华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型    发起式基金中基金（FOF）      招募讲明书（更新）    基金管理东谈主：华商基金管理有限公司    基金托管东谈主：中国银行股份有限公司        二零二四年八月       华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                    进犯提醒   华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）（以下 简称“本基金”）经中国证监会2021年7月15日证监许可[2021]2421号文注册， 本基金基金合同于2021年9月23日收效。   基金管理东谈主保证本招募讲明书的内容简直、准确、好意思满。本招募讲明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值、市集远景、风险和收益作出本质性判断、保举或保证，也不标明投资于本 基金莫得风险。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等因素产生波动，投 资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同期承担相应的投资风险。本基金投 资中的风险包括：因合座政事、经济、社会等环境因素对质券市集价钱产生影响 而形成的系统性风险，个别证券独到的非系统性风险，由于基金份额持有东谈主连气儿 大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理东谈主在基金管理实施过程中产生的基金 管理风险，本基金的特定风险等。   本基金为养老标的基金，尽力于于称心投资者的养老资金搭理需求，但养老目 标基金并不代表收益保障或其他任何形势的收益承诺。本基金非保本产物，存在 投资者承担耗损的可能性。   本基金每份基金份额的最短持有期限为一年。对于认购所得基金份额，自基 金合同收效日的次一年对日起可苦求赎回，如该对日不存在或为非管事日的，则 顺延至下一管事日；除法律法则另有端正或基金合同另有约定外，对于申购所得 基金份额，自申购阐明日的次一年对日起可苦求赎回，如该对日不存在或为非工 作日的，则顺延至下一管事日。   一年持有期到期日及一年持有期到期日之后，基金份额持有东谈主方可提议赎回 苦求。因此，对于基金份额持有东谈主而言，存在投老本基金后一年内无法赎回的风 险。   本基金投资于资产补助证券，基金管理东谈主固然已制定了投资决策经由和风险 收敛轨制，但本基金仍将靠近资产补助证券所独到的信用风险、利率风险、流动 性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等各式风险。   基金可根据投资策略需要或不同配置地市集环境的变化，选拔将部分基金资      华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 产投资于港股或选拔不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金管理东谈主履行相应 轨范后，不错启用侧袋机制。侧袋机制实施期间，基金管理东谈主将对基金简称进行 特殊标记，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有东谈主仔细阅读相关内容 并柔柔本基金启用侧袋机制时的特定风险。   本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或出奇基金份额总额的50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或出奇50%的除外。   基金投资有风险，投资东谈主认购（或申购）基金时应崇敬阅读本招募讲明书、 基金产物云尔概要和基金合同等信息泄露文献，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险，全面领路本基金的风险收益特征和产物特性， 并充分计划自身的风险承受能力，感性判断市集，严慎作念出投资决策。   基金的过往功绩并不预示其明天推崇，基金管理东谈主管理的其他基金的功绩也 不组成对本基金功绩推崇的保证。   基金管理东谈主依照恪尽责守、老实信用、严慎勤恳的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   本招募讲明书“基金管理东谈主”部分所载内容截止日为2024年7月22日，其余 所载内容截止日为2024年7月3日，联系财务数据和净值推崇截止日为2024年3月                      华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）      华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                   一、绪论   《华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募 讲明书》    （以下简称“本招募讲明书”）依据《中华东谈主民共和国证券法》                               （以下简 称“《证券法》”）、          《中华东谈主民共和国证券投资基金法》                         （以下简称“《基金法》”）、 《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》                      （以下简称“《销售办法》”）、 《公开召募证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开 召募证券投资基金信息泄露管理办法》（以下简称“《信息泄露办法》”）、《公 开召募证券投资基金运作教导第 2 号——基金中基金教导》、《养老标的证券投 资基金教导（试行）》、           《公开召募敞开式证券投资基金流动性风险管理端正》(以 下简称“《流动性风险管理端正》”) 、                   《公开召募证券投资基金侧袋机制教导（试 行）》、《个东谈主待业金投资公开召募证券投资基金业务管理暂行端正》（以下简称 “《暂行端正》”）偏激他联系端正以及《华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂 型发起式基金中基金（FOF）基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   本招募讲明书敷陈了华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金 中基金（FOF）的投资标的、策略、风险、费率等与投资东谈主投资决策联系的必要 事项，投资东谈主在作出投资决策前应仔细阅读本招募讲明书。   基金管理东谈主承诺本招募讲明书不存在职何不实纪录、误导性述说或者要紧遗 漏，并对其简直性、准确性、好意思满性承担法律管事。本基金是根据本招募讲明书 所载明的云尔苦求召募的。本基金管理东谈主莫得奉求或授权任何其他东谈主提供未在本 招募讲明书中载明的信息，或对本招募讲明书作任何解释或者讲明。   本招募讲明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东谈主之间基本权利义务的法律文献，其他与本基金相关的触及 基金合同当事东谈主之间权利义务关系的任何文献或表述，均以基金合同为准。基金 合同确当事东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主。基金投资者自依 基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其 持有基金份额的行动自身即标明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有东谈主作 为基金合同当事东谈主并不以在基金合同上书面签章为必要条件。基金合同当事东谈主按 照《基金法》、基金合同偏激他联系端正享有权利、承担义务。基金投资者欲了 解基金份额持有东谈主的权利和义务，应防卫查阅基金合同。        华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                       二、释义   本招募讲明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 中基金（FOF）。 基金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何灵验矫正和补充。 养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）托管合同》及对该托管协 议的任何灵验矫正和补充。 合型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书》偏激更新。 式基金中基金（FOF）基金产物云尔概要》偏激更新。 式基金中基金（FOF）基金份额发售公告》。 司法解释、行政规章以偏激他对基金合同当事东谈主有管制力的决定、决议、文牍等。 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委员 会第三十次会议矫正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委员会 对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其经常作念出的矫正。 施的《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其经常作念出 的矫正。        华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 日起实施，并经 2020 年 3 月 6 日中国证监会 2020 年第 2 次委务会审议通过的《关 于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募证券投资基金信息泄露管理 办法》及颁布机关对其经常作念出的矫正。 的《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其经常作念出的矫正。 机关对其经常作念出的矫正。     《暂行端正》：指中国证监会 2022 年 11 月 4 日颁布并实施的《个东谈主养老 金投资公开召募证券投资基金业务管理暂行端正》及颁布机关对其经常作念出的修 订。 员会。 务的法律主体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主。 正当登记并存续或经联系政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、社会 团体或其他组织。 投资者境内证券期货投资管理办法》及相关法律法则端正使用来自境外的资金进 行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格 境外机构投资者。 律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称。 东谈主。        华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 办理基金份额的申购、赎回、调理、转托管及如期定额投资等业务。 会端正的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金管理东谈主缔结了基金销售服务 合同，办理基金销售业务的机构。 投资东谈主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐明、算帐和结 算、代理披发红利、建立并相沿基金份额持有东谈主名册和办理非往复过户等。 限公司或接受华商基金管理有限公司奉求代为办理登记业务的机构。 管理的基金份额余额偏激变动情况的账户。 构办理认购、申购、赎回、调理、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户。 基金管理东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并赢得中国证监会书面阐明的 日历。 产算帐完毕，算帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历。 不得出奇 3 个月。 敞开日。 本基金参与港股通往复或投资香港互认基金，且该往复日为非港股通往复日或香 港互认基金内地销售敞开日，则本基金有权不敞开申购、赎回，并按端正进行公      华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 告）  。 范基金管理东谈主所管理的敞开式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理东谈主 和投资东谈主共同盲从。 请购买基金份额的行动。 请购买基金份额的行动。 定的条件要求将基金份额兑换为现款的行动。 端正的条件，苦求将其持有基金管理东谈主管理的、某一基金的基金份额调理为基金 管理东谈主管理的其他基金基金份额的行动。 持基金份额销售机构的操作。 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资方式。 加上基金调理中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调理中转入 苦求份额总额后的余额）出奇上一敞开日基金总份额的 10%。 行入款利息、已竣事的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭。 款项偏激他资产的价值总和。      华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 值和基金份额净值的过程。 刊及合适《信息泄露办法》端正的互联网网站（包括基金管理东谈主网站、基金托管 东谈主网站、中国证监会基金电子泄露网站）等媒介。 运作，由基金管理东谈主、基金管理东谈主推动、基金管理东谈主高等管理东谈主员或基金司理（指 基金管理东谈主职工中照章具有基金司理履历者，包括但不限于本基金的基金司理， 同期也不错包括基金司理之外的投研东谈主员，下同）等东谈主员承诺认购一定金额并持 有一如期限的证券投资基金。 务设立单独的份额类别，从而将基金份额分为不同的类别，各基金份额类别分别 竖立代码，分别规划和公告基金份额净值和基金份额累计净值。 额。 高等管理东谈主员、基金司理等东谈主员参与认购的资金。发起资金认购本基金的金额不 低于 1000 万元，且发起资金认购的基金份额持有期限不低于三年。 金份额持有期限不少于三年的基金管理东谈主推动、基金管理东谈主、基金管理东谈主高等管 理东谈主员或基金司理等东谈主员。 年对日；对于申购所得基金份额，指申购阐明日的次一年对日。如该对日不存在 或为非管事日的，则顺延至下一管事日。除法律法则另有端正或基金合同另有约 定外，一年持有期到期日及一年持有期到期日之后，基金份额持有东谈主可提议赎回 苦求。因不可抗力或基金合同约定的其他情形以致基金管理东谈主无法在该日按时开 放办理该基金份额的赎回业务的，则顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形 的影响因素废除之日起的下一个管事日。      华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往复日以上的逆回购 与银行如期入款（含合同约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、运动受 限的新股及非公开刊行股票、资产补助证券、因刊行东谈主债务负约无法进行转让或 往复的债券等。 额净值的方式，将基金治愈投资组合的市集冲击成老实派给执行申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益 不受损伤并得到平允对待。 所设立的证券往复服务公司，向香港联合往复所进行申报，买卖端正范围内的香 港联合往复所上市的股票。 易所建立本领结合，使内地和香港投资者不错通过当地证券公司或经纪商买卖规 定范围内的对方往复所上市的股票，包括沪港股票市集往复互联互通机制和深港 股票市集往复互联互通机制。 账户进行处置算帐，主义在于灵验隔断并化解风险，确保投资者得到平允对待， 属于流动性风险管理器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户。 致公允价值存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确 定性的资产。 件。                 三、基金管理东谈主   （一）基金管理东谈主概况       华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）    推动称呼                                出资比例    华龙证券股份有限公司                            46％    深圳市五洲协和投资有限公司                         34％    济钢集团有限公司                              20％ 商盛世成长夹杂型证券投资基金、华商收益增强债券型证券投资基金、华商动态 阿尔法天真配置夹杂型证券投资基金、华商产业升级夹杂型证券投资基金、华商 稳妥双利债券型证券投资基金、华商策略精选天真配置夹杂型证券投资基金、华 商褂讪增利债券型证券投资基金、华商价值精选夹杂型证券投资基金、华商主题 精选夹杂型证券投资基金、华商现款增利货币市集基金、华商大盘量化精选天真 配置夹杂型证券投资基金、华商价值分享天真配置夹杂型发起式证券投资基金、 华商红利优选天真配置夹杂型证券投资基金、华商上风行业天真配置夹杂型证券 投资基金、华商革命成长天真配置夹杂型发起式证券投资基金、华商新量化天真 配置夹杂型证券投资基金、华商新锐产业天真配置夹杂型证券投资基金、华商未 来主题夹杂型证券投资基金、华商健康活命天真配置夹杂型证券投资基金、华商 量化最初天真配置夹杂型证券投资基金、华商新趋势优选天真配置夹杂型证券投 资基金、华商双翼平衡夹杂型证券投资基金、华商信用增强债券型证券投资基金、 华商新能源夹杂型证券投资基金、华商新常态天真配置夹杂型证券投资基金、华 商双驱优选天真配置夹杂型证券投资基金、华商智能活命天真配置夹杂型证券投      华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 资基金、华商乐享互联天真配置夹杂型证券投资基金、华商新兴活力天真配置混 合型证券投资基金、华商万众革命天真配置夹杂型证券投资基金、华商瑞鑫如期 敞开债券型证券投资基金、华商丰利增强如期敞开债券型证券投资基金、华商润 丰天真配置夹杂型证券投资基金、华商元亨天真配置夹杂型证券投资基金、华商 瑞丰短债债券型证券投资基金、华商消耗行业股票型证券投资基金、华商研究精 选天真配置夹杂型证券投资基金、华商鑫安天真配置夹杂型证券投资基金、华商 可转债债券型证券投资基金、华商上游产业股票型证券投资基金、华商调动革命 股票型证券投资基金、华商电子行业量化股票型发起式证券投资基金、华商规划 机行业量化股票型发起式证券投资基金、华商高端装备制造股票型证券投资基金、 华商医药医疗行业股票型证券投资基金、华商恒益稳妥夹杂型证券投资基金、华 商科技革命夹杂型证券投资基金、华商龙头上风夹杂型证券投资基金、华商鸿益 一年如期敞开债券型发起式证券投资基金、华商鸿畅 39 个月如期敞开利率债债 券型证券投资基金、华商转债精选债券型证券投资基金、华商量化优质精选夹杂 型证券投资基金、华商双擎领航夹杂型证券投资基金、华商景气优选夹杂型证券 投资基金、华商鸿盈 87 个月如期敞开债券型证券投资基金、华商甄选薪金夹杂 型证券投资基金、华商平衡成长夹杂型证券投资基金、华商嘉悦平衡养老标的三 年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）、华商远见价值夹杂型证券投资基金、 华商核心引力夹杂型证券投资基金、华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发 起式基金中基金（FOF）、华商嘉逸养老标的日历 2040 三年持有期夹杂型发起式 基金中基金（FOF）、华商新能源汽车夹杂型证券投资基金、华商医药消耗精选混 合型证券投资基金、华商稳妥添利一年持有期夹杂型证券投资基金、华商竞争力 优选夹杂型证券投资基金、华商超卓成长一年持有期夹杂型证券投资基金、华商 品质慧选夹杂型证券投资基金、华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基 金、华商鸿盛纯债债券型证券投资基金、华商鑫选薪金一年持有期夹杂型证券投 资基金、华商 300 智选夹杂型证券投资基金、华商鸿丰纯债债券型证券投资基金、 华商平衡 30 夹杂型证券投资基金、华商安远稳进一年持有期夹杂型基金中基金 （FOF）、华商核心成长一年持有期夹杂型证券投资基金、华商鸿悦纯债债券型证 券投资基金、华商研究薪金一年持有期夹杂型证券投资基金、华商稳妥泓利一年 持有期夹杂型证券投资基金、华商嘉逸养老标的日历 2045 五年持有期夹杂型发      华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 起式基金中基金（FOF）、华商革命医疗夹杂型证券投资基金、华商利欣薪金债券 型证券投资基金、华商先进制造夹杂型证券投资基金、华商鸿裕利率债债券型证 券投资基金、华商科创板量化选股夹杂型证券投资基金、华商中证同行存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金、华商产业机遇夹杂型证券投资基金、华商品质价 值夹杂型证券投资基金、华商安恒债券型证券投资基金、华商数字经济夹杂型证 券投资基金。   （二）基金管理东谈主主要东谈主员情况   苏金奎：董事长。男，本科，管帐师。现任华龙证券股份有限公司党委副书 记、总司理、董事，曾任华龙证券股份有限公司投资银行部名目司理，规划财务 总部管帐、副总司理、总司理，华龙证券股份有限公司总管帐师、副总司理。曾 赴任于化学工业部化工机械研究院、上海恒科科技发展有限公司。   曹锋：董事。男，研究生。现任华龙证券股份有限公司党委副布告、工会主 席，曾任华龙证券股份有限公司办公室主任、党委办公室主任、党委组织部部长、 东谈主力资源总部总司理。曾赴任于兰州石油化工机器总厂、甘肃陇达期货经纪有限 公司、华龙期货股份有限公司。   贺强：董事。男，本科。现任华龙证券股份有限公司副总司理、证券投资总 部总司理，曾任华龙证券股份有限公司民主东路营业部部门司理、中山路营业部 总司理、乌鲁木王人扬子江路证券营业部总司理，华龙证券股份有限公司金融发展 部总司理、办公室主任，华龙证券股份有限公司总司理助理、固定收益总部总经 理。曾赴任于蔚深证券有限管事公司、珠海泰柯玛有限公司。   钱宁波：董事。男，硕士研究生。现任成都农村买卖银行股份有限公司资产 保全部总司理。曾赴任于成都市水利电力勘探筹划院、北京市天铎讼师事务所、 华夏银行成都分行。   陈亚禹：董事。男，硕士研究生。现任成都农村买卖银行股份有限公司董事 会办公室主任助理，曾任成都农村买卖银行股份有限公司董事会办公室司理。曾 赴任于蚌埠坦克学院、共青团安徽省凤阳县委员会、中国东谈主民银行滁州市中心支 行、成都市场地金融管理局、成都市委办公厅、成都银行。   曹孟博：董事。男，工程硕士，高等经济师。现任济钢集团有限公司董事会        华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 薪酬与考核委员会管事组组长、济南空天产业发展投资有限公司监事、中国重型 汽车集团有限公司监事，曾任济钢集团有限公司真金不怕火铁厂科员，财务部科员、科长、 副处长、部长，党委委员、董事。曾赴任于山东钢铁股份有限公司财务部、济南 分公司。   王小刚：董事。男，理学硕士。现任华商基金管理有限公司党支部布告、总 司理、首席信息官、财务负责东谈主。曾任华龙证券股份有限公司定西服务部司理， 兰州东岗西路营业部副总司理、总司理，华龙证券股份有限公司总司理助理、经 纪业务管理总部总司理，华龙证券股份有限公司副总司理、党委委员、深圳分公 司总司理、固定收益总部总司理。曾赴任于天水市信赖投资公司。   刘志军：寂静董事。女，博士研究生。现任兰州财经大学训诫，兰州佛慈制 药股份有限公司寂静董事、兰州黄河企业股份有限公司寂静董事、克拉玛依市建 业能源股份有限公司寂静董事、方大炭素新材料科技股份有限公司寂静董事。   高菠阳：寂静董事。女，博士研究生。现任中央财经大学管理科学与工程学 院训诫、产教交融部主任，中央财经大学-电子科技大学联合数据研究中心副主 任，国寿健康产业投资有限公司寂静董事，北京纳尔顿究诘有限公司监事。曾任 中央财经大学管理科学与工程学院讲师、副训诫。   王珏：寂静董事。男，博士研究生。现任西南财经大学工商管理学院院长， 曾任西南财经大学国际商学院教练，中英FDI研究所长处，国际商务系系主任， 国际商学院院长助理、副院长、院长。   张涵：寂静董事。男，博士研究生。现任山东政法学院副训诫，山东文泉坤 园讼师事务所讲师。曾任山东政法学院科员。   胡海全：监事会主席。男，本科，管帐师。现任华龙证券股份有限公司党委 委员、副总司理、首席风险官、风险收敛总部总司理、内核部总司理，甘肃宏良 皮业股份有限公司董事，曾任华龙证券股份有限公司规划财务总部副总司理、合 规风控管理总部总司理、合规副总监。曾赴任于兰州平板玻璃厂、甘肃华联管帐 师事务所、五联联合管帐师事务所（现瑞华管帐师事务所）。   王泽龙：监事。男，本科，助理管帐师。现任成都农村买卖银行股份有限公 司金融市集部司理，曾任成都农村买卖银行股份有限公司金融市集部副司理。曾      华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 赴任于交通银行四川省分行、天津银行成都分行。   宋锋：监事。男，研究生，正高等管帐师。现任济钢集团有限公司财务部经 理、济钢集团重工机械有限公司监事、济南兴鲁实业开发总公司总司理兼法定代 表东谈主、济南鲍德钢结构有限公司监事、山东鲍德翼板有限公司监事、山东济钢气 体有限公司监事、王人鲁银行股份有限公司监事、鲍亨钢铁（越）管事有限公司董 事、国铭铸管股份有限公司董事。曾任济钢集团有限公司财务部科员、副科长、 科长、部长助理、副部长。曾赴任于济钢（马）钢板有限公司。   程蕾：职工监事。女，本科。现任华商基金管理有限公司基金运营总监、基 金运营部总司理，曾任华商基金管理有限公司基金管帐、运营保障部副总司理、 基金运营部副总司理。曾赴任于博时基金管理有限公司、东方基金管理有限公司。   童立：职工监事。男，硕士研究生。现任华商基金管理有限公司研究发展部 总司理、基金司理，曾任华商基金管理有限公司行业研究员、基金司理助理、研 究发展部总司理助理、研究发展部副总司理。   易金剑：职工监事。男，硕士研究生，企业东谈主力资源管理师（一级），中级 经济师。现任华商基金管理有限公司概括管理部总司理，曾任华商基金管理有限 公司东谈主力资源司理、东谈主力资源高等司理、概括管理部副总司理。曾赴任于杰迈晶 雅东谈主力资源有限公司、IBM（中国）、中国民生银行总行、中银基金管理有限公 司。   王小刚：总司理、首席信息官、财务负责东谈主。简历同上。   高敏：看护长、董事会秘书。女，管帐专科硕士，高等管帐师、注册管帐师、 注册评估师、注册税务师、国际注册里面审计师。2007 年 5 月加入华商基金管 理有限公司，曾任概括管理部总司理、深圳分公司总司理、公司副总司理；曾就 职于兰州百货大楼股份有限公司规划财务总部任主管管帐，甘肃金信管帐师事务 所任审计主管，兰州金瑞税务师事务所业务部任副主任，华龙证券股份有限公司 规划财务总部任副总司理。   王华：副总司理。男，工商管理硕士。2007 年 4 月加入华商基金管理有限 公司，曾任证券往复部主管、总司理，机构投资一部总司理、投资司理，混结伙 产投资部总司理，公司总司理助理，深圳分公司总司理；曾任中国物质再生利用       华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 总公司上海期货往复部投资分析员、部门副司理、部门司理，上海宏达期货有限 公司投资结算部总监，中国经济开发信赖投资公司北京证券营业部总司理助理、 研究发展部司理，中海基金筹备组成员，北京华商投资有限公司副总司理。   吴林谦：副总司理。男，大学本科。2019 年 1 月加入华商基金管理有限公 司，曾任上海分公司总司理；曾赴任于国度地震局兰州地震研究所，任助理研究 员；上海新兰德证券投资究诘公司，任总司理助理；金新信赖股份有限公司，从 事投资管理管事；新疆新界集团公司，从事房地产开发名目投资管事；金元证券 股份有限公司乌鲁木王人黄河路营业部，从事投行及机构客户服务管事；华龙证券 股份有限公司乌鲁木王人扬子江路证券营业部，历任副总司理、总司理；华龙证券 股份有限公司新疆分公司，任总司理。   陈杰：副总司理、固定收益部总司理、基金司理、深圳分公司总司理。男， 管理学硕士。2018 年 9 月加入华商基金管理有限公司，曾任公司总司理助理； 曾赴任于中国冶金拓荒南京有限公司，任财务部管帐；南京证券股份有限公司， 任固定收益部高等司理；华龙证券股份有限公司，任固定收益部副总司理；联讯 证券股份有限公司，任固定收益部董事总司理；华龙证券股份有限公司，任固定 收益部常务副总司理。   姜丽荣：副总司理、机构业务部总司理、上海分公司总司理。男，经济学硕 士。2022 年 1 月加入华商基金管理有限公司，曾任公司总司理助理；曾赴任于 宁波银行股份有限公司，历任职员、非银同行部负责东谈主；永赢基金管理有限公司， 历任市集部副总监、机构部副总监、机构部总监。  孙志远：男，中国籍，经济学硕士，具有基金从业履历。2008 年 2 月至 2009 年 1 月，赴任于华宝信赖有限管事公司企业年金中心，任受托司理；2009 年 1 月至 2010 年 7 月，赴任于长江养老保障股份有限公司业务补助部，任企业年金 受托司理；2010 年 7 月至 2011 年 12 月，赴任于好买基金研究中心，任基金研 究员；2011 年 12 月至 2015 年 6 月，赴任于海通证券股份有限公司研究所金融 产物研究中心，任基金分析师；2015 年 7 月至 2017 年 7 月，赴任于祥瑞证券股 份有限公司基金评价与照管人部，任推行副总司理；2017 年 7 月至 2020 年 7 月， 赴任于华创证券有限管事公司 FOF/MOM 投资管理中心，任部门总司理、FOF 投资       华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 司理；2020 年 8 月加入华商基金管理有限公司；2021 年 5 月 28 日起于今担任华 商嘉悦平衡养老标的三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）的基金司理； 金中基金（FOF）的基金司理；2021 年 10 月 15 日起于今担任华商嘉逸养老标的 日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）的基金司理；2022 年 11 月 22 日起于今担任华商安远稳进一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）的基金经 理；2023 年 6 月 9 日起于今担任华商嘉逸养老标的日历 2045 五年持有期夹杂型 发起式基金中基金（FOF）的基金司理；现任资产配置部总司理、公司投资决策 委员会委员。   本基金投资采取集体决策轨制，投资决策委员会成员的姓名及职务如下：   （1）公司投资决策委员会   王小刚：简历同上。   王华：简历同上。   吴林谦：简历同上。   周海栋：华商基金管理有限公司权益投资总监、权益投资部（原投资管理部） 总司理、基金司理。   陈杰：简历同上。   邓默：华商基金管理有限公司量化投资总监、量化投资部总司理、基金司理。   童立：简历同上。   孙志远：华商基金管理有限公司资产配置部总司理、基金司理。   （2）公司公募业务权益投资决策委员会   王小刚：简历同上。   吴林谦：简历同上。   周海栋：简历同上。   邓默：简历同上。   童立：简历同上。   高兵：华商基金管理有限公司权益投资部（原投资管理部）副总司理、基金 司理。       华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   张杨：华商基金管理有限公司往复总监、证券往复部总司理。   （3）公司公募业务固收投资决策委员会   王小刚：简历同上。   陈杰：简历同上。   张永志：华商基金管理有限公司固定收益部副总司理、基金司理。   胡华夏：华商基金管理有限公司固定收益部总司理助理、基金司理。   厉骞：华商基金管理有限公司固定收益部固收投资副总监、基金司理。   张杨：简历同上。   （4）公司 FOF 业务投资决策事项由公司投资决策委员会投决。   上述东谈主员之间无嫡支属关系。   （三）基金管理东谈主职责 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 财产； 规划方式管理和运作基金财产； 证所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产彼此寂静，对所管理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券、基金投资； 我方及任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主运作基金财产； 法合适基金合同等法律文献的端正，按联系端正规划并公告基金净值信息，确定 基金份额申购、赎回的价钱；         华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 义务； 基金合同偏激他联系端正另有端正外，在基金信息公开泄露前应予狡饰，不得向 他东谈主泄露，但应监管机构、司法机关等有权机关的要求，或向审计、法律等外部 专科照管人提供的情况除外； 配基金收益； 配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会； 云尔 20 年以上，法律法则或监管部门另有端正的除外； 证投资者大要按照《基金合同》端正的时辰和方式，随时查阅到与基金联系的公 开云尔，并在支付合理成本的条件下得到联系云尔的复印件； 他法律行动； 现和分派； 应当承担补偿管事，其补偿管事不因其退任而解任； 东谈主违反基金合同形成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额持有东谈主利益向基 金托管东谈主追偿； 文牍基金托管东谈主； 事务的行动承担管事；      华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 效，基金管理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息 （税后）在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东谈主；   （四）基金管理东谈主的承诺 制轨制，采取灵验程序，驻防违反《证券法》行动的发生； 收敛轨制，采取灵验程序，驻防下列行动的发生：   （1）将基金管理东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不屈允地对待管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务便利为基金份额持有东谈主除外的东谈主牟取利益；   （4）向基金份额持有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、默示 他东谈主从事相关的往复行径；   （7）草率拖累，不按照端正履行职责；   （8）法律、行政法则和中国证监会端正遮挡的其他行动。 家联系法律、法则、规章及行业范例，老实信用、勤恳尽责，不从事以下行径：  （1）越权或违纪规划；  （2）违反基金合同或托管合同；  （3）挑升损伤基金持有东谈主或其它基金相关机构的正当权益；  （4）在向中国证监会报送的云尔中平心而论；  （5）拒却、侵扰、艰难或严重影响中国证监会照章监管；  （6）草率拖累、糜费权柄；  （7）泄露在职职期间明察的联系证券、基金的买卖机密、尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资规划等信息；  （8）除按本公司轨制进行基金运作投资外，平直或蜿蜒进行其它股票投资；  （9）协助、接受奉求或以其它任何形势为其它组织或个东谈主进行证券往复；        华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）  （10）违反证券往复时势业务规则，利用对敲、倒仓等技能驾驭市集价钱， 淆乱市集规律；  （11）贬损同行，以提高我方；  （12）在公开信息泄露和告白中挑升含有不实、误导、诓骗身分；  （13）以不梗直技能谋求业务发展；  （14）有悖社会公德，损伤证券投资基金东谈主员形象；  （15）其它法律、行政法则遮挡的行动。   为重视基金份额持有东谈主的正当权益，本基金遮挡从事下列行动：  （1）承销证券；  （2）违反端正向他东谈主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无尽管事的投资；  （4）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；  （5）从事内幕往复、驾驭证券往复价钱偏激他不梗直的证券往复行径；  （6）法律、行政法则和中国证监会端正遮挡的其他行径。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主偏激控股推动、执行 收敛东谈主或者与其有要紧猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联往复的，应当合适基金的投资标的和投资策略，苦守基金份 额持有东谈主利益优先的原则，堤防利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制， 按照市集平允合理价钱推行。相关往复必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法 律法则赐与泄露。要紧关联往复应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二 以上的寂静董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联往复事项进行审查。   本基金投资基金管理东谈主、基金托管东谈主偏激关联方管理或托管的基金的情况， 不属于前述要紧关联往复，可是应当按照法律法则或监管端正的要求履行信息披 露义务。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在 履行妥贴轨范后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的端正推行。   （五）基金司理承诺 基金份额持有东谈主谋取最大利益；      华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 不利用职务之便为我方、或任何局外人谋取利益； 定，不泄露在职职期间明察的联系证券、基金的买卖机密、尚未照章公开的基金 投资内容、基金投资规划等信息；   （六）基金管理东谈主的里面收敛轨制   (1)里面收敛的原则 东谈主员，并涵盖到决策、推行、监督、反馈等各个法子。 控轨制的灵验推行。 自有资产、其他资产的运作应当分离。 效益，以合理的收敛成本达到最好的里面收敛结果。   (2)里面收敛的收敛环境 收敛文化、公司治理结构、组织结构和职工谈德教会等内容。 积极推行，寂静诞生老实信用和内控优先的想想，自发形成风险管理不雅念；通过 营造公司内控文化氛围，增进职工风险堤防意志，使其连结于公司各部分、岗亭 和业务法子。 建立灵验的里面收敛系统承担最终管事；同期，通过充分领悟寂静董事和监事会 的监督职能，幸免不梗直关联往复、利益运送和里面东谈主收敛征象的发生，建立健 全合适现代企业轨制要求的法东谈主治理结构。       华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 序和管理议事规则、高效严谨的业务推行系统、以及健全灵验的里面监督和反馈 系统。 制定单元功绩和个东谈主管事推崇挂钩的薪酬轨制，确保公司职员具备和保持正派、 老实、平允、清廉的品质与应有的专科能力。   (3)里面收敛的轨制体系   公司制定合理、完备、灵验并易于操作的里面收敛轨制体系。里面收敛轨制 体系按照收敛轨制的效用等级分为四个层面：第一个层面是公司轨则，是公司经 营管理苦守的最高文献；第二个层面是公司里面收敛大纲，是公司制定各项基本 管理轨制的基础和依据；第三个层面是公司基本管理轨制，是公司日常运作的、 有针对性的基础性范例；第四个层面是公司根据基本管理轨制制定的更为具体的 管理办法和实施笃定等。表层轨制与基层轨制有机研究，前者带领和制约后者， 后者体现和细化前者。   (1)本公司确知建立、实施和相沿里面收敛轨制是本公司董事会及管理层的 管事，董事会承担最终管事；   (2)上述对于里面收敛的泄露简直、准确；   (3)本公司承诺将根据市集环境的变化及公司的发展约束完善里面收敛轨制。                    四、基金托管东谈主   （一）基本情况   称呼：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）   住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号   初度注册登记日历：1983 年 10 月 31 日   注册老本：东谈主民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整   法定代表东谈主：葛海蛟   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号        华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   托管部门信息泄露研究东谈主：许俊   传真：（010）66594942   中国银行客服电话：95566   （二）基金托管部门及主要东谈主员情况   中国银行托管业务部设立于 1998 年，现有职工 110 余东谈主，大部分员器具有 丰富的银行、证券、基金、信赖从业训诫，且具有国外管事、学习或培训经历， 中国银行已在境内、外分行开展托管业务。   算作国内首批开展证券投资基金托管业务的买卖银行，中国银行领有证券投 资基金、基金（一双多、一双一）、社保基金、保障资金、QFII、RQFII、QDII、 境外三类机构、券商资产管理规划、信赖规划、企业年金、银行搭理产物、股权 基金、私募基金、资金托管等门类王人全、产物丰富的托管业务体系。在国内，中 国银行首家开展绩效评估、风险分析等升值服务，为各类客户提供个性化的托管 升值服务，是国内最初的大型中资托管银行。   （三）证券投资基金托管情况   铁心 2024 年 3 月 31 日，中国银行已托管 1093 只证券投资基金，其中境内 基金 1032 只，QDII 基金 61 只，隐敝了股票型、债券型、夹杂型、货币型、指 数型、FOF、REITs 等多种类型的基金，称心了不同客户多元化的投资搭理需求， 基金托管领域位居同行前线。   （四）托管业务的里面收敛轨制   中国银行托管业务部风险管理与收敛管事是中国银行全面风险收敛管事的 组成部分，剿袭中国银行风险收敛理念，相持“范例运作、稳妥规划”的原则。 中国银行托管业务部风险收敛管事连结业务各法子，通过风险识别与评估、风险 收敛程序设定及轨制拓荒、表里部搜检及审计等程序强化托管业务全员、全面、 全程的风险管控。 制审阅管事。先后赢得基于 “SAS70”、                     “AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16” 等国际主流内控审阅准则的无保寄望见的审阅讲演。2020 年，中国银行连续获 得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”双准则的里面收敛审计讲演。中国银行托管 业务内控轨制完善，内控程序严实，大要灵验保证托管资产的安全。         华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   （五）托管东谈主对管理东谈主运作基金进行监督的方法和轨范   根据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》、                     《公开召募证券投资基金运作管理 办法》的相关端正，基金托管东谈主发现基金管理东谈主的投资指示违反法律、行政法则 和其他联系端正，或者违反基金合同约定的，应当拒却推行，实时文牍基金管理 东谈主，并实时向国务院证券监督管理机构讲演。基金托管东谈主如发现基金管理东谈主依据 往复轨范依然收效的投资指示违反法律、行政法则和其他联系端正，或者违反基 金合同约定的，应当实时文牍基金管理东谈主，并实时向国务院证券监督管理机构报 告。                       五、相关服务机构   （一）基金份额销售机构   称呼：华商基金管理有限公司   住所：北京市西城区祥瑞里西大街 28 号楼 19 层   办公地址：北京市西城区祥瑞里西大街 28 号楼 19 层   法定代表东谈主：苏金奎   直销中心：华商基金管理有限公司   电话：010-58573768   传真：010-58573737   网址：www.hsfund.com   (1)   中国银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号   法定代表东谈主：葛海蛟   客服电话：95566   公司网址：www.boc.cn   (2)   渤海银行股份有限公司   注册地址：天津市河东区海河东路 218 号   办公地址：天津市河东区海河东路 218 号       华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 法定代表东谈主：李伏安 客服电话：95541 公司网址：www.cbhb.com.cn (3)   兴业银行股份有限公司 注册地址：福建省福州市台江区江滨中通衢 398 号兴业银行大厦 办公地址：上海市银城路 167 号兴业银行大厦 法定代表东谈主：吕家进 客服电话：95561 公司网址：www.cib.com.cn (4)   招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南通衢 7088 号招商银行大厦 办公地址：深圳市福田区深南通衢 7088 号招商银行大厦 法定代表东谈主：缪建民 客服电话：95555 公司网址：www.cmbchina.com (5)   祥瑞银行股份有限公司 地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号 法定代表东谈主：谢永林 客服电话：95511-3 公司网址:bank.pingan.com (6)   中国农业银行股份有限公司 住所：北京市东城区开国门内大街 69 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座 法定代表东谈主：谷澍 客服电话：95599 公司网址：www.abchina.com (7)   华夏银行股份有限公司 住所：北京市东城区开国门内大街 22 号 办公地址：北京市东城区开国门内大街 22 号（100005） 法定代表东谈主：李民吉           华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）    客服电话：95577    公司网址：www.hxb.com.cn    (8)    宁波银行股份有限公司同行易管家平台    注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号    法定代表东谈主：陆华裕    客服电话：95574    公司网址：www.nbcb.com.cn    (9)    江苏银行股份有限公司    注册地址：南京市中华路 26 号    办公地址：南京市中华路 26 号    法定代表东谈主：夏平    客服电话：95319    公司网址：http://www.jsbchina.cn/    (10)   东莞农村买卖银行股份有限公司    注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号    办公地址：东莞市东城区鸿福东路 2 号东莞农商银行大厦    法定代表东谈主：王耀球    客服电话：0769-961122    公司网址：www.drcbank.com    (11)   乌鲁木王人银行股份有限公司    注册地址：新疆乌鲁木王人市水磨沟区会展通衢 599 号新疆金钱中心 A 座 4 层至 31 层    办公地址：新疆乌鲁木王人市水磨沟区会展通衢 599 号新疆金钱中心 A 座    法定代表东谈主：任想宇    客服电话：96518    公司网址：www.uccb.com.cn    (12)   中国民生银行股份有限公司    注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号    办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号    法定代表东谈主：高迎欣            华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）     客服电话：95568     公司网址：www.cmbc.com.cn     (13)   浙商银行股份有限公司     住所：浙江省杭州市萧山区鸿宁路 1788 号     法定代表东谈主：陆建强     客服电话：95527     公司网址：www.czbank.com     (14)   昆仑银行股份有限公司     注册地址：新疆克拉玛依世纪通衢 7 号     办公地址：北京市西城区金融街 1 号 B 座     法定代表东谈主：王忠来     客服电话：95379     公司网址：www.klb.com.cn     (15)   深圳前海微众银行股份有限公司     注册地址：深圳市前海深港协作区前湾一王人 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前 海商务秘书有限公司)     办公地址：广东省深圳市南山区沙河西路 1819 号深圳湾科技生态园 7 栋 A 座     法定代表东谈主：顾敏     客服电话：95384     公司网址：https://www.webank.com/     (16)   交通银行股份有限公司 （仅代销 Y 类份额）     注册地址：上海市浦东新区银城中路 188 号     办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号     法定代表东谈主：任德奇     客户服务电话：95559     公司网址：www.bankcomm.com     (17)   中信银行股份有限公司（仅代销 Y 类份额）     注册地点：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层     办公地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼中信大厦        华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 法定代表东谈主：方合英 客服电话：95558 公司网址:http://www.citicbank.com/ (18)   中国光大银行股份有限公司（仅代销 Y 类份额） 住所及办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心 法定代表东谈主：李晓鹏 客服电话：95595 公司网址：www.cebbank.com (19)   中国邮政储蓄银行股份有限公司（仅代销 Y 类份额） 注册地址：北京市西城区金融大街 3 号 办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 A 座 法东谈主代表：刘建军 客服电话：95580 公司网站：www.psbc.com (20)   北京银行股份有限公司（仅代销 Y 类份额） 注册地址：北京市西城区金融大街 17 号首层 办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号 法定代表东谈主：霍学文 客服电话：95526 公司网址：www.bankofbeijing.com.cn (21)   华龙证券股份有限公司 注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号兰州金钱中心 21 楼 办公地址：兰州市城关区东岗西路 638 号兰州金钱中心 19 楼 法定代表东谈主：祁建邦 客服热线：95368 公司网址：www.hlzqgs.com (22)   长城国瑞证券有限公司 注册地址：厦门市想明区莲前西路 2 号莲富大厦 17 楼 办公地址：北京市丰台区凤凰嘴街 2 号院 1 号楼中国长城资产大厦 法定代表东谈主：李鹏           华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）    客服电话：400-0099-886    公司网址：www.gwgsc.com    (23)   中信期货有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓时间广场（二期）北座    办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓时间广场（二期）北座    法定代表东谈主：窦长宏    客服电话：400-990-8826    公司网址：https://www.citicsf. Com    (24)   中银国际证券股份有限公司    注册地址：中国上海市浦东银城中路 200 号中银大厦 39 层    法定代表东谈主：宁敏    客服电话：400-620-8888、021-61195566    公司网址：www.bocichina.com    (25)   中信建投证券股份有限公司    注册地址：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼    办公地址：北京市向阳区光华路 10 号    法定代表东谈主：王常青    客服电话：95587、4008-888-108    公司网址：www.csc108.com    (26)   国信证券股份有限公司    注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层    办公地址：深圳市福田区福华一王人 125 号国信金融大厦    法定代表东谈主：张纳沙    客服电话：95536    公司网址：www.guosen.com.cn    (27)   东方证券股份有限公司    注册地址：上海市黄浦区中山南路 119 号东方证券大厦    办公地址：上海市中山南路 318 号 2 号楼 21 层-29 层        华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 法定代表东谈主：金文忠 客服电话：95503 公司网址：www.dfzq.com.cn (28)   东北证券股份有限公司 注册地址：长春市生态大街 6666 号 办公地址：长春市生态大街 6666 号 法定代表东谈主：李福春 客服热线：95360 公司网站：www.nesc.cn (29)   粤开证券股份有限公司 注册地址：广州市黄埔区科学通衢 60 号开发区控股中心 19、22、23 层 办公地址：广州市黄埔区科学通衢 60 号开发区控股中心 19、22、23 层 法定代表东谈主：严亦斌 客服电话：95564 公司网址：http://www.ykzq.com (30)   招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街谈福华一王人 111 号 办公地址：深圳市福田区福华一王人 111 号招商证券大厦 23 楼 法定代表东谈主：霍达 客服电话：95565、4008888111 公司网址：www.cmschina.com (31)   中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓时间广场（二期）北座 办公地址：北京市向阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 法定代表东谈主：张佑君 客服电话：95548 公司网址：www.cs.ecitic.com (32)   中国星河证券股份有限公司 注册地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101 办公地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼青海金融大厦        华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 法定代表东谈主： 王晟 客服电话：4008-888-888 或 95551 公司网址：www.chinastock.com.cn (33)   海通证券股份有限公司 注册地址：上海市广东路 689 号 办公地址：上海市广东路 689 号 法定代表东谈主：周杰 客服电话：95553 公司网址：www.htsec.com (34)   申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 办公地址：上海市长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层 法定代表东谈主：杨周全 客服电话：95523/400-889-5523 公司网站：www.swhysc.com (35)   长江证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号 办公地址：湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号 法定代表东谈主：金才玖 客户服务热线：95579 或 4008-888-999 公司网址：www.cjsc.com (36)   国投证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街谈福华一王人 119 号安信金融大厦 办公地址：深圳市福田区福田街谈福华一王人 119 号安信金融大厦 法定代表东谈主：段文务 客服电话：95517 公司网址：http://www.essence.com.cn/ (37)   万联证券股份有限公司 注册地址：广州市河汉区珠江东路 11 号 18、19 楼全层 办公地址：广东省广州市河汉区珠江东路 13 号高德置地广场 E 座 12 层            华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）     法定代表东谈主：王达     客服电话：95322     公司网址：www.wlzq.cn     (38)   华泰证券股份有限公司     注册地址：南京市江东中路 228 号     办公地址：南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场     法定代表东谈主：张伟     客服电话：95597     公司网址：www.htsc.com.cn     (39)   中信证券（山东）有限管事公司     注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001     办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层     法定代表东谈主：肖海峰     客服电话：95548     公司网址：sd.citics.com     (40)   中信证券华南股份有限公司     注册地址：广州市河汉区临江通衢 395 号 901 室（部位：自编 01），1001 室     办公地址：广州市河汉区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层     法定代表东谈主：胡伏云     客服电话：95396     公司网址：www.gzs.com.cn     (41)   南京证券股份有限公司     注册地址：南京市江东中路 389 号     办公地址：南京市江东中路 389 号     法定代表东谈主：李剑锋     客服电话：95386     公司网址：www.njzq.com.cn     (42)   上海证券有限管事公司     注册地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼           华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）    办公地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼    法定代表东谈主：何伟    客服电话：4008918918    公司网址：www.shzq.com    (43)   东莞证券股份有限公司    注册地址：东莞市莞城区可园南路一号    办公地址：东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 30 楼    法定代表东谈主：陈照星    客服电话：95328    公司网址：www.dgzq.com.cn    (44)   东海证券股份有限公司    注册地址：江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层    办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦    法定代表东谈主：王文卓    客服电话：95531；400-888-8588    公司网址：www.longone.com.cn    (45)   申万宏源西部证券有限公司    注册地址：新疆乌鲁木王人市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦    办公地址：新疆乌鲁木王人市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦    法定代表东谈主：王献军    客服电话：95523/400-889-5523    公司网站：www.swhysc.com    (46)   中泰证券股份有限公司    注册地址：济南市市中区经七路 86 号    办公地址：山东省济南市市中区经七路 86 号    法定代表东谈主：王洪    客服电话：95538    公司网址：www.zts.com.cn           华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）    (47)   甬兴证券有限公司    注册地址：浙江省宁波市鄞州区海晏北路 565、577 号 8-11 层    办公地址：浙江省宁波市鄞州区海晏北路 565、577 号 8-11 层    法定代表东谈主：李抱    客服电话：400-916-0666    公司网址：www.yongxingsec.com    (48)   中国中金金钱证券有限公司    注册地址：深圳市南山区粤海街谈海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 L4601-L4608    办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18 层至    法定代表东谈主： 高涛    客户服务电话: 95532    公司网址：www.ciccwm.com    (49)   东方金钱证券股份有限公司    注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼    办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方金钱大厦 16 楼    法定代表东谈主：戴彦    客服电话：95357    公司网站：http://www.18.cn    (50)   江海证券有限公司    注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路 56 号    办公地址：哈尔滨市松北区革命三路 833 号    法定代表东谈主：赵洪波    客服电话：956007    公司网址：www.jhzq.com.cn    (51)   国金证券股份有限公司    注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号    办公地址：成都市东城根上街 95 号    法定代表东谈主：冉云        华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 客服电话：95310 公司网址：www.gjzq.com.cn (52)   国新证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区车公庄大街 4 号 2 幢 1 层 A2112 室 办公地址：北京市向阳区向阳门北大街 18 号中国东谈主保寿险大厦 12-18 层 法定代表东谈主：张海文 客服电话：95390 公司网址：www.hrsec.com.cn (53)   兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 268 号 办公地址： 上海市浦东新区长柳路 36 号 法定代表东谈主：杨华辉 客服电话：95562 公司网址：www.xyzq.com.cn (54)   东吴证券股份有限公司 注册地址：苏州工业园区星阳街 5 号 办公地址：苏州市工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦 法定代表东谈主：范力 客服电话：95330 公司网址：www.dwzq.com.cn (55)   信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 法定代表东谈主：祝瑞敏 客服电话：95321 公司网址：www.cindasc.com (56)   华安证券股份有限公司 注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号 办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号财智中心 B1 座 法定代表东谈主：章宏韬           华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）    客服电话：95318    公司网址：www.hazq.com    (57)   华西证券股份有限公司    注册地址：中国(四川)目田贸易窥伺区成都市高新区天府二街 198 号    办公地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦    法定代表东谈主：杨炯洋    客服电话：95584    公司网址：www.hx168.com.cn    (58)   华鑫证券有限管事公司    注册地址：深圳市福田区香蜜湖街谈东海社区深南通衢 7888 号东海国际中 心一期 A 栋 2301A    办公地址：上海市黄浦区福州路 666 号 6 楼    法定代表东谈主：俞洋    客服电话：95323、4001099918    公司网址：www.cfsc.com.cn    (59)   中邮证券有限管事公司    注册地址：陕西省西安市唐延路 5 号（陕西邮政信息大厦 9-11 层）    办公地址：北京市东城区珠市口东大街 17 号    法定代表东谈主：郭成林    客服电话：4008-888-005    公司网址：www.cnpsec.com    (60)   始创证券股份有限公司    注册地址：北京市向阳区直快路 5 号院 13 号楼 A 座 11-21 层    办公地址：北京市西城区德胜门外大街 115 号德胜尚城 E 座    法定代表东谈主：毕劲松    客服电话：95381    公司网址：www.sczq.com.cn    (61)   国融证券股份有限公司    注册地址：内蒙古自治区呼和浩特市武川县升起通衢 1 号四楼    办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号长安兴融中心西楼 11 层            华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）    法定代表东谈主：张智河    客服电话：95385    公司网址：www.grzq.com    (62)    中天证券股份有限公司    注册地址：沈阳市和平区光荣街 23 甲    办公地址： 沈阳市和平区光荣街 23 甲    法定代表东谈主：李安有    客服电话：024-95346    公司网址：www.iztzq.com    (63)    湘财证券股份有限公司    注册地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼    办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼    法定代表东谈主：高振营    客服电话：95351    公司网址：www.xcsc.com    (64)    中航证券有限公司    注册地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中通衢 1619 号南昌国际金融大厦 A 栋 41 层    办公地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中通衢 1619 号南昌国际金融大厦 A 栋 41 层    法定代表东谈主：丛中    客服电话：95335    公司网址： www.avicsec.com    (65)    国元证券股份有限公司    注册地址：安徽省合肥市梅山路 18 号    办公地址：安徽省合肥市梅山路 18 号    法定代表东谈主：沈和付    客服电话：宇宙：400-8888-777?安徽地区：96888    公司网址：www.gyzq.com    (66)    诚通证券股份有限公司           华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）    注册地址：北京市向阳区东三环北路 27 号楼 12 层    办公地址：北京市向阳区东三环北路 27 号楼 12 层    法定代表东谈主：张威    客户服务电话：95399    公司网址：http://www.cctgsc.com.cn    (67)   恒泰证券股份有限公司    注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公买卖概括楼    办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公买卖概括楼； 北京市西城区金融大街 17 号中国东谈主寿中心 11 楼    法定代表东谈主：祝艳辉    客服电话：956088    公司网址：www.cnht.com.cn    (68)   五矿证券有限公司    注册地址：深圳市南山区粤海街谈海珠社区滨海通衢 3165 号五矿金融大厦    办公地址：深圳市南山区滨海通衢与后海滨路交织处滨海通衢 3165 号五矿 金融大厦（18-25 层）    法定代表东谈主：郑宇    客服电话：40018-40028    公司网址：www.wkzq.com.cn    (69)   国泰君安证券股份有限公司（仅代销 Y 类份额）    注册地址：中国（上海）目田贸易窥伺区商城路 618 号    办公地址：上海市静安区南京西路 768 号国泰君安大厦    法定代表东谈主：贺青    客服电话：95521、400-8888-666    公司网址：www.gtja.com    (70)   广发证券股份有限公司（仅代销 Y 类份额）    注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州学问城升起一街 2 号 618 室    办公地址：广东广州河汉北路大都会广场 5、18、19、36、38、39、41、42、            华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）     法定代表东谈主：林传辉     客服电话：95575 或致电各营业网点     公司网址：www.gf.com.cn     (71)   光大证券股份有限公司（仅代销 Y 类份额）     注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号     办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号     法定代表东谈主：刘秋明     客服电话：95525     公司网址：www.ebscn.com     (72)   祥瑞证券股份有限公司（仅代销 Y 类份额）     注册地址：深圳市福田区福田街谈益田路 5023 号祥瑞金融中心 B 座第 22-25 层     办公地址：深圳市福田区福田街谈益田路 5023 号祥瑞金融中心 B 座第 22-25 层     法定代表东谈主：何之江     客服电话:95511-8     公司网址：stock.pingan.com     (73)   北京坤元基金销售有限公司     注册地址：北京市石景山区古城大街特钢公司十一区（首特创业基地 A 座） 八层 816 号     办公地址：北京市向阳区东三环中路 7 号院北京金钱中心写字楼 A 座 30 层     法定代表东谈主：杜福胜     客服电话：4006498989     公司网址：www.kunyuanfund.com     (74)   上海挖财基金销售有限公司     注册地址：中国(上海)目田贸易窥伺区杨高南路 759 号 18 层 03 单元     办公地址：中国(上海)目田贸易窥伺区杨高南路 759 号 18 层 03 单元     法定代表东谈主：吕柳霞     客服电话：400-711-8718          华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   公司网址: www.wacaijijin.com   (75)   北京展恒基金销售股份有限公司   注册地址：北京市向阳区安苑路 11 号西楼 6 层 604、607   办公地址：北京市向阳区安苑路 11 号邮电新闻大厦 6 层   法定代表东谈主：闫振杰   客服电话：400-818-8000   公司网址：www.myfund.com   (76)   泛华普益基金销售有限公司   注册地址：成都市成华区拓荒路 9 号高地中心 1101 室   办公地址：成都市金牛区西宸龙湖国际 B 座 12 楼   法定代表东谈主：于海锋   客服电话：400-080-3388   公司网址：www.puyifund.com   (77)   上海爱建基金销售有限公司   注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1806-13 室   法定代表东谈主：马金   客服电话：4008032733   公司网址：www.ajwm.com.cn   (78)   深圳市前海排排网基金销售有限管事公司   注册地址：深圳市前海深港协作区前湾一王人 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前 海商务秘书有限公司)   办公地址：深圳市福田区新洲南路 2008 号新洲同创汇 3 层 D303 号   法定代表东谈主：杨柳   客服电话：400-666-7388   公司网址：https://www.ppwfund.com/   (79)   上海中欧金钱基金销售有限公司   注册地址：中国（上海）目田贸易窥伺区陆家嘴环路 333 号 502 室   办公地址：上海市虹口区平允路 18 号 8 栋嘉昱大厦 6 层   法定代表东谈主：许欣   客服电话：400-100-2666           华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）    公司网址：www.zocaifu.com    (80)   和信证券投资究诘股份有限公司    注册地址：河南自贸窥伺区郑州片区（郑东新区）商鼎路 78 号升龙广场 2 单元 2127 办公地址：河南自贸窥伺区郑州片区（郑东新区）商鼎路 78 号升龙广 场 2 单元 2127 法定代表东谈主：宋鑫    客服电话：0371-61777518    公司网址：http://www.hexinsec.com    (81)   江苏汇林保大基金销售有限公司    注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀通衢 47 号    办公地址：南京市饱读楼区中山北路 2 号绿地紫峰大厦 2005 室    法定代表东谈主：吴言林    客户服务电话：025-66046166    公司网址：www.huilinbd.com    (82)   上海陆享基金销售有限公司    注册地址：上海市静安区武宁南路 203 号 4 楼南部 407 室    办公地址：上海市浦东新区世纪通衢 1196 号世纪汇广场 2 座 16 楼 01、08 单元    法定代表东谈主：粟旭    客服电话：400-168-1235    公司网址：www.luxxfund.com    (83)   北京度小满基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室    办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼    法定代表东谈主：盛超    客服电话：95055-4    公司网址：www.duxiaomanfund.com    (84)   博时金钱基金销售有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路 5999 号基金大厦           华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）    办公地址：广东省深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路 5999 号基金大厦    法定代表东谈主：王德英    客服电话：400-610-5568    公司网址：www.boserawealth.com    (85)   诺亚正行基金销售有限公司    注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 6 层    办公地址：上海市闵行区申滨南路 1226 号诺亚金钱中心    法定代表东谈主：吴卫国    客服电话:400-821-5399    公司网址：www.noah-fund.com    (86)   深圳众禄基金销售股份有限公司    注册地址：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层    办公地址：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层    法定代表东谈主：薛峰    客服电话：4006-788-887    公司网址：www.zlfund.cn、www.jjmmw.com    (87)   上海天天基金销售有限公司    注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层    办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方金钱大厦    法定代表东谈主：其实    客户服务电话：95021/400-1818-188    公司网址：www.1234567.com.cn    (88)   上海好买基金销售有限公司    注册地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元    办公地址：上海市浦东新区张杨路 500 号华润时间广场 10F、11F、14F    法定代表东谈主：陶怡    客服电话：400-700-9665            华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）    公司网址：www.ehowbuy.com    (89)    蚂蚁（杭州）基金销售有限公司    注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室    办公地址：浙江省杭州市西湖区学院路 77 号黄龙国际中心 E 座    法定代表东谈主：王珺    客服电话：95188-8    公司网址： www.fund123.cn    (90)    上海长量基金销售有限公司    注册地址：浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室    办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层    法定代表东谈主：张跃伟    客服电话：400-820-2899    公司网址：www.erichfund.com    (91)    浙江同花顺基金销售有限公司    注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室    办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈同顺道 18 号同花顺大楼    法定代表东谈主：吴强    客户服务电话: 952555    公司网址：www.5ifund.com    (92)    上海利得基金销售有限公司    注册地址：中国(上海)目田贸易窥伺区临港新片区海基六路 70 弄 1 号    办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 53 层    法定代表东谈主：李兴春    客服电话：400-032-5885    公司网址：www.leadfund.com.cn    (93)    嘉实金钱管理有限公司    注册地址： 海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号    办公地址： 北京市向阳区开国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C 座写字楼        华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 法定代表东谈主： 张峰 客服电话： 400-021-8850 公司网址：www.harvestwm.cn (94)   北京创金启富基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室 办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社概括楼 A 座 712 室 法东谈主代表：梁蓉 客服电话：010-66154828-8032 公司网址：www.5irich.com (95)   宜信普泽（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区光华路 7 号楼 20 层 20A1、20A2 单元 办公地址：北京市向阳区开国路 118 号招商局大厦 24F 法定代表东谈主：才殿阳 客服电话：400-6099-200 公司网址：www.yixinfund.com (96)   南京苏宁基金销售有限公司 注册地址： 南京市玄武区苏宁通衢 1-5 号 办公地址：南京市玄武区苏宁通衢 1-5 号 法定代表东谈主： 钱燕飞 客服电话：95177 公司网址：www.snjijin.com (97)   北京中植基金销售有限公司 注册地址：北京市北京经济本领开发区宏达北路 10 号五层 5122 室 办公地址：北京市向阳区开国路 91 号金地中心 B 座 21 层、29 层 法定代表东谈主：武建华 客服电话：400-8180-888 公司网址：http://www.zzfund.com (98)   北京汇成基金销售有限公司 注册地址： 北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2 办公地址： 北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 D 座 401           华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）    法定代表东谈主：王伟刚    客服电话：4000555728    公司网址：www.hcfunds.com    (99)   一王人金钱（深圳）基金销售有限公司    注册地址：深圳市前海深港协作区南山街谈兴海通衢 3046 号香江金融大厦    办公地址：深圳市前海深港协作区南山街谈兴海通衢 3046 号香江金融大厦    法定代表东谈主：吴雪秀    客服电话：400-001-1566    公司网址：www.yilucaifu.com    (100) 北京广源达信基金销售有限公司    注册地址： 北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座六层 605 室    办公地址：北京市顺义区北京东航中心 1 号楼 3 层 304B 室    法定代表东谈主： 王人剑辉    客服电话：400-616-531    公司网址：www.niuniufund.com    (101) 济安金钱（北京）基金销售有限公司    注册地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005    办公地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 11 层 1105    法定代表东谈主：杨健    客服电话：400-673-7010    公司网址：www.jianfortune.com    (102) 上海万得基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）目田贸易窥伺区浦明路 1500 号 8 层 M 座    办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 8 楼    法定代表东谈主：简梦雯    客服电话：400-799-1888    公司网址：www.520fund.com.cn    (103) 上海联泰基金销售有限公司      华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 注册地址：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室 办公地址：上海市虹口区临潼路 188 号 法定代表东谈主：尹彬彬 客服电话：400-118-1188 公司网址：www.66liantai.com (104) 泰信金钱基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206 办公地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206 法定代表东谈主： 彭浩 客服电话：4000048821 公司网址：www.taixincf.com (105) 上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 A1502-A1503 室 法定代表东谈主： 王翔 客服电话：400-820-5369 公司网址：www.jiyufund.com.cn (106) 上海中正达广基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室 办公地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室 法定代表东谈主：黄欣 客服电话：4006767523 公司网址：https://www.zhongzhengfund.com (107) 上海攀赢基金销售有限公司 注册地址：上海市闸北区广中西路 1207 号 306 室 办公地址：上海市浦东新区银城路 116 号大华银行大厦 703 法定代表东谈主：郑新林 客服电话：021-68889082 公司网址：www.weonefunds.com (108) 珠海盈米基金销售有限公司         华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）    注册地址： 珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室    办公地址： 广州市海珠区阅江中路 688 号保利国际广场北塔 33 层    法定代表东谈主：肖雯    客服电话：020-89629066    公司网址：www.yingmi.com    (109) 和耕传承基金销售有限公司    注册地址：河南自贸窥伺区郑州片区(郑东)东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼 503    办公地址：郑州市郑东新区东风南路东康宁街北 6 号楼 503    法定代表东谈主：温丽燕    客服电话：4000-555-671    公司网址： http://www.hgccpb.com/    (110) 奕丰基金销售有限公司    注册地址：深圳市前海深港协作区前湾一王人 1 号 A 栋 201 室（入住深圳市前 海商务秘书有限公司）    办公地址：深圳市南山区海德三谈航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室    法定代表东谈主：TEO WEE HOWE    客户服务电话：400-684-0500    公司网址：www.ifastps.com.cn    (111) 中证金牛（北京）基金销售有限公司    注册地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室    办公地址：北京市丰台区丽泽金融商务区铭丰大厦 4 层 401    法定代表东谈主：吴志坚    客服电话：4008-909-998    公司网址：www.jnlc.com    (112) 京东肯特瑞基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2    办公地址：北京市通州区亦庄经济本领开发区科创十一街 18 号院京东集团 总部 A 座 17 层    法定代表东谈主：邹保威            华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）    客服电话： 95118    公司网站：kenterui.jd.com    (113) 大连网金基金销售有限公司    注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室    办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室    法定代表东谈主：樊怀东    客服电话：4000-899-100    公司网址：http://www.yibaijin.com/    (114) 上海云湾基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）目田贸易窥伺区新金桥路 27 号、明月路 1257 号 1 幢 1 层 103-1、103-2 办公区    办公地址：中国（上海）目田贸易窥伺区新金桥路 27 号、明月路 1257 号 1 幢 1 层 103-1、103-2 办公区    法定代表东谈主：冯轶明    客服电话：400-820-1515    公司网址：www.zhengtongfunds.com    (115) 北京雪球基金销售有限公司    注册地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室    办公地址：北京市向阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层    法定代表东谈主：李楠    客服电话：4001599288    公司网址：https://danjuanfunds.com/    (116) 万家金钱基金销售（天津）有限公司    注册地址:天津自贸区(中心商务区)迎宾通衢 1988 号滨海浙商大厦公寓    办公地址:北京市东城区向阳门北大街 9 号泓晟国际中心 18 层    法定代表东谈主:戴晓云    客服电话:010-59013825    公司网址：www.wanjiawealth.com    (117) 上海华夏金钱投资管理有限公司          华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）    注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室    办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层    法定代表东谈主：毛淮平    客服电话：400-817-5666    公司网址：www.amcfortune.com    (118) 腾安基金销售（深圳）有限公司    注册地址： 深圳市前海深港协作区前湾一王人 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前 海商务秘书有限公司)    办公地址：深圳市南山区海天二路 33 号腾讯滨海大厦 15 楼    法定代表东谈主：林海峰    客服电话：95788    公司网址：www.txfund.com    (119) 北京钱景基金销售有限公司（暂停办理申购、如期定额投资及调理 等业务）    住所：北京市石景山区城通街 26 号院 2 号楼 17 层 1735    办公地址：北京市海淀区中关村东路 18 号 1 号楼 11 层 B-1108    法定代表东谈主：王利刚    客服电话：400-893-6885    公司网址：www.qianjing.com    (120) 武汉市伯嘉基金销售有限公司（暂停办理申购、如期定额投资及转 换等业务）    注册地址：武汉市江汉区台北一王人 17-19 号环亚大厦 B 座 601 室    办公地址：湖北省武汉市江岸区拓荒通衢 700 号武汉香格里拉中心 20 楼    法东谈主代表：陶捷    客服电话：400-027-9899    公司网址：www.buyfunds.cn    （二）登记机构           华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）    称呼：华商基金管理有限公司    注册地址：北京市西城区祥瑞里西大街 28 号楼 19 层    法定代表东谈主：苏金奎    电话：010-58573571    传真：010-58573580    研究东谈主：董士伟    网址：www.hsfund.com    （三）讼师事务所和承办讼师    称呼：上海源泰讼师事务所    注册地：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼    办公地：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼    负责东谈主：廖海    电话：021-5115 0298    传真：021-5115 0398    承办讼师：刘佳、姜亚萍    研究东谈主：刘佳    （四）管帐师事务所和承办注册管帐师    称呼：普华永谈中天管帐师事务所（特殊粗野合伙）    住所：中国（上海）目田贸易窥伺区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室    办公地址：中国上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼    推行事务合伙东谈主：李丹    电话：（021）23238888    传真：（021）23238800    承办注册管帐师：周祎、罗佳    研究东谈主：罗佳                        六、基金的召募    华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）由基金        华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 管理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同的相关端正召募， 于 2021 年 7 月 15 日经中国证券监督管理委员会《对于准予华商嘉悦稳妥养老目 标一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）注册的批复》                            （证监许可[2021]2421 号）核准。自 2021 年 8 月 27 日起向全社会公开召募，截止至 2021 年 9 月 16 日止，本基金召募管事已胜仗结果。   本基金为夹杂型基金中基金，基金的运作方式为契约型敞开式，存续期为不 如期。                   七、基金合同的收效   根据《基金法》、          《运作办法》以及基金合同、招募讲明书、基金份额发售公 告的联系端正，本基金的召募聚果合适联系条件，本基金管理东谈主于 2021 年 9 月 收效。自基金合同收效之日起，本基金管理东谈主肃穆动手管理本基金。   《基金合同》收效之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于 2 亿元，基 金合同自动赶走，且不得通过召开基金份额持有东谈主大会延续基金合同期限。   《基金合同》收效满三年后连续存续的，连气儿 20 个管事日出现基金份额持 有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东谈主应当 在如期讲演中赐与泄露；连气儿 60 个管事日出现前述情形的，基金管理东谈主应当在 与其他基金合并或者赶走基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东谈主大会。   法律法则或中国证监会另有端正时，从其端正。              八、基金份额的申购、赎回与调理   （一）申购和赎回时势   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理东谈主 在招募讲明书、其他相关公告或基金管理东谈主网站列明。基金管理东谈主可根据情况变 更或增减销售机构，并在基金管理东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理 基金销售业务的营业时势或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与 赎回。       华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   （二）申购和赎回的敞开日实时辰   对于每份基金份额，投资者最短持有期限为一年，即对于认购所得基金份额， 自基金合同收效日的次一年对日起可苦求赎回，如该对日不存在或为非管事日的， 则顺延至下一管事日；除法律法则另有端正或基金合同另有约定外，对于申购所 得基金份额，自申购阐明日的次一年对日起可苦求赎回，如该对日不存在或为非 管事日的，则顺延至下一管事日。   一年持有期到期日及一年持有期到期日之后，基金份额持有东谈主可提议赎回申 请。因不可抗力或基金合同约定的其他情形以致基金管理东谈主无法在基金份额的一 年持有期到期日按时敞开办理该基金份额的赎回业务的，该基金份额的一年持有 期到期日顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素废除之日起的 下一个管事日。具体赎回业务办理时辰详见基金管理东谈主届时发布的相关公告。   投资东谈主在敞开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为上海证券往复 所、深圳证券往复所的泛泛往复日的往复时辰（若本基金参与港股通往复或投资 香港互认基金，且该往复日为非港股通往复日或香港互认基金内地销售敞开日， 则本基金有权不敞开申购、赎回，并按端正进行公告），但基金管理东谈主根据法律 法则、中国证监会的要求或基金合同的端正公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券往复市集、证券往复所往复时辰变更或其 他特殊情况，基金管理东谈主将视情况对前述敞开日及敞开时辰进行相应的治愈，但 应在实施日前依照《信息泄露办法》的联系端正在端正媒介上公告。   基金管理东谈主自 2021 年 11 月 25 日动手办理 A 类基金份额的申购业务，自 2022 年 11 月 28 日动手办理 Y 类基金份额的申购业务。 购、赎回或者调理。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时辰提议申购、赎回或 调理苦求且登记机构阐明接受的，其基金份额申购、赎回或调理价钱为下一敞开 日该类基金份额申购、赎回或调理的价钱。   （三）申购和赎回的原则         华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 进行规划。 规章赎回。 投资者的正当权益不受损伤并得到平允对待。   基金管理东谈主可在法律法则允许且对基金份额持有东谈主利益无本质性不利影响 的情况下，对上述原则进行治愈。基金管理东谈主必须在新规则动手实施前依照《信 息泄露办法》的联系端正在端正媒介上公告。  （四）申购和赎回的数额限制及余额的处理方式 （含申购费，下同），出奇部分不设最初级差限制；追加申购A类基金份额的最 低金额为东谈主民币1.00元，出奇1.00元的部分不设最初级差限制；已在直销机构销 售网点有认购基金记录的基金投资东谈主不受初度申购最低金额的限制，但受追加申 购最低金额的限制；在代销机构销售网点初度申购A类基金份额的最低金额为东谈主 民币1.00元，出奇1.00元的部分不设最初级差限制；追加申购A类基金份额的最 低金额为东谈主民币1.00元，出奇1.00元的部分不设最初级差限制。在合适法律法则 端正的前提下，各销售机构对申购名额及往复级差有其他端正的，需同期苦守该 销售机构的相关端正； 基金份额赎回，但某笔赎回导致在一个销售机构的基金份额余额少于1.00份时， 余额部分基金份额必须一并赎回； 基金管理东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等程序，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。 基金管理东谈主基于投资运作与风险收敛的需要，可采取上述程序对基金领域赐与控         华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 制。具体见基金管理东谈主相关公告； 的数目限制。基金管理东谈主必须在治愈前依照《信息泄露办法》的联系端正在端正 媒介上公告； 基金份额净值，灵验份额单元为份。上述规划结果均按四舍五入方法，保留到小 数点后2位，由此舛讹产生的收益或损失由基金财产承担； 基金份额净值，并扣除相应的赎回用度，赎回金额单元为元。上述规划结果均按 四舍五入方法，保留到少许点后2位，由此舛讹产生的收益或损失由基金财产承 担。   （五）申购和赎回的轨范   投资东谈主必须根据销售机构端正的轨范，在敞开日的具体业务办理时辰内提议 申购或赎回的苦求。   投资东谈主在提交申购苦求时须按销售机构端正的方式备足申购资金，投资东谈主在 提交赎回苦求时须持有阔气的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回苦求不成 立。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东谈主托福申购款项，申 购成立；基金份额登记机构阐明基金份额时，申购收效。   基金份额持有东谈主递交赎回苦求，赎回成立；基金份额登记机构阐明赎回时， 赎复活效。投资者赎回苦求收效后，基金管理东谈主将在 T＋10 日(包括该日)内支付 赎回款项。在发生大量赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或降速支付赎回款项 的情形时，款项的支付办法参照基金合同联系条件处理。   遇往复所或往复市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障、 港股通往复系统或港股通资金交收规则限制或其它非基金管理东谈主及基金托管东谈主 所能收敛的因素影响业务处理经由，则赎回款顺延至上述情形废除后的下一个工 作日划出。      华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   基金管理东谈主应以往复时辰结果前受理灵验申购和赎回苦求确当天算作申购 或赎回苦求日（T 日），在泛泛情况下，本基金登记机构在 T+3 日内对该往复的 灵验性进行阐明。T 日提交的灵验苦求，投资东谈主可在 T+4 日后（包括该日）到销 售网点柜台或以销售机构端正的其他方式查询苦求的阐明情况。若申购不成立或 无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定告成，而仅代表销 售机构如实接收到申购、赎回苦求。申购、赎回苦求的阐明以登记机构的阐明结 果为准。对于苦求的阐明情况，投资东谈主应实时查询并妥善应用正当权利，不然， 由此产生的投资东谈主任何损失由投资东谈主自行承担。   基金管理东谈主不错在法律法则和基金合同允许的范围内，照章对上述申购和赎 回的业务办理规则进行治愈，并在治愈实施前依照《信息泄露办法》的联系端正 在端正媒介上公告。   （六）申购和赎回费率   申购领受前端收费模式，投资东谈主缴纳申购用度时，按单次申购金额领受比例 费率或固定费率，投资东谈主在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别规划。 本基金对通过基金管理东谈主的直销中心申购 A 类基金份额的待业金客户与除此之 外的其他投资者实施隔离的申购费率。   待业金客户包括宇宙社会保障基金、基本养老保障基金、企业年金、职业年 金以及养老标的基金、个东谈主税收递延型买卖养老保障、养老搭理、专属买卖养老 保障、买卖待业金品级三撑持养老保障相关产物。如将来出现经监管部门招供的 新的待业金类型，基金管理东谈主可通过招募讲明书更新或发布临时公告将其纳入养 老金客户范围。   （1）通过基金管理东谈主的直销中心申购本基金 A 类基金份额的待业金客户申 购费率如下：           申购金额区间           A 类申购费率      华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   （2）其他投资者申购本基金 A 类基金份额具体费率如下：        申购金额区间                 A 类申购费率   （3）Y 类基金份额的申购费率：        申购金额区间                 Y 类申购费率   投资者选拔红利自动再投资所转成的份额不收取申购用度。   本基金的申购用度由申购基金份额的投资东谈主承担，可用于市集推行、销售、 注册登记等各项用度，不列入基金资产。   基金管理东谈主不错针对 Y 类基金份额豁免申购费等销售用度（法定应当收取并 计入基金资产的用度除外），详见相关公告。   本基金不收取赎回费。 方式，最新的申购费率、赎回费率或收费方式在招募讲明书（更新）或相关公告 中列示。费率或收费方式如发生变更，基金管理东谈主最迟应于新的费率或收费方式 实施日前依照《信息泄露办法》的联系端正在端正媒介上公告。 场情况制定基金促销规划，如期或不如期地开展基金促销行径。在基金促销行径        华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理东谈主不错妥贴调低销售费率。 当通过直销渠谈申购且不得收取申购费、赎回费（按摄影关法律法则、基金招募 讲明书约定应当收取，并计入基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售费 用。 制以确保基金估值的平允性。具体处理原则与操作范例遵摄影关法律法则以及监 管部门、自律规则的端正。   （七）申购份额与赎回金额的规划方式   本基金的申购金额包括申购用度和净申购金额。其中：   申购份额的规划方式如下：   净申购金额 = 申购金额/（1＋申购费率）   申购用度 = 申购金额－净申购金额   申购份额 = 净申购金额/T 日该类基金份额净值   对于适用固定金额申购费的申购：净申购金额＝申购金额－申购用度   例：某投资东谈主（非待业金客户）投资 10，000 元申购本基金 A 类基金份额， 假定申购当日 A 类基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：   净申购金额=10，000/（1+0.8％）=9，920.63 元   申购用度=10，000－9，920.63=79.37 元   申购份额=9，920.63/1.0500=9，448.22 份   即：投资东谈主投资 10，000 元申购本基金 A 类基金份额，其对应申购费率为 0.8％， 假定申购当日 A 类基金份额净值为 1.0500 元，则其可得到 9，448.22 份 A 类基金 份额。   本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回用度。其中：   赎回总额＝赎回份数×T 日该类基金份额净值   赎回用度＝赎回总额×赎回费率   赎回金额＝赎回总额－赎回用度        华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   例：某投资东谈主赎回本基金 10，000 份 A 类基金份额，持有时辰为一年，本基 金不收取赎回费，假定赎回当日基金份额净值是 1.0500 元，则其可得到的赎回 金额为：   赎回总额=10，000×1.0500=10，500 元   赎回用度=0 元   赎回金额=10，500-0=10，500 元   即：投资东谈主赎回本基金 10，000 份 A 类基金份额，假定赎回当日基金份额净 值是 1.0500 元，则其可得到的赎回金额为 10，500 元。   T 日基金份额净值 = T 日基金资产净值 / T 日该类基金份额总额。   T 日的各类基金份额净值在 T+2 日内规划，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   T 日的各类基金份额净值在 T+2 日内规划，并按基金合同的约定公告。遇特 殊情况，经履行妥贴轨范，不错妥贴蔓延规划或公告。   （八）拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主就本基金或某一类基 金份额的申购苦求： 法规划当日基金资产净值。 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他损伤现有基金份额持有东谈主利益的情形。 商阐明后，基金管理东谈主应当暂停接受基金申购苦求。 份额的比例达到或者出奇 50%，或者变相隐私 50%蚁合度的情形。       华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金管帐系统无法泛泛运行。 一投资者单日或单笔申购金额上限、单一投资者累计持有份额上限的情形。 类基金份额的申购苦求。   发生上述第 1、2、3、5、6、8、10、11、12、13 项暂停申购情形之一且基 金管理东谈主决定暂停接受投资东谈主申购苦求时，基金管理东谈主应当根据联系端正在端正 媒介上刊登暂停申购公告；同期，当发生上述第 12 项情形时，基金管理东谈主应当 按端正作念好信息泄露和提醒等管事。如果投资东谈主的申购苦求被全部或部分拒却的， 被拒却的申购款项本金将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况废除时，基金管理东谈主 应实时复原申购业务的办理。   （九）暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或降速支付赎回 款项： 法规划当日基金资产净值。 商阐明后，基金管理东谈主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。   发生上述情形之一且基金管理东谈主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时，基金 管理东谈主应按端正报中国证监会备案，已阐明的赎回苦求，基金管理东谈主应足额支付；      华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的比例分派 给赎回苦求东谈主，未支付部分可宽限支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合 同的相关条件处理。基金份额持有东谈主在苦求赎回时可事前选拔将当日可能未获受 理部分赐与清除。在暂停赎回的情况废除时，基金管理东谈主应实时复原赎回业务的 办理并公告。   （十）大量赎回的情形及处理方式   若本基金单个敞开日内的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总额加上基金 调理中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调理中转入苦求份额 总额后的余额）出奇前一敞开日的基金总份额的 10%，即合计是发生了大量赎回。   当基金出现大量赎回时，基金管理东谈主不错根据基金那时的资产组合情状决定 全额赎回、部分宽限赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东谈主合计有能力支付投资东谈主的全部赎回苦求时， 按泛泛赎回轨范推行。   （2）部分宽限赎回：当基金管理东谈主合计支付投资东谈主的赎回苦求有困难或认 为因支付投资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金管理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一敞开日基金总份额的 10%的 前提下，可对其余赎回苦求宽限办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎 回苦求量占赎回苦求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资东谈主在提交赎回苦求时不错选拔宽限赎回或取消赎回。选拔宽限赎回的，将自 动转入下一个敞开日连续赎回，直到全部赎回为止；选拔取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回苦求将被清除。宽限的赎回苦求与下一敞开日赎回苦求一并处理， 无优先权并以下一敞开日的基金份额净值为基础规划赎回金额，依此类推，直到 全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确选拔，投资东谈主未能赎回部分 作自动宽限赎回处理。部分宽限赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）如发生单个敞开日内单个基金份额持有东谈主苦求赎回的基金份额出奇前 一敞开日的基金总份额的 20%时，本基金管理东谈主对该单个基金份额持有东谈旁边有的 赎回苦求实施宽限办理。当办理宽限赎回时，基金管理东谈主对于其出奇基金总份额      华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 赎回苦求，应当按单个账户非自动宽限办理的赎回苦求量占非自动宽限办理的赎 回苦求总量的比例，确定当日受理的赎回份额。宽限的赎回苦求与下一敞开日赎 回苦求一并处理，无优先权并以下一敞开日的基金份额净值为基础规划赎回金额， 依此类推，直到全部赎回为止。宽限部分如选拔取消赎回的，当日未获受理的部 分赎回苦求将被清除。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确选拔，投资东谈主未能赎 回部分作自动宽限赎回处理。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个敞开日以上(含本数)发生大量赎回，如基金管理 东谈主合计有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；依然接受的赎回苦求不错降速支付 赎回款项，但不得出奇 20 个管事日，并应当在端正媒介上进行公告。   当发生上述大量赎回并宽限办理时，基金管理东谈主应当通过邮寄、传真或者招 募讲明书端正的其他方式在 3 个往复日内文牍基金份额持有东谈主，讲明联系处理方 法，同期在端正媒介上刊登公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和从头敞开申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 刊登基金从头敞开申购或赎回公告，并公布最近 1 个敞开日的基金份额净值。 放申购或赎回的公告；也不错根据执行情况在暂停公告中明确从头敞开申购或赎 回的时辰，届时不再另行发布从头敞开的公告。   （十二）基金调理   基金管理东谈主不错根据相关法律法则以及基金合同的端正决定开办本基金与 基金管理东谈主管理的其他基金之间的调理业务，基金调理不错收取一定的调理费， 相关规则由基金管理东谈主届时根据相关法律法则及基金合同的端正制定并公告，并 提前奉告基金托管东谈主与相关机构。   （十三）基金的非往复过户   基金的非往复过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制推行等情形       华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 而产生的非往复过户以及登记机构招供、合适法律法则的其它非往复过户或者按 摄影关法律法则或国度有权机关要求的方式进行处理的行动。不管在上述何种情 况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主，或者按照 相关法律法则或国度有权机关要求的方式进行处理。   继承是指基金份额持有东谈主死亡，其持有的基金份额由其正当的继承东谈主继承； 捐赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社 会团体；司法强制推行是指司法机构依据收效司法文书将基金份额持有东谈旁边有的 基金份额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非往复过户必须提供基 金登记机构要求提供的相关云尔，对于合适条件的非往复过户苦求按基金登记机 构的端正办理，并按基金登记机构端正的模范收费。   基金管理东谈主、基金销售机构办理 Y 类基金份额继承等事项的，应当通过份额 赎回方式办理，法律法则另有端正的除外。前述业务的办理不受“最短持有期限” 限制。   （十四）基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照端正的模范收取转托管费。   （十五）如期定额投资规划   基金管理东谈主不错为投资东谈主办理如期定额投资规划，具体规则由基金管理东谈主另 行端正。投资东谈主在办理如期定额投资规划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管理东谈主在相关公告或更新的招募讲明书中所端正的如期定 额投资规划最低申购金额。   （十六）基金的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、合适法律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额 被冻结的，被冻结基金份额所产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收 益分派，法律法则另有端正的除外。   如相关法律法则允许且对基金份额持有东谈主利益无本质性不利影响的前提下， 基金管理东谈主可办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理东谈主将制定和实 施相应的业务规则。       华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   （十七）基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金管理东谈主可受理基金份额持有东谈主通 过中国证监会招供的往复时势或者通过其他方式进行份额转让的苦求并由登记 机构办理基金份额的过户登记。基金管理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前 公告，基金份额持有东谈主应根据基金管理东谈主公告的业务规则办理基金份额转让业务。   （十八）在不违反相关法律法则且对基金份额持有东谈主利益无本质性不利影响 的前提下，基金管理东谈主可根据具体情况对上述申购和赎回以及相关业务的安排进 行补充和治愈并提前公告，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   （十九）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募讲明书“侧袋 机制”章节的端正或届时发布的相关公告。                  九、基金的投资   （一）投资标的   本基金将采取确定各类别资产弥远配置比例核心，并结合动态优化治愈及基 金精选策略，在严格收敛投资组合风险特征的前提下，力求获取弥远褂讪的投资 薪金。   （二）投资范围   本基金的投资范围包括经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资 基金（含 QDII 基金、香港互认基金）、国内照章刊行或上市的股票（包括创业 板以偏激他照章刊行或上市的股票）、港股通标的股票、国债、央行单据、场地 政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、中期单据、短期融资券、超短期融 资券、可调理债券、可交换债券、同行存单、资产补助证券、债券回购、银行存 款、货币市集器具及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须 合适中国证监会相关端正）。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行妥贴 轨范后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金为夹杂型基金中基金（FOF），投资于证券         华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 投资基金的比例不低于基金资产的 80%，投资于股票、股票型证券投资基金（包 括股票指数基金）、夹杂型证券投资基金、商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例整个原则上不高于基金资产的 30%，持有现款或到期日在一 年以内的政府债券的投资比例整个不低于基金资产净值的 5%。其中，现款不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金投资于港股通标的股票不超 过股票资产的 50%。   本基金投资于权益类资产（包括股票、股票型基金（含股票型指数基金）、 夹杂型基金（仅指基金合同中明确约定股票资产占基金资产的比例为 60%以上或 最近 4 个季度如期讲演泄露的股票资产占基金资产的比例均在 60%以上的夹杂 型基金））的比例为基金资产的 15%-30%。   如法律法则或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理东谈主在履行适 当轨范后，不错治愈上述投资品种的投资比例。   （三）投资策略   本基金领受标的风险策略，通过收敛各类资产的投资比例，将风险等级限制 在稳妥级，并力求在此风险等级管制下取得最大收益薪金，竣事基金资产的弥远 稳妥升值。   本基金将采取战术资产配置和战术资产配置相结合的策略。   （1）战术资产配置策略   为了保持本基金稳妥的风险收益特征，本基金将在战术资产配置过程中，设 定权益类资产和非权益类资产的弥远配置比例核心。本基金权益类资产的战术资 产配置比例核心为 25%。   （2）战术资产配置策略   在确定各类资产弥远资产配置比例核心的基础上，本基金将采取多端倪量化 资产配置分析方法，并结合市集环境的变化，概括分析对经济增长、市集流动性、 宏不雅政策等方面因素对各类资产的影响，对各类资产进行动态优化治愈，以擢升 投资组合的风险治愈后收益。本基金权益类资产配置比例可上浮不出奇 5%，下 浮不出奇 10%。        华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   本基金领受定量与定性分析相结合的方法优选基金。最先，根据事前设定的 定量标的，分析系数适选基金在不同市集下的历史功绩推崇，形成备选基金的初 选评价结果，构建初选基金池。随后，在初选基金池中，针对各基金类型，分别 领受不同的基金优选策略和基金调研，构建核心基金池。      （1）初选基金池构建   运用量化方法，对全市集基金进行分类打分排序，剔除每个标的下推崇较为 过期的基金，形成备选基金的初选评价结果，构建初选基金池，具体量化标的如 下：      （2）核心基金池构建      在初选基金池中，针对各基金类型，分别领受不同的基金优选策略，构建 核心基金池：      权益类基金细分为主动管理型基金及指数型基金（包含指数增强型基金）。      ①主动管理型基金      对于主动管理型基金，本基金主要领受立场归因及基金司理属性库构建策 略：对干预功绩初选池的基金，采取基于功绩归因判断每只基金功绩的驱动因子， 分析基金立场特征偏激褂讪性，将选股能力陆续超越同立场基准、具备褂讪 alpha 收益的基金在结合定性分析后纳入核心基金池。      本基金将领受量化筛选及定性调研考据的方式，将全市集的基金司理分手 到不同的立场属性库中。具体使用以下分析方式：  ? RBSA 分析（基于功绩的立场分析）      本基金采 RBSA 分析方法，主要通过哑变量追想的方式，来进行基金司理 立场的 RBSA 分析，即从功绩的角度分析确定基金司理擅长的立场。  ? PBSA 分析（基于持仓的立场分析）       华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   本基金领受 PBSA 分析方法，从执行持仓的角度，覆按基金司理是否如实持 有该类立场的个券，不错对 RBSA 结果起到考据作用。当 PBSA 结果与 RBSA 一致时，本基金可从量化分析的角度确定基金司理擅长的市集立场。   ? 实地调研    基金管理东谈主将建立一套证券投资基金基金司理立场属性库，通过大量的实 地调研将基金司理进行具身形度属性分手，包括择时型、立场型等。    ②指数型基金    指数型基金的基金池构建主要包含三个端倪：   ? 领域筛选。本基金将称心法律法则以及平均领域称心流动性要求的指数     型基金纳入初选基金池。   ? 细分归类。根据指数型基金追踪标的样本具体分散特征，在行业、主题、     立场等方面进行细分归类。   ? 在上述每一细分类别中，覆按追踪舛讹及逾额收益等标的；将立场特质     赫然、追踪舛讹小、信息比率高的指数型基金纳入核心基金池。    本基金对于固收类基金不异进行定量及定性筛选。最先对干预功绩初选池 的固定收益类基金进行功绩筛选，重心覆按风险治愈后收益及功绩褂讪性。其次， 根据其配置立场、逾额收益来源，将固定收益类基金分为利率债、信用债、转债 或权益增强等类型。终末，分析投资能力的褂讪性，对基金进行基金司理调研和 基金公司调研，重心覆按基金公司固定收益投资理念、固定收益团队的合座实力； 经过定性调研修正后建立核心基金池。    货币市集类基金主要承担现款管理职能。本基金对货币市集类基金主要考 察其基金领域、流动性、收益褂讪性。概括筛选排行靠前的货币市集基金算作基 金配置备选。    其他类基金主要包括追踪商品价钱或价钱指数推崇的商品期货基金以及证 监会照章核准或注册的其他类型基金。    商品期货基金的基金池构建包含两个端倪：      华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   第一、领域筛选。本基金将称心法律法则以及平均领域称心流动性要求的 商品期货基金纳入初选基金池。   第二、覆按商品期货基金的追踪舛讹。在追踪归并标的的基金中，筛选跟 踪舛讹小的商品期货基金纳入核心基金池。   （3）基金组合配置策略   本基金将在不同类型基金池的基础上构建基金组合。 类、货币市集类以偏激他类基金的具体配置比例。 利用大类资产配置体系、并结合子基金立场功绩的延续性考量，筛选各类型核心 基金池中的基金进行组合构建。   综上，本基金将通过定量和定性相结合的方法，弥远陆续追踪本基金的组 合功绩，并如期对基金组合进行重视，力求竣事基金资产的弥远稳妥升值。   本基金的股票投资策略苦守从上至下的投资方法。通过从上至下的宏不雅和 产业分析，当某类细分资产出现配置契机却尚无与之相匹配的基金时，则和会过 股票组合进行相关资产的复制配置。同期，计划到本基金的风险收益特征，股票 组合会更多计划价值型股票的配置。   本基金将投资港股通标的股票，基于对香港股票市集基本情况以及运行机 制的长远分析，根据个股的估值水平优选个股。   本基金在收敛系统风险的前提下，采取“从上至下”的策略进行债券投资， 获取稳妥收益。   本基金领受标的久期管理法算作债券投资的核心策略，并通过宏不雅经济分 析平台把捏市集利率水平的运行态势结合收益率弧线变化的权衡，采取期限结构 配置策略，通过分析和情景测试，确定长、中、短期债券的投资比例。         华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   资产补助证券，订价受多种因素影响，包括市集利率、刊行条件、补助资产 的组成及质地、提前偿还率、负约率等。本基金将长远分析上述基本面因素评估 其内在价值。   可调理债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有扞拒下行风险、 分享股票价钱高涨收益的特质。可调理债券的选拔结合其债性和股性特征，在对 公司基本面和转债条件长远研究的基础上进行估值分析，投资于公司基本面优良、 具有较高安全边缘和精湛流动性的可调理债券，获取稳妥的投资薪金。   本基金将积极把捏新上市可交换债券的申购收益、二级市集的波段契机以及 偏股型和平衡型可交换债的战术结构性投资机遇，戒指把捏可交换债券回售、赎 回、修正相关条件博弈变化所带来的投资契机及套利契机，选拔最具诱骗力标的 进行配置。   （四）投资限制   基金的投资组合应苦守以下限制：   （1）本基金投资于证券投资基金的比例不低于本基金资产的 80%；本基金 投资于股票、股票型基金（含股票型指数基金）、夹杂型基金、商品基金（含商 品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例整个原则上不高于基金资产的 30%；   （2）本基金投资于权益类资产（包括股票、股票型基金（含股票型指数基 金）、夹杂型基金（仅指基金合同中明确约定股票资产占基金资产的比例为 60% 以上或最近 4 个季度如期讲演泄露的股票资产占基金资产的比例均在 60%以上 的夹杂型基金））的比例为基金资产的 15%-30%；   （3）本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的 20%，且不得 持有其他基金中基金；   （4）本基金管理东谈主管理的全部基金（ETF 纠合基金除外）持有一只基金不 得出奇被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产领域以最近如期讲演泄露的 领域为准；   （5）本基金可投资于 QDII 基金，但不得持有具有复杂、繁衍品质质的基        华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额；    （6）本基金所投资基金应称心以下条件： 本基金所投资基金为指数基金、ETF 和商品基金的，运作期限不得少于 1 年、最 近如期讲演泄露的基金净资产应当不低于 1 亿元； 行动；    （7）本基金投资于阻滞运作基金、如期敞开基金等运动受限基金的比例合 计不得出奇基金资产净值的 10%；    （8）保持不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债 券；其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （9）本基金持有一家公司刊行的证券（不含本基金所投资的基金份额，同 一家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合并规划），其市值不出奇基金资产 净值的 10%；    （10）本基金管理东谈主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券（不含本基 金所投资的基金份额，归并家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合并规划）， 不出奇该证券的 10%；    （11）本基金投资于归并原始权益东谈主的各类资产补助证券的比例，不得超 过基金资产净值的 10%；    （12）本基金持有的全部资产补助证券，其市值不得出奇基金资产净值的    （13）本基金持有的归并（指归并信用级别）资产补助证券的比例，不得 出奇该资产补助证券领域的 10%；    （14）本基金管理东谈主管理的全部基金投资于归并原始权益东谈主的各类资产支 持证券，不得出奇其各类资产补助证券整个领域的 10%；    （15）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产补助证券。 基金持有资产补助证券期间，如果其信用等级下落、不再合适投资模范，应在评      华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 级讲演发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （16）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不出奇本基金的 总资产，本基金所申报的股票数目不出奇拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （17）本基金干预宇宙银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得出奇 基金资产净值的 40%；在宇宙银行间同行市集的债券回购最弥远限为 1 年，债券 回购到期后不得延期；   （18）本基金总资产不得出奇基金净资产的 140%；   （19）本基金主动投资于流动性受限资产的市值整个不得出奇该基金资产 净值的 15%； 因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金领域变动等基金管理 东谈主之外的因素以致基金不合适该比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受 限资产的投资；   （20）本基金管理东谈主管理的全部敞开式基金（包括敞开式基金以及处于开 放期的如期敞开基金）持有一家上市公司刊行的可运动股票，不得出奇该上市公 司可运动股票的 15%；本基金管理东谈主管理的全部投资组合持有一家上市公司刊行 的可运动股票，不得出奇该上市公司可运动股票的 30%；   （21）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为往复 敌手开展逆回购往复的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范 围保持一致；   （22）本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例整个 不得出奇基金资产的 10%；   （23）本基金投资于货币市集基金的比例整个不得出奇基金资产的 15%；   （24）本基金投资于港股通股票的比例不出奇股票资产的 50%；   （25）法律法则及中国证监会端正的其他投资比例限制。   因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金领域变动等基金管理东谈主之外的因素， 以致基金投资比例不合适除上述第（3）、                   （4）、                      （8）、                         （15）                            （19）、                                （21）项外端正 的投资比例的，基金管理东谈主应当在10个往复日内进行治愈，但中国证监会端正的 特殊情形除外；因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金领域变动等基金管理东谈主 之外的因素，以致基金投资比例不合适上述（3）、                       （4）项端正投资比例的，基金 管理东谈主应当在20个往复日内进行治愈，但中国证监会端正的特殊情形除外。法律        华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 法则另有端正的，从其端正。   基金管理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与搜检自基金合同收效之日起 动手。法律法则或监管部门另有端正的，从其端正。   如果法律法则或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的 端正为准。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在 履行妥贴轨范后，则本基金投资不再受相关限制，自动盲从届时灵验的法律法则 或监管端正。   为重视基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违反端正向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽管事的投资；   （4）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕往复、驾驭证券往复价钱偏激他不梗直的证券往复行径；   （6）法律、行政法则和中国证监会端正遮挡的其他行径。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主偏激控股推动、执行 收敛东谈主或者与其有要紧猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联往复的，应当合适基金的投资标的和投资策略，苦守基金份 额持有东谈主利益优先原则，堤防利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集平允合理价钱推行。相关往复必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法则赐与泄露。要紧关联往复应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的寂静董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联往复事项进行审查。   本基金投资基金管理东谈主、基金托管东谈主偏激关联方管理或托管的基金的情况， 不属于前述要紧关联往复，可是应当按照法律法则或监管端正的要求履行信息披 露义务。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在 履行妥贴轨范后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的端正推行。        华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   (五) 功绩相比基准   中证 800 指数收益率×20%+中债概括（全价）指数收益率×70%+中证港股通 概括指数收益率×5%+银行活期入款利率（税后）×5％   中证 800 指数是中证指数有限公司编制的，反应沪深证券市集内大中小市值 公司的合座情状的指数，具有精湛的市集代表性和市集影响力，适协算作本基金 股票型基金和夹杂型基金等权益类资产投资的功绩相比基准。中证港股通概括指 数考中合适港股通履历的粗野股算作样本股，领受目田运动市值加权规划，以反 映港股通范围内上市公司的合座情状和走势。中债概括（全价）指数是由中央国 债登记结算有限管事公司编制的具有代表性的债券市集指数。根据本基金的投资 范围和投资比例，选用上述功绩相比基准大要客不雅、合理地反应本基金的风险收 益特征。   如果指数编制单元罢手规划编制以上指数或改革指数称呼或今后法律法则 发生变化或有更妥贴的更能为市集深广接受的功绩相比基准推出或市集上出现 愈加适用于本基金的功绩相比基准的指数时，本基金管理东谈主不错根据本基金的投 资范围和投资策略，在取得基金托管东谈主同意并按照监管部门要求履行妥贴轨范后 变更功绩相比基准并实时公告，且无谓召开基金份额持有东谈主大会审议。   (六) 风险收益特征   本基金属于主动管理夹杂型 FOF 基金，其预期收益及预期风险水平低于股 票型基金、股票型基金中基金，高于债券型基金、债券型基金中基金、货币市集 基金及货币型基金中基金。同期，本基金为标的风险系列基金中基金中风险收益 特征相对稳妥的基金。   本基金可投资香港联合往复所上市的股票，将靠近港股通机制下因投资环境、 投资标的、市集轨制以及往复规则等互异带来的独到风险。   (七) 基金管理东谈主代表基金应用相关权利的处理原则及方法 额持有东谈主的利益；         华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 东谈主牟取任何欠妥利益。     （八）侧袋机制的实施和投资运作安排     当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并究诘管帐师事 务所概念后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有东谈主大会审议。     侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。     侧袋账户的实施条件、实施轨范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见本招募讲明书“侧袋机制”章节 的端正。     （九）基金投资组合讲演     本基金按照《基金法》、               《信息泄露办法》及中国证监会的其他端正中对于投 资组合讲演的要求泄露基金的投资组合。     铁心 2024 年 3 月 31 日，华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基 金中基金（FOF）A 类资产净值为 314，518，511.32 元，Y 类资产净值为 1，202，175.93 元，A 类份额净值为 0.9298 元，Y 类份额净值为 0.9345 元，A 类累计份额净值 为 0.9298 元，Y 类累计份额净值为 0.9345 元。其投资组合情况如下： 序            名目                   金额（元）               占基金总资产的比例（%） 号     其中：股票                                       -                -     其中：债券                                       -                -     资产补助证券                                      -                -           华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）      其中：买断式回购的买入返                            -            -      售金融资产      银行入款和结算备付金合                 19，495，975.13         6.15      计     本基金本讲演期末未持有股票投资。     本基金本讲演期末未持有港股通股票。 细     本基金本讲演期末未持有股票。     本基金本讲演期末未持有债券投资。 细     本基金本讲演期末未持有债券投资。 券投资明细     本基金本讲演期末未持有资产补助证券。 明细     本基金本讲演期末未持有贵金属投资。 细     本基金本讲演期末未持有权证投资。            华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）      本基金本讲演期内未投资股指期货。      根据本基金的基金合同约定，本基金的投资范围不包括股指期货。      根据本基金的基金合同约定，本基金的投资范围不包括国债期货。      本基金本讲演期内未投资国债期货。      根据本基金的基金合同约定，本基金的投资范围不包括国债期货。 讲明      本讲演期内，本基金投资的前十名证券的刊行主体莫得被监管部门立案造访， 且莫得在讲演编制日前一年内受到公开贬抑、处罚的情况。      本基金本讲演期未投资股票，因此不存在投资的前十名股票超出基金合同规 定的备选股票库情况。 序号            称呼                   金额（元）                   华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）               本基金本讲演期末未持有处于转股期的可调理债券。               本基金本讲演期末未持有股票。               由于四舍五入的原因，分项之和与整个项之间可能存在尾差。           细                                                                                   是否属                                                                                   于基金                                                           占基金                     管理东谈主 序    基金代                                                  资产净                     及管理                  基金称呼         运作方式        持有份额（份） 公允价值（元） 号     码                                                   值比例                     东谈主关联                                                           （%）                     方所管                                                                                   理的基                                                                                    金               景顺长城景盛双息收益                  债券 C 类                                      本期用度                 其中：往复及持有基金管                   名目          2024 年 1 月 1 日 － 2024       理东谈主以及管理东谈主关联方所                                     年 3 月 31 日             管理基金产生的用度           当期往复基金产生的申购费（元）                           -                        -           当期往复基金产生的赎回费（元）                           -                        -           当期持有基金产生的应支付销售           服务费（元）           当期持有基金产生的应支付管理           费（元）           当期持有基金产生的应支付托管           费（元）              华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 当期往复基金产生的调理费（元）                              2，965.78                         - 注：当期持有基金产生的应支付销售服务费、应支付管理费、应支付托管费按照被投资基金 基金合同约定已算作用度计入被投资基金的基金份额净值，上表列示金额为按照本基金对被 投资基金的执行持仓情况根据被投资基金基金合同约定的相应费率规划得出。     根据相关法律法则及本基金合同的约定，基金管理东谈主不得对基金中基金财产中持有的自 身管理的基金部分收取基金中基金的管理费，基金托管东谈主不得对基金中基金财产中持有的自 身托管的基金部分收取基金中基金的托管费。基金管理东谈主运用本基金财产申购自身管理的其 他基金的（ ETF 除外），应当通过直销渠谈申购且不收取申购费、赎回费（按摄影关法则、 基金招募讲明书约定应当收取，并计入基金资产的赎回用度除外）                             、销售服务费等销售用度， 其中申购费、赎回费在执行申购、赎回时按上述端正推行，销售服务费由本基金管理东谈主从被 投资基金收取后返还至本基金基金资产。     本讲演期内，本基金所投资的子基金未发生包括调理运作方式、与其他基金合并、赶走 基金合同、召开基金份额持有东谈主大会及大会表决概念等要紧影响事件。                                   十、基金的功绩      基金管理东谈主依照恪尽责守、老实信用、严慎勤恳的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其明天表 现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募讲明书。      （一） 本讲演期基金份额净值增长率偏激与同期功绩相比基准收益率的比 较                  华商嘉悦稳妥养老标的一年持有夹杂发起式（FOF）A                                                     功绩比                                            功绩比                                    净值增              较基准                          净值增               较基准           阶段                       长率标              收益率     ①－③      ②－④                          长率①               收益率                                    准差②              模范差                                             ③                                                      ④ 基金成立日至 2022/12/31        -0.17%    0.23%   -3.98%   0.30%   3.81%    -0.07% 基金成立日至 2024/03/31        -7.02%    0.36%   -3.96%   0.26%   -3.06%   0.10%              华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                  华商嘉悦稳妥养老标的一年持有夹杂发起式（FOF）Y                                                    功绩比                                           功绩比                                   净值增              较基准                          净值增              较基准           阶段                      长率标              收益率     ①－③      ②－④                          长率①              收益率                                   准差②              模范差                                            ③                                                     ④ 基金成立日至 2023/12/31        -6.60%   0.39%   -0.35%   0.21%   -6.25%   0.18% 基金成立日至 2024/03/31        -7.51%   0.44%   0.92%    0.22%   -8.43%   0.22%     注：      （1）本章功绩按照《公开召募证券投资基金宣传推介材料管理暂行端正》 第四条的端正列示。     （2）本基金历任基金司理情况详见“三、基金管理东谈主”。      （二） 自基金合同收效以来基金份额累计净值增长率变动偏激与同期功绩 相比基准收益率变动的相比         华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 注：①本基金合同收效日为 2021 年 9 月 23 日。本基金从 2022 年 11 月 11 日起新增 Y 类份 额。   ②根据基金合同的端正，自基金合同收效之日起 6 个月内基金各项资产配置比例需合适 基金合同要求。本基金在建仓期结果时，各项资产配置比例合适基金合同联系投资比例的约 定。                       十一、基金的财产      （一）基金资产总值      基金资产总值是指基金领有的各类证券投资基金、有价证券、银行入款本息、 基金应收款项偏激他资产的价值总和。      （二）基金资产净值      基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。      （三）基金财产的账户      基金托管东谈主根据相关法律法则、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金托管       华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相寂静。   （四）基金财产的相沿和责罚   本基金财产寂静于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主相沿。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律管事，其债权东谈主不得对本基金财产应用请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法则和《基金合同》的端正责罚外，基金财产不得被处 分。   基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章结束、被照章清除或者被照章宣告停业等原 因进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金管理东谈主管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金管理东谈主管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。非因基金财产自身承担的债务， 不得对基金财产强制推行。                十二、基金资产的估值   （一）估值日   本基金的估值日是指基金份额净值和基金份额累计净值的包摄日，T+2 日内 完成 T 日估值，T+3 日内泄露。   （二）估值对象   基金所领有的证券投资基金、股票、债券、资产补助证券和银行入款本息、 应收款项、其它投资等资产及欠债。   （三）估值原则   基金管理东谈主在确定相关金融资产和金融欠债的公允价值时，应合适《企业会 计准则》、监管部门联系端正。 有报价的，除管帐准则端正的例外情况外，应将该报价不加治愈地应用于该资产 或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往复日后未发生影响公允价值计量 的要紧事件的，应领受最近往复日的报价确定公允价值。有充足笔据标明估值日 或最近往复日的报价不可简直反应公允价值的，应付报价进行治愈，确定公允价      华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 值。   与上述投资品种换取，但具有不同特征的，应以换取资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值本领中计划不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值本领中不应将该限制作 为特征计划。此外，基金管理东谈主不应试虑因其大量持有相关资产或欠债所产生的 溢价或折价。 利用数据和其他信息补助的估值本领确定公允价值。领受估值本领确定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，惟有在无法取得相关资产或欠债可不雅察输入值或 取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 使潜在估值治愈对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应付估值 进行治愈并确定公允价值。   （四）估值方法   （1）往复所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券往复所挂牌 的市价（收盘价）估值；估值日无往复的，且最近往复日后经济环境未发生要紧 变化以及证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近往复日的市价 （收盘价）估值；如最近往复日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生 影响证券价钱的要紧事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及要紧变化因素， 治愈最近往复市价，确定公允价钱；   （2）往复所上市往复或挂牌转让的不含权固定收益品种，考中估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）往复所上市往复或挂牌转让的含权固定收益品种，考中估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值；   （4）往复所上市往复的可调理债券以逐日收盘价算作估值全价；   （5）往复所上市不存在活跃市集的有价证券，领受估值本领确定公允价值。 往复所市集挂牌转让的资产补助证券，领受估值本领确定公允价值；   （6）对在往复所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的      华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 情况下，应以活跃市集上未经治愈的报价算作估值日的公允价值；对于活跃市集 报价未能代表估值日公允价值的情况下，应付市集报价进行治愈以阐明估值日的 公允价值；对于不存在市集行径或市集行径很少的情况下，应领受估值本领确定 其公允价值；   （7）ETF 基金、境内上市如期敞开式基金、阻滞式基金，按估值日的收 盘价估值；若估值日无往复，且最近往复日后市集环境未发生要紧变化，按最近 往复日的收盘价估值；如最近往复日后市集环境发生了要紧变化的，可使用最新 的 基金份额净值为基础或参考访佛投资品种的现行市价及要紧变化因素调 整最近往复市价，确定公允价值；  （8）境内上市敞开式基金（LOF）                  ，按估值日的份额净值估值；境内上市往复 型货币市集基金，如泄露份额净值，则按估值日的份额净值估值；如泄露万份（百 份）收益，则按前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份）收益计 提估值日基金收益；以基金份额净值估值的，若与本基金估值频率一致但未公布 估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券往复所挂牌 的归并股票的估值方法估值；该日无往复的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公开刊行未上市的股票和债券，领受估值本领确定公允价值，在 估值本领难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）在刊行时明确一如期限限售期的股票，包括但不限于非公开刊行股票、 初度公开刊行股票时公司推动公开发售股份、通过大量往复取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购往复中的质押券等运动受限股票，按监 管机构或行业协会联系端正确定公允价值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含 投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未应用回售权的 按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构 未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在彰着互异，未上市期         华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 采纳的第三方估值机构未提供估值价钱的，按监管机构或行业协会联系端正确定 公允价值。 若与本基金估值频率一致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份 额净值为基础估值。境内货币市集基金，按前一估值日后至估值日历间（含节假 日）的万份收益计提估值日基金收益。 及的境应酬易时势所在地的法律法则端正应缴纳的各项税金，本基金将按权责发 生制原则进行估值；对于因税收端正治愈或其他原因导致基金执行交征税金与估 算的应交税金有互异的，基金将在相关税金治愈日或执行支付日进行相应的估值 治愈。 值。 价钱数据。 金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 确保基金估值的平允性。具体处理原则与操作范例遵摄影关法律法则以及监管部 门、自律规则的端正。 的汇率为基准：当日中国东谈主民银行公布的东谈主民币与港币的中间价。 按国度最新端正估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法则的端正或者未能充分重视基金份额持有东谈主利益时，应立即文牍 对方，共同查明原因，两边协商惩处。       华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   根据联系法律法则，基金资产净值规划和基金管帐核算的义务由基金管理东谈主 承担。本基金的基金管帐管事方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金联系的会 计问题，如经相关各方在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一致的概念，按照 基金管理东谈主对基金净值的规划结果对外赐与公布。   （五）估值轨范 金份额的余额数目规划，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入，由此产 生的舛讹计入基金财产。基金管理东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急调 整机制。国度另有端正的，从其端正。   每个估值日规划基金资产净值及基金份额净值，并按端正公告。 或基金合同的端正暂停估值时除外。基金管理东谈主每个估值日对基金资产估值后， 将基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主 按端正对外公布。   （六）估值不实的处理   基金管理东谈主和基金托管东谈主将采取必要、妥贴、合理的程序确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估 值不实时，视为基金份额净值不实。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的邪恶形成估值不实，导致其他当事东谈主遭遇损失的，邪恶 的管事东谈主应当对由于该估值不实遭遇损欠妥事东谈主( “受损方” )的平直损失按下 述“估值不实处理原则”给予补偿，承担补偿管事。   上述估值不实的主要类型包括但不限于：云尔申报差错、数据传输差错、数 据规划差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值不实已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值不实管事方应及 时和洽各方，实时进行更正，因更正估值不实发生的用度由估值不实管事方承担；         华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 由于估值不实管事方未实时更正已产生的估值不实，给当事东谈主形成损失的，由估 值不实管事方对平直损失承担补偿管事；若估值不实管事方依然积极和洽，况且 有协助义务确当事东谈主有阔气的时辰进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值不实管事方应付更正的情况向联系当事东谈主进行阐明，确保估值不实已得 到更正。   （2）估值不实的管事方春联系当事东谈主的平直损失负责，不合蜿蜒损失负责， 况且仅对估值不实的联系平直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值不实而赢得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值不实管事方仍应付估值不实负责。如果由于赢得欠妥得利确当事东谈主不返还 或不全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值不实责 任方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对赢得欠妥得利确当 事东谈主享有要求托福欠妥得利的权利；如果赢得欠妥得利确当事东谈主依然将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其依然赢得的补偿额加上依然赢得的欠妥 得利返还的总和出奇其执行损失的差额部分支付给估值不实管事方。   （4）估值不实治愈领受尽量复原至假定未发生估值不实的正确情形的方式。   估值不实被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的轨范如下：   （1）查明估值不实发生的原因，列明系数确当事东谈主，并根据估值不实发生 的原因确定估值不实的管事方；   （2）根据估值不实处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值不实形成的损失 进行评估；   （3）根据估值不实处理原则或当事东谈主协商的方法由估值不实的管事方进行 更正和补偿损失；   （4）根据估值不实处理的方法，需要修改基金登记机构往复数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值不实的更正向联系当事东谈主进行阐明。   （1）基金份额净值规划出现不实时，基金管理东谈主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东谈主，并采取合理的程序驻防损失进一步扩大。   （2）不实偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基      华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 金托管东谈主并报中国证监会备案；不实偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金管理东谈主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机构另有端正的，从其端正处理。   （七）暂停估值的情形 港股通临时停市时； 商阐明后，基金管理东谈主应当暂停估值；   （八）基金净值的阐明   基金资产净值和基金份额净值由基金管理东谈主负责规划，基金托管东谈主负责进行 复核。基金管理东谈主应于每个估值日规划基金资产净值和基金份额净值并发送给基 金托管东谈主。基金托管东谈主对净值规划结果复核阐明后发送给基金管理东谈主，由基金管 理东谈主按端正对基金净值赐与公布。   （九）特殊情况的处理 差不算作基金资产估值不实处理。 送的数据不实，联系管帐轨制变化或由于其他不可抗力原因，基金管理东谈主和基金 托管东谈主固然依然采取必要、妥贴、合理的程序进行搜检，可是未能发现该不实的， 由此形成的基金资产估值不实，基金管理东谈主和基金托管东谈主解任补偿管事。但基金 管理东谈主和基金托管东谈主应当积极采取必要的程序消弱或废除由此形成的影响。   （十）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金资产净值和份额净值，暂停泄露侧袋账户份额净值。      华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）               十三、基金的收益与分派   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 相关用度后的余额，基金已竣事收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指铁心收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已竣事收益的孰低数。   （三）基金收益分派原则 次，每次收益分派比例不得低于该次可供分派利润的 10%，若《基金合同》收效 不悦 3 个月可不进行收益分派； 金红利或将现款红利自动转为相应类别基金份额进行再投资；若投资者不选拔， 本基金 A 类基金份额默许的收益分派方式是现款分成，本基金 Y 类基金份额默 认的收益分派方式是红利再投资； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不可低于面值； 分派利润上有所不同；本基金归并基金份额类别内每一基金份额享有同平分派权；   在不违抗法律法则及基金合同的端正、且对基金份额持有东谈主利益无本质性 不利影响的前提下，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，可在中国证监会允许 的条件下治愈基金收益的分派原则，不需召开基金份额持有东谈主大会。   （四）收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收 益分派对象、分派时辰、分派数额及比例、分派方式等内容。   （五）收益分派决策真的定、公告与实施   本基金收益分派决策由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信        华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 息泄露办法》的联系端正在端正媒介公告。   （六）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为相应类别基金份额。红利再投资 的规划方法，依照《业务规则》推行。   （七）实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见本招募讲明书“侧 袋机制”章节的端正。                 十四、基金用度与税收   （一）基金用度   （1）基金管理东谈主的管理费；   （2）基金托管东谈主的托管费；   （3）     《基金合同》收效后与基金相关的信息泄露用度，但法律法则或中国证 监会另有端正的除外；   （4）     《基金合同》收效后与基金相关的管帐师费、讼师费、诉讼费和仲裁费；   （5）基金份额持有东谈主大会用度；   （6）基金的证券往复用度、基金投资其他基金产生的相关用度，但法律法 规遮挡从基金财产中列支的除外；   （7）基金的银行汇划用度；   （8）基金的账户开户用度，账户重视用度；   （9）因投资港股通标的股票而产生的各项合理用度；   （10）按照国度联系端正和《基金合同》约定，不错在基金财产中列支的其 他用度。   （1）A 类基金份额的基金用度       华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   本基金基金财产中持有的基金管理东谈主自身管理的其他基金部分不收取管理 费。   本基金的管理费按前一日基金资产净值扣除基金财产中持有的基金管理东谈主 自身管理的其他基金部分所对应资产净值后剩余部分的 0.6%年费率计提。管理 费的规划方法如下：   H＝E×0.6%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值扣除基金财产中持有的基金管理东谈主自身管理的 其他基金部分所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0。   基金管理费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金托管东谈主根 据与基金管理东谈主查对一致的财务数据，自动在次月初五个管事日内、按照指定的 账户旅途进行资金支付，基金管理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、 公休日或不可抗力以致无法按时支付等，支付日历顺延。   本基金基金财产中持有的基金托管东谈主自身托管的其他基金部分不收取托管 费。   本基金的托管费按前一日基金资产净值扣除基金财产中持有的基金托管东谈主 自身托管的其他基金部分所对应资产净值后剩余部分的 0.15%的年费率计提。托 管费的规划方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值扣除基金财产中持有的基金托管东谈主自身托管的 其他基金部分所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0。   基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金托管东谈主根 据与基金管理东谈主查对一致的财务数据，自动在次月初五个管事日内、按照指定的 账户旅途进行资金支付，基金管理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、 公休日或不可抗力以致无法按时支付等，支付日历顺延。   （2）Y 类基金份额的基金用度       华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   Y 类基金份额的管理费和托管费以 A 类基金份额的管理费、托管费为基础 实施费率优惠。在不违反法律法则的前提下，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一 致后不错治愈 Y 类基金份额的管理费、托管费优惠安排，而无需召开基金份额 持有东谈主大会，具体详见基金管理东谈主届时发布的相关公告。   对于 Y 类基金份额实施费率优惠如下：   本基金基金财产中持有的基金管理东谈主自身管理的其他基金部分不收取管理 费。   本基金的管理费按前一日基金资产净值扣除基金财产中持有的基金管理东谈主 自身管理的其他基金部分所对应资产净值后剩余部分的 0.3%年费率计提。管理 费的规划方法如下：   H＝E×0.3%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值扣除基金财产中持有的基金管理东谈主自身管理的 其他基金部分所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0。   基金管理费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金托管东谈主根 据与基金管理东谈主查对一致的财务数据，自动在次月初五个管事日内、按照指定的 账户旅途进行资金支付，基金管理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、 公休日或不可抗力以致无法按时支付等，支付日历顺延。   本基金基金财产中持有的基金托管东谈主自身托管的其他基金部分不收取托管 费。   本基金的托管费按前一日基金资产净值扣除基金财产中持有的基金托管东谈主 自身托管的其他基金部分所对应资产净值后剩余部分的 0.075%的年费率计提。 托管费的规划方法如下：   H＝E×0.075%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值扣除基金财产中持有的基金托管东谈主自身托管的 其他基金部分所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0。       华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金托管东谈主根 据与基金管理东谈主查对一致的财务数据，自动在次月初五个管事日内、按照指定的 账户旅途进行资金支付，基金管理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、 公休日或不可抗力以致无法按时支付等，支付日历顺延。   上述“1、基金用度的种类”中第（3）－（10）项用度，根据联系法则及相应 合同端正，按用度执行开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   下列用度不列入基金用度：   （1）基金管理东谈主和基金托管东谈主因未履行或未全都履行义务导致的用度开销 或基金财产的损失；   （2）基金管理东谈主和基金托管东谈主处理与基金运作无关的事项发生的用度；   （3）《基金合同》收效前的相关用度；   （4）其他根据相关法律法则及中国证监会的联系端正不得列入基金用度的 名目。   基金管理东谈主运用本基金财产申购自身管理的基金的（ETF 除外），应当通过 直销渠谈申购且不得收取申购费、赎回费（按摄影关法则、被投资基金招募讲明 书约定应当收取，并记入基金资产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。   （二）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见本招募讲明书“侧袋机制”章节的端正或相关公告。   （三）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有东谈主承担，基金管理东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度联系税收征收的端正代扣代缴。                十五、基金的管帐与审计   （一）基金管帐政策       华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 管帐年度按如下原则：如果《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个管帐 年度； 管帐核算，按照联系端正编制基金管帐报表； 并以书面方式阐明。   （二）基金的年度审计 端正的管帐师事务所偏激注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 换管帐师事务所需按照《信息泄露办法》的联系端正在端正媒介公告。                十六、基金的信息泄露   （一）本基金的信息泄露应合适《基金法》、                      《运作办法》、                            《信息泄露办法》、 《流动性风险管理端正》、            《基金合同》偏激他联系端正。相关法律法则对于信息 泄露的端正发生变化时，本基金从其最新端正。   （二）信息泄露义务东谈主   本基金信息泄露义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主 大会的基金份额持有东谈主偏激日常机构（如有）等法律、行政法则和中国证监会规 定的当然东谈主、法东谈主和坐法东谈主组织。   本基金信息泄露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根底起点，按照法律 法则和中国证监会的端正泄露基金信息，并保证所泄露信息的简直性、准确性、 好意思满性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息泄露义务东谈主应当在中国证监会端正时辰内，将应予泄露的基金信       华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 息通过合适中国证监会端正条件的宇宙性报刊（以下简称“端正报刊”）和合适 《信息泄露办法》端正的互联网网站（以下简称“端正网站”，包括基金管理东谈主 网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子泄露网站）等媒介泄露，并保证基 金投资者大要按照《基金合同》约定的时辰和方式查阅或者复制公开泄露的信息 云尔。   （三）本基金信息泄露义务东谈主承诺公开泄露的基金信息，不得有下列行动：   （四）本基金公开泄露的信息应领受汉文文本。如同期领受外文文本的，基 金信息泄露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中 文文本为准。   本基金公开泄露的信息领受阿拉伯数字；除绝顶讲明外，货币单元为东谈主民币 元。   （五）公开泄露的基金信息   公开泄露的基金信息包括：   （1）     《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确 基金份额持有东谈主大会召开的规则及具体轨范，讲明基金产物的特性等触及基金投 资者要紧利益的事项的法律文献。   （2）基金招募讲明书应当最大限制地泄露影响基金投资者决策的全部事项， 讲明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物特性、风险揭示、信息披 露及基金份额持有东谈主服务等内容。   基金产物云尔概如果基金招募讲明书的纲要文献，用于向投资者提供简明的 基金概要信息。基金管理东谈主应当依照法律法则和中国证监会的端正编制、泄露与 更新基金产物云尔概要。       华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   《基金合同》收效后，基金招募讲明书、基金产物云尔概要的信息发生要紧 变更的，基金管理东谈主应当在三个管事日内，更新基金招募讲明书和基金产物云尔 概要，并登载在端正网站上，其中基金产物云尔概要还应当登载在基金销售机构 网站或营业网点。其他情况下，基金管理东谈主至少每年更新一次基金招募讲明书、 基金产物云尔概要。   基金赶交运作后，基金管理东谈主不错不再更新基金招募讲明书和基金产物云尔 概要。   （3）基金托管合同是界定基金托管东谈主和基金管理东谈主在基金财产相沿及基金 运作监督等行径中的权利、义务关系的法律文献。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金管理东谈主在基金份额发售的 3 日前， 将基金招募讲明书提醒性公告和《基金合同》提醒性公告登载在端正报刊上，将 基金招募讲明书、基金产物云尔概要、《基金合同》和基金托管合同登载在端正 网站上，其中基金产物云尔概要还应当登载在基金销售机构网站或营业网点；基 金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管合同登载在端正网站上。   基金管理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募讲明书确当日登载于端正媒介上。   基金管理东谈主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在端正媒介上登载《基金 合同》收效公告。   《基金合同》收效后，在动手办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应 当至少每周在端正网站泄露一次各类基金份额净值和基金份额累计净值。   在动手办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个敞开日 后的三个管事日，通过端正网站、基金销售机构网站或者营业网点泄露敞开日的 各类基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日后的第三个管事日，在端正 网站泄露半年度和年度终末一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。      华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   基金管理东谈主应当在《基金合同》、招募讲明书等信息泄露文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的规划方式及联系申购、赎回费率，并保证投资者大要在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息云尔。 资产组合季度讲演）   基金管理东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度讲演，将年 度讲演登载于端正网站上，并将年度讲演提醒性公告登载在端正报刊上。基金年 度讲演中的财务管帐讲演应当经过合适《证券法》端正的管帐师事务所审计。   基金管理东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期讲演，将 中期讲演登载在端正网站上，并将中期讲演提醒性公告登载在端正报刊上。   基金管理东谈主应当在每个季度结果之日起 15 个管事日内，编制完成基金季度 讲演，将季度讲演登载在端正网站上，并将季度讲演提醒性公告登载在端正报刊 上。   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度讲演、中 期讲演或者年度讲演。   如讲演期内出现单一投资者持有基金份额达到或出奇基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管理东谈主至少应当在如期讲演“影响投资者决 策的其他进犯信息”项下泄露该投资者的类别、讲演期末持有份额及占比、讲演 期内持有份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   本基金陆续运作过程中，基金管理东谈主应当在基金年度讲演和中期讲演中泄露 基金组结伙产情况偏激流动性风险分析等。   本基金发生要紧事件，联系信息泄露义务东谈主应当按端正编制临时讲演书，并 登载在端正报刊和端正网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生要紧影响的下列事件：   （1）基金份额持有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》赶走、基金算帐；   （3）调理基金运作方式、基金合并；         华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   （4）更换基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师 事务所；   （5）基金管理东谈主、基金托管东谈主的法命称呼、住所发生变更；   （6）基金管理东谈主奉求基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值 等事项，基金托管东谈主奉求基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （7）基金管理东谈主变更持有百分之五以上股权的推动、变更基金管理东谈主的实 际收敛东谈主；   （8）基金召募期延长或提前结果召募；   （9）基金管理东谈主高等管理东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部门 负责东谈主发生变动；   （10）基金管理东谈主的董事在最近 12 个月内变更出奇百分之五十；   （11）基金管理东谈主、基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近   （12）触及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （13）基金管理东谈主或其高等管理东谈主员、基金司理因基金管理业务相关行动受 到要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托 管业务相关行动受到要紧行政处罚、刑事处罚；   （14）基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主偏激控股推动、 执行收敛东谈主或者与其有要紧猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联往复事项，中国证监会另有端正的情形除外；   （15）基金收益分派事项；   （16）管理费、托管费、申购费、赎回费等用度计提模范、计提方式和费率 发生变更；   （17）任一类基金份额净值计价不实达该类基金份额净值百分之零点五；   （18）本基金动手办理申购、赎回；   （19）本基金发生大量赎回并宽限办理；   （20）本基金连气儿发生大量赎回并暂停接受赎回苦求或降速支付赎回款项；   （21）本基金暂停接受申购、赎回苦求或从头接受申购、赎回苦求；   （22）发生触及基金申购、赎回事项治愈或潜在影响投资者赎回等要紧事项         华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 时；   （23）基金管理东谈主领受舞动订价机制进行估值；   （24）本基金推出新业务或服务；   （25）治愈基金份额类别竖立；   （26）本基金被移出个东谈主待业金基金名录的；   （27）基金信息泄露义务东谈主合计可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的 价钱产生要紧影响的其他事项或中国证监会端正的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在市集崇高传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能损伤基金 份额持有东谈主权益的，相关信息泄露义务东谈主明察后应当立即对该音讯进行公开澄澈。   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   《基金合同》出现赶走情形的，基金管理东谈主应当照章组织基金财产算帐小组 对基金财产进行算帐并作出算帐讲演。基金财产算帐小组应当将算帐讲演登载在 端正网站上，并将算帐讲演提醒性公告登载在端正报刊上。   基金管理东谈主在基金年报及中期讲演中泄露其持有的资产补助证券总额、资产 补助证券市值占基金净资产的比例和讲演期内系数的资产补助证券明细。基金管 理东谈主在基金季度讲演中泄露其持有的资产补助证券总额、资产补助证券市值占基 金净资产的比例和讲演期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支 持证券明细。   基金管理东谈主应当在基金年度讲演、基金中期讲演和基金季度讲演等如期讲演 和招募讲明书（更新）等文献中按届时灵验的法律法则或监管机构的要求泄露港 股通标的股票的投资情况。   若中国证监会对公开召募证券投资基金通过港股通机制投资香港股票市集 的信息泄露另有端正的，从其端正。      华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   本基金在如期讲演和招募讲明书中应设立专门章节泄露所持基金的相关情 况并揭示相关风险，具体内容包括：   （1）投资策略、持仓情况、损益情况、净值泄露时辰等；   （2）往复及持有基金产生的用度，包括申购费、赎回费、销售服务费、管 理费、托管费等，在招募讲明书中列明规划方法并例如讲明；   （3）持有的基金发生的要紧影响事件，如调理运作方式、与其他基金合并、 赶走基金合同以及召开基金份额持有东谈主大会等；   （4）本基金投资于基金管理东谈主以及基金管理东谈主关联方所管理基金的情况；   （5）基金中基金管理东谈主参与所持有基金的基金份额持有东谈主大会表决概念。   基金管理东谈主应当按摄影关法律法则的端正，在基金合同收效公告、基金年报、 中期讲演、季报等分别泄露基金管理东谈主固有资金、基金管理东谈主高等管理东谈主员、基 金司理等东谈主员以及基金管理东谈主推动持有基金的份额、期限及期间的变动情况。   本基金实施侧袋机制的，相关信息泄露义务东谈主应当根据法律法则、基金合同 和招募讲明书的端正进行信息泄露，详见本招募讲明书“侧袋机制”章节的端正。   （六）信息泄露事务管理   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息泄露管理轨制，指定专门部门及 高等管理东谈主员负责管理信息泄露事务。   基金管理东谈主、基金托管东谈主及相关从业东谈主员不得泄露未公开泄露的基金信息。   基金信息泄露义务东谈主公开泄露基金信息，应当合适中国证监会相关基金信息 泄露内容与形态准则等法则的端正。   基金托管东谈主应当按摄影关法律法则、中国证监会的端正和《基金合同》的约 定，对基金管理东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金如期讲演、更新的招募讲明书、基金产物云尔概要、基金算帐讲演等公开披 露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理东谈主进行书面或电子阐明。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在端正报刊中选拔一家泄露信息的报刊。        华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子泄露网站报送拟泄露的 基金信息，并保证相关报送信息的简直、准确、好意思满、实时。   为强化投资者保护，擢升信息泄露服务质地，基金管理东谈主应当自中国证监会 端正之日起，按照中国证监会端正向投资者实时提供对其投资决策有要紧影响的 信息。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律法则要求泄露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证平允对待投资者、不误导投资者、不影响基 金泛泛投资操作的前提下，自主擢升信息泄露服务的质地。具体要求应当合适中 国证监会相关端正。前述自主泄露如产生信息泄露用度，该用度不得从基金财产 中列支。   为基金信息泄露义务东谈主公开泄露的基金信息出具审计讲演、法律概念书的专 业机构，应当制作管事底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》赶走后 10 年。   （七）信息泄露文献的存放与查阅   照章必须泄露的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按摄影关法律法 规端正将信息置备于公司住所，以供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或蔓延泄露基金信息的情形   当出现下述情况时，基金管理东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延泄露基金相关信 息：   （1）不可抗力或其他情形以致基金管理东谈主、基金托管东谈主无法准确评估基金 资产价值时；   （2）基金投资所触及的证券往复市集或外汇市集遇法定节沐日或因其他原 因暂停营业时；   （3）出现基金合同约定的暂停估值的情形；   （4）法律法则、《基金合同》或中国证监会端正的情况。             十七、基金持有其他基金的信息泄露   （一）本基金所持其他基金的基本情况   本基金在投资其他基金后，应在如期讲演和更新的招募讲明书中泄露该基金       华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 的基本情况，包括但不限于该基金的投资政策、损益情况、净值泄露情况以及本 基金的持仓情况。   （二）本基金往复及持有其他基金产生的用度   （1）本基金申购其他基金的申购费；   （2）本基金赎回其他基金的赎回费；   （3）本基金持有其他基金逐日产生的销售服务费；   （4）本基金持有其他基金逐日产生的该基金的管理费；   （5）本基金持有其他基金逐日产生的该基金的托管费；   （6）本基金通过场内往复其他基金产生的往复用度；   （7）按照法律法则或监管部门的联系端正和所持基金的《基金合同》约定， 在所持基金的基金财产中列支的其他用度。   本基金往复及持有其他基金的具体用度种类、费率模范、规划规则及保留位 数等事项，以所往复及持有的其他基金的相关基金合同、招募讲明书、相关公告 等文献为准。   （1）申购基金份额产生的申购费   A.前端收费模式   本基金所需支付的申购费的规划方法：   净申购金额=申购金额/（1+申购费率），或净申购金额=申购金额－固定申购 费金额   申购费=申购金额－净申购金额，或申购费=固定申购费金额   例：假定 A 基金收取前端申购费，其费率结构如下：          申购金额（M）            前端申购费率          M＜1000 万元            1.5%          M≥1000 万元          每笔 1000 元   ①本基金拟投资 1，015，000 元申购 A 基金的基金份额，且该申购苦求被全额 阐明，A 基金收取的是前端申购费，对应的申购费率为 1.5%，则产生的申购费         华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 用为 15，000 元：    申购金额=1，015，000 元    净申购金额＝1，015，000/(1+1.5%)＝1，000，000 元    申购用度＝1，015，000－1，000，000＝15，000 元    ②本基金拟投资 10，000，000 元申购 A 基金的基金份额，且该申购苦求被全 额阐明，A 基金收取前端申购费，对应的申购费为每笔 1000 元，则产生的申购 用度为 1，000 元：    申购用度＝1，000 元    B. 后端收费模式    本基金所需支付的申购费的规划方法：    申购用度＝赎回份额×申购日基金份额净值×对应的后端申购费率    例：假定 B 基金收取后端申购费，其费率结构如下：             持有期限（T）                 后端申购费率                T＜1 年                    1.5%                T≥1 年                     0    注：1 年指 365 日    本基金拟投资 1，000，000 元申购 B 基金，B 基金收取后端申购费，苦求日当 日 B 基金的基金份额净值为 1.0150 元，且该申购苦求被全额阐明。本基金持有 B 基金的持有期限不悦 1 年即全部赎回，对应后端申购费率 1.5%，则产生的申 购用度为 15，000 元：    申购份额=1，000，000/1.0150=985，221.67 份    赎回份额=申购份额=985，221.67 份    申购用度＝985，221.67×1.0150×1.5%=15，000.00 元 不收取申购费。    （2）赎回基金份额产生的赎回费    本基金所需支付的赎回费的规划方法：    赎回总额=赎回份额×T 日基金份额净值        华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   赎回用度=赎回总额×赎回费率   净赎回金额=赎回总额－赎回用度   例：假定 A 基金的赎回费率结构如下：             持有期限（Y）                   赎回费率                Y＜7 日                  1.5%   本基金赎回 10，000 份 A 基金的基金份额，持有时辰 20 日，对应的赎回费率 为 0.5%，假定赎回当日的基金份额净值是 1.0680 元，则产生的赎回用度为 53.40 元，可得到的净赎回金额为 10，626.60 元：   赎回总额=10，000×1.0680=10，680.00 元   赎回用度=10，680×0.5%=53.40 元   净赎回金额=10，680.00-53.40=10，626.60 元 关法则、所投资基金的招募讲明书约定应当收取赎回费，并计入基金财产的赎回 费部分除外。   本基金所需支付的赎回费的规划方法：   赎回总额=赎回份额×T 日基金份额净值   赎回用度=赎回总额×赎回费率   执行支付的赎回用度=赎回用度×计入基金财产的比例   净赎回金额=赎回总额-执行支付的赎回用度   例：假定本基金管理东谈主管理的 B 基金的赎回费率结构及计入基金财产的赎 回费比例如下：        持有期限（Y）            赎回费率         计入基金财产的比例           Y＜30 日           1.5%              100%   本基金赎回 10，000 份 B 基金的基金份额，持有时辰 60 日，对应的赎回费率        华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 为 0.5%，假定赎回当日基金份额净值是 1.0680 元，则执行产生的赎回用度为   赎回总额=10，000×1.0680=10，680.00 元   赎回用度=10，680×0.5%=53.40 元   执行支付的赎回用度=53.40×50%=26.70 元   净赎回金额=10，680.00-26.70=10，653.30 元   （3）所持其他基金逐日产生的销售服务费；   本基金所需支付的销售服务费的规划方法：   所持该基金当日产生的销售服务费=所持该基金的基金份额总额×前一日的 该基金份额净值×销售服务费率÷当年天数   例：假定 A 基金的销售服务费率为 0.20%，本基金持有 A 基金的基金份额 产生的销售服务费为 0.55 元：   所持该基金当日产生的销售服务费=100，000×1.0050×0.20%÷365=0.55 元 收取该基金的销售服务费，即其逐日产生的销售服务费为 0。   （4）所持其他基金逐日产生的管理费 管理的其他基金）时，本基金所需支付的其他基金的管理费的规划方法：   所持该基金当日产生的管理费=所持该基金的基金份额总额×前一日的该基 金份额净值×管理费率÷当年天数   例：假定 A 基金的管理费率为 1.00%，本基金持有 A 基金的基金份额 100，000 份，前一日的基金份额净值为 1.0050 元，当年天数为 365 天，则当日产生的其 他基金管理费为 2.75 元：   所持该基金当日产生的管理费=100，000×1.0050×1.00%÷365=2.75 元 的基金资产部分不收取本基金的管理费，本基金逐日应计提的本基金管理费的计 算方法：           华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）     本基金逐日应计提的基金管理费=E×管理费率÷当年天数     （E 为前一日的基金资产净值扣除前一日所持有本基金管理东谈主管理的基金 份额部分基金资产后的余额（若为负数，则 E 取 0））     例：假定本基金前一日基金资产净值为 10 亿元，其中所持有的本基金管理 东谈主管理的其他基金所对应的基金资产净值为 4 亿元，若本基金管理费率为 0.6%， 当年天数为 365 天，则本基金当日应计提的管理费为：     当 日 应 计 提 的 管 理 费 = （ 1，000，000，000.00-400，000，000.00 ） × 0.6% ÷     （5）所持其他基金逐日产生的托管费 托管的其他基金）时，本基金所需支付的其他基金的托管费的规划方法：     所持该基金当日产生的托管费=所持该基金的基金份额总额×前一日的该基 金份额净值×托管费率÷当年天数     例：A 基金的托管费率为 0.20%，本基金持有 A 基金的基金份额 100，000 份， 前一日的基金份额净值为 1.0050 元，当年天数为 365 天，则本日产生的基金托 管费为 0.55 元：     所持该基金当日产生的托管费=100，000×1.0050×0.20%÷365=0.55 元 的基金资产部分不收取本基金的托管费，本基金逐日应计提的基金托管费的规划 方法：     本基金逐日应计提的基金托管费=E×托管费率÷当年天数     （E 为前一日的基金资产净值扣除前一日所持有本基金托管东谈主托管的基金 份额部分基金资产后的余额（若为负数，则 E 取 0））     例：假定本基金前一日基金资产净值为 10 亿元，其中所持有的本基金托管 东谈主托管的其他基金所对应的基金资产净值为 1 亿元，本基金托管费率为 0.15%， 当年天数为 365 天，则本基金当日应计提的托管费为：     当 日 应 计 提 的 托 管 费 = （ 1，000，000，000.00-100，000，000.00 ） × 0.15% ÷     （6）通过场内往复其他基金产生的往复用度      华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   本基金通过场内进行往复其他基金时，所产生的相关往复用度按相关往复所 和证券经纪公司的规则和费率模范处理，从本基金财产中列支。   （7）按照国度联系端正和《基金合同》约定，不错在所持基金的基金财产 中列支的其他用度   按照国度联系端正和《基金合同》约定，不错在所持基金的基金财产中列支 的其他用度，按用度执行开销金额列入或摊入当期用度，由该基金的基金份额持 有东谈主共同承担。   如果本基金所持的其他基金收取的相关基金用度发生变更的，或法律法则或 监管部门对基金中基金支付所持基金相关基金用度的规则发生变更的，即以变更 后的端正为准，无需召开基金份额持有东谈主大会。   （三）本基金持有的其他基金的要紧事件   本基金应在如期讲演和更新的招募讲明书中泄露所持其他基金发生的要紧 事件，包括但不限于发生调理运作方式、与其他基金合并、赶走基金合同或召开 基金份额持有东谈主大会等情况。   （四）关联基金的投资情况   本基金投老本基金管理东谈主偏激关联方所管理的基金的，应在如期讲演和更新 的招募讲明书中泄露相关基金的投资情况。                 十八、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件、实施轨范和特定资产范围   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并究诘管帐师事 务所概念后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有东谈主大会。基金管理东谈主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在 地中国证监会派出机构备案。   特定资产包括：         （1）无可参考的活跃市集价钱且领受估值本领仍导致公允价 值存在要紧不确定性的资产；             （2）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资       华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 产价值存在要紧不确定性的资产；（3）其他资产价值存在要紧不确定性的资产。   （二）侧袋机制实施期间的基金运作安排   （1）侧袋账户   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主不办理侧袋账户的申购、赎回和调理。基金 份额持有东谈主苦求申购、赎回或调理侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或调理申 请将被拒却。   （2）主袋账户   基金管理东谈主将照章保障主袋账户份额持有东谈主享有基金合同约定的赎回权利， 并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金管理东谈主在相 关公告中端正。   （3）当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东谈主 协商阐明后，基金管理东谈主应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回苦求或延 缓支付赎回款项。   对于启用侧袋机制当日收到的赎回苦求，基金管理东谈主仅办理主袋账户的赎回 苦求并支付赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购苦求，视为投资者对侧袋 机制启用后的主袋账户提交的申购苦求。   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主应付侧袋账户份额实行寂静管理，主袋账户 沿用原基金代码，侧袋账户使用寂静的基金代码。侧袋账户份额的称呼以“基金 简称+侧袋标记 S+侧袋账户建立日历”形态设定，同期主袋账户份额的称呼增多 大写字母 M 标记算作后缀。基金系数侧袋账户刊出后，将取消主袋账户份额称呼 中的 M 标记。   启用侧袋机制当日，基金管理东谈主和基金登记机构应以基金份额持有东谈主的原有 账户份额为基础，阐明相应侧袋账户持有东谈主名册和份额。   侧袋账户资产全都算帐后，基金管理东谈主将刊出侧袋账户。   侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作标的和基金功绩标的应当以主袋 账户资产为基准。基金管理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的      华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 其他投资操作。   基金管理东谈主、相关服务机构在展示基金功绩时，应当就前述情况进行充分的 解释讲明，幸免引起投资者诬告。   基金管理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个往复日内完成对主袋账户投 资组合的治愈，但因资产流动性受限等中国证监会端正的情形除外。   侧袋机制启用当日，基金管理东谈主以完成日终估值后的基金净资产为基数对主 袋账户和侧袋账户的资产进行分割，与特定资产可明确对应的资产类科目余额、 除应交税费外的欠债类科目余额一并纳入侧袋账户。基金管理东谈主应将特定资产作 为一个合座，不可仅分割其公允价值无法确定的部分。   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主将对侧袋账户单独竖立账套，实行寂静核算。 如果本基金同期存在多个侧袋账户，不同侧袋账户分开进行核算。侧袋账户的会 计核算应合适《企业管帐准则》的相关要求。   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管理费。因启用侧袋机制产生的咨 询、审计用度等由基金管理东谈主承担。   基金管理东谈主不错待侧袋账户资产变现后将与处置侧袋账户资产相关的用度 从侧袋账户中列支。   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额称心基金合同收益分派条件的情形下， 基金管理东谈主可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户不进行收益分派。   （1）基金净值信息   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主应当暂停泄露侧袋账户的基金份额净值和基 金份额累计净值。   （2）如期讲演   侧袋机制实施期间，基金如期讲演中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行 编制。侧袋账户相关信息在如期讲演中单独进行泄露，包括但不限于：      华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 其他与特定资产情状相关的信息； 间，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价钱，不算作基金管理东谈主对 特定资产最终变现价钱的承诺；   （3）临时讲演   基金管理东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、赶走侧袋机制以及发生其他可 能对投资者利益产生要紧影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及轨范、特定资产流动性和 估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险提醒等进犯信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时辰、向侧袋账 户份额持有东谈主支付的款项、相关用度发生情况等进犯信息。侧袋机制实施期间， 若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管理东谈主在每次处置变现后均应按 端正实时发布临时公告。   基金管理东谈主将按照基金份额持有东谈主利益最大化原则制定变现决策，将侧袋资 产处置变现。不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理东谈主都应实时向侧袋 账户对应的基金份额持有东谈主支付已变现部分对应款项。   基金管理东谈主应当在启用侧袋机制和赶走侧袋机制后，实时遴聘合适《证券法》 端正的管帐师事务所进行审计并泄露专项审计概念，具体如下：   基金管理东谈主应当在启用侧袋机制时，就特定资产认定的相关事宜取得合适 《证券法》端正的管帐师事务所的专科概念。   基金管理东谈主应当在启用侧袋机制后五个管事日内，遴聘于侧袋机制启用日发 表概念的管帐师事务所针对侧袋机制启用日本基金持有的特定资产情况出具专 项审计概念，内容应包含侧袋账户的驱动资产、份额、净资产等信息。        华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   管帐师事务所对基金年度讲演进行审计时，应付讲演期间基金侧袋机制运行 相关的管帐核算和年报泄露，推行妥贴轨范并发表审计概念。   当侧袋账户资产全部完成变现后，基金管理东谈主应参照基金算帐讲演的相关要 求，遴聘合适《证券法》端正的管帐师事务所对侧袋账户进行审计并泄露专项审 计概念。   （三）本部分对于侧袋机制的相关端正，但凡平直援用法律法则或监管规则 的部分，如将来法律法则或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管 理东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行妥贴轨范后，在对基金份额持有东谈主利益无实 质性不利影响的前提下，可平直对本部天职容进行修改和治愈，无需召开基金份 额持有东谈主大会审议。                   十九、风险揭示  （一）投资于本基金的主要风险  基金风险推崇为基金收益的波动，基金管理过程中任何影响基金收益的因素 都是基金风险的来源。算作代理基金投资东谈主进行投资的器具，科学严谨的风险管 理对于基金投资管理告成与否至关进犯。因此在基金管理过程中，对风险的识别、 评估和收敛应连结基金投资管理的全过程。基金的风险按来源不错分为市集风险、 管理风险、流动性风险、本基金独到的风险、资产补助证券投资风险、港股通投 资风险和其他风险。  金融资产价钱受经济因素、政事因素、投资样式和往复轨制等各式因素的影 响，资产价钱的变化导致基金收益水平变化，产生风险。  （1）政策风险  货币政策、财政政策、产业政策和证券市集监管政策等国度政策的变化对质 券市集产生一定的影响，可能导致市集价钱波动，从而影响基金收益。  （2）利率风险  金融市集利率波动会导致股票市集价钱及利息收益的变动，同期平直影响企 业的融资成本和利润水平。基金投资于股票和债券，收益水平会受到利率变化的       华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 影响。  （3）信用风险  基金在往复过程发生交收负约，或者基金所投资债券之刊行东谈主出现负约、拒 绝支付到期本息，或者上市公司信息泄露不简直、不好意思满，都可能导致基金资产 损成仇收益变化。  （4）通货蔓延风险  由于通货蔓延率提高，基金的执行投资价值会因此裁减。  （5）再投资风险  再投资风险反应了利率下落对固定收益证券和回购等利息收入再投资收益 的影响。当利率下落时，基金从投资的固定收益证券和回购所得的利息收入进行 再投资时，将赢得比昔日少的收益率。  （6）法律风险  由于法律法则方面的原因，某些市集行动受到限制或合同不可泛泛推行，导 致了基金资产损失的风险。  在基金管理运作过程中基金管理东谈主的学问、训诫、判断、决策、技能等，会 影响其对信息的占有和对经济形势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水 平。因此，本基金可能因为基金管理东谈主的管理水平、管理技能和管理本领等因素 影响基金收益水平。   （1）本基金竖立了基金份额持有东谈主最短持有期限。基金份额持有东谈旁边有的 每份基金份额最短持有期限为 1 年，在最短持有期限内该份基金份额不可赎回， 自最短持有期到期日起（含该日，如该对日不存在或为非管事日的，则顺延至下 一管事日）可赎回。   为切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益，苦守基金份额持有东谈主利益优先 原则，本基金管理东谈主将合理收敛基金份额持有东谈主蚁合度，审慎阐明申购赎回业务 苦求，如：当接受申购苦求对存量基金份额持有东谈主利益组成潜在要紧不利影响时， 基金管理东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等程序，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。      华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   基金管理东谈主基于投资运作与风险收敛的需要，可采取上述程序对基金领域予 以收敛。具体请参见相关公告。   基金管理东谈主提醒投资东谈主提神本基金的申购赎回安排和相应的流动性风险，合 理安排投资规划。   （2）拟投资市集、行业及资产的流动性风险评估   本基金以投资公开召募证券投资基金为主，公开召募证券投资基金市集具有 发展练习、容量较大、流动性充裕的特征，大要称心本基金敞开式运作的流动性 要求。同期，本基金领受分散投资，针对单只基金竖立投资比例上限，保障了资 产组合的流动性。在顶点市集行情下，存在基金管理东谈主可能无法以合理价钱实时 变现或治愈基金投资组合的风险。本基金管理东谈主将领悟专科研究上风，加强对市 场、各类基金产物的长远研究，陆续优化组合配置，以收敛流动性风险。   基金管理东谈主将密切柔柔各类资产及投资标的的往复活跃进度与价钱的连气儿 脾气况，评估各类资产及投资标的占基金资产的比例并进行动态治愈，以称心基 金运作过程中的流动性要求，应付流动性风险。   （3）大量赎回情形下的流动性风险管理程序   当本基金出现大量赎回情形时，基金管理东谈主经里面决策，将运用多种流动性 风险管理器具处理赎回苦求，以应付流动性风险，保护基金份额持有东谈主利益。具 体程序详见招募讲明书“八、基金份额的申购、赎回与调理”中“（十）大量赎 回的情形及处理方式”的相关内容。   （4）实施备用的流动性风险管理器具的情形、轨范及对投资者的潜在影响   本基金的备用流动性风险管理器具包括宽限办理大量赎回苦求、暂停接受赎 回苦求、降速支付赎回款项、暂停基金估值、舞动订价、启用侧袋机制等。   宽限办理大量赎回苦求、暂停接受赎回苦求、降速支付赎回款项等器具的情 形、轨范见本招募讲明书“八、基金份额的申购、赎回与调理”之“（九）暂停 赎回或降速支付赎回款项的情形”和“（十）大量赎回的情形及处理方式”的相 关端正。若本基金宽限办理大量赎回苦求，投资者被宽限办理的基金份额将靠近 基金份额净值波动的风险并对投资者资金安排形成影响。若本基金暂停接受赎回 苦求，投资者将靠近无法赎回本基金的风险。若本基金降速支付赎回款项，赎回 款到账时辰将延后，可能对投资者的资金安排带来不利影响。      华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   暂停基金估值适用于前一估值日基金资产净值 50%以上的资产属于特定资 产的情形，届时基金管理东谈主与基金托管东谈主协商阐明后，将暂停基金估值，并采取 降速支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回苦求的程序。若本基金暂停基金估值， 一方面投资者将无法获知该估值日的基金份额净值信息；另一方面基金将降速支 付赎回款项或暂停接受基金的申购赎回苦求。降速支付赎回款项可能影响投资者 的资金安排，暂停接受基金申购赎回将导致投资者无法申购或者赎回本基金。   当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理东谈主不错领受舞动订价机制， 以确保基金估值的平允性。具体处理原则与操作范例遵摄影关法律法则以及监管 部门、自律规则的端正。   启用侧袋机制的具体程序，详见本招募讲明书“十八、侧袋机制”的相关内 容。若本基金启用侧袋机制，则实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将罢手泄露基 金净值信息，并不得办理申购、赎回和调理。因特定资产的变当前辰具有不确定 性，最终变现价钱也具有不确定性况且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资 产的估值，基金份额持有东谈主可能因此靠近损失。  （1）本基金为养老标的基金，尽力于于称心投资者的养老资金搭理需求，但 养老标的基金并不代表收益保障或其他任何形势的收益承诺。本基金非保本产物， 存在投资者承担耗损的可能性。  （2）投资标的风险  本基金主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金， 基金份额净值会由于所持基金份额净值的波动而波动，所持基金靠近的风险也将 平直或蜿蜒成为本基金的风险。  （3）基金承担用度比其他粗野敞开式基金高的风险  本基金为基金中基金，基金资产主要投资于其他公开召募证券投资基金的基 金份额，除了持有的本基金管理东谈主管理的其他基金部分不收取管理费、持有本基 金托管东谈主托管的其他基金部分不收取托管费、申购本基金管理东谈主管理的其他基金 不收取申购费、赎回费（按摄影关法律法则、被投资基金招募讲明书约定应当收 取，并计入基金财产的赎回用度除外）、销售服务费外，基金中基金承担的相关 基金用度可能比粗野的敞开式基金高。      华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）  （4）赎回资金到账时辰、估值、净值泄露时辰较晚的风险  本基金的赎回资金到账时辰在一定进度上取决于卖出或赎回持有基金所得 款项的到账时辰，赎回资金到账时辰较长，受此影响本基金的赎回资金到账时辰 可能会较晚。  本基金持有其他公开召募证券投资基金，其估值须待持有的公开召募证券基 金净值泄露后方可进行，因此本基金的估值和净值泄露时辰较一般证券投资基金 晚。  （5）本基金被移出证监会个东谈主待业金基金名录的风险  本基金存在不合适法律法则或中国证监会端正的个东谈主待业金基金要求而被 移出中国证监会个东谈主待业金基金名录的风险。当被移革职录后，本基金将暂停办 理Y类基金份额的申购。  本基金投资资产补助证券，资产补助证券是一种债券性质的金融器具。资产 补助证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产自身，包括 价钱波动风险、流动性风险等。证券化风险主要推崇为信用评级风险、法律风险 等。 标的、市集轨制以及往复规则等互异带来的独到风险。  （1）港股市集股价波动较大的风险  港股市集实行T+0反转往复，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能推崇 出比A股更为剧烈的股价波动。  （2）港股往复失败风险  港股通业务存在逐日额度限制。在香港联合往复所开市前阶段，当日额度使 用完毕的，新增的买单申报将靠近失败的风险；在香港联合往复所陆续往复时段， 当日额度使用完毕的，当日本基金将靠近不可通过港股通进行买入往复的风险。  如果明天港股通相关业务规则发生变化，以新的业务规则为准。  （3）汇率风险  本基金以东谈主民币计价，但本基金通过港股通投资香港证券市集。港币相对于 东谈主民币的汇率变化将会影响本基金以东谈主民币计价的基金资产价值，从而导致基金      华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 资产靠近潜在风险。汇率波动可能对基金的投资收益形成损失。东谈主民币对港币的 汇率的波动也可能加大基金净值的波动，从而对基金功绩产生影响。此外，由于 基金运作中的汇率取自汇率发布机构，如果汇率发布机构出现汇率发布时辰蔓延 或是汇率数据不实等情况，可能会对基金运作或者投资者的决策产生不利影响。  （4）港股通机制下往复日不连贯可能带来的风险在内地开市香港休市的情 形下，港股通不可泛泛往复，港股不可实时卖出，可能带来一定的流动性风险。  （5）境外市集的风险  本基金投资内地与香港股票市集往复互联互通机制允许买卖的端正范围内 的香港联合往复所上市的股票，投资将受到香港市集宏不雅经济运行情况、货币政 策、财政政策、产业政策、往复规则、结算、托管以偏激他运作风险等多种因素 的影响，上述因素的波动和变化可能会使基金资产靠近潜在风险。  （1）本领风险  规划机、通信系统、往复相聚等本领保障系统或信息相聚补助出现很是情况， 可能导致基金日常的申购赎回无法按泛泛时限完成、注册登记系统瘫痪、核算系 统无法按泛泛时限露坐褥生净值、基金的投资往复指示无法实时传输等风险。  （2）搏斗、当然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市集的运 行，可能导致基金资产的损失。  （3）金融市集危急、行业竞争、代理机构负约、托管行负约等超出基金管 理东谈主自身平直收敛能力之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有东谈主的利益受 损。  （二）声明 须自行承担投资风险。 可是，本基金并不是代销机构的入款或欠债，也莫得经代销机构担保或者背书， 代销机构并不可保证其收益或本金安全。 额，除盲从本基金相关约定外，提醒投资东谈主提神并盲从个东谈主待业金的相关端正。         华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   基金管理东谈主承诺以老实信用、勤恳尽责的原则管理和运用基金资产，但不保 证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往功绩偏激净值高下并不预 示其明天功绩推崇。基金管理东谈主提醒投资者基金投资的“买者景象”原则，在作念 出投资决策后，基金运营情状与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负 担。           二十、基金合同的变更、赶走与基金财产的算帐   （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法则端正 和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基 金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议收效后按端正在端正媒介公告。   （二）《基金合同》的赶走事由   有下列情形之一的，经履行相关轨范后，《基金合同》应当赶走： 基金托管东谈主贯串的；   （三）基金财产的算帐 成立算帐小组，基金管理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金算帐。 管东谈主、合适《证券法》端正的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。 基金财产算帐小组不错聘用必要的管事主谈主员。      华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）     《基金合同》赶走情形出当前，由基金财产算帐小组长入接受基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐讲演；   （5）遴聘合适《证券法》端正的管帐师事务所对算帐讲演进行外部审计， 遴聘讼师事务所对算帐讲演出具法律概念书；   （6）将算帐讲演报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。   基金财产算帐的期限为 6 个月，但因本基金所持证券或基金的流动性受到限 制而不可实时变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的系数合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额持有东谈旁边有的基金 份额比例进行分派。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产算帐讲演经合适《证券法》 端正的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律概念书后报中国证监会备案 并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐讲演报中国证监会备案后 5 个管事日 内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐讲演登载在端正 网站上，并将算帐讲演提醒性公告登载在端正报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存 20 年以上。         华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                二十一、基金合同的内容纲要   A、基金份额持有东谈主、基金管理东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   （一）基金管理东谈主的权利与义务 但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法则和《基金合同》寂静运用 并管理基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法则端正或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照端正召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及联系法律端正监督基金托管东谈主，如合计基金托管 东谈主违反了《基金合同》及国度联系法律端正，应申诉中国证监会和其他监管部门， 并采取必要程序保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行动进行监督和处 理；   （9）担任或奉求其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并赢得《基金合同》端正的用度；   （10）依据《基金合同》及联系法律端正决定基金收益的分派决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回和调理申 请；   （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司和被投资基金应用推动或债 权东谈主权利和基金份额持有东谈主权利，为基金的利益应用因基金财产投资于证券、基 金所产生的权利；   （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益应用诉讼权利或者 实施其他法律行动；         华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   （15）选拔、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构；   （16）在合适联系法律、法则的前提下，制订和治愈联系基金认购、申购、 赎回、调理和非往复过户等业务规则；   （17）以基金管理东谈主的口头，参与本基金持有的基金所召开的基金份额持有 东谈主大会，并在苦守基金中基金份额持有东谈主利益优先原则的前提下应用相关投票权 利；   （18）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者奉求经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以老实信用、严慎勤恳的原则管理和运 用基金财产；   （4）配备阔气的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的规划方式管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险收敛、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 保证所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产彼此寂静，对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券、基金投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他联系端正外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取妥贴合理的程序使规划基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法合适《基金合同》等法律文献的端正，按联系端正规划并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐讲演；   （10）编制季度、中期和年度基金讲演；   （11） 严格按照《基金法》、《基金合同》偏激他联系端正，履行信息泄露      华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 及讲小说务；   （12）保守基金买卖机密，不泄露基金投资规划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏激他联系端正另有端正外，在基金信息公开泄露前应予狡饰，不 向他东谈主泄露，但应监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外 部专科照管人提供服务需要提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派决策，实时向基金份额持有 东谈主分派基金收益；   （14）按端正受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》偏激他联系端正召集基金份额持有东谈主大 会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按端正保存基金财产管理业务行径的管帐账册、报表、记录和其他相 关云尔 20 年以上，法律法则或监管部门另有端正的除外；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或云尔在端正时辰发出，况且 保证投资者大要按照《基金合同》端正的时辰和方式，随时查阅到与基金联系的 公开云尔，并在支付合理成本的条件下得到联系云尔的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的相沿、清理、估价、 变现和分派；   （19）靠近结束、照章被清除或者被照章宣告停业时，实时讲演中国证监会 并文牍基金托管东谈主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东谈主正当 权益时，应当承担补偿管事，其补偿管事不因其退任而解任；   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》端正履行我方的义务，基 金托管东谈主违反《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额持有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管理东谈主将其义务奉求第三方处理时，应当对第三方处理联系基 金事务的行动承担管事；   （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益应用诉讼权利或实施其 他法律行动；   （24）基金管理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可         华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 收效，基金管理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利 息（税后）在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）推行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   （二） 基金托管东谈主的权利与义务 但不限于：   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法则和《基金合同》的端正安全 相沿基金财产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法则端正或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违反《基 金合同》及国度法律法则行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成要紧损失的 情形，应申诉中国证监会，并采取必要程序保护基金投资者的利益；   （4）根据相关市集规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、 为基金办理证券、基金往复资金算帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；   （7）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）以老实信用、勤恳尽责的原则持有并安全相沿基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有合适要求的营业时势，配备阔气的、 及格的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜；   （3）建立健全里面风险收敛、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产彼此寂静；对所托管的不同的基金分别竖立账户，寂静核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户竖立、资金划拨、账册记录等方面彼此寂静；         华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他联系端正外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主托管基金财产；   （5）相沿由基金管理东谈主代表基金缔结的与基金联系的要紧合同及联系凭证；   （6）按端正开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金买卖机密，除《基金法》、《基金合同》偏激他联系端正另有 端正外，在基金信息公开泄露前赐与狡饰，不得向他东谈主泄露，但应监管机构、司 法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科照管人提供服务需要提供的 情况除外；   （8）复核、审查基金管理东谈主规划的基金资产净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径联系的信息泄露事项；   （10）对基金财务管帐讲演、季度、中期和年度讲演出具概念，讲明基金管 理东谈主在各进犯方面的运作是否严格按照《基金合同》的端正进行；如果基金管理 东谈主有未推行《基金合同》端正的行动，还应当讲明基金托管东谈主是否采取了妥贴的 程序；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他相关云尔 20 年以 上；   （12）从基金管理东谈主或其奉求的登记机构处接收并保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按端正制作相关账册并与基金管理东谈主查对；   （14）依据基金管理东谈主的指示或联系端正向基金份额持有东谈主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》偏激他联系端正，召集基金份额持有东谈主 大会或配合基金管理东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》的端正监督基金管理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的相沿、清理、估价、变现和 分派；   （18）靠近结束、照章被清除或者被照章宣告停业时，实时讲演中国证监会 和银行业监督管理机构，并文牍基金管理东谈主；        华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，首肯担补偿管事，其补偿 管事不因其退任而解任；   （20）按端正监督基金管理东谈主按法律法则和《基金合同》端正履行我方的义 务，基金管理东谈主因违反《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主 利益向基金管理东谈主追偿；   （21）推行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额持有东谈主的权利、义务   基金投资者持有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基 金合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主算作《基 金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律法则另有端正或本基金合同另有约定外，每份基金份额具有同等的合 法权益。 包括但不限于：   （1）分享基金财产收益；   （2）参与分派算帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者苦求赎回其持有的基金份额；   （4）按照端正要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者请托代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会 审议事项应用表决权；   （6）查阅或者复制公开泄露的基金信息云尔；   （7）监督基金管理东谈主的投资运作；   （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构损伤其正当权益的行动依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 包括但不限于：         华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   （1）崇敬阅读并盲从《基金合同》、招募讲明书等信息泄露文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）柔柔基金信息泄露，实时应用权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所端正的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金耗损或者《基金合同》赶走的 有限管事；   （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；   （7）推行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金往复过程中因任何原因赢得的欠妥得利；   （9）发起资金提供方持有认购的基金份额不少于 3 年；   （10）盲从基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构和登记机构的相关往复及业 务规则；   （11）提供基金管理东谈主和监管机构照章要求提供的信息，以及经常的更新和 补充，并保证其简直性；   （12）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   B、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的轨范和规则   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。除法律法则另有端正或本基金合同 另有约定外，基金份额持有东谈旁边有的每一基金份额领有对等的投票权。若将来法 律法则对基金份额持有东谈主大会另有端正的，以届时灵验的法律法则为准。   本基金份额持有东谈主大会不设日常机构。   （一）召开事由 外，应当召开基金份额持有东谈主大会：   （1）赶走《基金合同》，基金合同另有约定的除外；   （2）更换基金管理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调理基金运作方式；        华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   （5）治愈基金管理东谈主、基金托管东谈主的报酬模范，但法律法则要求治愈该等 报酬模范的除外；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会轨范；   （10）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或整个持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额持有东谈主（以基金管理东谈主收到提议当日的基金份额规划，下同）就归并事项书 面要求召开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会端正的其他应当召开基金份额 持有东谈主大会的事项。 无本质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东谈主和基金托管东谈主协商后修改， 不需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）法律法则要求增多的基金用度的收取；   （2）治愈本基金的申购费率、调低赎回费率，或变更收费方式，或增多、 减少或治愈基金份额类别竖立及对基金份额分类办法、规则进行治愈；   （3）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无本质性不利影响或修 改不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；   （5）基金管理东谈主、登记机构、基金销售机构治愈联系申购、赎回、调理、 非往复过户、转托管等业务规则；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）按照法律法则和《基金合同》端正不需召开基金份额持有东谈主大会的其 他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式         华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 金管理东谈主召集。 提议书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面奉告基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金管理 东谈主，基金管理东谈主应当配合。 求召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金管理东谈主提议书面提议。基金管理东谈主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提议提议的基金份额 持有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额持有东谈主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基金托管 东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提议提议的基 金份额持有东谈主代表和基金管理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开。并奉告基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合。 开基金份额持有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或整个代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 基金管理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得防碍、侵扰。 益登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的文牍时辰、文牍内容、文牍方式 告。基金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时辰、地点和会议形势；   （2）会议拟审议的事项、议事轨范和表决方式；       华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权奉求讲解的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时辰和地点；   （5）会务常设研究东谈主姓名及研究电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文牍的其他事项。 中讲明本次基金份额持有东谈主大会所采取的具体通信方式、奉求的公证机关偏激联 系方式和研究东谈主、表决概念寄交的截止时辰和收取方式。 决概念的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文牍基金管理东谈主 到指定地点对表决概念的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行 书面文牍基金管理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决概念的计票进行监督。基金 管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决概念的计票进行监督的，不影响表决概念 的计票效用。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 代表出席，现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持 有东谈主大会，基金管理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效用。现场开 会同期合适以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的奉求东谈主 持有基金份额的凭证及奉求东谈主的代理投票授权奉求讲解合适法律法则、《基金合 同》和会议文牍的端正，况且持有基金份额的凭证与基金管理东谈旁边有的登记云尔 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证泄露， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基         华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额持有东谈主大会。从头召 集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 形势或大会公告载明的其他方式在表决截止日昔日投递至召集东谈主指定的地址。通 讯开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期合适以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文牍后，在 2 个管事日内连 续公布相关提醒性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文牍基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金管理东谈主）到指定地点对表决概念的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按照会 议文牍端正的方式收取基金份额持有东谈主的表决概念；基金托管东谈主或基金管理东谈主经 文牍不参加收取表决概念的，不影响表决效用；   （3）本东谈主平直出具表决概念或授权他东谈主代表出具表决概念的，基金份额持 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主平直出具表决概念或授权他东谈主代表出具表决概念基金份额持有东谈主所 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告 的基金份额持有东谈主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额持有东谈主大会。从头召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的持有东谈主平直出具表决概念或授权他东谈主代表出具 表决概念；   （4）上述第（3）项中平直出具表决概念的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主 出具表决概念的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决概念的 代理东谈主出具的奉求东谈旁边有基金份额的凭证及奉求东谈主的代理投票授权奉求讲解符 正当律法则、《基金合同》和会议文牍的端正，并与基金登记机构记录相符。 东谈主大会可通过相聚、电话或其他方式召开，基金份额持有东谈主也不错领受相聚、电        华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 话或其他方式进行表决，或者领受相聚、电话或其他方式授权他东谈主代为出席会议 并表决。   （五）议事内容与轨范   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 改、决定赶走《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法则及《基金合同》端正的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份 额持有东谈主大会谋划的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召集中议的文牍后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最先由大会旁边东谈主按照下列第（七）条文定轨范确定 和公布监票东谈主，然后由大会旁边东谈主宣读提案，经谋划后进行表决，并形成大会决 议。大会旁边东谈主为基金管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未能 旁边大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表旁边；如果基金管理东谈主 授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能旁边大会，则由出席大会的基金份额持有 东谈主和代理东谈主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基金份额持有东谈主作 为该次基金份额持有东谈主大会的旁边东谈主。基金管理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或旁边 基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效用。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份讲解文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、奉求东谈主 姓名（或单元称呼）和研究方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，最先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文牍的表决 截止日历后 2 个管事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决      华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和绝顶决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所端正的须以 绝顶决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法则、中国证监会 另有端正或基金合同另有约定外，调理基金运作方式、更换基金管理东谈主或者基金 托管东谈主、赶走《基金合同》、本基金与其他基金合并以绝顶决议通过方为灵验。   基金份额持有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的违背笔据讲解，不然提交 合适会议文牍中端正的阐明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头 合适会议文牍端正的表决概念视为灵验表决，表决概念迁延不清或彼此矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具表决概念的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总额。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或归并项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的旁边 东谈主应当在会议动手后告示在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 金份额持有东谈主自行召集或大会固然由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，可是基金管 理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的旁边东谈主应当在会议动手 后告示在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票 东谈主。基金管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效用。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘点并由大会旁边东谈主当 场公布计票结果。   （3）如果会议旁边东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在告示表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘点。监票东谈主应当进行         华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 从头盘点，从头盘点以一次为限。从头盘点后，大会旁边东谈主应当就地公布从头清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的效用。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对表决概念的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）收效与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额持有东谈主大会决议自收效之日起按端正在端正媒介上公告。如果领受 通信方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当推行收效的基金份额持有东谈主 大会的决议。收效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金管理 东谈主、基金托管东谈主均有管制力。   （九）本基金持有的基金召开基金份额持有东谈主大会时，本基金的基金管理东谈主 应现代表其基金份额持有东谈主的利益，根据基金合同的约定参与所持有基金的基金 份额持有东谈主大会，并在苦守本基金基金份额持有东谈主利益优先原则的前提下应用相 关投票权利，无需事前召开本基金的基金份额持有东谈主大会。基金管理东谈主需将表决 概念事前征求基金托管东谈主的概念，并将表决概念在如期讲演中赐与泄露。投资者 持有本基金基金份额的行动即视为同意本基金管理东谈主平直参与本基金持有的基 金的基金份额持有东谈主大会并应用相关投票权利。法律法则或监管部门另有端正的 从其端正。   （十）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主        华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 和侧袋份额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若相关 基金份额持有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主 持有或代表的基金份额或表决权合适该等比例： 基金份额10%以上（含10%）； 记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日相关基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大 会召开时辰的3个月以后、6个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额持有东谈主 大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有东谈主参与或授权 他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生又名基金份额持有东谈主算作该次基金份额持有东谈主大会的旁边东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额持有东谈主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户 的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东谈主进行表决，归并主侧袋账户 内的归并类别每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧 袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额持有东谈主大会的相关端正以本节特殊约定内 容为准，本节莫得端正的适用上文相关约定。   （十一）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事轨范、 表决条件等端正，但凡平直援用法律法则或监管规则的部分，如将来法律法则或         华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一 致并履行妥贴轨范后，可平直对本部天职容进行修改和治愈，无需召开基金份额 持有东谈主大会审议。   C、基金合同变更和赶走的事由、轨范以及基金财产算帐方式   （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法则端正 和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基 金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议收效后按端正在端正媒介公告。   （二）《基金合同》的赶走事由   有下列情形之一的，经履行相关轨范后，《基金合同》应当赶走： 基金托管东谈主贯串的；   （三）基金财产的算帐 成立算帐小组，基金管理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金算帐。 管东谈主、合适《证券法》端正的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。 基金财产算帐小组不错聘用必要的管事主谈主员。 估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）     《基金合同》赶走情形出当前，由基金财产算帐小组长入接受基金财产；      华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐讲演；   （5）遴聘合适《证券法》端正的管帐师事务所对算帐讲演进行外部审计， 遴聘讼师事务所对算帐讲演出具法律概念书；   （6）将算帐讲演报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 到限制而不可实时变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的系数合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额持有东谈旁边有的基金 份额比例进行分派。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产算帐讲演经合适《证券法》 端正的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律概念书后报中国证监会备案 并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐讲演报中国证监会备案后 5 个管事日 内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐讲演登载在端正 网站上，并将算帐讲演提醒性公告登载在端正报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存 20 年以上。   D、争议惩处方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争 议，如经友好协商未能惩处的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲 裁委员会，按照其届时灵验的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京。仲裁裁决是 结尾性的并对各方当事东谈主具有管制力。除非仲裁裁决另有端正，仲裁用度由败诉        华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 方承担。  争议处理期间，各方当事东谈主应坚守各自的职责，连续诚实、勤恳、尽责地履 行基金合同端正的义务，重视基金份额持有东谈主的正当权益。  《基金合同》受中国法律（为本基金合同之主义，不包括香港绝顶行政区、 澳门绝顶行政区和台湾地区法律）统带并从其解释。  E、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式  《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构 的办公时势和营业时势查阅。              二十二、基金托管合同的内容纲要  一、托管合同当事东谈主  （一）基金管理东谈主（或简称“管理东谈主”）  称呼：华商基金管理有限公司  住所：北京市西城区祥瑞里西大街 28 号楼 19 层  法定代表东谈主：陈牧原  成立时辰：2005 年 12 月 20 日  批准设立机关：中国证券监督管理委员会  批准设立文号：证监基金字【2005】160 号  组织形势：其他有限管事公司  注册老本：壹亿元东谈主民币  规划范围：基金召募；基金销售；资产管理和中国证监会许可的其他业务  存续期间：陆续规划  （二）基金托管东谈主（或简称“托管东谈主”）  称呼：中国银行股份有限公司  住所：北京市西城区复兴门内大街 1 号  法定代表东谈主：葛海蛟  成立时辰：1983 年 10 月 31 日  基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号  组织形势：股份有限公司         华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   注册老本：东谈主民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整   规划范围：接纳东谈主民币入款；披发短期、中期和弥远贷款；办理结算；办理 单据贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券； 从事同行拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保 险箱服务；外汇入款；外汇贷款；外汇汇款；外汇兑换；国际结算；同行外汇拆 借；外汇单据的承兑和贴现；外汇借钱；外汇担保；结汇、售汇；刊行和代剪发 行股票除外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票除外的外币有价证券；自营外 汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的刊行和代理国外信用卡的刊行及付款；资 信造访、究诘、见证业务；组织或参加银团贷款；国际贵金属买卖；国外分支机 构规划与当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依据当地司法可刊行 或参与代理刊行当地货币；经中国东谈主民银行批准的其他业务。   存续期间：陆续规划   二、基金托管东谈主对基金管理东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据联系法律法则的端正，对基金管理东谈主的下列投资运作 进行监督：   本基金的投资范围为具有精湛流动性的金融器具，包括经中国证监会照章核 准或注册的公开召募证券投资基金（含 QDII 基金、香港互认基金）、国内照章 刊行或上市的股票（包括创业板以偏激他照章刊行或上市的股票）、港股通标的 股票、国债、央行单据、场地政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、中期 单据、短期融资券、超短期融资券、可调理债券、可交换债券、同行存单、资产 补助证券、债券回购、银行入款、货币市集器具及法律法则或中国证监会允许基 金投资的其他金融器具（但须合适中国证监会相关端正）。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行妥贴 轨范后，不错将其纳入投资范围。   基金管理东谈主应将拟投资的子基金库、股票库、债券库等各投资品种的具体范 围实时提供给基金托管东谈主。基金管理东谈主不错根据执行情况的变化，对各投资品种 的具体范围赐与更新和治愈，并实时文牍基金托管东谈主。基金托管东谈主根据上述投资 范围对基金的投资进行监督。       华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   A．基金的投资组合比例为：本基金为夹杂型基金中基金（FOF），投资于 证券投资基金的比例不低于基金资产的 80%，投资于股票、股票型证券投资基金 （包括股票指数基金）、夹杂型证券投资基金、商品基金（含商品期货基金和黄 金 ETF）等品种的比例整个原则上不高于基金资产的 30%，持有现款或到期日 在一年以内的政府债券的投资比例整个不低于基金资产净值的 5%。其中，现款 不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金投资于港股通标的股票 不出奇股票资产的 50%。   本基金投资于权益类资产（包括股票、股票型基金（含股票型指数基金）、 夹杂型基金（仅指基金合同中明确约定股票资产占基金资产的比例为 60%以上或 最近 4 个季度如期讲演泄露的股票资产占基金资产的比例均在 60%以上的夹杂 型基金））的比例为基金资产的 15%-30%。   如法律法则或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理东谈主在履行适 当轨范后，不错治愈上述投资品种的投资比例。   B．基金的投资组合应苦守以下限制：   （1）本基金投资于证券投资基金的比例不低于本基金资产的 80%；本基金 投资于股票、股票型基金（含股票型指数基金）、夹杂型基金、商品基金（含商 品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例整个原则上不高于基金资产的 30%；   （2）本基金投资于权益类资产（包括股票、股票型基金（含股票型指数基 金）、夹杂型基金（仅指基金合同中明确约定股票资产占基金资产的比例为 60% 以上或最近 4 个季度如期讲演泄露的股票资产占基金资产的比例均在 60%以上 的夹杂型基金））的比例为基金资产的 15%-30%；   （3）本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的 20%，且不得 持有其他基金中基金；   （4）本基金管理东谈主管理且由本基金托管东谈主托管的全部基金（ETF 纠合基金 除外）持有一只基金不得出奇被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产领域 以最近如期讲演泄露的领域为准；   （5）本基金可投资于 QDII 基金，但不得持有具有复杂、繁衍品质质的基 金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额；         华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   （6）本基金所投资基金应称心以下条件：运作期限不少于 2 年，最近 2 年 平均季末基金净资产不低于 2 亿元；如本基金所投资基金为指数基金、ETF 和商 品基金的，运作期限不得少于 1 年、最近如期讲演泄露的基金净资产应当不低于   （7）本基金投资于阻滞运作基金、如期敞开基金等运动受限基金的比例合 计不得出奇基金资产净值的 10%；   （8）保持不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券； 其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （9）本基金持有一家公司刊行的证券（不含本基金所投资的基金份额，同 一家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合并规划），其市值不出奇基金资产 净值的 10%；   （10）本基金管理东谈主管理且由本基金托管东谈主托管的全部基金持有一家公司发 行的证券（不含本基金所投资的基金份额，归并家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合并规划），不出奇该证券的 10%；   （11）本基金投资于归并原始权益东谈主的各类资产补助证券的比例，不得出奇 基金资产净值的 10%；   （12）本基金持有的全部资产补助证券，其市值不得出奇基金资产净值的   （13）本基金持有的归并（指归并信用级别）资产补助证券的比例，不得超 过该资产补助证券领域的 10%；   （14）本基金管理东谈主管理且由本基金托管东谈主托管的全部基金投资于归并原始 权益东谈主的各类资产补助证券，不得出奇其各类资产补助证券整个领域的 10%；   （15）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产补助证券。 基金持有资产补助证券期间，如果其信用等级下落、不再合适投资模范，应在评 级讲演发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （16）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不出奇本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不出奇拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （17）本基金干预宇宙银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得出奇基 金资产净值的 40%；在宇宙银行间同行市集的债券回购最弥远限为 1 年，债券回         华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 购到期后不得延期；   （18）本基金总资产不得出奇基金净资产的 140%；   （19）本基金主动投资于流动性受限资产的市值整个不得出奇该基金资产净 值的 15%； 因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金领域变动等基金管理东谈主 之外的因素以致基金不合适该比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限 资产的投资；   （20）本基金管理东谈主管理且由本基金托管东谈主托管的全部敞开式基金（包括开 放式基金以及处于敞开期的如期敞开基金）持有一家上市公司刊行的可运动股票， 不得出奇该上市公司可运动股票的 15%；本基金管理东谈主管理且由本基金托管东谈主托 管的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可运动股票，不得出奇该上市公司可 运动股票的 30%；   （21）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为往复对 手开展逆回购往复的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （22）本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例整个不 得出奇基金资产的 10%；   （23）本基金投资于货币市集基金的比例整个不得出奇基金资产的 15%；   （24）本基金投资于港股通股票的比例不出奇股票资产的 50%；   （25）法律法则及中国证监会端正的其他投资比例限制。   因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金领域变动等基金管理东谈主之外的因素， 以致基金投资比例不合适除上述第（3）、（4）、（8）、（15）（19）、（21） 项外端正的投资比例的，基金管理东谈主应当在 10 个往复日内进行治愈，但中国证 监会端正的特殊情形除外；因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金领域变动等 基金管理东谈主之外的因素，以致基金投资比例不合适上述（3）、（4）项端正投资 比例的，基金管理东谈主应当在 20 个往复日内进行治愈，但中国证监会端正的特殊 情形除外。法律法则另有端正的，从其端正。   基金管理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适        华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与搜检自基金合同收效之日起 动手。法律法则或监管部门另有端正的，从其端正。   如果法律法则或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的 端正为准。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在 履行妥贴轨范后，则本基金投资不再受相关限制，自动盲从届时灵验的法律法则 或监管端正。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主偏激控股推动、执行 收敛东谈主或者与其有要紧猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联往复的，应当合适基金的投资标的和投资策略，苦守基金份 额持有东谈主利益优先原则，堤防利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集平允合理价钱推行。相关往复必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法则赐与泄露。要紧关联往复应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的寂静董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联往复事项进行审查。   本基金投资基金管理东谈主、基金托管东谈主偏激关联方管理或托管的基金的情况， 不属于前述要紧关联往复，可是应当按照法律法则或监管端正的要求履行信息披 露义务。   （二）基金托管东谈主应根据联系法律法则的端正及《基金合同》的约定，对基 金资产净值规划、基金份额净值规划、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、 基金收益分派、相关信息泄露登载基金功绩推崇数据等进行复核。   （三）基金托管东谈主在上述第（一）、                  （二）款的监督和核查中发现基金管理东谈主 违反上述约定，应实时提醒基金管理东谈主，基金管理东谈主收到提醒后应实时查对阐明 并以书面形势对基金托管东谈主发出回函并改正。在限期内，基金托管东谈主有权随时对 提醒事项进行复查。基金管理东谈主对基金托管东谈主提醒的违纪事项未能在限期内纠正 的，基金托管东谈主应实时向中国证监会讲演。   （四）基金托管东谈主发现基金管理东谈主的投资指示违反法律法则、其他联系端正、 本合同或者基金合同的端正，应当拒却推行，实时提醒基金管理东谈主，并依照法律 法则的端正实时向中国证监会讲演。基金托管东谈主发现基金管理东谈主依据往复轨范已 经收效的指示违反法律法则、其他联系端正、本合同或者基金合同端正的，应当 实时提醒基金管理东谈主，并依照法律法则的端正实时向中国证监会讲演。        华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   （五）基金管理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，包括但不限 于：在端正时辰内回应基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或 举证，提供相关数据云尔和轨制等。   三、基金管理东谈主对基金托管东谈主的业务核查 盲从相关法律法则偏激行业监管要求的基础上，基金管理东谈主有权对基金托管东谈主履 行本合同的情况进行必要的核查，核查事项包括但不限于基金托管东谈主安全相沿基 金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、复核基金管理东谈主 规划的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理东谈主指示办理算帐交收且如遇 到问题应实时反馈、相关信息泄露和监督基金投资运作等行动。 管理、无梗直事理未推行或蔓延推行基金管理东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信 息等违反法律法则、《基金合同》及本合同联系端正时，应实时以书面形势文牍 基金托管东谈主限期纠正，基金托管东谈主收到文牍后应实时查对并以书面形势对基金管 理东谈主发出回函。在限期内，基金管理东谈主有权随时对文牍县项进行复查，督促基金 托管东谈主改正。基金托管东谈主对基金管理东谈主文牍的违纪事项未能在限期内纠正的，基 金管理东谈主应依照法律法则的端正讲演中国证监会。 关云尔以供基金管理东谈主核查托管财产的好意思满性和简直性，在端正时辰内回应基金 管理东谈主并改正。   四、基金财产的相沿   （一）基金财产相沿的原则 律法则、《基金合同》及本合同另有端正，不得自行运用、责罚、分派基金的任 何财产。 户。         华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 整与寂静。 外，基金托管东谈主不得奉求第三东谈主托管基金财产。   （二）基金合同收效前召募资金的验资和入账 起资金提供方偏激承诺的持有期限合适《基金法》、《运作办法》等联系端正的， 由基金管理东谈主在法如期限内遴聘合适《证券法》端正的管帐师事务所对基金进行 验资，并出具验资讲演，出具的验资讲演应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中 国注册管帐师署名方为灵验。验资讲演需对发起资金的持有东谈主偏激持有份额进行 专门讲明。 金开立的基金银行账户中，并确保划入的资金与验资阐明金额相一致。   （三）基金的银行账户的开设和管理 印鉴由基金托管东谈主相沿和使用。本基金的一切货币进出行径，包括但不限于投资、 支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。 托管东谈主和基金管理东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用 本基金的银行账户进行本基金业务除外的行径。 他的联系端正。   （四）基金进行如期入款投资的账户开设和管理   基金管理东谈主以基金口头在基金托管东谈主招供的入款银行的指定营业网点开立 入款账户，基金托管东谈主负责该账户银行预留印鉴的相沿和使用。在上述账户开立 和账户相关信息变更过程中，基金管理东谈主应提前向基金托管东谈主提供开户或账户变 更所需的相关云尔。   （五）基金证券账户、结算备付金账户偏激他投资账户的开设和管理      华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 证券登记结算有限管事公司开设证券账户。 托管东谈主和基金管理东谈主不得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金的证 券账户进行本基金业务除外的行径。 备付金账户，用于办理基金托管东谈主所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交 易所进行证券投资所触及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记 结算有限管事公司的端正推行。 的，触及相关账户的开设、使用的，若无相关端正，则基金托管东谈主应当比照并遵 守上述对于账户开设、使用的端正。   （六）债券托管专户的开设和管理   基金合同收效后，基金管理东谈主负责以基金的口头苦求并取得干预宇宙银行间 同行拆借市集的往复履历，并代表基金进行往复；由基金管理东谈主负责向中国东谈主民 银行报备，在上述手续办理完毕之后，基金托管东谈主负责以基金的口头在中央国债 登记结算有限管事公司和银行间市集算帐所股份有限公司开设银行间债券市集 债券托管专户，并代表基金进行银行间债券市集债券和资金的算帐。   （七）证券投资基金账户   基金管理东谈主根据本基金投资证券投资基金的需要，在与基金托管东谈主协商一致 后，基金管理东谈主负责为本基金在指定的基金公司或其他代销机构开立证券投资基 金账户，用于办理本基金投资于其他证券投资基金时的基金份额登记和交割。基 金管理东谈主负责管理使用上述账户，基金托管东谈主负责相沿上述账户的开户文献复印 件。   （八）基金财产投资的联系有价凭证的相沿   基金财产投资的什物证券、银行如期入款存单等有价凭证由基金托管东谈主负责 妥善相沿。基金托管东谈主对其除外机构执行灵验收敛的有价凭证不承担相沿管事。   （九）与基金财产联系的要紧合同及联系凭证的相沿   基金托管东谈主按照法律法则相沿由基金管理东谈主代表基金签署的与基金联系的 要紧合同及联系凭证。基金管理东谈主代表基金签署联系要紧合同后应在收到合同正        华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 本后 30 日内将一份原来的原件提交给基金托管东谈主。除本合同另有端正外，基金 管理东谈主在代表基金签署与基金联系的要紧合同期应保证基金一方持有两份以上 的原来，以便基金管理东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份原来的原件。要紧合同由 基金管理东谈主与基金托管东谈主按端正自《基金合同》赶走后各自相沿至少 20 年，但 法律法则或监管部门另有端正的除外。   对于无法取得二份以上的原来的，基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供与合同原 件查对一致并加盖公章的合同复印件或传真件，未经两边协商一致，原则上合同 原件不得转动。   五、基金资产净值规划和管帐核算   （一）基金资产净值的规划和复核 估值日基金资产净值除以估值日基金份额总额后的价值。 或《基金合同》的端正暂停估值时除外。估值原则应合适《基金合同》、                                《证券投 资基金管帐核算业务教导》偏激他法律法则的端正。基金资产净值和基金份额净 值由基金管理东谈主负责规划，基金托管东谈主复核。基金管理东谈主应于每个估值日结果后 规划基金份额净值，并以两边约定的方式发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主应付净 值规划结果进行复核，并以两边约定的方式将复核结果传送给基金管理东谈主，由基 金管理东谈主按端正对外公布。月末、年中庸年末估值复核与基金管帐账主义查对同 时进行。 公允价值时，基金管理东谈主可根据具体情况，并与基金托管东谈主约定后，按最能反应 公允价值的价钱估值。 法、轨范以及相关法律法则的端正或者未能充分重视基金份额持有东谈主利益时，应 立即文牍对方，两边应实时进行协商和纠正。 视为基金份额净值估值不实。当基金份额净值出现不实时，基金管理东谈主应当立即 赐与纠正，通报基金托管东谈主，并采取合理的程序驻防损失进一步扩大；当计价错      华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 误达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当文牍基金托管东谈主并报中国 证监会备案；当计价不实达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管理东谈主应当通 知基金托管东谈主，在报中国证监会备案的同期实时进行公告。如法律法则或监管机 关对前述内容另有端正的，按其端正处理。 导致该基金财产或基金份额持有东谈主的执行损失，基金管理东谈主应付此承担管事。若 基金托管东谈主规划的净值数据正确，则基金托管东谈主对该损失不承担管事；若基金托 管东谈主规划的净值数据也不正确，则基金托管东谈主也首肯担未正确履行复核义务的责 任。如果上述不实形成了基金财产或基金份额持有东谈主的欠妥得利，且基金管理东谈主 及基金托管东谈主已各自承担了补偿管事，则基金管理东谈主应负责向欠妥得利之主体主 张返还欠妥得利，基金托管东谈主应给予积极的协助。如果返还金额不及以弥补基金 管理东谈主和基金托管东谈主已承担的补偿金额，则两边按照各自补偿金额的比例对返还 金额进行分派。 送的数据不实，联系管帐轨制变化或由于其他不可抗力原因，基金管理东谈主和基金 托管东谈主固然依然采取必要、妥贴、合理的程序进行搜检，可是未能发现该不实的， 由此形成的基金资产估值不实，基金管理东谈主和基金托管东谈主解任补偿管事。但基金 管理东谈主和基金托管东谈主应当积极采取必要的程序消弱或废除由此形成的影响。 经协商未能达成一致，基金管理东谈主不错按照其对基金份额净值的规划结果对外予 以公布，基金托管东谈主不错将相关情况报中国证监会备案。   （二）基金管帐核算   基金管理东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》收效后，应按照两边约定的归并记 账方法和管帐处理原则，分别独未必竖立、登记和相沿基金的全套账册，对两边 各自的账册如期进行查对，彼此监督，以保证基金财产的安全。若两边对管帐处 理方法存在分歧，应以基金管理东谈主的处理方法为准。   基金管理东谈主和基金托管东谈主应如期就管帐数据和财务标的进行查对。如发现有      华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 在不符，两边应实时查明原因并纠正。   基金财务报表由基金管理东谈主和基金托管东谈主每月分别寂静编制。月度报表的编 制，应于每月晦了后 5 个管事日内完成；季度讲演应在每个季度结果之日起 10 个管事日内编制完毕并于每个季度结果之日起 15 个管事日内赐与公告；中期报 告在上半年结果之日起两个月内编制并公告；年度讲演在每年结果之日起三个月 内编制并公告。基金合同收效不及两个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度报 告、中期讲演或者年度讲演。基金合同收效后，基金管理东谈主应至少每年更新一次 基金招募讲明书、基金产物云尔概要。   基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管理东谈主和基金 托管东谈主应共同查明原因，进行治愈，治愈以两边招供的账务处理方式为准；若双 方无法达成一致，以基金管理东谈主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东谈主在基 金管理东谈主提供的讲演上加盖托管业务部门公章或者出具加盖托管业务部门公章 的复核概念书或进行电子阐明，两边各自留存一份。如果基金管理东谈主与基金托管 东谈主不可于应当发布公告之日之前就相关报抒发成一致，基金管理东谈主有权按照其编 制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就相关情况报证监会备案。   六、基金份额持有东谈主名册的相沿   基金份额持有东谈主名册至少应包括基金份额持有东谈主的称呼和持有的基金份额。 基金份额持有东谈主名册由基金登记机构根据基金管理东谈主的指示编制和相沿，基金管 理东谈主和基金托管东谈主应分别相沿基金份额持有东谈主名册，基金登记机构保存期不少于 相关法则承担管事。   在基金托管东谈主要求或编制中期讲演和年度讲演前，基金管理东谈主应将联系云尔 送交基金托管东谈主，不得无故拒却或延误提供，并保证其的简直性、准确性和好意思满 性。基金托管东谈主不得将所相沿的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业务除外的其 他用途，并应盲从狡饰义务。   七、托管合同的变更、赶走与基金财产的算帐   （一）托管合同的变更   本合同两边当事东谈主经协商一致，不错对合同进行变更。变更后的新合同，其       华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 内容不得与《基金合同》的端正有任何冲破。变更后的新合同应当报中国证监会 备案。   （二）托管合同的赶走   发生以下情况，本托管合同应当赶走：   （三）基金财产的算帐   基金管理东谈主和基金托管东谈主应按照《基金合同》及联系法律法则的端正对本基 金的财产进行算帐。   八、适用法律与争议惩处方式   （一）本合同适用中华东谈主民共和国法律（为本合同之主义，不包括香港绝顶 行政区、澳门绝顶行政区和台湾地区法律）并从其解释。   （二）基金管理东谈主与基金托管东谈主之间因本合同产生的或与本合同联系的争议 可通过友好协商惩处。但若自一方书面提议协商惩处争议之日起 60 日内争议未 能以协商方式惩处的，则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸易 仲裁委员会，并按该会届时灵验的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是结尾的，对仲 裁各方当事东谈主均具有管制力。除非仲裁裁决另有端正，仲裁用度由败诉方承担。   （三）除争议所涉的内容之外，本合同确当事东谈主仍应履行本合同的其他端正。              二十三、对基金份额持有东谈主的服务   对本基金份额持有东谈主的服务主要由基金管理东谈主和代销机构提供。   基金管理东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务。基金管理东谈主将根据基 金份额持有东谈主的需要和市集的变化，增多或变更服务名目。主要服务内容如下：   （一）云尔发送 东谈主可通过本公司提供的网站、微信、APP等查询方式，快速获取往复信息；        华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 持有本公司基金份额的基金份额持有东谈主以电子邮件、微信、APP等形势如期或不 如期发送对账单，但由于基金份额持有东谈主在本公司未缜密填写电子邮箱或未通过 微信绑定个东谈主基金账户导致基金管理东谈主无法发送的除外；   （二）直销电子（网上往复、微信、APP）业务   本基金管理东谈主已通畅个东谈主投资者直销电子往复业务。个东谈主投资者通过基金管 理东谈主网站、微信及APP不错办理基金认购、申购、赎回、分成方式修改、账户资 料修改、往复密码修改、往复明细查询和账户云尔查询等各类业务。   （三）红利再投资   本基金收益分派时，基金份额持有东谈主不错选拔将所获红利再投资于本基金， 登记机构将其所获红利按分成权益再投资日（具体以届时的分成公告为准）的基 金份额净值自动转为基金份额。红利再投资免收申购用度。   （四）如期定额投资   本基金管理东谈主为基金投资东谈主提供粗野如期定额投资规划和网上直销智能定 投服务，投资东谈主不错通过固定的渠谈，如期定额申购基金份额。如期定额投资计 划的联系规则另行公告。   （五）在线客服   基金管理东谈主利用我方的网站为基金投资东谈主提供在线交流究诘与留言服务。   （六）信息定制服务   本基金管理东谈主通过手机短信、Email、微信、APP等方式为定制客户提供信息 服务，内容包括：往复阐明、基金净值、最新产物及公司公告、诞辰祝贺等信息。   （七）资讯服务   投资东谈主如果想了解申购与赎回的往复情况、基金账户余额、基金产物与服务 等信息，可拨打基金管理东谈主客户服务中心电话或登录基金管理东谈主网站。   电话热线：4007008880，010－58573300   传真：010-58573737   公司网址：www.hsfund.com            华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）       网上往复：https：//trade.hsfund.com       电子信箱：services@hsfund.com       微信公众号、APP客户端：华商基金       （八）客户投诉和建议受理服务       投资者不错通过基金管理东谈主提供的客户服务电话热线、在线客服、书信、电     子邮件、传真等渠谈对基金管理东谈主和销售机构所提供的服务进行投诉或提议建议。                       二十四、其他应泄露事项       自本基金上一次泄露招募讲明书所载内容截止日至本招募讲明书所载内容     截止日，本基金及基金管理东谈主的联系更新公告： 序号            公告事项                     法定泄露方式       法定泄露日历      华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂                                    公司网站、中国证监会基金电子                                         泄露网站       华商基金管理有限公司旗下基金 2023          公司网站、上海证券报、中国证         年第二季度讲演提醒性公告                券报、证券时报、证券日报      华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂      型发起式基金中基金（FOF） （华商嘉悦                                    公司网站、中国证监会基金电子                                         泄露网站      （FOF）A 份额）基金产物云尔概要（更                新）      华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂      型发起式基金中基金（FOF） （华商嘉悦                                    公司网站、中国证监会基金电子                                         泄露网站      （FOF）Y 份额）基金产物云尔概要（更                新）      华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂                                    公司网站、中国证监会基金电子                                         泄露网站            书（更新）      华商基金管理有限公司对于旗下部分基             公司网站、中国证监会基金电子           优惠行径的公告                   券报、证券时报、证券日报                                    公司网站、中国证监会基金电子      华商基金管理有限公司对于使用固有资        金投资旗下公募基金的公告                                     券报、证券时报、证券日报           华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）      华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂                                   公司网站、中国证监会基金电子                                        泄露网站             期讲演                                   公司网站、中国证监会基金电子      华商基金管理有限公司旗下基金 2023         年中期讲演提醒性公告                                    券报、证券时报、证券日报      华商基金管理有限公司对于旗下部分基            公司网站、中国证监会基金电子           优惠行径的公告                  券报、证券时报、证券日报      华商基金管理有限公司对于旗下部分基            公司网站、中国证监会基金电子           优惠行径的公告                  券报、证券时报、证券日报      华商基金管理有限公司对于旗下部分基                                   公司网站、中国证监会基金电子      金中基金 Y 类基金份额参加申万宏源西      部证券有限公司申购费率优惠行径的公                                    券报、证券时报、证券日报                告      华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂                                   公司网站、中国证监会基金电子                                        泄露网站      华商基金管理有限公司旗下基金 2023          公司网站、上海证券报、中国证        年第三季度讲演提醒性公告                券报、证券时报、证券日报      华商基金管理有限公司对于旗下部分基            公司网站、中国证监会基金电子       暂停申购赎回等往复类业务的公告              券报、证券时报、证券日报      华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂                                   公司网站、中国证监会基金电子                                        泄露网站      华商基金管理有限公司旗下基金 2023          公司网站、上海证券报、中国证        年第四季度讲演提醒性公告                券报、证券时报、证券日报      华商基金管理有限公司对于赶走与北京            公司网站、中国证监会基金电子            系的公告                    券报、证券时报、证券日报      华商基金管理有限公司对于旗下部分基            公司网站、中国证监会基金电子       管事公司申购费率优惠行径的公告              券报、证券时报、证券日报      华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂                                   公司网站、中国证监会基金电子                                        泄露网站             度讲演                                   公司网站、中国证监会基金电子      华商基金管理有限公司旗下基金 2023         年年度讲演提醒性公告                                    券报、证券时报、证券日报                                   公司网站、中国证监会基金电子      华商基金管理有限公司对于治愈旗下基       金如期定额投资起原金额的公告                                    券报、证券时报、证券日报            华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                公司网站、中国证监会基金电子      华商基金管理有限公司对于治愈旗下基        金最低调理份额限制的公告                                 券报、证券时报、证券日报      华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂                                公司网站、中国证监会基金电子                                     泄露网站        华商基金管理有限公司旗下基金 2024     公司网站、上海证券报、中国证          年第一季度讲演提醒性公告           券报、证券时报、证券日报      华商基金管理有限公司对于暂停浙江稠         公司网站、中国证监会基金电子          相关销售业务的公告              券报、证券时报、证券日报                                公司网站、中国证监会基金电子      华商基金管理有限公司对于董事变更的              公告                                 券报、证券时报、证券日报                                公司网站、中国证监会基金电子      华商基金管理有限公司对于董事长变更             的公告                                 券报、证券时报、证券日报      华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂      型发起式基金中基金（FOF） （华商嘉悦                                公司网站、中国证监会基金电子                                     泄露网站      （FOF）A 份额）基金产物云尔概要（更                新）      华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂      型发起式基金中基金（FOF） （华商嘉悦                                公司网站、中国证监会基金电子                                     泄露网站      （FOF）Y 份额）基金产物云尔概要（更                新）      华商基金管理有限公司对于暂停海银基         公司网站、中国证监会基金电子            业务的公告                券报、证券时报、证券日报                   二十五、招募讲明书存放及查阅方式  本招募讲明书公布后，置备于基金管理东谈主的住所，供公众查阅、复制。  基金管理东谈主和基金托管东谈主保证文本的内容与公告的内容全都一致。                       二十六、备查文献  (一)    中国证监会注册华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中        华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   基金（FOF）的文献。 (二)   《华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）基   金合同》。 (三)   《华商嘉悦稳妥养老标的一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）托   管合同》。 (四)   法律概念书。 (五)   基金管理东谈主业务履历批件、营业派司。 (六)   基金托管东谈主业务履历批件、营业派司。 (七)   中国证监会要求的其他文献。                                  华商基金管理有限公司

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