亚州色情                    招募说明书（更新） 富国祥利一年期依期洞开债券型证券投资基金      招募说明书（更新）       （二0二四年第一号）  基金管理东说念主： 富国基金管理有限公司  基金托管东说念主： 中国工商银行股份有限公司                                     招募说明书（更新）                      枢纽辅导   本基金的召募苦求经中国证监会 2013 年 7 月 11 日证监许可【2013】910 号 文《对于核准富国祥利一年期依期洞开债券型证券投资基金召募的批复》和 2017 年 5 月 12 日机构部函【2017】1172 号《对于富国祥利一年期依期洞开债券型证 券投资基金缓期召募备案的回函》准予召募。本基金的基金合同于 2017 年 8 月   基金管理东说念主保证本招募说明书的内容着实、准确、无缺。本招募说明书经中 国证监会核准，但中国证监会对本基金召募的核准，并不标明其对本基金的价值 和收益作念出实践性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等因素产生波动。投 资有风险，投资者认购（或申购）基金时应崇敬阅读本招募说明书、基金合同、 基金居品贵府概要等信息流露文献，全面坚贞本基金居品的风险收益特征和居品 特性，充分议论自己的风险承受技艺，感性判断市集，对认购基金的意愿、时机、 数目等投资步履作出孤独决策。投资者在得到基金投资收益的同期，亦承担基金 投资中出现的种种风险，可能包括：证券市集全体环境激发的系统性风险、个别 证券私有的非系统性风险、大量赎回或暴跌导致的流动性风险、基金管理东说念主在投 资经营过程中产生的操作风险以及本基金私有风险等。   本基金可投资中小企业私募债券，中小企业私募债券是指中小袖珍企业在中 国境内以非公开模样刊行和转让，约定在一依期限还本付息的公司债券，其刊行 东说念主瑕瑜上市中小微企业，刊行模样为面向特定对象的私募刊行。因此，中小企业 私募债券较传统企业债的信用风险及流动性风险更大，从而加多了本基金全体的 债券投资风险。   基金管理东说念主提醒投资者基金投资的“买者自夸”原则，在投资者作出投资决 策后，基金运营现象与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。   本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险品种，其预期风险与 预期收益高于货币市集基金，低于搀和型基金和股票型基金。   启用侧袋机制的风险。当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋 账户份额将住手流露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和调遣。因特定资产 的变面前期具有省略情趣，最终变现价钱也具有省略情趣况兼有可能大幅低于启                                           招募说明书（更新） 用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有东说念主可能因此面对赔本。   基金的过往功绩并不预示其改日弘扬。基金管理东说念主管理的其他基金的功绩并 不组成新基金功绩弘扬的保证。   本基金为依期洞开基金，洞开频率为每年。在紧闭期内本基金采选紧闭运作 模式，期间基金份额总额保持不变，基金份额持有东说念主不得苦求申购、赎回本基金。 本基金的每个洞开期为 5 至 20 个办事日，洞开期间本基金采选洞开运作模式， 投资者可办理基金份额申购、赎回或其他业务。因而，基金份额持有东说念主将面对封 闭期内不可赎回基金而产生的流动性风险。   基金管理东说念主依照恪尽责守、老诚信用、严慎费事的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   本招募说明书所载内容截止至 2024 年 7 月 22 日，基金投资组合陈诉和基金 功绩弘扬截止至 2024 年 6 月 30 日（财务数据未经审计）。   本次招募说明书更新内容如下：         更新章节                      更新内容 枢纽辅导                   更新招募说明书内容的截止日历及相                        关财务数据的截止日历。 第三部分 基金管理东说念主             更新基金管理东说念主的基本信息。 第四部分 基金托管东说念主             更新基金托管东说念主的基本信息。 第五部分 干系服务机构            更新服务机构的干系信息。 第十部分 基金的投资             更新基金投资组合陈诉，内容截止至 第十一部分 基金的功绩            更新基金功绩弘扬数据及历史走势                        图，内容截止至 2024 年 6 月 30 日。 第二十四部分 其他应流露事项         更新本陈诉期内的其他应流露事项。                                                                                      招募说明书（更新）                                                                          招募说明书（更新）                             招募说明书（更新）               第一部分 引子   本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、     《公开召募证券投资基金运作管理办法》                      （以下简称“《运作办法》”）、                                    《公 开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》                    （以下简称“《销售办法》”）、                                  《公开 召募证券投资基金信息流露管理办法》                 （以下简称“《信息流露办法》”）、                                 《公开募 集洞开式证券投资基金流动性风险管理章程》（以下简称“《流动性风险管理规 定》”）和其他关联法律法则的章程，以及《富国祥利一年期依期洞开债券型证券 投资基金基金合同》（以下简称“合同”或“基金合同”）编写。   本招募说明书陈诉了富国祥利一年期依期洞开债券型证券投资基金的投资 方向、策略、风险、费率等与投资者投资决策关联的全部必要事项，投资者在作念 出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。   本基金管理东说念主承诺本招募说明书不存在职何不实内容、误导性述说或要紧遗 漏，并对其着实性、准确性、无缺性承担法律办事。   本基金是根据本招募说明书所载明的贵府苦求召募的。本招募说明书由富国 基金管理有限公司解释。本基金管理东说念主莫得委派或授权任何其他东说念主提供未在本招 募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作念出任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同 是约定基金当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的步履本 身即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过火他关联 章程享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有东说念主的权利和义务，应 翔实查阅基金合同。                                        招募说明书（更新）                     第二部分 释义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 及对基金合同的任何有用校正和补充 期依期洞开债券型证券投资基金托管合同》及对该托管合同的任何有用校正和补 充 投资基金招募说明书》过火更新 基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以过火他对基金合同当事东说念主有管制力的决定、决议、文书等      《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届寰宇东说念主民代表大会常务委员会 第五次会议通过，2012 年 12 月 28 日经第十一届寰宇东说念主民代表大会常务委员会 第三十次会议校正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二 届寰宇东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰宇东说念主民代表大会常务委员会关 于修改等七部法律的决定》修改的《中华东说念主民共和国证 券投资基金法》及颁布机关对其频频作念出的校正 施的《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其频频作念出 的校正       《信息流露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日 实施，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》 修正的《公开召募证券投资基金信息流露管理办法》及颁布机关对其频频作念出的                                       招募说明书（更新） 校正 的《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其频频作念出的校正       《流动性风险管理章程》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同庚 10 月 1 日起实施的《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险管理章程》及颁布机 关对其频频作念出的校正 员会 务的法律主体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 正当登记并存续或经关联政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、事迹法东说念主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资管理办法》（及颁布机关对其频频作念出的校正）及干系 法律法则章程，经中国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资 的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称 者 办理基金份额的申购、赎回、调遣、非走动过户、转托管等业务 会章程的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金管理东说念主签订了基金销售服务 代理合同，代为办理基金销售业务的机构                               招募说明书（更新） 投资者基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐发、清理和结 算、代理披发红利、建立并支援基金份额持有东说念主名册和办理非走动过户等 限公司或接受富国基金管理有限公司委派代为办理登记业务的机构 管理的基金份额余额过火变动情况的账户 构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户 基金管理东说念主向中国证监会办理基金备案手续结束，并得到中国证监会书面阐发的 日历 产清理结束，清理结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得跨越 3 个月 放期收尾之日次日起（包括该日）一年的期间。本基金的第一个紧闭期为自基金 合同成效日起一年。下一个紧闭期为首个洞开期收尾之日次日起的一年，以此类 推。在紧闭期内本基金采选紧闭运作模式，期间基金份额总额保持不变，基金份 额持有东说念主不得苦求申购、赎回本基金 五至二十个办事日的期间，具体期间由基金管理东说念主在紧闭期收尾前公告说明。如 紧闭期收尾之日后第一个办事日因不可抗力或其他情形致使基金无法按时洞开 申购与赎回业务的，洞开期自不可抗力或其他情形的影响因素铲除之日起的下一 个办事日开动。洞开期内因发生不可抗力或其他情形而发生基金暂停申购与赎回 业务的，洞开期将按因不可抗力或其他情形而暂停申购与赎回的期间相应延长。 在洞开期内本基金采选洞开运作模式，投资者可办理基金份额申购、赎回或其他                                       招募说明书（更新） 业务 洞开日 范基金管理东说念主所管理的洞开式证券投资基金登记方面的业务王法，由基金管理东说念主 和投资者共同效率 请购买基金份额的步履 请购买基金份额的步履 定的条件要求将基金份额兑换为现金的步履 章程的条件，苦求将其持有基金管理东说念主管理的、某一基金的基金份额调遣为基金 管理东说念主管理的其他基金基金份额的步履 持基金份额销售机构的操作 上基金调遣中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金调遣中转入申 请份额总和后的余额)跨越上一洞开日基金总份额的 20% 已结束的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 申购款过火他资产的价值总和                                招募说明书（更新） 值和基金份额净值的过程 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个走动日以上的逆回购 与银行依期进款（含合同约定有条件提前支取的银行进款）、资产支援证券、因 刊行东说念主债务失约无法进行转让或走动的债券等 值的模样，将基金诊疗投资组合的市集冲击成老实拨给实践申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受损 害并得到公说念对待 刊及《信息流露办法》章程的互联网网站（包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网 站、中国证监会基金电子流露网站）等媒介 账户进行处置清理，主义在于有用膺惩并化解风险，确保投资者得到公说念对待， 属于流动性风险管理器用。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 致公允价值存在要紧省略情趣的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在要紧省略情趣的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确 定性的资产 件 基金份额持有东说念主服务的用度 回时根据持有期限收取赎回用度，并不再从本类别基金资产入网提销售服务费的 基金份额                             招募说明书（更新） 申购用度，但维持有期限少于 30 日的本类别基金份额的赎回收取赎回用度的基 金份额 基金居品贵府概要》过火更新                                      招募说明书（更新）                       第三部分 基金管理东说念主    一、 基金管理东说念主概况    称号：富国基金管理有限公司    注册地址：中国（上海）摆脱贸易试验区世纪正途 1196 号世纪汇办公楼二 座 27-30 层    办公地址：上海市浦东新区世纪正途 1196 号世纪汇二座 27-30 层    法定代表东说念主：裴长江    总司理：陈戈    成立日历：1999 年 4 月 13 日    电话：（021）20361818    传真：（021）20361616    连络东说念主：赵瑛    注册老本：5.2 亿元东说念主民币    股权结构（截止于 2024 年 7 月 22 日）：                鼓励称号                出资比例             海通证券股份有限公司             27.775%             申万宏源证券有限公司             27.775%             加拿大蒙特利尔银行              27.775%      山东省金融资产管理股份有限公司               16.675%    二、 主要东说念主员情况             董事会成员    裴长江先生，董事长，研究生学历。现任海通证券股份有限公司董事会秘书、 工会主席。历任上海万国证券公司研究部研究员、闸北营业部总司理助理、总经 理，申银万国证券公司闸北营业部总司理、浙江管理总部副总司理、经纪总部副 总司理，华宝信托投资有限办事公司投资总监，华宝兴业基金管理有限公司董事 兼总司理，海通证券股份有限公司副总司理。    陈戈先生，董事，研究生学历。现任富国基金管理有限公司总司理。历任国 泰君安证券有限办事公司研究所研究员，富国基金管理有限公司研究员、基金经                                   招募说明书（更新） 理、研究部总司理、总司理助理、副总司理，2005 年 4 月至 2014 年 4 月任富国 天益价值证券投资基金基金司理。   William Bamber，董事，硕士，特准金融分析师。现任蒙特利尔银行环球资 产管理首席实施官。历任多伦多证券走动所作念市商助理，加拿大帝国贸易银行伍 德岗迪证券公司固定收入销售和走动员、金融居品部实施总监，加拿大帝国贸易 银行世界市集公司金融居品部实施总监，Corp Capital 银行结构化居品主管， 好意思国汇丰银行结构化居品部高等副总裁，好意思国贝尔斯登公司结构化权益类居品高 级董事总司理，加拿大帝国贸易银行结构化居品部全球负责东说念主、董事总司理兼财 富贬责决策中心负责东说念主，蒙特利尔银行环球资产管理联席首席实施官。   方荣义先生，董事，副董事长，博士，高等管帐师。现任申万宏源集团股份 有限公司和申万宏源证券有限公司党委副文告、监事会主席，申万宏源证券有限 公司工会主席；兼任中国证券业协会财务管帐专科委员会副主任委员；兼任华东 政法大学兼职/客座说明注解；兼任中国上市公司协会监事会专科委员会主任委员； 兼任证通股份有限公司监事；兼任上海申万宏源公益基金会理事长。历任北京用 友电子财务本领有限公司研究所信息中心副主任，厦门大学工商管理教育中心任 副说明注解，中国东说念主民银行深圳市中心支行管帐处职工、助理调研员（副处级）、副 处长，中国东说念主民银行深圳市中心支行非银行金融机构监管处处长，中国银监会深 圳监管局财务管帐处处长，中国银监会深圳监管局国有银行监管处处长，申银万 国证券股份有限公司财务总监，申万宏源证券有限公司副总司理、实施委员会成 员、财务总监、董事会秘书、首席风险官，中国上市公司协会监事会专科委员会 副主任委员。   吴斌先生，董事，研究生学历。现任海通证券股份有限公司机构销售部总经 理。历任钞票证券有限办事公司债券融资部高等司理，海通证券股份有限公司债 券部融资刊行部名目司理、业务员，债券部副总裁，债券融资部总司理助理、副 总司理，上海债券融资部总司理。   吴惠明先生，董事，硕士。现任申万宏源证券有限公司野心财务管理总部总 司理。历任上海申银证券公司浦西管理总部走动部职工，申银万国证券股份有限 公司经纪管理总部职工、办公室秘书、固定收益总部财务司理、党委办公室主任 兼任党委组织部副部长、东说念主力资源总部副总司理，申万宏源证券有限公司党建工                            招募说明书（更新） 作部/党委办公室主任。   张晓燕女士，董事，博士。现任蒙特利尔银行亚洲区和蒙特利尔银行（中国） 有限公司首席风险官。历任好意思国加州理工学院化学系研究员，加拿大多伦多大学 化学系助理说明注解，蒙特利尔银行企业操作风险部高等分析师、高等风险司理和部 门总监，说念明证券走动风险管理部副总裁兼总监，华裔银行全球风险管理部副总 裁、市集风险管控及分析主管，新加坡走动所风险管理部高等副总裁和风险管理 主管。   岑岭先生，董事，研究生学历。现任山东省金融资产管理股份有限公司投资 运营部（审计部）部长。历任万隆亚洲管帐师事务整个限公司山东分所职员，国 富浩华管帐师事务整个限公司山东分所职员，瑞华管帐师事务所（特殊普通合伙） 山东分所名目司理、注册管帐师，山东省鲁信投资控股集团有限公司投资发展部 （产权管理部）业务主管，山东省金融资产管理股份有限公司财务管理副部长（主 持办事），财务管理部部长。   李彧先生，孤独董事，研究生学历，高等经济师。现任上海紫江（集团）有 限公司副董事长、实施副总裁，上海威尔泰工业自动化股份有限公司董事长，上 海紫竹高新区（集团）有限公司副董事长。历任上海紫江（集团）有限公司研究 室科长、总裁室司理、总裁特殊助理、董事、副总裁，上海紫江企业集团股份有 限公司董事长。   何伟先生，孤独董事，研究生学历，经济师。现已退休。历任君安证券有限 公司投资二部司理、总裁办公室主任、资产管理公司常务副总司理、上海营业部 总司理、黑龙江营业部总司理、北京总部总司理；国泰君安证券股份有限公司总 裁助理兼深圳分公司总司理，总裁助理兼企业融资部总监、总裁助理兼总裁办公 室主任、副总裁；长城证券股份有限公司总裁兼任长城基金管理有限公司董事长； 上海证券有限办事公司董事长。   許濬先生，孤独董事，博士，现任香港大学经管学院说明注解、香港大学经管学 院环球贸易管理学硕士名目总监。历任香港科技大学管理学系助理说明注解，香港中 文大学跨国贸易学系副说明注解、管理学系说明注解，香港大学经管学院副院长。   王叙果女士，孤独董事，博士。现任南京审计大学金融学说明注解、硕士生导师， 从事金融学教育科研办事。历任安徽铜陵财经专科学校（现铜陵学院）财金系讲                            招募说明书（更新） 师、副说明注解，南京审计学院副说明注解。      监事会成员   孟祥元先生，监事长，研究生学历。现任山东省鲁信投资控股集团有限公司 投资发展部（基金管理部、战术有野心部）部长。历任中国重汽集团济南桥箱有限 公司职员，中国重型汽车有限公司证券部政策研究员，山东省鲁信投资控股集团 有限公司产权管理部、投资发展部（产权管理部）一级职员、高等职员，山东省 金融资产管理股份有限公司股权投资部副总司理（主办办事），山东省金融资产 管理股份有限公司总司理助理兼党委办公室、董事会办公室主任及详细管理部部 长，山东省金融资产管理股份有限公司党委办公室、董事会办公室主任及详细管 理部部长，山东省金融资产管理股份有限公司董事会办公室主任、详细管理部部 长，山东省金融资产管理股份有限公司董事会秘书、党委副文告。   叶康先生，监事，博士。现任海通证券股份有限公司金融居品部总司理。历 任上海证券走动所博士后，海通证券股份有限公司销售走动总部网站规划及珍惜， 柜台市集部职工、居品管理部副司理、居品管理部司理，云南分公司党总支文告、 副总司理（主办办事）、总司理。   赵伟先生，监事，硕士。现任申万宏源证券有限公司法律合规总部副总司理。 历任申银万国证券股份有限公司崇明营业部职工、稽核总部审计部职工、合规与 风险管理总部合规督导部司理，申万宏源证券有限公司合规与风险管理中心合规 详细部业务董事、详细管理总部详细行政部司理、法律合规总部合规详细部司理、 反洗钱部司理、法律合规总部总司理助理。   赵士毅先生，监事，硕士。现任蒙特利尔银行香港分行董事总司理、亚洲企 业投资发展部负责东说念主。历任中国银联股份有限公司国际业务总部亚太业务发展业 务主管，西班牙对外银行中国区实施董事、业务发展主管、中国区私东说念主银行副总 裁、中信-西班牙对外银行私东说念主银行管理团队成员、亚洲零卖银行助理副总裁、 西班牙对外银行全球后生指示层培训生，上海复星高技术（集团）有限公司国际 发展部实施总司理兼集团钞票管理和私东说念主银行委员会委员，蒙特利尔银行（中国） 有限公司亚洲区战术发展总监，蒙特利尔银行（中国）有限公司董事总司理。   高玲女士，监事，研究生学历。现任富国基金聚集走动部风控副总监兼资深 风险管理司理。历任安永华明管帐师事务所（特殊普通合伙）高等审计员，富国                                     招募说明书（更新） 基金高等合规管理司理、合规稽核部合规稽核总监助理、高等风险管理司理、集 中走动部风控总监助理。   马兰女士，监事，研究生学历。现任富国基金营销管理部市集策略总监助理 兼高等市集策略司理。历任营销规划司理、高等营销规划司理。   黄宝菊女士，监事，研究生学历。现任富国基金东说念主力资源部东说念主力资源总监兼 高等东说念主力资源司理。历任太原师范学院行政管理，上海金融学院行政管理，富国 基金东说念主力资源专员、东说念主力资源司理、东说念主力资源部东说念主力资源总监助理、东说念主力资源部 东说念主力资源副总监。   马维娜女士，监事，本科学历。现任富国基金合规稽核部合规稽核副总监兼 资深法律合规司理。历任上海源泰讼师事务所执业讼师，嘉合基金管理有限公司 法务，富国基金助理信息流露与法务员、高等法律合规司理、合规稽核部合规稽 核总监助理。        看管长   赵瑛女士，研究生学历，硕士学位。曾任职于海通证券有限公司投资银行总 部、国际业务部；上海国盛（集团）有限公司资产管理部、风险管理部；海通证 券股份有限公司合规与风险管理总部；上海海通证券资产管理有限公司合规与风 控部；2015 年 7 月加入富国基金管理有限公司，历任监察稽核部总司理。现任 富国基金管理有限公司看管长。        经营管理层东说念主员   陈戈先生，总司理（简历请参见上述对于董事的先容）。   林志松先生，本科学历，工商管理硕士学位。曾任漳州收支口商品考试局秘 书、晋江收支口商品考试局办事处负责东说念主、厦门证券公司业务司理；1998 年 10 月参与富国基金管理有限公司筹备，历任监察稽核部检验员、高等检验员、部门 副司理、部门司理、看管长、首席信息官，现任富国基金管理有限公司副总司理。   陆文佳女士，研究生学历，硕士学位。曾任中国栽培银行上海市分行职员， 华安基金管理有限公司市集总监、副营销总裁；2014 年 5 月加入富国基金管理 有限公司，现任富国基金管理有限公司副总司理。   李笑薇女士，研究生学历，博士学位，高等经济师。曾任国度教委外资贷款 办公室名目官员，摩根士丹利老本国际 Barra 公司（MSCI BARRA）BARRA 股票风                                      招募说明书（更新） 险评估部高等研究员，巴克莱国际投资管理公司（Barclays Global Investors） 大中华主动股票投资总监、高等基金司理及高等研究员；2009 年 6 月加入富国 基金管理有限公司，历任基金司理、量化与外洋投资部总司理、公司总司理助理， 现任富国基金管理有限公司副总司理兼基金司理。   朱少醒先生，研究生学历，博士学位。2000 年 6 月加入富国基金管理有限 公司，历任居品开拓主管、基金司理助理、基金司理、研究部总司理、权益投资 部总司理、公司总司理助理，现任富国基金管理有限公司副总司理兼基金司理。   李强先生，研究生学历，硕士学位，曾任苏州大学助教，上海银行信息本领 部高等司理助理；自 2014 年 3 月加入富国基金管理有限公司，历任客服与电子 商务部副总司理、信息本领部副总司理、信息本领部总司理兼数字金融业务部副 总司理，现任富国基金管理有限公司首席信息官兼信息本领部总司理、数字金融 业务部副总司理。        本基金基金司理   （1）现任基金司理： 黄纪亮，硕士，曾任国泰君安证券股份有限公司助理 研究员；自 2012 年 11 月加入富国基金管理有限公司，历任债券研究员、固定收 益基金司理、固定收益投资部固定收益投资副总监、固定收益策略研究部总司理、 高等固定收益基金司理；现任富国基金总司理助理，兼任富国基金固定收益投资 部总司理、固定收益策略研究部总司理、高等固定收益基金司理。自 2013 年 02 月起任富国强答谢依期洞开债券型证券投资基金基金司理；自 2014 年 03 月起任 富国汇利答谢两年依期洞开债券型证券投资基金(原富国汇利答谢分级债券型证 券投资基金)基金司理；自 2014 年 03 月起任富国天利增长债券投资基金基金经 理；自 2014 年 06 月起任富国信用债债券型证券投资基金基金司理；自 2016 年 月起任富国产业债债券型证券投资基金基金司理；自 2017 年 08 月起任富国祥利 一年期依期洞开债券型证券投资基金基金司理；自 2021 年 11 月起任富国悦享回 报 12 个月持有期搀和型证券投资基金基金司理；自 2022 年 02 月起任富国裕利 债券型证券投资基金基金司理；具有基金从业阅历。        投资决策委员会成员   公司投委会成员：总司理陈戈，分担副总司理朱少醒，分担副总司理李笑薇                              招募说明书（更新）        其他  上述东说念主员之间不存在至支属关系。   三、 基金管理东说念主的职责 构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 配收益； 他法律步履；   四、 基金管理东说念主对于效率法律法则的承诺 抑止轨制，采选有用措施，防护违抗《证券法》步履的发生； 里面风险抑止轨制，采选有用措施，防护下列步履的发生：  （1）将基金管理东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；  （2）不公说念地对待管理的不同基金财产；  （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；  （4）向基金份额持有东说念主违纪承诺收益或者承担赔本；  （5）侵占、挪用基金财产；  （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、暗意                             招募说明书（更新） 他东说念主从事干系的走动行径；  （7）莽撞包袱，不按照章程履行职责；  （8）依照法律、行政法则关联章程，由中国证监会章程退却的其他步履。 家关联法律、法则及行业表率，老诚信用、费事尽责，不从事以下行径：  （1）越权或违纪经营；  （2）违抗基金合同或托管合同；  （3）成心毁伤基金份额持有东说念主或其他基金干系机构的正当权益；  （4）在向中国证监会报送的贵府中公私分明；  （5）断绝、侵犯、破碎或严重影响中国证监会照章监管；  （6）莽撞包袱、滥用权利；  （7）泄露在职职期间明察的关联证券、基金的贸易机密、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资野心等信息；  （8）除按基金管理东说念主轨制进行基金运作投资外，平直或曲折进行其他股票 投资；  （9）协助、接受委派或以其他任何格式为其他组织或个东说念主进行证券走动；  （10）违抗证券走动局面业务王法，利用对敲、倒仓等技能主管市集价钱， 扯后腿市集轨范；  （11）贬损同行，以提高我方；  （12）在公开信息流露和告白中成心含有不实、误导、诈骗要素；  （13）以不高洁技能谋求业务发展；  （14）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东说念主员形象；  （15）其他法律、行政法则退却的步履。   五、 基金管理东说念主对于退却性步履的承诺  为珍惜基金份额持有东说念主的正当权益，本基金退却从事下列步履：  （1）承销证券；  （2）违抗章程向他东说念主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无穷办事的投资；  （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有章程的除外；                             招募说明书（更新）   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕走动、主管证券走动价钱过火他不高洁的证券走动行径；   （7）法律、行政法则和中国证监会章程退却的其他行径。   法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受 干系限制。      六、 基金司理承诺 持有东说念主谋取最大利益； 基金投资内容、基金投资野心等信息；      七、 基金管理东说念主的风险管理和里面抑止轨制   本基金在运作过程中面对的风险主要包括市集风险、信用风险、流动性风险、 管理风险、操作或本领风险、合规性风险以过火他风险。   针对上述各式风险，基金管理东说念主建立了一套无缺的风险管理体系，具体包括 以下内容：   （1）建立风险管理环境。具体包括制定风险管理战术、方向，成立相应的 组织机构，配备相应的东说念主力资源与本领系统，设定风险管理的时期范围与空间范 围等内容。   （2）识别风险。辨识组织系统与业务经过中存在的风险以及风险存在的原 因。   （3）分析风险。查验存在的抑止措施，分析风险发生的可能性过火引起的 效率。   （4）度量风险。评估风险水平的上下，既有定性的度量技能，也有定量的 度量技能。定性的度量是把风险水平分散为多少级别，每一种风险按其发生的可 能性与效率的严重进程分别干预相应的级别。定量的方法则是假想一些风险方向， 测量其数值的大小。                            招募说明书（更新）   （5）处理风险。将风险水平与既定的表率相对比，对于那些级别较低的风 险，则承担它，但需加以监控。而对较为严重的风险，则实施一定的管理野心， 对于一些效率极其严重的风险，则准备相应的救急处理措施。   （6）监视与查验。对已有的风险管理系统要监视及评价其管理绩效，在必 要时加以改变。   （7）陈诉与接头。建立风险管理的陈诉系统，使公司鼓励、公司董事会、 公司高等管理东说念主员及监管部门了解公司风险管理现象，并寻求接头见地。   （1）里面抑止的原则   ①全面性原则。里面抑止轨制诡秘公司的各项业务、各个部门和各级东说念主员， 并浸透到决策、实施、监督、反馈等各个经营措施。   ②孤独性原则。公司设立孤独的看管长与监察稽核职能部门，并使它们保持 高度的孤独性与巨擘性。   ③彼此制约原则。公司部门和岗亭的成立权责分明、彼此牵制，并通过切实 可行的彼此制衡措施来铲除里面抑止中的盲点。   ④枢纽性原则。公司的发展必须建立在风险抑止完善和自如的基础上，里面 风险抑止与公司业务发展同等枢纽。   （2）里面抑止的主要内容   ①抑止环境   公司董事会、监事会青睐建立完善的公司治理结构与里面抑止体系。基金管 理东说念主在董事会下设立有孤独董事参加的风险委员会，负责评价与完善公司的里面 抑止体系；公司监事会负责审阅外部孤独审计机构的审计陈诉，确保公司财务报 告的着实性、可靠性，督促实施关联审计建议。   公司管理层在总司理指示下，崇敬实施董事会详情的里面抑止战术，为了有 效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战术，设立了总司理办公会、投资决策 委员会、风险抑止委员会等委员会，分别负责公司经营、基金投资、风险管理的 要紧决策。   此外，公司设有看管长，全权负责公司的监察与稽核办事，对公司和基金运 作的正当性、合规性及合感性进行全面查验与监督，参与公司风险抑止办事，发                            招募说明书（更新） 生要紧风险事件时向公司董事长和中国证监会陈诉。   ②风险评估   公司里面稽核东说念主员依期评估公司及基金的风险现象，包括整个能对经营方向、 投资方向产生负面影响的里面和外部因素，对公司总体经营方向产生影响的可能 性及影响进程，并将评估陈诉报总司理办公会和风险抑止委员会。   ③操作抑止   公司里面组织结构的假想方面，体现部门之间职责有单干，但部门之间又相 互讨好与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市集等业务部门有明确的授权 单干，各部门的操作彼此孤独，况兼有孤独的陈诉系统。各业务部门之间彼此核 对、彼此牵制。   各业务部门里面办事岗亭单干合理、职责明确，形成彼此查验、彼此制约的 关系，以减少作弊或差错发生的风险，各办事岗亭均制定有相应的书面管理轨制。   在明确的岗亭办事轨制基础上，成立科学、合理、表率化的业务操作经过， 每项业务操作有明晰、书面化的操作手册，同期，章程完备的处理手续，保存完 整的业务纪录，制定严格的查验、复核表率。   ④信息与调换   公司建立了里面办公自动化信息系统与业务讲述体系，通过建立有用的信息 交流渠说念，保证公司职工及各级管理东说念主员不错充分了解与其职责干系的信息，保 证信息实时投递适合的东说念主员进行处理。   ⑤监督与里面稽核   基金管理东说念主设立了孤独于各业务部门的监察稽核职能部门，履行里面稽核职 能，查验、评价公司里面抑止轨制合感性、完备性和有用性，监督公司里面抑止 轨制的实施情况，揭示公司里面管理及基金运作中的风险，实时忽视创新见地， 促进公司里面管理轨制有用地实施。里面稽核东说念主员具有相对的孤独性，监察稽核 陈诉提交全体董事审阅并报送中国证监会。   （1）基金管理东说念主确知建立、实施和支援里面抑止轨制是基金管理东说念主董事会 及管理层的办事；   （2）上述对于里面抑止的流露着实、准确；                           招募说明书（更新）  （3）基金管理东说念主承诺将根据市集环境的变化及公司的发展握住完善里面控 制轨制。                                    招募说明书（更新）                   第四部分 基金托管东说念主   一、 基金托管东说念主基本情况   称号：中国工商银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号   成立时期：1984 年 1 月 1 日   法定代表东说念主： 廖林   注册老本：东说念主民币 35，640，625.7089 万元   连络电话：010-66105799   连络东说念主：郭明   二、 主要东说念主员情况   抑止 2024 年 3 月，中国工商银行资产托管部共有职工 210 东说念主，平均年 龄 38 岁，99%以上职工领有大学本科以上学历，高管东说念主员均领有研究生以上 学历或高等本领职称。   三、 基金托管业务经营情况   行动中国大陆托管服务的先驱，中国工商银行自 1998 年在国内首家 提供托管服务以来，袭取“老诚信用、费事尽责”的宗旨，依靠严实科学的 风险管理和里面抑止体系、表率的管理模式、先进的营运系统和专科的服务 团队，严格履行资产托管东说念主职责，为境表里强大投资者、金融资产管理机构 和企业客户提供安全、高效、专科的托管服务，展现优异的市集形象和影响 力。建立了国内托管银行中最丰富、最熟识的居品线。领有包括证券投资基 金、信托资产、保障资产、社会保障基金、基本养老保障、企业年金基金、 QFI 资产、QDII 资产、股权投资基金、证券公司集结伙产管理野心、证券公 司定向资产管理野心、贸易银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管 理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类王人全的托管居品体系，同期在国内率先开 展绩效评估、风险管理等升值服务，不错为种种客户提供个性化的托管服务。 抑止 2023 年 12 月，中国工商银行共托管证券投资基金 1404 只。自 2003 年 以来，中国工商银行连气儿二十一年得到香港《亚洲货币》、英国《全球托管东说念主》、                              招募说明书（更新） 香港《财资》、好意思国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内 外巨擘财经媒体评比的 97 项最好托管银行大奖；是得到奖项最多的国内托 管银行，优良的服务品性得到国表里金融规模的陆续招供和野蛮好评。   四、 基金托管东说念主的里面抑止轨制      中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务赶紧发展，恒久保持 在资产托管行业的上风地位。这些获利的取得，是与资产托管部“一手握 业务拓展，一手握内控栽培”的作念法是分不开的。资产托管部相配青睐改 进和加强里面风险管理办事，在积极拓展各项托管业务的同期，把加强风 险戒备和抑止的力度，全心培育内控文化，完善风险抑止机制，强化业务 名目全过程风险管理行动枢纽办事来作念。从2005年于今共十七次顺利通过 评估组织里面抑止和安全措施最巨擘的ISAE3402审阅，全部得到无保钟情 见的抑止及有用性陈诉。充分标明孤独第三方对我行托管服务在风险管 理、里面抑止方面的健全性和有用性的全面招供，也诠释中国工商银行托管 服务的风险抑止技艺仍是与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。 目下，ISAE3402审阅仍是成为年度化、通例化的内控办事技能。”      保证业务运作严格效率国度关联法律法则和行业监管王法，强化和建 立称职经营、表率运作的经营想想和经营作风，形成一个运作表率化、管 理科学化、监控轨制化的内控体系；戒备和化解经营风险，保证托管资产 的安全无缺；珍惜持有东说念主的权益；保障资产托管业务安全、有用、稳健运 行。      中国工商银行资产托管业务里面风险抑止组织结构由中国工商银行稽 核监察部门（内控合规部、里面审计局）、资产托管部内设风险抑止处及资 产托管部各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理 政策，对各业务部门风险抑止办事进行领导、监督。资产托管部里面成立 专门负责稽核监察办事的里面风险抑止处，配备专职稽核监察东说念主员，在总 司理的平直指示下，依照关联法律规章，对业务的运行孤独哄骗稽核监察                          招募说明书（更新） 权利。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险抑止措施。   （1）正当性原则。内控轨制应当适合国度法律法则及监管机构的监管 要求，并贯串于托管业务经营管理行径的恒久。   （2）无缺性原则。托管业务的各项经营管理行径都必须有相应的表率 表率和监督制约；监督制约应浸透到托管业务的全过程和各个操作措施， 诡秘整个的部门、岗亭和东说念主员。   （3）实时性原则。托管业务经营行径必须在发生时能准确实时地记 录；按照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须作念到已 建立干系的规章轨制。   （4）审慎性原则。各项业务经营行径必须戒备风险，审慎经营，保证 基金资产和其他委派资产的安全与无缺。   （5）有用性原则。内控轨制应根据国度政策、法律及经营管理的需要 应时修改完善，并保证得到全面落实实施，不得有任何空间、时限及东说念主员 的例外。   （6）孤独性原则。设立专门履行托管东说念主职责的管理部门；平直操作主说念主 员和抑止东说念主员必须相对孤独，适合分离；内控轨制的查验、评价部门必须 孤独于内控轨制的制定和实施部门。   （1）严格的膺惩轨制。资产托管业务与传统业求实行严格分离，建立 了明确的岗亭职责、科学的业务经过、翔实的操作手册、严格的东说念主员步履 表率等一系列规章轨制，并采选了精好意思的防火墙膺惩轨制，随机确保资产 孤独、环境孤独、东说念主员孤独、业务轨制和管理孤独、会聚孤独。   （2）高层查验。主管行指示与部门高等管理层行动工行托管业务政策 和策略的制定者和管理者，要求下级部门实时陈诉经营管理情况和特殊情 况，以查验资产托管部在结束里面抑止方向方面的进展，并根据查验情况                            招募说明书（更新） 忽视里面抑止措施，督促职能管理部门创新。   （3）东说念主事抑止。资产托管部严格落实岗亭办事制，建立“自控防 线”、“互控防地”、“监控防地”三说念抑止防地，健全绩效观察和激励机 制，成立“以东说念主为本”的内控文化，增强职工的办事心和荣誉感，培育团 队精神和核心竞争力。并通过进行依期、定向的业务与职业说念德培训、签 订承诺书，使职工成立风险戒备与抑止理念。   （4）经营抑止。资产托管部通过制定野心、编制预算等方法开展各式 业务营销行径、处理各项事务，从而有用地抑止和配置组织资源，达到资 源利用和效益最大化主义。   （5）里面风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等模样加强 里面风险管理，依期或不依期地对业务运作现象进行查验、监控，领导业 务部门进行风险识别、评估，制定并实施风险抑止措施，排查风险隐患。   （6）数据安全抑止。咱们通过业务操作区相对孤独、数据和传真加 密、数据传输表示的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据 安全。   （7）救急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾荒规复中心，制定 了基于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾荒规复决策，并组织 职工依期演练。为使演练愈加接近实战，资产托管部握住提高演练表率， 从率先的按照预订时期演练发展到当今的“随机演练”。从演练结果看，资 产托管部统统有技艺在发生灾荒的情况下两个小时内规复业务。   （1）资产托管部里面成立专职稽核监察部门，配备专职稽核监察东说念主 员，在总司理的平直指示下，依照关联法律规章，全面贯彻落实全程监控 想想，确保资产托管业务健康、自如地发展。   （2）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从 上至下每个职工的共同参与，惟有这么，风险抑止轨制和措施才会全面、 有用。资产托管部实施全员风险管理，将风险抑止办事落实到具体业务部                              招募说明书（更新） 门和业务岗亭，每位职工对我方岗亭职责范围内的风险负责，通过建立纵 向双东说念主制、横向多部门制的里面组织结构，形成不同部门、不同岗亭彼此 制衡的组织结构。      （3）建立健全规章轨制。资产托管部十分青睐内控轨制的栽培，一贯 坚持把风险戒备和抑止的理念和方法融入岗亭职责、轨制栽培和办事经过 中。经过多年竭力，资产托管部仍是建立了一整套里面风险抑止轨制，包 括：岗亭职责、业务操作经过、稽核监察轨制、信息流露轨制等，诡秘所 有部门和岗亭，浸透各项业务过程，形成各个业务措施之间的彼此制约机 制。      （4）里面风险抑止恒久是托管部办事要点之一，保持与业务发展同等地 位。资产托管业务是贸易银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就 特殊强调表率运作，一直将建立一个系统、高效的风险戒备和抑止体系行动 办事要点。跟着市集环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不 断出现，资产托管部恒久将风险管理放在与业务发展同等枢纽的位置，视风 险戒备和抑止为托管业务生计和发展的生命线。  五、 基金托管东说念主对基金管理东说念主运作基金进行监督的方法和表率      根据《基金法》、基金合同、托管合同和关联基金法则的章程，基金托管 东说念主对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资退却步履、基 金参与银行间债券市集、基金资产净值的筹备、基金份额净值筹备、应收资 金到账、基金用度开支及收入详情、基金收益分拨、干系信息流露、基金宣 传推介材料中登载基金功绩弘扬数据等进行监督和核查，其中对基金的投资 比例的监督和核查自基金合同成效之后六个月开动。      基金托管东说念主发现基金管理东说念主违抗《基金法》、基金合同、基金托管合同或 关联基金法律法则章程的步履，应实时以书面格式文书基金管理东说念主限期纠正， 基金管理东说念主收到文书后应实时查对，并以书面格式对基金托管东说念主发出回函确 认。在限期内，基金托管东说念主有权随时对文书县项进行复查，督促基金管理东说念主 改正。基金管理东说念主对基金托管东说念主文书的违纪事项未能在限期内纠正的，基金 托管东说念主应陈诉中国证监会。      基金托管东说念主发现基金管理东说念主有要紧违纪步履，应立即陈诉中国证监会，                       招募说明书（更新） 同期文书基金管理东说念主限期纠正。                                    招募说明书（更新）                      第五部分 干系服务机构    一、 基金销售机构             直销机构    称号：富国基金管理有限公司    住所：中国（上海）摆脱贸易试验区世纪正途 1196 号世纪汇办公楼二座 27-    办公地址：中国（上海）摆脱贸易试验区世纪正途 1196 号世纪汇办公楼二 座 27-30 层    法定代表东说念主：裴长江    总司理：陈戈    成立日历：1999 年 4 月 13 日    直销网点：直销中心    直销中心肠址：上海市浦东新区世纪正途 1196 号世纪汇二座 27 层    客户服务联合接头电话：95105686、4008880688（寰宇联合，免资料话费）    传真：021-20513177    连络东说念主：吕铭泽    公司网站：www.fullgoal.com.cn             代销机构    （1）兴业银行股份有限公司    注册地址：福建省福州市湖东路 154 号    办公地址：中国福州市湖东路 154 号    法东说念主代表：吕家进    连络东说念主员：孙琪虹    客服电话：95561    公司网站：www.cib.com.cn    （2）东莞银行股份有限公司    注册地址：东莞市莞城区体育路 21 号    办公地址：东莞市莞城区体育路 21 号                                    招募说明书（更新）  法东说念主代表：卢国锋  连络东说念主员：朱杰霞  客服电话：956033  公司网站：www.dongguanbank.cn  （3）和讯信息科技有限公司  注册地址：北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层  办公地址：北京市向阳阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层  法东说念主代表：章知方  连络东说念主员：于杨  客服电话：400-920-0022  公司网站：licaike.hexun.com  （4）腾安基金销售（深圳）有限公司  注册地址：深圳市前海深港讨好区前湾一齐 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前 海商务秘书有限公司）  办公地址：深圳市南山区科技中一齐腾讯大厦  法东说念主代表：刘明军  连络东说念主员：刘鸣  客服电话：95017  公司网站：www.tenganxinxi.com  （5）北京度小满基金销售有限公司  注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室  办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼  法东说念主代表：葛新  连络东说念主员：孙博超  客服电话：95055-4  公司网站：www.baiyingfund.com  （6）诺亚正行基金销售有限公司  注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室  办公地址：上海市杨浦区长阳路 1687 号 2 号楼                                   招募说明书（更新） 法东说念主代表：汪静波 连络东说念主员：张姚杰 客服电话：400-821-5399 公司网站：www.noah-fund.com （7）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号 26 楼 法东说念主代表：其实 连络东说念主员：潘世友 客服电话：95021 公司网站：www.1234567.com.cn （8）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 办公地址：上海市浦东新区张杨路 500 号华润时期广场 12 层 法东说念主代表：杨文斌 连络东说念主员：张茹 客服电话：4007-009-665 公司网站：www.howbuy.com （9）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街说念文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室 办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号 法东说念主代表：王珺 连络东说念主员：韩爱彬 客服电话：95188-8 公司网站：www.fund123.cn （10）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市西湖区文二西路 1 号 903 室 办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街说念同顺街 18 号同花顺大楼 4 层 法东说念主代表：吴强                                         招募说明书（更新）    连络东说念主员：吴强    客服电话：952555    公司网站：http://fund.10jqka.com.cn/    （11）嘉实钞票管理有限公司    注册地址：海南省三亚市海角区三亚湾路国际客运港区国际养生度假中心酒 店 B 座(2＃楼)27 楼 2714 室    办公地址：北京市向阳区开国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C 座    法东说念主代表：张峰    连络东说念主员：张倩    客服电话：400-021-8850    公司网站：www.harvestwm.cn    （12） 泛华普益基金销售有限公司    注册地址：成都市成华区栽培路 9 号高地中心 1101 室    办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街 399 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B 座    法东说念主代表：于海锋    连络东说念主员：史若芬    客服电话：400-080-3388    公司网站：www.puyifund.com    （13）宜信普泽（北京）基金销售有限公司    注册地址：北京市向阳区开国路 88 号 9 号楼 15 层 1809    办公地址：北京市向阳区开国路 88 号 SOHO 当代城 C 座 1809    法东说念主代表：沈伟桦    连络东说念主员：程刚    客服电话：400-609-9200    公司网站：www.yixinfund.com    （14）上海万得基金销售有限公司    注册地址：中国(上海)摆脱贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座    办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦                                    招募说明书（更新）  法东说念主代表：黄祎  连络东说念主员：姜吉灵  客服电话：400-799-1888  公司网站：www.520fund.com.cn  （15）上海联泰基金销售有限公司  注册地址：中国 上海-摆脱贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室  办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 楼  法东说念主代表：燕斌  连络东说念主员：凌秋艳  客服电话：400-046-6788  公司网站：www.66zichan.com  （16）泰信钞票基金销售有限公司  注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206  办公地址：北京市向阳区开国路乙 118 号京汇大厦 1206  法东说念主代表：彭浩  连络东说念主员：门闯  客服电话：400-004-8821  公司网站：www.taixincf.com  （17）上海基煜基金销售有限公司  注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰 和经济发展区）  办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室  法东说念主代表：王翔  连络东说念主员：项阳  客服电话：400-820-5369  公司网站：www.jiyufund.com.cn  （18）上海陆金所基金销售有限公司  注册地址：中国（上海）摆脱贸易试验区源深路 1088 号 7 层  办公地址：中国（上海）摆脱贸易试验区源深路 1088 号 7 层                                   招募说明书（更新） 法东说念主代表：陈祎彬 连络东说念主员：宁博宇 客服电话：4008-219-031 公司网站：https://lupro.lufunds.com （19）珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 办公地址：广州市海珠区阅江中路 688 号保利国际广场北塔 33 层 法东说念主代表：肖雯 连络东说念主员：黄敏娥 客服电话：020-89629066 公司网站：www.yingmi.cn （20）京东肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15 办公地址：北京市亦庄经济开拓区科创十一街 18 号院 A 座 17 层 法东说念主代表：江卉 连络东说念主员：徐伯宇 客服电话：95118 公司网站：http://fund.jd.com/ （21）北京雪球基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 办公地址：北京市向阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层 法东说念主代表：钟斐斐 连络东说念主员：戚晓强 客服电话：400-159-9288 公司网站：danjuanapp.com （22）上海中欧钞票基金销售有限公司 注册地址：中国上海-摆脱贸易试验区陆家嘴环路 333 号 729S 办公地址：上海市虹口区公说念路 18 号 8 栋嘉昱大厦 6 层 法东说念主代表：许欣                                      招募说明书（更新）    连络东说念主员：屠帅颖    客服电话：021-68609600    公司网站：www.qiangungun.com    （23）上海中原钞票投资管理有限公司    注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室    办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层    法东说念主代表：李一梅    连络东说念主员：仲秋月    客服电话：400-817-5666    公司网站：www.amcfortune.com    （24）中信期货有限公司    注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号不凡时期广场（二期）北座 13 层    办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号不凡时期广场（二期）北座 13 层    法东说念主代表：张皓    连络东说念主员：韩钰    客服电话：400-990-8826    公司网站：www.citicsf.com    （25）中信建投证券股份有限公司    注册地址：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼    办公地址：北京市向阳区光华路 10 号    法东说念主代表：王常青    连络东说念主员：权唐    客服电话：400-8888-108    公司网站：www.csc108.com    （26）广发证券股份有限公司    注册地址：广州市黄埔区中新广州常识城升起一街 2 号 618 室    办公地址：广东省广州河汉北路大都会广场 5、18、19、36、38、41 和 42 楼                                  招募说明书（更新） 法东说念主代表：孙树明 连络东说念主员：黄岚 客服电话：95575 公司网站：www.gf.com.cn （27）中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号不凡时期广场(二期)北座 办公地址：北京市向阳区亮马桥路 8 号中信证券大厦 法东说念主代表：张佑君 连络东说念主员：顾凌 客服电话：95548 或 4008895548 公司网站：www.cs.ecitic.com （28）海通证券股份有限公司 注册地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦 办公地址：上海市广东路 689 号 法东说念主代表：周杰 连络东说念主员：李笑鸣 客服电话：95553 公司网站：www.htsec.com （29）申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层 法东说念主代表：杨周全 连络东说念主员：陈宇 客服电话：95523、4008895523 公司网站：www.swhysc.com （30）中信证券（山东）有限办事公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层 法东说念主代表：肖海峰                                    招募说明书（更新）    连络东说念主员：赵如意    客服电话：95548    公司网站：sd.citics.com    （31）中信证券华南股份有限公司    注册地址：广州市河汉区珠江西路 5 号 501 房    办公地址：广州市河汉区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层    法东说念主代表：胡伏云    连络东说念主员：陈靖    客服电话：95396    公司网站：www.gzs.com.cn    （32）申万宏源西部证券有限公司    注册地址：新疆乌鲁木王人市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦    办公地址：新疆乌鲁木王人市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦    法东说念主代表：王献军    连络东说念主员：梁丽    客服电话：95523、4008895523    公司网站：www.swhysc.com    （33）华福证券有限办事公司    注册地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层    办公地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层    法东说念主代表：黄金琳    连络东说念主员：张宗锐    客服电话：95547    公司网站：www.hfzq.com.cn    （34）东方钞票证券股份有限公司    注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼    办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方钞票大厦                                  招募说明书（更新）  法东说念主代表：戴彦  连络东说念主员：唐湘怡  客服电话：95357  公司网站：http://www.18.cn  （35）太平洋证券股份有限公司  注册地址：云南省昆明市北京路 926 号同德广场写字楼 31 楼  办公地址：北京市西城区北展北街 9 号华远企业号 D 座 3 单元  法东说念主代表：李长伟  连络东说念主员：王璇  客服电话：95397  公司网站：www.tpyzq.com  （36）玄元保障代理有限公司  注册地址：中国（上海）摆脱贸易试验区张杨路 707 号 1105 室  办公地址：中国（上海）摆脱贸易试验区张杨路 707 号 1105 室  法东说念主代表：马永谙  连络东说念主员：卢亚博  客服电话：400-080-8208  公司网站：www.licaimofang.cn  （37）中国东说念主寿保障股份有限公司  注册地址：北京市西城区金融大街 16 号  办公地址：北京市西城区金融大街 16 号  法东说念主代表：王滨  连络东说念主员：陈慧  客服电话：010-63631519  公司网站：www.e-chinalife.com       其他  基金管理东说念主可根据关联法律法则的要求，加多或诊疗本基金销售机构，并在 基金管理东说念主网站公示。                                  招募说明书（更新）    二、 基金登记机构    称号：富国基金管理有限公司    住所：中国（上海）摆脱贸易试验区世纪正途 1196 号世纪汇办公楼二座 27-    办公地址：中国（上海）摆脱贸易试验区世纪正途 1196 号世纪汇办公楼二 座 27-30 层    法定代表东说念主：裴长江    成立日历：1999 年 4 月 13 日    电话：（021）20361818    传真：（021）20361616    连络东说念主：徐慧    三、 出具法律见地书的讼师事务所    称号：上海源泰讼师事务所    住所：上海市浦东南路 256 号中原银行大厦 14 层    负责东说念主：廖海    电话：（021）51150298    传真：（021）51150398    连络东说念主：廖海    承办讼师：刘佳、张雯倩    四、 审计基金财产的管帐师事务所    称号：安永华明管帐师事务所（特殊普通合伙）    住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层    办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层    实施事务合伙东说念主：毛鞍宁    连络电话：010-58153000    传真：010-85188298    连络东说念主：王珊珊    承办注册管帐师：王珊珊、李倩妤                                         招募说明书（更新）                  第六部分 基金的召募    本基金由基金管理东说念主依照《基金法》、                    《运作办法》、                          《销售办法》、基金合同 过火他关联章程召募，召募苦求经中国证监会 2013 年 7 月 11 日证监许可【2013】    一、 基金类型    债券型    二、 基金运作模样    契约型洞开式    本基金以依期洞开的模样运作。    三、 基金存续期限    不依期    四、 基金份额的类别    本基金根据认购用度、申购用度、销售服务费收取模样的不同，将基金份额 分为不同的类别。在投资者认购/申购时收取前端认购/申购用度，在赎回时根据 持有期限收取赎回用度，并不再从本类别基金资产入网提销售服务费的基金份额， 称为 A 类基金份额。从本类别基金资产入网提销售服务费、不收取认购/申购费 用，但维持有期限少于 30 日的本类别基金份额的赎回收取赎回费的基金份额， 称为 C 类基金份额。    本基金 A 类和 C 类基金份额分别成立代码。由于基金用度的不同，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额单独筹备基金份额净值，筹备公式为筹备日种种别基 金资产净值除以筹备日发售在外的该类别基金份额总和。    投资者可自行遴荐认购/申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之 间不得彼此调遣。    根据基金销售情况，基金管理东说念主可在不毁伤已有基金份额持有东说念主权益的情况 下，经与基金托管东说念主协商，加多新的基金份额类别、或者调低现存基金份额类别 的申购费率或者住手现存基金份额类别的销售等，毋庸召开基金份额持有东说念主大会， 但诊疗实施前基金管理东说念主需依照《信息流露办法》的章程在章程媒介公告并报中 国证监会备案。                                          招募说明书（更新）    五、 召募情况    经安永华明管帐师事务所验资，本次召募的有用认购户数为 227 户，本次募 集期的有用认购份额 520，350，629.12 份，其中 A 类基金份额 520，338，759.12 份，C 类基金份额 11，870.00 份；利息结转的基金份额 12，246.38 份，其中 A 类 基金份额 12，243.63 份，C 类基金份额 2.75 份；两项所有共 520，362，875.50 份 基金份额，其中 A 类基金份额 520，351，002.75 份，C 类基金份额 11，872.75 份。                                 招募说明书（更新）               第七部分 基金合同的成效   一、 基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿 份，基金召募金额不少于 2 亿元东说念主民币且基金认购东说念主数不少于 200 东说念主的条件下， 基金管理东说念主依据法律法则及招募说明书不错决定住手基金发售，并在 10 日内聘 请法定验资机构验资，自收到验资陈诉之日起 10 日内，向中国证监会办理基金 备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金管理东说念主办理结束基金备案手续并取 得中国证监会书面阐发之日起，《基金合同》成效；不然《基金合同》不成效。 基金管理东说念主在收到中国证监会阐发文献的次日对《基金合同》成效事宜赐与公 告。基金管理东说念主应将基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募步履 收尾前，任何东说念主不得动用。   二、 基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和资产范围   基金合同成效后的存续期内，连气儿 20 个办事日基金份额持有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金资产净值低于 5，000 万元情形的，基金管理东说念主应当在依期陈诉中予 以流露；连气儿 60 个办事日出现前述情形的，基金管理东说念主应当向中国证监会陈诉 并忽视贬责决策，如调遣运作模样、与其他基金合并或者远离基金合同等，并召 开基金份额持有东说念主大会进行表决。   基金合同成效后，若在洞开期终末一日日终本基金的基金份额持有东说念主数目不 满 200 东说念主，或者在洞开期终末一日日终基金资产净值加受骗日有用申购苦求金额 及基金调遣中转入苦求金额扣除有用赎回苦求金额及基金调遣中转出苦求金额 后的余额低于 2 亿元，基金合同将于次日远离并根据基金合同第十九部分的约定 进行基金财产清理，毋庸召开基金份额持有东说念主大会。   法律法则或中国证监会另有章程时，从其章程。   三、 基金合同成效   根据关联章程，本基金自在基金合同成效条件，基金合同于 2017 年 8 月 30 日正经成效。自基金合同成效日起，本基金管理东说念主正经开动管理本基金。                                         招募说明书（更新）            第八部分 基金份额的紧闭期和洞开期    本基金以依期洞开的模样运作。即基金以紧闭期和洞开期相结合的模样运作。 基金份额的第一个紧闭期为自基金合同成效日（包括基金合同成效日）起一年。 后续每个紧闭期为自洞开期收尾之日次日（包括该日）起一年。在紧闭期内本基 金采选紧闭运作模式，期间基金份额总额保持不变，基金份额持有东说念主不得苦求申 购、赎回本基金。    每一个紧闭期收尾后，本基金即干预洞开期，洞开期的期限为自紧闭期收尾 之日后第一个办事日起（含该日）五至二十个办事日，具体期间由基金管理东说念主在 紧闭期收尾前公告说明。如紧闭期收尾之日后第一个办事日因不可抗力或其他情 形致使基金无法按时洞开申购与赎回业务的，洞开期自不可抗力或其他情形的影 响因素铲除之日起的下一个办事日开动。洞开期内因发生不可抗力或其他情形而 发生基金暂停申购与赎回业务的，洞开期将按因不可抗力或其他情形而暂停申购 与赎回的期间相应延长。洞开期间本基金采选洞开运作模式，投资者可办理基金 份额申购、赎回或其他业务。    例 1，假定本基金基金合同于 2013 年 7 月 15 日成效，则本基金的第一个封 闭期为 2013 年 7 月 15 日至 2014 年 7 月 14 日，本基金的首个紧闭期收尾后即 干预首个洞开期，为 2014 年 7 月 15 日起 5 至 20 个办事日。若基金初度洞开期 详情为 10 个办事日，则自 2014 年 7 月 15 日至 2014 年 7 月 28 日的十个办事日 为本基金的洞开期，在此期间投资者不错办理本基金的申购、赎回业务。自 2014 年 7 月 29 日起干预本基金下一个紧闭期，依此类推。                            招募说明书（更新）          第九部分 基金份额的申购与赎回   一、 申购和赎回局面   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理东说念主 在本招募说明书或其他干系公告中列明。基金管理东说念主可根据情况变更或增减销售 机构，并在基金管理东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务 的营业局面或按销售机构提供的其他模样办理基金份额的申购与赎回。   二、 申购和赎回的洞开日实时期   （1）洞开日及洞开时期   本基金采选依期洞开的运作模式。本基金每一个紧闭期收尾之日后第一个工 作日起（含该日）的五至二十个办事日为本基金的洞开期，具体期间由基金管理 东说念主在紧闭期收尾前公告说明。如紧闭期收尾之日后第一个办事日因不可抗力或其 他情形致使基金无法按时洞开申购与赎回业务的，洞开期自不可抗力或其他情形 的影响因素铲除之日起的下一个办事日开动。洞开期内因发生不可抗力或其他情 形而发生基金暂停申购与赎回业务的，洞开期将按因不可抗力或其他情形而暂停 申购与赎回的期间相应延长。在洞开期内本基金采选洞开运作模式，本基金的申 购和赎回洞开日为本基金洞开期内的每个办事日（即上海证券走动所、深圳证券 走动所的平淡走动日）。   基金合同成效后，若出现新的证券走动市集、证券走动所走动时期变更或其 他特殊情况，基金管理东说念主将视情况对前述洞开日及洞开时期进行相应的诊疗，但 应在实施日前依照《信息流露办法》的关联章程在章程媒介上公告。   （2）申购、赎回开动日及业务办理时期   除法律法则或基金合同另有约定外，自首个紧闭期收尾之后第一个办事日起 （含该日），本基金干预首个洞开期，开动办理申购和赎回等业务。本基金每个 紧闭期收尾之后第一个办事日起干预下一个洞开期。   在详情申购开动与赎回开动时期后，基金管理东说念主应在每次申购、赎回洞开期 前依照《信息流露办法》的关联章程在章程媒介上公告申购与赎回的开动时期与 收尾时期。   基金管理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购                               招募说明书（更新） 或者赎回或者调遣。投资者在基金合同约定之外的日历和时期忽视申购、赎回或 调遣苦求且登记机构阐发接受的，其基金份额申购、赎回或调遣价钱为下一洞开 日基金份额申购、赎回或调遣的价钱。   三、 申购与赎回的原则 值为基准进行筹备； 序赎回。   基金管理东说念主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行诊疗。基金管理东说念主 必须在新王法开动实施前依照《信息流露办法》的关联章程在章程媒介上公告。   四、 申购与赎回的表率   （1）申购和赎回的苦求模样   投资者必须根据销售机构章程的表率，在洞开日的具体业务办理时期内忽视 申购或赎回的苦求。   （2）申购和赎回的款项支付   投资者申购基金份额时，必须全额委派申购款项，投资者委派款项，申购成 立；基金份额登记机构阐发基金份额时，申购成效。投资者递交赎回苦求，赎回 成立；基金份额登记机构阐发赎回时，赎复活效。   投资者赎回苦求得胜后，基金管理东说念主将在 T＋7 日(包括该日)内将赎回款项 划往基金份额持有东说念主账户。遇证券走动所或走动市集数据传输蔓延、通信系统故 障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理东说念主及基金托管东说念主所能抑止的因素影 响业务处理经过期，赎回款项顺延至下一个办事日划出。在发生精深赎回或基金 合同载明的其他暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基 金合同关联条件处理。   （3）申购和赎回苦求的阐发   基金管理东说念主应以走动时期收尾前受理有用申购和赎回苦求确今日行动申购 或赎回苦求日(T 日)，在平淡情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该走动的有                                  招募说明书（更新） 效性进行阐发。T 日提交的有用苦求，投资者可在 T+2 日后(包括该日)到销售网 点柜台或以销售机构章程的其他模样查询苦求的阐发情况。若申购不得胜，则申 购款项本金退还给投资者。   销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表该苦求一定得胜，而仅代表销售 机构如实接收到申购、赎回苦求。申购、赎回的阐发以注册登记机构的阐发结果 为准。对于申购苦求及申购份额的阐发情况，投资者应实时查询并妥善哄骗正当 权利。   五、 申购金额和赎回份额的限制 销售机构申购本基金时，除需自在基金管理东说念主最低申购金额限制外，当销售机构 设定的最低金额高于上述金额限制时，投资者还应死守干系销售机构的业务章程。   直销网点单个账户初度申购的最低金额为 50，000 元，追加申购的最低金额 为单笔 20，000 元；已在直销网点有该基金认购纪录的投资者不受初度申购最低 金额的限制。其他销售网点的投资者欲转入直销网点进行走动要受直销网点最低 申购金额的限制。投资者当期分拨的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金 额的限制。投资者可屡次申购，对单个投资者的累计持有份额不设上限限制。通 过基金管理东说念主网上走动系统办理基金申购业务的不受直销网点单笔申购最低金 额的限制，申购最低金额为单笔 1 元（含申购费）。基金管理东说念主可根据市集情况， 诊疗本基金初度申购和追加申购的最低金额。 金份额余额不及 0.01 份的，在赎回时需一次全部苦求赎回。 基金管理东说念主应当采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。 基金管理东说念主基于投资运作与风险抑止的需要，可采选上述措施对基金范围赐与控 制。具体见基金管理东说念主干系公告。                                              招募说明书（更新） 份额的数目限制。基金管理东说念主必须在实施前依照《信息流露办法》的关联章程在 章程媒介上公告。   六、 基金的申购费和赎回费   （1）申购费率 资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别筹备。本基金对通过直销 中心申购的待业金客户与除此之外的其他投资者实施诀别的申购费率。通过基金 管理东说念主的直销中心申购本基金A类份额的待业金客户申购费率见下表：             申购金额（含申购费）               申购费率  其他投资者申购本基金A类基金份额申购费率见下表：             申购金额（含申购费）               申购费率  因红利自动再投资而产生的基金份额，不收取相应的申购用度。  本基金A类基金份额的申购用度由基金申购东说念主承担，不列入基金财产，主要用 于本基金的市集扩充、销售、登记等各项用度。赎回用度由基金赎回东说念主承担。  （2）赎回费率              持有期限             赎回费率   赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东说念主承担，在基金份额持有东说念主赎回基 金份额时收取。对于陆续持有期少于 7 日的持有者收取的赎回费全额归基金财                                       招募说明书（更新） 产，其他情况不低于赎回费总额的 25%应归基金财产，其余用于支付登记费和其 他必要的手续费。   （3）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理东说念主不错接纳舞动订价 机制，以确保基金估值的公说念性。具体处理原则与操作表率死守干系法律法则以 及监管部门、自律王法的章程。   （4）基金管理东说念主不错在基金合同约定的范围内诊疗费率或收费模样，并最 迟应于新的费率或收费模样实施日前依照《信息流露办法》的关联章程在章程媒 介上公告。   （5）基金管理东说念主不错在不违抗法律法则章程及基金合同约定的情形下根据 市集情况制定基金促销野心，针对投资者依期或不依期地开展基金促销行径。在 基金促销行径期间，按干系监管部门要求履行必要手续后，基金管理东说念主不错适合 调低基金申购费率。   七、 申购和赎回的数额和价钱   （1）申购和赎回数额、余额的处理模样 类基金份额净值，有用份额单元为份，上述筹备结果均按四舍五入方法，保留到 少许点后两位，由此产生的收益或赔本由基金财产承担。 该类基金份额净值并扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述筹备结果均按四 舍五入方法，保留到少许点后两位，由此产生的收益或赔本由基金财产承担。   （2）申购份额的筹备   净申购金额 =申购金额/（1＋申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日该类基金份额净值   例：某投资者（非待业金客户）于洞开期投资 4 万元申购本基金 A 类基金份 额，申购费率为 0.6%，假定申购当日基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到的 申购份额为：   净申购金额=40，000/（1+0.6%）=39，761.43 元                                         招募说明书（更新）   申购用度=40，000-39，761.43=238.57 元   申购份额=39，761.43/1.0400=38，232.14 份   申购份额=申购金额/T 日该类基金份额净值   例：某投资者于洞开期申购本基金 C 类基金份额 1 万元，假定申购当日基金 份额净值是 1.0560 元，则可得到：   申购份额 ＝ 10，000 / 1.0560 ＝ 9，469.70 份   （3）赎回金额的筹备   赎回总金额=赎回份额×T 日该类基金份额净值   赎回用度=赎回总金额×赎回费率   净赎回金额=赎回总金额—赎回用度   例：某投资者在洞开期赎回本基金 A 类基金份额 10，000 份，持有时期少于 可得到的赎回金额为：   赎回总金额=10，000×1.0500＝10，500.00元   赎回用度=10，500.00×0.1%＝10.5元   净赎回金额=10，500.00—10.5＝10，489.5元   （4）本基金基金份额净值的筹备   本基金分为 A 类和 C 类基金份额，种种基金份额单独成立代码，本基金 A 类 基金份额和 C 类基金份额单独筹备和公告基金份额净值。本基金种种份额净值的 筹备，均保留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。基金合同成效后的紧闭期期间，基金管理东说念主应当至少每周在 章程网站流露一次种种基金份额净值和基金份额累计净值。在基金洞开期期间， 基金管理东说念主应当在不晚于每个洞开日的次日，通过章程网站、基金销售机构网站 或者营业网点流露洞开日的种种基金份额净值和基金份额累计净值。遇特殊情况， 经中国证监会容许，不错适合蔓延筹备或公告。   八、 断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理东说念主可断绝或暂停接受投资者的申购苦求：                               招募说明书（更新） 投资者的申购苦求。 产净值。 额持有东说念主利益时。 能对基金功绩产生负面影响，从而毁伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 份额的比例达到或者跨越 50%，或者变相藏匿 50%聚集度的情形时。 格且接纳估值本领仍导致公允价值存在要紧省略情趣时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金管理东说念主应当采选暂停接受基金申购苦求的措施。   发生上述第 1、2、3、5、7、8 项暂停申购情形时，基金管理东说念主应当根据有 关章程在章程媒介上刊登暂停申购公告。如果投资者的申购苦求被全部或部分拒 绝的，被断绝的申购款项本金将退还给投资者。在暂停申购的情况铲除时，基金 管理东说念主应实时规复申购业务的办理，且洞开期按暂停申购的期间相应延长。   发生上述第 4、6 项暂停申购情形之一的，为保护基金份额持有东说念主的正当权 益，基金管理东说念主有权采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上 限、断绝大额申购、暂停基金申购等措施。基金管理东说念主基于投资运作与风险抑止 的需要，也不错采选上述措施对基金范围赐与抑止。   九、 暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理东说念主可暂停接受投资者的赎回苦求或减慢支付赎回 款项： 投资者的赎回苦求或减慢支付赎回款项。                             招募说明书（更新） 产净值。 格且接纳估值本领仍导致公允价值存在要紧省略情趣时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金管理东说念主应当采选减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求的措施。   发生上述情形时，基金管理东说念主应在当日报中国证监会备案，已阐发的赎回申 请，基金管理东说念主应足额支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户 苦求量占苦求总量的比例分拨给赎回苦求东说念主，未支付部分可缓期支付。在暂停赎 回的情况铲除时，基金管理东说念主应实时规复赎回业务的办理并赐与公告，且洞开期 间按暂停赎回的期间相应延长。   十、   精深赎回的情形及处理模样   若本基金单个洞开日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总和加上基金 调遣中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金调遣中转入苦求份额 总和后的余额)跨越前一洞开日的基金总份额的 20%，即以为是发生了精深赎回。   当基金出现精深赎回时，基金管理东说念主不错根据基金那时的资产组合现象决定 全额赎回、减慢支付或远离基金合同。   （1）全额赎回：当基金管理东说念主以为有技艺支付投资者的全部赎回苦求时， 按平淡赎回表率实施。   （2）减慢支付：当基金管理东说念主以为支付投资者的赎回苦求有周折或以为因 支付投资者的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动 时，基金管理东说念主搪塞当日全部赎回苦求进行阐发，但不错减慢支付赎回款项，最 长不跨越 20 个办事日。减慢支付的赎回苦求以赎回苦求阐发当日的基金份额净 值为基础筹备赎回金额。   若基金发生精深赎回，在出现单个基金份额持有东说念主跨越基金总份额 20%的 赎回苦求情形下，基金管理东说念主不错在基金当日接受赎回比例不低于上一办事日基 金总份额的 20%的前提下，优先阐发其他赎回苦求东说念主的赎回苦求（即赎回苦求不 跨越基金总份额 20%的单个基金份额持有东说念主的赎回苦求），并在仍可接受赎回申                                招募说明书（更新） 请的范围内对该赎回苦求东说念主的赎回苦求赐与阐发，未予阐发的赎回苦求缓期办理。 缓期的赎回苦求与下一洞开日的赎回苦求一并处理，无优先权并以下一洞开日的 该类基金份额净值为基础筹备赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。缓期部 分如遴荐取消赎回的，当日未获受理的部分赎回苦求将被解除。如投资者在提交 赎回苦求时未作明确遴荐，投资者未能赎回部分作自动缓期赎回处理。如缓期办 理期限跨越洞开期的，洞开期相应延长，延长的洞开期内不办理申购，亦不接受 新的赎回苦求，仅为该单个基金份额持有东说念主办理缓期赎回业务。基金管理东说念主在履 行适合表率后，有权根据那时市集环境诊疗前述比例和办理措施，并在章程媒介 上进行公告。   （3）远离基金合同：当基金发生大范围净赎回苦求（赎回苦求总和加上基 金调遣中转出苦求份额总和后扣除申购苦求总和及基金调遣中转入苦求份额总 数后的余额），且苦求阐发后因走动成本等因素该等苦求将显豁毁伤剩余基金份 额持有东说念主的利益，在履行适合表率后，基金合同将远离。   当发生上述减慢支付时，基金管理东说念主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他模样在 3 个走动日内文书基金份额持有东说念主，说明关联处理方法，并在 2 日内在章程媒介上刊登公告。   十一、 暂停申购或赎回的公告和再行洞开申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 回公告，并公布最近 1 个洞开日 A 类基金份额和 C 类基金份额的基金份额净值。   以上暂停及规复基金申购与赎回的公告章程，不适用于基金合同约定的洞开 期与紧闭期基金运作模样调遣引起的暂停或规复申购与赎回的情形。   十二、 基金调遣   基金管理东说念主不错根据干系法律法则以及基金合同的章程决定开办本基金与 基金管理东说念主管理的其他基金之间的调遣业务，基金调遣不错收取一定的调遣费， 干系王法由基金管理东说念主届时根据干系法律法则及基金合同的章程制定并公告，并 提前示知基金托管东说念主与干系机构。                              招募说明书（更新）      十三、 基金的非走动过户   基金的非走动过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制实施等情形 而产生的非走动过户以及登记机构招供、适正当律法则的其它非走动过户。不管 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资 者。   继承是指基金份额持有东说念主死亡，其持有的基金份额由其正当的继承东说念主继承； 捐赠指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社 会团体；司法强制实施是指司法机构依据成效司法文书将基金份额持有东说念主办有的 基金份额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非走动过户必须提供基 金登记机构要求提供的干系贵府，对于适合条件的非走动过户苦求按基金登记机 构的章程办理，并按基金登记机构章程的表率收费。      十四、 基金的转托管   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照章程的表率收取转托管费。      十五、 基金的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、适正当律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的， 被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分拨与支付。法 律法则或监管部门另有章程的除外。      十六、 实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”部分的章程或干系公告。                              招募说明书（更新）               第十部分 基金的投资   一、 投资方向   本基金以债券为主要投资对象，合理抑止信用风险，在追求本金安全的基础 上进行积极主动的投资管理，力争结束基金资产的历久自如升值。   二、 投资范围   本基金的投资范围为具有精好意思流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的 国度债券、金融债券、次级债券、中央银行单子、企业债券、中小企业私募债券、 公司债券、中期单子、短期融资券、质押及买断式回购、合同进款、文书进款、 依期进款、资产支援证券、可分离走动可转债的纯债部分等金融器用以及法律法 规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益证券品种（但须适合中国证监会的 干系章程）。   本基金叛逆直从二级市集买入股票、权证等权益类资产，也不参与一级市集 的新股申购或增发新股，可转债仅投资二级市集可分离走动可转债的纯债部分。 如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行适合表率 后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：投资于债券的比例不低于基金资产的 80%，在每个 洞开期开动前 3 个月和收尾后 3 个月以及洞开期期间不受前述投资组合比例的 限制。本基金在紧闭期内持有现金或者到期日在一年以内的政府债券占基金资产 净值的比例不受限制，但在洞开期本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府 债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收 申购款等。   三、 投资策略   （1）平均久期配置   本基金通过对宏不雅经济变量(包括国内分娩总值、工业增长、货币信贷、固定 资产投资、蹧跶、外贸差额、财政收支、价钱指数和汇率等)和宏不雅经济政策(包 括货币政策、财政政策、产业政策、外贸和汇率政策等)进行分析，展望改日的利 率趋势，判断债券市集对上述变量和政策的反应，并据此对债券组合的平均久期                            招募说明书（更新） 进行诊疗，提高债券组合的总投资收益。   （2）类属资产配置策略   在全体资产配置策略的领导下，根据不同类属资产的风险来源、收益率水平、 利息支付模样、利息税务处理、附加遴荐权价值、类属资产收益互异、市集偏好 以及流动性等因素，采选积极投资策略，依期对投资组合类属资产进行最优化配 置和诊疗，详情类属资产的最优权数。   （3）明细资产配置策略   在明细资产配置上，开始根据明细资产的剩余期限、资产信用品级、流动性 方向决定是否纳入组合；其次，根据个别债券的收益率与剩余期限的配比，对照 基金的收益要求决定是否纳入组合；终末，根据个别债券的流动性方向决定投资 总量。   本基金在普通债券的投资中主要基于对国度财政政策、货币政策的潜入分析 以及对宏不雅经济的动态追踪，接纳久期抑止下的主动性投资策略，主要包括：久 期抑止、期限结构配置、信用风险抑止、跨市集套利和相对价值判断等管理技能， 对债券市集、债券收益率弧线以及各式债券价钱的变化进行展望，不雅机而动、积 极诊疗。   （1）久期抑止是根据对宏不雅经济发展现象、金融市集运行特性等因素的分 析详情组合的全体久期，有用的抑止全体资产风险。本基金在久期抑止上死守组 合久期与紧闭期的期限适合匹配的原则。   （2）期限结构配置是在详情组合久期后，针对收益率弧线形态特征详情合 理的组合期限结构，包括接纳聚集策略、两头策略和梯形策略等，在历久、中期 和短期债券间进行动态诊疗，从长、中、短期债券的相对价钱变化中获利。   （3）信用风险抑止是管理东说念主充分利用现存行业与公司研究力量，根据发债 主体的经营现象和现金流等情况对其信用风险进行评估，以此行动品种遴荐的基 本依据。信用居品投资是本基金的枢纽特性之一。   本基金以为，信用债市集运行的核心既取决基准利率的变动，也取决于刊行 东说念主的全体信用现象。监管层的干系政策领导、信用债投资群体的投资理念过火行 为等变化决定了信用债收益率的变动区间，整个这个词市集资金面的松紧进程以及信用                              招募说明书（更新） 债的供求情况等傍边市集的短期波动。   基金管理东说念主将从上至下通过对宏不雅经济局面、基准利率走势、资金面现象、 行业以及个券信用现象的研判，积极主动发掘收益充分诡秘风险，以致在诡秘之 余还存在逾额收益的投资品种；同期通过行业及个券信用品级限制、久期抑止等 模样有用抑止投资信用风险、利率风险以及流动性风险，以求得投资组合获利性、 安全性的中历久有用结合。   归拢信用居品在不同市集状态下往往会有不同的弘扬，针对不同的弘扬，管 理东说念主将采选不同的操作模样：如果信用债一二级市集利差高于管理东说念主判断的平淡 区间，管理东说念主将在该信用债上市时就寻找适合的时机卖出结束利润；如果一二级 市集利差处于管理东说念主判断的平淡区间，管理东说念主将持券一段时期再行卖出，获取该 段时期里的骑乘收益和持有期间的票息收益。本基金信用债投资在操作上主要以 博取骑乘和票息收益为主，这种以时期换空间的操作模样决定了本基金管理东说念主在 具体操作上必须在获取收益和戒备信用风险之间取得均衡。   （4）跨市集套利根据不同债券市集间的运行规章和风险特性，构建和诊疗 债券组合，提高投资收益，结束跨市集套利。   （5）相对价值判断是根据对同类债券的相对价值判断，遴荐合适的走动时 机，增持相对低估、价钱将高潮的债券，减持相对高估、价钱将下落的债券。   （6）本基金对中小企业私募债的投资主要围绕久期、流动性和信用风险三 方面伸开。久期抑止方面，根据宏不雅经济运行现象的分析和预判，无邪诊疗组合 的久期。信用风险抑止方面，对个券信用天资进行详备的分析，对企业性质、所 处行业、增信措施以及经营情况进行详细考量，尽可能地减轻信用风险浮现。流 动性抑止方面，要根据中小企业私募债全体的流动性格况来诊疗持仓范围，在力 求获取较高收益的同期确保全体组合的流动性安全。   回购套利策略是本基金枢纽的操作策略之一，把信用居品投资和回购走动结 合起来，管理东说念主根据信用居品的特征，在信用风险和流动性风险可控的前提下， 或者通过回购融资来博取逾额收益，或者通过回购的握住滚动来套取信用债收益 率和资金成本的利差。                               招募说明书（更新）   四、 投资决策与走动机制   本基金实行投资决策委员会指示下的基金司理负责制。   投资决策委员会负责详情本基金的大类资产配置比例、组合基准久期、回购 的最高比例等要紧投资决策。   基金司理在投资决策委员会详情的投资范围内制定并实施具体的投资策略， 向聚集走动室下达投资指示。   聚集走动室设立债券走动员，负责实施投资指示，就指示实施过程中的问题 及市集面的变化对指示实施的影响等问题实时向基金司理反馈，并可忽视基于市 场面的具体建议。聚集走动室同期负责各项投资限制的监控以及本基金资产与公 司旗下其他基金之间的公说念走动抑止。   五、 投资表率   投资决策委员会负责决定基金投资的要紧决策。基金司理在授权范围内，制 定具体的投资组合决策并实施。聚集走动室负责实施投资指示。   （1）基金司理根据市集的趋势、运行的花样和特性，并结合基金合同、投 资作风拟定投资策略陈诉。   （2）投资策略陈诉提交给投资决策委员会。投资决策委员会审批决定基金 的投资比例、大类资产散布比例、组合基准久期、回购比例等枢纽事项。   （3）基金司理根据批准后的投资策略详情最终的资产散布比例、组合基准 久期和个券投资散布模样等。   （4）对已投资品种进行追踪，对投资组合进行动态诊疗。   六、 投资限制   基金的投资组合应死守以下限制：   （1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%，在每个洞开期开动 前 3 个月和收尾后 3 个月以及洞开期期间不受前述投资组合比例的限制；   （2）本基金在紧闭期内持有现金或者到期日在一年以内的政府债券占基金 资产净值的比例不受限制，但在洞开期本基金持有现金或者到期日在一年以内的 政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等；                                 招募说明书（更新）    （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跨越基金资产净值的 10％；    （4）本基金管理东说念主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不跨越该证 券的 10％；    （5）本基金投资于归拢原始权益东说念主的种种资产支援证券的比例，不得跨越 基金资产净值的 10％；    （6）本基金持有的全部资产支援证券，其市值不得跨越基金资产净值的    （7）本基金持有的归拢(指归拢信用级别)资产支援证券的比例，不得跨越 该资产支援证券范围的 10％；    （8）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于归拢原始权益东说念主的种种资产支援 证券，不得跨越其种种资产支援证券所有范围的 10％；    （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支援证券。 基金持有资产支援证券期间，如果其信用品级下落、不再适合投资表率，应在评 级报揭发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；    （10）本基金干预寰宇银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得跨越基 金资产净值的 40%；债券回购最历久限为 1 年，债券回购到期后不得延期；    （11）紧闭期内，本基金资产总值不得跨越基金资产净值的 200%；洞开期 内，本基金资产总值不得跨越基金资产净值的 140%；    （12）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得跨越该基金资产净值 的 10%；    （13）本基金投资中小企业私募债券的剩余期限，不得跨越自投资之日起至 该紧闭期收尾之日的时期长度；    （14）本基金投资中小企业私募债的所有市值比例不跨越基金资产净值的    （15）在洞开期内，基金主动投资于流动性受限资产的市值所有不得跨越基 金资产净值的 15%。因证券市集波动、基金范围变动等基金管理东说念主之外的因素致 使基金不适合上述比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （16）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为走动对 手开展逆回购走动的，可接受质押品的天资要求应当与本基金合同约定的投资范                              招募说明书（更新） 围保持一致；   （17）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、          （9）、             （15）、                 （16）项外，因证券市集波动、基金范围变动等 基金管理东说念主之外的因素致使基金投资比例不适合上述章程投资比例的，基金管理 东说念主应当在 10 个走动日内进行诊疗。法律法则另有章程的，从其章程。   基金管理东说念主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。期间，基金的投资范围、投资策略应当适合基金合同的 约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同成效之日起开动。   如果法律法则对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不 再受干系限制，但须提前公告，不需要经基金份额持有东说念主大会审议。   为珍惜基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违抗章程向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷办事的投资；   （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕走动、主管证券走动价钱过火他不高洁的证券走动行径；   （7）法律、行政法则和中国证监会章程退却的其他行径。   法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受 干系限制。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓励、实践 抑止东说念主或者与其有要紧犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联走动的，应当适合基金的投资方向和投资策略，死守持有东说念主 利益优先原则，戒备利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公 平合理价钱实施。干系走动必须事前得到基金托管东说念主的容许，并按法律法则赐与 流露。要紧关联走动应提交基金管理东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的孤独 董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联走动事项进行审查。                            招募说明书（更新）   七、 功绩相比基准   本基金的功绩相比基准为同期中国东说念主民银行公布的一年期依期进款基准利 率（税后）+1.2%。   其中，一年期依期进款利率是指中国东说念主民银行公布的金融机构一年期东说念主民币 进款基准利率。   如果今后法律法则发生变化，或者有更巨擘的、更能为市集精深接受的功绩 相比基准推出，或者是市集上出现愈加安妥用于本基金的功绩基准的指数时，本 基金不错在基金托管东说念主容许、报中国证监会备案后变更功绩相比基准并实时公告， 而无需召开基金份额持有东说念主大会。   八、 风险收益特征   本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险品种，其预期风险与 预期收益高于货币市集基金，低于搀和型基金和股票型基金。   九、 基金管理东说念主代表基金哄骗干系权利的处理原则及方法 额持有东说念主的利益； 东说念主牟取任何不妥利益。   十、 基金的融资融券   本基金不错根据届时有用的关联法律法则和政策的章程进行融资融券。   十一、 侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大抑止保护基金 份额持有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并接头管帐师事 务所见地后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施表率、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的 章程。                                                         招募说明书（更新）           十二、 投资组合陈诉                 陈诉期末基金资产组合情况 序号                名目         金额（元）                  占基金总资产的比例（%）           其中：股票                               －                           －           其中：债券              4，799，496，698.65                       95.49                资产支援证券           163，059，883.05                       3.24           其中：买断式回购的买入返售金                                               －                           －          融资产                 陈诉期末按行业分类的股票投资组合           注：本基金本陈诉期末未持有境内股票资产。                 陈诉期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票  投资明细           注：本基金本陈诉期末未持有股票资产。                 陈诉期末按债券品种分类的债券投资组合          序号         债券品种       公允价值（元）                    占基金资产                                                          净值比例（%）                  其中：政策性金融债                          －               －                                                                 招募说明书（更新）                陈诉期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券 投资明细                                                                     占基金资产 序号       债券代码         债券称号        数目（张）         公允价值(元)                                                                     净值比例（%）                         级 02                        续债 01                        CD025                        续债 01                陈诉期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产 支援证券投资明细                                                                    占基金资产净值比 序号         证券代码         证券称号      数目（份）          公允价值(元)                                                                      例（%）                                招募说明书（更新）         陈诉期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金 属投资明细  注：本基金本陈诉期末未持有贵金属投资。         陈诉期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证 投资明细  注：本基金本陈诉期末未持有权证。         陈诉期末本基金投资的股指期货走动情况说明  公允价值变动总额所有(元)                             －  股指期货投老本期收益(元)                             －  股指期货投老本期公允价值变动(元)                         －  注：本基金本陈诉期末未投资股指期货。  本基金根据基金合同的约定，不允许投资股指期货。         陈诉期末本基金投资的国债期货走动情况说明  本基金根据基金合同的约定，不允许投资国债期货。 公允价值变动总额所有（元）                      － 国债期货投老本期收益（元）                      － 国债期货投老本期公允价值变动（元）                  －  注：本基金本陈诉期末未投资国债期货。  本基金本陈诉期末未投资国债期货。          投资组合陈诉附注 拜访，或在陈诉编制日前一年内受到公开降低、处罚的情形。  本基金投资的前十名证券的刊行主体中，北京银行股份有限公司在陈诉编制 日前一年内曾受到国度金融监督管理总局北京监管局的处罚。  本基金投资的前十名证券的刊行主体中，吉祥银行股份有限公司在陈诉编制                               招募说明书（更新） 日前一年内曾受到国度金融监督管理总局深圳监管局、中国东说念主民银行、国度金融 监督管理总局的处罚。      本基金投资的前十名证券的刊行主体中，招商银行股份有限公司在陈诉编制 日前一年内曾受到国度外汇管理局深圳市分局、国度金融监督管理总局深圳监管 局、国度金融监督管理总局的处罚。      本基金投资的前十名证券的刊行主体中，中国农业银行股份有限公司在陈诉 编制日前一年内曾受到国度金融监督管理总局、国度外汇管理局北京市分局的处 罚。      本基金投资的前十名证券的刊行主体中，中国星河证券股份有限公司在陈诉 编制日前一年内曾受到中国东说念主民银行的处罚。      本基金投资的前十名证券的刊行主体中，中国银行股份有限公司在陈诉编制 日前一年内曾受到国度金融监督管理总局、中国东说念主民银行、国度外汇管理局北京 市分局的处罚。      本基金对上述主体所刊行证券的投资决策表率适合干系法律法则、基金合同 及公司投资轨制的要求。基金管理东说念主将密切追踪干系进展，死守价值投资的理念 进行投资决策。      本基金持有的其余证券的刊行主体本期未出现被监管部门立案拜访，或在报 告编制日前一年内受到公开降低、处罚的情形。      股票不属于本基金的投资范围，故本项不适用。 序号              称号           金额（元）                                招募说明书（更新）      注：本基金本陈诉期末未持有处于转股期的可调遣债券。      注：本基金本陈诉期末未持有股票。      因四舍五入原因，投资组合陈诉中市值占净值比例的分项之和与所有可能存 在尾差。                                                          招募说明书（更新）                        第十一部分 基金的功绩        基金管理东说念主依照恪尽责守、老诚信用、严慎费事的原则管理和运用基金财产，    但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其改日表    现。投资有风险，投资东说念主在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。        一、 本基金历史各时期段份额净值增长率过火与同期功绩相比基准收益    率的相比        （1）富国祥利一年期依期洞开债券型 A                                                功绩相比基准               净值增长     净值增长率     功绩相比基     阶段                                         收益率表率差        ①-③      ②-④                率①      表率差②      准收益率③                                                  ④                                                            招募说明书（更新）        （2）富国祥利一年期依期洞开债券型 C                                                  功绩相比基准                净值增长      净值增长率     功绩相比基     阶段                                           收益率表率差        ①-③      ②-④                 率①       表率差②      准收益率③                                                    ④                 -0.12%     0.04%         0.92%         0.01%   -1.04%   0.03%               二、 自基金合同成效以来基金累计份额净值增长率变动过火与同期         功绩相比基准收益率变动的相比        （1）自基金合同成效以来富国祥利一年期依期洞开债券型 A 基金累计净值    增长率变动过火与同期功绩相比基准收益率变动的相比                                         招募说明书（更新）   注：1、截止日历为 2024 年 6 月 30 日。 起至 2018 年 2 月 27 日，建仓期收尾时各项资产配置比例均适合基金合同约定。   （2）自基金合同成效以来富国祥利一年期依期洞开债券型 C 基金累计净值 增长率变动过火与同期功绩相比基准收益率变动的相比                                         招募说明书（更新）   注：1、截止日历为 2024 年 6 月 30 日。 起至 2018 年 2 月 27 日，建仓期收尾时各项资产配置比例均适合基金合同约定。                                招募说明书（更新）                  第十二部分 基金的财产      一、 基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的种种有价证券、银行进款本息和基金应收申购 款以过火他资产的价值总和。      二、 基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。      三、 基金财产的账户   基金托管东说念主根据干系法律法则、表苟且文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、基金托管 东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相孤独。      四、 基金财产的支援和刑事办事   本基金财产孤独于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主支援。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自己的法律办事，其债权东说念主不得对本基金财产哄骗请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法则和《基金合同》的章程刑事办事外，基金财产不得被处 分。   基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章闭幕、被照章解除或者被照章宣告歇业等原 因进行清理的，基金财产不属于其清理睬产。基金管理东说念主管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金管理东说念主管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。                                招募说明书（更新）                第十三部分 基金资产的估值      一、 估值日   本基金的估值日为本基金干系的证券走动局面的走动日以及国度法律法则 章程需要对外流露基金净值的非走动日。      二、 估值对象   基金所领有的债券、银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。      三、 估值方法   （1）走动所上市未实行净价走动的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中 所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得走动的，且最近走动日后 经济环境未发生要紧变化，按最近走动日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债 券应收利息得到的净价进行估值。如最近走动日后经济环境发生了要紧变化的， 可参考肖似投资品种的现行市价及要紧变化因素，诊疗最近走动市价，详情公允 价钱；   （2）走动所上市走动或挂牌转让的固定收益品种（基金合同另有章程的除 外），及第估值日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价估值，具体估 值机构由基金管理东说念主与基金托管东说念主另行协商约定；   （3）走动所上市不存在活跃市集的有价证券，接纳估值本领详情公允价值。 走动所上市的资产支援证券，接纳估值本领详情公允价值，在估值本领难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 估值本领详情公允价值。 公允价值的情况下，按成本估值。 值。                               招募说明书（更新） 金管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 确保基金估值的公说念性。 按国度最新章程估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、程 序及干系法律法则的章程或者未能充分珍惜基金份额持有东说念主利益时，应立即文书 对方，共同查明原因，两边协商贬责。   根据关联法律法则，基金资产净值筹备和基金管帐核算的义务由基金管理东说念主 承担。本基金的基金管帐办事方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金关联的会 计问题，如经干系各方在对等基础上充分磋商后，仍无法达成一致的见地，按照 基金管理东说念主对基金净值信息的筹备结果对外赐与公布。   四、 估值表率 类基金份额的余额数目筹备，种种基金份额净值均精准到 0.0001 元，少许点后 第 5 位四舍五入。国度另有章程的，从其章程。   每个办事日筹备基金资产净值及种种基金份额净值，并按章程公告。 或基金合同的章程暂停估值时除外。基金管理东说念主每个办事日对基金资产估值后， 将种种基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管 理东说念主对外公布。   五、 估值谬误的处理   基金管理东说念主和基金托管东说念主将采选必要、适合、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当某一类基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估 值谬误时，视为基金份额净值谬误。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销                             招募说明书（更新） 售机构、或投资者自己的罪恶形成估值谬误，导致其他当事东说念主遇到赔本的，罪恶 的办事东说念主应当对由于该估值谬误遇到损欠妥事东说念主(“受损方”)的平直赔本按下述 “估值谬误处理原则”给予抵偿，承担抵偿办事。   上述估值谬误的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数 据筹备差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值谬误已发生，但尚未给当事东说念主形成赔本机，估值谬误办事方应及 时融合各方，实时进行更正，因更正估值谬误发生的用度由估值谬误办事方承担； 由于估值谬误办事方未实时更正已产生的估值谬误，给当事东说念主形成赔本的，由估 值谬误办事方对平直赔本承担抵偿办事；若估值谬误办事方仍是积极融合，况兼 有协助义务确当事东说念主有有余的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值谬误办事方搪塞更正的情况向关联当事东说念主进行阐发，确保估值谬误已得 到更正。   （2）估值谬误的办事方对关联当事东说念主的平直赔本负责，不合曲折赔本负责， 况兼仅对估值谬误的关联平直当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值谬误而得到不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。 但估值谬误办事方仍搪塞估值谬误负责。如果由于得到不妥得利确当事东说念主不返还 或不全部返还不妥得利形成其他当事东说念主的利益赔本(“受损方”)，则估值谬误办事 方应抵偿受损方的赔本，并在其支付的抵偿金额的范围内对得到不妥得利确当事 东说念主享有要求委派不妥得利的权利；如果得到不妥得利确当事东说念主仍是将此部分不妥 得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是得到的抵偿额加上仍是得到的不妥得 利返还的总和跨越其实践赔本的差额部分支付给估值谬误办事方。   （4）估值谬误诊疗接纳尽量规复至假定未发生估值谬误的正确情形的模样。   估值谬误被发现后，关联确当事东说念主应当实时进行处理，处理的表率如下：   （1）查明估值谬误发生的原因，列明整个确当事东说念主，并根据估值谬误发生 的原因详情估值谬误的办事方；   （2）根据估值谬误处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值谬误形成的赔本 进行评估；                              招募说明书（更新）   （3）根据估值谬误处理原则或当事东说念主协商的方法由估值谬误的办事方进行 更正和抵偿赔本；   （4）根据估值谬误处理的方法，需要修改基金登记机构走动数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值谬误的更正向关联当事东说念主进行阐发。   （1）基金份额净值筹备出现谬误时，基金管理东说念主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东说念主，并采选合理的措施防护赔本进一步扩大。   （2）谬误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东说念主应当通报基 金托管东说念主并报中国证监会备案；谬误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金管理东说念主应当公告。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有章程的，从其章程处理。   六、 暂停估值的情形 投资东说念主的利益，已决定蔓延估值；如果出现基金管理东说念主以为属于伏击事故的任何 情况，导致基金管理东说念主不可出售或评估基金资产时； 商阐发后，基金管理东说念主应当暂停估值；   七、 基金净值的阐发   用于基金信息流露的基金资产净值和种种基金份额净值由基金管理东说念主负责 筹备，基金托管东说念主负责进行复核。基金管理东说念主应于每个办事日走动收尾后筹备当 日的基金资产净值和种种基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值 筹备结果复核阐发后发送给基金管理东说念主，由基金管理东说念主对基金净值赐与公布。   八、 特殊情况的处理 差不行动基金资产估值谬误处理。                              招募说明书（更新） 由于不可抗力等原因，基金管理东说念主和基金托管东说念主诚然仍是采选必要、适合、合理 的措施进行查验，但是未能发现该谬误而形成的基金份额净值筹备谬误，基金管 理东说念主、基金托管东说念主革职抵偿办事。但基金管理东说念主、基金托管东说念主应积极采选必要的 措施铲除由此形成的影响。   九、 实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停流露侧袋账户份额净值。                              招募说明书（更新）            第十四部分 基金的收益与分拨   一、 基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已结束收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、 基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指抑止收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已结束收益的孰低数。   三、 基金收益分拨原则 洞开期间（指基金红利披发日处于洞开期），本基金收益分拨模样分两种：现金 分成与红利再投资，投资者可遴荐现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基 金份额进行再投资；若投资者不遴荐，本基金默许的收益分拨模样是现金分成； 次，每次收益分拨比例不得低于该次可供分拨利润的 20%，若《基金合同》成效 不悦 3 个月可不进行收益分拨； 日的种种基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分拨金额后不可低于面值。 不同。本基金归拢类别的每一基金份额享有同等分拨权；   四、 收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益 分拨对象、分拨时期、分拨数额及比例、分拨模样等内容。   五、 收益分拨决策的详情、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内 在章程媒介公告。   基金红利披发日距离收益分拨基准日（即可供分拨利润筹备截止日）的时期 不得跨越 15 个办事日。                            招募说明书（更新）   六、 基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现金红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额持有东说念主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的筹备方 法，依照《业务王法》实施。   七、 实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书“侧袋 机制”部分的章程。                              招募说明书（更新）             第十五部分 基金用度与税收   一、 与基金运作关联的用度         基金用度的种类 用度。         基金用度计提方法、计提表率和支付模样   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.4%年费率计提。管理费的筹备 方法如下：   H＝E×0.4%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日筹备，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东说念主向基 金托管东说念主发送基金管理费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月首日起 2 个办事日 内从基金财产中一次性支付给基金管理东说念主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力 致使无法按时支付的，日历顺延至法定节沐日、休息日收尾之日起 2 个办事日内 或不可抗力情形铲除之日起 2 个办事日内支付。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计                               招募说明书（更新） 算方法如下：   H＝E×0.1%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日筹备，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东说念主向基 金托管东说念主发送基金托管费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月首日起 2 个办事日 内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时 支付日历的，顺延至法定节沐日、休息日收尾之日起 2 个办事日内或不可抗力情 形铲除之日起 2 个办事日内支付。   本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费将专门 用于本基金C类基金份额的销售与基金份额持有东说念主服务。   在时常情况下，销售服务费按前一日C类基金份额基金资产净值的0.4%年费 率计提。筹备方法如下：   H＝E×基金销售服务费年费率÷当年天数   H为C类基金份额逐日应计提的销售服务费   E为C类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，按月支付。由基金管理东说念主向基金托管东说念主发送销售 服务费划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月首日起 2 个办事日内从基金资产中 划出，经登记机构分别支付给各个基金销售机构。若遇法定节沐日、休息日或不 可抗力致使无法按时支付的，顺延至法定节沐日、休息日收尾之日起 2 个办事日 内或不可抗力情形铲除之日起 2 个办事日内支付。   上述“（一）基金用度的种类中第 3－7、9－10 项用度”，根据关联法则及相 应合同章程，按用度实践支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支 付。       不列入基金用度的名目   下列用度不列入基金用度： 基金财产的赔本；                              招募说明书（更新） 目。      二、 与基金销售关联的用度   基金申购费的费率水平、筹备公式、收取模样和使用模样参见本招募说明书 “第九部分 基金份额的申购与赎回”相应部分。   基金赎回费的费率水平、筹备公式、收取模样和使用模样参见本招募说明书 “第九部分 基金份额的申购与赎回”相应部分。      三、 实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的章程。      四、 基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。      五、 基金用度的诊疗   基金管理东说念主和基金托管东说念主可根据基金范围等因素协商一致，酌情诊疗基金管 理费率、基金托管费率，此项诊疗须召开基金份额持有东说念主大会审议通过。                                  招募说明书（更新）             第十六部分 基金的管帐与审计   一、 基金管帐政策 管帐年度按如下原则：如果《基金合同》成效少于 2 个月，不错并入下一个管帐 年度； 管帐核算，按照关联章程编制基金管帐报表； 并以书面模样阐发。   二、 基金的年度审计 共和国证券法》章程的管帐师事务所过火注册管帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换管帐师事务所需在 2 日内在章程媒介公告。                               招募说明书（更新）              第十七部分 基金的信息流露      一、 本基金的信息流露应适合《基金法》、《运作办法》、《信息流露办 法》、《基金合同》过火他关联章程。干系法律法则对于信息流露的章程发生变 化时，本基金从其最新章程。      二、 信息流露义务东说念主   本基金信息流露义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主 大会的基金份额持有东说念主过火日常机构等法律、行政法则和中国证监会章程的当然 东说念主、法东说念主和违警东说念主组织。   本基金信息流露义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根底起点，按照法律 法则和中国证监会的章程流露基金信息，并保证所流露信息的着实性、准确性、 无缺性、实时性、简明性和易得性。      三、 本基金信息流露义务东说念主应当在中国证监会章程时期内，将应予流露 的基金信息通过适合中国证监会章程条件的寰宇性报刊（以下简称“章程报 刊”）及《信息流露办法》章程的互联网网站（以下简称“章程网站”）等媒介 流露，并保证基金投资者随机按照基金合同约定的时期和模样查阅或者复制公 开流露的信息贵府。本基金信息流露义务东说念主承诺公开流露的基金信息，不得有 下列步履：      四、 本基金公开流露的信息应接纳中语文本。同期接纳外文文本的，基 金信息流露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以 中语文本为准。   本基金公开流露的信息接纳阿拉伯数字；除特殊说明外，货币单元为东说念主民币 元。                             招募说明书（更新）   五、 公开流露的基金信息   公开流露的基金信息包括：   （1）     《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确 基金份额持有东说念主大会召开的王法及具体表率，说明基金居品的特性等波及基金投 资者要紧利益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大抑止地流露影响基金投资者决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特性、风险揭示、信息披 露及基金份额持有东说念主服务等内容。《基金合同》成效后，基金招募说明书的信息 发生要紧变更的，基金管理东说念主应当在三个办事日内，更新基金招募说明书并登载 在章程网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新 一次。基金远离运作的，基金管理东说念主不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管合同是界定基金托管东说念主和基金管理东说念主在基金财产支援及基金 运作监督等行径中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品贵府概如若基金招募说明书的概要文献，用于向投资者提供 简明的基金概要信息。《基金合同》成效后，基金居品贵府概要的信息发生要紧 变更的，基金管理东说念主应当在三个办事日内，更新基金居品贵府概要，并登载在规 定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵府概要其他信息发生变更的， 基金管理东说念主至少每年更新一次。基金远离运作的，基金管理东说念主不再更新基金居品 贵府概要。   基金召募苦求经中国证监会核准后，基金管理东说念主在基金份额发售的 3 日前， 将基金招募说明书、《基金合同》概要登载在指定媒体上；基金管理东说念主、基金托 管东说念主应当将《基金合同》、基金托管合同登载在网站上。   基金管理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于章程媒介上。   基金管理东说念主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在章程媒介上登载《基金 合同》成效公告。                             招募说明书（更新）   基金合同成效后的紧闭期期间，基金管理东说念主应当至少每周在章程网站流露一 次基金份额净值和基金份额累计净值。   在基金洞开期期间，基金管理东说念主应当在不晚于每个洞开日的次日，通过章程 网站、基金销售机构网站或者营业网点流露洞开日的种种基金份额净值和基金份 额累计净值。   基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在章程网站流露半 年度和年度终末一日的种种基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息流露文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的筹备模样及关联申购、赎回费率，并保证投资者随机在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵府。   基金管理东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度陈诉，将年 度陈诉登载在章程网站上，并将年度陈诉辅导性公告登载在章程报刊上。基金年 度陈诉中的财务管帐陈诉应当经过适合《中华东说念主民共和国证券法》章程的管帐师 事务所审计。   基金管理东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期陈诉，将 中期陈诉登载在章程网站上，并将中期陈诉辅导性公告登载在章程报刊上。   基金管理东说念主应当在季度收尾之日起 15 个办事日内，编制完成基金季度陈诉， 将季度陈诉登载在章程网站上，并将季度陈诉辅导性公告登载在章程报刊上。   《基金合同》成效不及 2 个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度陈诉、中 期陈诉或者年度陈诉。   陈诉期内出现单一投资者持有基金份额比例达到或跨越基金总份额 20%的 情形，为保障其他投资者利益，基金管理东说念主至少应当在季度陈诉、中期陈诉、年 度陈诉等依期陈诉文献中“影响投资者决策的其他枢纽信息”项下流露该投资者 的类别、陈诉期末持有份额及占比、陈诉期内持有份额变化情况及本基金的私有 风险。   本基金陆续运作过程中，应当在基金年度陈诉和中期陈诉中流露基金组结伙                              招募说明书（更新） 产情况过火流动性风险分析等。   本基金发生要紧事件，关联信息流露义务东说念主应当在 2 日内编制临时陈诉书， 并登载在章程报刊和章程网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生要紧影响的下列事件：   （1）基金份额持有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》远离、基金清理；   （3）调遣基金运作模样（不包括本基金紧闭期与洞开期之间运作模样的转 换）  、基金合并；   （4）更换基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师 事务所；   （5）基金管理东说念主委派基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值 等事项，基金托管东说念主委派基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管理东说念主、基金托管东说念主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金管理东说念主变更持有百分之五以上股权的鼓励、基金管理东说念主的实践控 制东说念主变更；   （8）基金召募期延长；   （9）基金管理东说念主的高等管理东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专门基金托管部 门负责东说念主发生变动；   （10）基金管理东说念主的董事在最近 12 个月内变更跨越百分之五十，基金管理 东说念主、基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动跨越百 分之三十；   （11）波及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；   （12）基金管理东说念主或其高等管理东说念主员、基金司理因基金管理业务干系步履受 到要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托 管业务干系步履受到要紧行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓励、 实践抑止东说念主或者与其有要紧犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证                              招募说明书（更新） 券，或者从事其他要紧关联走动事项，但中国证监会另有章程的除外；   （14）基金收益分拨事项；   （15）基金管理费、基金托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提 表率、计提模样和费率发生变更；   （16）基金份额净值估值谬误达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金开动办理申购、赎回；   （18）本基金发生精深赎回并缓期办理或减慢支付；   （19）本基金暂停接受申购、赎回苦求或者再行接受申购、赎回苦求；   （20）本基金发生波及基金申购、赎回事项诊疗或潜在影响投资者赎回等重 大事项时；   （21）基金管理东说念主接纳舞动订价机制进行估值；   （22）基金信息流露义务东说念主以为可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的 价钱产生要紧影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在市集精好意思传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份 额持有东说念主权益的，干系信息流露义务东说念主明察后应当立即对该音尘进行公开清爽， 并将关联情况立即陈诉中国证监会。   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   基金管理东说念主在本基金投资中小企业私募债券后两个走动日内，在中国证监会 章程媒介流露所投资中小企业私募债券的称号、数目、期限、收益率等信息。   本基金应当在季度陈诉、中期陈诉、年度陈诉等依期陈诉和招募说明书（更 新）等文献中流露中小企业私募债券的投资情况。   基金管理东说念主应在基金年报及中期陈诉中流露其持有的资产支援证券总额、资 产支援证券市值占基金净资产的比例和陈诉期内整个的资产支援证券明细。   基金管理东说念主应在基金季度陈诉中流露其持有的资产支援证券总额、资产支援                              招募说明书（更新） 证券市值占基金净资产的比例和陈诉期末按市值占基金净资产比例大小排序的 前 10 名资产支援证券明细。      《基金合同》远离的，基金管理东说念主应当照章组织基金财产清理小组对基金 财产进行清理并作出清理陈诉。基金财产清理小组应当将清理陈诉登载在章程网 站上，并将清理陈诉辅导性公告登载在章程报刊上。      本基金实施侧袋机制的，干系信息流露义务东说念主应当根据法律法则、基金合 同和招募说明书的章程进行信息流露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的章程。      六、 信息流露事务管理   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息流露管理轨制，指定专门部门及 高等管理东说念主员负责管理信息流露事务。   基金信息流露义务东说念主公开流露基金信息，应当适合中国证监会干系基金信息 流露内容与格式准则等法则的章程。   基金托管东说念主应当按照干系法律法则、中国证监会的章程和《基金合同》的约 定，对基金管理东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金依期陈诉、更新的招募说明书、基金居品贵府概要、基金清理陈诉等公开披 露的干系基金信息进行复核、审查，并向基金管理东说念主进行书面或电子阐发。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在章程报刊中遴荐一家报刊流露本基金信息。 基金管理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子流露网站报送拟流露的基金 信息，并保证干系报送信息的着实、准确、无缺、实时。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除照章在章程媒介上流露信息外，还不错根据需要 在其他全球媒介流露信息，但是其他全球媒介不得早于章程媒介流露信息，况兼 在不同媒介上流露归拢信息的内容应当一致。   为基金信息流露义务东说念主公开流露的基金信息出具审计陈诉、法律见地书的专 业机构，应当制作办事底稿，并将干系档案至少保存到《基金合同》远离后 10 年。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除按法律法则要求流露信息外，也可着眼于为投资                             招募说明书（更新） 者决策提供有用信息的角度，在保证公说念对待投资者、不误导投资者、不影响基 金平淡投资操作的前提下，自主普及信息流露服务的质地。具体要求应当适合中 国证监会及自律王法的干系章程。前述自主流露如产生信息流露用度，该用度不 得从基金财产中列支。   七、 信息流露文献的存放与查阅   照章必须流露的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按照干系法律法 规章程将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、 暂停或蔓延信息流露的情形 资产价值时； 基金份额持有东说念主的利益，已决定蔓延估值； 伏击事故的任何情况；   九、 本基金信息流露事项以法律法则章程及《基金合同》约定的内容为准。                              招募说明书（更新）                第十八部分 侧袋机制      一、 侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大抑止保护基金 份额持有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并接头管帐师事 务所见地后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金管理东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时聘用适合《中 华东说念主民共和国证券法》章程的管帐师事务所进行审计并流露专项审计见地。      二、 实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 基础，阐发相应侧袋账户基金份额持有东说念主名册和份额；当日收到的申购苦求，按 照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回苦求，仅办理主袋账户 的赎回苦求并支付赎回款项。 换；同期，基金管理东说念主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况详情是否暂停申购。 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回章程适用于主 袋账户份额。精深赎回按照单个洞开日内主袋账户份额净赎回苦求跨越上一办事 日基金主袋账户总份额的 20%认定。      三、 实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、功绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金管理东说念主筹备各项投资运作方向和基金功绩方向时仅需议论主袋账户资产。   基金管理东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个走动日内完成对主袋账户投 资组合的诊疗，因资产流动性受限等中国证监会章程的情形除外。   基金管理东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操 作。                              招募说明书（更新）   四、 实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金管理东说念主和基金托管东说念主搪塞主袋账户资产进行估 值并流露主袋账户的基金净值信息，暂停流露侧袋账户份额净值。侧袋账户的会 计核算应适合《企业管帐准则》的干系要求。   五、 实施侧袋账户期间的基金用度 为基数计提。 后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费。   六、 侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、规复走动等模样规复流动性后，基金管理东说念主应 当按照基金份额持有东说念主利益最大化原则，采选将特定资产赐与处置变现等模样， 实时向侧袋账户份额持有东说念主支付对应变现金项。   侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理东说念主都应 当实时向侧袋账户全部份额持有东说念主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产 无法一次性完成处置变现，基金管理东说念主在每次处置变现后均应按照干系法律法则 要求实时发布临时公告。   侧袋账户资产全部完成变现并远离侧袋机制后，基金管理东说念主应实时聘用适合 《中华东说念主民共和国证券法》章程的管帐师事务所进行审计并流露专项审计见地。   七、 侧袋机制的信息流露   在启用侧袋机制、处置特定资产、远离侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生要紧影响的事项后基金管理东说念主应实时发布临时公告。   基金管理东说念主应按照招募说明书“基金的信息流露”部分章程的基金净值信息 流露模样和频率流露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧 袋机制期间本基金暂停流露侧袋账户份额净值和累计净值。   侧袋机制实施期间，基金管理东说念主应当在基金依期陈诉中流露陈诉期内侧袋账                            招募说明书（更新） 户干系信息，基金依期陈诉中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。管帐 师事务所对基金年度陈诉进行审计时，搪塞陈诉期内基金侧袋机制运行干系的会 计核算和年度陈诉流露等发表审计见地。   八、 本部分对于侧袋机制的干系章程，但凡平直援用法律法则或监管规 则的部分，如将来法律法则或监管王法修改导致干系内容被取消或变更的，或 将来法律法则或监管王法针对侧袋机制的内容有进一步章程的，基金管理东说念主经 与基金托管东说念主协商一致并履行适合表率后，可平直对本部天职容进行修改和调 整，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。                              招募说明书（更新）                第十九部分 风险揭示   本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险品种，其预期风险与 预期收益高于货币市集基金，低于搀和型基金和股票型基金。本基金在追求本金 历久安全的基础上，力争为基金份额持有东说念主创造追求卓越功绩相比基准的自如收 益。      一、 投资于本基金的主要风险   证券市集价钱因受经济因素、政事因素、投资脸色和走动轨制等各式因素的 影响而引起的波动，将对本基金资产产生潜在风险，主要包括：   （1）政策风险   货币政策、财政政策、产业政策等国度政策的变化对质券市集产生一定的影 响，导致市集价钱波动，影响基金收益而产生风险。   （2）经济周期风险   证券市集是国民经济的晴雨表，而经济运行具有周期性的特性。宏不雅经济运 行现象将对质券市集的收益水平产生影响，从而产生风险。   （3）利率风险   金融市集利率波动会导致股票市集及债券市集的价钱和收益率的变动，同期 平直影响企业的融资成本和利润水平。因此基金投资收益水平会受到利率变化的 影响。   （4）购买力风险   如果发生通货彭胀，基金投资于证券所得到的收益可能会被通货彭胀对消， 从而影响基金资产的保值升值。   指基金在走动过程发生交收失约，或者基金所投资债券之刊行东说念主出现失约、 断绝支付到期本息，导致基金资产赔本。 非平行迁徙关联的风险，单一的久期方向并不可充分反馈这一风险的存在。                              招募说明书（更新） 资收益的影响，这与利率高潮所带来的价钱风险（即前边所提到的利率风险）互 为消长。具体为当利率下落时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行 再投资时，将得到较少的收益率   指基金资产不可迅速篡改成现金，或者不可应付可能出现的投资者大额赎回 的风险。   在本基金走动过程中，可能会发生精深赎回的情形。精深赎回可能会产生基 金仓位诊疗的周折，导致流动性风险，以致影响基金份额净值。   侧袋机制是一种流动性风险管理器用，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置清理，并以处置变现后的款项向基金份额持有东说念主进行支付，主义在于有 效膺惩并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手流露基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和调遣，仅主袋账户份额在洞开期平淡洞开赎回， 因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东说念主将在启用侧袋机制后同期持有主袋 账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变面前期 具有省略情趣，最终变现价钱也具有省略情趣况兼有可能大幅低于启用侧袋机制 时的特定资产的估值，基金份额持有东说念主可能因此面对赔本。   实施侧袋机制期间，因本基金不流露侧袋账户份额的净值，即便基金管理东说念主 在基金依期陈诉中流露陈诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不行动特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金管理东说念主不承担任何保证和承诺的办事。   基金管理东说念主将根据主袋账户运作情况合理详情申购政策，因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管理东说念主筹备各项投资运作方向和基金功绩方向时仅需 议论主袋账户资产，并根据干系章程对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资赔本处理，因此本基金流露的功绩方向不可反馈特定资产的真不二价值 及变化情况。   投资者具体请参见招募说明书“侧袋机制”部分，翔实了解本基金侧袋机制 的情形及表率。                            招募说明书（更新）   在基金管理运作过程中，可能因基金管理东说念主对经济局面和证券市集等判断有 误、获取的信息不全等影响基金的收益水平。基金管理东说念主和基金托管东说念主的管理水 平、管理技能和管理本领等对基金收益水平存在影响。   指干系当事东说念主在业务各措施操作过程中，因里面抑止存在劣势或者东说念主为因素 形成操作谬误或违抗操作规程等引致的风险，举例，越权违纪走动、管帐部门欺 诈、走动谬误、IT 系统故障等风险。   在本基金的各式走动步履或者后台运作中，可能因为本领系统的故障或者差 错而影响走动的平淡进行或者导致投资者的利益受到影响。这种本领风险可能来 自基金管理公司、登记机构、销售机构、证券走动所、证券登记结算机构等等。   指基金管理或运作过程中，违抗国度法律、法则的章程，或者基金投资违抗 法则及基金合同关联章程的风险。   指逐日基金估值可能发生谬误的风险。   （1）特定投资对象风险   本基金为债券型基金，在具体投资管理中，本基金主要投资债券类资产，因 此，本基金可能因投资债券类资产而面对较高的市集系统性风险。   （2）信用失约风险   本基金以信用债券为要点投资对象，尽管基金管理东说念主力求通过精好意思的研究与 投资经过来尽量藏匿基金资产中信用失约事件的发生，可是期间一朝出现信用违 约事件，基金净值将产生较大波动。   （3）投资于中小企业私募债券的风险   中小企业私募债的刊行主体一般是信用天资相对较差的中小企业，其经营 现象自如性较低、外部融资的可得性较差，信用风险高于大中型企业；同期由 于其财务数据相对不透明，提高了实时追踪并识别所蕴含的潜在风险的难度。 其失约风险高于现存的其他信用品种，极点情况下会给投资组合带来较大的损 失。                               招募说明书（更新）   （4）流动性风险   ①本基金为依期洞开基金，洞开频率为每年一次。在紧闭期内本基金采选封 闭运作模式，期间基金份额总额保持不变，基金份额持有东说念主不得苦求申购、赎回 本基金。本基金的每个洞开期为 5 至 20 个办事日，洞开期间本基金采选洞开运 作模式，投资者可办理基金份额申购、赎回或其他业务。因而，基金份额持有东说念主 将面对紧闭期内不可赎回基金而产生的流动性风险。   ②如洞开期本基金发生精深赎回，即基金单个洞开日内的基金份额净赎回申 请跨越前一洞开日的基金总份额的 20%时，如基金管理东说念主以为支付投资者的赎回 苦求有周折或以为因支付投资者的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资 产净值形成较大波动时，基金管理东说念主在对当日全部赎回苦求进行阐发时，不错延 缓支付（不跨越 20 个办事日）赎回款项。因此，持有东说念主此时将面对其赎回款项 被减慢支付的风险。   （4）基金合同远离风险   基金合同成效后，在洞开期的终末一日日终，如发生以下情形之一的，（1） 基金资产净值加受骗日有用申购苦求金额及基金调遣中转入苦求金额扣除有用 赎回苦求金额及基金调遣中转出苦求金额后的余额低于 2 亿元；                              （2）基金份额持 有东说念主东说念主数少于 200 东说念主。经履行适合表率后，《基金合同》远离。 的风险   本基金法律文献投资章节关联风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券市集精深规章等作念出的概述性形容，代表了一般市集情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构(包括基金管理东说念主直销机构和其他销售机构)根据干系 法律法则对本基金进行风险评价，不同的销售机构接纳的评价方法也不同，因此 销售机构的风险品级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同， 投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受技艺与居品风险之 间的匹配考试。   搏斗、当然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市集的运行，可 能导致基金资产的赔本。                           招募说明书（更新）   二、 声明 须自行承担投资风险。 管理东说念主与基金代销机构都不可保证其收益或本金安全                              招募说明书（更新）     第二十部分 基金合同的变更、远离和基金财产的清理   一、 基金合同的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于可不经基 金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主容许后变更并 公告，并报中国证监会备案。 决议成效后两日内在章程媒介公告。   二、 《基金合同》的远离事由   有下列情形之一的，经履行适合表率后，《基金合同》应当远离： 基金托管东说念主连接的； （1）基金资产净值加受骗日有用申购苦求金额及基金调遣中转入苦求金额扣除 有用赎回苦求金额及基金调遣中转出苦求金额后的余额低于 2 亿元；                                （2）基金份 额持有东说念主东说念主数少于 200 东说念主；   三、 基金财产的清理 成立清理小组，基金管理东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行 基金清理。 管东说念主、适合《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的办当事人说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。                              招募说明书（更新）   （1）《基金合同》远离情形出面前，由基金财产清理小组联合继承基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理陈诉；   （5）聘用管帐师事务所对清理陈诉进行外部审计，聘用讼师事务所对清理 陈诉出具法律见地书；   （6）将清理陈诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金财产进行分拨。   四、 清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的整个合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   五、 基金财产清理剩余资产的分拨   依据基金财产清理的分拨决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的基金 份额比例进行分拨。   六、 基金财产清理的公告   清理过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产清理陈诉经适合《中华东说念主 民共和国证券法》章程的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理陈诉报中国证监会备 案后 5 个办事日内由基金财产清理小组进行公告。   七、 基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及关联文献由基金托管东说念主保存，保存时期不低于法律法则 章程的期限。                                  招募说明书（更新）             第二十一部分 基金合同的内容概要    一、 基金份额持有东说念主、基金管理东说念主和基金托管东说念主的权利、义务    称号：富国基金管理有限公司    住所：中国（上海）摆脱贸易试验区世纪正途 1196 号世纪汇二座 27-30 层    法定代表东说念主：裴长江    设立日历：1999 年 4 月 13 日    批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监基金字【1999】    组织格式：有限办事公司    注册老本：东说念主民币 5.2 亿元    存续期限：陆续经营    连络电话：（021）20361818    （1）根据《基金法》、《运作办法》过火他关联章程，基金管理东说念主的权利包 括但不限于： 管理基金财产； 的其他用度； 违抗了《基金合同》及国度关联法律章程，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采选必要措施保护基金投资者的利益；                            招募说明书（更新） 得到《基金合同》章程的用度； 哄骗因基金财产投资于证券所产生的权利； 施其他法律步履； 服务的外部机构； 回、调遣和非走动过户的业务王法；   （2）根据《基金法》、《运作办法》过火他关联章程，基金管理东说念主的义务包 括但不限于： 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 基金财产； 经营模样管理和运作基金财产； 证所管理的基金财产和基金管理东说念主的财产彼此孤独，对所管理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资； 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得委派第三东说念主运作基金财产；                              招募说明书（更新） 法适合《基金合同》等法律文献的章程，按关联章程筹备并公告基金净值信息， 详情基金份额申购、赎回的价钱；                  《基金合同》过火他关联章程，履行信息流露及 陈诉义务； 《基金合同》过火他关联章程另有章程外，在基金信息公开流露前应予守密，不 向他东说念主泄露； 分拨基金收益；             《基金合同》过火他关联章程召集基金份额持有东说念主大会 或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会； 贵府 15 年以上； 证投资者随机按照《基金合同》章程的时期和模样，随时查阅到与基金关联的公 开贵府，并在支付合理成本的条件下得到关联贵府的复印件； 现和分拨； 文书基金托管东说念主； 益时，应当承担抵偿办事，其抵偿办事不因其退任而革职； 托管东说念主违抗《基金合同》形成基金财产赔本机，基金管理东说念主应为基金份额持有东说念主 利益向基金托管东说念主追偿；                                      招募说明书（更新） 事务的步履承担办事； 法律步履； 效，基金管理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期进款利息在基 金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东说念主；     称号：中国工商银行股份有限公司     住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号     法定代表东说念主：陈四清成立时期：1984 年 01 月 01 日     批准设立机关和批准设立文号：国务院《对于中国东说念主民银行专门哄骗中央银     行职能的决定》（国发[1983]146 号）     组织格式：股份有限公司     注册老本：东说念主民币 35，640，625.7089 万元     存续期间：陆续经营     基金托管阅历批文及文号：中国证监会和中国东说念主民银行证监基字【1998】3 号     （1）根据《基金法》、《运作办法》过火他关联章程，基金托管东说念主的权利包 括但不限于： 管基金财产； 的其他用度；                              招募说明书（更新） 合同》及国度法律法则步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成要紧赔本的情 形，应呈报中国证监会，并采选必要措施保护基金投资者的利益； 算。   （2）根据《基金法》、《运作办法》过火他关联章程，基金托管东说念主的义务包 括但不限于： 格的熟悉基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托干事宜； 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基 金财产彼此孤独；对所托管的不同的基金分别成立账户，孤独核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户成立、资金划拨、账册纪录等方面彼此孤独； 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得委派第三东说念主托管基金财产； 根据基金管理东说念主的投资指示，实时办理清理、交割事宜； 定外，在基金信息公开流露前赐与守密，不得向他东说念主泄露； 申购、赎回价钱； 基金管理东说念主在各枢纽方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行；如果基 金管理东说念主有未实施《基金合同》章程的步履，还应当说明基金托管东说念主是否采选了                             招募说明书（更新） 适合的措施； 不低于法律法则的章程； 回款项；             《基金合同》过火他关联章程，召集基金份额持有东说念主大 会或配合基金管理东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会； 配； 银行监管机构，并文书基金管理东说念主； 任不因其退任而革职； 基金管理东说念主因违抗《基金合同》形成基金财产赔本机，应为基金份额持有东说念主利益 向基金管理东说念主追偿；   基金投资者持有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金份额持有东说念主和《基 金合同》确当事东说念主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东说念主行动《基 金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   归拢类别每份基金份额具有同等的正当权益。   （1）根据《基金法》、《运作办法》过火他关联章程，基金份额持有东说念主的权 利包括但不限于：                               招募说明书（更新） 议事项哄骗表决权； 拿告状讼或仲裁；   （2）根据《基金法》、《运作办法》过火他关联章程，基金份额持有东说念主的义 务包括但不限于：                   《基金合同》等信息流露文献，自主判 断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险； 用； 限办事；      二、 基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的表率和王法   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。基金份额持有东说念主办有的归拢类别每 一基金份额领有对等的投票权。                               招募说明书（更新）   本基金份额持有东说念主大会不设日常机构，若改日本基金份额持有东说念主大会成立日 常机构，则按照届时有用的法律法则的章程实施。   （1）除法律法则、监管机构或基金合同另有章程的，当出现或需要决定下 列事由之一的，应当召开基金份额持有东说念主大会： 金合同》另有约定的除外）； 持有东说念主（以基金管理东说念主收到提议当日的基金份额筹备，下同）就归拢事项书面要 求召开基金份额持有东说念主大会； 有东说念主大会的事项。   （2）以下情况可由基金管理东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份 额持有东说念主大会： 模样、调低赎回费率、加多新的基金份额类别；                                 招募说明书（更新） 不波及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生要紧变化； 的其他情形。   （3）基金合同成效后，在洞开期的终末一日日终，如发生以下情形之一的， 则毋庸召开基金份额持有东说念主大会，基金合同将于该日次日远离并根据基金合同第 十九部分的约定进行基金财产清理：1）基金资产净值加受骗日有用申购苦求金 额及基金调遣中转入苦求金额扣除有用赎回苦求金额及基金调遣中转出苦求金 额后的余额低于 2 亿元；2）基金份额持有东说念主东说念主数少于 200 东说念主。   （1）除法律法则章程或《基金合同》另有约定外，基金份额持有东说念主大会由 基金管理东说念主召集；   （2）基金管理东说念主未按章程召集或不可召集时，由基金托管东说念主召集；   （3）基金托管东说念主以为有必要召开基金份额持有东说念主大会的，应当向基金管理 东说念主忽视书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面示知基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基 金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并示知基金管理东说念主， 基金管理东说念主应当配合。   （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主就归拢事项书面要 求召开基金份额持有东说念主大会，应当向基金管理东说念主忽视书面提议。基金管理东说念主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知忽视提议的基金份额 持有东说念主代表和基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 份额持有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主忽视书面提议。基金托管东说念主 应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知忽视提议的基金 份额持有东说念主代表和基金管理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之 日起 60 日内召开。   （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主就归拢事项要求召                                招募说明书（更新） 开基金份额持有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或所有代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会的，基 金管理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻止、侵犯。   （6）基金份额持有东说念主会议的召集东说念主负责遴荐详情开会时期、场所、模样和 权益登记日。   （1）召开基金份额持有东说念主大会，召集东说念主应于会议召开前 30 日，在章程媒介 公告。基金份额持有东说念主大和会知应至少载明以下内容： 有用期限等）、投递时期和场所；   （2）采选通信开会模样并进行表决的情况下，由会议召集东说念主决定在会议通 知中说明本次基金份额持有东说念主大会所采选的具体通信模样、委派的公证机关过火 连络模样和连络东说念主、书面表决见地寄交的截止时期和收取模样。   （3）如召集东说念主为基金管理东说念主，还应另行书面文书基金托管东说念主到指定场所对 表决见地的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文书基金管理 东说念主到指定场所对表决见地的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另 行书面文书基金管理东说念主和基金托管东说念主到指定场所对表决见地的计票进行监督。基 金管理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决见地的计票进行监督的，不影响表决意 见的计票效力。   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会模样、通信开会等模样或法律法则和监 管机关允许的其他模样召开，会议的召开模样由会议召集东说念主详情。                              招募说明书（更新）   （1）现场开会。由基金份额持有东说念主本东说念主出席或以代理投票授权委派诠释委 派代表出席，现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额 持有东说念主大会，基金管理东说念主或托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会 同期适合以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程： 有基金份额的凭证及委派东说念主的代理投票授权委派诠释适正当律法则、                              《基金合同》 和会议文书的章程，况兼持有基金份额的凭证与基金管理东说念主办有的登记贵府相符； 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。   （2）通信开会。通信开会系指基金份额持有东说念主将其对表决事项的投票以书 面格式在表决抑止日畴昔投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面模样进行 表决。   在同期适合以下条件时，通信开会的模样视为有用： 公布干系辅导性公告； 为基金管理东说念主）到指定场所对书面表决见地的计票进行监督。会议召集东说念主在基金 托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管理东说念主）和公证机关的监督下按照 会议文书章程的模样收取基金份额持有东说念主的书面表决见地；基金托管东说念主或基金管 理东说念主经文书不参加收取书面表决见地的，不影响表决效力； 东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 具书面见地的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面见地的代 理东说念主出具的委派东说念主办有基金份额的凭证及委派东说念主的代理投票授权委派诠释适合 法律法则、《基金合同》和会议文书的章程，并与基金登记注册机构纪录相符；   （3）在法律法则或监管机构允许的情况下，经会议文书载明，基金份额持 有东说念主也不错接纳会聚、电话或其他模样进行表决，或者接纳会聚、电话或其他方 式授权他东说念主代为出席会议并表决。                              招募说明书（更新）   （4）参加基金份额持有东说念主大会的持有东说念主的基金份额低于第（1）条第 2）款、 第（2）条第 3）款章程比例的，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开 时期的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东说念主大会。 再行召集的基金份额持有东说念主大会，当参加大会的基金份额持有东说念主所持有的基金份 额应不小于在权益登记日基金总份额的三分之一时，方可召开。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 改、决定远离《基金合同》、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律法则及《基金合同》章程的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份 额持有东说念主大会磋商的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召集中议的文书后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （2）议事表率   在现场开会的模样下，开始由大会主办东说念主按照下列第 7 条章程表率详情和公 布监票东说念主，然后由大会主办东说念主宣读提案，经磋商后进行表决，并形成大会决议。 大会主办东说念主为基金管理东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未能主办 大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主办；如果基金管理东说念主授权 代表和基金托管东说念主授权代表均未能主办大会，则由出席大会的基金份额持有东说念主和 代理东说念主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额持有东说念主 行动该次基金份额持有东说念主大会的主办东说念主。基金管理东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主 持基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的效力。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份诠释文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、委派东说念主 姓名（或单元称号）和连络模样等事项。   在通信开会的情况下，开始由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文书的表决                             招募说明书（更新） 截止日历后 2 个办事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部有用表决，在公证 机关监督下形成决议。   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和特殊决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所持 表决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第（2）项所章程 的须以特殊决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的模样通过。   （2）特殊决议，特殊决议应当经参加大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所 持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法则和基金合同 另有约定外，调遣基金运作模样、更换基金管理东说念主或者基金托管东说念主、远离《基金 合同》   、与其他基金合并以特殊决议通过方为有用。   基金份额持有东说念主大会采选记名模样进行投票表决。   采选通信模样进行表决时，除非在计票时有充分的相背把柄诠释，不然提交 适合会议文书中章程的阐发投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头 适合会议文书章程的书面表决见地视为有用表决，表决见地暗昧不清或彼此矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面见地的基金份额持有东说念主所代表的基金份额 总和。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或归拢项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （1）现场开会 应当在会议开动后文书在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基金 份额持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金 份额持有东说念主自行召集或大会诚然由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，但是基金管理 东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的主办东说念主应当在会议开动后 文书在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担任监票东说念主。 基金管理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效力。                              招募说明书（更新） 公布计票结果。 不错在文书表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东说念主应当进行再行 盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主办东说念主应当就地公布再行盘点结 果。 会的，不影响计票的效力。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，计票模样为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对书面表决见地的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起成效。   基金份额持有东说念主大会决议自成效之日起 2 日内在章程媒介上公告。如果接纳 通信模样进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当实施成效的基金份额持有东说念主 大会的决议。成效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金管理 东说念主、基金托管东说念主均有管制力。   若本基金实施侧袋机制，则干系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主 和侧袋份额持有东说念主分别持有或代表的基金份额或表决权适合该等比例，但若干系 基金份额持有东说念主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念主 持有或代表的基金份额或表决权适合该等比例：                              招募说明书（更新） 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日干系基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日干系基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日干系基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大 会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有 东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）干系基金份额的持有东说念主参与或授 权他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票； 以上（含二分之一）选举产生又名基金份额持有东说念主行动该次基金份额持有东说念主大会 的主办东说念主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   归拢主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。 条件等章程，但凡平直援用法律法则的部分，如将来法律法则修改导致干系内容 被取消或变更的，基金管理东说念主提前公告后，可平直对本部天职容进行修改和诊疗， 无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   三、 基金合同的变更、远离与基金财产的清理   （1）变更基金合同波及法律法则章程或本合同约定应经基金份额持有东说念主大 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份 额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主容许后变更并公告， 并报中国证监会备案。                              招募说明书（更新）   （2）对于《基金合同》变更的基金份额持有东说念主大会决议成效后方可实施， 自决议成效后两日内在章程媒介公告。   有下列情形之一的，经履行适合表率后，《基金合同》应当远离：   （1）基金份额持有东说念主大会决定远离的；   （2）基金管理东说念主、基金托管东说念主职责远离，在 6 个月内莫得新基金管理东说念主、 新基金托管东说念主连接的；   （3）基金合同成效后，在洞开期的终末一日日终，如发生以下情形之一的， 效赎回苦求金额及基金调遣中转出苦求金额后的余额低于 2 亿元；2）基金份额 持有东说念主东说念主数少于 200 东说念主   （4）《基金合同》约定的其他情形；   （5）干系法律法则和中国证监会章程的其他情况。   （1）基金财产清理小组：自出现《基金合同》远离事由之日起 30 个办事日 内成立清理小组，基金管理东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进 行基金清理。   （2）基金财产清理小组组成：基金财产清理小组成员由基金管理东说念主、基金 托管东说念主、适合《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册管帐师、讼师以及中国证监 会指定的东说念主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的办当事人说念主员。   （3）基金财产清理小组职责：基金财产清理小组负责基金财产的支援、清 理、估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。   （4）基金财产清理表率： 告出具法律见地书；                              招募说明书（更新）   （5）基金财产清理的期限为 6 个月。   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的整个合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产清理的分拨决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的基金 份额比例进行分拨。   清理过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产清理陈诉经适合《中华东说念主 民共和国证券法》章程的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理陈诉报中国证监会备 案后 5 个办事日内由基金财产清理小组进行公告。   基金财产清理账册及关联文献由基金托管东说念主保存，保存时期不低于法律法则 章程的期限。   四、 争议贬责模样   各方当事东说念主容许，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争 议，如经友好协商未能贬责的，则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际 经济贸易仲裁委员会，按照其时有用的仲裁王法进行仲裁。仲裁裁决是终端的， 对仲裁各方当事东说念主均具有管制力，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东说念主应坚守各自的职责，络续诚笃、费事、尽责 地履行基金合同章程的义务，珍惜基金份额持有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统领。   五、 基金合同存放地和投资者取得合同的模样   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机构 的办公局面和营业局面查阅。                                  招募说明书（更新）           第二十二部分 基金托管合同的内容概要   一、 基金托管合同当事东说念主   称号：富国基金管理有限公司   住所：中国（上海）摆脱贸易试验区世纪正途 1196 号世纪汇二座 27-30 层   法定代表东说念主：裴长江   成立时期：1999 年 4 月 13 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[1999]11 号   注册老本：东说念主民币 5.2 亿元   组织格式: 有限办事公司   经营范围：公开召募证券投资基金管理、基金销售、特定客户资产管理   存续期间：陆续经营   电话： （021）20361818   传真： （021）20361616   连络东说念主：赵瑛   称号：中国工商银行股份有限公司   住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号（100032）   法定代表东说念主：陈四清   电话：（010）66105799   传真：（010）66105798   连络东说念主：郭明   成立时期：1984 年 1 月 1 日   组织格式：股份有限公司   注册老本：东说念主民币 35，640，625.7089 万元   批准设立机关和设立文号：国务院《对于中国东说念主民银行专门哄骗中央银行职 能的决定》     （国发[1983]146 号）   存续期间：陆续经营                             招募说明书（更新）   经营范围：办理东说念主民币进款、贷款、同行拆借业务；国表里结算；办理单子 承兑、贴现、转贴现、种种汇兑业务；代理资金清理；提供信用证服务及担保； 代理销售业务；代理刊行、代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理 证券投资基金清理业务（银证转账）；保障代理业务；代理政策性银行、异邦政 府和国际金融机构贷款业务；支援箱服务；刊行金融债券；买卖政府债券、金融 债券；证券投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托管理服务；年金账户管 理服务；洞开式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信拜访、接头、见 证业务；贷款承诺；企业、个东说念主财务顾问人服务；组织或参加银团贷款；外汇进款； 外汇贷款；外币兑换；出口托收及入口代收；外汇单子承兑和贴现；外汇借钱； 外汇担保；刊行、代理刊行、买卖或代理买卖股票除外的外币有价证券；自营、 代客外汇买卖；外汇金融孳生业务；银行卡业务；电话银行、网上银行、手机银 行业务；办理结汇、售汇业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。   二、 基金托管东说念主对基金管理东说念主的业务监督和核查   （1）基金托管东说念主根据关联法律法则的章程和《基金合同》的约定，对下述 基金投资范围、投资对象进行监督。   本基金将投资于以下金融器用：   本基金的投资范围为具有精好意思流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的 国度债券、金融债券、次级债券、中央银行单子、企业债券、中小企业私募债券、 公司债券、中期单子、短期融资券、质押及买断式回购、合同进款、文书进款、 依期进款、资产支援证券、可分离走动可转债的纯债部分等金融器用以及法律法 规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益证券品种（但须适合中国证监会的 干系章程）。   本基金叛逆直从二级市集买入股票、权证等权益类资产，也不参与一级市集 的新股申购或增发新股，可转债仅投资二级市集可分离走动可转债的纯债部分。   本基金不得投资于干系法律、法则、部门规章及《基金合同》退却投资的投 资器用。   （2）基金托管东说念主根据关联法律法则的章程及《基金合同》的约定对下述基 金投融资比例进行监督：                                 招募说明书（更新） 为：   投资于债券的比例不低于基金资产的 80%，在每个洞开期开动前 3 个月和结 束后 3 个月以及洞开期期间不受前述投资组合比例的限制。本基金在紧闭期内持 有现金或者到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不受限制，但在 洞开期本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值 的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   因基金范围或市集变化等因素导致投资组合不适合上述章程的，基金管理东说念主 应在合理的期限内诊疗基金的投资组合，以适合上述比例限制。法律法则另有规 定时，从其章程。   如法律法则或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行适 当表率后，不错将其纳入投资范围，并可依据届时有用的法律法则应时合理地调 整投资范围。 投资限制：   a.本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%，在每个洞开期开动前 3 个月和收尾后 3 个月以及洞开期期间不受前述投资组合比例的限制；   b. 本基金在紧闭期内持有现金或者到期日在一年以内的政府债券占基金资 产净值的比例不受限制，但在洞开期本基金持有现金或者到期日在一年以内的政 府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等；   c.本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跨越基金资产净值的 10％；   d.本基金投资于归拢原始权益东说念主的种种资产支援证券的比例，不得跨越基金 资产净值的 10％；   e.本基金持有的全部资产支援证券，其市值不得跨越基金资产净值的 20％；   f.本基金持有的归拢(指归拢信用级别)资产支援证券的比例，不得跨越该资 产支援证券范围的 10％；   g.本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支援证券。基金 持有资产支援证券期间，如果其信用品级下落、不再适合投资表率，应在评级报                                招募说明书（更新） 揭发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；    h.本基金干预寰宇银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得跨越基金 资产净值的 40%；债券回购最历久限为 1 年，债券回购到期后不得延期；    i.紧闭期内，本基金资产总值不得跨越基金资产净值的 200%；洞开期内，本 基金资产总值不得跨越基金资产净值的 140%；    j.本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得跨越该基金资产净值的    k.本基金投资中小企业私募债券的剩余期限，不得跨越自投资之日起至该封 闭期收尾之日的时期长度；    l.本基金投资中小企业私募债的所有市值比例不跨越基金资产净值的 10%；    m.在洞开期内，基金主动投资于流动性受限资产的市值所有不得跨越基金资 产净值的 15%。因证券市集波动、基金范围变动等基金管理东说念主之外的因素致使基 金不适合上述比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；    n.本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为走动敌手 开展逆回购走动的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保 持一致。    如果法律法则对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。《基金法》过火他关联法律法则或监管部门取消上述限制的，如适用于 本基金，则本基金不受上述限制，但须提前公告，不需要经基金份额持有东说念主大会 审议。    除投资资产配置外，基金托管东说念主对基金的投资的监督和查验自基金合同成效 之日起开动。    除上述 b、g、m、n 项外，由于证券市集波动或基金范围变动等基金管理东说念主 之外的原因导致的投资组合不适合上述约定的比例，不在限制之内，但基金管理 东说念主应在 10 个走动日内进行诊疗，以达到章程的投资比例限制要求。法律法则另 有章程的从其章程。    对于因法律法则变化导致本基金投资范围及投资限制诊疗的，基金管理东说念主应 提前文书基金托管东说念主，经基金托管东说念主书面容许后方可纳入投资监督范围。基金管                               招募说明书（更新） 理东说念主阐明基金托管东说念主投资监督职责的履行受外部数据来源或系统开拓等因素影 响，基金管理东说念主应为基金托管东说念主系统诊疗预留所需的合理必要时期。   基金管理东说念主应在出现可预感资产范围大幅变动的情况下，至少提前 2 个办事 日正经向基金托管东说念主发函说明基金可能变动范围和公司搪塞措施，便于托管东说念主实 施走动监督。   （3）基金托管东说念主根据关联法律法则的章程及《基金合同》的约定对下述基 金投资退却步履进行监督：   根据法律法则的章程及《基金合同》的约定，本基金退却从事下列步履：   如法律法则或监管部门取消上述退却性章程，基金管理东说念主在履行适合表率后 可不受上述章程的限制。   （4）基金托管东说念主依据关联法律法则的章程和《基金合同》的约定对于基金 关联投资限制进行监督。   根据法律法则关联基金退却从事的关联走动的章程，基金管理东说念主和基金托管 东说念主应事前彼此提供与本机构有控股关系的鼓励或与本机构有其他要紧犀利关系 的公司名单过火更新，加盖公章并书面提交，并确保所提供的关联走动名单的真 实性、无缺性、全面性。基金管理东说念主有办事支援着实、无缺、全面的关联走动名 单，并负责实时更新该名单。名单变更后基金管理东说念主应实时发送基金托管东说念主，基 金托管东说念主于 2 个办事日内进行回函阐发已著名单的变更。如果基金托管东说念主在运作 中严格死守了监督经过，基金管理东说念主仍违纪进行关联走动，并形成基金资产赔本 的，由基金管理东说念主承担办事。   若基金托管东说念主发现基金管理东说念主与关联走动名单中列示的关联方进行法律法 规退却基金从事的关联走动时，基金托管东说念主应实时提醒并协助基金管理东说念主采选必 要措施破碎该关联走动的发生，若基金托管东说念主采选必要措施后仍无法破碎关联交                             招募说明书（更新） 易发生时，基金托管东说念主有权向中国证监会陈诉。对于走动所场内已成交的违纪关 联走动，基金托管东说念主应按干系法律法则和走动所王法的章程进行结算，同期向中 国证监会陈诉。   （5）基金托管东说念主依据关联法律法则的章程和《基金合同》的约定对基金管 理东说念主参与银行间债券市集进行监督。 信风险抑止措施进行监督。   基金管理东说念主向基金托管东说念主提供适正当律法则及行业表率的银行间市集走动 敌手的名单，并按照审慎的风险抑止原则在该名单中约定各走动敌手所适用的交 易结算模样。基金托管东说念主在收到名单后 2 个办事日内回函阐发收到该名单。基金 管理东说念主应依期或不依期对银行间市集现券及回购走动敌手的名单进行更新，名单 中加多或减少银行间市集走动敌手时须提前书面文书基金托管东说念主，基金托管东说念主于 面阐发后，被阐发诊疗的名单开动成效，新名单成效前已与本次剔除的走动敌手 所进行但尚未结算的走动，仍应按照合同进行结算。   如果基金托管东说念主发现基金管理东说念主与不在名单内的银行间市集走动敌手进行 走动，应实时提醒基金管理东说念主解除走动，经提醒后基金管理东说念主仍实施走动并形成 基金资产赔本的，基金托管东说念主不承担办事，发生此种情形时，基金托管东说念主有权报 告中国证监会。   基金管理东说念主在银行间市集进行现券买卖和回购走动时，需按走动敌手名单 中约定的该走动敌手所适用的走动结算模样进行走动。如果基金托管东说念主发现基金 管理东说念主莫得按照事前约定的走动模样进行走动时，基金托管东说念主应实时提醒基金管 理东说念主与走动敌手再行详情走动模样，经提醒后仍未改正时形成基金资产赔本的， 基金托管东说念主不承担办事。 银行、中国栽培银行、中国农业银行和交通银行，基金管理东说念主在文书基金托管东说念主 后，不错根据那时的市集情况诊疗核心走动敌手名单。基金管理东说念主有办事抑止交 易敌手的资信风险，在与核心走动敌手除外的走动敌手进行走动时，由于走动对                               招募说明书（更新） 手资信风险引起的赔本先由基金管理东说念主承担，自后有权要求干系办事东说念主进行抵偿。 基金托管东说念主的监督办事仅限于根据已提供的名单，审核走动敌手是否在名单内列 明。   （6）基金托管东说念主对基金管理东说念主遴荐进款银行进行监督。   本基金投资银行进款的信用风险主要包括进款银行的信用品级、进款银行的 支付技艺等波及到进款银行遴荐方面的风险。本基金核心进款银行名单为中国工 商银行、中国银行、中国栽培银行、中国农业银行和交通银行，本基金投资除核 心进款银行除外的银行进款出现由于进款银行信用风险而形成的赔本机，先由基 金管理东说念主负责抵偿，之后有权要求干系办事东说念主进行抵偿。基金管理东说念主在文书基金 托管东说念主后，不错根据那时的市集情况对于核心进款银行名单进行诊疗。基金托管 东说念主的监督办事仅限于根据已提供的名单，审核核心进款银行是否在名单内列明。 资产净值筹备、种种基金份额净值筹备、应收资金到账、基金用度开支及收入确 定、基金收益分拨、干系信息流露、基金宣传推介材料中登载基金功绩弘扬数据 等进行监督和核查。 金合同》、基金托管合同关联章程时，应实时以书面格式文书基金管理东说念主限期纠 正，基金管理东说念主收到文书后应鄙人一个办事日实时查对，并以书面格式向基金托 管东说念主发出回函，进行解释或举证。   在限期内，基金托管东说念主有权随时对文书县项进行复查，督促基金管理东说念主改正。 基金管理东说念主对基金托管东说念主文书的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应报 告中国证监会。基金托管东说念主有义务要求基金管理东说念主抵偿因其违抗《基金合同》而 致使投资者遇到的赔本。   对于依据走动表率尚未成交的且基金托管东说念主在走动前随机监控的投资指示， 基金托管东说念主发现该投资指示违抗关联法律法则章程或者违抗《基金合同》约定的， 应当断绝实施，立即文书基金管理东说念主，并向中国证监会陈诉。   对于必须于估值完成后方可获知的监控方向或依据走动表率仍是成交的投 资指示，基金托管东说念主发现该投资指示违抗法律法则或者违抗《基金合同》约定的， 应当立即文书基金管理东说念主，并陈诉中国证监会。                             招募说明书（更新）   基金管理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查，必须在章程时期内 回复基金托管东说念主并改正，就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证，对基金托管 东说念主按照法律法则要求需向中国证监会报送基金监督陈诉的，基金管理东说念主应积极配 合提供干系数据贵府和轨制等。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主有要紧违纪步履，应立即陈诉中国证监会，同期 文书基金管理东说念主限期纠正。   基金管理东说念主无高洁情理，断绝、破碎基金托管东说念主根据本合同章程哄骗监督权， 或采选拖延、诈骗等技能妨碍基金托管东说念主进行有用监督，情节严重或经基金托管 东说念主忽视告诫仍不改正的，基金托管东说念主应陈诉中国证监会。   三、 基金管理东说念主对基金托管东说念主的业务核查   基金管理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限 于基金托管东说念主安全支援基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基 金管理东说念主筹备的基金资产净值和种种基金份额净值、根据管理东说念主指示办理清理交 收、干系信息流露和监督基金投资运作等步履。   基金管理东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、 无故未实施或无故蔓延实施基金管理东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违抗 《基金法》、《基金合同》、本托管合同过火他关联章程时，基金管理东说念主应实时以 书面格式文书基金托管东说念主限期纠正，基金托管东说念主收到文书后应实时查对阐发并以 书面格式向基金管理东说念主发出回函。在限期内，基金管理东说念主有权随时对文书县项进 行复查，督促基金托管东说念主改正，并予协助配合。基金托管东说念主对基金管理东说念主文书的 违纪事项未能在限期内纠正的，基金管理东说念主应陈诉中国证监会。基金管理东说念主有义 务要求基金托管东说念主抵偿基金因此所遇到的赔本。   基金管理东说念主发现基金托管东说念主有要紧违纪步履，应立即陈诉中国证监会和银行 业监督管理机构，同期文书基金托管东说念主限期纠正并就基金管理东说念主合理的疑义进行 解释或举证。   基金托管东说念主应积极配合基金管理东说念主的核查步履，包括但不限于：提交干系资 料以供基金管理东说念主核查托管财产的无缺性和着实性，在章程时期内回复基金管理 东说念主并改正。   基金托管东说念主无高洁情理，断绝、破碎基金管理东说念主根据本合同章程哄骗监督权，                              招募说明书（更新） 或采选拖延、诈骗等技能妨碍基金管理东说念主进行有用监督，情节严重或经基金管理 东说念主忽视告诫仍不改正的，基金管理东说念主应陈诉中国证监会。      四、 基金财产的支援   （1）基金财产应孤独于基金管理东说念主、基金托管东说念主的固有财产。   （2）基金托管东说念主应安全支援基金财产。未经基金管理东说念主的高洁指示，不得 自走运用、刑事办事、分拨基金的任何财产。   （3）基金托管东说念主按照章程开设基金财产的资金账户和证券账户。   （4）基金托管东说念主对所托管的不同基金财产分别成立账户，与基金托管东说念主的 其他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账管理，确保基金财产的无缺与独 立。   对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收财产，应由基金管理东说念主 负责与关联当事东说念主详情到账日历并文书基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基 金托管东说念主处的，基金托管东说念主应实时文书基金管理东说念主采选措施进行催收。由此给基 金形成赔本的，基金管理东说念主应负责向关联当事东说念主追偿基金的赔本，基金托管东说念主对 此赐与必要的协助配合，但不承担相应办事。   召募期内销售机构按销售与服务代理合同的约定，将认购资金划入基金管理 东说念主在具有托管阅历的贸易银行开设的富国基金管理有限公司基金认购专户。该账 户由基金管理东说念主开立并管理。基金召募期满或基金住手召募时，召募的基金份额 总额、基金召募金额、基金份额持有东说念主东说念主数适合《基金法》、                           《运作办法》等关联 章程后，由基金管理东说念主聘用适合《中华东说念主民共和国证券法》章程的管帐师事务所 进行验资，出具验资陈诉，出具的验资陈诉应由参加验资的 2 名以上（含 2 名） 中国注册管帐师署名有用。验资完成，基金管理东说念主应将召募的属于本基金财产的 全部资金划入基金托管东说念主为基金开立的资产托管专户中，基金托管东说念主在收到资金 当日出具阐发文献。   若基金召募期限届满或基金住手召募时，未能达到《基金合同》成效的条件， 由基金管理东说念主按章程办理退款事宜。                             招募说明书（更新）   基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在其营业机构开设资产托管专户，支援基金 的银行进款。该账户的开设和管情理基金托管东说念主承担。本基金的一切货币收支活 动，均需通过基金托管东说念主的资产托管专户进行。   资产托管专户的开立和使用，限于自在开展本基金业务的需要。基金托管东说念主 和基金管理东说念主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的 任何银行账户进行本基金业务除外的行径。   资产托管专户的管理当适合《东说念主民币银行结算账户管理办法》、                              《现金管理暂 行条例》、     《东说念主民币利率管理章程》、                《利率管理暂行章程》、                          《支付结算办法》以及 银行业监督管理机构的其他章程。   基金托管东说念主以基金托管东说念主和本基金联名的模样在中国证券登记结算有限责 任公司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。   基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在中国证券登记结算有限办事公司上海分 公司/深圳分公司开立基金证券走动资金账户，用于证券清理。   基金证券账户的开立和使用，限于自在开展本基金业务的需要。基金托管东说念主 和基金管理东说念主不得出借和未经对方书面容许私自转让基金的任何证券账户；亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行径。   （1）     《基金合同》成效后，基金管理东说念主负责以基金的口头苦求并取得干预全 国银行间同行拆借市集的走动阅历，并代表基金进行走动；基金托管东说念主负责以基 金的口头在中央国债登记结算有限办事公司开设银行间债券市集债券托管自营 账户，并由基金托管东说念主负责基金的债券的后台匹配及资金的清理。   （2）基金管理东说念主和基金托管东说念主应一说念负责为基金对外签订寰宇银行间债券 市集回购主合同，原来由基金托管东说念主支援，基金管理东说念主保存副本。   在本托管合同签订日之后，本基金被允许从事适正当律法则章程和《基金合 同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果波及干系账户的开设和使用，由基 金管理东说念主协助基金托管东说念主根据关联法律法则的章程和《基金合同》的约定，开立 关联账户。该账户按关联王法使用并管理。                               招募说明书（更新）   基金财产投资的关联什物证券由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的支援库；其 中什物证券也可存入中央国债登记结算有限办事公司或中国证券登记结算有限 办事公司上海分公司/深圳分公司、银行间市集清理所股份有限公司或单子营业 中心的代支援库。什物证券的购买和转让，由基金托管东说念主根据基金管理东说念主的指示 办理。属于基金托管东说念主实践有用抑止下的什物证券在基金托管东说念主支援期间的损坏、 灭失，由此产生的办事应由基金托管东说念主承担。基金托管东说念主对基金托管东说念主（基金托 管东说念主的代理东说念主除外）除外机构实践有用抑止或支援的证券不承担支援办事。   由基金管理东说念主代表基金签署的与基金关联的要紧合同的原件分别应由基金 托管东说念主、基金管理东说念主支援。除本合同另有章程外，基金管理东说念主在代表基金签署与 基金关联的要紧合同期应保证基金一方持有两份以上的原来，以便基金管理东说念主和 基金托管东说念主至少各持有一份原来的原件。基金管理东说念主在合同签署后 5 个办事日内 通过专东说念主投递、挂号邮寄等安全模样将合同原件投递基金托管东说念主处。合同原件应 存放于基金管理东说念主和基金托管东说念主各自文献支援部门，保存时期不低于法律法则规 定的期限。   对于无法取得二份以上的原来的，基金管理东说念主应向基金托管东说念主提供加盖授权 业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转动。   五、 基金资产净值筹备与复核   （1）基金资产净值的筹备、复核的时期和表率   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。种种基金份额净值是指 筹备日基金资产净值除以该筹备日该类基金份额总份额后的数值。本基金种种基 金份额净值的筹备均保留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生 的误差计入基金财产。   基金管理东说念主应每个办事日对基金资产估值。但基金管理东说念主根据法律法则或本 托管合同的章程暂停估值时除外。估值原则应适合《基金合同》、                             《证券投资基金 管帐核算业务指引》过火他法律、法则的章程。用于基金信息流露的基金资产净 值和种种基金份额净值由基金管理东说念主负责筹备，基金托管东说念主复核。基金管理东说念主应                            招募说明书（更新） 于每个办事日走动收尾后筹备当日的种种基金份额净值并以两边招供的模样发 送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值筹备结果复核后以两边招供的模样发送给基 金管理东说念主，由基金管理东说念主对基金净值赐与公布。   根据《基金法》，基金管理东说念主筹备并公告基金资产净值，基金托管东说念主复核、 审查基金管理东说念主筹备的基金资产净值。因此，本基金的管帐办事方是基金管理东说念主， 就与本基金关联的管帐问题，如经干系各方在对等基础上充分磋商后，仍无法达 成一致的见地，按照基金管理东说念主对基金资产净值的筹备结果对外赐与公布。法律 法则以及监管部门有强制章程的，从其章程。如有新增事项，按国度最新章程估 值。   （1）估值对象   基金所领有的债券、银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   （2）估值方法   本基金的估值方法为：   ①走动所上市未实行净价走动的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所 含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得走动的，且最近走动日后经 济环境未发生要紧变化，按最近走动日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券 应收利息得到的净价进行估值。如最近走动日后经济环境发生了要紧变化的，可 参考肖似投资品种的现行市价及要紧变化因素，诊疗最近走动市价，详情公允价 格；   ②走动所上市走动或挂牌转让的固定收益品种（基金合同另有章程的除外）， 及第估值日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价估值，具体估值机构 由基金管理东说念主与基金托管东说念主另行协商约定；   ③走动所上市不存在活跃市集的有价证券，接纳估值本领详情公允价值。交 易所上市的资产支援证券，接纳估值本领详情公允价值，在估值本领难以可靠计 量公允价值的情况下，按成本估值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。                            招募说明书（更新） 估值本领详情公允价值。 公允价值的情况下，按成本估值。 值。 金管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 确保基金估值的公说念性。 按国度最新章程估值。   因基金估值谬误给投资者形成赔本的应先由基金管理东说念主承担，基金管理东说念主对 不应由其承担的办事，有权向罪恶东说念主追偿。   当基金管理东说念主筹备的基金资产净值、种种基金份额净值已由基金托管东说念主复核 阐发后公告的，由此形成的投资者或基金的赔本，应根据法律法则的章程对投资 者或基金支付抵偿金，就实践向投资者或基金支付的抵偿金额，由基金管理东说念主与 基金托管东说念主按照应理费率和托管费率的比例各自承担相应的办事。   由于一方当事东说念主提供的信息谬误，另一方当事东说念主在采选了必要合理的措施后 仍不可发现该谬误，进而导致基金资产净值、种种基金份额净值筹备谬误形成投 资者或基金的赔本，以及由此形成以后走动日基金资产净值、种种基金份额净值 筹备顺延谬误而引起的投资者或基金的赔本，由提供谬误信息确当事东说念主一方负责 抵偿。   由于证券走动所过火登记结算公司发送的数据谬误，或由于不可抗力原因， 基金管理东说念主和基金托管东说念主诚然仍是采选必要、适合、合理的措施进行查验，但是 未能发现该谬误的，由此形成的基金资产估值谬误，基金管理东说念主和基金托管东说念主可 以革职抵偿办事。但基金管理东说念主和基金托管东说念主应当积极采选必要的措施铲除由此 形成的影响。                               招募说明书（更新）   当基金管理东说念主筹备的基金资产净值与基金托管东说念主的筹备结果不一致时，干系 各方应本着费事尽责的立场再行筹备查对，如果终末仍无法达成一致，应以基金 管理东说念主的筹备结果为准对外公布，由此形成的赔本以及因该走动日基金资产净值 筹备顺延谬误而引起的赔本由基金管理东说念主承担抵偿办事，基金托管东说念主不负抵偿责 任。   基金管理东说念主和基金托管东说念主在《基金合同》成效后，应按照干系各方约定的同 一记账方法和管帐处理原则，分别独随即成立、登录和支援本基金的全套账册， 对干系各方各自的账册依期进行查对，彼此监督，以保证基金资产的安全。若双 方对管帐处理方法存在分歧，应以基金管理东说念主的处理方法为准。   经对账发现干系各方的账目存在不符的，基金管理东说念主和基金托管东说念主必须实时 查明原因并纠正，保证干系各方平行登录的账册纪录统统相符。若当日查对不符， 暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的筹备和公告的，以基金管理 东说念主的账册为准。   基金财务报表由基金管理东说念主和基金托管东说念主每月分别孤独编制。月度报表的编 制，应于每月晦了后 5 个办事日内完成。   在《基金合同》成效后每六个月收尾之日起 45 日内，基金管理东说念主对招募说 明书更新一次并登载在网站上，并将更新后的招募说明书概要登载在章程媒介上。 基金管理东说念主在每个季度收尾之日起 15 个办事日内完成季度陈诉编制并公告；在 管帐年度半年终了后 60 日内完成半年陈诉编制并公告；在管帐年度收尾后 90 日 内完成年度陈诉编制并公告。   基金管理东说念主在 5 个办事日内完成月度陈诉，在月度陈诉完成当日，对陈诉加 盖公章后，以加密传真模样将关联陈诉提供基金托管东说念主复核；基金托管东说念主在 3 个 办事日内进行复核，并将复核结果实时书面文书基金管理东说念主。基金管理东说念主在 7 个 办事日内完成季度陈诉，在季度陈诉完成当日，将关联陈诉提供基金托管东说念主复核， 基金托管东说念主在收到后 7 个办事日内进行复核，并将复核结果书面文书基金管理 东说念主。基金管理东说念主在 30 日内完成中期陈诉，在中期陈诉完成当日，将关联陈诉提 供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主在收到后 30 日内进行复核，并将复核结果书面                                  招募说明书（更新） 文书基金管理东说念主。基金管理东说念主在 45 日内完成年度陈诉，在年度陈诉完成当日， 将关联陈诉提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主在收到后 45 日内复核，并将复核 结果书面文书基金管理东说念主。   基金托管东说念主在复核过程中，发现干系各方的报表存在不符时，基金管理东说念主和 基金托管东说念主应共同查明原因，进行诊疗，诊疗以干系各方招供的账务处理模样为 准。查对无误后，基金托管东说念主在基金管理东说念主提供的陈诉上加盖业务印鉴或者出具 加盖托管业务部门公章的复核见地书，干系各方各自留存一份。如果基金管理东说念主 与基金托管东说念主不可于应当发布公告之日之前就干系报抒发成一致，基金管理东说念主有 权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东说念主有权就干系情况报证监会备案。   基金托管东说念主在对财务管帐陈诉、中期陈诉或年度陈诉复核结束后，需盖印确 认或出具相应的复核阐发书，以备有权机构对干系文献审核时辅导。   （1）基金投资所波及的证券走动市集遇法定节沐日或因其他原因暂停营业 时；   （2）因不可抗力致使基金管理东说念主、基金托管东说念主无法准确评估基金资产价值 时；   （3）占基金稀奇比例的投资品种的估值出现要紧篡改，而基金管理东说念主为保 障投资东说念主的利益，已决定蔓延估值；如果出现基金管理东说念主以为属于伏击事故的任 何情况，导致基金管理东说念主不可出售或评估基金资产时；   （4）当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东说念主 协商阐发后，基金管理东说念主应当暂停估值；   （5）中国证监会和基金合同认定的其它情形。      六、 基金份额持有东说念主名册的支援   基金管理东说念主和基金托管东说念主须分别妥善支援的基金份额持有东说念主名册，包括《基 金合同》成效日、《基金合同》远离日、基金份额持有东说念主大会权益登记日、每年 包括基金份额持有东说念主的称号和持有的基金份额。   基金份额持有东说念主名册由基金的注册登记机构根据基金管理东说念主的指示编制和 支援，基金管理东说念主和基金托管东说念主应按照目下干系王法分别支援基金份额持有东说念主名                                  招募说明书（更新） 册。支援模样不错接纳电子或文档的格式。支援期限不低于法律法则的章程。   基金管理东说念主应当实时向基金托管东说念主提交下列日历的基金份额持有东说念主名册： 《基金合同》成效日、《基金合同》远离日、基金份额持有东说念主大会权益登记日、 每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额持有东说念主名册。基金份额持有东说念主名册 的内容必须包括基金份额持有东说念主的称号和持有的基金份额。其中每年 12 月 31 日 的基金份额持有东说念主名册应于下月前十个办事日内提交；                        《基金合同》成效日、                                 《基 金合同》远离日等波及到基金枢纽事项日历的基金份额持有东说念主名册应于发生辰后 十个办事日内提交。   基金托管东说念主以电子版格式妥善支援基金份额持有东说念主名册，并依期刻成光盘备 份，保存期限不低于法律法则的章程。基金托管东说念主不得将所支援的基金份额持有 东说念主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应效率守密义务。   若基金管理东说念主或基金托管东说念主由于自己原因无法妥善支援基金份额持有东说念主名 册，应按关联法则章程各自承担相应的办事。   七、 争议贬责模样   干系各方当事东说念主容许，因本合同而产生的或与本合同关联的一切争议，除经 友好协商不错贬责的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会那时有用的 仲裁王法进行仲裁，仲裁的场所在北京，仲裁裁决是终端性的并对干系各方均有 管制力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，干系各方当事东说念主应坚守基金管理东说念主和基金托管东说念主职责，络续 诚笃、费事、尽责地履行《基金合同》和托管合同章程的义务，珍惜基金份额持 有东说念主的正当权益。   本合同受中国法律统领。   八、 托管合同的变更与远离   （1）托管合同的变更表率   本合同两边当事东说念主经协商一致，不错对合同的内容进行变更。变更后的托管 合同，其内容不得与《基金合同》的章程有任何冲破。基金托管合同的变更报中 国证监会核准后成效。   （2）基金托管合同远离的情形                              招募说明书（更新）   发生以下情况，在履行适合表率后，本托管合同远离： 权；   （1）基金财产清理小组：自出现《基金合同》远离事由之日起 30 个办事日 内成立清理小组，基金管理东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进 行基金清理。   （2）在基金财产清理小组继承基金财产之前，基金管理东说念主和基金托管东说念主应 按照《基金合同》和本托管合同的章程络续履行保护基金财产安全的职责。   （3）基金财产清理小组组成：基金财产清理小组成员由基金管理东说念主、基金 托管东说念主、适合《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册管帐师、讼师以及中国证监 会指定的东说念主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的办当事人说念主员。   （4）基金财产清理小组职责：基金财产清理小组负责基金财产的支援、清 理、估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。   （5）基金财产清理表率： 告出具法律见地书；   （6）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的整个合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。                              招募说明书（更新）   （7）基金财产按下列顺次反璧：   基金财产未按前款 1)－3)项章程反璧前，不分拨给基金份额持有东说念主。   清理过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产清理陈诉经管帐师事务所 审计并由讼师事务所出具法律见地书后报中国证监会备案并公告。基金财产清理 公告于基金财产清理陈诉报中国证监会备案后 5 个办事日内由基金财产清理小 组进行公告。   基金财产清理账册及关联文献由基金托管东说念主保存，保存时期不低于法律法则 章程的期限。                                    招募说明书（更新）          第二十三部分 对基金份额持有东说念主的服务   基金管理东说念主承诺为基金份额持有东说念主提供一系列的服务。基金管理东说念主将根据基 金份额持有东说念主的需要和市集的变化，加多或变更服务名目。主要服务内容如下：   一、 基金份额持有东说念主走动贵府服务   投资者在走动苦求被受理的 2 个办事日后，可通过销售网点查询和打印走动 阐发单。基金管理东说念主将根据持有东说念主账单订制情况，向账单期内发生走动或账单期 末仍持有本公司基金份额的基金份额持有东说念主依期或不依期发送对账单。具体业务 王法详见基金管理东说念主网站公告或干系说明。   二、 网上走动、查询服务   投资者除可通过基金管理东说念主的直销网点和代销机构的代销网点办理申购、赎 回等走动以及账户查询外，还可通过基金管理东说念主的网站（www.fullgoal.com.cn）、 微信公众号(搜索“富国基金微管家”或“FullgoalWeFund”)或客户端“富国富 钱包”APP 享受网上走动、查询服务。具体业务王法详见基金管理东说念主网站公告或 干系说明。   三、 信息定制及资讯服务   投资者可通过拨打客服热线、在线客服、发送邮件、短信或登陆基金管理东说念主 网站等多种渠说念，定制对账单、基金走动阐发信息、周刊等种种资讯服务。当投 资者接收定制服务的手机号码、电子邮箱、邮寄地址等信息省略、填写有误或发 生变更时，可通过以上渠说念更新修改，以幸免无法实时接收干系定制服务。   四、 会聚在线服务   投资者可通过基金管理东说念主网站、微信公众号或客户端得到投资接头、业务咨 询、信息查询、信息定制、服务投诉及建议等多项在线服务。   五、 客户服务中心电话服务   客户服务中心自动语音系统提供 7×24 小时基金净值信息、账户走动情况、 基金居品与服务等信息查询。   客户服务中心东说念主工坐席提供每周 5 天、每天不少于 8 小时的座次服务，投资 者不错通过该热线得到业务接头、信息查询、服务投诉、信息定制、贵府修改等 专项服务，节沐日除外。                                     招募说明书（更新）   六、 客户投诉受理服务   投资者不错通过各销售机构网点柜台、基金公司网站投诉栏目、客户服务中 心东说念主工热线、在线客服、微客服、书信、电子邮件、短信、传真等多渠说念对基金 管理东说念主和销售网点所提供的服务以及公司的政策章程忽视投诉或见地。   七、 基金管理东说念主个东说念主信息保护政策   投资者因签订、履行基金合同所必需或基金管理东说念主因效率反洗钱、投资者适 当性管理、实名制等干系法律法则及监管章程履行法界说务所必需，在账户开立 及基金走动时波及个东说念主信息处理。投资者不错通过基金管理东说念主网站、微信赖务号 (搜索“富国基金微管家”或“FullgoalWeFund”)、客户端“富国富钱包”APP 巡视《富国基金个东说念主信息保护政策》，了解基金管理东说念主处理个东说念主信息的王法。   八、 基金管理东说念主客户服务连结模样   客户服务热线：95105686，4008880688（寰宇联合，免资料话费），办事时 间内可转东说念主工坐席。   客户服务传真：021-20513277   公司网址：http://www.fullgoal.com.cn   电子信箱：public@fullgoal.com.cn   客服中心肠址：上海市浦东新区世纪正途 1196 号世纪汇二座 27 层   九、 如本招募说明书存在职何您/贵机构无法阐明的内容，请连络基金管 理东说念主客户服务中心热线，或通过电子邮件、传真、信件等模样连络基金管理东说念主。 请确保投资前，您/贵机构仍是全面阐明了本招募说明书。                                     招募说明书（更新）             第二十四部分 其他应流露事项 序号          公告事项           信息流露模样     公告日历      富国祥利一年期依期洞开债券型      申购、赎回及调遣业务的公告      对于富国祥利一年期依期洞开债      及调遣转入业务的公告      富国祥利一年期依期洞开债券型      分拨公告      富国基金管理有限公司对于高等        章程流露媒介    2023 年 11 月      管理东说念主员变更的公告                          23 日                            招募说明书（更新）      第二十五部分 招募说明书存放过火查阅模样   本基金招募说明书存放在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售代理东说念主和登记机构 的办公局面，投资者可在办公时期查阅。在支付工本费后，可在合理时期内取得 上述文献的复制件或复印件。   基金管理东说念主和基金托管东说念主保证文本的内容与公告的内容统联合致。                             招募说明书（更新）           第二十六部分 备查文献  以下备查文献存放在基金管理东说念主的办公局面，在办公时期可供免费查阅。  （一）中国证监会准予富国祥利一年期依期洞开债券型证券投资基金召募的 文献  （二）《富国祥利一年期依期洞开债券型证券投资基金基金合同》  （三）《富国祥利一年期依期洞开债券型证券投资基金托管合同》  （四）基金管理东说念主业务阅历批件、营业派司  （五）基金托管东说念主业务阅历批件、营业派司  （六）对于苦求召募富国富国祥利一年期依期洞开债券型证券投资基金之法 律见地书  （七）基金销售代理东说念主业务阅历批件和营业派司  （八）《富国基金管理有限公司洞开式基金业务王法》  （九）中国证监会要求的其他文献                          富国基金管理有限公司

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