民生加银优选股票型证券投资基金     更新招募说明书 基金管理东谈主：民生加银基金管理有限公司 基金托管东谈主：吉祥银行股份有限公司       二〇二四年八月                 民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                   遑急领导   民生加银优选股票型证券投资基金（以下简称“本基金”）经2014年10月29日 中国证监会证监许可【2014】1136号文注册，基金合同于2014年12月19日慎更生 效。      基金管理东谈主保证本招募说明书的内容确切、准确、完好。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值 和收益作念出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会不 对基金的投资价值及市集远景等作出骨子性判断或者保证。      证券投资基金（以下简称“基金”）是一种历久投资器具，其主邀功能是分 散投资，裁减投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融器具，投资东谈主购买基金，既可能按其捏有份额分享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。      基金在投资运作过程中可能濒临各式风险，既包括市集风险，也包括基金自 身的管理风险、时期风险、合规风险以及本基金零散风险等。多量赎回风险是开 放式基金所零散的一种风险，即当单个绽放日基金的净赎回苦求高出上一绽放日 基金总份额的百分之十时，投资东谈主将可能无法实时赎回捏有的全部基金份额。      本基金是股票型证券投资基金，风险高于夹杂型基金、债券型基金和货币市 场基金，属于高风险高收益的基金居品。投资者应当谨慎阅读基金合同、招募说 明书、基金居品府上纲领等基金信息暴露文献，了解基金的风险收益特征，根据 自身的投资目的、投资期限、投资教诲、资产景象等判断基金是否和自身的风险 承受才能相顺应，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资 风险，并通过基金管理东谈主或基金管理东谈主寄予的具有基金销售业务阅历的其他机构 购买基金。      本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债券是根据关系法 律律例由非上市中小企业选择非公开方式刊行的债券。中小企业私募债券的风险 主要包括信用风险、流动性风险、市集风险等。信用风险指发借主体背信的风险， 是中小企业私募债券最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债券交投不活 跃导致的投资者被迫捏有到期的风险。市集风险是异日市集价钱（利率、汇率、                民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 股票价钱、商品价钱等）的不笃定性带来的风险，它影响债券的现实收益率。这 些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能濒临中国存托凭证价钱大幅波 动以致出现较大失掉的风险，以及与转变企业、境外刊行东谈主、中国存托凭证刊行 机制以及交往机制等关系的风险。   基金管理东谈主承诺依照恪尽责守、浑朴信用、严慎发愤的原则管理和运用基金 资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往事迹偏激净 值高下并不预示其异日事迹阐述，基金管理东谈主管理的其他基金的事迹也不组成对 本基金事迹阐述的保证。基金管理东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者荒诞”原则， 在作念出投资决策后，基金运营景象与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自 行职责。   除非另有说明，本招募说明书所载内容截止日为2024年06月19日，其中基金 管理东谈主部分信息更新至2024年07月22日，关系财务数据和净值阐述截止日为2024 年06月30日（财务数据未经审计）。                                                   民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                                                          目          录                民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                第一部分 弁言   《民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书》（以下简称“招募说明书” 或“本招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证 券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金 信息暴露管理办法》（以下简称“《信息暴露办法》”）、《公开召募绽放式证券投资 基金流动性风险管理轨则》（以下简称“《流动性风险管理轨则》”）偏激他关系法 律律例与《民生加银优选股票型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”） 编写。   基金管理东谈主承诺本招募说明书不存在职何作假记录、误导性述说或者要紧遗漏， 并对其确切性、准确性、完好性承担法律职责。   本基金是根据本招募说明书所载明的府上苦求召募。本招募说明书由基金管理 东谈主解释。本基金管理东谈主莫得寄予或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的 信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额捏有东谈主和基金合同确当事东谈主，直至其不再捏有本基金的基 金份额，其捏有基金份额的行径本人即标明其对基金合同的完全承认和接受，并按 照《基金法》、基金合同偏激他关系轨则享有权利、承担义务。基金份额捏有东谈主作 为基金合同当事东谈主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。投资东谈主欲了解 基金份额捏有东谈主的权利和义务，应防卫查阅基金合同。   本基金单一投资者捏有基金份额数不得达到或高出基金份额总和的50%，但在 基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或者高出50%的除外。                 民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                 第二部分 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 同的任何有用篡改和补充 票型证券投资基金托管合同》及对该托管合同的任何有用篡改和补充 说明书》偏激更新 公告》 纲领》偏激更新 司法解释、行政规章以偏激他对基金合同当事东谈主有敛迹力的决定、决议、文告等 次会议通过，2012年12月28日经第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第三十次会 议篡改，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届宇宙东谈主民代表大会 常务委员会第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修改的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其通常作念出的篡改 券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其通常作念出的篡改 《公开召募证券投资基金信息暴露管理办法》及颁布机关对其通常作念出的篡改 召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其通常作念出的篡改                民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 实施的《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险管理轨则》及颁布机关对其通常 作出的篡改 的法律主体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主 法登记并存续或经关系政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、奇迹法东谈主、社会团体 或其他组织 法》及关系法律律例轨则不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境 外的机构投资者 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 办理基金份额的申购、赎回、休养、非交往过户、转托管及如期定额投资等业务 监会轨则的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金管理东谈主坚毅了基金销售服务 代理合同，代为办理基金销售业务的机构 资东谈主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的证据、清理和结算、 代理披发红利、建立并赈济基金份额捏有东谈主名册和办理非交往过户等 有限公司或接受民生加银基金管理有限公司寄予代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额偏激变动情况的账户                   民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户 基金管理东谈主向中国证监会办理基金备案手续结束，并得回中国证监会书面证据的日 期 清理结束，清理结果报中国证监会备案并给予公告的日历 得高出3个月 放日 范例基金管理东谈主所管理的绽放式证券投资基金登记方面的业务法则，由基金管理东谈主 和投资东谈主共同盲从 购买基金份额的行径 购买基金份额的行径 的条件要求将基金份额兑换为现金的行径 定的条件，苦求将其捏有基金管理东谈主管理的、某一基金的基金份额休养为基金管理 东谈主管理的其他基金基金份额的行径                  民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资方式 上基金休养中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金休养中转入苦求份 额总和后的余额)高出上一绽放日基金总份额的10% 入款利息、已杀青的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 购款偏激他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在10个交往日以上的逆回购与银行 如期入款（含合同约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流通受限的新股 及非公斥地行股票、资产支捏证券、因刊行东谈主债务背信无法进行转让或交往的债券 等 的方式，将基金休养投资组合的市集冲击成安分拨给现实申购、赎回的投资者，从 而减少对存量基金份额捏有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受毁伤并 得到公谈对待 户进行处置清理，目的在于有用进犯并化解风险，确保投资者得到公谈对待，属于 流动性风险管理器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户               民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 公允价值存在要紧不笃定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在要紧不笃定性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不笃定性的 资产 联网网站（包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子暴露网站） 等媒介                        民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                       第三部分 基金管理东谈主     一、基金管理东谈主概况     称号：民生加银基金管理有限公司     注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     法定代表东谈主：郑智军     成立时候：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可[2008]1187 号     组织时势：有限职责公司（中外合股）     注册本钱：东谈主民币叁亿元     存续期间：永续策动     策动范围：基金召募、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务     股权结构：公司推动为中国民生银行股份有限公司（捏股63.33％）、加拿大皇 家银行（捏股30％）、陕西省国际信赖股份有限公司（捏股6.67％）     电话：010-68960030     传真：010-88566500     商酌东谈主：张冬梅     民生加银基金管理有限公司设有推动会、董事会、监事会；董事会下设专门委 员会：战术发展委员会、审计委员会、合规与风险管理委员会、薪酬与提名委员会； 策动管理层下设专门委员会：投资决策委员会、风险逼迫委员会、公募居品委员会 和私募居品委员会，以及设立常设部门。投资决策委员会下设权益资产条线投资决 策委员会、固收资产条线投资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基 金投资参谋人投资决策委员会等四个资产条线投决会；常设部门包括：权益投资部、 权益研究部、固定收益部、固收研究部、专户迎接一部、专户迎接二部、资产配置 部、量化投资部、居品研发部、基础设施与不动产投资部、渠谈管理部、机构一部、 机构二部、机构三部、电子商务部、客户服务部、市集支捏部、交往部、监察稽核 部、风险管理部、运营管理部、信息时期部、深圳管理总部、抽象管理部、缱绻财 务部、纪委办公室等部门。                         民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)    二、主要东谈主员情况    李业弟先生：董事长，工商管理硕士。曾任中国农业银行四川蒲江县支行营业 所主任、支行办公室主任、支行副行长、副行长（主捏管事）、行长。自2002年12 月起履新于中国民生银行，先后任成都分行营业部总司理、科华支行行长、建筑行 业金融部总司理，交通金融奇迹部成都分部、西部分部市集总监，交通金融奇迹部 党委委员、总裁助理、副总裁、市集总监，公司与投资银行奇迹部集团客户金融部 风险总监（副总司理级），上海分行党委委员、副行长，合肥分行党委副文告（主 捏管事）、党委文告、行长，南京分行党委文告、行长等职务。2024年7月加入民生 加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司党委文告、董事长。    郑智军先生：董事、总司理，经济学硕士。自2002年4月起履新于中国民生银 行，曾先后任中国民生银行金融同行部、资金及本钱市集部、金融市集部职员、中 心总司理，资产管理部总司理助理，上海分行党委委员、副行长等职务，2022年11 月加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司党委副文告、 总司理，民生加银资产管理有限公司代行董事长。    杨鲲鹏先生：董事，管理学硕士。历任中国工商银行总行信贷管理部信贷序列 高等司理，中国民生银行风险管理部居品风险管理中心处长，中国民生银行天津分 行党委委员、纪委文告、副行长，民生加银资产管理有限公司党委副文告、董事、 总司理等职务，现任中国民生银行投资银行部总司理，民银本钱控股有限公司董事。    James Brace先生：董事，文体学士。历任Slaughter and May（司力达讼师事务 所）讼师，Baring Asset Management Limited（霸菱资产管理）英国法律主管，UBS Phillip & Drew Asset Management英国法律主管等职务。现任加拿大皇家银行子公司 RBC BlueBay Asset Management总法律参谋人、常务董事、指挥团队成员，兼任 BlueBay Asset Management International Limited扩充董事，民生加银资产管理有限公 司董事。    赵广莉女士：董事，经济学硕士。历任航天067基地165所时期员，陕西省国际 信赖股份有限公司技俩司理、信赖一部副总司理、信赖一部总司理，西安投资控股 有限公司股权管理部部门总司理、金融发展管理部部门负责东谈主等职务，现任陕西省 国际信赖股份有限公司投资管理部总司理，陕西金融资产管理股份有限公司监事，                 民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 陕投股权投资基金管理（上海）有限公司董事，宁波梅山保税港区鼎实投资管理有 限公司董事，前海鹏安健康产业股权投资基金管理（深圳）有限公司董事。   吕益民先生：独处董事，经济学博士，高等工程师。历任山西师范大学政教系 西席，梦想集团企划部司理，北京京华信赖投资公司子公司总裁助理、副总裁，国 家斥地投资公司金融资产管理部主任兼国融资产管理公司总司理（法东谈主代表）、金 融投资部副总司理、战术发展部副主任兼国度斥地投资公司研究中心主任，国投信 托有限公司副总司理（主捏管事）、总司理，中国融资租借有限公司总裁、副董事 长。现任中国国际控股集团有限公司首席经济学家，南宁市政府商量人人，中国社 会科学院研究生院导师，天银金融租借股份有限公司外部监事，长城证券股份有限 公司独处董事，重庆国际信赖股份有限公司独处董事。   谭小芬先生：独处董事，经济学博士。曾任中央财经大学金融学院讲师、副教 授、教诲，中央财经大学金融学院院长助理、党总支副文告、副院长，中央财经大 学西席管事部部长、东谈主事处处长、东谈主才管事办公室主任、中央财经大学发展缱绻处 处长、学科确立办公室主任等职，现任北京航空航天大学经济管理学院教诲，栽培 部后生长江学者，蓝天缱绻超卓后生学者，应用经济学研究生栽培委员会主席，阳 光东谈主寿保障股份有限公司独处董事。   于学会先生：独处董事，法学学士。从事过10年企业策动管理管事。历任北京 市汉华讼师事务所讼师、北京市必浩得讼师事务所合伙东谈主、讼师。现任北京市众天 讼师事务所合伙东谈主、讼师，瑞达期货股份有限公司独处董事。   李志彤先生：监事会主席，管理学博士。历任山西大学数学系讲师，中国华融 资产管理公司第一重组办公室司理、证券业务部司理、国际业务部司理，融德资产 管理有限公司缱绻财务部总司理、公司总司理助理，中国华融资产管理公司缱绻财 务部副总司理，中国长城资产管理公司资金财务部副总司理、资金营运奇迹部副总 司理（主捏管事）、总司理，民生银行金融同行部副总司理、总司理等职务。2022 年11月加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司党委副书 记、监事会主席，北京民生钞票研修学院理事。   冼炳坤先生：监事，工商管理硕士。曾任香港东谈主民入境事务处入境事务主任、 香港邓何贝王讼师行见习讼师、法国东方汇理银行香港分行法律司理、法国兴业银                  民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 行香港分行法律部司理、瑞士银行香港分行法律部董事、摩根大通银行香港分行中 国合规部门主管（扩充董事）。自2008年于今履新于加拿大皇家银行香港分行，现 任亚太区法律部门主管（董事总司理），香港讼师会会员，香港讼师会国际讼师委 员会委员，香港证券及投资学会会员。   李宁先生：监事，经济学硕士。2012年9月加入陕西省国际信赖股份有限公司， 历任投资管理部业务司理二级、高等司理、总司理助理，现任陕西省国际信赖股份 有限公司投资管理部副总司理，西安高新时期产业风险投资有限职责公司董事。   洪锐珠女士：监事，工商管理硕士。曾履新于中信证券股份有限公司、银华基 金管理股份有限公司、信达澳亚基金管理有限公司，2008年7月加入民生加银基金 管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司运营管理部总监。   王涛先生：监事，工商管理硕士。曾履新于中国确立银行成都市第八支行信贷 科、中国确立银行总行投资托管业务部、长盛基金管理有限公司居品斥地部。2019 年加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司居品研发部总 监。   周晓芳女士：监事，管理学硕士。曾履新于泰康资产管理有限职责公司运行保 障部、麇集交往室。2020年加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管 理有限公司交往部总监。   郑智军先生：总司理，简历见上。   王国栋先生：副总司理、财务负责东谈主，经济学硕士。历任金融时报社证券新闻 部、总编室剪辑、记者，中国东谈主民财产保障股份有限公司党委办公室/办公室品牌 宣传处副处长、高等业务主管，中国出口信用保障公司党委办公室/办公室处长、 主任助理，中国出口信用保障公司上海分公司党委委员、总司理助理，中国出口信 用保障公司党委办公室/办公室副主任。2016年6月加入民生加银基金管理有限公司， 曾任党委委员、董事会秘书，现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东谈主、北京分公司负责东谈主。   朱永明先生：董事会秘书，工商管理硕士。曾履新于中国银行总行营业部，中 国民生银行总行公司银行部、小企业金融奇迹部、董事会战术发展与投资管理委员 会办公室。2018年加入民生加银基金管理有限公司，曾任总司理助理，现任民生加                    民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 银基金管理有限公司董事会秘书。   刘静女士：看护长，管理学博士。曾履新于中国证监会调查总队、调查局。 管理有限公司看护长，民生加银资产管理有限公司监事。   蔡晓先生：中国科学院半导体研究所微电子与固体电子学硕士，20年证券从业 经历。自2004年7月至2006年8月在中信建投证券股份有限公司（前身为中原证券股 份有限公司）行业与上市公司一部、研究发展部任分析师；自2006年9月至2008年4 月在新华资产管理股份有限公司研究部担任研究员；自2008年4月至2014年10月在 建信基金管理有限职责公司先后担任研究员、总监助理、策略组长和专户投委会成 员。2014年10月加入民生加银基金管理有限公司，现任权益资产条线投资决策委员 会成员、基金司理。自2018年3月于今担任民生加银研究精选纯真配置夹杂型证券 投资基金基金司理；自2021年12月于今担任民生加银养老服务纯真配置夹杂型证券 投资基金基金司理；自2022年12月于今担任民生加银优选股票型证券投资基金基金 司理；自2023年5月于今担任民生加银平衡优选夹杂型证券投资基金基金司理。自 理；自2021年3月至2022年6月担任民生加银聚利6个月捏有期夹杂型证券投资基金 基金司理；自2016年5月至2023年3月担任民生加银量化中国纯真配置夹杂型证券投 资基金基金司理；自2017年6月至2024年6月担任民生加银中证港股通高股息精选指 数证券投资基金基金司理。   本基金历任基金司理：   黄一明先生(2014年12月至2017年03月)；   蒯学章先生(2017年03月至2019年08月)；   高松先生（2019年08月至2021年12月）；   金耀先生（2021年12月至2023年01月）。   公司设投资决策委员会，下设权益资产条线投资决策委员会、固收资产条线投 资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基金投资参谋人投资决策委员会 等四个资产条线投决会。其中：                  民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)      公司投资决策委员会   主席：总司理郑智军   成员：公司高管朱永明、权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、总司理 助理兼专户迎接二部总监刘霄汉、固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、 资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险管理部总监丁辉、交往部总监周 晓芳      权益资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、风险管理部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、基金司理柳世庆、总司理助理兼专户迎接二部总监刘霄汉、专户 迎接二部总监助理尹涛、基金司理蔡晓      固收资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、风险管理部总监丁辉、 交往部总监周晓芳、专户迎接一部总监助理宋立军、基金司理李文君      大类资产配置条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险管理部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、FOF总监代宏坤   三、基金管理东谈主的职责   按照《基金法》、《运作办法》偏激他关系轨则，基金管理东谈主必须履行以下职责： 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益；                 民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 法律行径；   四、基金管理东谈主承诺 制轨制，选择有用步伐，预防违反《中华东谈主民共和国证券法》行径的发生； 度，选择有用步伐，预防以下《基金法》、《运作办法》退却的行径发生：   （1）将基金管理东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公谈地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额捏有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额捏有东谈主违法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表露他 东谈主从事关系的交往行为；   （7）冒失职守，不按照轨则履行职责；   （8）法律律例和中国证监会退却的其他行径。 关系法律律例及行业范例，浑朴信用、发愤尽责，不从事以下行为：   （1）越权或违法策动；   （2）违反基金合同或托管合同；   （3）毁伤基金份额捏有东谈主或其他基金关系机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的府上中平心而论；   （5）断绝、过问、窒碍或严重影响中国证监会照章监管；               民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （6）冒失职守、花费权利，不按照轨则履行职责；  （7）泄漏在职职期间瞻念察的关系证券、基金的营业私密，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资缱绻等信息；利用该信息从事或者昭示、表露他东谈主从事关系 的交往行为；  （8）除按法律律例、基金管理公司轨制进行基金投资外，径直或曲折进行其 他股票交往；  （9）违反证券交往场合业务法则，利用对敲、倒仓等技能驾御市集价钱，扰 乱市集递次；  （10）有意毁伤投资东谈主偏激他同行机构、东谈主员的正当权益；  （11）以不刚直技能谋求业务发展；  （12）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象；  （13）信息暴露不确切，有误导、欺骗要素；  （14）法律律例和中国证监会退却的其他行径。 策略及限制等全权处理本基金的投资。 选择有用步伐，保证基金财产无用于下列投资或者行为：  （1）承销证券；  （2）违反轨则向他东谈主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无穷职责的投资；  （4）买卖其他基金份额，但中国证监会另有轨则的除外；  （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；  （6）从事内幕交往、驾御证券交往价钱偏激他不刚直的证券交往行为；  （7）法律、行政律例轨则和中国证监会轨则退却的其他行为。  五、基金司理承诺 谋取最大利益；                  民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 漏在职职期间瞻念察的关系证券、基金的营业私密、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资缱绻等信息，或利用该信息从事或者昭示、表露他东谈主从事关系的交往行为；   六、基金管理东谈主的里面逼迫轨制   本基金管理东谈主即民生加银基金管理有限公司（以下简称“公司”）为保证本公司 诚信、正当、有用策动，看重、化解策动风险和所管理的资产运作风险，充分保护 资产寄予东谈主、公司和公司推动的正当权益，依据《基金法》、《证券投资基金管理公 司里面逼迫带领见识》等法律律例和中国证监会的关系文献，以及《民生加银基金 管理有限公司规矩》，制定《民生加银基金管理有限公司里面逼迫大纲》。   里面逼迫体系是指公司为看重和化解风险，保证策动运作合乎公司的发展缱绻， 在充分磋商表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程 序与逼迫步伐而形成的系统。里面逼迫轨制是公司为杀青里面逼迫目的而建立的一 系列组织机制、管理办法、操作法式与逼迫步伐的总称。   里面逼迫轨制由公司规矩、里面逼迫大纲、基本管理轨制、部门管理轨制、各 项具体业务法则等部分组成。   （1）保护基金投资东谈主利益不受扰乱，珍视推动的正当权益。   （2）保证公司策动运作严格盲从国度关系法律律例和行业监管法则，自发形 成称职策动、范例运作的策动想想和策动理念。   （3）建立和健全法东谈主治理结构，形成合理的决策、扩充和监督机制。   （4）看重和化解策动风险，提高策动管理效益，确保策动业务的适宜运行和 受托资产的安全完好，杀青公司的捏续、矫健、健康发展。   （5）确保公司策动目的和发展战术的得手实施。   （6）确保基金、公司财务和其他信息确切、准确、完好、实时。   （1）健全性原则。里面逼迫须狡饰公司的各项业务、各个部门和各级岗亭， 并浸透到各项业务过程，涵盖到决策、扩充、监督、反馈等各个设施。   （2）有用性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理适用的内控法式， 并应时休养和不断完善，珍视内控轨制的有用扩充。                民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （3）独处性原则。公司各机构、部门和岗亭的职责应当保捏相对独处，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。  （4）相互制约原则。公司里面部门和岗亭的建立应当权责分明、相互制衡。  （5）成本效益原则。公司运用科学化的策动管理方法裁减运作成本，提高经 济效益，以合理的逼迫成本达到最好的里面逼迫效果。  （1）正当合规性原则。公司内控轨制应当合乎国度法律、律例、规章和各项 轨则。  （2）全面性原则。里面逼迫轨制应当涵盖公司策动管理的各个设施，不得留 有轨制上的空缺和罅隙。  （3）审慎性原则。制定里面逼迫轨制应当以审慎策动、看重和化解风险为出 发点。  （4）有用性原则。里面逼迫轨制应当是可操作的，有用的。  （5）应时性原则。里面逼迫轨制的制定应当跟着关系法律律例的休养和公司 策动战术、策动方针、策动理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。  里面逼迫的基本要素包括逼迫环境、风险评估、逼迫行为、信息换取和里面监 控。  （1）逼迫环境组成公司里面逼迫的基础，逼迫环境包括策动理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、职工谈德教训等内容。  （2）公司管理层应当牢固设立内控优先和风险管理理念，培养全体职工的风 险看重贯通，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体职工实时了解国度法律律例 和公司规章轨制，使风险贯通流畅到公司各个部门、各个岗亭和各个设施。  （3）公司按“利益公谈、信息透明、信誉可靠、职责到位”的基本原则制定治 理结构，充分阐述独处董事和监事会的监督职能，严禁不刚直关联交往、利益输送 和里面东谈主逼迫表象的发生，保护投资者利益和公司正当权益。  （4）公司根据健全性、高效性、独处性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设 计里面组织架构，建立决策科学、运营范例、管理高效的运行机制，包括民主、透 明的决策法式和管理议事法则，高效、严谨的业务扩充系统，以及健全、有用的内                 民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 部监督和反馈系统。  各职能部门是公司里面逼迫的具体实施单元。各部门在公司基本管理轨制的基 础上，根据具体情况制订本部门的业务管理轨则、操作历程及里面逼迫轨则，加强 对业务风险的逼迫。部门管理层应如期对部门内风险进行评估，笃定风险管理战术 并实施，监控风险管理绩效，以不断改进风险管理才能。  （5）公司设立限定递进、权责统一、严实有用的内控防地： 均须瞻念察并以书面方式承诺盲从，在授权范围内承担职责。 督制衡。 情况实行严格的检验和反馈。  （6）里面逼迫风险评估包括如期和不如期的风险评估、开展新业务之前的风 险评估以及违法、投诉、危境事件发生后的风险评估等。  （7）风险评估是每个逼迫主体的职责。 性进行评估，并对公司与基金运作的正当合规性进行监督检验。  （8）授权逼迫是里面逼迫行为的基本要点，它流畅于公司策动行为的历久。 授权逼迫的主要内容包括： 健全公司授权尺度和法式，确保授权轨制的贯彻扩充。 的职责。 经授权东谈主签章证据后下达到被授权东谈主，并报关系部门备案。                民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 对已不适用的授权须实时修改或取消。  （9）建立完善的资产分离轨制，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其 他寄予资产要实行独处运作，单独核算。  （10）建立科学、严格的岗亭分离轨制，业务授权、业务扩充、业务记录和业 务监督严格分离，投资和交往、交往和清理、基金管帐和公司管帐等遑急岗亭不得 有东谈主员的相通。遑急业务部门和岗亭须实行物理进犯。  （11）制定切实有用的救急应变步伐，建立危境处理机制和法式。  （12）选择允洽、有用的信息系统，识别、汇集、加工并相互交流策动行为所 需的一切信息。信息系统须保证业务策动信息和财务管帐府上确切切性、准确性和 完好性，必须能杀青公司里面信息的换取和分享，促进公司里面管理顺畅实施。  （13）根据组织架构和授权轨制，建立明晰的业务阐发系统，但凡属于高出权 限的任何决策必须履行轨则的文告阐发法式。  （14）里面逼迫的监督完善由公司合规与风险管理委员会、看护长和监察稽核 部等部门在各自的权利范围内开展。必要时，公司董事会、监事会、合规与风险管 理委员会、总司理等均可聘用外部人人对公司里面逼迫进行检验和评价。  （15）根据市集环境、新的金融器具、新的时期应用和新的法律律例等情况， 公司须组织专门部门对原有的里面逼迫进行全面的搜检，审查其正当合规性、合理 性和有用性，应时改进。  （1）研究业务逼迫主要内容包括： 础上建立和珍视备选库。  （2）投资决策业务逼迫主要内容包括： 目的、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。                 民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 权决策。 析支捏，并有决策记录。 品特征和决策法式、基金绩效归因分析等内容。  （3）基金交往业务逼迫主要内容包括： 者径直进行交往。 设施。 作歹违法或者其他格外情况，应当实时阐发相应部门与东谈主员。 对待。 和法则。 资触及关联交往的，应在关系投资研究阐发中相配说明，并报公司关系部门批准。  （4）基金清理和基金管帐业务逼迫主要内容包括： 清理，确保基金资产的安全。 帐户，进行单独核算，保证不同基金在名册登记、帐户建立、资金划转、帐簿记录 等方面相互独处。                 民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 有价证券在估值时点的价值。 相互监督。  （5）基金营销业务逼迫主要内容包括： 风险逼迫步伐。 各项业务，严禁误导和诈骗投资者。 体系，为投资者提供周到的售前、售中庸售后服务。  （6）信息暴露逼迫主要内容包括： 保证公开暴露的信息确切、准确、完好、实时。 发布。 法，对信息暴泄漏现的错误提倡处理见识，并根究关系东谈主员的职责。  （7）信息时期系统逼迫主要内容包括： 格制定信息系统的管理规章、操作历程、岗亭手册和风险逼迫轨制。 写完好的时期府上；在杀青业务电子化时，应建立守密系统和相应逼迫机制，并保 证筹画机系统的可稽性。 确的职责管理，信息时期系统插足运行前，必须经过业务、运营、监察稽核等部门 的连络验收。                  民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 度等管理步伐，确保系统安全运行。 整个这个词过程实施明确的职责管理，严格区别业务操作、时期珍视等方面的职责。 应具备身份考据、捕快逼迫、故障还原、安全保护、均权制约等功能。 别由不同东谈主员赈济。用户使用的密码口令要如期更换，不得向他东谈主显现。 时、准确地传递到各职能部门。 期保存。 除故障、可怜还原演习，确保系统可靠、矫健、安全地运行。  （8）公司财务管理逼迫主要内容包括： 相互独处的原则制定公司管帐轨制、财务轨制、管帐管事操作历程和管帐岗亭管事 手册，并针对各个风险逼迫点建立严实的管帐系统逼迫。 需要相互监督的岗亭由一东谈主独自操作全过程。 确保正确记录经济业务，明确经济职责。 序。                 民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 经递次。 务用章、支票等遑急凭据和管帐档案，严格管帐府上的调阅手续，预防管帐数据的 毁损、散结怨泄密。  （9）监察稽核逼迫主要内容包括： 授权，看护长不错列席公司关系会议，调阅公司关系档案，就里面逼迫轨制的扩充 情况独飞快履行检验、评价、阐发、建议职能。 当对看护长的阐发进行审议。 保证监察稽核部门的独处性和巨擘性。 职责，配备充足的监察稽核东谈主员，严格监察稽核东谈主员的专科任职条件，严格监察稽 核的操作法式和组织递次。 情况，确保公司各项策动管理行为的有用运行。 公司里面逼迫轨制的，应当根究关系部门和东谈主员的职责。  （1）公司承诺以上对于里面逼迫轨制的暴露确切、准确。  （2）公司承诺根据市集变化和公司业务发展不断完善里面逼迫轨制。                           民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                     第四部分 基金托管东谈主    一、基金托管情面况    称号：吉祥银行股份有限公司    注册住所：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号    办公地址：广东省深圳市福田区益田路5023号吉祥金融中心B座26楼    法定代表东谈主：谢永林    成立日历：1987年12月22日    组织时势：股份有限公司    注册本钱：19，405，918，198元    存续期间：捏续策动    基金托管阅历批文及文号：中国证监会证监许可[2008]1037 号    商酌东谈主：刘华栋    商酌电话：(0755) 22166388    吉祥银行股份有限公司是一家总部设在深圳的宇宙性股份制营业银行（深圳证 券交往所简称：吉祥银行，证券代码000001）。其前身是深圳发展银行股份有限公 司，于2012年6月招揽合并原吉祥银行并于同庚7月改名为吉祥银行。中国吉祥保障 （集团）股份有限公司偏激子公司统统捏有吉祥银行58%的股份，为吉祥银行的控 股推动。扫尾2022年6月末，吉祥银行有109家分行（含香港分行），共1，192家营业 机构。 收 存 款 本 金余 额32，432.41亿 元 （ 较 上年 末增 长 9.5 %）、发 放 贷款 和 垫 款 总 额    吉祥银行总行设资产托工功课部，下设市集拓展处、转变发展处、估值核算处、 资金清理处、缱绻发展处、IT系统支捏处、看护合规处、基金服务中心8个处室， 现在部门东谈主员为75东谈主，为客户提供专科化的托管服务。证券投资基金托管业务关系                  民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 职工配置皆全且从业教诲丰富，托管部中枢管理层具备银行管理、证券或托管业务 十年以上从业教诲。 至2022年6月末，吉祥银行股份有限公司托管证券投资基金净值范围统统7，190亿， 吉祥银行已托管219只证券投资基金，狡饰了股票型、债券型、夹杂型、货币型、 指数型、FOF 等多种类型的基金，餍足了不同客户多元化的投资迎接需求。   二、基金托管东谈主的里面风险逼迫轨制说明   手脚基金托管东谈主，吉祥银行股份有限公司严格盲从国度关系托管业务的法律法 规、行业监管要求，自发形成称职策动、范例运作的策动理念和策动格调；确保基 金财产的安全完好，确保关系信息确切切、准确、完好、实时，保护基金份额捏有 东谈主的正当权益；确保里面逼迫和风险管理体系的有用性；看重和化解策动风险，确 保业务的安全、适宜运行，促进策动目的的杀青。   吉祥银行股份有限公司设有总行独处一级部门资产托工功课部，是全行资产托 管业务的管理和运营部门，专门配备了专职里面监察稽核东谈主员负责托管业务的里面 逼迫和风险管理管事，具有独处诈欺监督稽核管事的权利和才能。   资产托工功课部具备系统、完善的轨制逼迫体系，建立了管理轨制、逼迫轨制、 岗亭职责、业务操作历程，不错保证托管业务的范例操作温煦利进行；取得基金从 业阅历的东谈主员合乎监管要求；业务管理严格实行复核、审核、检验轨制，授权管事 实行麇集逼迫，业务印记按规程赈济、存放、使用，账户府上严格赈济，制约机制 严格有用；业务操作区专门建立，阻塞管理，实施音像监控；业务信息由专职信息 暴露东谈主负责，预防泄密；业求杀青自动化操作，预防东谈主为事故的发生，时期系统完 整、独处。   三、基金托管东谈主对基金管理东谈主运作基金进行监督的方法和法式   依照《基金法》偏激配套律例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。               民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 利用行业遍及使用的“资产托管业务系统——监控子系统”，严格按照现行法律律例 以及基金合同轨则，对基金管理东谈主运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情 况进行监督，并如期编写基金投资运作监督阐发，报送中国证监会。在日常为基金 投资运作所提供的基金清理和核算服务设施中，对基金管理东谈主发送的投资指示、基 金管理东谈主对各基金用度的提取与开支情况进行检验监督。   （1）每管事日按时通过监控子系统，对各基金投资运作比例逼迫缱绻进行例 行监控，发现投资比例超标等格外情况，向基金管理东谈主发出版面文告，与基金管理 东谈主进行情况核实，督促其纠正，并实时阐发中国证监会。   （2）收到基金管理东谈主的投资指示后，对触及各基金的投资范围、投资对象及 交往敌手等内容进行正当合规性监督。   （3）根据基金投资运作监督情况，如期编写基金投资运作监督阐发，对各基 金投资运作的正当合规性、投资独处性和格调显耀性等方面进行评价，报送中国证 监会。   （4）通逾期期或非时期技能发现基金涉嫌违法交往，电话或书面要求管理东谈主 进行解释或举证，并实时阐发中国证监会。                      民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                    第五部分 关系服务机构 （一）销售机构及商酌东谈主 称号：民生加银基金管理有限公司 注册地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表东谈主：郑智军 客服电话：400-8888-388 商酌东谈主：林泳江 电话：0755-23999809 传真：0755-23999810 网址：www.msjyfund.com.cn （1）称号：渤海银行股份有限公司 注册地址：天津市河东区海河东路218号 办公地址：天津市河东区海河东路218号 法定代表东谈主：李伏安 客服电话：95541 商酌东谈主：王宏 网址：www.cbhb.com.cn （2）称号：吉祥银行股份有限公司 注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号 办公地址：广东省深圳市福田区益田路5023号吉祥金融中心B 法定代表东谈主：谢永林 商酌东谈主：潘琦 商酌电话：0755-22168257 客户服务电话：95511-3 网址：www.bank.pingan.com （3）称号：中国民生银行股份有限公司                      民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表东谈主：高迎欣 客服电话：95568 商酌东谈主：穆婷 电话：010-58560666 传真：010-57092611 网址：www.cmbc.com.cn （4）称号：中国确立银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表东谈主：张金良 电话：010-66275654 传真：010-66275654 商酌东谈主：张静 客服电话：95533 网址：www.ccb.com （5）称号：中航证券有限公司 注册地址：南昌市红谷滩新区红谷中大路1619号南昌国际金融大厦A栋41层 办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大路1619号南昌国际金融大厦A栋41层 法定代表东谈主：丛中 客户服务电话：400-8866-567 商酌东谈主：余雅娜 电话：0791-6768763 传真：0791-6789414 网址：www.avicsec.com （6）称号：长江证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市江汉区淮海路88号 办公地址：湖北省武汉市江汉区淮海路88号                           民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   法定代表东谈主：金才玖   客户服务电话：95579或4008-888-999   商酌东谈主：奚博宇   电话：027-65799999   传真：027-85481900   网址：www.95579.com   （7）称号：光大证券股份有限公司   注册地址：上海市静安区新闸路1508号   办公地址：上海市静安区新闸路1508号   法定代表东谈主：刘秋明   客服电话：95525   商酌东谈主：郁疆   电话：021-22169999   网址：www.ebscn.com   （8）称号：东海证券股份有限公司   注册地址：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层   办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦   法定代表东谈主：王文卓   电话：021-20333333   传真：021-50498825   商酌东谈主：王一彦   客服电话：95531；400-8888-588   网址：www.longone.com.cn   （9）称号：中国中金钞票证券有限公司   注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交壤处荣超商务中心A栋第18-21层及 第04层   办公地址：深圳市福田区益田路与福中路交壤处荣超商务中心A栋第18—21层 选取04层   法定代表东谈主：高涛                        民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 客服电话：4006-008-008，95532 商酌东谈主：万玉琳 电话：0755-82026907 传真：0755-82026539 网址：www.china-invs.cn （10）称号：华福证券有限职责公司 注册地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路27号1#楼3层、4层、5层 办公地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路27号1#楼3层、4层、5层 法定代表东谈主：黄金琳 客服电话：95547 商酌东谈主：张腾 电话：0591-87383623 传真：0591-87383610 网址：www.hfzq.com.cn （11）称号：中信证券（山东）有限职责公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座 法定代表东谈主：肖海峰 客服电话：95548 商酌东谈主：赵如意 电话：0532-85725062 网址：sd.citics.com （12）称号：申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层 办公地址：上海市长乐路989号世纪商贸广场45层 法定代表东谈主：杨周密 电话：021-33389888 传真：021-33388224 商酌东谈主：王昊洋                         民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   客服电话：95523/400-889-5523   公司网站：www.swhysc.com   （13）称号：吉祥证券股份有限公司   注册地址：广东省深圳市福田区福田街谈益田路5023号吉祥金融中心B座第22-   办公地址：广东省深圳市福田区福田街谈益田路5023号吉祥金融中心B座第22-   法定代表东谈主：何之江   商酌东谈主：王超   业务商量电话：95511转8   网站：stock.pingan.com   （14）称号：中信证券股份有限公司   注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号超卓时期广场（二期）北座   办公地址：北京市晨曦区亮马桥路48号中信证券大厦   法定代表东谈主：张佑君   客服电话：95548   商酌东谈主：杜杰   电话：010-60834768   传真：010-60833739   网址：www.citics.com   （15）称号：中信建投证券股份有限公司   注册地址：北京市晨曦区安立路66号4号楼   办公地址：北京市晨曦区光华路10号   法定代表东谈主：王常青   绽放式基金商量电话：95587/4008-888-108   商酌东谈主：陈海静   电话：010-85156499   网址：www.csc108.com   （16）称号：英大证券有限职责公司                        民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 注册地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层 办公地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层 法定代表东谈主：郝京春 客服电话：400-018-8688 商酌东谈主：张舒晨 电话：0755-83007159 传真：0755-83007034 公司网站：www.ydsc.com.cn （17）称号：兴业银行股份有限公司 注册地址：福建省福州市台江区江滨中大路398号兴业银行大厦 办公地址：上海市浦东新区银城路167号4楼 法定代表东谈主：吕家进 客服电话：95561 基金业务商酌东谈主：龚小武 电话：021-52629999-212056 网址：www.cib.com.cn （18）称号：国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表东谈主：张纳沙 客服电话：95536 商酌东谈主：于智勇 电话：0755-81981259 传真：0755-82133952 网址：www.guosen.com.cn （19）称号：弘业期货股份有限公司 注册地址：南京市中华路50号 办公地址：南京市中华路50号弘业大厦 法定代表东谈主：周剑秋                           民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)    客服电话：400-828-1288    传真：025-52313068    公司网址：www.ftol.com.cn    （20）称号：中信期货有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号超卓时期广场（二期）北座13层    办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号超卓时期广场（二期）北座13层    法定代表东谈主：窦长宏    客户服务电话：400-990-8826    商酌东谈主：梁好意思娜    电话：021-60812919    网址：www.citicsf.com    （21）称号：华泰证券股份有限公司    注册地址：江苏省南京市江东中路228号    办公地址：江苏省南京市江东中路228号    法定代表东谈主：张伟    客户服务电话：95597    商酌东谈主：郭力铭    电话：0755-82492193    传真：0755-82492962    网址：www.htsc.com.cn    （22）称号：长城证券股份有限公司    注册地址: 深圳市福田区福田街谈金田路2026号能源大厦南塔楼10-19层    办公地址: 深圳市福田区福田街谈金田路2026号能源大厦南塔楼10-19层    法定代表东谈主:张巍    商酌东谈主：王涛    电话：0755-83516072    传真：0755-83516244                          民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 客服热线： 400-6666-888 公司网址： www.cgws.com （23）称号：中国星河证券股份有限公司 办公地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦 注册地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101 邮编： 100073 法定代表东谈主： 王晟 客服电话：4008-888-888、95551 商酌东谈主：辛国政 电话：010-80928123 公司网址：www.chinastock.com.cn （24）称号：东北证券股份有限公司 注册地址：长春市生态大街6666号 办公地址：长春市生态大街6666号 法定代表东谈主：李福春 商酌东谈主：安岩岩 电话：021-20361166 客服电话：95360 网址：www.nesc.cn （25）称号：阳光东谈主寿保障股份有限公司 注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层 办公地址：北京市晨曦区景辉街33号院1号楼阳光金融中心 法定代表东谈主：李科 客服电话：95510 商酌东谈主：王超 电话：010-85632771 网站：http://fund.sinosig.com （26）称号：第一创业证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福华一谈115号投行大厦20楼                           民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   办公地址：深圳市福田区福华一谈115号投行大厦20楼   法定代表东谈主：吴礼顺   商酌东谈主：单晶   电话：0755-23838750   客服电话：95358   公司网址：www.firstcapital.com.cn   （27）称号：中信证券华南股份有限公司   注册地址：广州市河汉区临江大路395号901室（部位：自编01号）1001室（部 位：自编01号）   办公地址：广州市河汉区临江大路395号901室（部位：自编01号）1001室（部 位：自编01号）   法定代表东谈主：陈可可   商酌东谈主：郭杏燕   电话：020-88834787   客服电话：95548   公司网址：www.gzs.com.cn   （28）称号：国投证券股份有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街谈福华一谈119号安信金融大厦   办公地址：深圳市福田区福田街谈福华一谈119号安信金融大厦   法定代表东谈主：段文务   商酌东谈主：郑向溢   商酌电话：0755-81682517   绽放式基金商量电话：95517   网址：www.essence.com.cn   （29）称号：中国邮政储蓄银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街3号   办公地址：北京市西城区金融大街3号   法定代表东谈主：刘建军   客户服务电话：95580                      民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 商酌东谈主：李雪萍 网址：www.psbc.com （30）称号：中国东谈主寿保障股份有限公司 注册地址：中国北京市西城区金融大街16号 办公地址：中国北京市西城区金融大街16号 法定代表东谈主：王滨 商酌东谈主： 杨子彤 电话：（010）63631752 传真：（010）66222276 公司网址：www.chinalife.com.cn （31）称号：青岛银行股份有限公司 注册地址：山东省青岛市崂山区秦岭路6号3号楼 办公地址：山东省青岛市崂山区秦岭路6号3号楼 法定代表东谈主： 郭少泉 商酌东谈主： 徐伟静 电话：0532-68629925 客服电话：400-66-96588 网址：www.qdccb.com （32）称号：海通证券股份有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦 办公地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦 法定代表东谈主：周杰 商酌东谈主：王金魁 电话：021-23154221 客服电话：95553或拨打各城市营业网点商量电话 公司网址：www.htsec.com （33）称号：江苏银行股份有限公司 注册地址：江苏省南京市中华路26号 办公地址：江苏省南京市中华路26号                          民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)    法定代表东谈主：夏平    客户服务热线：95319    商酌东谈主：展舟师    电话：025-58587039    传真：025-58588164    网址：www.jsbchina.cn    （34）称号：招商银行股份有限公司    注册地址：深圳市深南大路7088号招商银行大厦    办公地址：深圳市深南大路7088号招商银行大厦    法定代表东谈主：缪建民    商酌东谈主：张姗    客户服务电话：400-61-95555    网址：www.cmbchina.com    （35）称号：申万宏源西部证券有限公司    注册地址：新疆乌鲁木皆市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼    办公地址：新疆乌鲁木皆市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼    法定代表东谈主：王献军    电话：021-33389888    传真：021-33388224    商酌东谈主：王昊洋    客服电话：95523/400-889-5523    公司网站：www.swhysc.com    （36）称号：交通银行股份有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易进修区银城中路188号    办公地址：中国（上海）长宁区仙霞路18号    法定代表东谈主：任德奇    电话：021-58781234                            民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)     传真：021-62701216     商酌东谈主：陆志俊     客服电话：95559     公司网址：www.bankcomm.com     （37）称号：宁波银行股份有限公司     注册地址：宁波市鄞州区宁东路345号     办公地址：宁波市鄞州区宁东路345号     法定代表东谈主：陆华裕     商酌东谈主：王靖余     电话：021-23262712     客服电话：95574     网址： www.nbcb.com.cn/     （38）称号：华宝证券有限职责公司     注册地址：中国（上海）解放贸易进修区世纪大路100号上海环球金融中心57 楼     办公地址：中国（上海）解放贸易进修区世纪大路100号上海环球金融中心57 楼     法定代表东谈主：刘加海     网址：www.cnhbstock.com     客服电话：400-820-9898     （39）称号：厦门国际银行股份有限公司     注册地址：厦门市想明区鹭江谈8-10号国际银行大厦1-6层     办公地址：厦门市想明区鹭江谈8-10号国际银行大厦1-6层     法定代表东谈主：王晓健     客服电话: 4001-623-623     商酌东谈主：郭景波     电话：0592-2078888-6171     网址：www.xib.com.cn     （40）称号：东莞银行股份有限公司                        民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 注册地址：东莞市莞城区体育路21号 办公地址：东莞市莞城区体育路21号 法定代表东谈主：卢国锋 网址：www.dongguanbank.cn 客服电话：956033 （41）称号：江苏江南农村营业银行股份有限公司 注册地址：常州市武进区延政中路9号 办公地址：常州市武进区延政中路9号 法定代表东谈主：陆晨曦 客服电话：96005 网址：www.jnbank.com.cn （42）称号：招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街谈福华一谈111号 办公地址：深圳市福田区福田街谈福华一谈111号 法定代表东谈主：霍达 客户服务热线：95565 商酌东谈主：业清扬 电话：0755-82943666 网址：www.cmschina.com （43）称号：南京证券股份有限公司 注册地址：南京市江东中路389号 办公地址：南京市江东中路389号 法定代表东谈主：李剑锋 客服电话：95386 商酌东谈主：曹梦媛 电话：025-58519529 网址：www.njzq.com.cn （44）称号：国金证券股份有限公司 注册地址：四川省成都市东城根上街95号                        民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 办公地址：四川省成都市东城根上街95号 法定代表东谈主：冉云 商酌东谈主：王凯伦 电话：021-61038316 客服电话：95310 网址：www.gjzq.com.cn （45）称号：联储证券股份有限公司 注册地址：山东省青岛市崂山区香港东路195号8号楼15层 办公地址：北京市晨曦区逍遥路5号院3号楼中建钞票国际中心27层 法定代表东谈主： 吕春卫 商酌东谈主：王龙 电话：010-86499838 客服热线： 956006 公司网址： www.lczq.com （46）称号：兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路268号 办公地址：上海市浦东新区长柳路36号 法定代表东谈主：杨华辉 客户电话：95562 商酌东谈主：乔琳雪 电话：021-38565547 网址：www.xyzq.com.cn （47）称号：杭州银行股份有限公司 注册地址：浙江省杭州市庆春路46号 法定代表东谈主：宋剑斌 网址：www.hzbank.com.cn 客服电话：95398/400-8888-508 （48）称号：深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路8号HALO广场一期四层12-                         民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   办公地址：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路8号HALO广场一期四层12-   法定代表东谈主：薛峰   客服电话：400-6788-887   商酌东谈主：龚江江   电话：0755-33227950   传真：0755-33227951   公司网站：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com   （49）称号：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司   注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路969号3幢5层599室   办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号   法定代表东谈主：王珺   客服电话：95188-8   商酌东谈主：韩爱彬   公司网站：www.fund123.cn   （50）称号：深圳腾元基金销售有限公司   公司地址：深圳市福田区金田路超卓世纪中心1号楼1806-1808单元   法定代表东谈主：张帆   客户电话：400-990-8601   商酌东谈主：姚庆荣   客服电话：0755-33015740   网站：www.tenyuanfund.com   （51）称号：和讯信息科技有限公司   注册地址： 北京市晨曦区朝外大街22号1002室   办公地址：北京市晨曦区朝外大街22号泛利大厦10层   法定代表东谈主：章知方   客服电话：400-920-0022   商酌东谈主：陈慧慧                          民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 电话：0755-82721106 网站：http://licaike.hexun.com （52）称号：上海汇付基金销售有限公司 注册地址： 上海市黄浦区中山南路100号19层 办公地址： 上海宜山路700号普天信息产业园C5栋2楼 法定代表东谈主：金佶 商酌东谈主：臧静 客服电话：021-34013999 传真：021-33323830 网站： www.hotjijin.com/ （53）称号：上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自有贸易进修区源深路1088号7层（现实楼层6层） 办公地址：中国（上海）解放贸易进修区源深路1088号7层 法定代表东谈主：陈祎彬 客服电话：4008-2190-31 商酌东谈主：宁博宇 电话：021-20665952 传真：021-22066653 网站：www.lufunds.com （54）称号：北京微动利基金销售有限公司 注册地址：北京市石景山区古城西路113号景山钞票中心342 办公地址：北京市石景山区古城西路113号景山钞票中心342 法定代表东谈主：季长军 客服电话：400-188-5687 商酌东谈主：周静华 电话：13701024751 传真：010-38854009 网站：www.buyforyou.com （55）称号：北京钱景基金销售有限公司                       民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 注册地址：北京市石景山区城通街26号院2号楼1702 办公地址：北京市石景山区城通街26号院2号楼1702 法定代表东谈主：王利刚 客服电话：400-893-6885 商酌东谈主：王利刚 电话：010-59422766 传真：010-57569671 网站：www.qianjing.com （56）称号：珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大路东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203 法定代表东谈主：肖雯 客服电话：020-89629066 商酌东谈主：吴煜浩 电话：020-89629021 传真：020-89629011 网站：www.yingmi.cn （57）称号：北京虹点基金销售有限公司 注册地址：北京市晨曦区东三环北路17号10层1015室 办公地址：北京市晨曦区东三环北路17号恒安大厦10层 法定代表东谈主：张晓杰 客服电话：400-618-0707 商酌东谈主：禹翠杰 商酌东谈主电话：010-65951887 网站：www.hongdianfund.com （58）称号：诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号6层 办公地址：上海市闵行区申滨南路1226号诺亚钞票中心A栋3楼 法定代表东谈主：吴卫国                         民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 客服电话：400-821-5399 商酌东谈主：黄欣文 电话：15801943657 传真：021-38509777 网站：www.noah-fund.com （59）称号：北京广源达信基金销售有限公司 北京广源达信基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室 办公地址：北京市顺义区北京东航中心1号楼3层304B室 法定代表东谈主：皆剑辉 客服电话：400-616-7531 商酌东谈主：王德政 电话：18210057128 网址：www.niuniufund.com （60）称号：中民钞票基金销售（上海）有限公司 注册地址：上海市黄浦区中山南路100号7层05单元 办公地址：上海市长宁区虹桥路1438号古北钞票中心30层 法定代表东谈主：弭洪军 客服电话：400-876-5716 商酌东谈主：邓智生 电话：021-53396000 传真：021-33355288 网址：www.cmiwm.com （61）称号：京东肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2 办公地址：北京市经济时期斥地区科创十一街京东总部二号楼A座南塔19层 法定代表东谈主：邹保威 电话：95118 传真：010-89189566 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客服电话：400-799-1888 商酌东谈主： 徐亚丹 电话：021-51327185 传真：021-50710161 网址：www.520fund.com.cn （67）称号：南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大路1-5号 办公地址：南京市玄武区苏宁大路1-5号 法定代表东谈主：钱燕飞 客服电话：95177-2 商酌东谈主：冯鹏鹏 电话：025-66996699 传真：025-66996699-884131 网址：www.snjijin.com （68）称号：深圳市新兰德证券投资商量有限公司                             民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)    注册地址：深圳市福田区梅林街谈梅都社区中康路136号深圳新一代产业园2栋    办公地址：北京市丰台区丽泽吉祥幸福中心B座7层    法定代表东谈主：张斌    客服电话：400-166-1188    商酌东谈主：孙博文    电话：010-83363099    传真：010-83363072    网站：www.xinlande.com.cn    （69）称号：上海联泰基金销售有限公司    注册地址：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室    办公地址：上海市虹口区临潼路188号    法定代表东谈主：尹彬彬    商酌东谈主：陈东    商酌电话：021-62680166    客服电话：400-118-1188    传真：021-52975270    网址：www.66liantai.com    （70）称号：北京中植基金销售有限公司    注册地址：北京市北京经济时期斥地区宏达北路10号五层5122室    办公地址：北京晨曦区大望路金地中心A座28层    法定代表东谈主：武建华    客户服务电话：400-8180-888    商酌东谈主：丛瑞丰    电话：010-59313555    网址：http://www.zzfund.com    （71）称号：武汉市伯嘉基金销售有限公司    注册地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城（一期）第 七幢23层1号4号    办公地址：湖北省武汉市江汉区台北一谈17-19号环亚大厦B座601室                        民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 法定代表东谈主：江翔 客服电话：400-027-9899 网址：www.buyfunds.cn （72）称号：天津国好意思基金销售有限公司 注册地址：天津经济时期斥地区第一大街79号MSDC1-28层2804-2、2805 办公地址：天津经济时期斥地区第一大街79号MSDC1-28层2804-2、2805 法定代表东谈主：陈萍 商酌东谈主：许艳 电话：010-59287105 客服热线：400-111-0889 传真：010-59287825 公司网址：www.gomefund.com （73）称号：深圳前海微众银行股份有限公司 注册地址：深圳市前海深港融合区前湾一谈A栋201 办公地址：深圳市南山区田厦国际中心36楼、37楼 法定代表东谈主：顾敏 客服电话：400-999-8800 传真：0755-86700688 网站：www.webank.com （74）称号：嘉实钞票管理有限公司 注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛1号楼7层710号 办公地址：北京市晨曦区开国门外大街21号北京国际俱乐部C座11层 法定代表东谈主：张峰 客服电话：400-021-8850 商酌东谈主：闫欢 电话：010-85097302 传真：010-65215433 网站：https://www.harvestwm.cn （75）称号：北京度小满基金销售有限公司                        民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室 办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼 法定代表东谈主：盛超 机构商酌东谈主：孙博超 商酌东谈主电话：010-59403028 商酌东谈主传真：010-59403027 客户服务电话：95055-4 公司网址：www.baiyingfund.com （76）称号：北京创金启富基金销售有限公司 注册地址：北京市丰台区金泽路161号1号楼-4至43层101内3层09A 办公地址：北京市丰台区金泽路161号1号楼-4至43层101内3层09A 法定代表东谈主：梁蓉 客服热线： 010-66154828 商酌东谈主：程义 电话：18902113673 公司网址：www.5irich.com （77）称号：上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号 法定代表东谈主：其实 客服电话：95021或400-1818-188 商酌东谈主：丁珊珊 电话：010-65980380-8010 传真：020-87597505 公司网站：www.1234567.com.cn （78）称号：招商银行股份有限公司(招赢通） 办公地址：广东省深圳市福田区深南大路7088号招商银行大厦 法定代表东谈主：缪建民 电话：0755-83175125                             民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)    商酌东谈主：韩熙睿    客户服务热线：95555    网址：https://fi.cmbchina.com/    （79）称号：东方钞票证券股份有限公司    注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼    办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方钞票大厦    法定代表东谈主：戴彦    客服电话：95357    商酌东谈主：付佳    电话：021-23586603    传真：021-23586860    公司网址：www.18.cn    （80）称号：上海中原钞票投资管理有限公司    注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室    办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层    法定代表东谈主：毛淮平    客服电话：400-817-5666    商酌东谈主：张静怡    电话：010-88066326    传真：010-88066552    网址：www.amcfortune.com    （81）称号：深圳市金斧子基金销售有限公司    注册地址：深圳市南山区粤海街谈科技园社区科苑路15号科兴科学园B栋B3-    办公地址：深圳市南山区粤海街谈科技园社区科苑路15号科兴科学园B栋B3-    法定代表东谈主：赖任军    客服电话：400-8224-888    商酌东谈主：杨嘉祥    电话：13246688263 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      商酌东谈主：姜帅伯       电话：18610907207       传真：021-50701053       网址：https://www.licaimofang.cn/       （87）称号：和耕传承基金销售有限公司       注册地址： 河南自贸进修区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼       办公地址：河南自贸进修区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼       法定代表东谈主：温丽燕       客服电话：400-0555-671       商酌东谈主：董亚芳       电话：0371-85518396       传真：0371-85518397       公司网址：www.hgccpb.com       （88）称号：泰信钞票基金销售有限公司       注册地址：北京市晨曦区开国路乙118号10层1206       办公地址：北京市晨曦区开国路乙118号10层1206       法定代表东谈主：彭浩                         民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 客服电话：400-004-8821 商酌东谈主：孙小梦 电话：18339217746 网址：www.taixincf.com （89）称号：上海长量基金销售有限公司 注册地址：浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层 法定代表东谈主：张跃伟 客服电话：400 820 2899 商酌东谈主：张月蓝 电话：021-20691869 网址：http://www.erichfund.com/ （90）称号：上海利得基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)解放贸易进修区临港新片区海基六路70弄1号208-36室 办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层 法定代表东谈主：李兴春 客服电话：400-032-5885 商酌东谈主：伍豪 电话：13851400607 网址：www.leadbank.com.cn/ （91）称号：上海攀赢基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）解放贸易进修区银城路116、128号7层 办公地址：中国（上海）解放贸易进修区银城路116、128号7层 法定代表东谈主：郑新林 客户服务电话：021-68889082 机构商酌东谈主：邓琦 电话：021-68889082 传真：021-68889283 公司网址：www.weonefunds.com                              民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)     （92）称号：泛华普益基金销售有限公司     注册地址：成都市成华区确立路9号高地中心1101室     办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街399号1栋1单元龙湖西宸天街B座1201 号     法定代表东谈主：王建华     客服电话：400-080-3388     商酌东谈主：周旋     电话：020-28381666     传真：028-84252474-8055     公司网址：www.puyifund.com     （93）称号：济安钞票（北京）基金销售有限公司     注册地址：北京市晨曦区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005     办公地址：北京市晨曦区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 11 层 1105     法定代表东谈主：杨健     商酌东谈主：宋静     商酌东谈主电话：17343036213     客服电话：400-673-7010     网址：www.jianfortune.com     （94）称号：北京展恒基金销售股份有限公司     注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号     办公地址：北京市晨曦区华严北里2号民建大厦6层     法定代表东谈主：闫振杰     商酌东谈主：张云     电话：010-59601366-7024     传真：010-62020355     网站：www.myfund.com/     （95）称号：万家钞票基金销售（天津）有限公司     注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大路1988号滨海浙商大厦公寓2-                        民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 办公地址：北京市东城区晨曦门北大街9号泓晟国际中心16层 法定代表东谈主：戴晓云 客服电话：010-59013895 机构商酌东谈主：王茜蕊 商酌东谈主电话：010-59013825 公司网址：www.wanjiawealth.com （96）称号：上海陆享基金销售有限公司 注册地址：上海市静安区武宁南路203号4楼南部407室 办公地址：上海市浦东新区世纪大路1196号世纪汇广场2座16楼01、08单元 法定代表东谈主：粟旭 客服电话：400-168-1235 机构商酌东谈主：李佳 商酌东谈主电话：021-53398933、13681693112 公司网站：https://www.luxxfund.com/ （97）称号：上海大贤慧基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）解放贸易进修区杨高南路428号1号楼1102单元 办公地址：上海市浦东新区杨高南路428号1号楼1102单元 法定代表东谈主：张俊 客服电话：021-20219988-35374 商酌东谈主：张蜓 电话：18017373527 网址：https://www.wg.com.cn （98）称号：贵州省贵文文化基金销售有限公司 注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际A栋2单元5层17号 办公地址：贵州省贵阳市南明区龙腾路贵文投资大楼4楼 法定代表东谈主：陈成 客服电话：0851-85407888 机构商酌东谈主：李辰 商酌东谈主电话：17601206766                          民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  网址：https://www.gwcaifu.com/  （99）称号：上海中欧钞票基金销售有限公司  注册地址：中国（上海）解放贸易进修区陆家嘴环路479号1008-1室  公司地址：上海市虹口区公谈路18号8栋嘉昱大厦6层  法定代表东谈主：许欣  客户服务电话：400-100-2666  公司网址：https://www.zocaifu.com/  邮编：200120  （100）称号：财咨谈信息时期有限公司  注册地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号B座601  办公地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号B座601  法定代表东谈主：张斌  客户服务电话：400-003-5811  公司网址：www.jinjiwo.com  邮编：110000  （101）称号：博时钞票基金销售有限公司  注册地址：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路5999号基金大厦19层  公司地址：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路5999号基金大厦19层  法定代表东谈主：王德英  商酌东谈主：田媛  电话： 010-65171166-2318  客户服务电话：400-610-5568  公司网址：www.boserawealth.com  基金管理东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金《基金合同》 等的轨则，选拔其他合乎要求的机构销售本基金，并在基金管理东谈主网站公示。  （二）注册登记机构  称号：民生加银基金管理有限公司  注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A                      民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   法定代表东谈主：郑智军   电话：0755-23999888   传真：0755-23999833   商酌东谈主：蔡海峰   （三）出具法律见识书的讼师事务所和承办讼师   称号：上海市通力讼师事务所   注册地址：上海市浦东新区银城中路68号时期金融中心19楼   办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时期金融中心19楼   负责东谈主：韩炯   承办讼师：吕红、安冬   电话：021-31358666   传真：021-31358600   商酌东谈主：安冬   （四）审计基金财产的管帐师事务所和承办注册管帐师   称号：普华永谈中天管帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：中国（上海）解放贸易进修区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507单元   办公地址：上海市浦东新区东育路588号前滩中心42楼   扩充事务合伙东谈主：李丹   承办注册管帐师：闫琳、周祎   电话：021-23238888   传真：021-23238800   商酌东谈主：周祎                   民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                第六部分 基金的召募    一、召募的依据    本基金由基金管理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息暴露办 法》、基金合同偏激他关系轨则，经2014年10月29日中国证监会证监许可【2014】    二、基金类型及存续期限    基金类型：股票型证券投资基金    存续期限：不如期    运作方式：契约型绽放式    三、召募情况    本基金的发售召募期共召募1，837，563，753.87份基金份额，召募有用认购总户数 为17，717户。                民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)             第七部分 基金合同的奏效   （一）基金合同的奏效   根据关系律例和基金合同的关系轨则，本基金合同已于2014年12月19日慎更生 效，自本基金合同奏效之日起，本基金管理东谈主慎重初始管理本基金。   （二）基金存续期内的基金份额捏有东谈主数目和资产范围   基金合同奏效后，一语气20个管事日出现基金份额捏有东谈主数目不悦200东谈主或者基 金资产净值低于5000万元情形的，基金管理东谈主应当在如期阐发中给予暴露；一语气60 个管事日出现前述情形的，基金管理东谈主应当向中国证监会阐发并提倡措置决议，如 休养运作方式、与其他基金合并或者阻隔基金合同等，并召开基金份额捏有东谈主大会 进行表决。   法律律例或中国证监会另有轨则时，从其轨则。                民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)            第八部分 基金份额的申购、赎回  一、申购和赎回场合  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理东谈主在 招募说明书或其他关系公告中列明。基金管理东谈主可根据情况变更或增减销售机构， 并在基金管理东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场 所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。  二、申购和赎回的绽放日实时候  投资东谈主在绽放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券交往所、 深圳证券交往所的往常交往日的交往时候，但基金管理东谈主根据法律律例、中国证监 会的要求或基金合同的轨则公告暂停申购、赎回时除外。  基金合同奏效后，若出现新的证券交往市集、证券交往所交往时候变更或其他 特殊情况，基金管理东谈主将视情况对前述绽放日及绽放时候进行相应的休养，但应在 实施日前依照《信息暴露办法》的关系轨则在指定媒介上公告。  本基金已于2015年1月19日起点始办理日常申购和赎回业务。  基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、赎 回或者休养。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时候提倡申购、赎回或休养苦求 且登记机构证据接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽放日基金份额申购、 赎回的价钱。  三、申购与赎回的原则 为基准进行筹画； 赎回。  基金管理东谈主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行休养。基金管理东谈主必 须在新法则初始实施前依照《信息暴露办法》的关系轨则在指定媒介上公告。                  民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   四、申购与赎回的法式   投资东谈主必须根据销售机构轨则的法式，在绽放日的具体业务办理时候内提倡申 购或赎回的苦求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主托付申购款项，申购 成立；登记机构证据基金份额时，申购奏效。   基金份额捏有东谈主递交赎回苦求，赎回成立；登记机构证据赎回时，赎复活效。 投资东谈主赎回苦求得手后，基金管理东谈主将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。在发 生多量赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的 支付办法参照基金合同关系条件处理。   基金管理东谈主应以交往时候扫尾前受理有用申购和赎回苦求确本日手脚申购或赎 回苦求日(T日)，在往常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交往的有用性进行 证据。T日提交的有用苦求，投资东谈主应在T+2日后(包括该日) 实时到销售网点柜台 或以销售机构轨则的其他方式查询苦求的证据情况。若申购不得手，则申购款项退 还给投资东谈主。   在法律律例允许的范围内，本基金登记机构可根据关系业务法则，对上述业务 办理时候进行休养，本基金管理东谈主将于初始实施前按照关系轨则给予公告。   基金销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定得手，而仅代表销售 机构如实摄取到苦求。申购、赎回的证据以登记机构的证据结果为准。对于苦求的 证据情况，投资东谈主应实时查询。因投资者怠于履行该项查询等各项义务，致使其相 关权益受损的，基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构不承担由此形成的损失或 不利后果。   五、申购和赎回的数目限制   投资者申购本基金份额时，通过销售机构每笔申购金额不得低于10元(含申购 费)，民生加银基金直销每笔申购金额不得低于10元(含申购费)，高出最低申购金额 的部分不设金额级差；如期定额投资缱绻、比例配售和红利再投资不受此最低申购                   民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 金额轨则限制；投资者不错屡次申购，累计申购金额不设上限；销售机构若有不同 轨则，以销售机构轨则为准。   投资者赎回本基金份额时，可苦求将其捏有的部分或全部基金份额赎回。   本基金的投资者每个交往账户的最低基金份额余额和每笔最低赎回份额均为1 份，本基金不合单个投资者累计捏有的基金份额上限进行限制；销售机构若有不同 轨则，以销售机构轨则为准，但不得低于1份的最低名额轨则。 金管理东谈主应当选择设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝 大额申购、暂停基金申购等步伐，切实保护存量基金份额捏有东谈主的正当权益。基金 管理东谈主基于投资运作与风险逼迫的需要，可选择上述步伐对基金范围给予逼迫。具 体轨则请参见招募说明书或关系公告。 额的数目限制。基金管理东谈主必须在休养实施前依照《信息暴露办法》的关系轨则在 指定媒介上公告并报中国证监会备案。   六、申购、赎回用度   本基金申购用度由投资东谈主承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市集扩充、 销售、登记等各项用度。本基金的申购费率如下：       单次申购金额 M                     申购费率        M＜100 万元                     1.50%        M≥500 万元                   每笔 500 元   投资东谈主同日或异日屡次申购，须按每次申购所对应的费率层次分别计费。当需 要选择比例配售方式对有用申购金额进行部分证据时，投资东谈主申购费率按照申购申 请证据金额所对应的费率筹画，申购苦求证据金额不受申购最低名额的限制。   投资东谈主可将其捏有的全部或部分基金份额赎回。赎回用度由赎回基金份额的基                      民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 金份额捏有东谈主承担，在基金份额捏有东谈主赎回基金份额时收取。本基金对捏续捏有期 少于7日的投资者，收取不少于1.5%的赎回费。对捏续捏有期少于30日的投资东谈主收 取的赎回费，将全额计入基金财产；对捏续捏有期长于30日但少于3个月的投资东谈主 收取的赎回费，将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；对捏续捏有期长于3个 月但少于6个月的投资东谈主收取的赎回费，将不低于赎回费总额的50%计入基金财产； 对捏续捏有期长于6个月投资东谈主收取的赎回费，将不低于赎回费总额的25%应归入 基金财产，未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。（注：前 款所述1个月按30日筹画）   本基金的赎回费率如下：       捏有基金时候 T                        赎回费率            T＜7 天                       1.50%            T≥2 年                       0.00%   注：上表中，1年按365天筹画。   投资东谈主通过日常申购所得基金份额，捏有期限自登记机构证据登记之日起筹画。 新的费率或收费方式实施日前依照《信息暴露办法》的关系轨则在指定媒介上公告。 选择舞动订价机制，以确保基金估值的公谈性，舞动订价机制的处理原则与操作规 范参见法律律例和自律组织的轨则。 情况制定基金促销缱绻，如期或不如期地开展基金促销行为。在基金促销行为期间， 按关系监管部门要求履行必要手续后，基金管理东谈主不错允洽调低基金申购费率和基 金赎回费率。   七、申购份额与赎回金额的筹画及处理方式   本基金份额净值的筹画，保留到少许点后3位，少许点后第4位四舍五入，由此 产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在本日收市后筹画，并在                       民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) T+1日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，不错允洽蔓延筹画或公告。   （1）筹画公式   申购用度=（申购金额×申购费率）/（1＋申购费率）   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额÷T日基金份额净值   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额÷T日基金份额净值   例：假设某投资东谈主投资100，000元申购本基金，适用的申购费率为1.50%，T日 基金份额净值为2.000元，则该投资东谈主申购可得到的基金份额为：   申购用度＝（100，000×1.50%）÷（1＋1.50%）=1，477.83（元）   净申购金额=100，000－1，477.83=98，522.17（元）   申购份额＝98，522.17÷2.000＝49，261.09（份）   即投资者投资100，000元申购本基金，假设申购当日基金份额净值为2.000元， 则不错得到49，261.09份基金份额。   （2）上述筹画结果均按四舍五入方法，保留到少许点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   （1）筹画公式   赎回总额＝赎回份数×T日基金份额净值   赎回用度＝赎回总额×赎回费率   赎回金额＝赎回总额－赎回用度   例：假设某投资东谈主在T日赎回10，000份基金份额，捏无意候为100天，适用的赎 回费率为0.50%，T日基金份额净值为2.000元，则其得回的赎回金额筹画如下:   赎回总额=10，000×2.000=20，000.00（元）   赎回用度=20，000.00×0.50%=100.00（元）                       民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   赎回金额=20，000.00－100.00=19，900.00（元）   即投资者赎回本基金基金份额10，000份，假设赎回当日本基金基金份额的基金 份额净值为2.000元，则其可得到的赎回金额为19，900.00元。   （2）上述筹画结果均按四舍五入方法，保留到少许点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   八、断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购苦求： 净值。 捏有东谈主利益时。 对基金事迹产生负面影响，或其他毁伤现存基金份额捏有东谈主利益的情形。 致基金销售系统或基金登记系统或基金管帐系统无法往常运行。 额的比例达到或者高出50%，或者变相规避50%麇集度的情形时。 单笔申购金额上限的。 且选择估值时期仍导致公允价值存在要紧不笃定性时，经与基金托管东谈主协商证据后， 基金管理东谈主应当暂停接受申购苦求。   发生上述第1、2、3、5、6、9、10项情形之一且基金管理东谈主决定暂停申购情形 时，基金管理东谈主应当根据关系轨则在指定媒介上刊登暂停申购公告。若是投资东谈主的 申购苦求被全部或部分断绝的，被断绝的申购款项将退还给投资东谈主。在暂停申购的 情况排斥时，基金管理东谈主应实时还原申购业务的办理。                 民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   九、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或减速支付赎回款 项： 净值。 理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求。 且选择估值时期仍导致公允价值存在要紧不笃定性时，经与基金托管东谈主协商证据后， 基金管理东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。   发生上述第1、2、3、5、6、7项情形之一且基金管理东谈主决定暂停接受基金份额 捏有东谈主的赎回苦求或宽限支付赎回款时，基金管理东谈主应在当日报中国证监会备案， 已证据的赎回苦求，基金管理东谈主应足额支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部 分按单个账户苦求量占苦求总量的比例分拨给赎回苦求东谈主，未支付部分可宽限支付。 若出现上述第4项所述情形，按基金合同的关系条件处理。基金份额捏有东谈主在苦求 赎回时可预先选拔将当日可能未获受理部分给予打消。在暂停赎回的情况排斥时， 基金管理东谈主应实时还原赎回业务的办理并公告。   十、多量赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总和加上基金转 换中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金休养中转入苦求份额总和后 的余额)高出前一绽放日的基金总份额的10%，即以为是发生了多量赎回。   当基金出现多量赎回时，基金管理东谈主不错根据基金那时的资产组合景象决定全 额赎回或部分宽限赎回。               民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （1）全额赎回：当基金管理东谈主以为有才能支付投资东谈主的全部赎回苦求时，按 往常赎回法式扩充。   （2）部分宽限赎回：当基金管理东谈主以为支付投资东谈主的赎回苦求有贫苦或以为 因支付投资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时， 基金管理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一绽放日基金总份额的10%的前提下，可 对其余赎回苦求宽限办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎回苦求量占赎 回苦求总量的比例，笃定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交 赎回苦求时不错选拔宽限赎回或取消赎回。选拔宽限赎回的，将自动转入下一个开 放日继续赎回，直到全部赎回为止；选拔取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申 请将被打消。宽限的赎回苦求与下一绽放日赎回苦求一并处理，无优先权并以下一 绽放日的基金份额净值为基础筹画赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投 资东谈主在提交赎回苦求时未作明确选拔，投资东谈主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。   （3）如本基金发生多量赎回，在单个基金份额捏有东谈主高出上一绽放日基金总 份额30%以上的赎回苦求等情形下，基金管理东谈主不错选择以下步伐对其进行宽限办 理赎回。即：若本基金发生多量赎回且单个基金份额捏有东谈主的赎回苦求高出上一开 放日基金总份额的30%，基金管理东谈主有权先行对该单个基金份额捏有东谈主超出30%的 赎回苦求实施宽限办理，而对该单个基金份额捏有东谈主30%以内（含30%）的赎回申 请与其他投资者的赎回苦求按前述条件处理，具体见招募说明书或关系公告。   （4）暂停赎回：一语气2日以上(含本数)发生多量赎回，如基金管理东谈主以为有必 要，可暂停接受基金的赎回苦求；还是接受的赎回苦求不错减速支付赎回款项，但 不得高出20个管事日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述宽限赎回并宽限办理时，基金管理东谈主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书轨则的其他方式在3个交往日内文告基金份额捏有东谈主，说明关系处理方法， 并在2日内在指定媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和再行绽放申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。                 民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 基金再行绽放申购或赎回公告，并公布最近1个绽放日的基金份额净值。 的增屡次数，但基金管理东谈主须依照《信息暴露办法》，最迟于再行绽放日在指定媒 介上刊登再行绽放申购或赎回的公告，或根据现实情况在暂停公告中明确再行绽放 申购或赎回的时候，届时可不再另行发布再行绽放的公告。   十二、基金休养   基金管理东谈主不错根据关系法律律例以及基金合同的轨则决定开办本基金与基金 管理东谈主管理的其他基金之间的休养业务，基金休养不错收取一定的休养费，关系规 则由基金管理东谈主届时根据关系法律律例及基金合同的轨则制定并公告，并提前文告 基金托管东谈主与关系机构。   十三、基金份额的转让   在法律律例允许且条件具备的情况下，基金管理东谈主可受理基金份额捏有东谈主通过 中国证监会招供的交往场合或者交往方式进行份额转让的苦求并由登记机构办理基 金份额的过户登记。基金管理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份 额捏有东谈主应根据基金管理东谈主公告的业务法则办理基金份额转让业务。   十四、基金的非交往过户   基金的非交往过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制扩充等情形而 产生的非交往过户以及登记机构招供、合乎法律律例的其它非交往过户。不管在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额的投资东谈主。   秉承是指基金份额捏有东谈主死字，其捏有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承；捐 赠指基金份额捏有东谈主将其正当捏有的基金份额捐馈送福利性质的基金会或社会团体； 司法强制扩充是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额捏有东谈主捏有的基金份额强 制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交往过户必须提供基金登记机构要 求提供的关系府上，对于合乎条件的非交往过户苦求按基金登记机构的轨则办理， 并按基金登记机构轨则的尺度收费。   十五、基金的转托管   基金份额捏有东谈主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照轨则的尺度收取转托管费。   十六、如期定额投资缱绻                民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  基金管理东谈主不错为投资东谈垄断理如期定额投资缱绻，具体法则由基金管理东谈主另行 轨则。投资东谈主在办理如期定额投资缱绻时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金管理东谈主在关系公告或更新的招募说明书中所轨则的如期定额投资计 划最低申购金额。  十七、基金的冻结妥协冻  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构招供、合乎法律律例的其他情况下的冻结与解冻。  十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制” 部分或关系公告。                  民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)              第九部分 基金的投资   一、投资目的   本基金为股票型基金，在有用逼迫风险并保捏精良流动性的前提下，力求杀青 高出事迹相比基准的投资酬报。   二、投资范围   本基金的投资范围为具有精良流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的股 票（含中小板、创业板偏激他经中国证监会核准上市的股票）、存托凭证、债券 （含中小企业私募债券）、货币市集器具、权证、中期单子、债券回购、资产支捏 证券以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须合乎中国证监 会关系轨则）。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行允洽程 序后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的80%-95%。本基金捏有全部权 证的市值不高出基金资产净值的3%。本基金保捏现金或者到期日在一年以内的政 府债券投资比例统统不低于基金资产净值的5%，前述现金资产不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等。   三、投资策略   本基金选择从上至下和从下到上相诱导的模式精选具有成长后劲的个股，根据 对宏不雅经济、市集面、政策面等因素进行定量与定性相诱导的分析研究，笃定组合 中股票、债券、货币市集器具偏激他金融器具的比例。   （1）本基金的任何投资决策和行径都将遵命国度关系法律律例和基金合同的 关系轨则；   （2）本基金在制定投资策略时，将充分磋商国度财政政策、货币政策以及产 业政策，并实时依据政策的变化而对投资策略进行相应的休养；   （3）本基金的大类资产配置将在对股票、债券等资产的预期收益率及风险水 平进行充分评估的基础上进行。   本基金将诱导国表里宏不雅经济环境、货币财政政策形势、证券市集走势的抽象                民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 分析，主动判断市集时机，贯注分析进行积极的资产配置，笃定在不同期期和阶段 基金在股票、债券等各种资产的投资比例，以最大限制地裁减投资组合的风险、提 高投资组合的收益。  （1）行业景气度分析  行业的景气度受到宏不雅经济形势、国度产业政策、行业自身基本面等多因素的 共同影响，本基金将分析经济周期的不同阶段对各行业的影响，并抽象磋商国表里 宏不雅经济形势、中国经济发展趋势、中国政府政策、国度产业政策、耗尽者需求变 化、行业时期发展趋势等因素，判断各个行业的景气度，选拔合适的行业进行重心 配置。  （2）行业人命周期分析  本基金将分析各行业所处的人命周期阶段，重心配置处于成历久与熟识期的行 业，对处于稚拙期的行业保捏积极追踪，对处于衰败期的行业则给予侧目。部分行 业从大类行业看处于衰败期，但其中某些细分行业通过转变转型得回新的成长能源， 本基金也将对这些细分行业的公司进行投资。  （3）行业竞争口头  主要分析行业的居品研发才能和行业进入壁垒，重心关切具有较强时期研发能 力和较高的行业进入壁垒的行业。  本基金在个股选拔上，将针对不同类型的行业，从下到上地选择相顺应的选股 策略：对于传统型的行业，本基金将重心优选具备事迹弹性大、收益质地高，且具 备估值上风的行业龙头股。对于新兴行业，本基金将重心关切上市公司的发展速率 和发展可捏续性，优选发展速率快、可捏续性强，且估值水平合理的上市公司，既 分享上市公司高速发展阶段带来的丰厚酬报，又逼迫由于公司策动管理不善等原因 形成投资损失的风险；  对于以上两类优选出的上市公司，本基金还将进行流动性分析，筛选出具有足 够流动性的投资标的，手脚本基金股票资产的投资对象。  此外，本基金为对上市公司进行更防卫的分析以逼迫投资风险，将通过更多的 维度来覆按上市公司，具体要求上市公司还具有以下特征：                民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （1）精良的公司治理：企业具有精良的公司治理，是保证公司事迹矫健历久 增长的必要条件。本基金将从股权结构、推动权益、董事会治理、监事会治理、经 理层治理、信息暴露、利益关系者治理等方面分析公司治理情况。  （2）精良的财务景象：本基金在全面分析营业业务增长率、营业业务利润增 长率、净利润增长率等财务缱绻基础上，将相配关切盈利才能、偿债才能的财务指 标分析。本基金在关切企业成长性的同期，也兼顾企业的资产利用效率，将通过资 产收益率、权益收益率进一步筛选出运营效率高、盈利才能强的公司进行投资。偿 债才能和变现才能是影响公司历久增长性的一个遑急因素，公司的偿债才能越强， 成长的历久性也就越有保证。本基金将通过分析流动比率、速动比率、资产欠债率 等缱绻分析企业的偿债才能，从中筛选出能历久保证矫健成长的上市公司。  （3）雄壮竞争上风：企业独一具备雄壮的竞争上风，才有可能得回捏续的盈 利契机，进而才能保证成长的矫健性和历久性。本基金将运用波特五力竞争分析理 论，即分析新加入者的威逼、购买者（客户）的议价力量、取代品（或服务）的威 胁、供货商的议价力量及现存竞争者之竞争态势，研究判断企业的竞争上风强弱程 度、企业的赢利后劲；同期，分析企业的竞争战术与企业特色、行业环境等匹配程 度，分析企业的竞争上风的可捏续性。  （4）估值水平、流动性的筛选  本基金在精选上述成长股的基础上，将运用实足估值法和相对估值法相诱导的 方法对于企业进行合理估值；同期，从流通市值、市集交往情况等评估其流动性， 筛选出流动性精良、具有充足安全角落的上市公司，最终构建股票投资组合。  本基金可投资存托凭证，本基金将诱导对宏不雅经济景象、行业景气度、公司竞 争上风、公司治理结构、估值水对等因素的分析判断，选拔投资价值高的存托凭证 进行投资。  本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略和个券选拔策略。  （1）债券投资组合策略  本基金的投资组合策略选择从上至下进行分析，从宏不雅经济和货币政策等方面， 判断异日的利率走势，从而笃定债券资产的配置策略；同期，在日常的操作中抽象                民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 运用久期管理、收益率弧线形变展望等组合管理技能进行债券日常管理。  本基金通过宏不雅经济及政策形势分析，对异日利率走势进行判断，在充分保证 流动性的前提下，笃定债券组合久期以及不错休养的范围。  收益率弧线体式的变化将径直影响本基金债券组合的收益情况。本基金将根据 宏不雅面、货币政策面等抽象因素，对收益率弧线变化进行展望，在保证债券流动性 的前提下，应时选择枪弹、杠铃或梯形策略构造组合。  （2）个券选拔策略  在个券选拔上，本基金重心磋商个券的流动性，包括是否不错进行质押融资回 购等要素，还将根据对异日利率走势的判断，抽象运用收益率弧线估值、信用风险 分析等方法来评估个券的投资价值。此外，对于可休养债券等内嵌期权的债券，还 将通过运用金融工程的方法对期权价值进行判断，最终笃定其投资策略。  本基金将重心关切具有以下一项或者多项特征的债券： 其他关系估值模子进行估值后，市集交往价钱被低估的债券； 下行保护的可转债。  本基金投资中小企业私募债券，基金管理东谈主将根据审慎原则，制定严格的投资 决策历程、风险逼迫轨制和信用风险、流动性风险处置预案，并经董事会批准，以 看重信用风险、流动性风险等各式风险。本基金将应时追踪和分析中小企业私募债 券发借主体的财务景象以及营业模式对偿债才能的影响，作念好风险逼迫，并抽象考 虑信用基本面、债券收益率和流动性等要素，根据债券市集的收益率数据，对单个 债券进行估值分析，选拔具有精良投资价值的私募债券品种进行投资。尽量选拔有 担保或其他表里部增信步伐来提高偿债才能逼迫风险的私募债券，从而裁减资产管 理缱绻的风险。                  民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  套利操作策略主要包括两个方面：  （1）跨市集套利。短期资金市集由交往所市集和银行间市集组成，由于其中 的投资群体、交往方式等要素不同，使得两个市集的资金面、短期利率期限结构、 流动性都存在着一定的辞别。本基金将在充分论证套利契机可行性的基础上，寻找 合理的介入时机，进行跨市集套利操作，以期得回安全的逾额收益。  （2）跨品种套利。由于投资群体存在一定的各异性，对期限把握的交往品种 相似可能因为存在流动性、税收等市集因素的影响出现内在价值彰着偏离的情况。 本基金将在保证高流动性的基础上进行跨品种套利操作，以期得回安全的逾额收益。  本基金的孳生品投资将严格盲从证监会及关系法律律例的敛迹，合理利用权证 等孳生器具，利用数目方法发掘可能的套利契机。投资原则为有意于基金资产升值， 逼迫着落风险，杀青保值和锁定收益。  在有用逼迫风险的前提下，本基金对资产支捏证券从以下方面抽象订价，选拔 低估的品种进行投资。主要包括信用因素、流动性因素、利率因素、税收因素和提 前还款因素。  为杀青矫健投资酬报的目的，本基金在从资产配置、股票的行业配置与个股选 择、债券的投资组合和个券选拔的投资全历程实施严格的风险管理，运用数目化风 险管理器具，进行风险预算和风险逼迫。此外，本基金在达到预期投资酬报后，本 基金会限制锁定投资收益，抽象磋商证券市集趋势、投资组总缱绻、收益分拨缱绻 等因素，实时休养资产配置比例，保证基金阐述捏续稳固，以达到逼迫投资组合下 行风险、优化投资组合风险水平的目的，便于本基金实施积极的收益分拨政策。  四、投资决策轨制和投资管理历程  严格的投资决策轨制和投资管理历程不错保证本基金投资组合的投资目的、投 资理念和投资策略等贯彻实施。  本基金实行投资决策团队制，强调团队融合，充分阐述集体贤慧。本基金管理                民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 东谈主的行业研究员、基金司理等存身本职管事，充分阐述主不雅能动性，深化到投资研 究的要害设施中，广开言路，争取为基金份额捏有东谈主谋取中历久矫健的较高投资回 报。  本基金的投资决策主要依靠严格的投资决策委员会轨制来开展管事，如期或不 如期召开投资决策委员会，谋划基金大类资产、股票组合以及重心个股配置，审议 基金的绩效和风险、资产配置建议以及基金司理的基金投资阐发，监督基金司理对 基金投资阐发的扩充。  本基金选择投资决策委员会指挥下的基金司理负责制。本基金的投资管理法式 如下：  （1）研究员提供研究阐发，以研究驱动投资  本基金严格实行研究支捏投资决策机制，加强研究对投资决策的支捏管事，防 止投资决策的松驰性。研究员在熟悉基金的投资目的和投资策略基础上，对其单干 的行业和上市公司进行抽象研究、深度分析，等闲参考和利用外部研究结果，拜访 政府机构、行业协会等，了解国度宏不雅经济政策及行业发展景象，捕快上市公司和 关系的供应商、末端销售商，覆按上市公司确切策动景象，并向投资决策委员会和 基金司理如期或不如期撰写提供宏不雅经济分析阐发、证券市集行情阐发、行业分析 阐发和发借主体及上市公司研究阐发等。  （2）投资决策委员会审议并决定基金投资要紧事项  投资决策委员会将如期分析投资研究团队所提供的研究阐发，在充分谋划宏不雅 经济、股票和债券市集的基础上，根据基金合同轨则的投资目的、投资范围和投资 策略，依据基金管理东谈主的投资管理轨制，笃定基金的总体投资缱绻，包括基金在股 票、债券等大类资产的投资比例等要紧事项。  （3）基金司理构建具体的投资组合  基金司理根据投资决策委员会的资产投资比例等决议，参考研究团队的研究成 果，根据基金合同，依据专科教诲进行分析判断，在授权范围内构建具体的投资组 合，进行组合的日常管理。  （4）交往部独处扩充投资交往指示  基金管理东谈主建立独处的交往部，由基金司理根据投资决议的要乞降授权以及市                  民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 场的运行特色，作出投资操作的关系决定，向交往部发出交往寄予。交往部接到基 金司理的投资指示后，根据关系轨则对投资指示的合规性、合感性和有用性进行检 查，确保投资指示在正当、合规的前提下得到高效的扩充，对交往情况实时反馈， 对投资指示进行监督；若是市集和个股交往出现格外情况，实时领导基金司理。   （5）基金绩效评估   基金司理对投资管理策略进行评估，出具自我评估阐发。金融工程小组就投资 管理进行捏续评估，如期提倡评估阐发，如发现原有的投资分析和投资决策同市集 情况有较大的偏离，立即向主管指挥和投资决策委员会阐发。投资决策委员会根据 基金司理和金融工程小组的评估阐发，对于基金事迹进行评估。基金司理根据投资 决策委员会的见识对投资组合进行休养。   （6）基金风险监控   监察稽核部对投资组总缱绻的扩充过程进行日常监督和实时风险逼迫，包括投 资麇集度、投资组合比例、投资限制、投资权限等交往情况，风险逼迫委员会根据 市集变化对基金投资组合进行风险评估，并提倡风险看重步伐。   （7）投资管理法式的休养   基金管理东谈主在保证基金份额捏有东谈主利益的前提下，有权根据投资需要和环境变 化，对投资管理的职责单干和法式进行休养，并在本招募说明书或其更新中给予公 告。   五、投资限制   基金的投资组合应遵命以下限制：   （1）本基金捏有股票资产占基金资产的80%-95%；   （2）本基金保捏不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府 债券，前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不高出基金资产净值的10％；   （4）本基金管理东谈主管理的全部基金捏有一家公司刊行的证券，不高出该证券 的10％；本基金管理东谈主管理的全部绽放式基金（包括绽放式基金以及处于绽放期的 如期绽放基金）捏有一家上市公司刊行的可流通股票，不得高出该上市公司可流通 股票的15%；本基金管理东谈主管理的全部投资组合捏有一家上市公司刊行的可流通股                 民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 票，不得高出该上市公司可流通股票的30%；   （5）本基金捏有的全部权证，其市值不得高出基金资产净值的3％；   （6）本基金管理东谈主管理的全部基金捏有的归并权证，不得高出该权证的10％；   （7）本基金在职何交往日买入权证的总金额，不得高出上一交往日基金资产 净值的0.5％；   （8）本基金投资于归并原始权益东谈主的各种资产支捏证券的比例，不得高出基 金资产净值的10％；   （9）本基金捏有的全部资产支捏证券，其市值不得高出基金资产净值的20％；   （10）本基金捏有的归并(指归并信用级别)资产支捏证券的比例，不得高出该 资产支捏证券范围的10％；   （11）本基金管理东谈主管理的全部基金投资于归并原始权益东谈主的各种资产支捏证 券，不得高出其各种资产支捏证券统统范围的10％；   （12）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支捏证券。基 金捏有资产支捏证券期间，若是其信用等第下降、不再合乎投资尺度，应在评级报 告讦布之日起3个月内给予全部卖出；   （13）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不高出本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （14）本基金进入宇宙银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得高出基金 资产净值的40%，债券回购最历久限为1年，债券回购到期后不得延期；   （15）本基金捏有单只中小企业私募债券，其市值不得高出本基金资产净值的   （16）本基金的总资产不得高出基金净资产的140%；   （17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值统统不得高出本基金资产净值 的15%。因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金管理东谈主之外的 因素致使本基金不合乎前款所轨则比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受 限资产的投资；   （18）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交往敌手 开展逆回购交往的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保捏 一致；                  民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （19）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制；   （20）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交往的股票扩充；   （21）本基金投资流通受限证券，基金管理东谈主应预先根据中国证监会关系轨则， 与基金托管东谈主在本基金托管合同中明确基金投资流通受限证券的比例，根据比例进 行投资。基金管理东谈主应制订严格的投资决策历程和风险逼迫轨制，看重流动性风险、 法律风险和操作风险等各式风险。   除上述第（2）、（12）、（17）、（18）项外，因证券市集波动、上市公司合并、 基金范围变动等基金管理东谈主之外的因素致使基金投资不合乎上述轨则投资比例的， 基金管理东谈主应当在10个交往日内进行休养，但中国证监会轨则的特殊情形除外。法 律律例另有轨则的，从其轨则。   基金管理东谈主应当自基金合同奏效之日起6个月内使基金的投资组合比例合乎基 金合同的关系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合乎基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同奏效之日起点始。   法律律例或监管部门取消或休养上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履 行允洽法式后，则本基金投资不再受关系限制或按休养后的轨则扩充。   为珍视基金份额捏有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违反轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交往、驾御证券交往价钱偏激他不刚直的证券交往行为；   （7）法律、行政律例和中国证监会轨则退却的其他行为。   法律、行政律例或监管部门取消上述退却性轨则，如适用于本基金，基金管理 东谈主在履行允洽法式后，则本基金投资不再受关系限制。   六、事迹相比基准   沪深300指数收益率×85%＋中证国债指数收益率×15%   沪深300指数是中证指数有限公司于2005年4月8日发布的反应A股市集合座走               民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 势的指数。沪深300指数编制目的是反应中国证券市集股票价钱变动的概貌和运行 景象，因此不错手脚本基金股票投资部分的基准。   中证国债指数是由中证指数有限公司编制，于2008年推出的狡饰银行间市集和 交往所市集的国债指数。中证国债指数通过对银行间市集和交往所市集交往、剩余 期限在一年以上的国债，选择刊行量派许加权筹画的抽象价钱指数，不错准确反应 高信用固定收益债券的价钱走势，具有较强的代表性，不错手脚本基金债券投资部 分的基准。   若是今后法律律例发生变化，或者有更巨擘的、更能为市集遍及接受的事迹比 较基准推出，或市集上出现愈加适用于本基金的事迹相比基准时，本基金管理东谈主可 以依据珍视基金份额捏有东谈主正当权益的原则，根据现实情况对事迹相比基准进行相 应休养。休养事迹相比基准应经基金托管东谈主同意，并报中国证监会备案。基金管理 东谈主应在休养实施前2个管事日在指定媒介上给予公告，而无需基金份额捏有东谈主大会 审议。   七、风险收益特征   本基金为股票型证券投资基金，属于高预期风险和高预期收益的证券投资基金 品种，其预期风险和预期收益高于夹杂型基金、债券型基金和货币市集基金。   八、基金管理东谈主代表基金诈欺关系权利的处理原则及方法 捏有东谈主的利益； 牟取任何欠妥利益。   九、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份 额捏有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商量管帐师事务所 见识后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。                     民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   侧袋账户的实施条件、实施法式、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的轨则。   十、基金的融资、融券   本基金不错根据届时有用的关系法律律例和政策的轨则进行融资融券。   十一、基金投资组合阐发   基金管理东谈主的董事会及董事保证本阐发所载府上不存在作假记录、误导性述说 或要紧遗漏，并对其内容确切切性、准确性和完好性承担个别及连带职责。   基金托管东谈主吉祥银行股份有限公司根据本基金合同轨则复核了本投资组合阐发 内容，保证复核内容不存在作假记录、误导性述说或者要紧遗漏。   基金管理东谈主承诺以浑朴信用、发愤尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利。基金的过往事迹并不代表其异日阐述。投资有风险，投资者在作出 投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。   本投资组合阐发扫尾时候为2024年06月30日，本阐发中所列财务数据未经审计。                                              占基金总资产的比   序号           技俩             金额（元）                                                例（%）        其中：股票                   76，750，630.39         81.69        其中：债券                               -             -        资产支捏证券                              -             -        其中：买断式回购的买入返                                            -             -        售金融资产                  民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                                              占基金资产净值比例 代码        行业类别        公允价值（元）                                                 （%） A    农、林、牧、渔业                            -               - B    采矿业                      8，380，023.00            9.02 C    制造业                     67，421，869.39           72.60      电力、热力、燃气及 D                                        -               -      水坐蓐和供应业 E    建筑业                                 -               - F    批发和零卖业                              -               -      交通输送、仓储和邮 G                                        -               -      政业 H    住宿和餐饮业                              -               -      信息传输、软件和信 I                                        -               -      息时期服务业 J    金融业                                 -               - K    房地产业                                -               - L    租借和商务服务业                            -               -      科学研究和时期服务 M                                        -               -      业      水利、环境和人人设 N                                 2，394.00            0.00      施管理业      住户服务、修理和其 O                                        -               -      他服务业 P    栽培                                  -               - Q    卫生和社会管事                    946，344.00            1.02 R    文化、体育和文娱业                           -               - S    抽象                                  -               -       统统            76，750，630.39                    82.65 注：本基金本阐发期末未捏有港股通投资股票。                                    公允价值 占基金资产净值比 序号   股票代码      股票称号 数目（股）                                      （元）        例（%）                       民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)     注：本基金本阐发期末未捏有债券。     注：本基金本阐发期末未捏有债券。 投资明细     注：本基金本阐发期末未捏有资产支捏证券。 细     注：本基金本阐发期末未捏有贵金属。     注：本基金本阐发期末未捏有权证。     注：本基金本阐发期末未捏有股指期货。     本基金尚未在基金合同中明确股指期货的投资策略、比例限制、信息暴露等， 本基金暂不参与股指期货交往。     本基金尚未在基金合同中明确国债期货的投资策略、比例限制、信息暴露等， 本基金暂不参与国债期货交往。     注：本基金本阐发期末未捏有国债期货。                    民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  本基金本阐发期未捏有国债期货。 或在阐发编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形  本基金投资的前十名证券的刊行主体本期莫得出现被监管部门立案捕快，或在 阐发编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。  阐发期内本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同轨则的备选股票库。   序号        称号                  金额（元）  注：本基金本阐发期末未捏有处于转股期的可休养债券。  注：本基金本阐发期末前十名股票中不存在流通受限情况。  由于四舍五入的原因，分项之和与统统项之间可能存在尾差。                      民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                   第十部分 基金的事迹    基金管理东谈主依照恪尽责守、浑朴信用、严慎发愤的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其异日阐述。 投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。    基金份额净值增长率偏激与同期事迹相比基准收益率的相比               份额净值增       事迹相比基          份额净值       事迹相比基    阶段         长率尺度差       准收益率标            ①－③     ②－④          增长率①       准收益率③                   ②         准差④ 年 12 月 31 日） （2024 年 1 月 1 日至      -11.85% 1.60%   1.48% 0.76% -13.33%  0.84% 自基金合同 奏效起于今 （2014 年 12 月 19 日至 注：事迹相比基准=沪深300指数收益率×85%＋中证国债指数收益率×15%。                 民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)              第十一部分 基金的财产  一、基金资产总值  基金资产总值是指购买的各种证券及单子价值、银行入款本息和基金应收的申 购基金款以偏激他投资所形成的价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东谈主根据关系法律律例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相独处。  四、基金财产的赈济和刑事职责  本基金财产独处于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主赈济。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产诈欺请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律律例和《基金合同》的轨则刑事职责外，基金财产不得被刑事职责。  基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章结果、被照章打消或者被照章宣告收歇等原因 进行清理的，基金财产不属于其清理财产。基金管理东谈主管理运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理东谈主管理运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。                  民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)             第十二部分 基金资产估值  一、估值日  本基金的估值日为本基金关系的证券交往场合的交往日以及国度法律律例轨则 需要对外暴露基金净值的非交往日。  二、估值对象  基金所领有的股票、存托凭证、权证、债券和银行入款本息、应收款项、其它 投资等资产及欠债。  三、估值方法  （1）交往所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交往所 挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交往的，且最近交往日后经济环境未发生重 大变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交往日的市价 （收盘价）估值；如最近交往日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影 响证券价钱的要紧事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及要紧变化因素，休养 最近交往市价，笃定公允价钱；  （2）交往所上市实行净价交往的债券按估值日收盘价估值，估值日莫得交往 的，且最近交往日后经济环境未发生要紧变化，按最近交往日的收盘价估值。如最 近交往日后经济环境发生了要紧变化的，可参考访佛投资品种的现行市价及要紧变 化因素，休养最近交往市价，笃定公允价钱；  （3）交往所上市未实行净价交往的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所 含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交往的，且最近交往日后经济 环境未发生要紧变化，按最近交往日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收 利息得到的净价进行估值。如最近交往日后经济环境发生了要紧变化的，可参考类 似投资品种的现行市价及要紧变化因素，休养最近交往市价，笃定公允价钱；  （4）交往所上市不存在活跃市集的有价证券，选择估值时期笃定公允价值。 交往所上市的资产支捏证券，选择估值时期笃定公允价值，在估值时期难以可靠计 量公允价值的情况下，按成本估值。  （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交往所挂牌的                  民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 归并股票的估值方法估值；该日无交往的，以最近一日的市价（收盘价）估值；  （2）初次公斥地行未上市的股票、债券和权证，选择估值时期笃定公允价值， 在估值时期难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；  （3）初次公斥地行有明确锁如期的股票，归并股票在交往所上市后，按交往 所上市的归并股票的估值方法估值；非公斥地行有明确锁如期的股票，按监管机构 或行业协会关系轨则笃定公允价值。 值时期笃定公允价值。 量公允价值的情况下，按成本估值。 管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 选择舞动订价机制，以确保基金估值的公谈性。 国度最新轨则估值。  如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、法式 及关系法律律例的轨则或者未能充分珍视基金份额捏有东谈主利益时，应立即文告对方， 共同查明原因，两边协商措置。  根据关系法律律例，基金资产净值筹画和基金管帐核算的义务由基金管理东谈主承 担。本基金的基金管帐职责方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金关系的管帐问 题，如经关系各方在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一致的见识，按照基金管 理东谈主对基金资产净值的筹画结果对外给予公布。  四、估值法式  的余额数目筹画，精准到0.001元，少许点后第四位四舍五入。国度另有轨则 的，从其轨则。  基金管理东谈主于每个管事日筹画基金资产净值及基金份额净值，并按轨则公告。                民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 基金合同的轨则暂停估值时除外。基金管理东谈主每个管事日对基金资产估值后，将基 金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主对外公 布。   五、估值裂缝的处理   基金管理东谈主和基金托管东谈主将选择必要、允洽、合理的步伐确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值少许点后3位以内(含第3位)发生估值裂缝时，视 为基金份额净值裂缝。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，若是由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的舛误形成估值裂缝，导致其他当事东谈主碰到损失的，舛误的责 任东谈主应当对由于该估值裂缝碰到损欠妥事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述“估值裂缝 处理原则”给予抵偿，承担抵偿职责。   上述估值裂缝的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数据 筹画差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值裂缝已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值裂缝职责方应实时 融合各方，实时进行更正，因更正估值裂缝发生的用度由估值裂缝职责方承担；由 于估值裂缝职责方未实时更正已产生的估值裂缝，给当事东谈主形成损失的，由估值错 误职责方对径直损失承担抵偿职责；若估值裂缝职责方还是积极融合，而况有协助 义务确当事东谈主有充足的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿职责。估值 裂缝职责方草率更正的情况向关系当事东谈主进行证据，确保估值裂缝已得到更正。   （2）估值裂缝的职责方对关系当事东谈主的径直损失负责，不合曲折损失负责， 而况仅对估值裂缝的关系径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值裂缝而得回欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值裂缝职责方仍草率估值裂缝负责。若是由于得回欠妥得利确当事东谈主不返还或不 全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值裂缝职责方应赔 偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对得回欠妥得利确当事东谈主享有要                 民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 求托付欠妥得利的权利；若是得回欠妥得利确当事东谈主还是将此部分欠妥得利返还给 受损方，则受损方应当将其还是得回的抵偿额加上还是得回的欠妥得利返还的总和 高出其现实损失的差额部分支付给估值裂缝职责方。   （4）估值裂缝休养选择尽量还原至假设未发生估值裂缝的正确情形的方式。   估值裂缝被发现后，关系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的法式如下：   （1）查明估值裂缝发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值裂缝发生的 原因笃定估值裂缝的职责方；   （2）根据估值裂缝处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值裂缝形成的损失进 行评估；   （3）根据估值裂缝处理原则或当事东谈主协商的方法由估值裂缝的职责方进行更 正和抵偿损失；   （4）根据估值裂缝处理的方法，需要修改基金登记机构交往数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值裂缝的更正向关系当事东谈主进行证据。   （1）基金份额净值筹画出现裂缝时，基金管理东谈主应当立即给予纠正，通报基 金托管东谈主，并选择合理的步伐预防损失进一步扩大。   （2）裂缝偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理东谈主应当通报基金托管东谈主 并报中国证监会备案；裂缝偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理东谈主应当公告。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。   六、暂停估值的情形 证据后，基金管理东谈主应当暂停估值；   七、基金净值的证据   用于基金信息暴露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理东谈主负责筹画，基 金托管东谈主负责进行复核。基金管理东谈主应于每个绽放日交往扫尾后筹画当日的基金资                 民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 产净值和基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值筹画结果复核证据 后发送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主对基金净值给予公布。  八、特殊情况的处理 手脚基金资产估值裂缝处理。 管帐轨制变化、市集法则变更等，基金管理东谈主和基金托管东谈主诚然还是选择必要、适 当、合理的步伐进行检验，然而未能发现该裂缝而形成的基金资产估值裂缝，基金 管理东谈主、基金托管东谈主不错罢职抵偿职责。但基金管理东谈主、基金托管东谈主应积极选择必 要的步伐排斥或减弱由此形成的影响。  九、实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并暴露 主袋账户的基金净值信息，暂停暴露侧袋账户份额净值。                   民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)             第十三部分 基金用度与税收  一、基金用度的种类 用。  二、基金用度计提方法、计提尺度和支付方式  本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.20%年费率计提。管理费的筹画方 法如下：  H＝E×1.20%÷当年天数  H为逐日应计提的基金管理费  E为前一日的基金资产净值  基金管理费逐日筹画，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主向基金 托管东谈主发送基金管理费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前5个管事日内从基金 财产中一次性支付给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。  本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。托管费的筹画 方法如下：  H＝E×0.20%÷当年天数  H为逐日应计提的基金托管费  E为前一日的基金资产净值  基金托管费逐日筹画，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主向基金                  民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 托管东谈主发送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前5个管事日内从基金 财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类中第3－9项用度”，根据关系律例及相应合同轨则， 按用度现实开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失；   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关系的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，关系用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费， 详见招募说明书“侧袋机制”部分的轨则。   五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例扩充。                 民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)              第十四部分 基金的收益与分拨   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关系 用度后的余额，基金已杀青收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指扫尾收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已实 现收益的孰低数。   三、基金收益分拨原则 益分拨，具体分拨决议以公告为准，若《基金合同》奏效不悦3个月可不进行收益 分拨； 红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选拔，本基金默许的 收益分拨方式是现金分成； 金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后不可低于面值；   四、收益分拨决议   基金收益分拨决议中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分 配对象、分拨时候、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   五、收益分拨决议的笃定、公告与实施   本基金收益分拨决议由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息披 露办法》的关系轨则在指定媒介公告。   基金红利披发日距离收益分拨基准日（即可供分拨利润筹画截止日）的时候不 得高出15个管事日。   六、基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现金红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机               民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 构可将基金份额捏有东谈主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的筹画方法，依 照《业务法则》扩充。  七、实施侧袋机制期间的收益分拨  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨。               民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)            第十五部分 基金的管帐与审计  一、基金管帐政策 度按如下原则：若是《基金合同》奏效少于2个月，不错并入下一个管帐年度暴露； 计核算，按照关系轨则编制基金管帐报表； 以书面方式证据。  二、基金的年度审计 关业务阅历的管帐师事务所偏激注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 管帐师事务所需按照《信息暴露办法》的关系轨则在指定媒介公告。                  民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)            第十六部分 基金的信息暴露   一、本基金的信息暴露应合乎《基金法》、《运作办法》、《信息暴露办法》、《基 金合同》偏激他关系轨则。   二、信息暴露义务东谈主   本基金信息暴露义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额捏有东谈主大 会的基金份额捏有东谈主等法律、行政律例和中国证监会轨则的当然东谈主、法东谈主和违法东谈主 组织。   本基金信息暴露义务东谈主以保护基金份额捏有东谈主利益为根柢起点，按照法律法 规和中国证监会的轨则暴露基金信息，并保证所暴露信息确切切性、准确性、完好 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息暴露义务东谈主应当在中国证监会轨则时候内，将应予暴露的基金信息 通过中国证监会指定的宇宙性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以 下简称“指定网站”）等媒介暴露，并保证基金投资者大略按照《基金合同》约定的 时候和方式查阅或者复制公开暴露的信息府上。   三、本基金信息暴露义务东谈主承诺公开暴露的基金信息，不得有下列行径：   四、本基金公开暴露的信息应选择华文文本。同期选择外文文本的，基金信息 暴露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本为 准。   本基金公开暴露的信息选择阿拉伯数字；除相配说明外，货币单元为东谈主民币元。   五、公开暴露的基金信息   公开暴露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管合同、基金居品府上纲领                 民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 份额捏有东谈主大会召开的法则及具体法式，说明基金居品的秉性等触及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品秉性、风险揭示、信息暴露及 基金份额捏有东谈主服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息发生重 大变更的，基金管理东谈主应当在三个管事日内，更新基金招募说明书并登载在指定网 站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金 阻隔运作的，基金管理东谈主不再更新基金招募说明书。 监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。 的基金纲领信息。《基金合同》奏效后，基金居品府上纲领的信息发生要紧变更的， 基金管理东谈主应当在三个管事日内，更新基金居品府上纲领，并登载在指定网站及基 金销售机构网站或营业网点；基金居品府上纲领其他信息发生变更的，基金管理东谈主 至少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金管理东谈主不再更新基金居品府上纲领。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金管理东谈主在基金份额发售的3日前，将 基金招募说明书、《基金合同》摘抄登载在指定媒介上；基金管理东谈主、基金托管东谈主 应当将《基金合同》、基金托管合同登载在各自网站上。   （二）基金份额发售公告   基金管理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在暴露 招募说明书确当日登载于指定媒介上。   （三）《基金合同》奏效公告   基金管理东谈主应当在收到中国证监会证据文献的次日在指定媒介上登载《基金合 同》奏效公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》奏效后，在初始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应当 至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。   在初始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个绽放日的 次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点暴露绽放日的基金份额净值                  民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 和基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站暴露半年 度和年度临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金管理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息暴露文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的筹画方式及关系申购、赎回费率，并保证投资者大略在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息府上。   （六）基金如期阐发，包括基金年度阐发、基金中期阐发和基金季度阐发   基金管理东谈主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度阐发，将年度 阐发登载在指定网站上，并将年度阐发领导性公告登载在指定报刊上。基金年度报 告中的财务管帐阐发应当经过具有证券、期货关系业务阅历的管帐师事务所审计。   基金管理东谈主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期阐发，将中 期阐发登载在指定网站上，并将中期阐发领导性公告登载在指定报刊上。   基金管理东谈主应当在季度扫尾之日起15个管事日内，编制完成基金季度阐发，将 季度阐发登载在指定网站上，并将季度阐发领导性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》奏效不及2个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度阐发、中期 阐发或者年度阐发。   阐发期内出现单一投资者捏有基金份额比例达到或高出基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者利益，基金管理东谈主至少应当在季度阐发、中期阐发、年度阐发等 如期阐发文献中“影响投资者决策的其他遑急信息”项下暴露该投资者的类别、阐发 期末捏有份额及占比、阐发期内捏有份额变化情况及本基金的零散风险。   本基金捏续运作过程中，应当在基金年度阐发和中期阐发中暴露基金组合股产 情况偏激流动性风险分析等。   （七）临时阐发   本基金发生要紧事件，关系信息暴露义务东谈主应当在2日内编制临时阐发书，并 登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额捏有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 要紧影响的下列事件：                  民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 所； 项，基金托管东谈主寄予基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责东谈主发生变动； 金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动高出百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 关系行径受到要紧行政处罚、刑事处罚； 际逼迫东谈主或者与其有要紧好坏关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联交旧事项，但中国证监会另有轨则的除外； 变更；                 民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 产生要紧影响的其他事项或中国证监会轨则的其他事项。   （八）清醒公告   在《基金合同》存续期限内，任何人人媒介中出现的或者在市集高尚传的音书 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额捏 有东谈主权益的，关系信息暴露义务东谈主瞻念察后应当立即对该音书进行公开清醒，并将有 关情况立即阐发中国证监会。   （九）基金份额捏有东谈主大会决议   基金份额捏有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   （十）基金投资中小企业私募债券的信息暴露   基金管理东谈主在本基金投资中小企业私募债券后两个交往日内，在中国证监会指 定媒介暴露所投资中小企业私募债券的称号、数目、期限、收益率等信息。   本基金应当在季度阐发、中期阐发、年度阐发等如期阐发和招募说明书（更新） 等文献中暴露中小企业私募债券的投资情况。   （十一）清理阐发   基金合同阻隔的，基金管理东谈主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产进行 清理并作出清理阐发。基金财产清理小组应当将清理阐发登载在指定网站上，并将 清理阐发领导性公告登载在指定报刊上。   （十二）实施侧袋机制期间的信息暴露   本基金实施侧袋机制的，关系信息暴露义务东谈主应当根据法律律例、基金合同和 招募说明书的轨则进行信息暴露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的轨则。   （十三）中国证监会轨则的其他信息。   六、信息暴露事务管理   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息暴露管理轨制，指定专门部门及高 级管理东谈主员负责管理信息暴露事务。   基金信息暴露义务东谈主公开暴露基金信息，应当合乎中国证监会关系基金信息披 露内容与格式准则等法律律例轨则。               民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   基金托管东谈主应当按照关系法律律例、中国证监会的轨则和《基金合同》的约定， 对基金管理东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金 如期阐发、更新的招募说明书、基金居品府上纲领、基金清理阐发等公开暴露的相 关基金信息进行复核、审查，并向基金管理东谈主进行书面或电子证据。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中选拔一家报刊暴露本基金信息。基 金管理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子暴露网站报送拟暴露的基金信息， 并保证关系报送信息确切切、准确、完好、实时。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上暴露信息外，还不错根据需要在 其他人人媒介暴露信息，然而其他人人媒介不得早于指定媒介暴露信息，而况在不 同媒介上暴露归并信息的内容应当一致。   为基金信息暴露义务东谈主公开暴露的基金信息出具审计阐发、法律见识书的专科 机构，应当制作管事底稿，并将关系档案至少保存到《基金合同》阻隔后10 年。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律律例要求暴露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主进步信息暴露服务的质地。具体要求应当合乎中国证监 会及自律法则的关系轨则。前述自主暴露如产生信息暴露用度，该用度不得从基金 财产中列支。   七、信息暴露文献的存放与查阅   照章必须暴露的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照关系法律律例 轨则将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或蔓延暴露基金信息的情形   当出现下述情况时，基金管理东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延暴露基金信息：   九、本基金信息暴露事项以法律律例轨则及《基金合同》约定的内容为准。                 民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)               第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份 额捏有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商量管帐师事务所 见识后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金管理东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个管事日内聘用 侧袋机制启用日发表见识且合乎《中华东谈主民共和国证券法》轨则的管帐师事务所进 行审计并暴露专项审计见识。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 础，证据相应侧袋账户基金份额捏有东谈主名册和份额；当日收到的申购苦求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回苦求，仅办理主袋账户的赎回 苦求并支付赎回款项。 同期，基金管理东谈主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并 根据主袋账户运作情况笃定是否暂停申购。 外，本招募说明书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎回轨则适用于主袋账户 份额。多量赎回按照单个绽放日内主袋账户份额净赎回苦求高出前一绽放日主袋账 户总份额的10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资 策略、组合限制、事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管 理东谈主筹画各项投资运作缱绻和基金事迹缱绻时仅需磋商主袋账户资产。   基金管理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后20个交往日内完成对主袋账户投资组 合的休养，因资产流动性受限等中国证监会轨则的情形除外。   基金管理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金管理东谈主和基金托管东谈主草率主袋账户资产进行估值                民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 并暴露主袋账户的基金净值信息，暂停暴露侧袋账户份额净值。侧袋账户的管帐核 算应合乎《企业管帐准则》的关系要求。  五、实施侧袋账户期间的基金用度 手脚基数计提。 方可列支，关系用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费。  六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、还原交往等方式还原流动性后，基金管理东谈主应当 按照基金份额捏有东谈主利益最大化原则，选择将特定资产给予处置变现等方式，实时 向侧袋账户份额捏有东谈主支付对应变现金项。  侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理东谈主都应当 实时向侧袋账户全部份额捏有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法 一次性完成处置变现，基金管理东谈主在每次处置变现后均应按照关系法律律例要求及 时发布临时公告。  侧袋账户资产全部完成变现并阻隔侧袋机制后，基金管理东谈主应实时聘用合乎 《中华东谈主民共和国证券法》轨则的管帐师事务所进行审计并暴露专项审计见识。  七、侧袋机制的信息暴露  在启用侧袋机制、处置特定资产、阻隔侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生要紧影响的事项后基金管理东谈主应实时发布临时公告。  基金管理东谈主应按照招募说明书“基金的信息暴露”部分轨则的基金净值信息暴露 方式和频率暴露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制 期间本基金暂停暴露侧袋账户份额净值和累计净值。  侧袋机制实施期间，基金管理东谈主应当在基金如期阐发中暴露阐发期内侧袋账户 关系信息，基金如期阐发中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。管帐师事 务所对基金年度阐发进行审计时，草率阐发期内基金侧袋机制运行关系的管帐核算               民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 和年度阐发暴露等发表审计见识。  八、本部分对于侧袋机制的关系轨则，如将来法律律例或监管法则修改导致相 关内容被取消或变更的，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行允洽法式后， 可径直对本部安分容进行修改和休养，无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。                 民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                第十八部分 风险揭示   一、市集风险   本基金主要投资于证券市集，而证券市集价钱受政事、经济、投资相貌和交 易轨制等各式因素的影响会产生波动，从而对本基金投资产生潜在风险，导致基 金收益水平发生波动。   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化对质券市集产生 一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而产生的风险。   证券市集是国民经济的晴雨表，而经济运行则具有周期性的特色。跟着宏不雅 经济运行的周期性变化，基金所投资于证券的收益水平也会随之变化，从而产生 风险。   金融市集利率的变化径直影响着债券的价钱和收益率，也会影响企业的融资 成本和利润，进而影响基金捏仓证券的收益水平。   基金收益的一部分将通过现金时势来分拨，而现金可能因为通货推广的影响 而使购买力下降，从而使基金的现实投资收益下降。   上市公司的策动景象受多种因素的影响，如管理才能、行业竞争、市集远景、 时期更新、财务景象、新址品研究斥地等都会导致公司盈利发生变化。若是基金 所投资的上市公司策动不善，其股票价钱可能着落，或者大略用于分拨的利润减 少，使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以预感的变化。诚然基金不错 通过投资各种化来散播这种非系统风险，但不可完全幸免。   二、管理风险   基金运作过程中由于基金投资策略、东谈主为因素、管理系统建立欠妥形成操作 错误或公司里面失控而可能产生的损失。管理风险包括： 检验过程中，由于决策错误可能给基金资产形成的损失。                  民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 误等东谈主为因素可能导致的损失。   三、本基金零散风险 将无法完全规避股票市集着落的系统风险。鉴于中国股市现在仍处于发展阶段， 具有波动性较大的特征，因而本基金管理东谈主在必要时将通过资产配置，竭力裁减 系统性风险。 法律律例由非上市中小企业选择非公开方式刊行的债券。中小企业私募债券的风 险主要包括信用风险、流动性风险、市集风险等。信用风险指发借主体背信的风 险，是中小企业私募债券最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债券交投 不活跃导致的投资者被迫捏有到期的风险。市集风险是异日市集价钱（利率、汇 率、股票价钱、商品价钱等）的不笃定性带来的风险，它影响债券的现实收益率。 这些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。 所濒临的共同风险外，本基金还将濒临中国存托凭证价钱大幅波动以致出现较大 失掉的风险，以及与中国存托凭证刊行机制关系的风险，包括存托凭证捏有东谈主与 境外基础证券刊行东谈主的推动在法律地位、享有权利等方面存在各异可能激发的风 险；存托凭证捏有东谈主在分成派息、诈欺表决权等方面的特殊安排可能激发的风险； 存托合同自动敛迹存托凭证捏有东谈主的风险；因多地上市形成存托凭证价钱各异以 及波动的风险；存托凭证捏有东谈主权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在 境外上市的基础证券刊行东谈主，在捏续信息暴露监管方面与境内可能存在各异的风 险；境表里证券交往机制、法律轨制、监管环境各异可能导致的其他风险。   四、职业谈德风险   职业谈德风险是指职工不盲从职业操守，发生作歹、违法行径从而可能导致 的损失。   五、流动性风险                民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 时在绽放式基金申购赎回过程中，可能会发生多量赎回的情形。多量赎回可能会 产生基金仓位休养的贫苦，导致流动性风险，以致影响基金份额净值。   侧袋机制是一种流动性风险管理器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置清理，并以处置变现后的款项向基金份额捏有东谈主进行支付，目的在于有 效进犯并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手暴露基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和休养，仅主袋账户份额往常绽放赎回，因此启用 侧袋机制时捏有基金份额的捏有东谈主将在启用侧袋机制后同期捏有主袋账户份额和 侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变当前候具有不笃定 性，最终变现价钱也具有不笃定性而况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资 产的估值，基金份额捏有东谈主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不暴露侧袋账户份额的净值，即便基金管理东谈主 在基金如期阐发中暴露阐发期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不手脚特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金管理东谈主不承担任何保证和承诺的职责。   基金管理东谈主将根据主袋账户运作情况合理笃定申购政策，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管理东谈主筹画各项投资运作缱绻和基金事迹缱绻时仅需 磋商主袋账户资产，并根据关系轨则对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金暴露的事迹缱绻不可反应特定资产的真不二价值 及变化情况。   六、合规性风险   合规性风险是指在基金管理或运作过程中，违反国度法律、律例的轨则，或 者基金投资违反律例及基金合同关系轨则的风险。   七、其他风险 可能导致基金资产的损失。 东谈主自身径直逼迫才能之外的风险，也可能导致基金或者基金份额捏有东谈主利益受损。                民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)       第十九部分 基金合同的变更、阻隔与基金财产清理  一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额捏 有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中 国证监会备案。 自决议奏效后两个管事日内在指定媒介公告。  二、《基金合同》的阻隔事由  有下列情形之一的，《基金合同》应当阻隔： 托管东谈主相接的；  三、基金财产的清理 立清理小组，基金管理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金 清理。 东谈主、具有从事证券关系业务阅历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组 成。基金财产清理小组不错聘用必要的办当事者谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。  （1）《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产清理小组统一禁受基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作清理阐发；                民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （5）聘用管帐师事务所对清理阐发进行外部审计，聘用讼师事务所对清理报 告出具法律见识书；  （6）将清理阐发报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分拨。  四、清理用度  清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的整个合理用度， 清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。  五、基金财产清理剩余资产的分拨  依据基金财产清理的分拨决议，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财 产清理用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金份额 比例进行分拨。  六、基金财产清理的公告  清理过程中的关系要紧事项须实时公告；基金财产清理阐发管束帐师事务所审 计并由讼师事务所出具法律见识书后报中国证监会备案并公告。基金财产清理公告 于基金财产清理阐发报中国证监会备案后5个管事日内由基金财产清理小组进行公 告。  七、基金财产清理账册及文献的保存  基金财产清理账册及关系文献由基金托管东谈主保存15年以上。  八、基金的合并  本基金与其他基金合并应当按照法律律例轨则的法式进行。             民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)        第二十部分 基金合同内容摘抄 基金合同内容摘抄，请见附件一。             民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)      第二十一部分 基金托管合同内容摘抄 基金托管合同内容摘抄，请见附件二。                  民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)         第二十二部分 对基金份额捏有东谈主的服务   基金管理东谈主承诺为基金份额捏有东谈主提供以下一系列服务：   一、基金份额捏有东谈主登记服务   基金管理东谈主或者寄予基金登记机构为基金份额捏有东谈主提供登记服务。基金登记 机构配备安全、完善的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金份额捏有东谈垄断理 基金账户与基金份额的登记、管理、托管与转托管，基金份额捏有东谈主名册的管理， 权益分拨时红利的登记、派发，基金交往份额的清理过户和基金交往资金的交收等 服务。   二、红利再投资服务   基金默许分成方式为现金红利，若基金份额捏有东谈主选拔红利再投资时势进行基 金收益分拨，该基金份额捏有东谈主当期分拨所得基金收益将按除息日的基金份额净值 自动转为基金份额，且不收取申购用度。   三、网上交往服务   基金管理东谈主为基金份额捏有东谈主提供网上交往平台。通过先进的汇集通信时期， 为基金份额捏有东谈主提供高效安全的基金交往服务、实时迅捷的基金信息和迎接服务。   四、主动文告服务   基金管理东谈主不错通过电子邮件、短信、主动致电等方式为基金份额捏有东谈主提供 各项主动文告服务；基金管理东谈主公告及遑急信息将通过轨则媒介发布。基金管理东谈主 不错为基金份额捏有东谈主提供以电子时势为主的证据单、对账单等基金信息服务。   五、查询服务   为便捷基金份额捏有东谈主随时了解基金管理东谈主关系信息及投资资讯，基金管理东谈主 通畅24小时自动语音服务、网上查询等方式。通过以上方式可进行基金管理东谈主信息 查询和基金份额捏有东谈主账户信息查询。   六、在线客服   基金份额捏有东谈主不错捕快基金管理东谈主网站www.msjyfund.com.cn，登录在线客 服，杀青基金管理东谈主与投资东谈主网上头对面答疑解惑。   七、多元府上提取   基金管理东谈主为基金份额捏有东谈主提供防卫的专科基金投资府上，便于办理各式交 易手续，同期为便捷基金份额捏有东谈主提取，基金管理东谈主提供了多元化的府上提取服                        民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 务，提取道路各种，府上内容丰富防卫。   整个对外公布文献及各式关系历史文献均可向客户服务东谈主员提取，客户服务东谈主 员可通过传真、Email提供；同期，基金管理东谈主网站上提供各式府上、业务表单及 公告下载。   八、资讯服务定制   为进一步提高基金运作的透明度，进步服务品性，使基金份额捏有东谈主实时了解 基金投资资讯，基金管理东谈主推出全场合资讯服务定制技俩。基金份额捏有东谈主可通过 客服热线、基金管理东谈主网站、短信定制各式资讯，基金管理东谈主通过传真、Email、 短信等多渠谈发送资讯定制服务。   九、基金投资业务商量   基金管理东谈主的专科客户服务代表将在轨则的管事时候内回答客户提倡的问题， 提供对于基金投资全场合的商量服务。   十、投诉与建议的受理   基金管理东谈主以为基金份额捏有东谈主的合理建议是基金管理东谈主发展的能源与目的。 若是对基金管理东谈主提供的各式服务感到不惬心或有其他需求，可通过电话、来信、 传真、Email、手机短信等各式方式随时向基金管理东谈主提倡，也可径直与客户服务 东谈主员商酌，基金管理东谈主将选择限期处理、分级管理的原则，实时处理客户的投诉与 建议。   十一、客户互动行为   基金管理东谈主为基金份额捏有东谈主举办各式互动行为，如基金份额捏有东谈主碰头会、 迎接讲座等，以加强基金份额捏有东谈主与基金管理东谈主之间的互动商酌。   十二、基金管理东谈主有权根据基金份额捏有东谈主的需要、市集景象以及基金管理东谈主 服务才能的变化，增多、修改上述服务技俩。   十三、基金管理东谈主客户服务中心商酌方式   客户服务电话：400-8888-388   网址：www.msjyfund.com.cn   客户服务电子信箱：services@msjyfund.com.cn   十四、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法贯通的内容，可通过上述方式 商酌本基金管理东谈主。请确保投资前，您/贵机构还是全面贯通了本招募说明书。                          民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                     第二十三部分 其他应暴露事项   本基金2023年06月20日至2024年06月19日在中国证监会指定报刊和指定网站发 布的公告：      公告日历                           公告称号                     对于民生加银优选股票型证券投资基金参与招商银行费率优惠活                     动的公告                     民生加银基金管理有限公司旗下部分基金 2023 年第 2 季度阐发                     领导性公告                     民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2023 年第 2                     号)                     对于民生加银基金管理有限公司旗下部分基金调低管理费率、托                     管费率并相应篡改基金合同、托管合同等法律文献的公告                     民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2023 年第 3                     号)                     民生加银基金管理有限公司旗下部分基金 2023 年中期阐发领导                     性公告                     民生加银基金管理有限公司对于旗下部分基金改聘管帐师事务所                     的公告                     对于旗下部分绽放式基金增多上海大贤慧基金为销售机构并通畅                     基金如期定额投资和休养业务、同期参加费率优惠行为的公告                     民生加银基金管理有限公司旗下部分基金 2023 年第 3 季度阐发                     领导性公告                     民生加银基金管理有限公司旗下部分基金 2023 年第 4 季度阐发                     领导性公告                     民生加银基金管理有限公司旗下部分基金 2023 年年度阐发领导                     性公告                     民生加银基金管理有限公司旗下部分基金 2024 年第 1 季度阐发                     领导性公告                 民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)      第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式  一、招募说明书的存放地点  本招募说明书存放在基金管理东谈主、基金托管东谈主、其他销售机构和基金登记机构 的住所，并刊登在基金管理东谈主、基金托管东谈主的网站上。  二、招募说明书的查阅方式  投资东谈主可在办公时候免费查阅本基金的招募说明书，也可按工本费购买本招募 说明书的复印件，但应以本基金招募说明书的底本为准。                民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)              第二十五部分 备查文献  备查文献等文本存放在基金管理东谈主、基金托管东谈主和销售机构的办公场合、营业 场合，在办公时候内可供免费查阅。  （一）中国证监会准予民生加银优选股票型证券投资基金召募注册的文献；  （二）《民生加银优选股票型证券投资基金基金合同》；  （三）《民生加银优选股票型证券投资基金托管合同》；  （四）法律见识书；  （五）基金管理东谈主业务阅历批件、营业派司；  （六）基金托管东谈主业务阅历批件、营业派司；  （七）中国证监会要求的其他文献。                               民生加银基金管理有限公司                                    二〇二四年八月二日                  民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)             附件一：基金合同内容摘抄          （本摘抄如与基金合同正文不符，以基金合同正文为准）  一、基金份额捏有东谈主、基金管理东谈主和基金托管东谈主的权利、义务  （一） 基金管理东谈主的权利与义务 不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律律例和《基金合同》独处运用并 管理基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律律例轨则或中国证监会批准 的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照轨则召集基金份额捏有东谈主大会；  （6）依据《基金合同》及关系法律轨则监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主 违反了《基金合同》及国度关系法律轨则，应申诉中国证监会和其他监管部门，并 选择必要步伐保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；  （8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的关系行径进行监督和处理；  （9）担任或寄予其他合乎条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 得回《基金合同》轨则的用度；  （10）依据《基金合同》及关系法律轨则决定基金收益的分拨决议；  （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购与赎回苦求；  （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司诈欺推动权利，为基金的利益 诈欺因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资、融券；  （14）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额捏有东谈主的利益诈欺诉讼权利或者实 施其他法律行径；  （15）选拔、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；                  民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （16）在合乎关系法律、律例的前提下，制订和休养关系基金认购、申购、赎 回、休养和非交往过户等的业务法则；  （17）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）照章召募资金，办理或者寄予经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》奏效之日起，以浑朴信用、严慎发愤的原则管理和运用 基金财产；  （4）配备充足的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 策动方式管理和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险逼迫、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，保 证所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产相互独处，对所管理的不同基金分别管理， 分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他关系轨则外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东谈主的监督；  （8）选择允洽合理的步伐使筹画基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法合乎《基金合同》等法律文献的轨则，按关系轨则筹画并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐阐发；  （10）编制季度阐发、中期阐发和年度阐发；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏激他关系轨则，履行信息暴露及报 告义务；  （12）保守基金营业私密，不泄露基金投资缱绻、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏激他关系轨则另有轨则外，在基金信息公开暴露前应予守密，不向 他东谈主泄露；  （13）按《基金合同》的约定笃定基金收益分拨决议，实时向基金份额捏有东谈主               民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 分拨基金收益；   （14）按轨则受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他关系轨则召集基金份额捏有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会；   （16）按轨则保存基金财产管理业务行为的管帐账册、报表、记录和其他关系 府上15年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或府上在轨则时候发出，而况保 证投资者大略按照《基金合同》轨则的时候和方式，随时查阅到与基金关系的公开 府上，并在支付合理成本的条件下得到关系府上的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的赈济、清理、估价、变 现和分拨；   （19）濒临结果、照章被打消或者被照章宣告收歇时，实时阐发中国证监会并 文告基金托管东谈主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额捏有东谈主正当权 益时，应当承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而罢职；   （21）监督基金托管东谈主按法律律例和《基金合同》轨则履行我方的义务，基金 托管东谈主违反《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额捏有东谈主利 益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管理东谈主将其义务寄予第三方处理时，应当对第三方处理关系基金 事务的行径承担职责；   （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额捏有东谈主利益诈欺诉讼权利或实施其他 法律行径；   （24）基金管理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可生 效，基金管理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在 基金召募期扫尾后30日内退还基金认购东谈主；   （25）扩充奏效的基金份额捏有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额捏有东谈主名册；   （27）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二） 基金托管东谈主的权利与义务               民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 不限于：  （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律律例和《基金合同》的轨则安全保 管基金财产；  （2）依《基金合同》约定得回基金托管费以及法律律例轨则或监管部门批准 的其他用度；  （3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违反《基金 合同》及国度法律律例行径，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成要紧损失的情形， 应申诉中国证监会，并选择必要步伐保护基金投资者的利益；  （4）根据关系市集法则，为基金开设证券账户等投资所需账户，为基金办理 证券交往资金清理；  （5）提议召开或召集基金份额捏有东谈主大会；  （6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；  （7）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）以浑朴信用、发愤尽责的原则捏有并安全赈济基金财产；  （2）设立专门的基金托管部门，具有合乎要求的营业场合，配备充足的、合 格的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜；  （3）建立健全里面风险逼迫、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产相互独处；对所托管的不同的基金分别建立账户，独处核算，分账管理，保证 不同基金之间在账户建立、资金划拨、账册记录等方面相互独处；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他关系轨则外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主托管基金财产；  （5）赈济由基金管理东谈主代表基金坚毅的与基金关系的要紧合同及关系凭证；  （6）按轨则开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；  （7）保守基金营业私密，除《基金法》、《基金合同》偏激他关系轨则另有规               民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 定外，在基金信息公开暴露前给予守密，不得向他东谈主泄露；  （8）复核、审查基金管理东谈主筹画的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回价钱；  （9）办理与基金托管业务行为关系的信息暴露事项；  （10）对基金财务管帐阐发、季度阐发、中期阐发和年度阐发出具见识，说明 基金管理东谈主在各遑急方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进行；若是基金 管理东谈主有未扩充《基金合同》轨则的行径，还应当说明基金托管东谈主是否选择了允洽 的步伐；  （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他关系府上15年以上；  （12）建立并保存基金份额捏有东谈主名册；  （13）按轨则制作关系账册并与基金管理东谈主查对；  （14）依据基金管理东谈主的指示或关系轨则向基金份额捏有东谈主支付基金收益和赎 回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他关系轨则，召集基金份额捏有东谈主大 会或配合基金管理东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会；  （16）按照法律律例和《基金合同》的轨则监督基金管理东谈主的投资运作；  （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的赈济、清理、估价、变现和分 配；  （18）濒临结果、照章被打消或者被照章宣告收歇时，实时阐发中国证监会和 银行监管机构，并文告基金管理东谈主；  （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，甘心担抵偿职责，其抵偿责 任不因其退任而罢职；  （20）按轨则监督基金管理东谈主按法律律例和《基金合同》轨则履行我方的义务， 基金管理东谈主因违反《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额捏有东谈主利益向 基金管理东谈主追偿；  （21）扩充奏效的基金份额捏有东谈主大会的决议；  （22）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。  （三）基金份额捏有东谈主的权利和义务  基金投资者捏有本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和接受，                 民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额捏有东谈主和《基金 合同》确当事东谈主，直至其不再捏有本基金的基金份额。基金份额捏有东谈主手脚《基金 合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。  每份基金份额具有同等的正当权益。 括但不限于：  （1）分享基金财产收益；  （2）参与分拨清理后的剩余基金财产；  （3）照章苦求赎回或转让其捏有的基金份额；  （4）按照轨则要求召开基金份额捏有东谈主大会或者召集基金份额捏有东谈主大会；  （5）出席或者托福代表出席基金份额捏有东谈主大会，对基金份额捏有东谈主大会审 议事项诈欺表决权；  （6）查阅或者复制公开暴露的基金信息府上；  （7）监督基金管理东谈主的投资运作；  （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行径照章 拿告状讼或仲裁；  （9）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）谨慎阅读并盲从《基金合同》、招募说明书等信息暴露文献；  （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才能，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）关切基金信息暴露，实时诈欺权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律律例和《基金合同》所轨则的费 用；  （5）在其捏有的基金份额范围内，承担基金失掉或者《基金合同》阻隔的有 限职责；  （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东谈主正当权益的行为；  （7）扩充奏效的基金份额捏有东谈主大会的决议；                 民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （8）返还在基金交往过程中因任何原因得回的欠妥得利；  （9）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。  二、基金份额捏有东谈主大会召集、议事及表决的法式和法则  基金份额捏有东谈主大会由基金份额捏有东谈主组成，基金份额捏有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额捏有东谈主出席会议并表决。基金份额捏有东谈主捏有的每一基金份额拥 有对等的投票权。  本基金份额捏有东谈主大会未设日常机构。  （一）召开事由  （1）阻隔《基金合同》；  （2）更换基金管理东谈主；  （3）更换基金托管东谈主；  （4）休养基金运作方式；  （5）提高基金管理东谈主、基金托管东谈主的报酬尺度；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资目的、范围或策略；  （9）变更基金份额捏有东谈主大会法式；  （10）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额捏有东谈主大会；  （11）单独或统统捏有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额 捏有东谈主（以基金管理东谈主收到提议当日的基金份额筹画，下同）就归并事项书面要求 召开基金份额捏有东谈主大会；  （12）对基金当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；  （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会轨则的其他应当召开基金份额捏 有东谈主大会的事项。 有东谈主大会：  （1）调低基金管理费、基金托管费；  （2）法律律例要求增多的基金用度的收取；                民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （3）在法律律例和《基金合同》轨则的范围内休养本基金的申购费率、调低 赎回费率或在对现存基金份额捏有东谈主利益无骨子性不利影响的前提下变更收费方式；   （4）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额捏有东谈主利益无骨子性不利影响或修改 不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；   （6）按照法律律例和《基金合同》轨则不需召开基金份额捏有东谈主大会的之外 的其他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 管理东谈主召集。 出版面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 文告基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金管理东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行 召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并文告基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配 合。 召开基金份额捏有东谈主大会，应当向基金管理东谈主提倡书面提议。基金管理东谈主应当自收 到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面文告提倡提议的基金份额捏有东谈主代 表和基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金管理东谈主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额捏有东谈主仍认 为有必要召开的，应当向基金托管东谈主提倡书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提 议之日起10日内决定是否召集，并书面文告提倡提议的基金份额捏有东谈主代表和基金 管理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并文告基 金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合。 基金份额捏有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或统统代表基 金份额10%以上（含10%）的基金份额捏有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中               民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 国证监会备案。基金份额捏有东谈主照章自行召集基金份额捏有东谈主大会的，基金管理东谈主、 基金托管东谈主应当配合，不得窒碍、过问。   登记日。   （三）召开基金份额捏有东谈主大会的文告时候、文告内容、文告方式 基金份额捏有东谈主大理会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议时势；   （2）会议拟审议的事项、议事法式和表决方式；   （3）有权出席基金份额捏有东谈主大会的基金份额捏有东谈主的权益登记日；   （4）授权寄予阐述的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 有用期限等）、投递时候和地点；   （5）会务常设商酌东谈主姓名及商酌电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文告的其他事项。 说明本次基金份额捏有东谈主大会所选择的具体通信方式、寄予的公证机关偏激商酌方 式和商酌东谈主、书面表决见识寄交的截止时候和收取方式。 见识的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金管理东谈主到指 定地点对表决见识的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额捏有东谈主，则应另行书面通 知基金管理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决见识的计票进行监督。基金管理东谈主或 基金托管东谈主拒不派代表对书面表决见识的计票进行监督的，不影响表决见识的计票 遵循。   （四）基金份额捏有东谈主出席会议的方式   基金份额捏有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律律例、监管机 关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主笃定。 表出席，现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额捏有东谈主               民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 大会，基金管理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵循。现场开会同期 合乎以下条件时，不错进行基金份额捏有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者捏有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄予东谈主捏 有基金份额的凭证及寄予东谈主的代理投票授权寄予阐述合乎法律律例、《基金合同》 和会议文告的轨则，而况捏有基金份额的凭证与基金管理东谈主捏有的登记府上相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日捏有基金份额的凭证夸耀，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额捏有东谈主大会召开时候的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额捏有东谈主大会。再行召集的基金份额捏 有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式在表决扫尾日畴昔投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面方式进行表决。   在同期合乎以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文告后，在2个管事日内一语气公 布关系领导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文告基金托管东谈主（若是基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金管理东谈主）到指定地点对书面表决见识的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（若是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按照会议 文告轨则的方式收取基金份额捏有东谈主的书面表决见识；基金托管东谈主或基金管理东谈主经 文告不参加收取书面表决见识的，不影响表决遵循；   （3）本东谈主径直出具书面见识或授权他东谈主代表出具书面见识的，基金份额捏有 东谈主所捏有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主径直出具书面见识或授权他东谈主代表出具书面见识基金份额捏有东谈主所捏有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额 捏有东谈主大会召开时候的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额 捏有东谈主大会。再行召集的基金份额捏有东谈主大会应当有代表三分之一（含三分之一） 以上基金份额的捏有东谈主径直出具书面见识或授权他东谈主代表出具书面见识；                民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （4）上述第（3）项中径直出具书面见识的基金份额捏有东谈主或受托代表他东谈主出 具书面见识的代理东谈主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具书面见识的代理 东谈主出具的寄予东谈主捏有基金份额的凭证及寄予东谈主的代理投票授权寄予阐述合乎法律法 规、《基金合同》和会议文告的轨则，并与基金登记机构记录相符。 其他方式召开，基金份额捏有东谈主不错选择书面、汇集、电话、短信或其他方式进行 表决，具体方式由会议召集东谈主笃定并在会议文告中列明。 汇集、电话、短信或其他方式，具体方式在会议文告中列明。   （五）议事内容与法式   议事内容为关系基金份额捏有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、 决定阻隔《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法 律律例及《基金合同》轨则的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额捏有东谈主 大会谋划的其他事项。   基金份额捏有东谈主大会的召集东谈主发出召集会议的文告后，对原有提案的修改应当 在基金份额捏有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额捏有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会主捏东谈主按照下列第七条文定法式笃定和公布 监票东谈主，然后由大会主捏东谈主宣读提案，经谋划后进行表决，并形成大会决议。大会 主捏东谈主为基金管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未能主捏大会的 情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主捏；若是基金管理东谈主授权代表和基 金托管东谈主授权代表均未能主捏大会，则由出席大会的基金份额捏有东谈主和代理东谈主所捏 表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额捏有东谈主手脚该次基金 份额捏有东谈主大会的主捏东谈主。基金管理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主捏基金份额捏有 东谈主大会，不影响基金份额捏有东谈主大会作出的决议的遵循。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名               民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) （或单元称号）、身份阐述文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、寄予东谈主姓 名（或单元称号）和商酌方式等事项。  （2）通信开会  在通信开会的情况下，最初由召集东谈主提前30日公布提案，在所文告的表决截止 日历后2个管事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公证机关监 督下形成决议。  （六）表决  基金份额捏有东谈主所捏每份基金份额有一票表决权。  基金份额捏有东谈主大会决议分为一般决议和相配决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第2项所轨则的须以相配 决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。休养基金运作方式、更换基金 管理东谈主或者基金托管东谈主、阻隔《基金合同》、本基金与其他基金合并以相配决议通 过方为有用。  基金份额捏有东谈主大会选择记名方式进行投票表决。  选择通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的违反字据阐述，不然提交符 合会议文告中轨则的证据投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头合乎 会议文告轨则的书面表决见识视为有用表决，表决见识微辞不清或相互矛盾的视为 弃权表决，但应当计入出具书面见识的基金份额捏有东谈主所代表的基金份额总和。  基金份额捏有东谈主大会的各项提案或归并项提案内并排的各项议题应当分开审议、 逐项表决。  （七）计票  （1）如大会由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主 应当在会议初始后晓谕在出席会议的基金份额捏有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 捏有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额捏 有东谈主自行召集或大会诚然由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金管理东谈主或基金                民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 托管东谈主未出席大会的，基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主应当在会议初始后晓谕在出席 会议的基金份额捏有东谈主中选举三名基金份额捏有东谈主代表担任监票东谈主。基金管理东谈主或 基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵循。  （2）监票东谈主应当在基金份额捏有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主捏东谈主就地 公布计票结果。  （3）若是会议主捏东谈主或基金份额捏有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑， 不错在晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东谈主应当进行再行清 点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主捏东谈主应当就地公布再行盘点结果。  （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的遵循。  在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对书 面表决见识的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  （八）奏效与公告  基金份额捏有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。  基金份额捏有东谈主大会的决议自表决通过之日起奏效。基金份额捏有东谈主大会决议 自奏效之日起2个管事日内在指定媒介上公告。若是选择通信方式进行表决，在公 告基金份额捏有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同 公告。  基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主应当扩充奏效的基金份额捏有东谈主大 会的决议。奏效的基金份额捏有东谈主大会决议对全体基金份额捏有东谈主、基金管理东谈主、 基金托管东谈主均有敛迹力。  （九）实施侧袋机制期间基金份额捏有东谈主大会的特殊约定  若本基金实施侧袋机制，则关系基金份额或表决权的比例指主袋份额捏有东谈主和 侧袋份额捏有东谈主分别捏有或代表的基金份额或表决权合乎该等比例，但若关系基金 份额捏有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额捏有东谈主捏有或                     民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 代表的基金份额或表决权合乎该等比例： 金份额 10%以上（含 10%）； 日关系基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所捏有的基金份额不小于在权益登记日关系基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日关系基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额捏有东谈主大会召 开时候的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额捏有东谈主大会 应当有代表三分之一以上（含三分之一）关系基金份额的捏有东谈主参与或授权他东谈主参 与基金份额捏有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额捏有东谈主手脚该次基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   归并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额捏有东谈主大会召开事由、召开条件、议事法式、表决 条件等轨则，但凡径直援用法律律例的部分，如将来法律律例修改导致关系内容被 取消或变更的，基金管理东谈主提前公告后，可径直对本部安分容进行修改和休养，无 需召开基金份额捏有东谈主大会审议。   三、基金合同肃清和阻隔的事由、法式   （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额 捏有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报                民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 中国证监会备案。 自决议奏效后两个管事日 内在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的阻隔事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当阻隔： 托管东谈主相接的；   四、争议措置方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关系的一切争 议，基金合同当事东谈主应尽量通过协商、统一道路措置。不肯或者不可通过协商、 统一措置的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中 国国际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁法则进行仲裁。仲裁地点为北京市。 仲裁裁决是终局的，对各方当事东谈主均有敛迹力，仲裁费及讼师费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，继续赤诚、发愤、尽责地 履行基金合同轨则的义务，珍视基金份额捏有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统治。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的 办公场合和营业场合查阅。                        民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)              附件二：基金托管合同内容摘抄          （本摘抄如与基金托管合同正文不符，以基金托管合同正文为准）     一、托管合同当事东谈主     （一）基金管理东谈主     称号：民生加银基金管理有限公司     注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A办公 地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A邮政编码：     法定代表东谈主：张焕南     成立日历：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可[2008]1187 号     组织时势：有限职责公司     注册本钱：叁亿元     存续期间：永续策动     策动范围：基金召募、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务     （二）基金托管东谈主     称号：吉祥银行股份有限公司     注册地址：广东省深圳市深南东路5047 号     办公地址：广东省深圳市深南东路5047 号     法定代表东谈主：孙建一     成立时候：1987年12月22日     组织时势：股份有限公司     注册本钱：伍拾壹亿贰仟叁百叁拾伍万零肆佰壹拾陆元整     存续期间：永续策动     基金托管阅历批准文号：中国证监会证监许可[2008]1037号     策动范围：办理东谈主民币存、贷、结算、汇兑业务；东谈主民币单子承兑和贴现各项 信赖业务；经监管机构批准刊行或买卖东谈主民币有价证券；刊行金融债券；代理刊行、 代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；外汇入款、汇款；境内境外借款；从事                  民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 同行拆借；外汇借款；外汇担保；在境内境外刊行或代理刊行外币有价证券；买卖 或代客买卖外汇及外币有价证券、自营外汇买卖；贸易、非贸易结算；办理国内结 算；国际结算；外币单子的承兑和贴现；外汇贷款；资信捕快、商量、见证业务； 保障兼业代理业务；代理收付款项；黄金入口业务；提供信用证服务及担保；提供 赈济箱服务；外币兑换；结汇、售汇；信用卡业务；经关系监管机构批准或允许的 其他业务。   二、基金托管东谈主对基金管理东谈主的业务监督和核查   基金托管东谈主根据关系法律律例的轨则及基金合同的约定，对基金投资范围、投 资对象进行监督。基金合同明确约定基金投阅历调或证券选拔尺度的，基金管理东谈主 应按照基金托管东谈主要求的格式提供投资品种池和交往敌手库，以便基金托管东谈主运用 关系时期系统，对基金现实投资是否合乎基金合同对于证券选拔尺度的约定进行监 督，对存在疑义的事项进行核查。   （一）本基金的投资范围：   本基金的投资范围为具有精良流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的股 票（含中小板、创业板偏激他经中国证监会核准上市的股票）、存托凭证、债券 （含中小企业私募债券）、货币市集器具、权证、中期单子、债券回购、资产支捏 证券以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须合乎中国证监 会关系轨则）。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行允洽程 序后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的80%-95%。本基金捏有全部权 证的市值不高出基金资产净值的3%。本基金保捏现金或者到期日在一年以内的政 府债券投资比例统统不低于基金资产净值的5%，前述现金资产不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等。   （二）基金托管东谈主根据关系法律律例的轨则及基金合同的约定，对基金投资、 融资、融券比例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和休养期限进行监督： 券，前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；                民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 期绽放基金）捏有一家上市公司刊行的可流通股票，不得高出该上市公司可流通股 票的15%；本基金管理东谈主管理的全部投资组合捏有一家上市公司刊行的可流通股票， 不得高出该上市公司可流通股票的30%； 值的0.5％； 资产净值的10％； 产支捏证券范围的10％； 不得高出其各种资产支捏证券统统范围的10％； 捏有资产支捏证券期间，若是其信用等第下降、不再合乎投资尺度，应在评级阐发 发布之日起3个月内给予全部卖出； 本基金所申报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 产净值的40%，债券回购最历久限为1年，债券回购到期后不得延期；                民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 素致使本基金不合乎前款所轨则比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限 资产的投资； 展逆回购交往的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保捏一 致；   除上述第2、12、17、18项外，因证券市集波动、上市公司合并、基金范围变 动等基金管理东谈主之外的因素致使基金投资不合乎上述轨则投资比例的，基金管理东谈主 应当在10个交往日内进行休养，但中国证监会轨则的特殊情形除外。法律律例另有 轨则的，从其轨则。   基金管理东谈主应当自基金合同奏效之日起6个月内使基金的投资组合比例合乎基 金合同的关系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合乎基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同奏效之日起点始。   法律律例或监管部门取消或休养上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履 行允洽法式后，则本基金投资不再受关系限制或按休养后的轨则扩充。   （三）基金托管东谈主根据关系法律律例的轨则及《基金合同》的约定，对本托管 合同第十五条第九款基金投资退却行径进行监督。基金托管东谈主通过过后监督方式对 基金管理东谈主基金投资退却行径进行监督。   根据法律律例关系基金从事关联交往的轨则，基金管理东谈主和基金托管东谈主应预先 相互提供与本机构有控股关系的推动、与本机构有其他要紧好坏关系的公司名单及 关系关联方刊行的证券名单。基金管理东谈主和基金托管东谈主有职责确保关联交往名单的 确切性、准确性、完好性，并负责实时将更新后的名单发送给对方。   （四）基金托管东谈主根据关系法律律例的轨则及《基金合同》的约定，对基金管 理东谈主参与银行间债券市集进行监督。基金管理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管 东谈主提供合乎法律律例及行业尺度的、经矜重选拔的、本基金适用的银行间债券市集 交往敌手名单。基金管理东谈主应严格按照交往敌手名单的范围在银行间债券市集选拔               民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 交往敌手。基金托管东谈主监督基金管理东谈主是否按事前提供的银行间债券市集交往敌手 名单进行交往。基金管理东谈主不错每半年对银行间债券市集交往敌手名单及结算方式 进行更新，新名单笃定前已与本次剔除的交往敌手所进行但尚未结算的交往，仍应 按照合同进行结算。如基金管理东谈主根据市集情况需要临时休养银行间债券市集交往 敌手名单及结算方式的，应向基金托管东谈主说明原理，并在与交往敌手发生交往前3 个管事日内与基金托管东谈主协商措置。 基金管理东谈主负责对交往敌手的资信逼迫，按 银行间债券市集的交往法则进行交往，并负责措置因交往敌手不履行合同而形成的 纠纷及损失，基金托管东谈主不承担由此形成的任何法律职责及损失。若未践约的交往 敌手在基金托管东谈主与基金管理东谈主笃定的时候前仍未承担背信职责偏激他关系法律责 任的，基金管理东谈主不错对相应损失先行给予承担，然后再向关系交往敌手追偿。基 金托管东谈主则根据银行间债券市集成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主事 后发现基金管理东谈主莫得按照预先约定的交往敌手或交往方式进行交往时，基金托管 东谈主应实时提醒基金管理东谈主，基金托管东谈主不承担由此形成的任何损结怨职责。  （五）基金托管东谈主根据关系法律律例的轨则及《基金合同》的约定，对基金管 理东谈主投资流通受限证券进行监督。 基金管理东谈主投资流通受限证券，应预先根据中 国证监会关系轨则，明确基金投资流通受限证券的比例，制订严格的投资决策历程 和风险逼迫轨制，看重流动性风险、法律风险和操作风险等各式风险。基金托管东谈主 对基金管理东谈主是否盲从关系轨制、流动性风险处置预案以及关系投资额度和比例等 的情况进行监督。 须为经中国证监会批准的非公斥地行股票、公斥地行股票网下配售部分等在刊行时 明确一如期限锁如期的可交往证券，不包括由于发布要紧音书或其他原因而临时停 牌的证券、已刊行未上市证券、回购交往中的质押券等流通受限证券。本基金不投 资有锁如期但锁如期不解确的证券。本基金投资的流通受限证券限于可由中国证券 登记结算有限职责公司或中央国债登记结算有限职责公司负责登记和存管，并可在 证券交往所或宇宙银行间债券市集交往的证券。 本基金投资的流通受限证券应保 证登记存管在本基金名下，基金管理东谈主负责关系管事的落实和融合，并确保基金托 管东谈主大略往常查询。因基金管理东谈主原因产生的流通受限证券登记存管问题，形成基 金托管东谈主无法安全赈济本基金资产的职责与损失，及因流通受限证券存管径直影响               民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 本基金安全的职责及损失，由基金管理东谈主承担。 本基金投资受限证券，不得预支 任何时势的保证金。 会批准。风险处置预案应包括但不限于因投资流通受限证券需要措置的基金投资比 例限制失调、基金流动性贫苦以及关系损失的草率措置步伐，以及关系格外情况的 处置。基金管理东谈主应在初次投资流通受限证券前向基金托管东谈主提供基金投资非公开 刊行股票关系流动性风险处置预案。 基金管理东谈主对本基金投资流通受限证券的流 动性风险负责，确保对关系风险选择积极有用的步伐，在合理的时候内有用措置基 金运作的流动性问题。如因基金多量赎回或市集发生剧烈变动等原因而导致基金现 金盘活贫苦时，基金管理东谈主应保证提供足额现金确保基金的支付结算，并承担整个 损失。对本基金因投资流通受限证券导致的流动性风险，基金托管东谈主不承担任何责 任。如因基金管理东谈主原因导致本基金出现损失致使基金托管东谈主承担连带抵偿职责的， 基金管理东谈主应抵偿基金托管东谈主由此碰到的损失。 金托管东谈主提交关系书面府上，并保证向基金托管东谈主提供的关系府上确切、准确、完 整。关系府上如有休养，基金管理东谈主应实时提供休养后的府上。上述书面府上包括 但不限于：  （1）中国证监会批准刊行非公斥地行股票的批准文献；  （2）非公斥地行股票关系刊行数目、刊行价钱、锁如期等刊行府上；  （3）非公斥地行股票刊行东谈主与中国证券登记结算有限职责公司或中央国债登 记结算有限职责公司坚毅的证券登记及服务合同；  （4）基金拟认购的数目、价钱、总成本、账面价值。 会指定媒介暴露所投资非公斥地行股票的称号、数目、总成本、账面价值，以及总 成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁如期等信息。  本基金关系投资受限证券比举例违反关系限制轨则，在合理期限内未能进行及 时休养，基金管理东谈主应在两个管事日内编制临时阐发书，给予公告。  （1）本基金投资流通受限证券时的法律律例盲从情况；               民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （2）在基金投资受限证券管理管事方面关系轨制、流动性风险处置预案的建 立与完善情况；  （3）关系比例限制的扩充情况；  （4）信息暴露情况。 私募债券风险逼迫补充合同》的约定扩充。  （六）基金托管东谈主根据关系法律律例的轨则及《基金合同》的约定，对基金资 产净值筹画、基金份额净值筹画、应收资金到账、基金用度开支及收入笃定、基金 收益分拨、关系信息暴露、基金宣传推介材料中登载基金事迹阐述数据等进行监督 和核查。  （七）基金托管东谈主发现基金管理东谈主的上述事项及投资指示或现实投资运作违反 法律律例、《基金合同》和本托管合同的轨则，应实时以电话提醒或书面领导等方 式文告基金管理东谈主限期纠正。基金管理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核 查。基金管理东谈主收到书面文告后应鄙人一管事日前实时查对并以书面时势给基金托 管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，说明违法原因及纠正期限， 并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金托管东谈主有权随时对文告县 项进行复查，督促基金管理东谈主改正。基金管理东谈主对基金托管东谈主文告的违法事项未能 在限期内纠正的，基金托管东谈主应阐发中国证监会。  （八）基金管理东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律律例、《基金合同》 和本托管合同对基金业务扩充核查。对基金托管东谈主发出的书面领导，基金管理东谈主应 在轨则时候内修起并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主 按照法律律例、《基金合同》和本托管合同的要求需向中国证监会报送基金监督报 告的事项，基金管理东谈主应积极配合提供关系数据府上和轨制等。  （九）若基金托管东谈主发现基金管理东谈主依据交往法式还是奏效的指示违反法律、 行政律例和其他关系轨则，或者违反《基金合同》约定的，应当立即文告基金管理 东谈主，由此形成的损失由基金管理东谈主承担。  （十）基金托管东谈主发现基金管理东谈主有要紧违法行径，应实时阐发中国证监会， 同期文告基金管理东谈主限期纠正，并将纠正结果阐发中国证监会。基金管理东谈主无刚直                  民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 原理，断绝、窒碍对方根据本托管合同轨则诈欺监督权，或选择拖延、欺骗等技能 妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东谈主提倡劝诫仍不改正的，基金托管 东谈主应阐发中国证监会。   三、基金管理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金管理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基 金托管东谈主安全赈济基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、 复核基金管理东谈主筹画的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理东谈主指示办理清 算交收、关系信息暴露和监督基金投资运作等行径。   （二）基金管理东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账 管理、未扩充或无故蔓延扩充基金管理东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违反 《基金法》、《基金合同》、本合同偏激他关系轨则时，应实时以书面时势文告基金 托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到文告后应实时查对并以书面时势给基金管理东谈主发 出回函，说明违法原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期 限内，基金管理东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管 东谈主应积极配合基金管理东谈主的核查行径，包括但不限于：提交关系府上以供基金管理 东谈主核查托管财产的完好性和确切性，在轨则时候内修起基金管理东谈主并改正。   （三）基金管理东谈主发现基金托管东谈主有要紧违法行径，应实时阐发中国证监会， 同期文告基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果阐发中国证监会。基金托管东谈主无刚直 原理，断绝、窒碍对方根据本合同轨则诈欺监督权，或选择拖延、欺骗等技能妨碍 对方进行有用监督，情节严重或经基金管理东谈主提倡劝诫仍不改正的，基金管理东谈主应 阐发中国证监会。   四、基金财产的赈济   （一）基金财产赈济的原则 法合规指示，基金托管东谈主不得自交运用、刑事职责、分拨基金的任何财产。 与独处。               民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 金财产，如有特殊情况两边可另行协商措置。 定到账日历并文告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主 应实时文告基金管理东谈主选择步伐进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金托管 东谈主对此不承担任何职责。 金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 基金认购专户。该账户由基金管理东谈主开立并管理。 基金份额捏有东谈主东谈主数合乎《基金法》、《运作办法》等关系轨则后，基金管理东谈主应将 属于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主开立的基金托管资金账户，同期在轨则时 间内，聘用具有从事证券关系业务阅历的管帐师事务所进行验资，出具验资阐发。 出具的验资阐发由参加验资的2名或2名以上中国注册管帐师署名方为有用。 定办理退款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   （三）基金资金账户的开立和管理 据基金管理东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的一切货币相差行为，包括但 不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的资金 账户进行。 托管东谈主和基金管理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务之外的行为。基金管理东谈主授权基金托管东谈垄断理本基金 资金账户的开立、销户、变更管事，本基金资金账户无需预留印鉴，具体按基金托 管东谈主要求办理。                  民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 办理基金资产的支付。  （四）基金证券账户的开立和管理 基金开立基金托管东谈主与基金联名的证券账户。 东谈主和基金管理东谈主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务之外的行为。 付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限职责公司的一级法东谈主 清理管事，基金管理东谈主应给予积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算 有限职责公司的轨则扩充。 管理和运用由基金管理东谈主负责。 触及关系账户的开设、使用的，按关系轨则开设、使用并管理；若无关系轨则，则 基金托管东谈主应当比照并盲从上述对于账户开设、使用的轨则。  （五）债券托管专户的开设和管理  基金合同奏效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限职责 公司的关系轨则，以本基金的口头在中央国债登记结算有限职责公司开立债券托管 与结算账户，并代表基金进行银行间市集债券的结算。基金管理东谈主和基金托管东谈主同 时期表基金坚毅宇宙银行间债券市集债券回购主合同。  （六）其他账户的开立和管理 在基金管理东谈主和基金托管东谈主商议后开立。新账户按关系法则使用并管理。  （七）基金财产投资的关系有价凭证等的赈济  基金财产投资的关系什物证券、银行如期入款存单等有价凭证由基金托管东谈主负                  民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 责妥善赈济，赈济凭证由基金托管东谈主捏有。什物证券的购买和转让，由基金托管东谈主 根据基金管理东谈主的指示办理。属于基金托管东谈主现实有用逼迫下的什物证券在基金托 管东谈主赈济期间的损坏、灭失，由此产生的职责应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对 基金托管东谈主之外机构现实有用逼迫的证券不承担赈济职责。   （八）与基金财产关系的要紧合同的赈济   由基金管理东谈主代表基金签署的、与基金关系的要紧合同的原件分别由基金管理 东谈主、基金托管东谈主赈济。除合同另有轨则外，基金管理东谈主在代表基金签署与基金关系 的要紧合同期应保证基金一方捏有两份以上的底本，以便基金管理东谈主和基金托管东谈主 至少各捏有一份底本的原件。要紧合同的赈济期限为基金合同阻隔后15年。   五、基金资产净值筹画和复核   （一）基金资产净值的筹画   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的金额。   基金份额净值是按照每个管事日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余 额数目筹画，精准到0.001元，少许点后第四位四舍五入。国度另有轨则的，从其 轨则。 每个管事日筹画基金资产净值及基金份额净值，经基金托管东谈主复核，并按 轨则公告。   （二）基金资产净值的复核法式   基金管理东谈主应每管事日对基金资产估值。但基金管理东谈主根据法律律例或《基金 合同》的轨则暂停估值时除外。基金管理东谈主每个管事日对基金资产估值后，将基金 份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主对外公布。   根据关系法律律例，基金资产净值筹画和基金管帐核算的义务由基金管理东谈主承 担。本基金的基金管帐职责方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金关系的管帐问 题，如经关系各方在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一请安见的，按照基金管 理东谈主对基金资产净值的筹画结果对外给予公布。   六、基金份额捏有东谈主名册的登记与赈济   本基金的基金管理东谈主和基金托管东谈主须分别妥善赈济的基金份额捏有东谈主名册，包 括基金合同奏效日、基金合同阻隔日、基金权益登记日、基金份额捏有东谈主大会权益 登记日、每年6月30日、12月31日的基金份额捏有东谈主名册。基金份额捏有东谈主名册的 内容至少应包括捏有东谈主的称号和捏有的基金份额。                 民生加银优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  基金份额捏有东谈主名册由登记机构编制，由基金管理东谈主审核并提交基金托管东谈主保 管。基金托管东谈主有权要求基金管理东谈主提供即兴一个交往日或全部交往日的基金份额 捏有东谈主名册，基金管理东谈主应实时提供，不得拖延或断绝提供。  基金管理东谈主和基金托管东谈主应妥善赈济基金份额捏有东谈主名册，保存期限为15年。 基金托管东谈主不得将所赈济的基金份额捏有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他用途， 并应盲从守密义务。若基金管理东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善赈济基金份 额捏有东谈主名册，应按关系律例轨则各自承担相应的职责。  七、托管合同的变更和阻隔  （一）托管合同的变更法式  本合同两边当事东谈主经协商一致，不错对合同进行修改。修改后的新合同，其内 容不得与基金合同的轨则有任何破损。基金托管合同的变更报中国证监会备案。  （二）基金托管合同阻隔的情形  八、争议措置方式   因本合同产生或与之关系的争议，两边当事东谈主应通过协商、统一措置，协商、 统一不可措置的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲 裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁法则进行仲 裁。仲裁裁决是终局的，对当事东谈主均有敛迹力，仲裁费及讼师费由败诉方承担。  争议处理期间，两边当事东谈主应信守基金管理东谈主和基金托管东谈主职责，各自继续忠 实、发愤、尽责地履行基金合同和本托管合同轨则的义务，珍视基金份额捏有东谈主的 正当权益。  本合同适用中华东谈主民共和国法律并从其解释。

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