民生加银金融优选夹杂型证券投资基金      更新招募说明书  基金管制东谈主：民生加银基金管制有限公司  基金托管东谈主：中原银行股份有限公司        二〇二四年八月              民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                   关键提醒   民生加银金融优选夹杂型证券投资基金（以下简称“本基金”）经2022年3月3 日中国证监会证监许可【2022】451号文注册。   基金管制东谈主保证本招募说明书的内容信得过、准确、完好。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值和阛阓出路作念出实质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种经久投资用具，其主邀功能是分 散投资，镌汰投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融用具，投资东谈主购买基金，既可能按其握有份额分享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金在投资运作过程中可能靠近各样风险，既包括阛阓风险，也包括基金自 身的管制风险、时期风险、合规风险以及本基金独有风险等。多量赎回风险是开 放式基金所独有的一种风险，即当单个灵通日基金的净赎回恳求最初上一灵通日 基金总份额的百分之十时，投资东谈主将可能无法实时赎回握有的全部基金份额。   本基金是夹杂型证券投资基金，预期风险和预期收益高于债券型基金和货币 阛阓基金，低于股票型基金。本基金可投资港股通标的股票，需承担港股通机制 下因投资环境、投资标的、阛阓轨制以及往来国法等各异带来的独有风险。投资 者应当崇敬阅读基金合同、招募说明书、基金产物辛勤纲目等基金信息暴露文献， 了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资教会、资产状 况等判断基金是否和自身的风险承受才智相稳健，自主判断基金的投资价值，自 主作念出投资决策，自行承担投资风险，并通过基金管制东谈主或基金管制东谈主托付的具 有基金销售业务资历的其他机构购买基金。   基金资产投资于港股，会靠近港股通机制下因投资环境、投资标的、阛阓制 度以及往来国法等各异带来的独有风险，包括港股阛阓股价波动较大的风险（港 股阛阓实行T+0反转往来，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能发扬出比A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益形成损失）、 港股通机制下往来日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港 股通不行平淡往来，港股不行实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。具体              民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 风险烦请查阅本基金招募说明书的“风险揭示”章节的具体内容。   基金可根据投资策略需要或不同配置地阛阓环境的变化，取舍将部分基金资 产投资于港股或取舍不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股，存 在不合港股进行投资的可能。   本基金的投资界限包括存托凭证，若投资可能靠近中国存托凭证价钱大幅波 动致使出现较大耗损的风险，以及与改进企业、境外刊行东谈主、中国存托凭证刊行 机制以及往来机制等关系的风险。   基金管制东谈主承诺依照恪尽责守、淳厚信用、严慎勤劳的原则管制和运用基金 资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往功绩偏激净 值高下并不预示其将来功绩发扬，基金管制东谈主管制的其他基金的功绩也不组成对 本基金功绩发扬的保证。基金管制东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者自诩”原则， 在作念出投资决策后，基金运营现象与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自 利用命。投资有风险，投资东谈主认购（或申购）本基金时应崇敬阅读本招募说明书。   本基金单一投资者握有基金份额数不得达到或最初基金份额总和的50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或最初50%的除外。法律 法例或监管机构另有规矩的，从其规矩。   除非另有说明，本招募说明书所载内容截止日为2024年07月12日，其中基金 管制东谈主部分信息更新至2024年07月22日，联系财务数据和净值发扬截止日为2024 年06月30日（财务数据未经审计）。                                             民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                                                          目          录               民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                   第一部分 序论   《民生加银金融优选夹杂型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书” 或“本招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督管制办法》（以下简称“《销售办 法》”）、《公开召募证券投资基金运作管制办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公 开召募证券投资基金信息暴露管制办法》（以下简称“《信息暴露办法》”）、《公开 召募灵通式证券投资基金流动性风险管制规矩》（以下简称“《流动性风险管制规 定》”）偏激他联系法律法例与《民生加银金融优选夹杂型证券投资基金基金合同》 （以下简称“基金合同”）编写。   基金管制东谈主承诺本招募说明书不存在职何伪善纪录、误导性述说或者紧要遗漏， 并对其信得过性、准确性、完好性承担法律使命。   本基金是根据本招募说明书所载明的辛勤恳求召募。本招募说明书由基金管制 东谈主解释。本基金管制东谈主莫得托付或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的 信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额握有东谈主和基金合同确当事东谈主，直至其不再握有本基金的基 金份额，其握有基金份额的行为自己即标明其对基金合同的完全承认和接受，并按 照《基金法》、基金合同偏激他联系规矩享有权利、承担义务。基金份额握有东谈主作 为基金合同当事东谈主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。投资东谈主欲了解 基金份额握有东谈主的权利和义务，应谨慎查阅基金合同。               民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                 第二部分 释义   在本基金招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金合同的任何有用雠校和补充 选夹杂型证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何有用雠校和补充 招募说明书》偏激更新 发售公告》 司法解释、行政规章以偏激他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、文书等 次会议通过，经2012年12月28日第十一届寰宇东谈主民代表大会常务委员会第三十次会 议雠校，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届寰宇东谈主民代表大会 常务委员会第十四次会议《寰宇东谈主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其通常作念出的雠校 开召募证券投资基金销售机构监督管制办法》及颁布机关对其通常作念出的雠校 并经2020年3月20日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公 开召募证券投资基金信息暴露管制办法》及颁布机关对其通常作念出的雠校 召募证券投资基金运作管制办法》及颁布机关对其通常作念出的雠校                民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 实施的《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险管制规矩》及颁布机关对其通常 作念出的雠校 券往来所设立的证券往来服务公司，向香港联合往来所进行申报，买卖规矩界限内 的香港联合往来所上市的股票 会 的法律主体，包括基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主 法登记并存续或经联系政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、作事法东谈主、社会团体 或其他组织 构投资者境内证券期货投资管制办法》及关系法律法例规矩不错投资于在中国境内 照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 境外机构投资者境内证券期货投资管制办法》及关系法律法例规矩，运用来自境外 的东谈主民币资金进行境内证券投资的境外法东谈主 民币及格境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他 投资东谈主的合称 办理基金份额的申购、赎回、退换、转托管及如期定额投资等业务 监会规矩的其他条件，取得基金销售业务资历并与基金管制东谈主坚韧了基金销售服务 契约，办理基金销售业务的机构                  民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 资东谈主基金账户的建立和管制、基金份额登记、基金销售业务的阐发、清理和结算、 代理披发红利、建立并撑握基金份额握有东谈主名册和办理非往来过户等 有限公司或接受民生加银基金管制有限公司托付代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额偏激变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、退换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的 账户 基金管制东谈主向中国证监会办理基金备案手续结束，并得回中国证监会书面阐发的日 期 清理结束，清理结果报中国证监会备案并给予公告的日历 得最初3个月 放日 基金参与港股通往来且该办事日为非港股通往来日时，则基金管制东谈主可根据推行情 况决定本基金是否灵通申购、赎回及退换业务，具体以届时的公告为准） 轨范基金管制东谈主所管制的灵通式证券投资基金登记方面的业务国法，由基金管制东谈主 和投资东谈主共同遵守                民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 购买基金份额的行为 购买基金份额的行为 的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 定的条件，恳求将其握有基金管制东谈主管制的、某一基金的基金份额退换为基金管制 东谈主管制的其他基金基金份额的行为 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款神情，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购恳求的一种投资神情 上基金退换中转出恳求份额总和后扣除申购恳求份额总和及基金退换中转入恳求份 额总和后的余额)最初上一灵通日基金总份额的10% 进款利息、已完结的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的量入为出 购款偏激他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在10个往来日以上的逆回购与银行 如期进款（含契约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流通受限的新股               民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 及非公斥地行股票、资产支握证券、因刊行东谈主债务负约无法进行转让或往来的债券 等 净值的神情，将基金调养投资组合的阛阓冲击成老实拨给推行申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额握有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受挫伤 并得到公谈对待 户进行处置清理，目的在于有用恣虐并化解风险，确保投资者得到公谈对待，属于 流动性风险管制用具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在紧要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在紧要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不确定性的 资产 及《信息暴露办法》规矩的互联网网站（包括基金管制东谈主网站、基金托管东谈主网站、 中国证监会基金电子暴露网站）等媒介 本类别基金资产入彀提销售服务费的基金份额 类别基金资产入彀提销售服务费的基金份额 金份额握有东谈主服务的用度 辛勤纲目》偏激更新                       民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                       第三部分 基金管制东谈主     一、基金管制东谈主概况     称号：民生加银基金管制有限公司     注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     法定代表东谈主：郑智军     成立时候：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管制委员会证监许可[2008]1187 号     组织体式：有限使命公司（中外结伴）     注册老本：东谈主民币叁亿元     存续期间：永续运筹帷幄     运筹帷幄界限：基金召募、基金销售、资产管制和中国证监会许可的其他业务     股权结构：公司鼓励为中国民生银行股份有限公司（握股63.33％）、加拿大皇 家银行（握股30％）、陕西省国际相信股份有限公司（握股6.67％）     电话：010-68960030     传真：010-88566500     商酌东谈主：张冬梅     民生加银基金管制有限公司设有鼓励会、董事会、监事会；董事会下设专门委 员会：计策发展委员会、审计委员会、合规与风险管制委员会、薪酬与提名委员会； 运筹帷幄管制层下设专门委员会：投资决策委员会、风落魄挡委员会、公募产物委员会 和私募产物委员会，以及设立常设部门。投资决策委员会下设权益资产条线投资决 策委员会、固收资产条线投资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基 金投资照拂人投资决策委员会等四个资产条线投决会；常设部门包括：权益投资部、 权益研究部、固定收益部、固收研究部、专户答应一部、专户答应二部、资产配置 部、量化投资部、产物研发部、基础设施与不动产投资部、渠谈管制部、机构一部、 机构二部、机构三部、电子商务部、客户服务部、阛阓支握部、往来部、监察稽核 部、风险管制部、运营管制部、信息时期部、深圳管制总部、详尽管制部、筹算财 务部、纪委办公室等部门。                      民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)    二、主要东谈主员情况    李业弟先生：董事长，工商管制硕士。曾任中国农业银行四川蒲江县支行营业 所主任、支行办公室主任、支行副行长、副行长（主握办事）、行长。自2002年12 月起赴任于中国民生银行，先后任成都分行营业部总司理、科华支行行长、建筑行 业金融部总司理，交通金融作事部成都分部、西部分部阛阓总监，交通金融作事部 党委委员、总裁助理、副总裁、阛阓总监，公司与投资银行作事部集团客户金融部 风险总监（副总司理级），上海分行党委委员、副行长，合肥分行党委副秘书（主 握办事）、党委秘书、行长，南京分行党委秘书、行长等职务。2024年7月加入民生 加银基金管制有限公司，现任民生加银基金管制有限公司党委秘书、董事长。    郑智军先生：董事、总司理，经济学硕士。自2002年4月起赴任于中国民生银 行，曾先后任中国民生银行金融同行部、资金及老本阛阓部、金融阛阓部职员、中 心总司理，资产管制部总司理助理，上海分行党委委员、副行长等职务，2022年11 月加入民生加银基金管制有限公司，现任民生加银基金管制有限公司党委副秘书、 总司理，民生加银资产管制有限公司代行董事长。    杨鲲鹏先生：董事，管制学硕士。历任中国工商银行总行信贷管制部信贷序列 高档司理，中国民生银行风险管制部产物风险管制中心处长，中国民生银行天津分 行党委委员、纪委秘书、副行长，民生加银资产管制有限公司党委副秘书、董事、 总司理等职务，现任中国民生银行投资银行部总司理，民银老本控股有限公司董事。    James Brace先生：董事，文体学士。历任Slaughter and May（司力达讼师事务 所）讼师，Baring Asset Management Limited（霸菱资产管制）英国法律主管，UBS Phillip & Drew Asset Management英国法律主管等职务。现任加拿大皇家银行子公司 RBC BlueBay Asset Management总法律照拂人、常务董事、指示团队成员，兼任 BlueBay Asset Management International Limited实行董事，民生加银资产管制有限公 司董事。    赵广莉女士：董事，经济学硕士。历任航天067基地165所时期员，陕西省国际 相信股份有限公司技俩司理、相信一部副总司理、相信一部总司理，西安投资控股 有限公司股权管制部部门总司理、金融发展管制部部门负责东谈主等职务，现任陕西省 国际相信股份有限公司投资管制部总司理，陕西金融资产管制股份有限公司监事，                 民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 陕投股权投资基金管制（上海）有限公司董事，宁波梅山保税港区鼎实投资管制有 限公司董事，前海鹏安健康产业股权投资基金管制（深圳）有限公司董事。   吕益民先生：孤立董事，经济学博士，高档工程师。历任山西师范大学政教系 老师，逸想集团企划部司理，北京京华相信投资公司子公司总裁助理、副总裁，国 家斥地投资公司金融资产管制部主任兼国融资产管制公司总司理（法东谈主代表）、金 融投资部副总司理、计策发展部副主任兼国度斥地投资公司研究中心主任，国投信 托有限公司副总司理（主握办事）、总司理，中国融资租出有限公司总裁、副董事 长。现任中国外洋控股集团有限公司首席经济学家，南宁市政府照拂巨匠，中国社 会科学院研究生院导师，天银金融租出股份有限公司外部监事，长城证券股份有限 公司孤立董事，重庆国际相信股份有限公司孤立董事。   谭小芬先生：孤立董事，经济学博士。曾任中央财经大学金融学院讲师、副教 授、素养，中央财经大学金融学院院长助理、党总支副秘书、副院长，中央财经大 学老师办事部部长、东谈主事处处长、东谈主才办事办公室主任、中央财经大学发展运筹帷幄处 处长、学科确立办公室主任等职，现任北京航空航天大学经济管制学院素养，造就 部后生长江学者，蓝天筹算超卓后生学者，应用经济学研究生造就委员会主席，阳 光东谈主寿保障股份有限公司孤立董事。   于学会先生：孤立董事，法学学士。从事过10年企业运筹帷幄管制办事。历任北京 市汉华讼师事务所讼师、北京市必浩得讼师事务所合伙东谈主、讼师。现任北京市众天 讼师事务所合伙东谈主、讼师，瑞达期货股份有限公司孤立董事。   李志彤先生：监事会主席，管制学博士。历任山西大学数学系讲师，中国华融 资产管制公司第一重组办公室司理、证券业务部司理、国际业务部司理，融德资产 管制有限公司筹算财务部总司理、公司总司理助理，中国华融资产管制公司筹算财 务部副总司理，中国长城资产管制公司资金财务部副总司理、资金营运作事部副总 司理（主握办事）、总司理，民生银行金融同行部副总司理、总司理等职务。2022 年11月加入民生加银基金管制有限公司，现任民生加银基金管制有限公司党委副书 记、监事会主席，北京民生资产研修学院理事。   冼炳坤先生：监事，工商管制硕士。曾任香港东谈主民入境事务处入境事务主任、 香港邓何贝王讼师行见习讼师、法国东方汇理银行香港分行法律司理、法国兴业银               民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 行香港分行法律部司理、瑞士银行香港分行法律部董事、摩根大通银行香港分行中 国合规部门主管（实行董事）。自2008年于今赴任于加拿大皇家银行香港分行，现 任亚太区法律部门主管（董事总司理），香港讼师会会员，香港讼师会外洋讼师委 员会委员，香港证券及投资学会会员。   李宁先生：监事，经济学硕士。2012年9月加入陕西省国际相信股份有限公司， 历任投资管制部业务司理二级、高档司理、总司理助理，现任陕西省国际相信股份 有限公司投资管制部副总司理，西安高新时期产业风险投资有限使命公司董事。   洪锐珠女士：监事，工商管制硕士。曾赴任于中信证券股份有限公司、银华基 金管制股份有限公司、信达澳亚基金管制有限公司，2008年7月加入民生加银基金 管制有限公司，现任民生加银基金管制有限公司运营管制部总监。   王涛先生：监事，工商管制硕士。曾赴任于中国确立银行成都市第八支行信贷 科、中国确立银行总行投资托管业务部、长盛基金管制有限公司产物斥地部。2019 年加入民生加银基金管制有限公司，现任民生加银基金管制有限公司产物研发部总 监。   周晓芳女士：监事，管制学硕士。曾赴任于泰康资产管制有限使命公司运行保 障部、蚁合往来室。2020年加入民生加银基金管制有限公司，现任民生加银基金管 理有限公司往来部总监。   郑智军先生：总司理，简历见上。   王国栋先生：副总司理、财务负责东谈主，经济学硕士。历任金融时报社证券新闻 部、总编室剪辑、记者，中国东谈主民财产保障股份有限公司党委办公室/办公室品牌 宣传处副处长、高档业务主管，中国出口信用保障公司党委办公室/办公室处长、 主任助理，中国出口信用保障公司上海分公司党委委员、总司理助理，中国出口信 用保障公司党委办公室/办公室副主任。2016年6月加入民生加银基金管制有限公司， 曾任党委委员、董事会秘书，现任民生加银基金管制有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东谈主、北京分公司负责东谈主。   朱永明先生：董事会秘书，工商管制硕士。曾赴任于中国银行总行营业部，中 国民生银行总行公司银行部、小企业金融作事部、董事会计策发展与投资管制委员 会办公室。2018年加入民生加银基金管制有限公司，曾任总司理助理，现任民生加                  民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 银基金管制有限公司董事会秘书。   刘静女士：守护长，管制学博士。曾赴任于中国证监会查察总队、查察局。 管制有限公司守护长，民生加银资产管制有限公司监事。   邓凯成先生：中央财经大学金融学博士，16年证券从业经历。自2008年9月至 作事部研究员。2013年9月加入民生加银基金管制有限公司，曾任行业研究员、基 金司理助理，现任基金司理。自2023年1月于今担任民生加银金融优选夹杂型证券 投资基金基金司理；自2023年6月于今担任民生加银红利酬报活泼配置夹杂型证券 投资基金基金司理。   本基金历任基金司理：   柳世庆先生（2022年08月至2024年01月）。   公司设投资决策委员会，下设权益资产条线投资决策委员会、固收资产条线投 资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基金投资照拂人投资决策委员会 等四个资产条线投决会。其中：      公司投资决策委员会   主席：总司理郑智军   成员：公司高管朱永明、权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、总司理 助理兼专户答应二部总监刘霄汉、固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、 资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险管制部总监丁辉、往来部总监周 晓芳      权益资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、风险管制部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、基金司理柳世庆、总司理助理兼专户答应二部总监刘霄汉、专户 答应二部总监助理尹涛、基金司理蔡晓      固收资产条线投资决策委员会                 民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   主席：公司高管朱永明   成员：固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、风险管制部总监丁辉、 往来部总监周晓芳、专户答应一部总监助理宋立军、基金司理李文君   大类资产配置条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险管制部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、FOF总监代宏坤   三、基金管制东谈主的职责   按照《基金法》、《运作办法》偏激他联系规矩，基金管制东谈主必须履行以下职责： 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益； 法律行为；   四、基金管制东谈主承诺 制轨制，遴选有用措施，驻防违犯《中华东谈主民共和国证券法》行为的发生；                 民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 度，遴选有用措施，驻防以下《基金法》、《运作办法》不容的行为发生：   （1）将基金管制东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公谈地对待其管制的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额握有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额握有东谈主违法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表露他 东谈主从事关系的往来行为；   （7）草率职守，不按照规矩履行职责；   （8）法律法例和中国证监会不容的其他行为。 联系法律法例及行业轨范，淳厚信用、勤劳尽责，不从事以下行为：   （1）越权或违法运筹帷幄；   （2）违犯基金合同或托管契约；   （3）挫伤基金份额握有东谈主或其他基金关系机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的辛勤中公私分明；   （5）断绝、打扰、重荷或严重影响中国证监会照章监管；   （6）草率职守、耗费权益，不按照规矩履行职责；   （7）泄漏在职职期间明察的联系证券、基金的生意奥秘，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资筹算等信息；利用该信息从事或者昭示、表露他东谈主从事关系 的往来行为；   （8）除按法律法例、基金管制公司轨制进行基金投资外，平直或障碍进行其 他股票往来；   （9）违犯证券往来场面业务国法，利用对敲、倒仓等技能主管阛阓价钱，扰 乱阛阓顺序；   （10）挑升挫伤投资东谈主偏激他同行机构、东谈主员的正当权益；   （11）以不正直技能谋求业务发展；   （12）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东谈主员形象；   （13）信息暴露不信得过，有误导、诈骗身分；              民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （14）法律法例和中国证监会不容的其他行为。 策略及限制等全权处理本基金的投资。 遴选有用措施，保证基金财产毋庸于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违犯规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金管制东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往来、主管证券往来价钱偏激他不正直的证券往来行为；   （7）法律、行政法例和中国证监会规矩不容的其他行为。   五、基金司理承诺 谋取最大利益； 漏在职职期间明察的联系证券、基金的生意奥秘、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资筹算等信息，或利用该信息从事或者昭示、表露他东谈主从事关系的往来行为；   六、基金管制东谈主的里面阻挡轨制   本基金管制东谈主即民生加银基金管制有限公司（以下简称“公司”）为保证公司诚 信、正当、有用运筹帷幄，防卫、化解运筹帷幄风险和所管制的资产运魄力险，充分保护资 产托付东谈主、公司和公司鼓励的正当权益，依据《基金法》、《证券投资基金管制公司 里面阻挡率领主意》等法律法例和中国证监会的联系文献，以及《民生加银基金管 理有限公司规矩》，制定《民生加银基金管制有限公司里面阻挡大纲》。   里面阻挡体系是指公司为防卫和化解风险，保证运筹帷幄运作允洽公司的发展运筹帷幄， 在充分计划表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管制方法、实施操作程 序与阻挡措施而形成的系统。里面阻挡轨制是公司为完结里面阻挡主见而建立的一                民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 系列组织机制、管制办法、操作轨范与阻挡措施的总称。  里面阻挡轨制由公司规矩、里面阻挡大纲、基本管制轨制、部门管制轨制、各 项具体业务国法等部分组成。  （1）保护基金投资东谈主利益不受侵略，珍视鼓励的正当权益。  （2）保证公司运筹帷幄运作严格遵守国度联系法律法例和行业监管国法，自愿形 成称职运筹帷幄、轨范运作的运筹帷幄念念想和运筹帷幄理念。  （3）建立和健全法东谈主治理结构，形成合理的决策、实行和监督机制。  （4）防卫和化解运筹帷幄风险，提高运筹帷幄管制效益，确保运筹帷幄业务的稳健运行和 受托资产的安全完好，完结公司的握续、踏实、健康发展。  （5）确保公司运筹帷幄主见和发展计策的胜利实施。  （6）确保基金、公司财务和其他信息信得过、准确、完好、实时。  （1）健全性原则。里面阻挡须笼罩公司的各项业务、各个部门和各级岗亭， 并浸透到各项业务过程，涵盖到决策、实行、监督、反馈等各个法子。  （2）有用性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理适用的内控轨范， 并当令调养和握住完善，珍视内控轨制的有用实行。  （3）孤立性原则。公司各机构、部门和岗亭的职责应当保握相对孤立，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。  （4）相互制约原则。公司里面部门和岗亭的设立应当权责分明、相互制衡。  （5）成本效益原则。公司运用科学化的运筹帷幄管制方法镌汰运作成本，提高经 济效益，以合理的阻挡成本达到最好的里面阻挡后果。  （1）正当合规性原则。公司内控轨制应当允洽国度法律、法例、规章和各项 规矩。  （2）全面性原则。里面阻挡轨制应当涵盖公司运筹帷幄管制的各个法子，不得留 有轨制上的空缺和错误。  （3）审慎性原则。制定里面阻挡轨制应当以审慎运筹帷幄、防卫和化解风险为出 发点。                民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （4）有用性原则。里面阻挡轨制应当是可操作的，有用的。  （5）当令性原则。里面阻挡轨制的制定应当跟着联系法律法例的调养和公司 运筹帷幄计策、运筹帷幄方针、运筹帷幄理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。  里面阻挡的基本要素包括阻挡环境、风险评估、阻挡行为、信息相通和里面监 控。  （1）阻挡环境组成公司里面阻挡的基础，阻挡环境包括运筹帷幄理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、职工谈德素养等内容。  （2）公司管制层应当自在耕种内控优先和风险管制理念，培养全体职工的风 险防卫强项，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体职工实时了解国度法律法例 和公司规章轨制，使风险强项王人集到公司各个部门、各个岗亭和各个法子。  （3）公司按“利益公谈、信息透明、信誉可靠、使命到位”的基本原则制定治 理结构，充分剖析孤立董事和监事会的监督职能，严禁不正直关联往来、利益输送 和里面东谈主阻挡昂扬的发生，保护投资者利益和公司正当权益。  （4）公司根据健全性、高效性、孤立性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设 计里面组织架构，建立决策科学、运营轨范、管制高效的运行机制，包括民主、透 明的决策轨范和管制议事国法，高效、严谨的业求实行系统，以及健全、有用的内 部监督和反馈系统。  各职能部门是公司里面阻挡的具体实施单元。各部门在公司基本管制轨制的基 础上，根据具体情况制订本部门的业务管制规矩、操作历程及里面阻挡规矩，加强 对业务风险的阻挡。部门管制层应如期对部门内风险进行评估，确定风险管制计策 并实施，监控风险管制绩效，以握住改进风险管制才智。  （5）公司设立要领递进、权责统一、严实有用的内控防地： 均须明察并以书面貌貌承诺遵守，在授权界限内承担使命。 督制衡。 情况实行严格的查验和反馈。                民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （6）里面阻挡风险评估包括如期和不如期的风险评估、开展新业务之前的风 险评估以及违法、投诉、危险事件发生后的风险评估等。  （7）风险评估是每个阻挡主体的使命。 性进行评估，并对公司与基金运作的正当合规性进行监督查验。  （8）授权阻挡是里面阻挡行为的基本要点，它王人集于公司运筹帷幄行为的恒久。 授权阻挡的主要内容包括： 健全公司授权圭臬和轨范，确保授权轨制的贯彻实行。 的职责。 经授权东谈主签章阐发后下达到被授权东谈主，并报联系部门备案。 对已不适用的授权须实时修改或取消。  （9）建立完善的资产分离轨制，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其 他托付资产要实行孤立运作，单独核算。  （10）建立科学、严格的岗亭分离轨制，业务授权、业求实行、业务记录和业 务监督严格分离，投资和往来、往来和清理、基金司帐和公司司帐等关键岗亭不得 有东谈主员的重迭。关键业务部门和岗亭须实行物理恣虐。  （11）制定切实有用的救急应变措施，建立危险处理机制和轨范。  （12）取舍适当、有用的信息系统，识别、辘集、加工并相互交流运筹帷幄行为所 需的一切信息。信息系统须保证业务运筹帷幄信息和财务司帐辛勤的信得过性、准确性和 完好性，必须能完结公司里面信息的相通和分享，促进公司里面管制顺畅实施。  （13）根据组织架构和授权轨制，建立了了的业务陈说系统，但凡属于高出权 限的任何决策必须履行规矩的禀报陈说轨范。                民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （14）里面阻挡的监督完善由公司合规与风险管制委员会、守护长和监察稽核 部等部门在各自的权益界限内开展。必要时，公司董事会、监事会、合规与风险管 理委员会、总司理等均可遴聘外部巨匠对公司里面阻挡进行查验和评价。  （15）根据阛阓环境、新的金融用具、新的时期应用和新的法律法例等情况， 公司须组织专门部门对原有的里面阻挡进行全面的查抄，审查其正当合规性、合理 性和有用性，当令改进。  （1）研究业务阻挡主要内容包括： 础上建立和珍视备选库。  （2）投资决策业务阻挡主要内容包括： 主见、投资界限、投资策略、投资组合和投资限制等要求。 权决策。 析支握，并有决策记录。 品特征和决策轨范、基金绩效归因分析等内容。  （3）基金往来业务阻挡主要内容包括： 者平直进行往来。 设施。             民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 犯科违法或者其他颠倒情况，应当实时陈说相应部门与东谈主员。 对待。 和国法。 金投资触及关联往来的，应在关系投资研究陈说中相配说明，并报公司关系部门批 准。  （4）基金清理和基金司帐业务阻挡主要内容包括： 清理，确保基金资产的安全。 账户，进行单独核算，保证不同基金在名册登记、账户设立、资金划转、账簿记录 等方面相互孤立。 有价证券在估值时点的价值。 相互监督。  （5）基金营销业务阻挡主要内容包括： 风落魄挡措施。 各项业务，严禁误导和诈欺投资者。 体系，为投资者提供周详的售前、售中庸售后服务。               民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （6）信息暴露阻挡主要内容包括： 保证公开暴露的信息信得过、准确、完好、实时。 发布。 法，对信息暴露出现的造作建议处理主意，并追究关系东谈主员的使命。  （7）信息时期系统阻挡主要内容包括： 格制定信息系统的管制规章、操作历程、岗亭手册和风落魄挡轨制。 写完好的时期辛勤；在完结业务电子化时，应设立狡饰系统和相应阻挡机制，并保 证狡计机系统的可稽性。 确的使命管制，信息时期系统干与运行前，必须经过业务、运营、监察稽核等部门 的联合验收。 度等管制措施，确保系统安全运行。 通盘过程实施明确的使命管制，严格别离业务操作、时期珍视等方面的职责。 应具备身份考证、拜访阻挡、故障归附、安全保护、均权制约等功能。 别由不同东谈主员撑握。用户使用的密码口令要如期更换，不得向他东谈主通晓。 时、准确地传递到各职能部门。             民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 期保存。 除故障、祸害归附演习，确保系统可靠、踏实、安全地运行。  （8）公司财务管制阻挡主要内容包括： 相互孤立的原则制定公司司帐轨制、财务轨制、司帐办事操作历程和司帐岗亭办事 手册，并针对各个风落魄挡点建立严实的司帐系统阻挡。 需要相互监督的岗亭由一东谈主独自操作全过程。 确保正确纪录经济业务，明确经济使命。 序。 经顺序。 务用章、支票等关键凭据和司帐档案，严格司帐辛勤的调阅手续，驻防司帐数据的 毁损、散成仇泄密。  （9）监察稽核阻挡主要内容包括： 授权，守护长不错列席公司关系会议，调阅公司关系档案，就里面阻挡轨制的实行 情况独巧合履行查验、评价、陈说、建议职能。                民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 当对守护长的陈说进行审议。 保证监察稽核部门的孤立性和泰斗性。 职责，配备充足的监察稽核东谈主员，严格监察稽核东谈主员的专科任职条件，严格监察稽 核的操作轨范和组织顺序。 情况，确保公司各项运筹帷幄管制行为的有用运行。 公司里面阻挡轨制的，应当追究联系部门和东谈主员的使命。  （1）公司承诺以上对于里面阻挡轨制的暴露信得过、准确。  （2）公司承诺根据阛阓变化和公司业务发展握住完善里面阻挡轨制。                      民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                      第四部分 基金托管东谈主   一、基金托管情面况   （一）基本情况   称号： 中原银行股份有限公司   住所： 北京市东城区开国门内大街22号（100005）   办公地址：北京市东城区开国门内大街22号（100005）   法定代表东谈主：李民吉   成立时候： 1992年10月14日   组织体式：股份有限公司   注册老本： 15914928468元东谈主民币   批准设立机关和设立文号： 中国东谈主民银行[银复（1992）391号]   基金托管资历批文及文号：中国证监会证监基金字[2005]25号   商酌东谈主：朱绍纲   电话：（010）85238309   传真：（010）85238680   （二）主要东谈主员情况   中原银行资产托管部内设阛阓一室、阛阓二室、阛阓三室、风险与合规管制室、 运营室、改进与产物室6个职能处室。资产托管部共有职工48东谈主，高管东谈主员领有硕 士以上学位或高档职称。   （三）基金托管业务运筹帷幄情况   中原银行于2005年2月23日经中国证券监督管制委员会和中国银行业监督管制 委员会核准，得回证券投资基金托管资历，是《证券投资基金法》实施后取得证券 投资基金托管资历的第一家银行。自成立以来，中原银行资产托管部本着“淳厚信 用、勤劳尽责”的行业精神，恒久革职“安全撑握基金资产，提供优质托管服务” 的原则，坚握以客户为中心的服务理念，依托严格的内控管制、先进的时期系统、 优秀的业务团队、丰富的业务教会，严格履行法律和托管契约所规矩的各项义务， 为盛大基金份额握有东谈主和资产管制机构提供安全、高效、专科的托管服务，取得了 优异功绩。限制2024年3月末，托管证券投资基金、券商资产管制筹算、银行答应、 保障资管筹算、资产支握专项筹算、股权投资基金等各样产物悉数10094只，证券                民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 投资基金160只，全行资产托管限制达到35208.91亿元。   二、基金托管东谈主的里面风落魄挡轨制说明   （一）里面阻挡主见   严格遵守国度联系托管业务的法律法例、行业监管规章和行内联系管制规矩， 称职运筹帷幄、轨范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完好， 确保联系信息的信得过、准确、完好、实时，保护基金份额握有东谈主的正当权益。   （二）里面阻挡组织结构   风险管制委员会负责中原银行股份有限公司的风险管制与里面阻挡办事，总行 审计部对托管业务风落魄挡办事进行查验率领。资产托管部里面专门设立了风险与 合规管制室，配备了专职内控监督东谈主员负责托管业务的内控监管办事，具有孤立行 使监督稽核办事的权益和才智。   （三）里面风落魄挡的原则 管业务运筹帷幄管制行为的恒久； 制约；监督制约必须浸透到托管业务的全过程和各个操作法子，笼罩到资产托管部 系数的部门、岗亭和东谈主员； “内控优先”原则，新设机构或新增业务品种时，必须作念到已建立关系的规章轨制； 行当令雠校；必须保证轨制的全面落实实行，不得有任何空间、时限及东谈主员的例外； 内控监督东谈主员负责托管业务的内控监管办事，具有孤立利用监督稽核办事的权益和 才智。   （四）里面阻挡轨制及措施   具备系统、完善的轨制阻挡体系，建立了管制办法、实施确定、岗亭职责、业 务操作历程等，不错保证托管业务的轨范操作和胜利进行；业务东谈主员具备从业资历； 业务管制实行严格的复核、审核、查验轨制，授权办事实行蚁合阻挡，业务印记按             民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 规程撑握、存放、使用，账户辛勤严格撑握，制约机制严格有用；专门设立业务操 作区，禁闭管制，实施音像监控；指定专东谈主负责受托资产的信息暴露办事，驻防泄 密；业求完结自动化操作，驻防东谈主为事故的发生，时期系统完好、孤立。  三、基金托管东谈主对本基金管制东谈主进行监督的方法和轨范  托管东谈主根据《基金法》、《运作办法》、其他关系法律法例及基金合同的规矩， 对基金投资界限、投资对象、投资比例、融资比例、基金投资不容行为、基金资产 净值狡计、基金管制东谈主酬金的计提和支付、基金托管东谈主酬金的计提和支付、基金收 益分拨、关系信息暴露等进行监督。 法例及基金合同规矩的行为，应实时文书基金管制东谈主限期纠正，基金管制东谈主收到通 知后应实时查对阐发。在限期内，基金托管东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促 基金管制东谈主改正。基金管制东谈主对基金托管东谈主文书的违法事项未能在限期内纠正的， 基金托管东谈主应陈说中国证监会。 金管制东谈主应积极配合提供关系数据辛勤和轨制等。 时文书基金管制东谈主限期纠正，并将纠正结果陈说中国证监会。                    民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                    第五部分 关系服务机构 （一）销售机构及商酌东谈主 称号：民生加银基金管制有限公司 注册地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表东谈主：郑智军 客服电话：400-8888-388 商酌东谈主：林泳江 电话：0755-23999809 传真：0755-23999810 网址：www.msjyfund.com.cn （1）称号：中国星河证券股份有限公司 办公地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦 注册地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101 邮编：100073 法定代表东谈主：王晟 客服电话：4008-888-888、95551 商酌东谈主：辛国政 电话：010-80928123 公司网址：www.chinastock.com.cn （2）称号：国元证券股份有限公司 注册地址：安徽省合肥市梅山路18号 办公地址：安徽省合肥市梅山路18号安徽国际金融中心A座 公司法东谈主：俞仕新 客户服务电话：95578 公司网址：www.gyzq.com.cn （3）称号：华安证券股份有限公司                      民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号 办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号 法定代表东谈主：章宏韬 网址：www.hazq.com 客服电话：95318 （4）称号：恒泰证券股份有限公司 注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公生意详尽楼 办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公生意详尽楼 法定代表东谈主：祝艳辉 客户服务热线：956088 商酌东谈主：黄挺 电话：0471-4972675 网址：www.cnht.com.cn （5）称号：华林证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部3幢1单元5-5 办公地址：深圳市南山区深南大路9668号华润置地大厦C座32层 法定代表东谈主：林立 客服电话：4001883888 公司网站：www.chinalions.com （6）称号：中泰证券股份有限公司 注册地址：济南市经七路86号 办公地址：济南市经七路86号 法定代表东谈主：王洪 客服电话：95538 商酌东谈主：刘洋 电话：021-20315085 网址：www.zts.com.cn （7）称号：苏州银行股份有限公司 注册地址：江苏省苏州工业园区钟园路728号                      民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 办公地址：江苏省苏州工业园区钟园路728号 法定代表东谈主：崔庆军 商酌东谈主：吴骏 商酌电话：0512-69868373 客户服务电话：96067 公司网址：www.suzhoubank.com （8）称号：中原银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区开国门内大街22号（100005） 办公地址：北京市东城区开国门内大街22号（100005） 法定代表东谈主：李民吉 商酌东谈主：朱绍纲 客服热线：95577 公司网址：www.hxb.com.cn （9）称号：东北证券股份有限公司 注册地址：长春市生态大街6666号 办公地址：长春市生态大街6666号 法定代表东谈主：李福春 商酌东谈主：安岩岩 电话：021-20361166 客服电话：95360 网址：www.nesc.cn （10）称号：国金证券股份有限公司 注册地址：四川省成都市东城根上街95号 办公地址：四川省成都市东城根上街95号 法定代表东谈主：冉云 商酌东谈主：王凯伦 电话：021-61038316 客服电话：95310 网址：www.gjzq.com.cn                       民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) （11）称号：宁波银行股份有限公司 注册地址：宁波市鄞州区宁东路345号 办公地址：宁波市鄞州区宁东路345号 法定代表东谈主：陆华裕 商酌东谈主：王靖余 电话：021-23262712 客服电话：95574 网址：www.nbcb.com.cn/ （12）称号：第一创业证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福华一齐115号投行大厦20楼 办公地址：深圳市福田区福华一齐115号投行大厦20楼 法定代表东谈主：吴礼顺 商酌东谈主：单晶 电话：0755-23838750 客服电话：95358 公司网址：www.firstcapital.com.cn （13）称号：阳光东谈主寿保障股份有限公司 注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层 办公地址：北京市晨曦区景辉街33号院1号楼阳光金融中心 法定代表东谈主：李科 客服电话：95510 商酌东谈主：王超 电话：010-85632771 网站：http://fund.sinosig.com （14）称号：诚通证券股份有限公司 注册地址：北京市晨曦区东三环北路27号楼12层 办公地址：北京市晨曦区东三环北路27号楼12层 法定代表东谈主：张威 商酌东谈主：廖晓                         民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)     商酌电话：010-83561321     客户服务电话：95399     网址：www.cctgsc.com.cn     （15）称号：华宝证券有限使命公司     注册地址：中国（上海）摆脱贸易试验区世纪大路100号上海环球金融中心57 楼     办公地址：中国（上海）摆脱贸易试验区世纪大路100号上海环球金融中心57 楼     法定代表东谈主：刘加海     网址：www.cnhbstock.com     客服电话：400-820-9898     （16）称号：北京银行股份有限公司     注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层     办公地址：北京市西城区金融大街丙17号     法定代表东谈主：霍学文     客户服务电话：95526     商酌东谈主：周黎     网址：www.bankofbeijing.com.cn     （17）称号：中信银行股份有限公司     注册地址：北京市晨曦区光华路10号院1号楼中信大厦     法定代表东谈主：朱鹤新     商酌东谈主：王晓琳     电话：010-66637271     客服电话：95558     网址：www.citicbank.com     （18）称号：招商银行股份有限公司     注册地址：深圳市深南大路7088号招商银行大厦     办公地址：深圳市深南大路7088号招商银行大厦     法定代表东谈主：缪建民                    民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 商酌东谈主：张姗 客户服务电话：400-61-95555 网址：www.cmbchina.com （19）称号：交通银行股份有限公司 注册地址：中国（上海）摆脱贸易试验区银城中路188号 办公地址：中国（上海）长宁区仙霞路18号 法定代表东谈主：任德奇 电话：021-58781234 传真：021-62701216 商酌东谈主：陆志俊 客服电话：95559 公司网址：www.bankcomm.com （20）称号：长江证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市江汉区淮海路88号 办公地址：湖北省武汉市江汉区淮海路88号 法定代表东谈主：金才玖 客户服务电话：95579或4008-888-999 商酌东谈主：奚博宇 电话：027-65799999 传真：027-85481900 网址：www.95579.com （21）称号：光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路1508号 办公地址：上海市静安区新闸路1508号 法定代表东谈主：刘秋明 客服电话：95525 商酌东谈主：郁疆 电话：021-22169999 网址：www.ebscn.com                      民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) （22）称号：国联证券股份有限公司 注册地址：江苏省无锡市金融一街8号 办公地址：无锡市县前东街168号国联大厦6楼-8楼 法定代表东谈主：姚志勇 客服电话:95570 商酌东谈主：沈刚 电话：0510-82833209 传真：0510-82833124 网址：www.glsc.com.cn （23）称号：国投证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐119号安信金融大厦 办公地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐119号安信金融大厦 法定代表东谈主：段文务 商酌东谈主：郑向溢 商酌电话：0755-81682517 灵通式基金照拂电话：95517 网址：www.essence.com.cn （24）称号：长沙银行股份有限公司 注册地址：长沙市岳麓区滨江路53号楷林商务中心B座 办公地址：长沙市岳麓区滨江路53号楷林商务中心B座 法定代表东谈主：朱玉国 客户服务电话：0731-96511 公司网址：www.cscb.cn （25）称号：海通证券股份有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦 办公地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦 法定代表东谈主：周杰 商酌东谈主：王金魁 电话：021-23154221                      民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 客服电话：95553或拨打各城市营业网点照拂电话 公司网址：www.htsec.com （26）称号：招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐111号 办公地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐111号 法定代表东谈主：霍达 客户服务热线：95565 商酌东谈主：业清扬 电话：0755-82943666 网址：www.cmschina.com （27）称号：华泰证券股份有限公司 注册地址：江苏省南京市江东中路228号 办公地址：江苏省南京市江东中路228号 法定代表东谈主：张伟 客户服务电话：95597 商酌东谈主：郭力铭 电话：0755-82492193 传真：0755-82492962 网址：www.htsc.com.cn （28）称号：中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市晨曦区安立路66号4号楼 办公地址：北京市晨曦区光华路10号 法定代表东谈主：王常青 灵通式基金照拂电话：95587/4008-888-108 商酌东谈主：陈海静 电话：010-85156499 网址：www.csc108.com （29）称号：江苏江南农村生意银行股份有限公司 注册地址：常州市武进区延政中路9号                      民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 办公地址：常州市武进区延政中路9号 法定代表东谈主：陆晨曦 客服电话：96005 网址：www.jnbank.com.cn （30）称号：南京证券股份有限公司 注册地址：南京市江东中路389号 办公地址：南京市江东中路389号 法定代表东谈主：李剑锋 客服电话：95386 商酌东谈主：曹梦媛 电话：025-58519529 网址：www.njzq.com.cn （31）称号：祯祥银行股份有限公司 注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号 办公地址：广东省深圳市福田区益田路5023号祯祥金融中心B 法定代表东谈主：谢永林 商酌东谈主：潘琦 商酌电话：0755-22168257 客户服务电话：95511-3 网址：www.bank.pingan.com （32）称号：东莞证券股份有限公司 注册地址：广东省东莞市莞城区可园南路一号 办公地址：广东省东莞市莞城区可园南路一号金源中心30楼 法定代表东谈主：陈照星 客服电话:95328 商酌东谈主：梁微 电话：0769-22115712 网址：http://www.dgzq.com.cn （33）称号：国泰君安证券股份有限公司                      民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 注册地址：上海市浦东新区摆脱贸易试验区商城路618号 办公地址：上海市静安区南京西路768号 法定代表东谈主：贺青 客户服务热线：95521 商酌东谈主：钟伟镇 电话：021-38032284 传真：021-38670666 网址：www.gtja.com （34）称号：兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路268号 办公地址：上海市浦东新区长柳路36号 法定代表东谈主：杨华辉 客户电话：95562 商酌东谈主：乔琳雪 电话：021-38565547 网址：www.xyzq.com.cn （35）称号：中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表东谈主：高迎欣 客服电话：95568 商酌东谈主：穆婷 电话：010-58560666 传真：010-57092611 网址：www.cmbc.com.cn （36）称号：兴业银行股份有限公司 注册地址：福建省福州市台江区江滨中大路398号兴业银行大厦 办公地址：上海市浦东新区银城路167号4楼 法定代表东谈主：吕家进                     民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 客服电话：95561 基金业务商酌东谈主：龚小武 电话：021-52629999-212056 网址：www.cib.com.cn （37）称号：华龙证券股份有限公司 注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号资产大厦21楼 办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号资产大厦19楼 法定代表东谈主：祁建邦 客户服务电话：95368 商酌东谈主：周鑫 网址：www.hlzq.com （38）称号：东方资产证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方资产大厦 法定代表东谈主：戴彦 客服电话：95357 商酌东谈主：付佳 电话：021-23586603 传真：021-23586860 公司网址：www.18.cn （39）称号：诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号6层 办公地址：上海市闵行区申滨南路1226号诺亚资产中心A栋3楼 法定代表东谈主：吴卫国 客服电话：400-821-5399 商酌东谈主：黄欣文 电话：15801943657 传真：021-38509777 网站：www.noah-fund.com                    民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) （40）称号：上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）摆脱贸易试验区福山路33号11楼B座 办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼 法定代表东谈主：简梦雯 客服电话：400-799-1888 商酌东谈主：徐亚丹 电话：021-51327185 传真：021-50710161 网址：www.520fund.com.cn （41）称号：上海联泰基金销售有限公司 注册地址：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室 办公地址：上海市虹口区临潼路188号 法定代表东谈主：尹彬彬 商酌东谈主：陈东 商酌电话：021-52822063 客服电话：400-166-6788 传真：021-52975270 网址：www.66liantai.com （42）称号：上海攀赢基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）摆脱贸易试验区银城路116、128号7层 办公地址：中国（上海）摆脱贸易试验区银城路116、128号7层 法定代表东谈主：郑新林 客户服务电话：021-68889082 机构商酌东谈主：邓琦 电话：021-68889082 传真：021-68889283 公司网址：www.weonefunds.com （43）称号：北京雪球基金销售有限公司 注册地址：北京市晨曦区创远路34号院6号楼15层1501室 办公地址：北京市晨曦区创远路34号院融新科技中心C座22层 法定代表东谈主：李楠                       民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 客服电话：400-159-9288 商酌东谈主：李波 商酌东谈主电话：15921332335 传真：010-61840699 网址：https://danjuanfunds.com/ （44）称号：深圳新华信通基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港相助区 办公地址：深圳市福田区深南大路2003号华嵘大厦710、711室 法定代表东谈主：戴媛 客服电话：400-000-5767 公司网站：https://www.xintongfund.com （45）称号：北京虹点基金销售有限公司 注册地址：北京市晨曦区东三环北路17号10层1015室 办公地址：北京市晨曦区东三环北路17号恒安大厦10层 法定代表东谈主：张晓杰 客服电话：400-618-0707 商酌东谈主：禹翠杰 商酌东谈主电话：010-65951887 网站：www.hongdianfund.com （46）称号：腾安基金销售（深圳）有限公司 注册地址：深圳市前海深港相助区前湾一齐1号A栋201室 办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼 法定代表东谈主：谭广锋 客服电话：95017转1转8 商酌东谈主：胡世铭 网站：http://www.tenganxinxi.com （47）称号：北京度小满基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室 办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼                    民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 法定代表东谈主：盛超 机构商酌东谈主：孙博超 商酌东谈主电话：010-59403028 商酌东谈主传真：010-59403027 客户服务电话：95055-4 公司网址：www.baiyingfund.com （48）称号：上海利得基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)摆脱贸易试验区临港新片区海基六路70弄1号208-36室 办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层 法定代表东谈主：李兴春 客服电话：400-032-5885 商酌东谈主：伍豪 电话：13851400607 网址：www.leadbank.com.cn/ （49）称号：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路969号3幢5层599室 办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号 法定代表东谈主：王珺 客服电话：95188-8 商酌东谈主：韩爱彬 公司网站：www.fund123.cn （50）称号：浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903 办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼2楼 法定代表东谈主：吴强 商酌东谈主：林海明 电话：0571-88911818 客服：4008-773-772 传真：0571-86800423                           民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)       网站：www.10jqka.com.cn       （51）称号：深圳前海微众银行股份有限公司       注册地址：深圳市前海深港相助区前湾一齐A栋201       办公地址：深圳市南山区田厦国际中心36楼、37楼       法定代表东谈主：顾敏       客服电话：400-999-8800       传真：0755-86700688       网站：www.webank.com       （52）称号：深圳众禄基金销售股份有限公司       注册地址：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路8号HALO广场一期四层12-       办公地址：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路8号HALO广场一期四层12-       法定代表东谈主：薛峰       客服电话：400-6788-887       商酌东谈主：龚江江       电话：0755-33227950       传真：0755-33227951       公司网站：www.zlfund.cn及www.jjmmw.com       （53）称号：和耕传承基金销售有限公司       注册地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼       办公地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼       法定代表东谈主：温丽燕       客服电话：400-0555-671       商酌东谈主：董亚芳       电话：0371-85518396       传真：0371-85518397       公司网址：www.hgccpb.com                         民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)    （54）称号：上海陆享基金销售有限公司    注册地址：上海市静安区武宁南路203号4楼南部407室    办公地址：上海市浦东新区世纪大路1196号世纪汇广场2座16楼01、08单元    法定代表东谈主：粟旭    客服电话：400-168-1235    机构商酌东谈主：李佳    商酌东谈主电话：021-53398933、13681693112    公司网站：https://www.luxxfund.com/    （55）称号：上海陆金所基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）自有贸易试验区源深路1088号7层（推行楼层6层）    办公地址：中国（上海）摆脱贸易试验区源深路1088号7层    法定代表东谈主：陈祎彬    客服电话：4008-2190-31    商酌东谈主：宁博宇    电话：021-20665952    传真：021-22066653    网站：www.lufunds.com    （56）称号：奕丰基金销售有限公司    注册地址：深圳市前海深港相助区前湾一齐1号A栋201室    办公地址：深圳市南山区海德三谈航天科技广场A座17楼1704室    法定代表东谈主：TEO WEE HOWE    客服电话:400-684-0500    商酌东谈主：叶健    电话：0755-89460507    传真：0755-21674453    网址：www.ifastps.com.cn    （57）称号：深圳市新兰德证券投资照拂有限公司    注册地址：深圳市福田区梅林街谈梅都社区中康路136号深圳新一代产业园2栋    办公地址：北京市丰台区丽泽祯祥幸福中心B座7层                       民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 法定代表东谈主：张斌 客服电话：400-166-1188 商酌东谈主：孙博文 电话：010-83363099 传真：010-83363072 网站：www.xinlande.com.cn （58）称号：北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2 法定代表东谈主：王伟刚 客服电话:400-055-5728 商酌东谈主：宋子琪 电话：010-62680527 传真：010-62680827 网址：www.hcfunds.com （59）称号：玄元保障代理有限公司 注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2 办公地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2 法定代表东谈主：马永谙 客服电话：400-080-8208 商酌东谈主：姜帅伯 电话：18610907207 传真：021-50701053 网址：https://www.licaimofang.cn/ （60）称号：和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市晨曦区朝外大街22号1002室 办公地址：北京市晨曦区朝外大街22号泛利大厦10层 法定代表东谈主：章知方 客服电话：400-920-0022                       民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 商酌东谈主：陈慧慧 电话：0755-82721106 网站：http://licaike.hexun.com （61）称号：南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大路1-5号 办公地址：南京市玄武区苏宁大路1-5号 法定代表东谈主：钱燕飞 客服电话：95177-2 商酌东谈主：冯鹏鹏 电话：025-66996699 传真：025-66996699-884131 网址：www.snjijin.com （62）称号：通华资产（上海）基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室 办公地址：上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦10层 法定代表东谈主：周欣 商酌东谈主：汤杰 商酌东谈主电话：13611834257 客服电话：400-101-9301 网址：www.tonghuafund.com （63）称号：上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路488号1503室 法定代表东谈主：王翔 客服电话:400-820-5369 商酌东谈主：项阳/张偕允 电话：021-65370077-257/021-65370077-8141 传真：021-5835-0979 网址：www.jiyufund.com.cn                     民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) （64）称号：珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大路东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203 法定代表东谈主：肖雯 客服电话：020-89629066 商酌东谈主：吴煜浩 电话：020-89629021 传真：020-89629011 网站：www.yingmi.cn （65）称号：京东肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2 办公地址：北京市经济时期斥地区科创十一街京东总部二号楼A座南塔19层 法定代表东谈主：邹保威 电话：95118 传真：010-89189566 商酌东谈主：姜颖 客服热线：95118 公司网站：http://jr.jd.com/ （66）称号：上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室 办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室 法定代表东谈主：陶怡 客服电话：400-700-9665 商酌东谈主：陆敏 电话：021-20613600 传真：021-68596916 网址：www.ehowbuy.com （67）称号：上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层                      民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号 法定代表东谈主：其实 客服电话：95021或400-1818-188 商酌东谈主：丁珊珊 电话：010-65980380-8010 传真：020-87597505 公司网站：www.1234567.com.cn （68）称号：上海大聪惠基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）摆脱贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元 办公地址：上海市浦东新区杨高南路428号1号楼1102单元 法定代表东谈主：张俊 客服电话：021-20219988-35374 商酌东谈主：张蜓 电话：18017373527 网址：https://www.wg.com.cn （69）称号：贵州省贵文文化基金销售有限公司 注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际A栋2单元5层17号 办公地址：贵州省贵阳市南明区龙腾路贵文投资大楼4楼 法定代表东谈主：陈成 客服电话：0851-85407888 机构商酌东谈主：李辰 商酌东谈主电话：17601206766 网址：https://www.gwcaifu.com/ （70）称号：泰信资产基金销售有限公司 注册地址：北京市晨曦区开国路乙118号10层1206 办公地址：北京市晨曦区开国路乙118号10层1206 法定代表东谈主：彭浩 客服电话：400-004-8821 商酌东谈主：孙小梦                       民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 电话：18339217746 网址：www.taixincf.com （71）称号：上海中原资产投资管制有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室 办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层 法定代表东谈主：毛淮平 客服电话：400-817-5666 商酌东谈主：张静怡 电话：010-88066326 传真：010-88066552 网址：www.amcfortune.com （72）称号：上海中欧资产基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）摆脱贸易试验区陆家嘴环路479号1008-1室 公司地址：上海市虹口区公谈路18号8栋嘉昱大厦6层 法定代表东谈主：许欣 客户服务电话：400-100-2666 公司网址：https://www.zocaifu.com/ 邮编：200120 （73）称号：财咨谈信息时期有限公司 注册地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号B座601 办公地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号B座601 法定代表东谈主：张斌 客户服务电话：400-003-5811 公司网址：www.jinjiwo.com 邮编：110000 （74）称号：北京中植基金销售有限公司 注册地址：北京市北京经济时期斥地区宏达北路10号五层5122室 办公地址：北京晨曦区大望路金地中心A座28层 法定代表东谈主：武建华                      民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  客户服务电话：400-8180-888  商酌东谈主：丛瑞丰  电话：010-59313555  网址：http://www.zzfund.com  （75）称号：博时资产基金销售有限公司  注册地址：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路5999号基金大厦19层  公司地址：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路5999号基金大厦19层  法定代表东谈主：王德英  商酌东谈主：田媛  电话：010-65171166-2318  客户服务电话：400-610-5568  公司网址：www.boserawealth.com  （76）称号：嘉实资产管制有限公司  注册地址：上海市浦东新区世纪大路8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15 单元  办公地址：北京市晨曦区开国路91号金地中心A座6层  法定代表东谈主：张峰  客服电话：400-021-8850  商酌东谈主：贾一夫  电话：010-85097648  传真：010-65215433  网站：https://www.harvestwm.cn  （77）称号：深圳腾元基金销售有限公司  公司地址：深圳市福田区金田路超卓世纪中心1号楼1806-1808单元  法定代表东谈主：张帆  客户电话：400-990-8601  商酌东谈主：姚庆荣  客服电话：0755-33015740  网站：www.tenyuanfund.com                     民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （78）称号：上海中正达广基金销售有限公司  注册地址：上海市徐汇区龙兰路277号1号楼1203、1204室  办公地址：上海市徐汇区龙兰路277号1号楼1203、1204室  法定代表东谈主：黄欣  客服电话：4006767523  机构商酌东谈主：陆欣  商酌东谈主电话：15821788773  公司网址：https://www.zhongzhengfund.com  基金管制东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金《基金合同》 等的规矩，取舍其他允洽要求的机构销售本基金，并在基金管制东谈主网站公示。  （二）注册登记机构  称号：民生加银基金管制有限公司  住所：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  法定代表东谈主：郑智军  电话：0755-23999888  传真：0755-23999833  商酌东谈主：蔡海峰  （三）出具法律主意书的讼师事务所和承办讼师  称号：上海市通力讼师事务所  住所：上海市浦东新区银城中路68号时间金融中心19楼  办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时间金融中心19楼  负责东谈主：韩炯  承办讼师：安冬、陈颖华  电话：021-31358666  传真：021-31358600  商酌东谈主：陈颖华  （四）审计基金财产的司帐师事务所和承办注册司帐师  称号：普华永谈中天司帐师事务所（寥落等闲合伙）                     民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   住所：中国（上海）摆脱贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507单元   办公地址：上海市浦东新区东育路588号前滩中心42楼   实行事务合伙东谈主：李丹   承办注册司帐师：闫琳、周祎   电话：021-23238888   传真：021-23238800   商酌东谈主：周祎                民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                第六部分 基金的召募    一、召募的依据    本基金由基金管制东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息暴露办 法》、基金合同偏激他联系规矩，经2022年3月3日中国证监会证监许可【2022】451 号文注册。    二、基金类型、存续期限及运作神情    基金类型：夹杂型证券投资基金    存续期限：不如期    运作神情：契约型灵通式    三、基金份额类别    本基金根据认购、申购用度、销售服务费收取神情的不同，将基金份额分为A 类和C类基金份额。在投资东谈主认购、申购时收取认购、申购用度、不从本类别基金 资产入彀提销售服务费的基金份额，称为A类基金份额；从本类别基金资产入彀提 销售服务费、在投资东谈主认购、申购时不收取认购、申购用度的基金份额，称为C类 基金份额。    本基金A类、C类基金份额分别设立基金代码，分别狡计和公告基金份额净值 和基金份额累计净值。    投资东谈主可自行取舍认购或申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之间 不得相互退换。在不违犯法律法例、基金合同的约定以及对基金份额握有东谈主利益无 实质性不利影响的情况下，经与基金托管东谈主协商一致，基金管制东谈主可增多、减少或 调养基金份额类别设立、变更收费神情或者住手现存基金份额的销售、对基金份额 分类办法及国法进行调养等，并在调养实施之日前依照《信息暴露办法》的联系规 定在规矩媒介上公告，不需要召开基金份额握有东谈主大会。    四、召募情况    本基金的发售召募期共召募232，801，021.29份基金份额，召募有用认购总户数 为3，505户。                民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)            第七部分 基金合同的奏效   （一）基金合同的奏效   根据关系法例和基金合同的联系规矩，本基金合同已于2022年8月2日肃穆奏效， 自本基金合同奏效之日起，本基金管制东谈主肃穆运转管制本基金。   （二）基金存续期内的基金份额握有东谈主数目和资产限制   《基金合同》奏效后，一语气20个办事日出现基金份额握有东谈主数目不悦200东谈主或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管制东谈主应当在如期陈说中给予暴露；连 续60个办事日出现前述情形的，基金管制东谈主应当在10个办事日内向中国证监会陈说 并建议责罚有筹算，如握续运作、退换运作神情、与其他基金合并或者拆开基金合同 等，并在6个月内召开基金份额握有东谈主大会进行表决。   法律法例或中国证监会另有规矩时，从其规矩。               民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)            第八部分 基金份额的申购、赎回  一、申购和赎回场面  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管制东谈主在 招募说明书或其他关系公告中列明。基金管制东谈主可根据情况变更或增减销售机构， 并在基金管制东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场 所或按销售机构提供的其他神情办理基金份额的申购与赎回。  二、申购和赎回的灵通日实时候  投资东谈主在灵通日办理基金份额的申购和赎回，若本基金参与港股通往来且该工 作日为非港股通往来日时，则基金管制东谈主可根据推行情况决定本基金是否灵通申购、 赎回及退换业务，具体以届时的公告为准，具体办理时候为上海证券往来所、深圳 证券往来所的平淡往来日的往来时候，但基金管制东谈主根据法律法例、中国证监会的 要求或基金合同的规矩公告暂停申购、赎回时除外。  基金合同奏效后，若出现新的证券/期货往来阛阓、证券/期货往来所往来时候 变更或其他寥落情况，基金管制东谈主将视情况对前述灵通日及灵通时候进行相应的调 整，但应在实施日前依照《信息暴露办法》的联系规矩在规矩媒介上公告。  本基金已于2022年9月5日起运转办理日常申购和赎回业务。  基金管制东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、赎 回或者退换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时候建议申购、赎回或退换恳求 且登记机构阐发接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一灵通日基金份额申购、 赎回的价钱。  三、申购与赎回的原则 为基准进行狡计； 赎回；                民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 照《信息暴露办法》的联系规矩在规矩媒介上公告； 资者的正当权益不受挫伤并得到公谈对待。   基金管制东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调养。基金管制东谈主必 须在新国法运转实施前依照《信息暴露办法》的联系规矩在规矩媒介上公告。   四、申购与赎回的轨范   投资东谈主必须根据销售机构规矩的轨范，在灵通日的具体业务办理时候内建议申 购或赎回的恳求。   投资东谈专揽理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时候、处理规 则等在遵守基金合同和招募说明书规矩的前提下，以各销售机构的具体规矩为准。   投资者申购基金份额时，必须在规矩的时候内全额托付申购款项，投资东谈主托付 申购款项，申购成立；登记机构阐发基金份额时，申购奏效。基金份额握有东谈主递交 赎回恳求，赎回成立；登记机构阐发赎回时，赎复活效。投资者赎回恳求奏效后， 基金管制东谈主将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。在发生多量赎回或基金合同载 明的其他暂停赎回或降速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有 关条目处理。遇证券/期货往来所或往来阛阓数据传输延伸、通信系统故障、银行 数据交换系统故障或其他非基金管制东谈主及基金托管东谈主所能阻挡的因素影响业务处理 历程，则赎回款项划付时候相应顺延。   基金管制东谈主不错在法律法例和基金合同允许的界限内，对上述业务办理时候进 行调养，基金管制东谈主必须在调养实施前依照《信息暴露办法》的联系规矩在规矩媒 介上公告。   基金管制东谈主应以往来时候结果前受理有用申购和赎回恳求确今日行为申购或赎 回恳求日(T日)，在平淡情况下，本基金登记机构在T+1日内对该往来的有用性进行 阐发。T日提交的有用恳求，投资东谈主应在T+2日后(包括该日)实时到销售网点柜台或 以销售机构规矩的其他神情查询恳求的阐发情况。若申购不顺利，则申购款项退还                 民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回恳求的受理并不代表恳求一定顺利，而仅代表销售 机构如实接收到恳求。申购、赎回的阐发以登记机构的阐发结果为准。对于恳求的 阐发情况，投资者应实时查询。因投资者怠于履行该项查询等各项义务，致使其相 关权益受损的，基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构不承担由此形成的损失或 不利后果。   五、申购和赎回的数目限制   投资者申购本基金份额时，通过其他销售机构每笔申购金额不得低于10元(含 申购费)，通过民生加银基金直销机构每笔申购金额不得低于10元(含申购费)，最初 最低申购金额的部分不设金额级差；如期定额投资筹算、比例配售和红利再投资不 受此最低申购金额规矩限制；销售机构若有不同规矩，以销售机构规矩为准，但不 得低于10元的最低金额限制。   投资者赎回本基金份额时，可恳求将其握有的部分或全部基金份额赎回。本基 金的投资者每个往来账户每笔最低赎回份额为10份，销售机构若有不同规矩，以销 售机构规矩为准，但不得低于10份的最低名额规矩。   本基金的投资者每个往来账户的最低基金份额余额为10份，本基金不合单个投 资者累计握有的基金份额上限进行限制，但单一投资者握有基金份额数不得达到或 最初基金份额总和的50%(在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到 或最初50%的除外)；销售机构若有不同规矩，以销售机构规矩为准，但不得低于 金管制东谈主应当遴选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额握有东谈主的正当权益。基金 管制东谈主基于投资运作与风落魄挡的需要，可遴选上述措施对基金限制给予阻挡，具 体见基金管制东谈主关系公告。                    民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 额的数目限制。基金管制东谈主必须在调养实施前依照《信息暴露办法》的联系规矩在 规矩媒介上公告。   六、申购、赎回用度   本基金A类基金份额收取申购用度，C类基金份额不收取申购用度。本基金A 类基金份额的申购用度由申购A类基金份额的投资东谈主承担，不列入基金财产，主要 用于A类基金份额的阛阓推行、销售、登记等各项用度。   本基金对通过直销中心申购A类基金份额的待业金客户与除此之外的其他投资 者实施离别的申购费率。待业金账户，包括养老基金与照章成立的养老筹算筹集的 资金偏激投资运营收益形成的补充养老基金，包括寰宇社会保障基金、不错投资基 金的地方社会保障基金、企业年金单一筹算以及集总筹算。如将来出现经养老基金 监管部门认同的新的养老基金类型，本公司将依据规矩将其纳入待业金账户界限。 非待业金客户指除待业金客户外的其他投资者。   投老本基金A类基金份额的待业金账户，在基金管制东谈主的直销中心办理账户认 证手续后，即可享受申购费率1折优惠。基金招募说明书规矩申购费率为固定金额 的，则按基金招募说明书中费率规矩实行，不再享有费率优惠。   通过基金管制东谈主的直销中心申购本基金A类基金份额的待业金客户申购费率如 下：        单笔申购金额 M                       申购费率         M＜100 万元                       0.15%       M≥500 万元           每笔 1000 元   非待业金投资者申购本基金A类基金份额的申购费率如下：        单笔申购金额 M                       申购费率         M＜100 万元                       1.50%       M≥500 万元          每笔 1000 元   投资东谈主同日或异日屡次申购A类基金份额，须按每次申购所对应的费率线索分 别计费。当需要遴选比例配售神情对有用申购金额进行部分阐发时，投资东谈主申购费 率按照申购恳求阐发金额所对应的费率狡计，申购恳求阐发金额不受申购最低名额                     民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 的限制。  本基金参加各销售机构发起的基金申购费率优惠行为，具体费率优惠有筹算以销 售机构的安排为准，请暖和销售机构公告或盘问销售机构。  本基金的赎回用度由赎回基金份额的基金份额握有东谈主承担，在基金份额握有东谈主 赎回基金份额时收取。本基金赎回费率随赎回基金份额握有时候的增多而递减，具 体见下表：  本基金A类基金份额的赎回费率如下：      握有基金时候 T           赎回费率         赎回费归入基金财产的比例         T＜7 天            1.50%              100%    T≥180 天      0.00%                         -  本基金C类基金份额的赎回费率如下：      握有基金时候 T           赎回费率         赎回费归入基金财产的比例         T＜7 天            1.50%              100%    T≥30 天      0.00%        -  投资东谈主通过日常申购所得基金份额，握有期限自登记机构阐发登记之日起狡计。 于新的费率或收费神情实施日前依照《信息暴露办法》的联系规矩在规矩媒介上公 告。 以确保基金估值的公谈性。具体处理原则与操作轨范革职关系法律法例以及监管部 门、自律国法的规矩。 东谈主利益无实质性不利影响的情形下根据阛阓情况开展基金促销行为。在基金促销活 动期间，按关系监管部门要求履行必要手续后，基金管制东谈主不错适当调低基金申购 费率、赎回费率。  七、申购份额与赎回金额的狡计及处理神情                    民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   本基金A类基金份额和C类基金份额分别设立代码，分别狡计和公告各样基金 份额净值和各样基金份额累计净值。本基金各样基金份额净值的狡计，保留到少许 点后4位，少许点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日 的各样基金份额净值在今日收市后狡计，并在T+1日内公告。遇寥落情况，经履行 适当轨范，不错适当延伸狡计或公告。   （1）若投资者取舍申购A类基金份额，则申购份额的狡计公式为：   申购用度=（申购金额×申购费率）/（1＋申购费率）   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日A类基金份额的基金份额净值   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日A类基金份额的基金份额净值   （2）若投资者取舍申购C类基金份额，则申购份额的狡计公式为：   申购份额＝申购金额/T日C类基金份额的基金份额净值   例：假设某非待业金投资者投资100，000元申购本基金A类基金份额，适用的申 购费率为1.50%，T日A类基金份额的基金份额净值为2.0000元，则该投资东谈主申购可 得到的A类基金份额为：   申购用度＝（100，000×1.50%）÷（1＋1.50%）=1，477.83（元）   净申购金额=100，000－1，477.83=98，522.17（元）   申购份额＝98，522.17÷2.0000＝49，261.09（份）   即非待业金投资者投资100，000元申购本基金A类基金份额，假设申购当日A类 基金份额的基金份额净值为2.0000元，则不错得到49，261.09份A类基金份额。   例：假设某投资者投资100，000元申购本基金C类基金份额，适用的申购费率为 类基金份额份额为：                     民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   申购份额＝100，000.00÷2.0000＝50，000.00（份）   即：投资者投资100，000元申购本基金C类基金份额，假设申购当日C类基金份 额的基金份额净值为2.0000元，则不错得到50，000.00份C类基金份额。   （3）上述狡计结果均按四舍五入方法，保留到少许点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   （1）狡计公式   若投资者赎回基金份额（A类或C类），则赎回金额的狡计公式为：   赎回总额＝赎回份数×T日该类基金份额的基金份额净值   赎回用度＝赎回总额×赎回费率   赎回金额＝赎回总额－赎回用度   例：假设某投资东谈主在T日赎回10，000份A类基金份额，握有时候为5天，适用的 赎回费率为1.50%，假设T日A类基金份额的基金份额净值为2.0000元，则其得回的赎 回金额狡计如下:   赎回总额=10，000×2.0000=20，000.00（元）   赎回用度=20，000.00×1.50%=300.00（元）   赎回金额=20，000.00－300.00=19，700.00（元）   即：投资者赎回本基金A类基金份额10，000份，握有时候为5天，假设赎回当日 A类基金份额的基金份额净值为2.0000元，则其可得到的赎回金额为19，700.00元。   例：假设某投资东谈主在T日赎回10，000份基金C类基金份额，握有时候为40天，适 用的赎回费率为0，假设T日C类基金份额的基金份额净值为2.0000元，则其得回的赎 回金额狡计如下:   赎回总额=10，000×2.0000=20，000.00（元）   赎回用度=20，000.00×0=0.00（元）   赎回金额=20，000.00-0.00=20，000.00（元）   即：投资者赎回本基金C类基金份额10，000份，握有时候为40天，假设赎回当 日C类基金份额的基金份额净值为2.0000元，则其可得到的赎回金额为20，000.00元。   （2）上述狡计结果均按四舍五入方法，保留到少许点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。               民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   八、断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管制东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购恳求： 资东谈主的申购恳求。 金资产净值。 可能对基金功绩产生负面影响，或发生其他挫伤现存基金份额握有东谈主利益的情形。 致基金销售系统或基金登记系统或基金司帐系统无法平淡运行。 额的比例达到或者最初50%，或者变相躲避50%蚁合度的情形时。 单笔申购金额上限的。 且取舍估值时期仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐发后， 基金管制东谈主应当暂停接受申购恳求。   发生上述第1、2、3、5、6、9、10、11项暂停申购情形之一且基金管制东谈主决定 暂停接受投资东谈主申购恳求时，基金管制东谈主应当根据联系规矩在规矩媒介上刊登暂停 申购公告。当发生上述第7、8项情形时，基金管制东谈主不错遴选比例阐发等神情对该 投资东谈主的申购恳求进行限制，基金管制东谈主也有权断绝该等全部或者部分申购恳求。 要是投资东谈主的申购恳求被全部或部分断绝的，被断绝的申购款项将退还给投资东谈主。 在暂停申购的情况排斥时，基金管制东谈主应实时归附申购业务的办理。   九、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管制东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回恳求或降速支付赎回款                 民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 项： 资东谈主的赎回恳求或降速支付赎回款项。 金资产净值。 理东谈主可暂停接受基金份额握有东谈主的赎回恳求。 且取舍估值时期仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐发后， 基金管制东谈主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回恳求。   发生上述情形之一且基金管制东谈主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时，基金管 理东谈主应在当日报中国证监会备案，已阐发的赎回恳求，基金管制东谈主应足额支付；如 暂时不行足额支付，应将可支付部分按单个账户恳求量占恳求总量的比例分拨给赎 回恳求东谈主，未支付部分可宽限支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相 关条目处理。基金份额握有东谈主在恳求赎回时可预先取舍将当日可能未获受理部分予 以取销。在暂停赎回的情况排斥时，基金管制东谈主应实时归附赎回业务的办理并公告。   十、多量赎回的情形及处理神情   若本基金单个灵通日内的基金份额净赎回恳求(赎回恳求份额总和加上基金转 换中转出恳求份额总和后扣除申购恳求份额总和及基金退换中转入恳求份额总和后 的余额)最初前一灵通日的基金总份额的10%，即以为是发生了多量赎回。   当基金出现多量赎回时，基金管制东谈主不错根据基金那时的资产组合现象决定全 额赎回或部分宽限赎回。   （1）全额赎回：当基金管制东谈主以为有才智支付投资东谈主的全部赎回恳求时，按 平淡赎回轨范实行。               民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （2）部分宽限赎回：当基金管制东谈主以为支付投资东谈主的赎回恳求有清贫或以为 因支付投资东谈主的赎回恳求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时， 基金管制东谈主在当日接受赎回比例不低于上一灵通日基金总份额10%的前提下，可对 其余赎回恳求宽限办理。对于当日的赎回恳求，应当按单个账户赎回恳求量占赎回 恳求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎 回恳求时不错取舍宽限赎回或取消赎回。取舍宽限赎回的，将自动转入下一个灵通 日继续赎回，直到全部赎回为止；取舍取消赎回的，当日未获受理的部分赎回恳求 将被取销。宽限的赎回恳求与下一灵通日赎回恳求一并处理，无优先权并以下一开 放日的该类基金份额净值为基础狡计赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如 投资东谈主在提交赎回恳求时未作明确取舍，投资东谈主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。 部分宽限赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   若基金发生多量赎回，且单个基金份额握有东谈主赎回恳求最初上一灵通日基金总 份额10%以上，基金管制东谈主不错先行对该单个基金份额握有东谈主超出10%的赎回恳求 实施宽限办理。对于单个基金份额握有东谈主赎回恳求未最初上一灵通日基金总份额10% （含10%）的赎回恳求，基金管制东谈主根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部分宽限 赎回”的约定神情与其他基金份额握有东谈主的赎回恳求一并办理。对于上述因宽限办 理而未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回恳求时不错取舍宽限赎回或取消赎回。取舍 宽限赎回的，将自动转入下一个灵通日继续赎回，直到全部赎回为止；取舍取消赎 回的，当日未获受理的部分赎回恳求将被取销。如投资东谈主在提交赎回恳求时未作明 确取舍，投资东谈主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。部分宽限赎回不受单笔赎回最 低份额的限制。基金管制东谈主在履行适当轨范后，有权根据那时阛阓环境调养前述比 例及处理国法，并在规矩媒介上进行公告。   （3）暂停赎回：一语气2个灵通日以上(含本数)发生多量赎回，如基金管制东谈主认 为有必要，可暂停接受基金的赎回恳求；也曾接受的赎回恳求不错降速支付赎回款 项，但不得最初20个办事日，并应当在规矩媒介上进行公告。   当发生上述多量赎回并宽限办理时，基金管制东谈主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书规矩的其他神情在3个往来日内文书基金份额握有东谈主，说明联系处理方法， 并在两日内在规矩媒介上刊登公告。                民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   十一、暂停申购或赎回的公告和再行灵通申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 基金再行灵通申购或赎回公告，并公布最近1个灵通日的各样基金份额净值。 的增屡次数，但基金管制东谈主须依照《信息暴露办法》，最迟于再行灵通日在规矩媒 介上刊登再行灵通申购或赎回的公告，或根据推行情况在暂停公告中明确再行灵通 申购或赎回的时候，届时可不再另行发布再行灵通的公告。   十二、基金退换   基金管制东谈主不错根据关系法律法例以及基金合同的规矩决定开办本基金与基金 管制东谈主管制的其他基金之间的退换业务，基金退换不错收取一定的退换费，关系规 则由基金管制东谈主届时根据关系法律法例及基金合同的规矩制定并公告，并提前奉告 基金托管东谈主与关系机构。   十三、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金管制东谈主可受理基金份额握有东谈主通过 中国证监会认同的往来场面或者往来神情进行份额转让的恳求并由登记机构办理基 金份额的过户登记。基金管制东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份 额握有东谈主应根据基金管制东谈主公告的业务国法办理基金份额转让业务。   十四、基金的非往来过户   基金的非往来过户是指基金登记机构受理剿袭、捐赠和司法强制实行等情形而 产生的非往来过户以及登记机构认同、允洽法律法例的其它非往来过户。无论在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错握有本基金基金份额的投资东谈主。   剿袭是指基金份额握有东谈主圆寂，其握有的基金份额由其正当的剿袭东谈主剿袭；捐 赠指基金份额握有东谈主将其正当握有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团体； 司法强制实行是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额握有东谈主握有的基金份额强 制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非往来过户必须提供基金登记机构要 求提供的关系辛勤，对于允洽条件的非往来过户恳求按基金登记机构的规矩办理， 并按基金登记机构规矩的圭臬收费。                 民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   十五、基金的转托管   基金份额握有东谈主可办理已握有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照规矩的圭臬收取转托管费。   十六、如期定额投资筹算   基金管制东谈主不错为投资东谈专揽理如期定额投资筹算，具体国法由基金管制东谈主另行 规矩。投资东谈主在办理如期定额投资筹算时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金管制东谈主在关系公告或更新的招募说明书中所规矩的如期定额投资计 划最低申购金额。   十七、基金份额的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构认同、允洽法律法例的其他情况下的冻结与解冻。   十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机 制”部分的规矩或关系公告。              民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)              第九部分 基金的投资   一、投资主见   通过分析金融优选行业的生意模式与利润区，深入挖掘金融优选行业内治理结 构与成长后劲精好意思、具有行业最初上风的上市公司进行投资，在阻挡投资风险的同 时，力图通过主动管制完结高出功绩基准的收益。   二、投资界限   本基金的投资界限为具有精好意思流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的股 票(包括中小板、创业板偏激他照章刊行上市的股票、存托凭证)、内地与香港股票 阛阓往来互联互通机制允许买卖的规矩界限内的香港联合往来所上市的股票(以下 简称“港股通标的股票”)、债券(包括国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司 债券、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支握机构债、政府 支握债券、地方政府债、可退换债券、可交换债券、分离往来可退换债券偏激他经 中国证监会允许投资的债券等)、资产支握证券、同行存单、债券回购、银行进款 (包括契约进款、如期进款、文书进款偏激他银行进款)、货币阛阓用具、股指期货、 国债期货、股票期权以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具(但 须允洽中国证监会关系规矩)。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行适当程 序后，不错将其纳入投资界限。   基金的投资组合比例为：本基金股票资产占基金资产的比例60%-95%，投资于 金融优选行业主题股票资产占非现金基金资产的比例不低于80%，其中投资于港股 通标的股票资产不最初股票资产的50%。每个往来日日终，在扣除股指期货、国债 期货和股票期权合约需缴纳的往来保证金后，应当保握不低于基金资产净值的5% 的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等。   如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管制东谈主在履行适 当轨范后，不错调养上述投资品种的投资比例。本基金参与股指期货、国债期货、 股票期权往来，应允洽法律法例规矩和基金合同约定的投资限制并遵守关系期货等 往来所的业务国法。   三、投资策略               民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   本基金将通过追踪考量通常的宏不雅经济变量（包括GDP增长率、CPI走势、M2 的王人备水仁和增长率、利率水平与走势等）以及各项国度政策（包括财政、货币、 税收、汇率政策等）来判断经济周期当今的位置以及将来将发展的标的，在此基础 上对各大类资产的风险和预期收益率进行分析评估，制定股票、债券、现金等大类 资产之间的配置比例、调养原则和调养界限。   本基金旨在提防风落魄挡，通过严谨的大类资产配置策略和个券精选策略阻挡 下行风险，运用各样化的投资策略完结基金资产踏实升值。   （1）金融优选行业主题的界定：   本基金所指的金融优选行业的界定包含：①运筹帷幄金融商品的传统机构，包括银 行以及非银行金融机构，如保障、证券、相信及多元金融公司；②提供金融服务和 金融产物的关系公司，其中，提供金融服务的公司包括第三方支付、资金假贷、融 资租出、资信评估、金融照拂、金融担保、电子商务的公司；提供金融产物的公司 包括金融平台、金融系统、金融数据、金融资讯的公司。   针对内地公司，本基金界定的金融优选行业主要包括以下两类公司：1）申银 万国行业分类圭臬界定的银行和非银金融行业。2）除上述1）行业外，主营业务包 括第三方支付、资金假贷、融资租出、资信评估、金融照拂、金融担保、电子商务、 提供金融平台、金融系统、金融数据、金融资讯的金融服务或产物的公司。   针对香港阛阓，本基金界定的金融优选行业主要包括在香港上市的银行、非银 金融、金融服务类上市公司。   （2）个股分析策略   本基金通过定性和定量相团结的方法进行从下到上的个股取舍，对企业基本面 和估值水平进行详尽的研判，精选优质个股。主要包括上市公司功绩成长性、功绩 成长可握续性和投资价值分析，优选大要在将来完结功绩握续、快速增长并具备投 资价值的上市公司，将其行为要点投资对象。 时期专利上风、阛阓拓展才智、公司治理结构和管制水平、公司的行业地位、公司 增长的可握续性等定性因素，给予股票一定的折溢价水平，最终确定股票合理的价                    民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 格区间。 收 入 增 长 率 、 净 利 润 增 长 率 、PEG）、 相 对 价 值 指 标 （P/E、P/B、P/CF、 EV/EBITDA）以及王人备估值目的（DCF）的定量评判，筛选出具有GARP（合理价 格成长）性质的股票。    （3）港股通标的股票投资策略    本基金可通过内地与香港股票阛阓往来互联互通机制投资于香港股票阛阓，遵 循金融优选行业主题关系证券的投资策略，优先将基本面健康、功绩进取取舍基本 面健康、功绩进取弹性较大、具有估值上风的港股纳入本基金的股票投资组合。    （4）存托凭证投资策略    本基金可投资存托凭证，本基金将团结对宏不雅经济现象、行业景气度、公司竞 争上风、公司治理结构、估值水对等因素的分析判断，取舍投资价值高的存托凭证 进行投资。    本基金的债券投资策略主要包括可退换债券投资策略、可分离往来可转债投资 策略、可交换债券投资策略和等闲债券投资策略。    （1）可退换债券投资策略    基于行业分析、企业基本面分析和可退换债券估值模子分析，并团结阛阓环境 情况等，本基金在一、二级阛阓投资可退换债券，以达到在严格阻挡风险的基础上， 完结基金资产稳健升值的目的。    可退换债券有别于一般债券，其自身含有的期权价值与公司股票价钱走势、波 动率水对等密切关系。本基金将取舍“从上至下”的分析方法，详尽计划各样宏不雅因 素，以完结最优的行业配置。本基金将根据宏不雅经济走势、经济周期，以及阶段性 阛阓投资主题的变化，详尽计划宏不雅调控主见、产业结构调养等因素，精选成长前 景明确或受益政策扶握的行业内公司刊行的可退换债券进行投资布局。另外，由于 宏不雅经济所处的时期和阛阓发展的阶段不同，不同行业的可退换债券也将发扬出不 同的风险收益特征。在经济复苏的初期，握有资源类行业的可退换债券将得回精好意思 的投资收益；而在经济零落时期，握有驻防类非周期行业的可退换债券，将得回更               民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 加踏实的收益。   本基金将运用企业基本面分析和理讲价值分析策略，在严格阻挡风险的前提上， 精选个券，力图完结较高的投资收益。   企业基本面分析策略是指本基金将遴选定性分析（经济周期、行业地位、竞争 上风、治理结构等）与定量分析（P/B、P/E、PEG等）相团结的神情，对可退换债 券对应的标的股票进行深入研究，精选具有精好意思成长性且估值相对合理的标的股票， 达到分享正股高涨收益的目的。   理讲价值分析策略是指本基金将团结可退换债券的条目，根据其标的股票股价 的波动率水平、分成率、阛阓的基准利率、可退换债券的剩余期限、当前股价水平 等因素，运用BS模子以及蒙特卡洛模子等，狡计期权价值，从而确定可退换债券 的理讲价值。可退换债券的理讲价值分为纯债价值和期权价值。其中纯债价值由当 期贴现利率水平、债券的信用评级、剩余期限等因素决定，其中要津因素是当期贴 现利率水平；期权价值主要与发借主体的行业发展出路、公司基本面、公司股价历 史波动率、分成率、阛阓基准利率和可退换债券的剩余期限关系。   在转股期内，当本基金所握有可退换债券阛阓往来价钱显贵低于转股平价时， 即转股溢价率显明为负时，本基金将通过转股并卖出股票以完结收益；当可退换债 券流动性不行称心组合需求时，本基金将通过转股来保障基金财产的流动性；当正 股价钱高涨且称心提前赎回触发条件时，本基金将起头通过转股来锁定已有收益， 并进一步分析正股将来的价钱走势，作念出继续握有正股或立即卖出的决定。   国内可退换债券一般设立提前赎回、向下修正转股价、提前回售等条目，其中 赎回条目赋予刊行东谈主提前赎回可退换债券的权力，修正条目赋予刊行东谈主向下修正转 股价钱的权力，回售条目赋予投资者将可退换债券回售给刊行东谈主的权利，这些条目 将对可退换债的价值产生影响。举例，当正股价钱握续低于转股价达到一定进度， 如刊行东谈主向下修正转股价，则可退换债券的转股价值得到大幅提高，同期镌汰了未 来由于正股价钱下降带来的可能损失。   本基金将深入分析公司基本面，包括运筹帷幄现象和财务现象，预计其将来发展战                 民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 略和融资需求，团结流动性、到期收益率、纯债溢价率等因素，充分发掘这些条目 给可退换债券带来的投资契机。   本基金将密切暖和以下两种套利契机:①在可退换债券的转股期内，当退换溢 价率为负时，不错买入可退换债券并实时转股，然后在二级阛阓卖出股票，以获取 套利收益;②在可退换债券刊行期内，当可退换债券的优先配售条目具有诱导力时， 不错买入股票并配售可退换债券，待其上市后再卖出，以获取收益。   （2）可分离往来可转债投资策略   可分离往来可转债是指认股权证和债券分离往来的可退换公司债券，等于一种 附认股权证的公司债，上市后可分离为纯债和认股权证两部分。可分离往来可转债 是债券和股票的夹杂融资品种，它与传统可退换债券的骨子区别在于上市后债券与 期权可分离往来。关联词，无论是认股权证照旧标的股票，与传统可退换债券内含的 期权之间都具有很强的关系性。因此，分离往来后的纯债和认股权证组合在沿途仍 然具有传统可退换债券的部分特征，致使也不错构造出类可退换债券品种。可分离 往来可转债的投资策略与传统可退换债券的投资策略访佛。本基金将详尽分析纯债 部分的收益性、流动性，以及发债公司基本面等情况，以此为基础判断纯债部分的 投资价值。此外，本基金将通过调养纯债和认股权证或标的股票之间的比例，来组 合成不同风险收益特征的类可退换债券产物，并根据不同的阛阓环境当令进行动态 调养。   （3）可交换债券投资策略   本基金青睐对可交换债券对应股票的分析与研究，取舍那些公司和行业景气趋 势回升、成长性好、安全旯旮较高的品种进行投资。在基本面分析的基础上，详尽 分析可交换债券的债性特征、股性特征等因素，团结各样订价模子和轨范化估值工 具，对于债券进行科学的价值分析和价值投资。   （4）等闲债券投资策略   本基金将遴选利率策略、信用策略和个券取舍策略，判断不同债券在经济周期 的不同阶段的相对投资价值，并确定不同债券在组结伴产中的配置比例，完结组合 的稳健升值。其中利率策略是指本基金通过全面研究和分析宏不雅经济运行情况和金 融阛阓资金供求现象变化趋势及结构，团结对财政政策、货币政策等宏不雅经济政策               民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 取向的研判，从而预计出金融阛阓利率水平变动趋势；信用策略是指本基金依靠内 部信用评级系统追踪研究发借主体的运筹帷幄现象、财务目的等情况，对其信用风险进 行评估，以此行为个券取舍的基本依据；个券取舍策略是指通过从上至下和自下而 上相团结的研究方法，形成具体的投资策略。  本基金将根据风险管制的原则，以套期保值为目的，本着严慎原则，参与股指 期货的投资，有取舍地投资于股指期货。套期保值将主要取舍流动性好、往来活跃 的期货合约。本基金在进行股指期货投资时，将通过对质券阛阓和期货阛阓运行趋 势的研究，并团结股指期货的订价模子寻求其合理的估值水平。本基金管制东谈主将充 分计划股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、品种取舍，严慎进 行投资，以镌汰投资组合的全体风险。  本基金在进行国债期货投资时，将根据风险管制原则，以套期保值为目的，采 用流动性好、往来活跃的期货合约，通过对债券往来阛阓和期货阛阓运行趋势的研 究，团结国债期货的订价模子寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，通过 多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金管制东谈主将充分计划国债期货的 收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统风险、对冲寥落情况下的流 动性风险，如大额申购赎回等；利用金融孳生品的杠杆作用，以达到镌汰投资组合 的全体风险的目的。  本基金按照风险管制的原则，在严格阻挡风险的前提下，以套期保值为主要目 的，取舍流动性好、往来活跃的期权合约进行投资。本基金基于对质券阛阓的判断， 团结期权订价模子，取舍估值合理的期权合约。  在有用阻挡风险的前提下，本基金对资产支握证券从以下方面详尽订价，取舍 低估的品种进行投资。主要包括信用因素、流动性因素、利率因素、税收因素和提 前还款因素。  四、投资限制                 民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   基金的投资组合应革职以下限制：   （1）本基金股票资产占基金资产的60%-95%，其中投资于港股通标的股票不 最初股票资产的50%，投资于金融优选行业主题股票资产比例不低于非现金基金资 产的80%；   （2）本基金每个往来日日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约所需 缴纳的往来保证金后，握有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资 产净值的5%，前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金握有一家公司刊行的证券，其市值（团结家公司在内地和香港同 时上市的A+H股悉数狡计）不最初基金资产净值的10％；   （4）本基金管制东谈主管制的全部基金握有一家公司刊行的证券（团结家公司在 内地和香港同期上市的A+H股悉数狡计），不最初该证券的10％，完全按照联系指 数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条目规矩的比例限制；   （5）本基金管制东谈主管制的全部灵通式基金（包括灵通式基金以及处于灵通期 的如期灵通基金)握有一家上市公司刊行的可流通股票，不得最初该上市公司可流 通股票的15%；本基金管制东谈主管制的全部投资组合握有一家上市公司刊行的可流通 股票，不得最初该上市公司可流通股票的30%；完全按照联系指数的组成比例进行 证券投资的灵通式基金以及中国证监会认定的寥落投资组合可不受前述比例限制；   （6）本基金投资于团结原始权益东谈主的各样资产支握证券的比例，不得最初基 金资产净值的10％；   （7）本基金握有的全部资产支握证券，其市值不得最初基金资产净值的20％；   （8）本基金握有的团结(指团结信用级别)资产支握证券的比例，不得最初该 资产支握证券限制的10％；   （9）本基金管制东谈主管制的全部基金投资于团结原始权益东谈主的各样资产支握证 券，不得最初其各样资产支握证券悉数限制的10％；   （10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支握证券。基 金握有资产支握证券期间，要是其信用品级下降、不再允洽投资圭臬，应在评级报 告密布之日起3个月内给予全部卖出；   （11）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不最初本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不最初拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；                民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （12）本基金进入寰宇银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得最初基金 资产净值的40%，进入寰宇银行间同行阛阓进行债券回购的最经久限为1年，债券 回购到期后不得缓期；   （13）本基金的资产总值不得最初基金资产净值的140%；   （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值悉数不得最初本基金资产净值 的15%。因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金管制东谈主之外的 因素致使本基金不允洽该比例限制的，基金管制东谈主不得主动新增流动性受限资产的 投资；   （15）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为往来敌手 开展逆回购往来的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资界限保握 一致；   （16）本基金参与股指期货往来，需遵守下列投资比例限制： 资产净值的10%； 有的股票总市值的20%； 得最初上一往来日基金资产净值的20%； 与有价证券市值之和，不得最初基金资产净值的95%，其中，有价证券指股票、债 券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支握证券、买入返售金融资产（不 含质押式回购）等； 算）应当允洽基金合同对于股票投资比例的联系约定；   （17）本基金参与国债期货往来的，应当遵守下列要求： 产净值的15%； 券总市值的30%；               民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 卖放洋债期货合约价值，悉数（轧差狡计）应当允洽基金合同对于债券投资比例的 联系约定； 上一往来日基金资产净值的30%；   （18）本基金参与股票期权往来的，需遵守下列投资比例限制： 值的10%； 应握有合约行权所需的全额现金或往来所国法认同的可冲抵期权保证金的现金等价 物； 面值按照行权价乘以合约乘数狡计；   （19）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往来的股票实行；   （20）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除第（2）、（10）、（14）、（15）项外，因证券、期货阛阓波动、证券刊行东谈主合 并、基金限制变动等基金管制东谈主之外的因素致使基金投资比例不允洽上述规矩投资 比例的，基金管制东谈主应当在10个往来日内进行调养，但中国证监会规矩的寥落情形 除外。法律法例另有规矩的，从其规矩。   基金管制东谈主应当自基金合同奏效之日起6个月内使基金的投资组合比例允洽基 金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资界限、投资策略应当允洽基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起运转。   法律法例或监管部门对上述投资限制、投资不容等作出强制性调养的，本基金 应当按照法律法例或监管部门的规矩实行；如法律法例或监管部门修改或调养上述 投资限制、投资不容性规矩，且该等调养或修改属于非强制性的，基金管制东谈主有权 在履行适当轨范后按照法律法例或监管部门调养或修改后的规矩实行，并应向投资 者履行信息暴露义务。   为珍视基金份额握有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：                民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （1）承销证券；   （2）违犯规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金管制东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往来、主管证券往来价钱偏激他不正直的证券往来行为；   （7）法律、行政法例和中国证监会规矩不容的其他行为。   基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓励、推行控 制东谈主或者与其有紧要历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他紧要关联往来的，应当允洽基金的投资主见和投资策略，革职基金份额握有 东谈主利益优先的原则，防卫利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓 公谈合理价钱实行。关系往来必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例给予 暴露。紧要关联往来应提交基金管制东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤立董 事通过。基金管制东谈主董事会应至少每半年对关联往来事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述不甘愿限制性规矩，如适用于本基 金，基金管制东谈主在履行适当轨范后，则本基金投资不再受关系限制或以变更后的规 定为准。   五、功绩相比基准   本基金的功绩相比基准为：中证800金融指数收益率*65%+中证香港300金融服 务指数(东谈主民币)收益率*15%+中债国债总全价(总值)指数收益率*20%。   中证800金融指数以中证800指数为样本空间，及第银行、详尽金融和保障行业 的股票行为中证800金融指数的样本股，取舍自流通市值加权神情，以侧重反应金 融行业公司在二级阛阓的全体发扬。   中证香港300金融服务指数(东谈主民币)系列样本空间由中证香港300指数样本股组 成。中证香港阛阓主题指数的发布，进一步丰富中证香港阛阓指数体系，同期也为 内地和外洋投资者提供了更多从主题投资角度覆按香港证券阛阓的基础用具。   中债国债总全价(总值)指数是由中央国债登记结算有限使命公司编制并发布的 国债指数，在阛阓上具有较高的闻名度，大要详尽反应银行间债券阛阓、柜台以及 上海证券往来所流通往来的记账式国债的全体价钱走势和投资酬报情况，且专科、                民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 泰斗和踏实。因此，中债国债总全价（总值）指数是揣测本基金债券投资功绩的理 想基准。   若将来法律法例发生变化，或者有更泰斗的、更能为阛阓渊博接受的功绩相比 基准推出，或者阛阓发生变化导致本功绩相比基准不再适用或本功绩相比基准住手 发布，本基金管制东谈主不错依据珍视投资者正当权益的原则，在与基金托管东谈主协商一 致并报中国证监会备案后，适当调养功绩相比基准并实时公告，而无需召开基金份 额握有东谈主大会。   六、风险收益特征   本基金是夹杂型证券投资基金，预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市 场基金、但低于股票型基金。本基金可投资港股通标的股票，需承担港股通机制下 因投资环境、投资标的、阛阓轨制以及往来国法等各异带来的独有风险。   七、基金管制东谈主代表基金利用鼓励或债权东谈主权利的处理原则及方法 基金份额握有东谈主的利益； 牟取任何欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限制保护基金份 额握有东谈主利益的原则，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并照拂司帐师事务所 主意后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩 相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施轨范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的规矩。   九、基金投资组合陈说   基金管制东谈主的董事会及董事保证本陈说所载辛勤不存在伪善纪录、误导性述说 或紧要遗漏，并对其内容的信得过性、准确性和完好性承担个别及连带使命。                   民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   基金托管东谈主中原银行股份有限公司公司根据本基金合同规矩复核了本投资组合 陈说内容，保证复核内容不存在伪善纪录、误导性述说或者紧要遗漏。   基金管制东谈主承诺以淳厚信用、勤劳尽责的原则管制和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利。   基金的过往功绩并不代表其将来发扬。投资有风险，投资者在作出投资决策前 应仔细阅读本基金的招募说明书。   本投资组合陈说限制时候为2024年06月30日，本陈说中所列财务数据未经审计。                                                 占基金总资产的比   序号            技俩               金额（元）                                                   例（%）         其中：股票                     19，516，230.73        92.56         其中：债券                       915，083.69          4.34         资产支握证券                                -            -         其中：买断式回购的买入返                                               -            -         售金融资产   注：本基金本陈说期末通过港股通往来机制投资的港股市值为东谈主民币                                              占基金资产净值比例   代码       行业类别         公允价值（元）                                                 （%）    A    农、林、牧、渔业                         -                 -    B    采矿业                              -                 -    C    制造业                   1，212，417.00              5.97                      民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)            电力、热力、燃气及      D                                          -            -            水坐褥和供应业      E     建筑业                                  -            -      F     批发和零卖业                               -            -            交通运输、仓储和邮      G                                          -            -            政业      H     住宿和餐饮业                               -            -            信息传输、软件和信      I                                          -            -            息时期服务业      J     金融业                    12，013，804.40          59.20      K     房地产业                                 -            -      L     租出和商务服务业                             -            -            科学研究和时期服务      M                                          -            -            业            水利、环境和大家设      N                                          -            -            施管制业            住户服务、修理和其      O                                          -            -            他服务业      P     造就                                   -            -      Q     卫生和社会办事                              -            -      R     文化、体育和文娱业                            -            -      S     详尽                                   -            -         悉数            13，226，221.40                      65.17          行业类别        公允价值（东谈主民币）                  占基金资产净值比例（%） 原材料                                         -                - 非日常生涯耗尽品                          682，737.26              3.36 日常耗尽品                                       -                - 能源                                334，588.72              1.65 金融                               5，272，683.35            25.98 医疗保健                                        -                - 工业                                          -                - 信息科技                                        -                - 电信业务                                        -                - 公用作事                                        -                - 房地产                                         -                - 悉数                 6，290，009.33                          30.99   注：以上分类取舍国际通用的行业分类圭臬。                  民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                                      公允价值 占基金资产净值比 序号   股票代码     股票称号 数目（股）                                        （元）        例（%） 序号        债券品种       公允价值（元）                占基金资产净值比例（%）      其中：政策性金融                                        -                         -      债      可转债（可交换      债）                                        公允价值             占基金资产净值比 序号   债券代码     债券称号 数目（张）                                         （元）               例（%）                     民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 投资明细     注：本基金本陈说期末未握有资产支握证券。 细     注：本基金本陈说期末未握有贵金属。     注：本基金本陈说期末未握有权证。     注：本基金本陈说期末未握有股指期货。     本基金将根据风险管制的原则，以套期保值为目的，本着严慎原则，参与股指 期货的投资，有取舍地投资于股指期货。套期保值将主要取舍流动性好、往来活跃 的期货合约。本基金在进行股指期货投资时，将通过对质券阛阓和期货阛阓运行趋 势的研究，并团结股指期货的订价模子寻求其合理的估值水平。本基金管制东谈主将充 分计划股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、品种取舍，严慎进 行投资，以镌汰投资组合的全体风险。     本基金在进行国债期货投资时，将根据风险管制原则，以套期保值为目的，采 用流动性好、往来活跃的期货合约，通过对债券往来阛阓和期货阛阓运行趋势的研 究，团结国债期货的订价模子寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，通过 多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金管制东谈主将充分计划国债期货的 收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统风险、对冲寥落情况下的流 动性风险，如大额申购赎回等；利用金融孳生品的杠杆作用，以达到镌汰投资组合 的全体风险的目的。                  民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  注：本基金本陈说期末未握有国债期货。  本基金本陈说期未握有国债期货。 或在陈说编制日前一年内受到公开贬抑、处罚的情形  本基金投资的前十名证券的刊行主体在陈说编制日前一年内受到处罚如下：  江苏常熟农村生意银行股份有限公司因犯科违法被中国银行保障监督管制委员 会苏州监管分局处罚；  南京银行股份有限公司因犯科违法被国度外汇管制局江苏省分局处罚；  中国确立银行股份有限公司因犯科违法被国度金融监督管制总局处罚；  中国农业银行股份有限公司因犯科违法被国度金融监督管制总局处罚；  中国太平洋保障(集团)股份有限公司因犯科违法被国度外汇管制局上海市分局 处罚。  除上述刊行主体外，未发现本基金投资的前十名证券的刊行主体本期出现被监 管部门立案考查，或在陈说编制日前一年内受到公开贬抑、处罚的情形。  本基金对上述主体所刊行证券的投资决策轨范允洽法律法例、基金合同和公司 投资轨制的规矩。  陈说期内本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同规矩的备选股票库。   序号        称号                   金额（元）             民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 注：本基金本陈说期末未握有处于转股期的可退换债券。 注：本基金本陈说期末前十名股票中不存在流通受限情况。 由于四舍五入的原因，分项之和与悉数项之间可能存在尾差。                        民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                       第十部分 基金的功绩    基金管制东谈主依照恪尽责守、淳厚信用、严慎勤劳的原则管制和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其将来发扬。 投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。    净值增长率偏激与同期功绩相比基准收益率的相比                            民生加银金融优选夹杂A                       净值增长 功绩相比 功绩相比基                  净值增长       阶段              率圭臬差 基准收益 准收益率标 ①－③                           ②－④                   率①                        ②    率③   准差④  自基金合同奏效起 于今（自 2022 年 8                  -17.79%    1.20%        3.53%    0.83%   -21.32%   0.37%  月 2 日至 2024 年 6       月 30 日）                            民生加银金融优选夹杂C                       净值增长 功绩相比 功绩相比基                  净值增长       阶段              率圭臬差 基准收益 准收益率标 ①－③                           ②－④                   率①                        ②    率③   准差④  自基金合同奏效起 于今（自 2022 年 8                  -18.41% 1.20%  3.53% 0.83% -21.94% 0.37%  月 2 日至 2024 年 6       月 30 日）      注：本基金功绩相比基准为：中证800金融指数收益率*65%+中证香港300金融 服务指数（东谈主民币）收益率*15%+中债国债总全价（总值）指数收益率*20%              民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)              第十一部分 基金的财产  一、基金资产总值  基金资产总值是指购买的各样证券及单据价值、银行进款本息和基金应收的申 购基金款以偏激他投资所形成的价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东谈主根据关系法律法例、轨范性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管制东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相孤立。  四、基金财产的撑握和责罚  本基金财产孤立于基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主撑握。基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律使命，其债权东谈主不得对本基金财产利用请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法例和《基金合同》的规矩责罚外，基金财产不得被责罚。  基金管制东谈主、基金托管东谈主因照章斥逐、被照章取销或者被照章宣告歇业等原因 进行清理的，基金财产不属于其清欢迎产。基金管制东谈主管制运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管制东谈主管制运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基 金财产强制实行。                 民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)            第十二部分 基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金关系的证券往来场面的往来日以及国度法律法例规矩 需要对外暴露基金净值的非往来日。   二、估值对象   基金所领有的股票、资产支握证券、股指期货合约、国债期货合约、股票期权 合约、债券、同行存单和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金管制东谈主在确定关系金融资产和金融欠债的公允价值时，应允洽《企业司帐 准则》、监管部门联系规矩。   （一）对存在活跃阛阓且大要获取相似资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除司帐准则规矩的例外情况外，应将该报价不加调养地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往来日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应取舍最近往来日的报价确定公允价值。有充足把柄标明估值日或最近 往来日的报价不行信得过反应公允价值的，草率报价进行调养，确定公允价值。   与上述投资品种相似，但具有不同特征的，应以相似资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值时期中计划不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，要是该限制是针对资产握有者的，那么在估值时期中不应将该限制行为特征 计划。此外，基金管制东谈主不应试虑因其多量握有关系资产或欠债所产生的溢价或折 价。   （二）对不存在活跃阛阓的投资品种，应取舍在当前情况下适用况兼有有余可 利用数据和其他信息支握的估值时期确定公允价值。取舍估值时期确定公允价值时， 应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得关系资产或欠债可不雅察输入值或取得不 切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的紧要事件， 使潜在估值调养对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，草率估值进 行调养并确定公允价值。   四、估值方法             民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （1）往来所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券往来所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无往来的，且最近往来日后经济环境未发生紧要变化 或证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近往来日的市价（收盘价） 估值；如最近往来日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱 的紧要事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及紧要变化因素，调养最近往来市 价，确定公允价钱。  （2）往来所上市往来或挂牌转让的不含权固定收益品种，及第估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值。  （3）往来所上市往来或挂牌转让的含权固定收益品种，及第估值日第三方估 值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价进行估值。  （4）对在往来所阛阓上市往来的可退换债券，按估值日收盘价减去可退换债 券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值；估值日莫得往来的，且最近 往来日后经济环境未发生紧要变化，按最近往来日收盘价减去可退换债券收盘价中 所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近往来日后经济环境发生了紧要变 化的，可参考访佛投资品种的现行市价及紧要变化因素，调养最近往来市价，确定 公允价钱。  （5）往来所上市实行全价往来的债券（可转债除外），及第第三方估值机构提 供的估值全价减去估值全价中所含的债券应收利息（税后）得到的净价进行估值。  （6）往来所上市不存在活跃阛阓的有价证券，取舍估值时期确定公允价值。 往来所阛阓挂牌转让的资产支握证券，取舍估值时期确定公允价值，如基金管制东谈主 以为成本大要近似体现公允价值，基金管制东谈主应握续评估上述作念法的适当性，并在 情况发生篡改时作念出适当调养。  （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券往来所挂牌的 团结股票的估值方法估值；该日无往来的，以最近一日的市价（收盘价）估值；  （2）初度公斥地行未上市的股票、债券，取舍估值时期确定公允价值，在估 值时期难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；  （3）在刊行时明确一如期限限售期的股票，包括但不限于非公斥地行股票、 初度公斥地行股票时公司鼓励公斥地售股份、通过大批往来取得的带限售期的股票               民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 等，不包括停牌、新刊行未上市、回购往来中的质押券等流通受限股票，按监管机 构或行业协会联系规矩确定公允价值；  （4）对在往来所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃阛阓的情 况下，应以活跃阛阓上未经调养的报价行为估值日的公允价值；对于活跃阛阓报价 未能代表估值日公允价值的情况下，草率阛阓报价进行调养以阐发估值日的公允价 值；对于不存在阛阓行为或阛阓行为很少的情况下，应取舍估值时期确定其公允价 值。 相应品种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第三方 估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东谈主 回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未利用回售权的按照长待 偿期所对应的价钱进行估值。对银行间阛阓未上市，且第三方估值机构未提供估值 价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在显明各异，未上市期间阛阓利率没 有发生大的变动的情况下，按成本估值。 且最近往来日后经济环境未发生紧要变化的，取舍最近往来日结算价估值。 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 率的，可参考当日中国东谈主民银行或其授权机构公布的东谈主民币汇率中间价，或其他可 以反应公允价值的汇率进行估值。 金，本基金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收规矩调养或其他原因导致基 金推行交征税金与估算的应交税金有各异的，基金将在关系税金调养日或推行支付 日进行相应的估值调养。               民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 管制东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 保基金估值的公谈性。 如有新增事项，按国度最新规矩估值。   如基金管制东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、轨范 及关系法律法例的规矩或者未能充分珍视基金份额握有东谈主利益时，应立即文书对方， 共同查明原因，两边协商责罚。   根据联系法律法例，基金资产净值狡计和基金司帐核算的义务由基金管制东谈主承 担。本基金的基金司帐使命方由基金管制东谈主担任，因此，就与本基金联系的司帐问 题，如经关系各方在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一致敬见的，基金管制东谈主 向基金托管东谈主出具加盖公章的书面说光泽，按照基金管制东谈主对基金净值信息的狡计 结果对外给予公布。由此给基金份额握有东谈主和基金形成的损失以及因该往来日基金 资产净值狡计顺延舛错而引起的损失，由基金管制东谈主负责赔付。   五、估值轨范 该类基金份额的余额数目狡计，精准到0.0001元，少许点后第五位四舍五入。基金 管制东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度救急调养机制。国度另有规矩的，从其 规矩。   基金管制东谈主于每个估值日狡计基金资产净值及各样基金份额净值，并按规矩公 告。 基金合同的规矩暂停估值时除外。基金管制东谈主每个估值日对基金资产估值后，将各 类基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管制东谈主按 规矩对外公布。   六、估值舛错的处理   基金管制东谈主和基金托管东谈主将遴选必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的                民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 准确性、实时性。当某类基金份额净值少许点后4位以内(含第4位)发生估值狡计错 误时，视为该类基金份额净值舛错。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，要是由于基金管制东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的罪过形成估值舛错，导致其他当事东谈主遇到损失的，罪过的责 任东谈主应当对由于该估值舛错遇到损欠妥事东谈主(“受损方”)的平直损失按下述“估值舛错 处理原则”给予抵偿，承担抵偿使命。   上述估值舛错的主要类型包括但不限于：辛勤申报差错、数据传输差错、数据 狡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛错已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值舛错使命方应实时 融合各方，实时进行更正，因更正估值舛错发生的用度由估值舛错使命方承担；由 于估值舛错使命方未实时更正已产生的估值舛错，给当事东谈主形成损失的，由估值错 误使命方对平直损失承担抵偿使命；若估值舛错使命方也曾积极融合，况兼有协助 义务确当事东谈主有有余的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿使命。估值 舛错使命方草率更正的情况向联系当事东谈主进行阐发，确保估值舛错已得到更正。   （2）估值舛错的使命方春联系当事东谈主的平直损失负责，不合障碍损失负责， 况兼仅对估值舛错的联系平直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值舛错而得回欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值舛错使命方仍草率估值舛错负责。要是由于得回欠妥得利确当事东谈主不返还或不 全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值舛错使命方应赔 偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的界限内对得回欠妥得利确当事东谈主享有要 求托付欠妥得利的权利；要是得回欠妥得利确当事东谈主也曾将此部分欠妥得利返还给 受损方，则受损方应当将其也曾得回的抵偿额加上也曾得回的欠妥得利返还的总和 最初其推行损失的差额部分支付给估值舛错使命方。   （4）估值舛错调养取舍尽量归附至假设未发生估值舛错的正确情形的神情。   估值舛错被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的轨范如下：               民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （1）查明估值舛错发生的原因，列明系数确当事东谈主，并根据估值舛错发生的 原因确定估值舛错的使命方。   （2）根据估值舛错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值舛错形成的损失进 行评估。   （3）根据估值舛错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值舛错的使命方进行更 正和抵偿损失。   （4）根据估值舛错处理的方法，需要修改基金登记机构往来数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值舛错的更正向联系当事东谈主进行阐发。   （1）基金份额净值狡计出现舛错时，基金管制东谈主应当立即给予纠正，通报基 金托管东谈主，并遴选合理的措施驻防损失进一步扩大。   （2）舛错偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管制东谈主应当通报基金托 管东谈主，并报中国证监会备案；舛错偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金管制 东谈主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。要是行业 另有通行作念法，基金管制东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额握有东谈主利益的 原则进行协商。   七、暂停估值的情形 业时； 阐发后，基金管制东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的阐发   基金资产净值和各样基金份额净值由基金管制东谈主负责狡计，基金托管东谈主负责进 行复核。基金管制东谈主应于每个估值日往来结果后狡计当日的基金资产净值和各样基 金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值狡计结果复核阐发后发送给基 金管制东谈主，由基金管制东谈主对基金净值按规矩给予公布。              民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  九、寥落情况的处理 不行为基金资产估值舛错处理。 的数据舛错等，基金管制东谈主和基金托管东谈主固然也曾遴选必要、适当、合理的措施进 行查验，关联词未能发现该舛错而形成的基金资产估值舛错，基金管制东谈主、基金托管 东谈主免除抵偿使命。但基金管制东谈主、基金托管东谈主应积极遴选必要的措施排斥或缩小由 此形成的影响。  十、实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并暴露 主袋账户的基金净值信息，暂停暴露侧袋账户份额净值。                   民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)             第十三部分 基金用度与税收  一、基金用度的种类 用。  二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付神情  本基金的管制费按前一日基金资产净值的1.20%年费率计提。管制费的狡计方 法如下：  H＝E×1.20%÷当年天数  H为逐日应计提的基金管制费  E为前一日的基金资产净值  基金管制费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金管制东谈主查对一致的 财务数据，在次月月初5个办事日内、按照指定的账户旅途和协商一致的支付神情 进行资金支付。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力等，支付日历顺延。用度扣划 后，基金管制东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时商酌基金托管东谈主协商责罚。  本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。托管费的狡计 方法如下：  H＝E×0.20%÷当年天数                    民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金管制东谈主查对一致的 财务数据，在次月月初5个办事日内、按照指定的账户旅途和协商一致的支付神情 进行资金支付。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力等，支付日历顺延。用度扣划 后，基金管制东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时商酌基金托管东谈主协商责罚。   本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费将专门用 于本基金C类基金份额的销售与基金份额握有东谈主服务。   在通常情况下，销售服务费按前一日C类基金份额基金资产净值的0.40%年费 率计提。狡计方法如下：   H＝E×0.40%÷当年天数   H为C类基金份额逐日应计提的销售服务费   E为C类基金份额前一日的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金管制东谈主查对一 致的财务数据，在次月月初5个办事日内、按照指定的账户旅途和协商一致的支付 神情进行资金支付。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力等，支付日历顺延。用度 扣划后，基金管制东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时商酌基金托管东谈主协商责罚。   上述“一、基金用度的种类”中第4-11项用度，根据联系法例及相应契约规矩， 按用度推行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失；   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但应              民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 待侧袋账户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取管制费， 详见招募说明书“侧袋机制”部分的规矩。   五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例实行。 基金财产投资的关系税收，由基金份额握有东谈主承担，基金管制东谈主或者其他扣缴义务 东谈主按照国度联系税收征收的规矩代扣代缴。   鉴于基金管制东谈主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法例、 税收政策的要求而成为征税义务东谈主，就包摄于基金的投资收益、投资酬报和/或本 金承担征税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税负，仍 由本基金财产承担，届时基金管制东谈主与基金托管东谈主可能通过本基金财产账户平直缴 付，或划付至基金管制东谈主账户并由基金管制东谈主依据税务部门要求完成税款申报缴纳。               民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)            第十四部分 基金的收益与分拨  一、基金利润的组成  基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关系 用度后的余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。  二、基金可供分拨利润  基金可供分拨利润指限制收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已实 现收益的孰低数。  三、基金收益分拨原则 益分拨，具体分拨有筹算以公告为准，若《基金合同》奏效不悦3个月可不进行收益 分拨； 红利或将现金红利自动转为团结类别的基金份额进行再投资；若投资者不取舍，本 基金默许的收益分拨神情是现金分成； 一类基金份额净值减去该类别每单元基金份额收益分拨金额后不行低于面值；  在不违犯法律法例且对基金份额握有东谈主利益无实质不利影响的前提下，基金管 理东谈主与基金托管东谈主协商一致后，可对基金收益分拨原则进行调养，不需召开基金份 额握有东谈主大会。  本基金每次收益分拨比例详见届时基金管制东谈主发布的公告。  四、收益分拨有筹算  基金收益分拨有筹算中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分 配对象、分拨时候、分拨数额及比例、分拨神情等内容。  五、收益分拨有筹算实在定、公告与实施  本基金收益分拨有筹算由基金管制东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在2日内在规 定媒介公告。  六、基金收益分拨中发生的用度             民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额握有东谈主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计 算方法，依照《业务国法》实行。  七、实施侧袋机制期间的收益分拨  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨。               民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)            第十五部分 基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 度按如下原则：要是《基金合同》奏效少于2个月，不错并入下一个司帐年度暴露； 计核算，按照联系规矩编制基金司帐报表； 以书面貌貌阐发。   二、基金的年度审计 和国证券法》规矩的司帐师事务所偏激注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 司帐师事务所需在2日内在规矩媒介公告。               民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)           第十六部分 基金的信息暴露   一、本基金的信息暴露应允洽《基金法》、《运作办法》、《信息暴露办法》、《流 动性风险管制规矩》、《基金合同》偏激他联系规矩。   二、信息暴露义务东谈主   本基金信息暴露义务东谈主包括基金管制东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额握有东谈主大 会的基金份额握有东谈主等法律法例和中国证监会规矩的当然东谈主、法东谈主和罪人东谈主组织。   本基金信息暴露义务东谈主以保护基金份额握有东谈主利益为根底起点，按照法律法 规和中国证监会的规矩暴露基金信息，并保证所暴露信息的信得过性、准确性、完好 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息暴露义务东谈主应当在中国证监会规矩时候内，将应予暴露的基金信息 通过允洽中国证监会规矩条件的寰宇性报刊（以下简称“规矩报刊”）和《信息暴露 办法》规矩的互联网网站（以下简称“规矩网站”）等媒介暴露，并保证基金投资者 大要按照《基金合同》约定的时候和神情查阅或者复制公开暴露的信息辛勤。   三、本基金信息暴露义务东谈主承诺公开暴露的基金信息，不得有下列行为：   四、本基金公开暴露的信息应取舍汉文文本。同期取舍外文文本的，基金信息 暴露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为 准。   本基金公开暴露的信息取舍阿拉伯数字；除相配说明外，货币单元为东谈主民币元。   五、公开暴露的基金信息   公开暴露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管契约、基金产物辛勤纲目 份额握有东谈主大会召开的国法及具体轨范，说明基金产物的脾性等触及基金投资者重                民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物脾性、风险揭示、信息暴露及 基金份额握有东谈主服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息发生重 大变更的，基金管制东谈主应当在三个办事日内，更新基金招募说明书并登载在规矩网 站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管制东谈主至少每年更新一次。基金 拆开运作的，基金管制东谈主不再更新基金招募说明书。 监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。 的基金纲目信息。《基金合同》奏效后，基金产物辛勤纲目的信息发生紧要变更的， 基金管制东谈主应当在三个办事日内，更新基金产物辛勤纲目，并登载在规矩网站及基 金销售机构网站或营业网点；基金产物辛勤纲目其他信息发生变更的，基金管制东谈主 至少每年更新一次。基金拆开运作的，基金管制东谈主不再更新基金产物辛勤纲目。 日前，将基金份额发售公告、基金招募说明书提醒性公告和基金合同提醒性公告登 载在规矩报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产物辛勤纲目、 《基金合同》和基金托管契约登载在规矩网站上，并将基金产物辛勤纲目登载在基 金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将基金合同、基金托管契约登载 在规矩网站上。  （二）基金份额发售公告  基金管制东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在暴露 招募说明书确当日登载于规矩媒介上。  （三）《基金合同》奏效公告  基金管制东谈主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在规矩媒介上登载《基金合 同》奏效公告。  （四）基金净值信息  《基金合同》奏效后，在运转办理基金份额申购或者赎回前，基金管制东谈主应当 至少每周在规矩网站暴露一次各样基金份额净值和基金份额累计净值。               民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  在运转办理基金份额申购或者赎回后，基金管制东谈主应当在不晚于每个灵通日的 次日，通过规矩网站、基金销售机构网站或营业网点暴露灵通日的各样基金份额净 值和基金份额累计净值。  基金管制东谈主应在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在规矩网站暴露半年度 和年度临了一日的各样基金份额净值和基金份额累计净值。  （五）基金份额申购、赎回价钱  基金管制东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息暴露文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的狡计神情及联系申购、赎回费率，并保证投资者大要在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息辛勤。  （六）基金如期陈说，包括基金年度陈说、基金中期陈说和基金季度陈说  基金管制东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度陈说，将年度 陈说登载在规矩网站上，并将年度陈说提醒性公告登载在规矩报刊上。基金年度报 告中的财务司帐陈说应当经允洽《中华东谈主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所审 计。  基金管制东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期陈说，将中 期陈说登载在规矩网站上，并将中期陈说提醒性公告登载在规矩报刊上。  基金管制东谈主应当在季度结果之日起15个办事日内，编制完成基金季度陈说，将 季度陈说登载在规矩网站上，并将季度陈说提醒性公告登载在规矩报刊上。  《基金合同》奏效不及2个月的，基金管制东谈主不错不编制当期季度陈说、中期 陈说或者年度陈说。  如陈说期内出现单一投资者握有基金份额达到或最初基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金管制东谈主至少应当在如期陈说“影响投资者决策的其 他关键信息”项下暴露该投资者的类别、陈说期末握有份额及占比、陈说期内握有 份额变化情况及本基金的独有风险，中国证监会认定的寥落情形除外。  基金管制东谈主应当在基金年度陈说和中期陈说中暴露基金组结伴产情况偏激流动 性风险分析等。  （七）临时陈说  本基金发生紧要事件，联系信息暴露义务东谈主应当在2日内编制临时陈评话，并 登载在规矩报刊和规矩网站上。              民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额握有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 紧要影响的下列事件： 所； 项，基金托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责东谈主发生变动； 金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动最初百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 关系行为受到紧要行政处罚、刑事处罚； 际阻挡东谈主或者与其有紧要历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联往来事项，但中国证监会另有规矩的除外； 式和费率发生变更；             民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 产生紧要影响的其他事项或中国证监会规矩的其他事项。  （八）潜入公告  在《基金合同》存续期限内，任何大家媒介中出现的或者在阛阓漂后传的音讯 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额握 有东谈主权益的，关系信息暴露义务东谈主明察后应当立即对该音讯进行公开潜入。  （九）基金份额握有东谈主大会决议  基金份额握有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。  （十）基金投资股指期货的信息暴露  基金管制东谈主应在季度陈说、中期陈说、年度陈说等如期陈说和招募说明书（更 新）等文献中暴露股指期货往来情况，包括投资政策、握仓情况、损益情况、风险 目的等，并充分揭示股指期货往来对基金总体风险的影响以及是否允洽既定的投资 政策和投资主见等。  （十一）基金投资国债期货的信息暴露  基金管制东谈主应在季度陈说、中期陈说、年度陈说等如期陈说和招募说明书更新 等文献中暴露国债期货往来情况，包括投资政策、握仓情况、损益情况、风险目的 等，并充分揭示国债期货往来对基金总体风险的影响以及是否允洽既定的投资政策 和投资主见等。  （十二）基金投资股票期权的信息暴露  基金管制东谈主应当在如期信息暴露文献中暴露参与股票期权往来的联系情况，包 括投资政策、握仓情况、损益情况、风险目的、估值方法等，并充分揭示股票期权 往来对基金总体风险的影响以及是否允洽既定的投资政策和投资主见。  （十三）基金投资资产支握证券的信息暴露  基金管制东谈主应在基金年度陈说及中期陈说中暴露其握有的资产支握证券总额、                民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 资产支握证券市值占基金净资产的比例和陈说期内系数的资产支握证券明细。基金 管制东谈主应在基金季度陈说中暴露其握有的资产支握证券总额、资产支握证券市值占 基金净资产的比例和陈说期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产支握 证券明细。   （十四）基金投资港股通标的股票的信息暴露   基金管制东谈主应在基金年度陈说、基金中期陈说和基金季度陈说等如期陈说和招 募说明书（更新）等文献中暴露本基金参与港股通往来的关系情况。   （十五）清理陈说   基金合同拆开的，基金管制东谈主应当照章组织清理小组对基金财产进行清理并作 出清理陈说。清理陈说应当经允洽《中华东谈主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所 审计，并由讼师事务所出具法律主意书。清理小组应当将清理陈说登载在规矩网站 上，并将清理陈说提醒性公告登载在规矩报刊上。   （十六）实施侧袋机制期间的信息暴露   本基金实施侧袋机制的，关系信息暴露义务东谈主应当根据法律法例、基金合同和 招募说明书的规矩进行信息暴露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规矩。   （十七）中国证监会规矩的其他信息。   六、信息暴露事务管制   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息暴露管制轨制，指定专门部门及高 级管制东谈主员负责管制信息暴露事务。   基金信息暴露义务东谈主公开暴露基金信息，应当允洽中国证监会关系基金信息披 露内容与形态准则等法例规矩。   基金托管东谈主应当按照关系法律法例、中国证监会的规矩和《基金合同》的约定， 对基金管制东谈主编制的基金资产净值、各样基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金如期陈说、更新的招募说明书、基金产物辛勤纲目、基金清理陈说等公开暴露 的关系基金信息进行复核、审查，并向基金管制东谈主进行书面或电子阐发。   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当在规矩报刊中取舍一家报刊暴露本基金的信息。 基金管制东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子暴露网站报送拟暴露的基金信 息，并保证关系报送信息的信得过、准确、完好、实时。   基金管制东谈主、基金托管东谈主除照章在规矩媒介上暴露信息外，还不错根据需要在              民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 其他大家媒介暴露信息，关联词其他大家媒介不得早于规矩媒介暴露信息，况兼在不 同媒介上暴露团结信息的内容应当一致。   为基金信息暴露义务东谈主公开暴露的基金信息出具审计陈说、法律主意书的专科 机构，应当制作办事底稿，并将关系档案至少保存到《基金合同》拆开后10年。   七、信息暴露文献的存放与查阅   照章必须暴露的信息发布后，基金管制东谈主、基金托管东谈主应当按照关系法律法例 规矩将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或延伸暴露基金信息的情形   当出现下述情况时，基金管制东谈主和基金托管东谈主可暂停或延伸暴露基金信息：               民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)               第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限制保护基金份 额握有东谈主利益的原则，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并照拂司帐师事务所 主意后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金管制东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个办事日内遴聘 侧袋机制启用日发表主意且允洽《中华东谈主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所进 行审计并暴露专项审计主意。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 础，阐发相应侧袋账户基金份额握有东谈主名册和份额；当日收到的申购恳求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回恳求，仅办理主袋账户的赎回 恳求并支付赎回款项。 同期，基金管制东谈主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并 根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 外，本招募说明书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎回规矩适用于主袋账户 份额。多量赎回按照单个灵通日内主袋账户份额净赎回恳求最初前一灵通日主袋账 户总份额的10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资 策略、组合限制、功绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管 理东谈主狡计各项投资运作目的和基金功绩目的时仅需计划主袋账户资产。   基金管制东谈主原则上应当在侧袋机制启用后20个往来日内完成对主袋账户投资组 合的调养，因资产流动性受限等中国证监会规矩的情形除外。   基金管制东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金管制东谈主和基金托管东谈主草率主袋账户资产进行估值             民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 并暴露主袋账户的基金净值信息，暂停暴露侧袋账户份额净值。侧袋账户的司帐核 算应允洽《企业司帐准则》的关系要求。  五、实施侧袋账户期间的基金用度 行为基数计提。 方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取管制费。  六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、归附往来等神情归附流动性后，基金管制东谈主应当 按照基金份额握有东谈主利益最大化原则，遴选将特定资产给予处置变现等神情，实时 向侧袋账户份额握有东谈主支付对应变现金项。  侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管制东谈主都应当 实时向侧袋账户全部份额握有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法 一次性完成处置变现，基金管制东谈主在每次处置变现后均应按照关系法律法例要求及 时发布临时公告。  侧袋账户资产全部完成变现并拆开侧袋机制后，基金管制东谈主应实时遴聘允洽 《中华东谈主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所进行审计并暴露专项审计主意。  七、侧袋机制的信息暴露  在启用侧袋机制、处置特定资产、拆开侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生紧要影响的事项后基金管制东谈主应实时发布临时公告。  基金管制东谈主应按照招募说明书“基金的信息暴露”部分规矩的基金净值信息暴露 神情和频率暴露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制 期间本基金暂停暴露侧袋账户份额净值和累计净值。  侧袋机制实施期间，基金管制东谈主应当在基金如期陈说中暴露陈说期内侧袋账户 关系信息，基金如期陈说中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。司帐师事 务所对基金年度陈说进行审计时，草率陈说期内基金侧袋机制运行关系的司帐核算             民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 和年度陈说暴露等发表审计主意。  八、本部分对于侧袋机制的关系规矩，如将来法律法例或监管国法修改导致相 关内容被取消或变更的，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行适当轨范后， 可平直对本部天职容进行修改和调养，无需召开基金份额握有东谈主大会审议。                民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                第十八部分 风险揭示   一、阛阓风险   本基金主要投资于证券阛阓，而证券阛阓价钱受政事、经济、投资款式和交 易轨制等各样因素的影响会产生波动，从而对本基金投资产生潜在风险，导致基 金收益水平发生波动。   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化对质券阛阓产生 一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而产生的风险。   证券阛阓是国民经济的晴雨表，而经济运行则具有周期性的特质。跟着宏不雅 经济运行的周期性变化，基金所投资于证券的收益水平也会随之变化，从而产生 风险。   金融阛阓利率的变化平直影响着债券的价钱和收益率，也会影响企业的融资 成本和利润，进而影响基金握仓证券的收益水平。   基金收益的一部分将通过现金体式来分拨，而现金可能因为通货膨大的影响 而使购买力下降，从而使基金的推行投资收益下降。   上市公司的运筹帷幄现象受多种因素的影响，如管制才智、行业竞争、阛阓出路、 时期更新、财务现象、新产物研究斥地等都会导致公司盈利发生变化。要是基金 所投资的上市公司运筹帷幄不善，其股票价钱可能着落，或者大要用于分拨的利润减 少，使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以意想的变化。固然基金不错 通过投资各样化来散播这种非系统风险，但不行完全幸免。   二、管制风险   基金运作过程中由于基金投资策略、东谈主为因素、管制系统设立欠妥形成操作 造作或公司里面失控而可能产生的损失。管制风险包括： 查验过程中，由于决策造作可能给基金资产形成的损失。                 民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 误等东谈主为因素可能导致的损失。   三、本基金独有风险   杠杆风险：因股指期货取舍保证金往来而存在杠杆，基金财产可能因此产生 更大的收益波动。   基差风险：在利用股指期货对冲阛阓系统风险时，基金资产可能因为股指期 货合约与标的指数价钱变动标的不一致而承担基差风险。因存在基差风险，在股 指期货合约缓期操作时，基金资产可能因股指期货合约之间价差的颠倒变动而遭 受缓期风险。   股指期货缓期时的流动性风险：本基金握有的股指期货头寸需要进行缓期操 作，平仓握有的股指期货合约，换成其他月份股指期货合约，当股指期货阛阓流 动性欠安、往来量不实时，将会导致缓期操作实行难度提高、往来成本增多，从 而可能对基金资产形成不利的影响。   期货盯市结算轨制带来的现金管制风险：股指期货遴选保证金往来轨制，保 证金账户实行当日无欠债结算轨制，资金管制要求高。当阛阓握续向不利标的波 动导致期货保证金不及，要是未能在规矩的时候内补足保证金，按规矩将被强制 平仓，可能给基金资产带来超出预期的损失。   到期日风险：股指期货合约到期时，本基金的账户如仍握有未平仓合约，交 易所将按照交割结算价将账户握有的合约进行现金交割，因此无法继续握有到期 合约，具有到期日风险。   敌手方风险：基金管制东谈主运用基金资产投资于股指期货时，会勤奋取舍资信 状态优良、风落魄挡才智强的期货公司行为经纪商，但不行阻绝在顶点情况下， 所取舍的期货公司在往来过程中存在犯科、违法运筹帷幄行为或歇业清理导致基金资 产遇到损失。   连带风险：为基金资产进行结算的结算会员或该结算会员下的其他投资者出 现保证金不及、又未能在规矩的时候内补足，或因其他原因导致中金所对该结算 会员下的经纪账户强行平仓时，基金资产可能因被连带强行平仓而遇到损失。                 民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   未平仓合约不行继续握有风险：由于国度法律、法例、政策的变化、中金所 往来国法的修改、进军措施的出台等原因，基金资产握有的未平仓合约可能无法 继续握有，基金资产必须承担由此导致的损失。   国债期货的投资可能靠近阛阓风险、基差风险、流动性风险。阛阓风险是因 期货阛阓价钱波动使所握有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市 场的独有风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利 后果，使之发生不测损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为流通量风险， 是指期货合约无法实时以所但愿的价钱建立或了结头寸的风险，此类风险往往是 由阛阓枯竭广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指资金量无法称心保证 金要求，使得所握有的头寸靠近被强制平仓的风险。   本基金对固定收益类资产的投资中将资产支握证券纳入到投资界限当中，可 能带来以下风险：   ①信用风险：基金所投资的资产支握证券之债务东谈主出现负约，或在往来过程 中发生交收负约，或由于资产支握证券信用质地镌汰导致证券价钱下降，形成基 金财产损失。   ②利率风险：阛阓利率波动会导致资产支握证券的收益率和价钱的变动，一 般而言，要是阛阓利率上升，本基金握有资产支握证券将靠近价钱下降、本金损 失的风险，而要是阛阓利率下降，资产支握证券利息的再投资收益将靠近下降的 风险。   ③流动性风险：受资产支握证券阛阓限制及往来活跃进度的影响，资产支握 证券可能无法在团结价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性 风险。   ④提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使 基金资产靠近再投资风险。   ⑤操魄力险：基金关系当事东谈主在业务各法子操作过程中，因里面阻挡存在缺 陷或者东谈主为因素形成操作造作或违犯操作规程等引致的风险，举例，越权违法交 易、往来舛错、IT系统故障等风险。                 民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   ⑥法律风险：由于法律法例方面的原因，某些阛阓行为受到限制或合同不行 平淡实行，导致基金财产的损失。   本基金的投资界限包括股票期权，股票期权的风险主要包括阛阓风险、流动 性风险、保证金风险、信用风险和操魄力险等。阛阓风险指由于标的价钱变动而 产生的孳生品的价钱波动。流动性风险指当基金往来量大于阛阓可报价的往来量 而产生的风险。保证金风险指由于无法实时筹措资金称心建立或者撑握孳生品合 约头寸所要求的保证金而带来的风险。信用风险指往来敌手不肯或无法履行契约 的风险。操魄力险则指因往来过程、往来系统、东谈主员疏失、或其他不可预期时候 所导致的损失。   ①港股往来失败风险   港股通业务试点期间存在逐日额度限制。在香港联合往来系数限公司开市前 阶段，当日额度使用结束的，新增的买单申报将靠近失败的风险；在联交所握续 往来时段，当日额度使用结束的，当日本基金将靠近不行通过港股通进行买入交 易的风险。要是将来港股通关系业务国法发生变化，以新的业务国法为准。   ②汇率风险   本基金以东谈主民币召募和计价，但本基金通过港股通投资于香港阛阓。港币相 对于东谈主民币的汇率变化将会影响本基金以东谈主民币计价的基金资产价值，从而导致 基金资产靠近潜在风险。东谈主民币对港币的汇率的波动也可能加大基金净值的波动， 从而对基金功绩产生影响。此外，由于基金运作中的汇率取自汇率发布机构，如 果汇率发布机构出现汇率发布时候延伸或是汇率数据舛错等情况，可能会对基金 运作或者投资者的决策产生不利影响。   ③境外阛阓的风险   本基金通过内地与香港股票阛阓往来互联互通机制投资于香港阛阓，投资将 受到香港阛阓宏不雅经济运行情况、货币政策、财政政策、税收政策、产业政策、 往来国法、结算、托管以偏激他运魄力险等多种因素的影响，上述因素的波动和 变化可能会使基金资产靠近潜在风险。              民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   本基金的一部分资产将可能投资于流通受限证券。流通受限证券包括非公开 刊行股票、公斥地行股票网下配售部分等在刊行时明确一如期限锁如期的可往来 证券，所包括的风险主要有由锁如期导致的流动性风险，以及由估值方法的原因 导致的本基金的基金净值偏离所握有股票的收盘价所对应的净值等风险。 所靠近的共同风险外，本基金还将靠近中国存托凭证价钱大幅波动致使出现较大 耗损的风险，以及与中国存托凭证刊行机制关系的风险，包括存托凭证握有东谈主与 境外基础证券刊行东谈主的鼓励在法律地位、享有权利等方面存在各异可能激励的风 险；存托凭证握有东谈主在分成派息、利用表决权等方面的寥落安排可能激励的风险； 存托契约自动拘谨存托凭证握有东谈主的风险；因多地上市形成存托凭证价钱各异以 及波动的风险；存托凭证握有东谈主权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在 境外上市的基础证券刊行东谈主，在握续信息暴露监管方面与境内可能存在各异的风 险；境表里证券往来机制、法律轨制、监管环境各异可能导致的其他风险。 于金融优选行业主题证券，当金融优选行业主题证券发扬欠安时，本基金的净值 将会受到较大影响。投资者须在感性判断的基础上作念出投资取舍。   四、职业谈德风险   职业谈德风险是指职工不遵守职业操守，发生犯科、违法行为从而可能导致 的损失。   五、流动性风险   因阛阓往来量不及，导致证券不行赶快、低成土产货转念为现金的风险。同期 在灵通式基金申购赎回过程中，可能会发生多量赎回的情形。多量赎回可能会产 生基金仓位调养的清贫，导致流动性风险，致使影响基金份额净值。   (一)基金申购、赎回安排   本基金申购、赎回的具体安排请参见招募说明书第八部分的内容。   本基金的投资者散播度较高，单一投资者握有份额蚁合度不存在达到或最初 回的事前监测、事中管控与过后评估，保证不挫伤公众投资者的正当权益。   (二)拟投资阛阓、行业及资产的流动性风险评估                民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   本基金的投资界限为具有精好意思流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的 股票(包括中小板、创业板偏激他照章刊行上市的股票、存托凭证)、内地与香港股 票阛阓往来互联互通机制允许买卖的规矩界限内的香港联合往来所上市的股票(以 下简称“港股通标的股票”)、债券(包括国债、央行单据、金融债券、企业债券、 公司债券、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支握机构债、 政府支握债券、地方政府债、可退换债券、可交换债券、分离往来可退换债券及 其他经中国证监会允许投资的债券等)、资产支握证券、同行存单、债券回购、银 行进款(包括契约进款、如期进款、文书进款偏激他银行进款)、货币阛阓用具、股 指期货、国债期货、股票期权以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金 融用具(但须允洽中国证监会关系规矩)。   与此同期，本基金充分剖析基金管制东谈主的研究上风，通过股票与债券等资产 的合理配置，积极主动构建投资组合，适当散播风险和严格阻挡下行风险。鉴于 以上，本基金组结伴产的流动性不错与基金合同约定的申购赎回安排相匹配，能 够支握不同阛阓情形下投资者的赎回要求。   (三)多量赎回情形下的流动性风险管制措施   在投资中，本基金将严格遵守基金合同中的关系规矩，“本基金每个往来日日 终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约所需缴纳的往来保证金后，握有的 现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，前述现金资产 不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等”；同期，坚握戒指散播的全体投 资策略，在投资品种的筛选上严格阻挡流动性风险，最大幅度镌汰多量赎回情形 下可能出现的流动性风险。   为草率多量赎回情形下可能发生的流动性风险，基金管制东谈主在以为支付投资 东谈主的赎回恳求有清贫或以为因支付投资东谈主的赎回恳求而进行的财产变现可能会对 基金资产净值形成较大波动时，可遴选部分宽限赎回、降速支付赎回款项、暂停 赎回或者对赎回比例过高的单一投资者宽限办理部分赎回恳求的流动性风险管制 措施，谨慎国法参见招募说明书第八部分之“十、多量赎回的情形及处理神情” 的关系约定。   (四)实施备用的流动性风险管制用具的情形、轨范及对投资者的潜在影响   本基金管制东谈主在确保投资者得到公谈对待的前提下，将在特定情形下运用流                 民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 动性风险管制用具对申购、赎回恳求等进行戒指调养，包括但不限于：   针对实施上述备用的流动性风险管制用具，基金管制东谈主制定了谨慎的业务流 程。包括经严格审批的延伸支付历程、多量赎回实行历程、宽限办理赎回和暂停 赎回的实行和信披历程等。基金投资者可能因为上述机制的启动而导致延伸收到 赎回款项或提高申赎成本。   同期，基金管制东谈主将密切暖和阛阓资金动向，提前调养投资和头寸安排，尽 可能的幸免出现不得空虚施上述备用风险管制用具的流动性风险，将对投资者可 能出现的潜在影响降至最低。   （五）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险管制用具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置清理，并以处置变现后的款项向基金份额握有东谈主进行支付，目的在于有 效恣虐并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手暴露基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和退换，仅主袋账户份额平淡灵通赎回，因此启用 侧袋机制时握有基金份额的握有东谈主将在启用侧袋机制后同期握有主袋账户份额和 侧袋账户份额，侧袋账户份额不行赎回，其对应特定资产的变当前候具有不确定 性，最终变现价钱也具有不确定性况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资 产的估值，基金份额握有东谈主可能因此靠近损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不暴露侧袋账户份额的净值，即便基金管制东谈主 在基金如期陈说中暴露陈说期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不行为特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金管制东谈主不承担任何保证和承诺的使命。                民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   基金管制东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管制东谈主狡计各项投资运作目的和基金功绩目的时仅需 计划主袋账户资产，并根据关系规矩对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金暴露的功绩目的不行反应特定资产的真不二价值 及变化情况。   六、合规性风险   合规性风险是指在基金管制或运作过程中，违犯国度法律、法例的规矩，或 者基金投资违犯法例及基金合同联系规矩的风险。   七、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致 的风险   本基金法律文献投资章节联系风险收益特征的表述是基于投资界限、投资比 例、证券阛阓渊博礼貌等作念出的概述性刻画，代表了一般阛阓情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构(包括基金管制东谈主直销机构和其他销售机构)根据关系法 律法例对本基金进行风险评价，不同的销售机构取舍的评价方法也不同，因此销 售机构的风险品级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同，投 资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才智与产物风险之间的 匹配熟谙。   八、税负增多风险   财政部、国度税务总局财政[2016]140号《对于明确金融房地产斥地造就扶持 服务等升值税政策的文书》第四条文定：“资管产物运营过程中发生的升值税应税 行为，以资管产物管制东谈主为升值税征税东谈主。”鉴于基金合同中基金管制东谈主的管制费 中不包括产物运营过程中发生的税款，本基金运营过程中需要缴纳升值税应税的， 将由基金份额握有东谈主承担并从基金资产中支付，按照税务机关的规矩以基金管制 东谈主为升值税征税东谈主履行征税义务，因此可能增多基金份额握有东谈主的投资税费成本。   九、其他风险 可能导致基金资产的损失。             民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 东谈主自身平直阻挡才智之外的风险，也可能导致基金或者基金份额握有东谈主利益受损。                民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)       第十九部分 基金合同的变更、拆开与基金财产的清理  一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额握有东谈主大会决议通过。对于法律法例规矩和基 金合同约定可不经基金份额握有东谈主大会决议通过的事项，由基金管制东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议奏效后两日内在规矩媒介公告。  二、《基金合同》的拆开事由  有下列情形之一的，经履行关系轨范后，《基金合同》应当拆开： 托管东谈主相连的；  三、基金财产的清理 立清理小组，基金管制东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金 清理。 东谈主、允洽《中华东谈主民共和国证券法》规矩的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的办当事者谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。  （1）《基金合同》拆开情形出当前，由基金财产清理小组统一给与基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作清理陈说；             民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （5）遴聘司帐师事务所对清理陈说进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理报 告出具法律主意书；  （6）将清理陈说报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，清理期限相应顺延。  四、清理用度  清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的系数合理用度， 清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。  五、基金财产清理剩余资产的分拨  依据基金财产清理的分拨有筹算，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财 产清理用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额握有东谈主握有的基金份额 比例进行分拨。  六、基金财产清理的公告  清理过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产清理陈说经允洽《中华东谈主民 共和国证券法》规矩的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主意书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理陈说报中国证监会备案后5 个办事日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理陈说登载 在规矩网站上，并将清理陈说提醒性公告登载在规矩报刊上。  七、基金财产清理账册及文献的保存  基金财产清理账册及联系文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例规 定的最低期限。           民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)        第二十部分 基金合同内容摘抄 基金合同内容摘抄，请见附件一。           民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)      第二十一部分 基金托管契约内容摘抄 基金托管契约内容摘抄，请见附件二。                民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)         第二十二部分 对基金份额握有东谈主的服务   基金管制东谈主承诺为基金份额握有东谈主提供以下一系列服务：   一、基金份额握有东谈主登记服务   基金管制东谈主或者托付基金登记机构为基金份额握有东谈主提供登记服务。基金登记 机构配备安全、完善的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金份额握有东谈专揽理 基金账户与基金份额的登记、管制、托管与转托管，基金份额握有东谈主名册的管制， 权益分拨时红利的登记、派发，基金往来份额的清理过户和基金往来资金的交收等 服务。   二、红利再投资服务   基金默许分成神情为现金红利，若基金份额握有东谈主取舍红利再投资体式进行基 金收益分拨，该基金份额握有东谈主当期分拨所得基金收益将按除息日的基金份额净值 自动转为基金份额，且不收取申购用度。   三、网上往来服务   基金管制东谈主为基金份额握有东谈主提供网上往来平台。通过先进的网罗通信时期， 为基金份额握有东谈主提供高效安全的基金往来服务、实时迅捷的基金信息和答应服务。   四、主动文书服务   基金管制东谈主不错通过电子邮件、短信、主动致电等神情为基金份额握有东谈主提供 各项主动文书服务；基金管制东谈主公告及关键信息将通过规矩媒介发布。基金管制东谈主 不错为基金份额握有东谈主提供以电子体式为主的阐发单、对账单等基金信息服务。   五、查询服务   为简单基金份额握有东谈主随时了解基金管制东谈主关系信息及投资资讯，基金管制东谈主 灵通24小时自动语音服务、网上查询等神情。通过以上神情可进行基金管制东谈主信息 查询和基金份额握有东谈主账户信息查询。   六、在线客服   基金份额握有东谈主不错拜访基金管制东谈主网站www.msjyfund.com.cn，登录在线客 服，完结基金管制东谈主与投资东谈主网上头对面答疑解惑。   七、多元辛勤提取   基金管制东谈主为基金份额握有东谈主提供谨慎的专科基金投资辛勤，便于办理各样交 易手续，同期为简单基金份额握有东谈主提取，基金管制东谈主提供了多元化的辛勤提取服                      民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 务，提取路线各样，辛勤内容丰富详备。   系数对外公布文献及各样关系历史文献均可向客户服务东谈主员提取，客户服务东谈主 员可通过传真、Email提供；同期，基金管制东谈主网站上提供各样辛勤、业务表单及 公告下载。   八、资讯服务定制   为进一步提高基金运作的透明度，擢升服务品性，使基金份额握有东谈主实时了解 基金投资资讯，基金管制东谈主推出全场所资讯服务定制技俩。基金份额握有东谈主可通过 客服热线、基金管制东谈主网站、短信定制各样资讯，基金管制东谈主通过传真、Email、 短信等多渠谈发送资讯定制服务。   九、基金投资业务照拂   基金管制东谈主的专科客户服务代表将在规矩的办事时候内回答客户建议的问题， 提供对于基金投资全场所的照拂服务。   十、投诉与建议的受理   基金管制东谈主以为基金份额握有东谈主的合理建议是基金管制东谈主发展的能源与标的。 要是对基金管制东谈主提供的各样服务感到不舒心或有其他需求，可通过电话、来信、 传真、Email、手机短信等各样神情随时向基金管制东谈主建议，也可平直与客户服务 东谈主员商酌，基金管制东谈主将取舍限期处理、分级管制的原则，实时处理客户的投诉与 建议。   十一、客户互动行为   基金管制东谈主为基金份额握有东谈主举办各样互动行为，如基金份额握有东谈主碰面会、 答应讲座等，以加强基金份额握有东谈主与基金管制东谈主之间的互动商酌。   十二、基金管制东谈主有权根据基金份额握有东谈主的需要、阛阓现象以及基金管制东谈主 服务才智的变化，增多、修改上述服务技俩。   十三、基金管制东谈主客户服务中心商酌神情   客户服务电话：400-8888-388   网址：www.msjyfund.com.cn   客户服务电子信箱：services@msjyfund.com.cn   十四、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法流畅的内容，可通过上述神情 商酌本公司。请确保投资前，您/贵机构也曾全面流畅了本招募说明书。                       民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                     第二十三部分 其他应暴露事项   本基金2023年07月13日至2024年07月12日在中国证监会指定报刊和指定网站发 布的公告：      公告日历                         公告称号                     民生加银基金管制有限公司旗下部分基金 2023 年第 2 季度                     陈说提醒性公告                     民生加银金融优选夹杂型证券投资基金 2023 年第 2 季度报                     告                     民生加银金融优选夹杂型证券投资基金(C 类份额)基金产物                     辛勤纲目更新                     民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书                     (2023 年第 2 号)                     民生加银金融优选夹杂型证券投资基金(A 类份额)基金产物                     辛勤纲目更新                     对于民生加银基金管制有限公司旗下部分基金调低管制费                     的公告                     民生加银金融优选夹杂型证券投资基金(C 类份额)基金产物                     辛勤纲目更新                     民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书                     (2023 年第 3 号)                     民生加银金融优选夹杂型证券投资基金(A 类份额)基金产物                     辛勤纲目更新                     民生加银基金管制有限公司旗下部分基金 2023 年中期陈说                     提醒性公告                     民生加银基金管制有限公司对于旗下部分基金改聘司帐师                     事务所的公告                     对于旗下部分灵通式基金增多上海大聪惠基金为销售机构                     行为的公告                     民生加银基金管制有限公司旗下部分基金 2023 年第 3 季度                     陈说提醒性公告                     民生加银金融优选夹杂型证券投资基金 2023 年第 3 季度报                     告                     对于以通信开会神情召开民生加银金融优选夹杂型证券投                     资基金基金份额握有东谈主大会的公告                      民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                    对于以通信开会神情召开民生加银金融优选夹杂型证券投                    资基金基金份额握有东谈主大会的第一次提醒性公告                    对于以通信开会神情召开民生加银金融优选夹杂型证券投                    资基金基金份额握有东谈主大会的第二次提醒性公告                    民生加银金融优选夹杂型证券投资基金(C 类份额)基金产物                    辛勤纲目更新                    民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书                    (2024 年第 1 号)                    民生加银金融优选夹杂型证券投资基金(A 类份额)基金产物                    辛勤纲目更新                    民生加银金融优选夹杂型证券投资基金基金份额握有东谈主大                    会参会情况统计结果的公告                    民生加银基金管制有限公司旗下部分基金 2023 年第 4 季度                    陈说提醒性公告                    民生加银金融优选夹杂型证券投资基金 2023 年第 4 季度报                    告                    民生加银基金管制有限公司旗下部分基金 2023 年年度陈说                    提醒性公告                    民生加银基金管制有限公司旗下部分基金 2024 年第 1 季度                    陈说提醒性公告                    民生加银金融优选夹杂型证券投资基金 2024 年第 1 季度报                    告                    民生加银金融优选夹杂型证券投资基金(C 类份额)基金产物                    辛勤纲目更新                    民生加银金融优选夹杂型证券投资基金(A 类份额)基金产物                    辛勤纲目更新             民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)      第二十四部分 招募说明书的存放及查阅神情  一、招募说明书的存放地点  本招募说明书存放在基金管制东谈主、基金托管东谈主、其他销售机构的住所，并刊登 在基金管制东谈主、基金托管东谈主的网站上。  二、招募说明书的查阅神情  投资东谈主可在办公时候免费查阅本基金的招募说明书，也可按工本费购买本招募 说明书的复印件，但应以本基金招募说明书的蓝本为准。              民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)              第二十五部分 备查文献  备查文献等文本存放在基金管制东谈主、基金托管东谈主和销售机构的办公场面、营业 场面，在办公时候内可供免费查阅。  （一）中国证监会准予民生加银金融优选夹杂型证券投资基金召募注册的文献；  （二）《民生加银金融优选夹杂型证券投资基金基金合同》；  （三）《民生加银金融优选夹杂型证券投资基金托管契约》；  （四）法律主意书；  （五）基金管制东谈主业务资历批件、营业牌照；  （六）基金托管东谈主业务资历批件、营业牌照；  （七）中国证监会要求的其他文献。                                民生加银基金管制有限公司                                    二〇二四年八月二日               民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)            附件一：基金合同内容摘抄            （本摘抄如与正文不符，以正文为准）   一、基金份额握有东谈主、基金管制东谈主和基金托管东谈主的权利、义务  （一） 基金管制东谈主的权利与义务 不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法例和《基金合同》孤立运用并 管制基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金管制费以及法律法例规矩或中国证监会批准 的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照规矩召集基金份额握有东谈主大会；  （6）依据《基金合同》及联系法律规矩监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主 违犯了《基金合同》及国度联系法律规矩，应报告中国证监会和其他监管部门，并 遴选必要措施保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；  （8）取舍、更换基金销售机构，对基金销售机构的关系行为进行监督和处理；  （9）担任或托付其他允洽条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 得回《基金合同》规矩的用度；  （10）依据《基金合同》及联系法律规矩决定基金收益的分拨有筹算；  （11）在《基金合同》约定的界限内，断绝或暂停受理申购、赎回与退换恳求；  （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司利用鼓励权利，为基金的利益 利用因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；  （14）以基金管制东谈主的口头，代表基金份额握有东谈主的利益利用诉讼权利或者实 施其他法律行为；  （15）取舍、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构；                民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （16）在允洽联系法律、法例的前提下，制订和调养联系基金认购、申购、赎 回、退换和非往来过户等的业务国法；  （17）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》奏效之日起，以淳厚信用、严慎勤劳的原则管制和运用 基金财产；  （4）配备有余的具有专科资历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 运筹帷幄神情管制和运作基金财产；  （5）建立健全里面风落魄挡、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等轨制，保 证所管制的基金财产和基金管制东谈主的财产相互孤立，对所管制的不同基金分别管制， 分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他联系规矩外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东谈主的监督；  （8）遴选适当合理的措施使狡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法允洽《基金合同》等法律文献的规矩，按联系规矩狡计并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈说；  （10）编制季度陈说、中期陈说和年度陈说；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏激他联系规矩，履行信息暴露及报 告义务；  （12）保守基金生意奥秘，不泄露基金投资筹算、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏激他联系规矩另有规矩外，在基金信息公开暴露前应予狡饰，不向 他东谈主泄露；  （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨有筹算，实时向基金份额握有东谈主              民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 分拨基金收益；   （14）按规矩受理申购与赎回恳求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他联系规矩召集基金份额握有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；   （16）按规矩保存基金财产管制业务行为的司帐账册、报表、记录和其他关系 辛勤，保存期限不低于法律法例规矩的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或辛勤在规矩时候发出，况兼保 证投资者大要按照《基金合同》规矩的时候和神情，随时查阅到与基金联系的公开 辛勤，并在支付合理成本的条件下得到联系辛勤的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的撑握、清理、估价、变 现和分拨；   （19）靠近斥逐、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时陈说中国证监会并 文书基金托管东谈主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额握有东谈主正当权 益时，应当承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》规矩履行我方的义务，基金 托管东谈主违犯《基金合同》形成基金财产损失机，基金管制东谈主应为基金份额握有东谈主利 益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管制东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理联系基金 事务的行为承担使命；   （23）以基金管制东谈主口头，代表基金份额握有东谈主利益利用诉讼权利或实施其他 法律行为；   （24）基金管制东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不行生 效，基金管制东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在 基金召募期结果后30日内退还基金认购东谈主；   （25）实行奏效的基金份额握有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额握有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （二） 基金托管东谈主的权利与义务             民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 不限于：  （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法例和《基金合同》的规矩安全保 管基金财产；  （2）依《基金合同》约定得回基金托管费以及法律法例规矩或监管部门批准 的其他用度；  （3）监督基金管制东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管制东谈主有违犯《基金 合同》及国度法律法例行为，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成紧要损失的情形， 应报告中国证监会，并遴选必要措施保护基金投资者的利益；  （4）根据关系阛阓国法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券、期货往来资金清理；  （5）提议召开或召集基金份额握有东谈主大会；  （6）在基金管制东谈主更换时，提名新的基金管制东谈主；  （7）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）以淳厚信用、勤劳尽责的原则握有并安全撑握基金财产；  （2）设立专门的基金托管部门，具有允洽要求的营业场面，配备有余的、合 格的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托管事宜；  （3）建立健全里面风落魄挡、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产相互孤立；对所托管的不同的基金分别设立账户，孤立核算，分账管制，保证 不同基金之间在账户设立、资金划拨、账册记录等方面相互孤立；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他联系规矩外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产；  （5）撑握由基金管制东谈主代表基金坚韧的与基金联系的紧要合同及联系凭证；  （6）按规矩开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管制东谈主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；  （7）保守基金生意奥秘，除《基金法》、《基金合同》偏激他联系规矩另有规              民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 定外，在基金信息公开暴露前给予狡饰，不得向他东谈主泄露，审计、法律等外部专科 照拂人要求提供的除外；  （8）复核、审查基金管制东谈主狡计的基金资产净值、各样基金份额净值、基金 份额申购、赎回价钱；  （9）办理与基金托管业务行为联系的信息暴露事项；  （10）对基金财务司帐陈说、季度陈说、中期陈说和年度陈说出具主意，说明 基金管制东谈主在各关键方面的运作是否严格按照《基金合同》的规矩进行；要是基金 管制东谈主有未实行《基金合同》规矩的行为，还应当说明基金托管东谈主是否遴选了适当 的措施；  （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他关系辛勤，保存期限 不低于法律法例规矩的最低期限；  （12）从基金管制东谈主或其托付的登记机构处接收并保存基金份额握有东谈主名册；  （13）按规矩制作关系账册并与基金管制东谈主查对；  （14）依据基金管制东谈主的指示或联系规矩向基金份额握有东谈主支付基金收益和赎 回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他联系规矩，召集基金份额握有东谈主大 会或配合基金管制东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；  （16）按照法律法例和《基金合同》的规矩监督基金管制东谈主的投资运作；  （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的撑握、清理、估价、变现和分 配；  （18）靠近斥逐、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时陈说中国证监会和 银行业监督管制机构，并文书基金管制东谈主；  （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，应承担抵偿使命，其抵偿责 任不因其退任而免除；  （20）按规矩监督基金管制东谈主按法律法例和《基金合同》规矩履行我方的义务， 基金管制东谈主因违犯《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额握有东谈主利益向 基金管制东谈主追偿；  （21）实行奏效的基金份额握有东谈主大会的决议；  （22）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。             民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （三）基金份额握有东谈主的权利义务  基金投资者握有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额握有东谈主和《基金 合同》确当事东谈主，直至其不再握有本基金的基金份额。基金份额握有东谈主行为《基金 合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。  团结类别的每份基金份额具有同等的正当权益。 括但不限于：  （1）分享基金财产收益；  （2）参与分拨清理后的剩余基金财产；  （3）照章转让或者恳求赎回其握有的基金份额；  （4）按照规矩要求召开基金份额握有东谈主大会或者召集基金份额握有东谈主大会；  （5）出席或者托付代表出席基金份额握有东谈主大会，对基金份额握有东谈主大会审 议事项利用表决权；  （6）查阅或者复制公开暴露的基金信息辛勤；  （7）监督基金管制东谈主的投资运作；  （8）对基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的行为照章 拿告状讼或仲裁；  （9）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）崇敬阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息暴露文献；  （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受才智，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）暖和基金信息暴露，实时利用权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所规矩的用度；  （5）在其握有的基金份额界限内，承担基金耗损或者《基金合同》拆开的有 限使命；  （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东谈主正当权益的行为；                民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （7）实行奏效的基金份额握有东谈主大会的决议；  （8）返还在基金往来过程中因任何原因得回的欠妥得利；  （9）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额握有东谈主大会召集、议事及表决的轨范和国法  基金份额握有东谈主大会由基金份额握有东谈主组成，基金份额握有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额握有东谈主出席会议并表决。基金份额握有东谈主握有的每一基金份额拥 有对等的投票权。  本基金份额握有东谈主大会不设日常机构。  （一）召开事由  （1）拆开《基金合同》；  （2）更换基金管制东谈主；  （3）更换基金托管东谈主；  （4）退换基金运作神情；  （5）调养基金管制东谈主、基金托管东谈主的酬金圭臬或提高销售服务费；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资主见、界限或策略；  （9）变更基金份额握有东谈主大会轨范；  （10）基金管制东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额握有东谈主大会；  （11）单独或悉数握有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额 握有东谈主（以基金管制东谈主收到提议当日的基金份额狡计，下同）就团结事项书面要求 召开基金份额握有东谈主大会；  （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生紧要影响的其他事项；  （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会规矩的其他应当召开基金份额握 有东谈主大会的事项。 实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管制东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不 需召开基金份额握有东谈主大会：              民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （2）调养本基金的申购费率、调低赎回费率、调低销售服务费率或变更收费 神情、调养本基金的基金份额类别的设立或分类国法；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额握有东谈主利益无实质性不利影响或修改 不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生紧要变化；   （5）基金管制东谈主、登记机构、基金销售机构调养联系申购、赎回、退换、基 金往来、非往来过户、转托管等业务国法；   （6）按照法律法例和《基金合同》规矩不需召开基金份额握有东谈主大会的其他 情形。   （二）会议召集东谈主及召集神情 管制东谈主召集。 出版面提议。基金管制东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 奉告基金托管东谈主。基金管制东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金管制东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行 召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并奉告基金管制东谈主，基金管制东谈主应当配 合。 召开基金份额握有东谈主大会，应当向基金管制东谈主建议书面提议。基金管制东谈主应当自收 到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面奉告建议提议的基金份额握有东谈主代 表和基金托管东谈主。基金管制东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金管制东谈主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额握有东谈主仍认 为有必要召开的，应当向基金托管东谈主建议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提 议之日起10日内决定是否召集，并书面奉告建议提议的基金份额握有东谈主代表和基金 管制东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并奉告基 金管制东谈主，基金管制东谈主应当配合。              民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 基金份额握有东谈主大会，而基金管制东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或悉数代表基 金份额10%以上（含10%）的基金份额握有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中 国证监会备案。基金份额握有东谈主照章自行召集基金份额握有东谈主大会的，基金管制东谈主、 基金托管东谈主应当配合，不得报复、打扰。 登记日。   （三）召开基金份额握有东谈主大会的文书时候、文书内容、文书神情 基金份额握有东谈主大默契知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议体式；   （2）会议拟审议的事项、议事轨范和表决神情；   （3）有权出席基金份额握有东谈主大会的基金份额握有东谈主的权益登记日；   （4）授权托付评释的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 有用期限等）、投递时候和地点；   （5）会务常设商酌东谈主姓名及商酌电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文书的其他事项。 说明本次基金份额握有东谈主大会所遴选的具体通信神情、托付的公证机关偏激商酌方 式和商酌东谈主、表决主意寄交的截止时候和收取神情。 主意的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文书基金管制东谈主到指 定地点对表决主意的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额握有东谈主，则应另行书面通 知基金管制东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决主意的计票进行监督。基金管制东谈主或 基金托管东谈主拒不派代表对表决主意的计票进行监督的，不影响表决主意的计票遵守。   （四）基金份额握有东谈主出席会议的神情   基金份额握有东谈主大会可通过现场开会神情、通信开会等神情或法律法例、监管 机构允许的其他神情召开，会议的召开神情由会议召集东谈主确定。              民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 表出席，现场开会时基金管制东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额握有东谈主 大会，基金管制东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开会同期 允洽以下条件时，不错进行基金份额握有东谈主大会议程：   （1）亲身出席会议者握有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东谈主握 有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付评释允洽法律法例、《基金合同》 和会议文书的规矩，况兼握有基金份额的凭证与基金管制东谈主握有的登记辛勤相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日握有基金份额的凭证自大，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额握有东谈主大会召开时候的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额握有东谈主大会。再行召集的基金份额握 有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或基金合同约定的其他神情在表决截止日过去投递至召集东谈主指定的地址。通信开 会应以书面貌貌或基金合同约定的其他神情进行表决。   在同期允洽以下条件时，通信开会的神情视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文书后，在2个办事日内一语气公 布关系提醒性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文书基金托管东谈主（要是基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金管制东谈主）到指定地点对书面表决主意的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（要是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管制东谈主）和公证机关的监督下按照会议 文书规矩的神情收取基金份额握有东谈主的书面表决主意；基金托管东谈主或基金管制东谈主经 文书不参加收取书面表决主意的，不影响表决遵守；   （3）本东谈主平直出具表决主意或授权他东谈主代表出具表决主意的，基金份额握有 东谈主所握有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主平直出具表决主意或授权他东谈主代表出具表决主意基金份额握有东谈主所握有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额                民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 握有东谈主大会召开时候的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额 握有东谈主大会。再行召集的基金份额握有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之 一）基金份额的握有东谈主平直出具表决主意或授权他东谈主代表出具表决主意；   （4）上述第（3）项中平直出具书面主意的基金份额握有东谈主或受托代表他东谈主出 具书面主意的代理东谈主，同期提交的握有基金份额的凭证、受托出具书面主意的代理 东谈主出具的托付东谈主握有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付评释允洽法律法 规、《基金合同》和会议文书的规矩，并与基金登记机构记录相符。 其他神情召开，基金份额握有东谈主不错取舍书面、网罗、电话、短信或其他神情进行 表决，具体神情由会议召集东谈主确定并在会议文书中列明。 网罗、电话、短信或其他神情，具体神情在会议文书中列明。   （五）议事内容与轨范   议事内容为关系基金份额握有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、 决定拆开《基金合同》、更换基金管制东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法 律法例及《基金合同》规矩的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额握有东谈主 大会磋磨的其他事项。   基金份额握有东谈主大会的召集东谈主发出召蚁合议的文书后，对原有提案的修改应当 在基金份额握有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额握有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的神情下，起头由大会主握东谈主按照下列第（七）条文定轨范确定和 公布监票东谈主，然后由大会主握东谈主宣读提案，经磋磨后进行表决，并形成大会决议。 大会主握东谈主为基金管制东谈主授权出席会议的代表，在基金管制东谈主授权代表未能主握大 会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主握；要是基金管制东谈主授权代表 和基金托管东谈主授权代表均未能主握大会，则由出席大会的基金份额握有东谈主和代理东谈主 所握表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额握有东谈主行为该次             民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 基金份额握有东谈主大会的主握东谈主。基金管制东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主握基金份额 握有东谈主大会，不影响基金份额握有东谈主大会作出的决议的遵守。  会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称号）、身份评释文献号码、握有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主姓 名（或单元称号）和商酌神情等事项。  （2）通信开会  在通信开会的情况下，起头由召集东谈主提前30日公布提案，在所文书的表决截止 日历后2个办事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公证机关监 督下形成决议。  （六）表决  基金份额握有东谈主所握每份基金份额有一票表决权。  基金份额握有东谈主大会决议分为一般决议和相配决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第2项所规矩的须以相配 决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的神情通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。退换基金运作神情、更换基金 管制东谈主或者基金托管东谈主、本基金与其他基金合并、拆开《基金合同》以相配决议通 过方为有用。  基金份额握有东谈主大会遴选记名神情进行投票表决。  遴选通信神情进行表决时，除非在计票时有充分的相悖把柄评释，不然提交符 合会议文书中规矩的阐发投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头允洽 会议文书规矩的书面表决主意视为有用表决，表决主意依稀不清或相互矛盾的视为 弃权表决，但应当计入出具书面主意的基金份额握有东谈主所代表的基金份额总和。  基金份额握有东谈主大会的各项提案或团结项提案内比肩的各项议题应当分开审议、 逐项表决。  （七）计票  （1）如大会由基金管制东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额握有东谈主大会的主握东谈主                民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 应当在会议运转后布告在出席会议的基金份额握有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 握有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额握 有东谈主自行召集或大会固然由基金管制东谈主或基金托管东谈主召集，关联词基金管制东谈主或基金 托管东谈主未出席大会的，基金份额握有东谈主大会的主握东谈主应当在会议运转后布告在出席 会议的基金份额握有东谈主中选举三名基金份额握有东谈主代表担任监票东谈主。基金管制东谈主或 基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵守。  （2）监票东谈主应当在基金份额握有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主握东谈主马上 公布计票结果。  （3）要是会议主握东谈主或基金份额握有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑， 不错在布告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东谈主应当进行再行清 点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主握东谈主应当马上公布再行盘点结果。  （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金管制东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的遵守。  在通信开会的情况下，计票神情为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管制东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金管制东谈主或基金托管东谈主拒派代表对书 面表决主意的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  （八）奏效与公告  基金份额握有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。  基金份额握有东谈主大会的决议自表决通过之日起奏效。基金份额握有东谈主大会决议 自奏效之日起2日内在规矩媒介上公告。要是取舍通信神情进行表决，在公告基金 份额握有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。  基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主应当实行奏效的基金份额握有东谈主大 会的决议。奏效的基金份额握有东谈主大会决议对全体基金份额握有东谈主、基金管制东谈主、 基金托管东谈主均有拘谨力。  （九）实施侧袋机制期间基金份额握有东谈主大会的寥落约定  若本基金实施侧袋机制，则关系基金份额或表决权的比例指主袋份额握有东谈主和                   民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 侧袋份额握有东谈主分别握有或代表的基金份额或表决权允洽该等比例，但若关系基金 份额握有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额握有东谈主握有或 代表的基金份额或表决权允洽该等比例： 金份额10%以上（含10%）； 日关系基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所握有的基金份额不小于在权益登记日关系基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日关系基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额握有东谈主大会召 开时候的3个月以后、6个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额握有东谈主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）关系基金份额的握有东谈主参与或授权他东谈主参与 基金份额握有东谈主大会投票； （含50%）选举产生别称基金份额握有东谈主行为该次基金份额握有东谈主大会的主握东谈主； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   团结主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额握有东谈主大会召开事由、召开条件、议事轨范、表决 条件等规矩，但凡平直援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致关系内容被 取消或变更的，基金管制东谈主提前公告后，可平直对本部天职容进行修改和调养，无 需召开基金份额握有东谈主大会审议。   三、基金合同的变更、拆开与基金财产的清理   （一）《基金合同》的变更                民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 会决议通过的事项的，应召开基金份额握有东谈主大会决议通过。对于法律法例规矩和 基金合同约定可不经基金份额握有东谈主大会决议通过的事项，由基金管制东谈主和基金托 管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议奏效后两日内在规矩媒介公告。  （二）《基金合同》的拆开事由  有下列情形之一的，经履行关系轨范后，《基金合同》应当拆开： 托管东谈主相连的；  （三）基金财产的清理 立清理小组，基金管制东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金 清理。 东谈主、允洽《中华东谈主民共和国证券法》规矩的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的办当事者谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。  （1）《基金合同》拆开情形出当前，由基金财产清理小组统一给与基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作清理陈说；  （5）遴聘司帐师事务所对清理陈说进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理报 告出具法律主意书；  （6）将清理陈说报中国证监会备案并公告；              民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，清理期限相应顺延。  （四）清理用度  清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的系数合理用度， 清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。  （五）基金财产清理剩余资产的分拨  依据基金财产清理的分拨有筹算，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财 产清理用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额握有东谈主握有的基金份额 比例进行分拨。  （六）基金财产清理的公告  清理过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产清理陈说经允洽《中华东谈主民 共和国证券法》规矩的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主意书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理陈说报中国证监会备案后5 个办事日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理陈说登载 在规矩网站上，并将清理陈说提醒性公告登载在规矩报刊上。  （七）基金财产清理账册及文献的保存  基金财产清理账册及联系文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例规 定的最低期限。   四、争议责罚神情   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争 议，基金合同当事东谈主应尽量通过协商、融合路线责罚。不肯或者不行通过协商、 融合责罚的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中 国国际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁国法进行仲裁。仲裁地点为北京市。 仲裁裁决是终端的，对各方当事东谈主均有拘谨力，除非仲裁裁决另有规矩，仲裁费 由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，继续赤诚、勤劳、尽责 地履行基金合同规矩的义务，珍视基金份额握有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港、澳门和台湾                民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 法律）统辖。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的神情  《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管制东谈主、基金托管东谈主、销售机构的 办公场面和营业场面查阅。                    民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)               附件二：基金托管契约内容摘抄           （本摘抄如与托管契约正文不符，以托管契约正文为准）     一、托管契约当事东谈主     （一）基金管制东谈主     称号：民生加银基金管制有限公司     住所：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     邮政编码：518026     法定代表东谈主：张焕南     成立日历：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管制委员会证监许可[2008]1187 号     组织体式：有限使命公司（中外结伴）     注册老本：叁亿元东谈主民币     存续期间：永续运筹帷幄     （二）基金托管东谈主     称号：中原银行股份有限公司（简称：中原银行）     住所、办公地址：北京市东城区开国门内大街22号     邮政编码：100005     法定代表东谈主：李民吉     成立日历：1992年10月14日     批准设立机关和批准设立文号：中国东谈主民银行[银复（1992）391号]     组织体式：股份有限公司     注册老本：1538722.398300万东谈主民币     存续期间：握续运筹帷幄     基金托管资历批文及文号：中国证监会证监基金字[2005]25号     运筹帷幄界限：接管公众进款；披发短期、中期和经久贷款；办理国表里结算；办 理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供 信用证服务及担保；代理收付款项；提供撑握箱服务；结汇、售汇业务；保障兼业               民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 代理业务；经中国银行业监督管制委员会批准的其他业务。   二、基金托管东谈主对基金管制东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据联系法律法例的规矩及基金合同的约定，对基金投资范 围、投资对象进行监督。   本基金的投资界限为具有精好意思流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的股 票(包括中小板、创业板偏激他照章刊行上市的股票、存托凭证)、内地与香港股票 阛阓往来互联互通机制允许买卖的规矩界限内的香港联合往来所上市的股票(以下 简称“港股通标的股票”)、债券(包括国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司 债券、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支握机构债、政府 支握债券、地方政府债、可退换债券、可交换债券、分离往来可退换债券偏激他经 中国证监会允许投资的债券等)、资产支握证券、同行存单、债券回购、银行进款 (包括契约进款、如期进款、文书进款偏激他银行进款)、货币阛阓用具、股指期货、 国债期货、股票期权以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具(但 须允洽中国证监会关系规矩)。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行适当程 序后，不错将其纳入投资界限。   基金的投资组合比例为：本基金股票资产占基金资产的比例60%-95%，投资于 金融优选行业主题股票资产占非现金基金资产的比例不低于80%，其中投资于港股 通标的股票资产不最初股票资产的50%。每个往来日日终，在扣除股指期货、国债 期货和股票期权合约需缴纳的往来保证金后，应当保握不低于基金资产净值的5% 的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等。   如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管制东谈主在履行适 当轨范后，不错调养上述投资品种的投资比例。本基金参与股指期货、国债期货、 股票期权往来，应允洽法律法例规矩和基金合同约定的投资限制并遵守关系期货等 往来所的业务国法。   （二）基金托管东谈主根据联系法律法例的规矩及基金合同的约定，对基金投资比 例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和调养期限进行监督：   （1）本基金股票资产占基金资产的60%-95%，其中投资于港股通标的股票不                 民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 最初股票资产的50%，投资于金融优选行业主题股票资产比例不低于非现金基金资 产的80%；   （2）本基金每个往来日日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约所需 缴纳的往来保证金后，握有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资 产净值的5%，前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金握有一家公司刊行的证券，其市值（团结家公司在内地和香港同 时上市的A+H股悉数狡计）不最初基金资产净值的10％；   （4）本基金管制东谈主管制的且有本托管东谈主托管的全部基金握有一家公司刊行的 证券（团结家公司在内地和香港同期上市的A+H股悉数狡计），不最初该证券的 的比例限制；   （5）本基金管制东谈主管制的全部灵通式基金（包括灵通式基金以及处于灵通期 的如期灵通基金)握有一家上市公司刊行的可流通股票，不得最初该上市公司可流 通股票的15%；本基金管制东谈主管制的全部投资组合握有一家上市公司刊行的可流通 股票，不得最初该上市公司可流通股票的30%；完全按照联系指数的组成比例进行 证券投资的灵通式基金以及中国证监会认定的寥落投资组合可不受前述比例限制；   （6）本基金投资于团结原始权益东谈主的各样资产支握证券的比例，不得最初基 金资产净值的10％；   （7）本基金握有的全部资产支握证券，其市值不得最初基金资产净值的20％；   （8）本基金握有的团结(指团结信用级别)资产支握证券的比例，不得最初该 资产支握证券限制的10％；   （9）本基金管制东谈主管制的全部基金投资于团结原始权益东谈主的各样资产支握证 券，不得最初其各样资产支握证券悉数限制的10％；   （10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支握证券。基 金握有资产支握证券期间，要是其信用品级下降、不再允洽投资圭臬，应在评级报 告密布之日起3个月内给予全部卖出；   （11）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不最初本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不最初拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （12）本基金进入寰宇银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得最初基金                民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 资产净值的40%，进入寰宇银行间同行阛阓进行债券回购的最经久限为1年，债券 回购到期后不得缓期；   （13）本基金的资产总值不得最初基金资产净值的140%；   （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值悉数不得最初本基金资产净值 的15%。因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金管制东谈主之外的 因素致使本基金不允洽该比例限制的，基金管制东谈主不得主动新增流动性受限资产的 投资；   （15）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为往来敌手 开展逆回购往来的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资界限保握 一致；   （16）本基金参与股指期货往来，需遵守下列投资比例限制： 资产净值的10%； 有的股票总市值的20%； 得最初上一往来日基金资产净值的20%； 与有价证券市值之和，不得最初基金资产净值的95%，其中，有价证券指股票、债 券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支握证券、买入返售金融资产（不 含质押式回购）等； 算）应当允洽基金合同对于股票投资比例的联系约定；   （17）本基金参与国债期货往来的，应当遵守下列要求： 产净值的15%； 券总市值的30%；               民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 卖放洋债期货合约价值，悉数（轧差狡计）应当允洽基金合同对于债券投资比例的 联系约定； 上一往来日基金资产净值的30%；   （18）本基金参与股票期权往来的，需遵守下列投资比例限制： 值的10%； 应握有合约行权所需的全额现金或往来所国法认同的可冲抵期权保证金的现金等价 物； 面值按照行权价乘以合约乘数狡计；   （19）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往来的股票实行；   （20）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除第（2）、（10）、（14）、（15）项外，因证券、期货阛阓波动、证券刊行东谈主合 并、基金限制变动等基金管制东谈主之外的因素致使基金投资比例不允洽上述规矩投资 比例的，基金管制东谈主应当在10个往来日内进行调养，但中国证监会规矩的寥落情形 除外。法律法例另有规矩的，从其规矩。   基金管制东谈主应当自基金合同奏效之日起6个月内使基金的投资组合比例允洽基 金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资界限、投资策略应当允洽基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起运转。   法律法例或监管部门对上述投资限制、投资不容等作出强制性调养的，本基金 应当按照法律法例或监管部门的规矩实行；如法律法例或监管部门修改或调养上述 投资限制、投资不容性规矩，且该等调养或修改属于非强制性的，基金管制东谈主有权 在履行适当轨范后按照法律法例或监管部门调养或修改后的规矩实行，并应向投资 者履行信息暴露义务。   （三）为珍视基金份额握有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者活 动：   （1）承销证券；              民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （2）违犯规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金管制东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往来、主管证券往来价钱偏激他不正直的证券往来行为；   （7）法律、行政法例和中国证监会规矩不容的其他行为。   基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓励、推行控 制东谈主或者与其有紧要历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他紧要关联往来的，应当允洽基金的投资主见和投资策略，革职基金份额握有 东谈主利益优先的原则，防卫利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓 公谈合理价钱实行。关系往来必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例给予 暴露。紧要关联往来应提交基金管制东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤立董 事通过。基金管制东谈主董事会应至少每半年对关联往来事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述不甘愿限制性规矩，如适用于本基 金，基金管制东谈主在履行适当轨范后，则本基金投资不再受关系限制或以变更后的规 定为准。   （四）基金托管东谈主根据联系法律法例的规矩及基金合同的约定，对基金管制东谈主 参与银行间债券阛阓进行监督。   基金管制东谈主应在基金投资运作之前按照规矩的数据形态向基金托管东谈主提供允洽 法律法例及行业圭臬的、经把稳取舍的、本基金适用的银行间债券阛阓往来敌手名 单，并约定各往来敌手所适用的往来结算神情。基金管制东谈主应严格按照往来敌手名 单的界限在银行间债券阛阓取舍往来敌手。基金托管东谈主过后监督基金管制东谈主是否按 事前提供的银行间债券阛阓往来敌手名单进行往来。基金管制东谈主不错每半年对银行 间债券阛阓往来敌手名单及结算神情进行更新，新名单确定前已与本次剔除的往来 敌手所进行但尚未结算的往来，仍应按照契约进行结算。如基金管制东谈主根据阛阓情 况需要临时调养银行间债券阛阓往来敌手名单及结算神情的，应向基金托管东谈主说明 情理，并在与往来敌手发生往来前3个办事日内与基金托管东谈主协商责罚。   基金管制东谈主负责对往来敌手的资信阻挡，按银行间债券阛阓的往来国法进行交 易，并承担往来敌手不履行合同形成的损失，基金托管东谈主则根据银行间债券阛阓成             民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金管制东谈主莫得按照预先约 定的往来敌手或往来神情进行往来时，基金托管东谈主应实时提醒基金管制东谈主，基金托 管东谈主不承担由此形成的任何损成仇使命。  （五）基金管制东谈主投资银行如期进款应允洽关系法律法例约定。基金管制东谈主在 投资银行如期进款的过程中，必须允洽基金合同就投资品种、投资比例、进款期限 等方面的限制。基金管制东谈主应基于审慎原则评估进款银行信用风险并据此取舍进款 银行。因基金管制东谈主违犯上述原则给基金形成的损失，基金托管东谈主不承担任何使命。 开立如期进款账户时，如期进款账户的户名应与托管账户户名一致，本着便于基金 财产的安全撑握和日常监督核查的原则，进款行应尽量取舍托管账户所在地的分支 机构。对于跨行如期进款投资，基金管制东谈主必须和进款机构坚韧如期进款契约，约 定两边的权利和义务，该契约行为划款指示附件。该契约中必须有如下明确条目： “进款证实书不得被质押或以任何神情被典质，并不得用于转让和背书；本息到期 奉赵或提前支取的系数款项必须划至托管专户（明确户名、开户行、账号等），不 得划入其他任何账户”。并依照本契约布置原则对存单布置历程给予明确。对于跨 行进款，基金管制东谈主需提前与基金托管东谈主就如期进款契约及存单布置历程进行相通。 除非进款契约中规矩进款证实书由进款行撑握或进款契约行为进款支取的依据，存 单布置原则上取舍进款行上门服务的神情。寥落情况下，取舍基金管制东谈主布置存单 的神情。在取得进款证实书后，基金托管东谈主撑握证实书蓝本。基金管制东谈主需对跨行 进款的利率政策风险、进款行的取舍及进款契约承担使命，并指定专东谈主在核实进款 行授权东谈主员身份信息后，负责印鉴卡与进款证实书等凭证的监交或布置，以确保与 基金托管东谈主所布置凭证的信得过性、准确性和完好性。基金托管东谈主对投资后处于基金 托管东谈主推行阻挡之外的资产不承担撑握使命。跨行如期进款账户的预留印鉴为托管 东谈主托管业务专用章与托管业务授权东谈主名章。  （六）基金托管东谈主根据联系法律法例的规矩及基金合同的约定，对基金资产净 值狡计、各样基金份额净值狡计、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金 收益分拨、关系信息暴露、基金宣传推介材料中登载基金功绩发扬数据等进行监督 和核查。  要是基金管制东谈主未经基金托管东谈主的审核私行将空虚的功绩发扬数据印制在宣传 推介材料上，则基金托管东谈主对此不承担任何使命，并将在发现后立即陈说中国证监                民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 会。  （七）基金托管东谈主发现基金管制东谈主的上述事项及投资指示或推行投资运作违犯 法律法例、基金合同和本托管契约的规矩，应实时以电话提醒或书面提醒等神情通 知基金管制东谈主限期纠正。  基金管制东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金管制东谈主收到书面 文书后应不才一办事日前实时查对并以书面体式给基金托管东谈主发出回函，就基金托 管东谈主的疑义进行解释或举证，说明违法原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时 改正。在上述规如期限内，基金托管东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促基金管 理东谈主改正。基金管制东谈主对基金托管东谈主文书的违法事项未能在限期内纠正的，基金托 管东谈主应陈说中国证监会。  （八）基金管制东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法例、基金合同和本 托管契约对基金业求实行核查。  对基金托管东谈主发出的书面提醒，基金管制东谈主应在规矩时候内复兴并改正，或就 基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照法律法例、基金合同和本托 管契约的要求需向中国证监会报送基金监督陈说的事项，基金管制东谈主应积极配合提 供关系数据辛勤和轨制等。  （九）若基金托管东谈主发现基金管制东谈主依据往来轨范也曾奏效的指示违犯法律、 行政法例和其他联系规矩，或者违犯基金合同约定的，应当立即文书基金管制东谈主。  （十）基金托管东谈主发现基金管制东谈主有紧要违法行为，有权陈说中国证监会，同 时文书基金管制东谈主限期纠正，并将纠正结果陈说中国证监会。  基金管制东谈主无正直情理，断绝、重荷对方根据本托管契约规矩利用监督权，或 遴选拖延、诈骗等技能妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东谈主建议劝诫 仍不改正的，基金托管东谈主应陈说中国证监会。      三、基金管制东谈主对基金托管东谈主的业务核查  （一）基金管制东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基 金托管东谈主安全撑握基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、 复核基金管制东谈主狡计的基金资产净值和各样基金份额净值、根据基金管制东谈主指示办 理清理交收、关系信息暴露和监督基金投资运作等行为。  （二）基金管制东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账               民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 管制、未实行或无故延伸实行基金管制东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违犯 《基金法》、基金合同、本契约偏激他联系规矩时，应实时以书面体式文书基金托 管东谈主限期纠正。  基金托管东谈主收到文书后应实时查对并以书面体式给基金管制东谈主发出回函，说明 违法原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金管 理东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主应积极配合 基金管制东谈主的核查行为，包括但不限于：提交关系辛勤以供基金管制东谈主核查托管财 产的完好性和信得过性，在规矩时候内复兴基金管制东谈主并改正。  （三）基金管制东谈主发现基金托管东谈主有紧要违法行为，应实时陈说中国证监会， 同期文书基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果陈说中国证监会。  基金托管东谈主无正直情理，断绝、重荷对方根据本契约规矩利用监督权，或遴选 拖延、诈骗等技能妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金管制东谈主建议劝诫仍不 改正的，基金管制东谈主应陈说中国证监会。   四、基金财产的撑握  （一）基金财产撑握的原则 确保基金财产的完好与孤立； 金财产，如有寥落情况两边可另行协商责罚； 定到账日历并文书基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主 应实时文书基金管制东谈主遴选措施进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金管制 东谈主应负责向联系当事东谈主追偿基金财产的损失； 金财产。  （二）基金召募期间及召募资金的验资              民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 业银行或者从事客户往来结算往来资金存管的生意银行等营业机构开立的“基金募 集专户”。该账户由基金管制东谈主开立并管制。 基金份额握有东谈主东谈主数允洽《基金法》、《运作办法》等联系规矩后，基金管制东谈主应将 属于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主为本基金开立的基金托管专户，同期在规 定时候内，遴聘允洽《中华东谈主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所进行验资，出 具验资陈说。出具的验资陈说由参加验资的2名或2名以上中国注册司帐师署名方为 有用。 定办理退款等事宜。   （三）基金托管专户的开立和管制   基金托管专户的称号：民生加银金融优选夹杂型证券投资基金   托管账户开户行：中原银行股份有限公司 银行进款。本基金的一切货币出入行为，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付 基金收益、收取申购款，均需通过基金托管专户进行。 东谈主和基金管制东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的 任何账户进行本基金业务之外的行为。 的其他联系规矩。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管制 基金开立基金托管东谈主与本基金联名的证券账户。 管东谈主和基金管制东谈主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得 使用基金的任何账户进行本基金业务之外的行为。             民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 管制和运用由基金管制东谈主负责。 算备付金账户，并代表本基金完成与中国证券登记结算有限使命公司的一级法东谈主清 算办事，基金管制东谈主应给予积极协助。结算备付金、交收价差资金等的收取按照中 国证券登记结算有限使命公司的规矩实行。 投资品种的投资业务，触及关系账户的开立、使用的，若无关系规矩，则基金托管 东谈主比照上述对于账户开立、使用的规矩实行。  （五）银行间债券托管专户的开设和管制  基金合同奏效后，基金管制东谈主负责以本基金的口头恳求并取得进入寰宇银行间 同行拆借阛阓的往来资历，并代表本基金进行往来；基金托管东谈主负责以本基金的名 义在中央国债登记结算有限使命公司开设银行间债券阛阓债券托管账户，并代表基 金进行银行间阛阓债券的结算。基金管制东谈主和基金托管东谈主共同代表本基金坚韧寰宇 银行间债券阛阓债券回购主契约，基金托管东谈主撑握契约蓝本，基金管制东谈主保存契约 副本。  （六）其他账户的开立和管制  在本托管契约坚韧日之后，本基金被允许从事允洽法律法例规矩和《基金合同》 约定的其他投资品种的投资业务时，要是触及关系账户的开设和使用，由基金管制 东谈主协助基金托管东谈主根据联系法律法例的规矩和《基金合同》的约定，开立联系账户。 该账户按联系国法使用并管制。  （七）基金财产投资的联系有价凭证等的撑握  基金财产投资的联系什物证券等有价凭证由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的保 司库，也可存入中央国债登记结算有限使命公司、中国证券登记结算有限使命公司 上海分公司/深圳分公司或单据营业中心的代撑握库，撑握凭证由基金托管东谈主握有。 什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金管制东谈主和基金托管东谈主共同办理。基金托 管东谈主对由基金托管东谈主及基金托管东谈主托付撑握的机构之外机构推行有用阻挡的证券不 承担撑握使命。  （八）与基金财产联系的紧要合同的撑握  与基金财产联系的紧要合同的签署，由基金管制东谈主负责。由基金管制东谈主代表基                民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 金签署的、与基金财产联系的紧要合同的原件分别由基金管制东谈主、基金托管东谈主撑握。 除本契约另有规矩外，基金管制东谈主代表基金签署的与基金财产联系的紧要合同包括 但不限于基金年度审计合同、基金信息暴露契约及基金投资业务中产生的紧要合同， 基金管制东谈主应保证基金管制东谈主和基金托管东谈主至少各握有一份蓝本的原件。基金管制 东谈主应在紧要合同签署后实时将紧要合同传真给基金托管东谈主，并在30个办事日内将正 本投递基金托管东谈主处。紧要合同的撑握期限不低于法律法例规矩的最低期限。      五、基金资产净值狡计和复核   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   各样基金份额净值是按照每个估值日闭市后，该类基金资产净值除以当日该类 基金份额的余额数目狡计，精准到0.0001元，少许点后第5位四舍五入。基金管制 东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度救急调养机制。国度另有规矩的，从其规矩。   基金管制东谈主于每个估值日狡计基金资产净值及各样基金份额净值，并按规矩公 告。   基金管制东谈主应每个估值日对基金资产估值。但基金管制东谈主根据法律法例或基金 合同的规矩暂停估值时除外。基金管制东谈主每个估值日对基金资产估值后，将各样基 金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管制东谈主按规矩 对外公布。 东谈主承担。本基金的基金司帐使命方由基金管制东谈主担任，因此，就与本基金联系的会 计问题，如经关系各方在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一致敬见的，基金管 理东谈主向基金托管东谈主出具加盖公章的书面说光泽，按照基金管制东谈主对基金净值信息的 狡计结果对外给予公布。由此给基金份额握有东谈主和基金形成的损失以及因该往来日 基金资产净值狡计顺延舛错而引起的损失，由基金管制东谈主负责赔付。      六、基金份额握有东谈主名册的撑握   基金份额握有东谈主名册至少应包括基金份额握有东谈主的称号和握有的基金份额。基 金份额握有东谈主名册由基金登记机构根据基金管制东谈主的指示编制和撑握，保存期不少 于20年。基金管制东谈主应如期向基金托管东谈主提供基金份额握有东谈主名册，基金托管东谈主得              民生加银金融优选夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 到基金管制东谈主提供的握有东谈主名册后与基金管制东谈主分别进行撑握。撑握神情不错取舍 电子或文档的体式，保存期不低于法律法例规矩的最低期限。如不行妥善撑握，则 按关系法例承担使命。  基金托管东谈主因编制基金如期陈说等合理原因要求基金管制东谈主提供关系辛勤时， 基金管制东谈主应将联系辛勤送交基金托管东谈主，不得无故断绝或延误提供，并保证其真 实性、准确性和完好性。基金托管东谈主不得将所撑握的基金份额握有东谈主名册用于基金 托管业务之外的其他用途，并应遵守狡饰义务。   七、托管契约的变更和拆开  （一）托管契约的变更轨范  本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其内 容不得与基金合同的规矩有任何突破。基金托管契约的变更报中国证监会备案。  （二）基金托管契约拆开出现的情形   八、争议责罚神情   各方当事东谈主同意，因本托管契约而产生的或与本托管契约联系的一切争议， 托管契约当事东谈主应尽量通过协商、融合路线责罚。不肯或者不行通过协商、融合 责罚的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国 际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁国法进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁 裁决是终端的，对各方当事东谈主均有拘谨力，除非仲裁裁决另有规矩，仲裁费由败 诉方承担。   争议处理期间，基金合同和托管契约当事东谈主应坚守各自的职责，各自继续忠 实、勤劳、尽责地履行基金合同和托管契约规矩的义务，珍视基金份额握有东谈主的 正当权益。   本托管契约受中国法律（为本托管契约之目的，不包括香港、澳门和台湾法 律）统辖。

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