经管和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其畴昔表现。 投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募讲解书。    本陈述期基金份额净值增长率过甚与同期功绩相比基准收益率的相比                         民生加银家盈6个月持有期债券A                     份额净值 功绩相比 功绩相比基                份额净值      阶段             增长率标 基准收益 准收益率标               ①－③       ②－④                增长率①                      准差②  率③   准差④ 年 12 月 31 日） 年 6 月 30 日） 自基金合同收效 起于今（2020 年               -18.33%   0.47%   0.24%    0.24%   -18.57%   0.23% 年 6 月 30 日）                         民生加银家盈6个月持有期债券C                     份额净值 功绩相比 功绩相比基                份额净值      阶段             增长率标 基准收益 准收益率标               ①－③       ②－④                增长率①                      准差②  率③   准差④ 年 12 月 31 日） 年 6 月 30 日）               民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 自基金合同收效 起于今（2020 年               -19.44% 0.47% 0.24% 0.24% -19.68% 0.23% 年 6 月 30 日）     注：本基金的功绩相比基准为：中债详尽指数收益率×80%+沪深300收益率 ×10%+恒生详尽指数收益率×10%。            民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)              第十一部分 基金的财产  一、基金资产总值  基金资产总值是指购买的各种证券及单据价值、银行入款本息和基金应收的申 购基金款以过甚他投资所形成的价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东谈主根据关联法律法则、表苟且文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金经管东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相稀零。  四、基金财产的支撑和刑事职业  本基金财产稀零于基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主支撑。基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律职业，其债权东谈主不得对本基金财产运用请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法则和《基金合同》的规矩刑事职业外，基金财产不得被刑事职业。  基金经管东谈主、基金托管东谈主因照章闭幕、被照章撤消或者被照章宣告歇业等原因 进行清理的，基金财产不属于其清接待产。基金经管东谈主经管运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金经管东谈主经管运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自身承担的债务，不得对基 金财产强制践诺。            民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)             第十二部分 基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金关联的证券往返场所的往返日以及国度法律法则规矩 需要对外败露基金净值的非往返日。   二、估值对象   基金所领有的股票、存托凭证、债券、国债期货合约、银行入款本息、应收款 项和其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金经管东谈主在详情关联金融资产和金融欠债的公允价值时，应恰当《企业司帐 准则》、监管部门相关规矩。   （一）对存在活跃阛阓且大概获取相通资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除司帐准则规矩的例外情况外，应将该报价不加调理地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往返日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应选择最近往返日的报价详情公允价值。有充足凭据标明估值日或最近 往返日的报价弗成真的反应公允价值的，移交报价进行调理，详情公允价值。   与上述投资品种相通，但具有不同特征的，应以相通资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值本事中计划不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值本事中不应将该限制四肢特征 计划。此外，基金经管东谈主不应试虑因其多量持有关联资产或欠债所产生的溢价或折 价。   （二）对不存在活跃阛阓的投资品种，应选择在当前情况下适用况且有充足可 利用数据和其他信息救助的估值本事详情公允价值。选择估值本事详情公允价值时， 应优先使用可不雅察输入值，只消在无法取得关联资产或欠债可不雅察输入值或取得不 切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的紧要事件， 使潜在估值调理对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，移交估值进 行调理并详情公允价值。   四、估值方法             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)   （1）往返所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券往返所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无往返的，且最近往返日后经济环境未发生紧要变化 或证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近往返日的市价（收盘价） 估值；如最近往返日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱 的紧要事件的，可参考近似投资品种的现行市价及紧要变化因素，调理最近往返市 价，详情公允价钱；   （2）往返所阛阓上市往返或挂牌转让的固定收益品种（另有规矩的除外），选 取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值；   （3）往返所阛阓上市往返的可革新债券，按估值日收盘价减去债券收盘价中 所含的债券应收利息得到的净价估值；估值日莫得往返的，且最近往返日后经济环 境未发生紧要变化，按最近往返日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利 息得到的净价估值；如最近往返日后经济环境发生了紧要变化的，可参考近似投资 品种的现行市价及紧要变化因素，调理最近往返市价，详情公允价钱；   （4）往返所上市的资产救助证券，选择估值本事详情公允价值，在估值本事 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （5）往返所上市未实行净价往返的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得 到的净价进行估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券往返所挂牌的 消逝股票的估值方法估值；该日无往返的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公开荒行未上市的股票，选择估值本事详情公允价值，在估值本事 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）流通受限股票（指在刊行时明确一依期限限售期的股票，包括但不限于 非公开荒行股票、公开荒行股票网下配售部分、初次公开荒行股票公司鼓励公开荒 售股份、通过巨额往返取得的带限售期的股票等，不包括停牌、新刊行未上市、回 购往返中质押券等。）按监管机构或行业协会发布的相关规矩详情公允价值；   （4）往返所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的固定收益品种，选择估值本事确 定公允价值，在估值本事难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)  （1）银行间阛阓往返的固定收益品种，中式第三方估值机构提供的相应品种 当日的估值净价进行估值。  （2）对银行间阛阓未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在发 行利率与二级阛阓利率不存在清楚各异，未上市期间阛阓利率莫得发生大的变动的 情况下，按成本估值。 往返日后经济环境未发生紧要变化的，选择最近往返日结算价估值。如法律法则今 后另有规矩的，从其规矩。 以确保基金估值的自制性。 经管东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 率的，可参考当日中国东谈主民银行或其授权机构公布的东谈主民币汇率中间价。 国度最新规矩估值。  如基金经管东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、设施 及关联法律法则的规矩或者未能充分发扬基金份额持有东谈主利益时，应立即通知对方， 共同查明原因，两边协商治理。  根据相关法律法则，基金资产净值计较和基金司帐核算的义务由基金经管东谈主承 担。本基金的基金司帐职业方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金相关的司帐问 题，如经关联各方在对等基础上充分商酌后，仍无法达成一致的意见，按照基金管 理东谈主对基金净值信息的计较结果按规矩对外赐与公布，由此给基金份额持有东谈主和基 金酿成的损失以及因该往返日基金资产净值计较顺延错误而引起的损失，由基金管 理东谈主负责赔付。  五、估值设施              民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 的余额数目计较，精准到0.0001元，少量点后第5位四舍五入。基金经管东谈主不错设 立大额赎回情形下的净值精度济急调理机制。国度另有规矩的，从其规矩。   基金经管东谈主应每个职业日计较基金资产净值及基金份额净值，并按规矩进行公 告。 基金合同的规矩暂停估值时除外。基金经管东谈主每个职业日对基金资产估值后，将基 金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金经管东谈主按约定 对外公布。   六、估值错误的处理   基金经管东谈主和基金托管东谈主将选择必要、恰当、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值少量点后4位以内(含第4位)发生估值错误时，视 为基金份额净值错误。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金经管东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的过失酿成估值错误，导致其他当事东谈主碰到损失的，过失的责 任东谈主应当对由于该估值错误碰到损不当事东谈主(“受损方”)的平直损失按下述“估值错误 处理原则”给予抵偿，承担抵偿职业。   上述估值错误的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据 计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值错误已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值错误职业方应实时 和洽各方，实时进行蜕变，因蜕变估值错误发生的用度由估值错误职业方承担；由 于估值错误职业方未实时蜕变已产生的估值错误，给当事东谈主酿成损失的，由估值错 误职业方对平直损失承担抵偿职业；若估值错误职业方还是积极和洽，况且有协助 义务确当事东谈主有充足的时期进行蜕变而未蜕变，则有协助义务确当事东谈主应当承担相 应抵偿职业。估值错误职业方移交蜕变的情况向相关当事东谈主进行阐述，确保估值错 误已得到蜕变。             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)   （2）估值错误的职业方对相关当事东谈主的平直损失负责，分歧曲折损失负责， 况且仅对估值错误的相关平直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值错误而得回不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务。但 估值错误职业方仍移交估值错误负责。如果由于得回不当得利确当事东谈主不返还或不 全部返还不当得利酿成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值错误职业方应赔 偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对得回不当得利确当事东谈主享有要 求托付不当得利的权利；如果得回不当得利确当事东谈主还是将此部分不当得利返还给 受损方，则受损方应当将其还是得回的抵偿额加上还是得回的不当得利返还的总和 越过其施行损失的差额部分支付给估值错误职业方。   （4）估值错误调理选择尽量复原至假设未发生估值错误的正确情形的姿首。   估值错误被发现后，相关确当事东谈主应当实时进行处理，处理的设施如下：   （1）查明估值错误发生的原因，列明系数确当事东谈主，并根据估值错误发生的 原因详情估值错误的职业方；   （2）根据估值错误处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值错误酿成的损失进 行评估；   （3）根据估值错误处理原则或当事东谈主协商的方法由估值错误的职业方进行更 正和抵偿损失；   （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构往返数据的，由基金 登记机构进行蜕变，并就估值错误的蜕变向相关当事东谈主进行阐述。   （1）基金份额净值计较出现错误时，基金经管东谈主应当立即赐与纠正，通报基 金托管东谈主，并选择合理的措施驻守损失进一步扩大。   （2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金经管东谈主应当通报基金托管东谈主 并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金经管东谈主应当公告， 并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值计较差错给基金和基金份额持有东谈主酿成损失需要进行赔 偿时，基金经管东谈主和基金托管东谈主应根据施行情况界定两边承担的职业，经阐述后按 以下要求进行抵偿：             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)  ①本基金的基金司帐职业方由基金经管东谈主担任，与本基金相关的司帐问题，如 经两边在对等基础上充分商酌后，尚弗成达成一致时，按基金经管东谈主的建议践诺， 由此给基金份额持有东谈主和基金财产酿成的损失，由基金经管东谈主负责赔付。  ②若基金经管东谈主计较的基金份额净值已由基金托管东谈主复核阐述后公告，而且基 金托管东谈主未对计较过程提倡疑义或要求基金经管东谈主书面讲解，基金份额净值出错且 给基金份额持有东谈主酿成损失的，应根据法律法则的规矩对投资者或基金支付抵偿金， 就施行向投资者或基金支付的抵偿金额，基金经管东谈主与基金托管东谈主按照过失进程各 自承担相应的职业。  ③如基金经管东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的计较结果，天然屡次从头计较 和查对，尚弗成达成一致时，为幸免弗成按时公布基金份额净值的情形，以基金管 理东谈主的计较结果对外公布，由此给基金份额持有东谈主和基金酿成的损失，由基金经管 东谈主负责赔付。  ④由于基金经管东谈主提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值计较错误而引起的基金份额持有东谈主和基金财产的损失，由基 金经管东谈主负责赔付。  （4）基金经管东谈主和基金托管东谈主由于各自本事系统树立而产生的净值计较尾差， 以基金经管东谈主计较结果为准。  （5）前述内容如法律法则或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。如果行业 另有通行作念法，基金经管东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的 原则进行协商。  七、暂停估值的情形 业时； 产价值时； 阐述后，基金经管东谈主应当暂停估值；  八、基金净值的阐述          民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)  基金资产净值和基金份额净值由基金经管东谈主负责计较，基金托管东谈主负责进行复 核。基金经管东谈主应于每个职业日往返终局后计较当日的基金资产净值和基金份额净 值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计较结果复核阐述后发送给基金经管东谈主， 由基金经管东谈主对基金净值按约定赐与公布。  九、罕见情况的处理方法 四肢基金资产估值错误处理。 错误等，基金经管东谈主和基金托管东谈主天然还是选择必要、恰当、合理的措施进行检验， 但未能发现错误的，由此酿成的基金资产估值错误，基金经管东谈主和基金托管东谈主奉命 抵偿职业，但基金经管东谈主、基金托管东谈主应当积极选择必要的措施摒除或削弱由此造 成的影响。  十、实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并败露 主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。            民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)             第十三部分 基金用度与税收  一、基金用度的种类 用。  二、基金用度计提方法、计提模范和支付姿首  本基金的经管费按前一日基金资产净值的0.70%年费率计提。经管费的计较方 法如下：  H＝E×0.70%÷当年天数  H为逐日应计提的基金经管费  E为前一日的基金资产净值  基金经管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东谈主向基金 托管东谈主发送基金经管费划付指示，经基金托管东谈主复核无误后于次月前5个职业日内 从基金财产中一次性支付给基金经管东谈主。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等， 支付日历顺延。  本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。托管费的计较 方法如下：  H＝E×0.20%÷当年天数              民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东谈主向基金 托管东谈主发送基金托管费划付指示，经基金托管东谈主复核无误后于次月前5个职业日内 从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等，支付日历顺延。   本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为   H=E×0.35%÷当年天数   H为C类基金份额逐日应计提的销售服务费   E为C类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金经管东谈主向 基金托管东谈主发送划款指示，由基金托管东谈主于次月前5个职业日内从基金财产中一次 支付给登记机构，登记机构收到后按关联合同规矩支付给基金销售机构等。若遇法 定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度扣划后，基金经管东谈主应进行查对，如发 现数据不符，实时商酌基金托管东谈主协商治理。   上述“一、基金用度的种类”中第4－11项用度，根据相关法则及相应公约规矩， 按用度施行开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的姿首   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失；   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相关的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取经管费， 详见招募讲解书“侧袋机制”部分的规矩。           民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)  五、基金税收  本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则践诺。 基金财产投资的关联税收，由基金份额持有东谈主承担，基金经管东谈主或者其他扣缴义务 东谈主按照国度相关税收征收的规矩代扣代缴。            民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)            第十四部分 基金的收益与分派  一、基金利润的组成  基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关联 用度后的余额，基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。  二、基金可供分派利润  基金可供分派利润指扬弃收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已实 现收益的孰低数。  三、基金收益分派原则 益分派，具体分派决议以公告为准，若《基金合同》收效不悦3个月可不进行收益 分派； 金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后弗成低于面值；  在恰当法律法则及基金合同约定，并对基金份额持有东谈主利益无施行不利影响的 前提下，基金经管东谈主可对基金收益分派原则和支付姿首进行调理，不需召开基金份 额持有东谈主大会。  四、收益分派决议  基金收益分派决议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分 配对象、分派时期、分派数额及比例、分派姿首等内容。  五、收益分派决议的详情、公告与实施  本基金收益分派决议由基金经管东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在2日内在指 定媒介公告。  六、基金收益分派中发生的用度  基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额持有东谈主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。        民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 七、实施侧袋机制期间的收益分派 本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。           民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)           第十五部分 基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 度按如下原则：如果《基金合同》收效少于2个月，不错并入下一个司帐年度败露； 计核算，按摄影关规矩编制基金司帐报表； 以两边招供的姿首阐述。   二、基金的年度审计 关业务履历的司帐师事务所过甚注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 司帐师事务所需在2日内在指定媒介公告。           民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)           第十六部分 基金的信息败露   一、本基金的信息败露应恰当《基金法》、《运作办法》、《信息败露办法》、《流 动性风险经管规矩》、《基金合同》过甚他相关规矩。关联法律法则对于信息败露的 规矩发生变化时，本基金从其最新规矩。   二、信息败露义务东谈主   本基金信息败露义务东谈主包括基金经管东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大 会的基金份额持有东谈主等法律法则和中国证监会规矩的天然东谈主、法东谈主和违法东谈主组织。   本基金信息败露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根柢起点，按照法律法 规和中国证监会的规矩败露基金信息，并保证所败露信息的真的性、准确性、齐全 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息败露义务东谈主应当在中国证监会规矩时期内，将应予败露的基金信息 通过中国证监会指定的宇宙性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以 下简称“指定网站”）等媒介败露，并保证基金投资者大概按照《基金合同》约定的 时期和姿首查阅或者复制公开败露的信息贵寓。   三、本基金信息败露义务东谈主承诺公开败露的基金信息，不得有下列步履：   四、本基金公开败露的信息应选择汉文文本。如同期选择外文文本的，基金信 息败露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本 为准。   本基金公开败露的信息选择阿拉伯数字；除终点讲解外，货币单元为东谈主民币元。   五、公开败露的基金信息   公开败露的基金信息包括：   （一）基金招募讲解书、《基金合同》、基金托管公约、基金居品贵寓纲目           民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 份额持有东谈主大会召开的功令及具体设施，讲解基金居品的性情等触及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品性情、风险揭示、信息败露及 基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募讲解书的信息发生重 大变更的，基金经管东谈主应当在三个职业日内，更新基金招募讲解书并登载在指定网 站上；基金招募讲解书其他信息发生变更的，基金经管东谈主至少每年更新一次。基金 拒绝运作的，基金经管东谈主不再更新基金招募讲解书。 监督等举止中的权利、义务关系的法律文献。 的基金纲目信息。《基金合同》收效后，基金居品贵寓纲目的信息发生紧要变更的， 基金经管东谈主应当在三个职业日内，更新基金居品贵寓纲目，并登载在指定网站及基 金销售机构网站或营业网点；基金居品贵寓纲目其他信息发生变更的，基金经管东谈主 至少每年更新一次。基金拒绝运作的，基金经管东谈主不再更新基金居品贵寓纲目。  基金召募肯求经中国证监会注册后，基金经管东谈主在基金份额发售的三日前，将 基金份额发售公告、基金招募讲解书教导性公告和《基金合同》教导性公告登载在 指定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募讲解书、基金居品贵寓纲目、《基金 合同》和基金托管公约登载在指定网站上，并将基金居品贵寓纲目登载在基金销售 机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管公约登载在 网站上。  （二）基金份额发售公告  基金经管东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在败露 招募讲解书确当日登载于指定媒介上。  （三）《基金合同》收效公告  基金经管东谈主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在指定媒介上登载《基金合 同》收效公告。  （四）基金净值信息  《基金合同》收效后，在开动办理基金份额申购或者赎回前，基金经管东谈主应当             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 至少每周在指定网站败露一次各种基金份额净值和基金份额累计净值。  在开动办理基金份额申购或者赎回后，基金经管东谈主应当在不晚于每个绽放日的 次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点败露绽放日的各种基金份额 净值和基金份额累计净值。  基金经管东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站败露半年 度和年度临了一日的各种基金份额净值和基金份额累计净值。  （五）基金份额申购、赎回价钱  基金经管东谈主应当在《基金合同》、招募讲解书等信息败露文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的计较姿首及相关申购、赎回费率，并保证投资者大概在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。  （六）基金依期陈述，包括基金年度陈述、基金中期陈述和基金季度陈述  基金经管东谈主应当在每年终局之日起三个月内，编制完成基金年度陈述，将年度 陈述登载在指定网站上，并将年度陈述教导性公告登载在指定报刊上。基金年度报 告中的财务司帐陈述应当经过具有证券、期货关联业务履历的司帐师事务所审计。  基金经管东谈主应当在上半年终局之日起两个月内，编制完成基金中期陈述，将中 期陈述登载在指定网站上，并将中期陈述教导性公告登载在指定报刊上。  基金经管东谈主应当在季度终局之日起15个职业日内，编制完成基金季度陈述，将 季度陈述登载在指定网站上，并将季度陈述教导性公告登载在指定报刊上。  《基金合同》收效不及2个月的，基金经管东谈主不错不编制当期季度陈述、中期 陈述或者年度陈述。  如陈述期内出现单一投资者持有基金份额达到或越过基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金经管东谈主至少应当在依期陈述“影响投资者决策的其 他热切信息”项下败露该投资者的类别、陈述期末持有份额及占比、陈述期内持有 份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的罕见情形除外。  本基金赓续运作过程中，基金经管东谈主应当在基金年度陈述和中期陈述中败露基 金组结伙产情况过甚流动性风险分析等。  （七）临时陈述  本基金发生紧要事件，相关信息败露义务东谈主应当在2日内编制临时陈述书，并 登载在指定报刊和指定网站上。             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 紧要影响的下列事件： 所； 项，基金托管东谈主请托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责东谈主发生变动； 金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动越过百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 关联步履受到紧要行政处罚、刑事处罚； 际摆布东谈主或者与其有紧要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联往返事项，但中国证监会另有规矩的除外； 式和费率发生变更；             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 产生紧要影响的其他事项或中国证监会规矩的其他事项。   （八）澄莹公告   在《基金合同》存续期限内，任何民众媒介中出现的或者在阛阓崇高传的讯息 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持 有东谈主权益的，关联信息败露义务东谈主洞悉后应当立即对该讯息进行公开澄莹，并将有 关情况立即陈述中国证监会。   （九）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十）资产救助证券的信息败露   本基金投资资产救助证券，基金经管东谈主应在基金年报及中期陈述中败露其持有 的资产救助证券总额、资产救助证券市值占基金净资产的比例和陈述期内系数的资 产救助证券明细。基金经管东谈主应在基金季度陈述中败露其持有的资产救助证券总额、 资产救助证券市值占基金净资产的比例和陈述期末按市值占基金净资产比例大小排 序的前10名资产救助证券明细。   （十一）投资国债期货的信息败露   基金经管东谈主应在季度陈述、中期陈述、年度陈述等依期陈述和招募讲解书（更 新）等文献中败露国债期货往返情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险 规划等，并充分揭示国债期货往返对基金总体风险的影响以及是否恰当既定的投资 政策和投资意见等。   （十二）基金投资港股通标的股票的信息败露   基金经管东谈主应在基金年度陈述、基金中期陈述和基金季度陈述等依期陈述和招             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 募讲解书（更新）等文献中败露本基金参与港股通往返的关联情况。   （十三）实施侧袋机制期间的信息败露   本基金实施侧袋机制的，关联信息败露义务东谈主应当根据法律法则、基金合同和 招募讲解书的规矩进行信息败露，详见招募讲解书“侧袋机制”部分的规矩。   （十四）中国证监会规矩的其他信息。   六、信息败露事务经管   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息败露经管轨制，指定专门部门及高 级经管东谈主员负责经管信息败露事务。   基金信息败露义务东谈主公开败露基金信息，应当恰当中国证监会关联基金信息披 露内容与时势准则等法则的规矩。   基金托管东谈主应当按照关联法律法则、中国证监会的规矩和《基金合同》的约定， 对基金经管东谈主编制的基金资产净值、各种基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金依期陈述、更新的招募讲解书、基金居品贵寓纲目、基金清理陈述等公开败露 的关联基金信息进行复核、审查，并向基金经管东谈主进行书面或电子阐述。   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中遴聘一家报刊败露本基金信息。基 金经管东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金信息， 并保证关联报送信息的真的、准确、齐全、实时。   基金经管东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上败露信息外，还不错根据需要在 其他民众媒介败露信息，然则其他民众媒介不得早于指定媒介败露信息，况且在不 同媒介上败露消逝信息的内容应当一致。   为基金信息败露义务东谈主公开败露的基金信息出具审计陈述、法律意见书的专科 机构，应当制作职业底稿，并将关联档案至少保存到《基金合同》拒绝后10年。   七、信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金经管东谈主、基金托管东谈主应当按照关联法律法则 规矩将信息置备于各自住所， 供社会公众查阅、复制。   八、暂停或延长败露基金关联信息的情形 业时；        民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)           民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)               第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并参谋司帐师事务所 意见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金经管东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个职业日内遴聘 侧袋机制启用日发表意见且恰当《中华东谈主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所进 行审计并败露专项审计意见。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 础，阐述相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额；当日收到的申购肯求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办理主袋账户的赎回 肯求并支付赎回款项。 同期，基金经管东谈主按照基金合同和招募讲解书的约定办理主袋账户份额的赎回，并 根据主袋账户运作情况详情是否暂停申购。 外，本招募讲解书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎回规矩适用于主袋账户 份额。大都赎回按照单个绽放日内主袋账户份额净赎回肯求越过前一职业日主袋账 户总份额的10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募讲解书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资 策略、组合限制、功绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管 理东谈主计较各项投资运作规划和基金功绩规划时仅需计划主袋账户资产。   基金经管东谈主原则上应当在侧袋机制启用后20个往返日内完成对主袋账户投资组 合的调理，因资产流动性受限等中国证监会规矩的情形除外。   基金经管东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金经管东谈主和基金托管东谈主移交主袋账户资产进行估值             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 并败露主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。侧袋账户的司帐核 算应恰当《企业司帐准则》的关联要求。  五、实施侧袋账户期间的基金用度 四肢基数计提。 方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取经管费。  六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、复正本去等姿首复原流动性后，基金经管东谈主应当 按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，选择将特定资产赐与处置变现等姿首，实时 向侧袋账户份额持有东谈主支付对应变现金项。  侧袋机制实施期间，岂论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金经管东谈主都应当 实时向侧袋账户全部份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法 一次性完成处置变现，基金经管东谈主在每次处置变现后均应按照关联法律法则要求及 时发布临时公告。  侧袋账户资产全部完成变现并拒绝侧袋机制后，基金经管东谈主应实时遴聘恰当 《中华东谈主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所进行审计并败露专项审计意见。  七、侧袋机制的信息败露  在启用侧袋机制、处置特定资产、拒绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生紧要影响的事项后基金经管东谈主应实时发布临时公告。  基金经管东谈主应按照招募讲解书“基金的信息败露”部分规矩的基金净值信息败露 姿首和频率败露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制 期间本基金暂停败露侧袋账户份额净值和累计净值。  侧袋机制实施期间，基金经管东谈主应当在基金依期陈述中败露陈述期内侧袋账户 关联信息，基金依期陈述中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。司帐师事 务所对基金年度陈述进行审计时，移交陈述期内基金侧袋机制运行关联的司帐核算          民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 和年度陈述败露等发表审计意见。  八、本部分对于侧袋机制的关联规矩，如将来法律法则或监管功令修改导致相 关内容被取消或变更的，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行恰当设施后， 可平直对本部安分容进行修改和调理，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。              民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)                 第十八部分 风险揭示   一、阛阓风险   本基金主要投资于证券阛阓，而证券阛阓价钱受政事、经济、投资心情和交 易轨制等各类因素的影响会产生波动，从而对本基金投资产生潜在风险，导致基 金收益水平发生波动。   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化对质券阛阓产生 一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而产生的风险。   证券阛阓是国民经济的晴雨表，而经济运行则具有周期性的特色。跟着宏不雅 经济运行的周期性变化，基金所投资于证券的收益水平也会随之变化，从而产生 风险。   金融阛阓利率的变化平直影响着债券的价钱和收益率，也会影响企业的融资 成本和利润，进而影响基金持仓证券的收益水平。   基金收益的一部分将通过现金体式来分派，而现金可能因为通货推广的影响 而使购买力下降，从而使基金的施行投资收益下降。   二、经管风险   基金运作过程中由于基金投资策略、东谈主为因素、经管系统树立不当酿成操作 谬误或公司里面失控而可能产生的损失。经管风险包括： 检验过程中，由于决策谬误可能给基金资产酿成的损失。 误等东谈主为因素可能导致的损失。   三、信用风险   本基金在投资过程中，主要面对以下两类信用风险：   第一类是所投资的债券自身的信用风险，包括：负约风险，主若是指债券发           民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 行东谈主未能履行约定契约中的义务而酿成经济损失的风险，即刊行东谈主弗成履行还本 付息的职业而使基金资产的预期收益与施行收益发生偏离所酿成损失的风险；信 用评级调理风险，主若是指由于经济周期、行业周期、公司筹谋经管等因素发生 不利变化，致使债券刊行东谈主的财务情景恶化，偿债才智裁减，由此酿成债券信用 评级裁减、价钱下降，酿成基金资产损失的风险。   第二类信用风险是债券往返敌手的风险，主若是指在债券的往返过程中，由 于往返敌手方弗成足额按时交割，导致本基金可能无法按时收到或足额收到应得 的证券或价款而酿成价款或证券的损失的风险，或者是指在回购往返的过程中， 融资方无法按时支付回购本金和利息所带来的风险。   四、本基金独到风险   ①信用风险：基金所投资的资产救助证券之债务东谈主出现负约，或在往返过程 中发生交收负约，或由于资产救助证券信用质地裁减导致证券价钱下降，酿成基 金财产损失。   ②利率风险：阛阓利率波动会导致资产救助证券的收益率和价钱的变动，一 般而言，如果阛阓利率上升，本基金持有资产救助证券将面对价钱下降、本金损 失的风险，而如果阛阓利率下降，资产救助证券利息的再投资收益将面对下降的 风险。   ③流动性风险：受资产救助证券阛阓限度及往返活跃进程的影响，资产救助 证券可能无法在消逝价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性 风险。   ④提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使 基金资产面对再投资风险。   ⑤操作风险：基金关联当事东谈主在业务各门径操作过程中，因里面摆布存在缺 陷或者东谈主为因素酿成操作谬误或违背操作规程等引致的风险，举例，越权非法交 易、往返错误、IT系统故障等风险。   ⑥法律风险：由于法律法则方面的原因，某些阛阓步履受到限制或合同弗成 平时践诺，导致基金财产的损失。           民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)   国债期货的投资可能面对阛阓风险、基差风险、流动性风险。阛阓风险是因 期货阛阓价钱波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市 场的独到风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利 效率，使之发生不测损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为流通量风险， 是指期货合约无法实时以所但愿的价钱建立或了结头寸的风险，此类风险经常是 由阛阓浑沌广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指资金量无法甘心保证 金要求，使得所持有的头寸面对被强制平仓的风险。   ①港股往返失败风险   港股通业务试点期间存在逐日额度限制。在香港联合往返系数限公司开市前 阶段，当日额度使用罢了的，新增的买单申报将面对失败的风险；在联交所赓续 往返时段，当日额度使用罢了的，当日本基金将面对弗成通过港股通进行买入交 易的风险。如果畴昔港股通关联业务功令发生变化，以新的业务功令为准。   ②汇率风险   本基金以东谈主民币召募和计价，但本基金通过港股通投资于香港阛阓。港币相 对于东谈主民币的汇率变化将会影响本基金以东谈主民币计价的基金资产价值，从而导致 基金资产面对潜在风险。东谈主民币对港币的汇率的波动也可能加大基金净值的波动， 从而对基金功绩产生影响。此外，由于基金运作中的汇率取自汇率发布机构，如 果汇率发布机构出现汇率发布时期延长或是汇率数据错误等情况，可能会对基金 运作或者投资者的决策产生不利影响。   ③境外阛阓的风险   本基金通过内地与香港股票阛阓往返互联互通机制投资于香港阛阓，投资将 受到香港阛阓宏不雅经济运行情况、货币政策、财政政策、税收政策、产业政策、 往返功令、结算、托管以过甚他运作风险等多种因素的影响，上述因素的波动和 变化可能会使基金资产面对潜在风险。   对于每份基金份额而言，本基金树立了6个月的最短持有期限，投资者只可在 最短持有期限终局日的下一职业日（含）起才智提倡赎回肯求，面对在最短持有 期限内无法赎回的风险。             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 所面对的共同风险外，本基金还将面对中国存托凭证价钱大幅波动致使出现较大 弃世的风险，以及与中国存托凭证刊行机制关联的风险，包括存托凭证持有东谈主与 境外基础证券刊行东谈主的鼓励在法律地位、享有权利等方面存在各异可能激勉的风 险；存托凭证持有东谈主在分成派息、运用表决权等方面的罕见安排可能激勉的风险； 存托公约自动敛迹存托凭证持有东谈主的风险；因多地上市酿成存托凭证价钱各异以 及波动的风险；存托凭证持有东谈主权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在 境外上市的基础证券刊行东谈主，在赓续信息败露监管方面与境内可能存在各异的风 险；境表里证券往返机制、法律轨制、监管环境各异可能导致的其他风险。   五、职业谈德风险   职业谈德风险是指职工不屈从职业操守，发生犯警、非法步履从而可能导致 的损失。   六、流动性风险   因阛阓往返量不及，导致证券弗成迅速、低成腹地升沉为现金的风险。同期 在绽放式基金申购赎回过程中，可能会发生大都赎回的情形。大都赎回可能会产 生基金仓位调理的费劲，导致流动性风险，致使影响基金份额净值。   （一）基金申购、赎回安排   投资东谈主具体请参见本招募讲解书“第八部分基金份额的申购、赎回”，扎眼了 解本基金的申购以及赎回安排。   （二）拟投资阛阓、行业及资产的流动性风险评估   本基金的投资范围为具有淡雅流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的 股票（包括中小板、创业板过甚他中国证监会允许上市的股票）、港股通标的股票、 存托凭证、债券（包括国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、中期 单据、短期融资券、次级债券、地方政府债券、可革新债券（含可分离往返可转 债）、可交换债券过甚他经中国证监会允许投资的债券）、资产救助证券、货币市 场用具（含同行存单）、国债期货以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他 金融用具(但须恰当中国证监会关联规矩)。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行恰当 设施后，不错将其纳入投资范围。              民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%， 投资于股票等权益类资产的比例不越过基金资产的20%，投资于港股通标的股票 比例为股票资产的0-50%。每个往返日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往返保证 金后，保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。其 中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   如果法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金经管东谈主在履 行恰当设施后，不错调理上述投资品种的投资比例。   投资标的流动性属性是热切的投资依据，通过对各种金融用具进行流动性分 类经管，分散安排各种资产到期时期散布，有用保障基金流动性安全。   （三）大都赎回情形下的流动性风险经管措施   当本基金发生大都赎回情形时，基金经管东谈主不错选择以卑劣动性风险经管措 施：   （1）脱期办理大都赎回肯求；   （2）暂停接受赎回肯求；   （3）减速支付赎回款项；   （4）中国证监会认定的其他措施。   （四）实施备用的流动性风险经管用具的情形、设施及对投资者的潜在影响   本基金经管东谈主在保障投资者正当利益的前提下，将在特定情形下运用流动性 风险经管用具对申购、赎回肯求等进行摆布调理，具体包括但不限于：   （1）脱期办理大都赎回肯求；   （2）暂停接受赎回肯求；   （3）减速支付赎回款项；   （4）收取短期赎回费；   （5）暂停估值；   （6）实施侧袋机制；   （7）应时启动舞动订价机制。   针对实施上述备用的流动性风险经管用具，基金经管东谈主制定了关联业务设施， 确保流动性风险经管用具的实施。基金投资者可能因为上述机制的启动而导致延 迟收到赎回款项或提高申赎成本。             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)   同期，基金经管东谈主将密切心情阛阓资金动向，提前调理投资和头寸安排，尽 可能的幸免出现不得伪善施上述备用风险经管用具的流动性风险，确保自制对待 投资者，将对投资者可能出现的潜在影响降至最低。   （五）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险经管用具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置清理，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，目的在于有 效梗阻并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手败露基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和革新，仅主袋账户份额平时绽放赎回，因此启用 侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额和 侧袋账户份额，侧袋账户份额弗成赎回，其对应特定资产的变当前期具有概略情 性，最终变现价钱也具有概略情趣况且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资 产的估值，基金份额持有东谈主可能因此面对损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不败露侧袋账户份额的净值，即便基金经管东谈主 在基金依期陈述中败露陈述期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不四肢特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金经管东谈主不承担任何保证和承诺的职业。   基金经管东谈主将根据主袋账户运作情况合理详情申购政策，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金经管东谈主计较各项投资运作规划和基金功绩规划时仅需 计划主袋账户资产，并根据关联规矩对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金败露的功绩规划弗成反应特定资产的真不二价值 及变化情况。   七、基金财产投资运营过程中的升值税   鉴于基金经管东谈主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法 规、税收政策的要求而成为征税义务东谈主，就包摄于基金的投资收益、投资申报和/ 或本金承担征税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税 负，仍由本基金财产承担。   八、合规性风险   合规性风险是指在基金经管或运作过程中，违背国度法律、法则的规矩，或            民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 者基金投资违背法则及基金合同相关规矩的风险。   九、其他风险 可能导致基金资产的损失。 东谈主自身平直摆布才智之外的风险，也可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益受损。           民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)    第十九部分 基金合同的变更、拒绝与基金财产清理  一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法则规矩和基 金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议收效后两日内在指定媒介公告。  二、《基金合同》的拒绝事由  有下列情形之一的，经履行关联设施后，《基金合同》应当拒绝： 托管东谈主连系的；  三、基金财产的清理 立基金财产清理小组，基金经管东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下 进行基金清理。 东谈主、具有从事证券、期货关联业务履历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的 东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的职业主谈主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事举止。  （1）《基金合同》拒绝情形出当前，由基金财产清理小组统一继承基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作清理陈述；             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)  （5）遴聘司帐师事务所对清理陈述进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理报 告出具法律意见书；  （6）将清理陈述报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，基金经管东谈主可在该等证券可流通明进行二次或屡次清理。本基金的 清理期限自动顺延至全部基金财产清理罢了之日。  四、清理用度  清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的系数合理用度， 清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。  五、基金财产清理剩余资产的分派  依据基金财产清理的分派决议，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财 产清理用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额 比例进行分派。  六、基金财产清理的公告  清理过程中的相关紧要事项须实时公告；基金财产清理陈述经具有证券、期货 关联业务履历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会 备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理陈述报中国证监会备案后5个职业 日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理陈述登载在指定 网站上，并将清理陈述教导性公告登载在指定报刊上。  七、基金财产清理账册及文献的保存  基金财产清理账册及相关文献由基金托管东谈主保存15年以上。        民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)        第二十部分 基金合同内容摘录 基金合同内容摘录，请见附件一。        民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)      第二十一部分 基金托管公约内容摘录 基金托管公约内容摘录，请见附件二。            民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)         第二十二部分 对基金份额持有东谈主的服务   基金经管东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供以下一系列服务：   一、基金份额持有东谈主登记服务   基金经管东谈主或者请托基金登记机构为基金份额持有东谈主提供登记服务。基金登记 机构配备安全、完善的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金份额持有东谈主办理 基金账户与基金份额的登记、经管、托管与转托管，基金份额持有东谈主名册的经管， 权益分派时红利的登记、派发，基金往返份额的清理过户和基金往返资金的交收等 服务。   二、网上往返服务   基金经管东谈主为基金份额持有东谈主提供网上往返平台。通过先进的收罗通信本事， 为基金份额持有东谈主提供高效安全的基金往返服务、实时迅捷的基金信息和高兴服务。   三、主动通知服务   基金经管东谈主不错通过电子邮件、短信、主动致电等姿首为基金份额持有东谈主提供 各项主动通知服务；基金经管东谈主公告及热切信息将通过规矩媒介发布。基金经管东谈主 不错为基金份额持有东谈主提供以电子体式为主的阐述单、对账单等基金信息服务。   四、查询服务   为便捷基金份额持有东谈主随时了解基金经管东谈主关联信息及投资资讯，基金经管东谈主 灵通24小时自动语音服务、网上查询等姿首。通过以上姿首可进行基金经管东谈主信息 查询和基金份额持有东谈主账户信息查询。   五、在线客服   基金份额持有东谈主不错走访基金经管东谈主网站www.msjyfund.com.cn，登录在线客 服，终了基金经管东谈主与投资东谈主网上头对面答疑解惑。   六、多元贵寓提取   基金经管东谈主为基金份额持有东谈主提供扎眼的专科基金投资贵寓，便于办理各类交 易手续，同期为便捷基金份额持有东谈主提取，基金经管东谈主提供了多元化的贵寓提取服 务，提取道路各类，贵寓内容丰富详备。   系数对外公布文献及各类关联历史文献均可向客户服务东谈主员提取，客户服务东谈主 员可通过传真、Email提供；同期，基金经管东谈主网站上提供各类贵寓、业务表单及 公告下载。                民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)   七、资讯服务定制   为进一步提高基金运作的透明度，擢升服务品性，使基金份额持有东谈主实时了解 基金投资资讯，基金经管东谈主推出全地点资讯服务定制姿首。基金份额持有东谈主可通过 客服热线、基金经管东谈主网站、短信定制各类资讯，基金经管东谈主通过传真、Email、 短信等多渠谈发送资讯定制服务。   八、投资业务参谋   基金经管东谈主的专科客户服务代表将在规矩的职业时期内回答客户提倡的问题， 提供对于基金投资全地点的参谋服务。   九、投诉与建议的受理   基金经管东谈主以为基金份额持有东谈主的合理建议是基金经管东谈主发展的能源与标的。 如果对基金经管东谈主提供的各类服务感到不逍遥或有其他需求，可通过电话、来信、 传真、Email、手机短信等各类姿首随时向基金经管东谈主提倡，也可平直与客户服务 东谈主员商酌，基金经管东谈主将选择限期处理、分级经管的原则，实时处理客户的投诉与 建议。   十、客户互动举止   基金经管东谈主为基金份额持有东谈主举办各类互动举止，如基金份额持有东谈主碰头会、 高兴讲座等，以加强基金份额持有东谈主与基金经管东谈主之间的互动商酌。   十一、基金经管东谈主有权根据基金份额持有东谈主的需要、阛阓情景以及基金经管东谈主 服务才智的变化，增多、修改上述服务姿首。   十二、基金经管东谈主客户服务中心商酌姿首   客户服务电话：400-8888-388   网址：www.msjyfund.com.cn   客户服务电子信箱：services@msjyfund.com.cn   十三、如本招募讲解书存在职何您/贵机构无法流通的内容，可通过上述姿首 商酌本基金经管东谈主。请确保投资前，您/贵机构还是全面流通了本招募讲解书。                     民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)                     第二十三部分 其他应败露事项   本基金2023年07月15日至2024年07月12日在中国证监会指定报刊和指定网站发 布的公告：      公告日历                             公告称号                      民生加银基金经管有限公司旗下部分基金 2023 年第 2 季度                      陈述教导性公告                      民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金 2023 年第                      民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金基金司理                      变更公告                      民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金（A 类份                      额）基金居品贵寓纲目更新                      民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募                      讲解书(2023 年第 1 号)                      民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金（C 类份                      额）基金居品贵寓纲目更新                      民生加银基金经管有限公司旗下部分基金 2023 年中期陈述                      教导性公告                      民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金 2023 年中                      期陈述                      民生加银基金经管有限公司旗下部分基金 2023 年第 3 季度                      陈述教导性公告                      民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金 2023 年第                      民生加银基金经管有限公司旗下部分基金 2023 年第 4 季度                      陈述教导性公告                      民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金 2023 年第                      民生加银基金经管有限公司旗下部分基金 2023 年年度陈述                      教导性公告                      民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金 2023 年年                      度陈述                      民生加银基金经管有限公司旗下部分基金 2024 年第 1 季度                      陈述教导性公告                      民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金 2024 年第                      民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金（A 类份                      额）基金居品贵寓纲目更新                      民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金（C 类份                      额）基金居品贵寓纲目更新          民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)      第二十四部分 招募讲解书的存放及查阅姿首  一、招募讲解书的存放地点  本招募讲解书存放在基金经管东谈主、基金托管东谈主、其他基金销售机构的住所，并 刊登在基金经管东谈主、基金托管东谈主、其他基金销售机构的网站上。  二、招募讲解书的查阅姿首  投资东谈主可在办公时期免费查阅本基金的招募讲解书，或通过基金经管东谈主、基金 托管东谈主、其他基金销售机构的网站查询，也可按工本费购买本招募讲解书的复印件， 但内容应以本基金招募讲解书的正本为准。          民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)              第二十五部分 备查文献  备查文献等文本存放在基金经管东谈主、基金托管东谈主和其他基金销售机构的住所， 在办公时期内可供免费查阅。  （一）中国证监会准予民生加银家盈6个月持有期债券型证券投资基金召募注 册的文献；  （二）《民生加银家盈6个月持有期债券型证券投资基金基金合同》；  （三）《民生加银家盈6个月持有期债券型证券投资基金托管公约》；  （四）法律意见书；  （五）基金经管东谈主业务履历批件、营业牌照；  （六）基金托管东谈主业务履历批件、营业牌照；  （七）中国证监会要求的其他文献。                                 民生加银基金经管有限公司                                      二〇二四年八月二日             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)              附件一：基金合同内容摘录          （本摘录如与基金合同正文不符，以基金合同正文为准）  一、基金份额持有东谈主、基金经管东谈主和基金托管东谈主的权利、义务  （一）基金经管东谈主的权利与义务 不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法则和《基金合同》稀零运用并 经管基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金经管费以及法律法则规矩或中国证监会批准 的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照规矩召集基金份额持有东谈主大会；  （6）依据《基金合同》及相关法律规矩监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主 违背了《基金合同》及国度相关法律规矩，应呈报中国证监会和其他监管部门，并 选择必要措施保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；  （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的关联步履进行监督和处理；  （9）担任或请托其他恰当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 得回《基金合同》规矩的用度；  （10）依据《基金合同》及相关法律规矩决定基金收益的分派决议；  （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回与革新肯求；  （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司运用鼓励权利，为基金的利益 运用因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；  （14）以基金经管东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益运用诉讼权利或者实 施其他法律步履；  （15）遴聘、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构；          民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)  （16）在恰当相关法律、法则的前提下，制订和调理相关基金认购、申购、赎 回、革新、依期定额投资、转托管和非往返过户等业务功令；  （17）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）照章召募资金，办理或者请托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》收效之日起，以老实信用、严慎勉力的原则经管和运用 基金财产；  （4）配备充足的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 筹谋姿首经管和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险摆布、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制，保 证所经管的基金财产和基金经管东谈主的财产相互稀零，对所经管的不同基金分别经管， 分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他相关规矩外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得请托第三东谈主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东谈主的监督；  （8）选择恰当合理的措施使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法恰当《基金合同》等法律文献的规矩，按相关规矩计较并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈述；  （10）编制季度陈述、中期陈述和年度陈述；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他相关规矩，履行信息败露及报 告义务；  （12）保守基金交易巧妙，不泄露基金投资规划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过甚他相关规矩另有规矩外，在基金信息公开败露前应予守秘，不向 他东谈主泄露；  （13）按《基金合同》的约定详情基金收益分派决议，实时向基金份额持有东谈主            民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 分派基金收益；   （14）按规矩受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他相关规矩召集基金份额持有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按规矩保存基金财产经管业务举止的司帐账册、报表、记录和其他关联 贵寓15年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在规矩时期发出，况且保 证投资者大概按照《基金合同》规矩的时期和姿首，随时查阅到与基金相关的公开 贵寓，并在支付合理成本的条件下得到相关贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的支撑、清理、估价、变 现和分派；   （19）面对闭幕、照章被撤消或者被照章宣告歇业时，实时陈述中国证监会并 通知基金托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主正当权 益时，应当承担抵偿职业，其抵偿职业不因其退任而奉命；   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》规矩履行我方的义务，基金 托管东谈主违背《基金合同》酿成基金财产损失机，基金经管东谈主应为基金份额持有东谈主利 益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金经管东谈主将其义务请托第三方处理时，应当对第三方处理相关基金 事务的步履承担职业；   （23）以基金经管东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益运用诉讼权利或实施其他 法律步履；   （24）基金经管东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》弗成生 效，基金经管东谈主承担全部召募用度，将已召募资金加计银行同期活期入款利息在基 金召募期终局后30日内退还基金认购东谈主；   （25）践诺收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主的权利与义务          民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 不限于：  （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法则和《基金合同》的规矩安全保 管基金财产；  （2）依《基金合同》约定得回基金托管费以及法律法则规矩或监管部门批准 的其他用度；  （3）监督基金经管东谈主对本基金的投资运作，如发现基金经管东谈主有违背《基金 合同》及国度法律法则步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成紧要损失的情形， 应呈报中国证监会，并选择必要措施保护基金投资者的利益；  （4）根据关联阛阓功令，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券、期货往返资金清理；  （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；  （6）在基金经管东谈主更换时，提名新的基金经管东谈主；  （7）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）以老实信用、勉力尽责的原则持有并安全支撑基金财产；  （2）设立专门的基金托管部门，具有恰当要求的营业场所，配备充足的、合 格的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托工作宜；  （3）建立健全里面风险摆布、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产相互稀零；对所托管的不同的基金分别树立账户，稀零核算，分账经管，保证 不同基金之间在账户树立、资金划拨、账册记录等方面相互稀零；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他相关规矩外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得请托第三东谈主托管基金财产；  （5）支撑由基金经管东谈主代表基金签订的与基金相关的紧要合同及相关凭证；  （6）按规矩开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金经管东谈主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；  （7）保守基金交易巧妙，除《基金法》、《基金合同》过甚他相关规矩另有规            民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 定外，在基金信息公开败露前赐与守秘，不得向他东谈主泄露；  （8）复核、审查基金经管东谈主计较的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回价钱；  （9）办理与基金托管业务举止相关的信息败露事项；  （10）对基金财务司帐陈述、季度陈述、中期陈述和年度陈述出具意见，讲解 基金经管东谈主在各热切方面的运作是否严格按照《基金合同》的规矩进行；如果基金 经管东谈主有未践诺《基金合同》规矩的步履，还应当讲解基金托管东谈主是否选择了恰当 的措施；  （11）保存基金托管业务举止的记录、账册、报表和其他关联贵寓15年以上；  （12）根据需要从基金经管东谈主或其请托的登记机构处采纳并保存基金份额持有 东谈主名册；  （13）按规矩制作关联账册并与基金经管东谈主查对；  （14）依据基金经管东谈主的指示或相关规矩向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎 回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他相关规矩，召集基金份额持有东谈主大 会或配合基金经管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；  （16）按照法律法则和《基金合同》及《托管公约》的规矩监督基金经管东谈主的 投资运作；  （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的支撑、清理、估价、变现和分 配；  （18）面对闭幕、照章被撤消或者被照章宣告歇业时，实时陈述中国证监会和 银行监管机构，并通知基金经管东谈主；  （19）因违背《基金合同》及《托管公约》导致基金财产损失机，应承担抵偿 职业，其抵偿职业不因其退任而奉命；  （20）按规矩监督基金经管东谈主按法律法则和《基金合同》规矩履行我方的义务， 基金经管东谈主因违背《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向 基金经管东谈主追偿；  （21）践诺收效的基金份额持有东谈主大会的决议；  （22）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)  （三）基金份额持有东谈主的权利和义务  基金投资者持有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基金 合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主四肢《基金 合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。  消逝类别每份基金份额具有同等的正当权益。 括但不限于：  （1）分享基金财产收益；  （2）参与分派清理后的剩余基金财产；  （3）照章转让或者肯求赎回其持有的基金份额；  （4）按照规矩要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；  （5）出席或者请托代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审 议事项运用表决权；  （6）查阅或者复制公开败露的基金信息贵寓；  （7）监督基金经管东谈主的投资运作；  （8）对基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履照章 拿告状讼或仲裁；  （9）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）谨慎阅读并效用《基金合同》、招募讲解书等信息败露文献；  （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才智，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）心情基金信息败露，实时运用权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所规矩的用度；  （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金弃世或者《基金合同》拒绝的有 限职业；  （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东谈主正当权益的举止；            民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)  （7）践诺收效的基金份额持有东谈主大会的决议；  （8）返还在基金往返过程中因任何原因得回的不当得利；  （9）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。  二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的设施和功令  基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈主理有的每一基金份额拥 有对等的投票权。若将来法律法则对基金份额持有东谈主大会另有规矩的，以届时有用 的法律法则为准。  本基金份额持有东谈主大会不设日常机构。在本基金存续期内，根据本基金的运作 需要，基金份额持有东谈主大会不错增设日常机构，日常机构的设立与运作应当根据相 关法律法则和中国证监会的规矩进行。  （一）召开事由 需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东谈主大会：  （1）拒绝《基金合同》；  （2）更换基金经管东谈主；  （3）更换基金托管东谈主；  （4）革新基金运作姿首；  （5）调理基金经管东谈主、基金托管东谈主的报答模范或提高销售服务费；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资意见、范围或策略；  （9）变更基金份额持有东谈主大会设施；  （10）基金经管东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；  （11）单独或所有这个词持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额 持有东谈主（以基金经管东谈主收到提议当日的基金份额计较，下同）就消逝事项书面要求 召开基金份额持有东谈主大会；  （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生紧要影响的其他事项；  （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会规矩的其他应当召开基金份额持            民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 有东谈主大会的事项。 施行性不利影响的前提下，以下情况可由基金经管东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不 需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）法律法则要求增多的基金用度的收取；   （2）调理本基金的申购费率、调低销售服务费费率或变更收费姿首、调低赎 回费率；   （3）在不违背法律法则规矩的情况下，增多、减少或调理基金份额类别或分 类功令；   （4）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无施行性不利影响或修改 不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生紧要变化；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）基金经管东谈主、登记机构、基金销售机构在法律法则规矩或中国证监会许 可的范围内且在对现存基金份额持有东谈主利益无施行性不利影响的前提下，调理相关 申购、赎回、革新、基金往返、非往返过户、转托管等业务功令；   （8）按照法律法则和《基金合同》规矩不需召开基金份额持有东谈主大会的除外 的其他情形。   （二）会议召集东谈主及召集姿首 经管东谈主召集。 出版面提议。基金经管东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 见告基金托管东谈主。基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金经管东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行 召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并见告基金经管东谈主，基金经管东谈主应当配 合。           民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金经管东谈主提倡书面提议。基金经管东谈主应当自收 到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面见告提倡提议的基金份额持有东谈主代 表和基金托管东谈主。基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金经管东谈主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主仍认 为有必要召开的，应当向基金托管东谈主提倡书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提 议之日起10日内决定是否召集，并书面见告提倡提议的基金份额持有东谈主代表和基金 经管东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并见告基 金经管东谈主，基金经管东谈主应当配合。 基金份额持有东谈主大会，而基金经管东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或所有这个词代表基 金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中 国证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金经管东谈主、 基金托管东谈主应当配合，不得阻拦、纷扰。 登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的通知时期、通知内容、通知姿首 基金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时期、地点和会议体式；   （2）会议拟审议的事项、议事设施和表决姿首；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权请托讲授的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 有用期限等）、投递时期和地点；   （5）会务常设商酌东谈主姓名及商酌电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要通知的其他事项。 讲解本次基金份额持有东谈主大会所选择的具体通信姿首、请托的公证机关过甚商酌方 式和商酌东谈主、书面表决意见寄交的截止时期和收取姿首。             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面通知基金经管东谈主到指 定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面通 知基金经管东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金经管东谈主或 基金托管东谈主拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票 效力。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的姿首   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会姿首、通信开会姿首或法律法则及监管机 关允许的其他姿首召开，会议的召开姿首由会议召集东谈主详情。 表出席，现场开会时基金经管东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主 大会，基金经管东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同期 恰当以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的请托东谈主理 有基金份额的凭证及请托东谈主的代理投票授权请托讲授恰当法律法则、《基金合同》 和会议通知的规矩，况且持有基金份额的凭证与基金经管东谈主理有的登记贵寓相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证骄傲，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时期的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额持有东谈主大会。从头召集的基金份额持 有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或大会公告载明的其他姿首在表决扬弃日畴昔投递至召集东谈主指定的地址。通信开 会应以书面姿首或大会公告载明的其他姿首进行表决。   在同期恰当以下条件时，通信开会的姿首视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个职业日内一语气公 布关联教导性公告；           民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)   （2）召集东谈主按基金合同约定通知基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金经管东谈主）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金经管东谈主）和公证机关的监督下按照会议 通知规矩的姿首收取基金份额持有东谈主的书面表决意见；基金托管东谈主或基金经管东谈主经 通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；   （3）本东谈主平直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见的，基金份额持有 东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主平直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见基金份额持有东谈主所持有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额 持有东谈主大会召开时期的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额 持有东谈主大会。从头召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之 一）基金份额的持有东谈主平直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见；   （4）上述第（3）项中平直出具表决意见的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出 具表决意见的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理 东谈主出具的请托东谈主理有基金份额的凭证及请托东谈主的代理投票授权请托讲授恰当法律法 规、《基金合同》和会议通知的规矩，并与基金登记机构记录相符。 其他姿首授权其代理东谈主出席基金份额持有东谈主大会，授权姿首不错选择书面、收罗、 电话、短信或其他姿首，具体姿首由会议召集东谈主详情并在会议通知中列明；在会议 召开姿首上，本基金亦可选择其他非现场姿首或者以现场姿首与非现场姿首相招引 的姿首召开基金份额持有东谈主大会，会议设施比照现场开会和通信姿首开会的设施进 行。基金份额持有东谈主不错选择书面、收罗、电话、短信或其他姿首进行表决，具体 姿首由会议召集东谈主详情并在会议通知中列明。   （五）议事内容与设施   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、 决定拒绝《基金合同》、更换基金经管东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法 律法则及《基金合同》规矩的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额持有东谈主 大会商酌的其他事项。            民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)  基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召蚁集议的通知后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。  基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。  （1）现场开会  在现场开会的姿首下，发轫由大会主理东谈主按照下列第七条文定设施详情和公布 监票东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经商酌后进行表决，并形成大会决议。大会 主理东谈主为基金经管东谈主授权出席会议的代表，在基金经管东谈主授权代表未能主理大会的 情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主理；如果基金经管东谈主授权代表和基 金托管东谈主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持 表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额持有东谈主四肢该次基金 份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金经管东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主理基金份额持有 东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效力。  会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称号）、身份讲授文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、请托东谈主姓 名（或单元称号）和商酌姿首等事项。  （2）通信开会  在通信开会的情况下，发轫由召集东谈主提前30日公布提案，在所通知的表决截止 日历后2个职业日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公证机关监 督下形成决议。  （六）表决  基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。  基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和终点决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第2项所规矩的须以终点 决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的姿首通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，革新 基金运作姿首、更换基金经管东谈主或者基金托管东谈主、拒绝《基金合同》、本基金与其           民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 他基金合并以终点决议通过方为有用。  基金份额持有东谈主大会选择记名姿首进行投票表决。  选择通信姿首进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭据讲授，不然提交符 合会议通知中规矩的阐述投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头恰当 会议通知规矩的书面表决意见视为有用表决，表决意见暗昧不清或相互矛盾的视为 弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总和。  基金份额持有东谈主大会的各项提案或消逝项提案内比肩的各项议题应当分开审议、 逐项表决。  （七）计票  （1）如大会由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主 应当在会议开动后文告在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持 有东谈主自行召集或大会天然由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金经管东谈主或基金 托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会议开动后文告在出席 会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金经管东谈主或 基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效力。  （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主理东谈主就地 公布计票结果。  （3）如果会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑， 不错在文告表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东谈主应当进行从头清 点，从头盘货以一次为限。从头盘货后，大会主理东谈主应当就地公布从头盘货结果。  （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金经管东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的效力。  在通信开会的情况下，计票姿首为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金经管东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金经管东谈主或基金托管东谈主拒派代表对书 面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)   （八）收效与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额持有东谈主大会决议自收效之日起2日内在指定媒介上公告。如果选择通 讯姿首进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机 构、公证员姓名等一同公告。   基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当践诺收效的基金份额持有东谈主大 会的决议。收效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金经管东谈主、 基金托管东谈主均有敛迹力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的罕见约定   若本基金实施侧袋机制，则关联基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和 侧袋份额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权恰当该等比例，但若关联基金 份额持有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主理有或 代表的基金份额或表决权恰当该等比例： 金份额 10%以上（含 10%）； 日关联基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日关联基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日关联基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召 开时期的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额持有东谈主大会 应当有代表三分之一以上（含三分之一）关联基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参 与基金份额持有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生又名基金份额持有东谈主四肢该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主；           民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。  消逝主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。  （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事设施、表决 条件等规矩，但凡平直援用法律法则的部分，如将来法律法则修改导致关联内容被 取消或变更的或法律法则增多新的持有东谈主大会机制的，基金经管东谈主提前公告后，可 平直对本部安分容进行修改和调理或补充，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。  三、基金收益分派原则 益分派，具体分派决议以公告为准，若《基金合同》收效不悦3个月可不进行收益 分派； 金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后弗成低于面值；  在恰当法律法则及基金合同约定，并对基金份额持有东谈主利益无施行不利影响的 前提下，基金经管东谈主可对基金收益分派原则和支付姿首进行调理，不需召开基金份 额持有东谈主大会。  四、基金合同祛除和拒绝的事由、设施以及基金财产清理姿首  （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法则规矩和 基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主和基金托 管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议收效后两日内在指定媒介公告。             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)  （二）《基金合同》的拒绝事由  有下列情形之一的，经履行关联设施后，《基金合同》应当拒绝： 托管东谈主连系的；  （三）基金财产的清理 立基金财产清理小组，基金经管东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下 进行基金清理。 东谈主、具有从事证券、期货关联业务履历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的 东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的职业主谈主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事举止。  （1）《基金合同》拒绝情形出当前，由基金财产清理小组统一继承基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作清理陈述；  （5）遴聘司帐师事务所对清理陈述进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理报 告出具法律意见书；  （6）将清理陈述报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，基金经管东谈主可在该等证券可流通明进行二次或屡次清理。本基金的 清理期限自动顺延至全部基金财产清理罢了之日。  （四）清理用度           民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)  清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的系数合理用度， 清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。  （五）基金财产清理剩余资产的分派  依据基金财产清理的分派决议，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财 产清理用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额 比例进行分派。  （六）基金财产清理的公告  清理过程中的相关紧要事项须实时公告；基金财产清理陈述经具有证券、期货 关联业务履历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会 备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理陈述报中国证监会备案后5个职业 日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理陈述登载在指定 网站上，并将清理陈述教导性公告登载在指定报刊上。  （七）基金财产清理账册及文献的保存  基金财产清理账册及相关文献由基金托管东谈主保存15年以上。  五、争议治理姿首   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切争 议，基金合同当事东谈主应尽量通过协商、调处道路治理。不肯或者弗成通过协商、 调惩罚理的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中 国国际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁功令进行仲裁。仲裁地点为北京市。 仲裁裁决是终局的，对各方当事东谈主均有敛迹力，除非仲裁裁决另有规矩，仲裁费 由败诉方承担。  争议处理期间，两边当事东谈主应信守基金经管东谈主和基金托管东谈主职责，各自链接忠 实、勉力、尽责地履行基金合同和托管公约规矩的义务，发扬基金份额持有东谈主的合 法权益。  《基金合同》受中国法律统领。  六、基金合同存放地和投资东谈主取得基金合同的姿首  《基金合同》可印制成册，供投资者在基金经管东谈主、基金托管东谈主、销售机构的 办公场所和营业场所查阅。                  民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)                 附件二：基金托管公约内容摘录         （本摘录如与基金托管公约正文不符，以基金托管公约正文为准）     一、基金托管公约当事东谈主     （一）基金经管东谈主     称号：民生加银基金经管有限公司     住所：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     法定代表东谈主：张焕南     成立时期：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督经管委员会证监许可[2008]1187 号     注册成本：叁亿元东谈主民币     组织体式: 有限职业公司（中外结伙）     筹谋范围：基金召募、基金销售、资产经管和中国证监会许可的其他业务     存续期间：赓续筹谋     电话： 010-68960030     传真： 010-88566500     商酌东谈主：张冬梅     （二）基金托管东谈主     称号：中国工商银行股份有限公司     住所：北京市西城区复兴门内大街55号（100032）     法定代表东谈主：陈四清     电话：（010）66105799     传真：（010）66105798     商酌东谈主：郭明     成立时期：1984年1月1日     组织体式：股份有限公司     注册成本：东谈主民币35，640，625.7089万元     批准设立机关和设立文号：国务院《对于中国东谈主民银行专门运用中央银行职能 的决定》（国发[1983]146号）           民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)   基金托管业务批准文号：中国证监会和中国东谈主民银行证监基字[1998]3号   存续期间：赓续筹谋   筹谋范围：办理东谈主民币入款、贷款、同行拆借业务；国表里结算；办理单据承 兑、贴现、转贴现、各种汇兑业务；代理资金清理；提供信用证服务及担保；代理 销售业务；代理刊行、代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理证券投 资基金清理业务（银证转账）；保障代理业务；代理政策性银行、番邦政府和国际 金融机构贷款业务；支撑箱服务；刊行金融债券；买卖政府债券、金融债券；证券 投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托经管服务；年金账户经管服务；绽放 式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信阅览、参谋、见证业务；贷款承 诺；企业、个东谈主财务参谋人服务；组织或参加银团贷款；外汇入款；外汇贷款；外币 兑换；出口托收及入口代收；外汇单据承兑和贴现；外汇借钱；外汇担保；刊行、 代理刊行、买卖或代理买卖股票除外的外币有价证券；自营、代客外汇买卖；外汇 金融孳生业务；银行卡业务；电话银行、网上银行、手机银行业务；办理结汇、售 汇业务；经国务院银行业监督经管机构批准的其他业务。   二、基金托管东谈主对基金经管东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主对基金经管东谈主的投资步履运用监督权 投资范围、投资对象进行监督。   本基金的投资范围为具有淡雅流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的股 票（包括中小板、创业板过甚他中国证监会允许上市的股票）、存托凭证、港股通 标的股票、债券（包括国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票 据、短期融资券、次级债券、地方政府债券、可革新债券（含可分离往返可转债）、 可交换债券过甚他经中国证监会允许投资的债券）、资产救助证券、货币阛阓用具 （含同行存单）、国债期货以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融工 具(但须恰当中国证监会关联规矩)。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行恰当程 序后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%，投 资于股票等权益类资产的比例不越过基金资产的20%，投资于港股通标的股票比例              民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 为股票资产的0-50%。每个往返日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往返保证金后， 保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现 金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   如果法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金经管东谈主在履行 恰当设施后，不错调理上述投资品种的投资比例。 融资比例进行监督：   （1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%，投资于股票等权益类 资产的比例不越过基金资产的20%，投资于港股通标的股票比例为股票资产的0-   （2）每个往返日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往返保证金后，保持不低 于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，前述现金不包括结 算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不越过基金资产净值的10%；   （4）本基金经管东谈主经管且本基金托管东谈主托管的全部基金持有一家公司刊行的 证券，不越过该证券的10％，十足按摄影关指数的组成比例进行证券投资的基金品 种不错不受此要求规矩的比例限制；   （5）本基金经管东谈主经管且本基金托管东谈主托管的全部绽放式基金（包括绽放式 基金以及处于绽放期的依期绽放基金）持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得 越过该上市公司可流通股票的15%；   （6）本基金经管东谈主经管且本基金托管东谈主托管的全部投资组合持有的一家上市 公司刊行的可流通股票，不得越过该上市公司可流通股票的30%；   （7）本基金投资于消逝原始权益东谈主的各种资产救助证券的比例，不得越过基 金资产净值的10％；   （8）本基金持有的全部资产救助证券，其市值不得越过基金资产净值的20％；   （9）本基金持有的消逝(指消逝信用级别)资产救助证券的比例，不得越过该 资产救助证券限度的10％；   （10）本基金经管东谈主经管且本基金托管东谈主托管的全部基金投资于消逝原始权益 东谈主的各种资产救助证券，不得越过其各种资产救助证券所有这个词限度的10％；           民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)   （11）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产救助证券。基 金持有资产救助证券期间，如果其信用品级下降、不再恰当投资模范，应在评级报 告讦布之日起3个月内赐与全部卖出；   （12）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不越过本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不越过拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （13）本基金进入宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得越过基金 资产净值的40%，在宇宙银行间同行阛阓中的债券回购最历久限为1年，债券回购 到期后不缓期；   （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有这个词不得越过该基金资产净值 的15%，因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金限度变动等基金经管东谈主之外的 因素致使基金不恰当该比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限资产的投 资；   （15）本基金资产总值不得越过基金资产净值的140%；   （16）若本基金参与国债期货往返的，在职何往返日日终，持有的买入国债期 货合约价值，不得越过基金资产净值的15%；在职何往返日日终，持有的卖出洋债 期货合约价值不得越过基金持有的债券总市值的30%；本基金所持有的债券（不含 到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，所有这个词（轧差 计较）应当恰当基金合同对于债券投资比例的相关约定；本基金在职何往返日内交 易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得越过上一往返日基金资产净值的   （17）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往返的股票践诺；   除上述第（2）、（11）、（14）项外，因证券、期货阛阓波动、证券刊行东谈主合并、 基金限度变动等基金经管东谈主之外的因素致使基金投资比例不恰当上述规矩投资比例 的，基金经管东谈主应当在10个往返日内进行调理，但中国证监会规矩的罕见情形除外。   基金经管东谈主应当自基金合同收效之日起6个月内使基金的投资组合比例恰当基 金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围应当恰当基金合同的约定。 基金托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同收效之日起开动。   对于因法律法则变化导致本基金投资范围及投资限制调理的，基金经管东谈主应提 前通知基金托管东谈主，经基金托管东谈主书面同意后方可纳入投资监督范围。基金经管东谈主             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 领路基金托管东谈主投资监督职责的履行受外部数据开首或系统开荒等因素影响，基金 经管东谈主应为托管东谈主系统调理预留所需的合理必要时期。 资阻挡步履进行监督：  根据法律法则的规矩及《基金合同》的约定，本基金阻挡从事下列步履：  （1）承销证券；  （2）违背规矩向他东谈主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无穷职业的投资；  （4）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；  （5）买卖其他基金份额，然则法律法则或中国证监会另有规矩的除外。  基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓励、施行控 制东谈主或者与其有其他紧要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联往返的，应当恰当基金的投资意见和投资策略，遵从基金份额 持有东谈主利益优先的原则，驻守利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照 阛阓自制合理价钱践诺。关联往返必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则 赐与败露。紧要关联往返应提交基金经管东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的独 立董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联往返事项进行审查。  法律、行政法则或监管部门取消或变更上述阻挡性规矩，如适用于本基金，基 金经管东谈主在履行恰当设施后，则本基金投资不再受关联限制或按变更后的规矩践诺。  （1）基金经管东谈主应按照基金托管东谈主详情的文献时势向基金托管东谈主提供恰当法 律法则及行业模范的银行间阛阓往返敌手的名单。基金托管东谈主根据名单对基金经管 东谈主银行间阛阓往返进行监督。基金经管东谈主拟增多或减少银行间阛阓往返敌手的，应 按照前述要求从头向基金托管东谈主提交名单，并通过电话或邮件向基金托管东谈主阐述， 拟调理名单经基金托管东谈主阐述后开动收效。因基金经管东谈主未履行阐述设施导致往返 敌手名单未变更的，基金托管东谈主不承担职业。基金经管东谈主领路并同意新名单收效前 已与本次剔除的往返敌手所进行但尚未结算的往返，仍应按照公约进行结算。  如果基金托管东谈主发现基金经管东谈主与不在名单内的银行间阛阓往返敌手进行往返， 应实时提醒基金经管东谈主撤消往返，经提醒后基金经管东谈主仍践诺往返并酿成基金资产            民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 损失的，基金托管东谈主不承担职业，发生此种情形时，基金托管东谈主有权陈述中国证监 会。  （2）基金经管东谈主未提供往返敌手名单或往返敌手名单文献时势不恰当托管东谈主 要求的，均视为未提供名单。基金经管东谈主同意，基金托管东谈主无需履行前款项下监督 职责。因此给基金酿成的损失由基金经管东谈主承担。对往返敌手名单不恰当要求的， 基金托管东谈主应实时见告基金经管东谈主。  基金经管东谈主未提供往返敌手名单，但基金托管东谈主发现基金经管东谈主与银行间阛阓 的丙类会员进行债券往返的，不错通过邮件、电话等两边招供的姿首提醒基金经管 东谈主，基金经管东谈主应实时向基金托管东谈主提供可行性讲解。基金经管东谈主应确保讲解内容 真的、准确、齐全。基金托管东谈主分歧基金经管东谈主提供的可行性讲解进行施行审查。 基金经管东谈主同意，经提醒后基金经管东谈主仍践诺往返并酿成基金资产损失的，基金托 管东谈主不承担职业。  （3）基金经管东谈主在银行间阛阓进行现券买卖和回购往返时，以DVP(券款兑付) 的往返结算姿首进行往返。  本基金投资银行入款的信用风险主要包括入款银行的信用品级、入款银行的支 付才智等触及到入款银行遴聘方面的风险。基金经管东谈主应基于审慎原则评估入款银 行信用风险并据此遴聘入款银行。因基金经管东谈主违背上述原则给基金酿成的损失， 基金托管东谈主不承担任何职业，关联损失由基金经管东谈主先行承担。基金经管东谈主履行先 行赔付职业后，有权要求关联职业东谈主进行抵偿。基金托管东谈主的职责仅限于督促基金 经管东谈主履行先行赔付职业。  （二）基金托管东谈主应根据相关法律法则的规矩及《基金合同》的约定，对基金 资产净值计较、各种基金份额的基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支 及收入详情、基金收益分派、关联信息败露、基金宣传推介材料中登载基金功绩表 现数据等进行监督和核查。  （三）基金托管东谈主发现基金经管东谈主的投资运作过甚他运作违背《基金法》、《基 金合同》、本公约相关规矩时，应实时以书面体式通知基金经管东谈主限期纠正，基金 经管东谈主收到通知后应鄙人一个职业日实时查对，并以书面体式向基金托管东谈主发出回 函，进行解释或举证。             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)   在限期内，基金托管东谈主有权随时对通知县项进行复查，督促基金经管东谈主改正。 基金经管东谈主对基金托管东谈主通知的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应陈述 中国证监会。基金托管东谈主有义务要求基金经管东谈主抵偿因其违背《基金合同》而致使 投资者碰到的损失。   对于依据往返设施尚未成交的且基金托管东谈主在往返前大概监控的投资指示，基 金托管东谈主发现该投资指示违背关联法律法则规矩或者违背《基金合同》约定的，应 当断绝践诺，立即通知基金经管东谈主，并向中国证监会陈述。   对于必须于估值完成后方可获知的监控规划或依据往返设施还是成交的投资指 令，基金托管东谈主发现该投资指示违背法律法则或者违背《基金合同》约定的，应当 立即通知基金经管东谈主，并陈述中国证监会。   基金经管东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，必须在规矩时期内答 复基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证，对基金托管东谈主按 照法则要求需向中国证监会报送基金监督陈述的，基金经管东谈主应积极配合提供关联 数据贵寓和轨制等。   基金托管东谈主发现基金经管东谈主有紧要非法步履，应立即陈述中国证监会，同期通 知基金经管东谈主限期纠正。   基金经管东谈主无方正事理，断绝、阻挡基金托管东谈主根据本公约规矩运用监督权， 或选择拖延、诈骗等技能妨碍基金托管东谈主进行有用监督，情节严重或经基金托管东谈主 提倡警告仍不改正的，基金托管东谈主应陈述中国证监会。   三、基金经管东谈主对基金托管东谈主的业务核查   基金经管东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于 基金托管东谈主安全支撑基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户以及投资所需 的其他专用账户、复核基金经管东谈主计较的基金资产净值和各种基金份额的基金份额 净值、根据基金经管东谈主指示办理清理交收、关联信息败露和监督基金投资运作等行 为。   基金经管东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账经管、 无故未践诺或无故延长践诺基金经管东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违背 《基金法》、《基金合同》、本托管公约过甚他相关规矩时，基金经管东谈主应实时以书 面体式通知基金托管东谈主限期纠正，基金托管东谈主收到通知后应实时查对阐述并以书面           民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 体式向基金经管东谈主发出回函。在限期内，基金经管东谈主有权随时对通知县项进行复查， 督促基金托管东谈主改正，并予协助配合。基金托管东谈主对基金经管东谈主通知的非法事项未 能在限期内纠正的，基金经管东谈主应陈述中国证监会。基金经管东谈主有义务要求基金托 管东谈主抵偿基金因此所碰到的损失。  基金经管东谈主发现基金托管东谈主有紧要非法步履，应立即陈述中国证监会和银行业 监督经管机构，同期通知基金托管东谈主限期纠正。  基金托管东谈主应积极配合基金经管东谈主的核查步履，包括但不限于：提交关联贵寓 以供基金经管东谈主核查托管财产的齐全性和真的性，在规矩时期内回复基金经管东谈主并 改正。  基金托管东谈主无方正事理，断绝、阻挡基金经管东谈主根据本公约规矩运用监督权， 或选择拖延、诈骗等技能妨碍基金经管东谈主进行有用监督，情节严重或经基金经管东谈主 提倡警告仍不改正的，基金经管东谈主应陈述中国证监会。  四、基金财产的支撑  （一）基金财产支撑的原则 运用、刑事职业、分派基金的任何财产。 其他专用账户。 业务和其他基金的托管业求实行严格的分账经管，确保基金财产的齐全与稀零。  对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收财产，应由基金经管东谈主负 责与相关当事东谈主详情到账日历并通知基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金托 管东谈主处的，基金托管东谈主应实时通知基金经管东谈主选择措施进行催收。由此给基金酿成 损失的，基金经管东谈主应负责向相关当事东谈主追偿基金的损失，基金托管东谈主对此不承担 职业。  （二）召募资金的考证  基金召募期间召募的资金应存于基金经管东谈主在具备基金销售业务履历的交易银 行或者从事客户往返结算往返资金存管的交易银行等营业机构开立的“基金召募专            民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 户”。该账户由基金经管东谈主开立并经管。基金召募期满，召募的基金份额总额、基 金召募金额、基金份额持有东谈主东谈主数恰当《基金法》、《运作办法》等相关规矩后，由 基金经管东谈主遴聘具有从事证券业务履历的司帐师事务所进行验资，出具验资陈述， 出具的验资陈述应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册司帐师署名有用。验资 完成，基金经管东谈主应将召募的属于本基金财产的全部资金划入基金托管东谈主为基金开 立的资产托管专户中，基金托管东谈主在收到资金当日出具阐述文献。   若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》收效的条件，由基金经管东谈主按规 定办理退款事宜。   （三）基金的银行账户的开立和经管   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在其营业机构开设资产托管专户，支撑基金的 银行入款。该账户的开设和经管由基金托管东谈主承担。本基金的一切货币进出举止， 均需通过基金托管东谈主的资产托管专户进行。   资产托管专户的开立和使用，限于甘心开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和 基金经管东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的任何 银行账户进行本基金业务除外的举止。   资产托管专户的经管应恰当《东谈主民币银行结算账户经管办法》、《现金经管暂行 条例》   、《东谈主民币利率经管规矩》、《利率经管暂行规矩》、《支付结算办法》以及银行 业监督经管机构的其他规矩。   （四）基金证券账户与证券往返资金账户的开设和经管   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的姿首在中国证券登记结算有限职业公 司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限职业公司上海分公司 /深圳分公司开立基金证券往返资金账户，用于证券清理。   基金证券账户的开立和使用，限于甘心开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和 基金经管东谈主不得出借和未经对方同意私自转让基金的任何证券账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务除外的举止。   （五）债券托管账户的开立和经管 行间同行拆借阛阓的往返履历，并代表基金进行往返；基金托管东谈主负责以基金的名             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号) 义在中央国债登记结算有限职业公司和银行间阛阓清理所股份有限公司开设银行间 债券阛阓债券托管账户和资金结算专户，并由基金托管东谈主负责基金的债券的后台匹 配及资金的清理。 回购主公约，正本由基金托管东谈主支撑，基金经管东谈主保存副本。   （六）其他账户的开设和经管   在本托管公约缔结日之后，本基金被允许从事恰当法律法则规矩和《基金合同》 约定的其他投资品种的投资业务时，如果触及关联账户的开设和使用，由基金经管 东谈主协助基金托管东谈主根据相关法律法则的规矩和《基金合同》的约定，开立相关账户。 该账户按相关功令使用并经管。   （七）基金财产投资相关银行入款证实书等什物证券的支撑   基金财产投资的相关什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的支撑库。属于 基金托管东谈主施行有用摆布下的什物证券在基金托管东谈主支撑期间的损坏、灭失，由此 产生的职业应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管东谈主除外机构施行有用摆布 或支撑的证券不承担支撑职业。   （八）与基金财产相关的紧要合同的支撑   由基金经管东谈主代表基金签署的与基金相关的紧要合同的原件分别应由基金托管 东谈主、基金经管东谈主支撑。除本公约另有规矩外，基金经管东谈主在代表基金签署与基金有 关的紧要合同期应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金经管东谈主和基金托管 东谈主至少各持有一份正本的原件。基金经管东谈主在合同签署后5个职业日内通过专东谈主送 达、挂号邮寄等安全姿首将合同原件投递基金托管东谈主处。合同原件应存放于基金管 理东谈主和基金托管东谈主各自文献支撑部门15年以上。   五、基金资产净值计较和司帐核算   基金资产净值的计较、复核的时期和设施   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。各种基金份额净值是指计 算日基金资产净值除以该计较日该类基金份额总份额后的数值。基金份额净值的计 算保留到少量点后4位，少量点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财 产承担。基金经管东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急调理机制。国度另有 规矩的，从其规矩。           民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)   基金经管东谈主应每职业日对基金资产估值。估值原则应恰当《基金合同》、《证券 投资基金司帐核算业务指引》过甚他法律、法则的规矩。用于基金信息败露的基金 资产净值和各种基金份额的基金份额净值由基金经管东谈主负责计较，基金托管东谈主复核。 基金经管东谈主应于每个职业日往返终局后计较当日的基金资产净值并以两边招供的方 式发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计较结果复核后以两边招供的姿首发送给 基金经管东谈主，由基金经管东谈主对基金净值赐与公布。   根据《基金法》，基金经管东谈主计较并公告基金资产净值，基金托管东谈主复核、审 查基金经管东谈主计较的基金资产净值。因此，本基金的司帐职业方是基金经管东谈主，就 与本基金相关的司帐问题，如经关联各方在对等基础上充分商酌后，仍无法达成一 致的意见，按照基金经管东谈主对基金净值信息的计较结果对外赐与公布。法律法则以 及监管部门有强制规矩的，从其规矩。如有新增事项，按国度最新规矩估值。   六、基金份额持有东谈主名册的支撑   基金经管东谈主和基金托管东谈主须分别妥善支撑的基金份额持有东谈主名册，包括《基金 合同》收效日、《基金合同》拒绝日、基金份额持有东谈主大会权益登记日、每年6月30 日、12月31日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册的内容必须包括基金份 额持有东谈主的称号和持有的基金份额。   基金份额持有东谈主名册由基金的基金登记机构根据基金经管东谈主的指示编制和支撑， 基金经管东谈主和基金托管东谈主应按照面前关联功令分别支撑基金份额持有东谈主名册。支撑 姿首不错选择电子或文档的体式。登记机构的支撑期限自基金账户销户之日起不得 少于20年。   基金经管东谈主应当实时向基金托管东谈主提交下列日历的基金份额持有东谈主名册：《基 金合同》收效日、《基金合同》拒绝日、基金份额持有东谈主大会权益登记日、每年6月 基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。其中每年12月31日的基金份额持有东谈主名 册应于下月前十个职业日内提交；《基金合同》收效日、《基金合同》拒绝日等触及 到基金热切事项日历的基金份额持有东谈主名册应于发寿辰后十个职业日内提交。   基金托管东谈主以电子版体式妥善支撑基金份额持有东谈主名册，并依期刻成光盘备份， 保存期限为15年。基金托管东谈主不得将所支撑的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业 务除外的其他用途，并应效用守秘义务。             民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 1 号)  若基金经管东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善支撑基金份额持有东谈主名册， 应按相关法则规矩各自承担相应的职业。  七、托管公约的变更和拒绝  本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约的内容进行变更。变更后的托管协 议，其内容不得与《基金合同》的规矩有任何突破。基金托管公约的变更报中国证 监会备案。  发生以下情况，本托管公约拒绝：  （1）《基金合同》拒绝；  （2）基金托管东谈主闭幕、照章被撤消、歇业或有其他基金托管东谈主继承基金资产；  （3）基金经管东谈主闭幕、照章被撤消、歇业或有其他基金经管东谈主继承基金经管 权；  （4）发生法律法则或《基金合同》规矩的拒绝事项。  八、争议治理姿首      关联各方当事东谈主同意，因本公约而产生的或与本公约相关的一切争议，除经 友好协商、调处不错治理的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会那时 有用的仲裁功令进行仲裁，仲裁的地点在北京市，仲裁裁决是终局性的并对关联 各方均有敛迹力，除非仲裁裁决另有规矩，仲裁用度由败诉方承担。  争议处理期间，关联各方当事东谈主应信守基金经管东谈主和基金托管东谈主职责，链接忠 实、勉力、尽责地履行《基金合同》和托管公约规矩的义务，发扬基金份额持有东谈主 的正当权益。  本公约受中国法律统领。